基金从业资格考试真题及答案 (3)

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完整版基金从业资格考试历年真题及含

基金从业资格考试历年真题及答案一、单项选择题 ( 本大题共 60 小题，每题 0.5 分，共 30 分。

以下各小题以给出的 4 个选项中，只有一项最切合要求 )1、资源配置策略中的买入并拥有策略对市场流动性的要求 ( ) 。

A.较高B.适中C.较低D.极高标准答案： b2、证券投资基金出生于 ( ) 。

A.美国B.英国C.德国D.法国标准答案： b解析：证券投资基金是证券市场睁开的必定产物，在兴盛国家已有百年的历史。

证券投资基金作为社会化的理财工具，发源于英国的投资信托公司。

3、开放式基金是经过投资者向 ( ) 申购或赎回实现流通的。

A.基金托管人B.基金受托人C.基金管理公司D.证券交易市场标准答案： c解析：投资者投资于开放式基金时，他们能够随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。

4、时间加权益润率反应了 ( ) 在不拿出的状况下的利润率，其计算将不受分自影响。

A.分成再投资B.1 元投资C.100 元投资D.基金份额净值投资标准答案： b解析：时间加权益润率反应了 1 元投资在不拿出的状况下 ( 分成再投资) 的利润率，其计算将不受分成多少的影响，能够正确地反应基金经理的真实投资表现，现已成为权衡基金收益率的标准方法。

5、在二级市场买卖 ETF时，申报价钱最小改动单位为 ( ) 。

A. 0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元标准答案： b6、基金招募说明书的内容不包含以下 ( ) 方面。

A.风险警告内容B.基金份额销售方式C.基金合同纲要D.基金拥有人构造及前十名基金拥有人标准答案： d解析：基金招募说明书应该包含以下内容： (1) 基金召募申请的同意文件名称和同意日期 ;(2) 基金管理人、基金托管人的根本状况 ;(3) 基金合同和基金托管协议的内容纲要 ;(4)基金份额的销售日期、价钱、花费和限期 ;(5) 基金份额的销售方式、销售机构及登记机构名称 ;(6) 出具法律建议书的律师事务所和审计基金财富的会计师事务所的名称和住处 ;(7) 基金管理人、基金托管人酬劳及其余有关花费的提取、支付方式与比率 ;(8) 风险警示内容;(9) 国务院证券督查管理机构规定的其余内容。

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案（3）1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。

A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式答案:A2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。

(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。

基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。

(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。

A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案:C4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )A.利用基金财产为所在机构谋取利益B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排C.拒绝接受利益相关方的回扣D.利用商业机会为大客户创造额外收益答案:C5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A.无须，无须B.必须，必须C.必须，无须D.无须，必须答案:D6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。

A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估C.批准公司合规管理部门的设置及其职能D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决答案:A7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。

2021基金从业资格考试科目二题库及答案3

2021基金从业资格考试科目二题库及答案3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、不动产投资的特点不包括（）。

A.异质性B.不可分性C.低流动性D.高流动性答案：D解析：不动产投资具有以下特点：异质性、不可分性、低流动性。

2、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差答案：B解析：信用利差是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

3、我国证券市场已经实行了货银对付制度的交易品种是（）。

A.债券B.A股C.基金D.权证答案：D解析：我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行中。

4、当上市公司实施（）时，就要进行除权或除息。

Ⅰ.送股Ⅱ.配股Ⅲ.派息Ⅳ.债转股A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案为A【解析】本题考查除权与除息。

当上市公司实施送股、配股或派息时，每股股票所代表的企业实际价值（每股净资产）就可能减少，因此需要在发生该事实之后从股票市场价格中剔除这部分因素。

因送股或配股而形成的剔除行为称为“除权”，因派息而引起的剔除行为称为“除息”。

5、关于银行间债券市场下列说法错误的是（）。

A、我国银行间债券市场建立时间为1981年B、银行间债券市场已成为我国债券市场的主体C、全国银行间债券市场是货币政策和财政政策实施的最重要的金融市场D、银行间债券市场已发展成为具有资本市场和货币市场双重功能的场外债券市场答案为A【解析】本题考查银行间债券市场概述。

选项A错误,全国银行间债券市场是以现代远程计算机系统联网技术为基础建立起来的场外债券市场,自1997年6月创立发展至今,已成为我国债券市场非常重要的组成部分,是货币政策和财政政策实施的最重要的金融市场。

6、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是（）。

A.资本市场线是CAPM的核心B.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系C.证券市场线给出了每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系D.证券市场线为每一个风险资产进行定价答案：A7、关于债券组合构建，以下说法错误的是（)。

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关试题库(有答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关试题库(有答案)单选题（共40题）1、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】 B2、(2016年)基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（）。

A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费【答案】 D3、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。

A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律4、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。

A.监察稽核部B.负责基金销售的高级管理人员和督察长C.负责基金投资的高级管理人员D.总经理【答案】 B5、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎【答案】 A6、基金年度报告是存续期信息披露中信息量最大的文件，应当在每年结束之日起（）日内披露。

A.30B.60C.90D.1207、基金财产的保管由独立于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人【答案】 A8、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。

A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日【答案】 C9、（）不属于国际证监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。

基金从业资格考试题

基金从业资格考试一、选择题1.投资风险的主要因素不包括（）[单选题]*A.市场价格变化B.借款方还债的能力和意愿C内部欺诈(正确答案)D.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度2.投资经理因预期市场利率将会下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整(D)[单选题]*A.信用结构B.流动性C.杠杆率D组合久期(正确答案)3.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，股票基金是指（）.[单选题]*A.基金资产的95%以上投资于股票B.基金资产的0-95%投资于股票C基金资产的80%以上投资于股票(正确答案)D.基金资产的100%投资于股票4.关于业绩比较基准，以下表述错误的是（）[单选题]*A.基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.业绩比较基准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引C业绩比较基准的选取与投资范围没有关系(正确答案)D.业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异5.在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）[单选题]*A.大额可转让定期存单(正确答案)B.中期票据C.短期融资券D.银行承兑汇票6.基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）[单选题]*A.保守商业秘密，不为自己或他人牟取不正当利益B在宣传材料中，使用“坐享财富增长”"安心享受成长”“尽享牛市”的表述(正确答案)C.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D.不明示、暗示他人从事内幕交易活动7.根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。

[单选题]*A.6个月B.9个月C.1个月D.3个月(正确答案)8.投资者于2017年2⽉3⽉(周五)交易时间内申购A货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A货币基金的分配权益?（）[单选题]*A.2017年2月3日(周五)B.2017年2月5日(周日)C.2017年2月6日(周一)(正确答案)D.2017年2月4日(周六)9.15关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下做法错误的是()Ⅰ.基金销售人员离职一年后，应新公司要求透露客户信息Ⅱ.基金公司人力资源部门的工作人员将人事管理制度发送到其他公司参考Ⅲ.基金经理将获得的内幕信息向投资总监和公司总经理汇报IV.基金销售人员应客户要求向其提供基金交易信息[单选题]*A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.关于金融市场的构成要素及结构，以下表述正确的是（）Ⅰ.金融市场的构成要素包括:市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式Ⅱ.中央银行是金融市场上主要的资金供给者，是市场的最大参与者Ⅲ.亚我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等IV.目前场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构[单选题]*A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)11.关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）[单选题]*A.资产管理活动要求风险与收益相匹配B.管理人必须坚持“卖者有责”C基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)D.投资人必须做到“买者自负”12.以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。

基金从业考试考试第三次知识点检测试卷（附答案及解析）

基金从业考试考试第三次知识点检测试卷（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、以下不是APT模型的基本假设的是（）。

A、投资者是风险厌恶者B、投资者具有单一投资期C、投资者具有相同的预期D、市场是均衡的【参考答案】：B【解析】半强式有效市场假设当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。

因此试图通过分析公开信息，是不可能取得超额收益的。

2、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。

A、基金投资人共同承担B、基金管理人负责承担C、基金托管人负责承担D、基金发起人共同承担【参考答案】：A【解析】基金投资人利益共享、风险共担。

3、（）证券组合通常投资于市政债券。

A、避税型B、收入型C、增长型D、货币市场型【参考答案】：A【解析】1976年，理查德.罗尔提出CAPM永远无法用经验事实来检验。

4、关于基金管理公司股权处置，下列说法正确的是（）。

A、持有基金公司股权未满一年的股东，不得将所持股份出让B、股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让其股权的申请C、出让基金管理公司股权未满四年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请D、其他三项说法均不对【参考答案】：A【解析】股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请；出让基金管理公司股权未满三年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请。

5、在基金份额发售的（）日前，基金托管人将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、2B、3C、4D、5【参考答案】：B【解析】包括但不限于上述内容。

6、两者份额计算的方式是一样的。

A、5~10B、5~15C、10~15D、10~20【参考答案】：B【解析】我国封闭式基金的存续期一般为5-15年。

2023年基金从业资格考试真题及答案

2023年基金从业资格考试真题及答案第一部分：选择题题目一：以下哪个选项不是基金经理的职责？A. 股票和债券的买卖决策B. 与投资者保持沟通C. 定期更新基金投资组合D. 制定基金的销售策略答案：D题目二：根据《基金法》规定，以下哪项不属于基金的投资标的？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 银行存款答案：C题目三：下列哪个说法是关于开放式基金的？A. 可以随时购买和赎回B. 管理费用通常较高C. 份额不会随市场需求变化D. 投资范围相对较窄答案：A第二部分：判断题题目四：基金资产净值是基金每份资产的市场价格。

A. 正确B. 错误答案：B题目五：基金的投资组合是由基金经理全权决策的。

A. 正确B. 错误答案：A第三部分：简答题题目六：请简要说明开放式基金和封闭式基金的区别。

答案：开放式基金可以随时购买和赎回，投资者可以根据自己的需求随时买入和卖出基金份额。

而封闭式基金在募集期结束后不再接受新的投资者加入，投资者只能通过二级市场交易来买卖基金份额。

题目七：请简要说明基金经理的主要职责。

答案：基金经理的主要职责包括制定和执行基金的投资策略，进行股票和债券的买卖决策，定期更新基金的投资组合，与投资者保持沟通并回答他们的疑问。

第四部分：计算题题目八：某开放式基金当前总资产净值为5000万元，基金份额为1000万份。

请计算每份基金的净值。

答案：每份基金的净值 = 总资产净值 / 基金份额 = 5000万元 / 1000万份 = 5元/份题目九：某基金的投资组合中，股票占总投资比例为40%，债券占总投资比例为60%，请计算该基金的投资组合中债券的金额，已知基金总资产为8000万元。

答案：债券的金额 = 总资产 * 债券占比 = 8000万元 * 60% = 4800万元总结：本文介绍了2023年基金从业资格考试的真题及答案，包括选择题、判断题、简答题和计算题。

文章按照考试的格式进行排版，内容准确满足标题描述的内容需求，语句通顺，全文表达流畅，无影响阅读体验的问题。

2023基金从业资格考试题库(附答案)

2023基金从业资格考试题库(附答案)1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的，是基金销售机构的哪个部门的职能?()A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门答案：A2.基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。

A.5B.4C.3D.2答案：C3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务，下列说法正确的是()。

A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定C.买断式回购期间，交易双方可以换券D.买断式回购期间，交易双方可以提前赎回答案：A4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案：A5.招募说明书中最重要的信息是()。

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征答案：C6.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。

A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1B.2C.3D.4答案：D8.基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括()。

A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期D.申购份额通常在T+1 日之内确认答案：D9.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 日，资金交割是在()日完成。

2023年基金从业资格考试真题附答案解析

2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。

D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。

B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。

B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C. 基金持有人不能赎回基金份额。

D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。

4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。

B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。

5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。

B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。

C. 证券公司主要经营风险投资业务。

D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。

基金从业资格考试题目及答案

基金从业资格考试题目及答案1. 选择题1.1 基金的定义是：A. 集合投资工具B. 存款凭证C. 股票凭证D. 债券凭证答案：A. 集合投资工具1.2 基金分类中，根据投资领域划分的类型包括：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 公募基金、私募基金、专户基金C. 开放式基金、封闭式基金、指数基金D. 平衡型基金、混合型基金、债券型基金答案：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金1.3 基金经理的责任包括：A. 选择证券B. 进行投资组合管理C. 制定基金的投资策略D. 执行交易操作答案：B. 进行投资组合管理、C. 制定基金的投资策略、D. 执行交易操作2. 简答题2.1 基金的净值计算方法有哪些？请简要说明。

答案：基金的净值计算方法有前端申购法和后端申购法。

前端申购法是根据基金份额当日的净值进行申购和赎回，运作上较透明，费用结构相对较为简单。

后端申购法则根据计提手续费和佣金，将赎回金额减去相应费用后得到的净值与投资者结算。

2.2 基金的风险评级是如何确定的？请简要介绍风险评级的方法。

答案：基金的风险评级是根据基金的波动性和历史回报率等指标进行确定的。

一般来说，基金的风险评级越高，代表其可能的风险越大。

风险评级的方法包括历史回报率的分析、波动性的测算以及相关度的计算等。

3. 论述题基金从业人员的职责和义务基金从业人员是基金行业中的重要一员，其职责和义务包括但不限于以下几个方面：首先，基金从业人员有责任对投资者进行适当的风险提示和投资建议。

基金从业人员应根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，为投资者提供恰当的投资建议，帮助其做出理性的投资决策。

其次，基金从业人员需要具备丰富的专业知识和能力，了解和研究市场变化、基金产品和投资策略等相关信息。

他们应持续学习和提升自身的专业素养，确保能够全面而准确地为投资者提供咨询和服务。

此外，基金从业人员应严格遵守法律法规和职业道德规范，保证信息的诚实透明，不得故意误导投资者或进行虚假宣传。

基金从业资格考试证券投资真题及答案【100题】3

基金从业资格考试证券投资真题及答案【100题】3考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和（）。

A、经纪制B、会员制C、合伙制D、股份制答案为B【解析】本题考查场内证券交易场所。

证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。

2、下列关于UCITS一号指令说法错误的是（）。

A.1985年12月，欧盟的前身欧共体发布UCITS一号指令B.UCITS一号指令全文共有11章，59个条文C.指令要求，UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务D.封闭式基金属于UCITS基金的范围答案：D解析：指令规定下列基金不属于UCITS基金的范围:①封闭式基金。

②在欧盟内不向公众宣传并销售相应基金份额的基金。

③基金份额只向非欧盟成员国的公众销售的基金。

④投资与借款政策与指令规定不符的基金。

3、为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入（）安排。

A.货银对付原则B.分级结算原则C.共同对手方制度D.净额清算原则答案：C解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。

4、在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的（）‰，起点为1元。

A.1B.2C.3D.5答案：A；解析：在上海证券交易所，A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元。

5、基金的财务会计报告通常不包括()。

A.月报B.周报C.季报D.年报答案：B；解析财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。

6、关于保证金交易业务，下列说法错误的是（）。

A、当股票价格上涨时，融资交易会使得利润扩大B、保证金交易让投资者进行超过自己可支付范围的交易C、融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不会D、融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，不能用于其他用途答案为C【解析】本题考查保证金交易。

选项C错误,融资、融券业务都会放大投资收益率或损失率,如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度。

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括 (C)。

Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权益和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会恩赐的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金 ,以下表述错误的选项是 (B)A．指数基金就是依照指数构成的标准购买该指数包括的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特其他指数基金D．指数基金不主动追求超越市场的表现 ,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括 ( B）I 基金合同限时 5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于 2 亿元人民币Ⅲ基金份额拥有人很多于 1000 人Ⅳ公司自有资本认购很多于 1000 万元人民币4、关于基全分类 ,以下说法正确的选项是 (C）A．基金财产 60%投资于债券的为债券型基金B．基金财产 60%投资于殷票的为股票型基金C．钱币市场基金仅投资于钱币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖 ETF时，申报价格最小变动单位为 (B )。

元元元元6、基金招募说明书的内容不包括以下 (D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额销售方式C.基金合同大纲D.基金拥有人结构及前十名基金拥有人7、某基金公司董事会人数为 5 人,则该公司独立董事应很多于 (C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同见效后每 ( C )个月结束之日起 45 日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上 ,更新的招募说明书大纲登载在指定报刊上。

A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要显露上市交易通知书的是（ A）A．中证 500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（ LOF）C．创业板 ETFD．上证 50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同样的风险。

其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（ C）。

2024年基金从业资格-私募股权投资基金考试历年真题摘选附带答案版

2024年基金从业资格-私募股权投资基金考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列不属于股权投资基全投资后项目监控管理指标的是( )。

A. 公司战略与业务定位B. 经营风险控制情况C. 股东关系与公司治理D. 产品销售与市场开拓情况2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 投资者购买信托(契约)型股权投资基金后，以下做法合格的是()A. 将所购买的基金权益拆分平价销售给不特定的人群B. 以所购买的基金份额再募集一只基金C. 将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定人群D. 将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方3.(单项选择题)(每题 1.00 分)投资机构一般通过（）渠道和方式获取被投资企业的信息，参与投资后管理。

Ⅰ．参与被投资企业股东大会(股东会)Ⅱ．关注被投资企业经营状况Ⅲ．参与被投资企业董事会、监事会Ⅳ．日常联络和沟通工作A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于股权投资基金信息披露义务人的说法正确的是()。

A. 信息披露义务人可以是股权投资基金管理人的董事会秘书B. 信息披露义务人委托第三方机构代为披露的，可以免除信息披露义务人的责任C. 同一基金可以存在多个信息披露义务人D. 信息披露义务人只能是股权投资基金管理人5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 假设某基金持有的三种股票的数量分別为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额为2000万份，运用一般的会计法则计算，基金份额净值为（）元。

A. 1.5B. 1.15C. 2D. 3.56.(单项选择题)(每题 1.00 分) 自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，新登记的股权投资基金管理人在办登记结算手续之日起（）个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人。

基金从业资格考试：2022基金法律法规、职业道德与业务规范真题及答案(3)

基金从业资格考试：2022基金法律法规、职业道德与业务规范真题及答案(3)共27道题1、下列关于风险管理的说法中，正确的有()。

Ⅰ．员工的风险信息交流意识是风险管理环境的重要组成部分Ⅱ．风险应对的措施有回避、接受、共担或降低风险等Ⅲ．控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法（单选题）A. Ⅰ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、ⅡD. Ⅱ、Ⅲ试题答案：B2、体现依法监管原则的行为包括()。

Ⅰ、监管机构的设置及其监管职权的取得,必须有法律依据Ⅱ、监管职权的行使,必须依据法律形式Ⅲ、对违法行为的制裁,必须依据法律的明确规定（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ试题答案：C3、ETF的申购、赎回是通过( )进行。

（单选题）A. 交易所B. 代销网点C. 场内市场D. 场外市场4、保守机密的要求不包括( )。

（单选题）A. 应当妥善保管并严格保守客户秘密B. 不得泄露在执业活动中所获知的信息C. 严格遵守交易机构的制度和工作流程D. 不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息试题答案：C5、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是()。

（单选题）A. 选择现金替代B. 必须现金替代C. 禁止现金替代D. 可以现金替代试题答案：A6、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。

（单选题）A. 目标设定B. 资产负债C. 内部环境D. 风险应对与评估试题答案：B7、4Ps不包括( )。

（单选题）A. 项目(project)B. 价格(price)C. 促销(promotion)D. 渠道(place)8、下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是()。

（单选题）A. 法律和道德在内容上不交叉B. 维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C. 法律和道德都要求权利义务对等D. 违反道德一般也会有明确的制裁措施试题答案：B9、票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为()。

2024年基金从业资格-私募股权投资基金考试历年真题摘选附带答案版

2024年基金从业资格-私募股权投资基金考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 投资者应当以（）承诺募集机构为自己购买基金，任何机构和个人不得以拆分转让为目的购买基金。

A. 口头约定B. 书面方式C. 口头或书面D. 任何形式都可以2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 股权投资基金的收益分配主要在（）与（）之间进行。

A. 投资者；第三方服务机构B. 管理人；第三方服务机构C. 投资者；管理人D. 投资者；股东3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年（24个月）以上，符合条件的，可以按照其对中小高新技术企业投资额的（），在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 私募股权基金作为一种市场()力量，对公司治理结构的完善有重要的推动作用，为以后的企业上市在内部治理结构和内控机制方面创造良好的条件。

A. 支持B. 约束C. 推动5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于股权投资基金行业自律与政府监管的区别的说法错误的是（）。

A. 政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束B. 政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施和行政处罚C. 政府监管依据国家的有关法律、法规、规章和政策，而行业自律除了依据国家的有关法律、法规、规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程、业务规则、细则D. 行业自律组织对其成员的处罚较轻，一般为公开避责、暂停会员资格、取消会员资格、司法处罚等6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金募集机构主要分为直接募集机构和受托募集机构两种，其中直接募集机构是指（）。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金销售机构D. 投资者7.(单项选择题)(每题 1.00 分) ()一般需要征得其他股东过半数同意，且其他股东放弃优先购买权。

基金从业资格考试必考真题密卷及解析(3)

A、6.04%
B、12%
C、12.0ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ%
D、10%
答案：C
解析：设1年期的即期利率为S1，2年期的即期利率为S2，第2年的远期利率为f1,2。（1＋S2）^2＝（1＋S1）×（1＋f1,2），可得，f1,2＝（1＋S2）^2÷（1＋S1）－1＝（1＋10%）^2÷（1＋8%）－1≈12.04%。
28.[单选题]各项技术逐渐成熟，产品市场基本形成并不断扩大属于（）。
基金从业资格考试必考真题
21.[单选题]按计息方式分类，债券可以分为（）。
A、息票债券、零息债券
B、固定利率债券、浮动利率债券、零息债券
C、息票债券、贴现债券
D、固定利率债券、浮动利率债券、通胀联结债券
答案：B
解析：略。
22.[单选题]关于基金公司研究部的职能，以下表述错误的是（）。
A、研究部通过系统全面的深入分析选出最具潜力的公司，以此为基础选出最优股票
B、研究部是基金公司管理基金投资的最高决策机构
C、研究部通过对宏观、行业及上市公司等进行详细分析和研究，提出投资建议
D、研究部是基金投资的基础部门
答案：B
解析：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构。
23.[单选题]某年底资金面持续紧张，货币市场利率快速上行，叠加信用风险事件不断爆出，债券市场大幅调整，货币市场利率大幅上行导致货币基金吸引力下降，机构投资者短期集中大额赎回，个别货币基金面临流动性压力。关于上述事件中基金的投资风险，以下表述错误的是（）。
24.[单选题]某15年期债券面值为1,000美元，票息率8%，当前债券市场价格为800美元。该债券的当期收益率为（）。
A、5%
B、8%
C、7.5%

基金从业资格考试：2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟及答案(3)

基金从业资格考试：2021基金法律法规、职业道德与业务规范真题模拟及答案(3)共78道题1、下列关于道德的约束性，说法错误的是（）。

（单选题）A. 道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范B. 道德对全体社会成员具有约束的作用C. 道德的约束力是无限的D. 道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用试题答案：C2、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

（单选题）A. 缘故法B. 介绍法C. 识别法D. 陌生拜访法试题答案：C3、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为()。

（单选题）A. 0.0001元B. 0.001元C. 0.1元D. 0.01元试题答案：B4、公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。

（单选题）A. 欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B. 对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C. 对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D. 代表客户履行职责的行为试题答案：D5、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 5试题答案：B6、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（）（单选题）A. 必须现金替代B. 现金替代保证C. 可以现金替代D. 禁止现金替代试题答案：B7、关于职业道德，下列说法不正确的是（）。

（单选题）A. 是一般社会道德在职业活动中的具体化B. 与职业活动、职业关系密切相关C. 基本内容往往会随社会进步而改变D. 相比一般社会道德规范性更强试题答案：C8、客户经理在进行电话销售时要学会根据客户的情形来调整自己的语速和节奏，下面哪种处理方式是错误的？（）（单选题）A. 对文雅的女士/小声、清晰B. 对粗鲁怪异的客户/大声、热情、音调有影响力C. 对自夸自大的客户/平稳、圆滑D. 对厚脸皮、粗暴的客户/文质彬彬试题答案：D9、道德依靠（）约束人的行为。