理财产品考试
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题2023年银行理财产品待销登记培训考试题一、选择题（每题2分，共30分）1.以下哪项不是银行理财产品待销登记业务的主要内容？A. 理财产品的销售渠道B. 理财产品的风险评估C. 理财产品的产品特点D. 理财产品的预期收益率2.银行在销售理财产品前，需要对投资者进行哪些方面的核实？A. 投资者的身份信息B. 投资者的职业情况C. 投资者的风险承受能力D. 投资者的投资经验3.理财产品销售渠道主要包括以下哪些形式？A. 柜面销售B. 电话销售C. 网上销售D. 电视购物4.以下哪种情况不符合银行理财产品待销登记的要求？A. 理财产品的收益率明确B. 投资者身份信息完整C. 投资者投资经验丰富D. 理财产品的风险评估合规5.银行理财产品的风险评估主要是针对哪些方面进行评估？A. 产品的市场流动性B. 产品的信用风险C. 产品的预期收益率D. 产品的资产负债比例6.以下哪项不是投资者在购买理财产品时应注意的事项？A. 了解产品的风险收益特性B. 根据自身风险承受能力选择产品C. 盲目追求高收益率的产品D. 定期关注理财产品的市场表现7.理财产品的收益率一般会受到以下哪些因素的影响？A. 市场利率变动B. 产品的存续期限C. 投资组合的质量D. 投资者的个人喜好8.以下哪种情况银行可以不进行理财产品待销登记？A. 理财产品发行金额较小B. 理财产品发行周期较长C. 理财产品发行对象较特殊D. 理财产品的收益率较低9.银行理财产品待销登记的目的是为了保护以下哪方面的权益？A. 银行的经营安全B. 投资者的合法权益C. 理财产品的市场竞争力D. 银行的收益率稳定性10.银行理财产品待销登记的基本原则是：A. 公平、公正、公开B. 高效、快速、灵活C. 稳健、安全、可持续D. 简单、方便、透明二、简答题（每题10分，共20分）1.请简述银行理财产品待销登记的基本流程。
2.银行理财产品的风险评估是什么意思？为什么需要进行风险评估？3.请列举三种银行理财产品的销售渠道，并简要说明其特点。
【实用资料】中国银行理财产品培训考试题.doc
理财产品培训考试试题一、不定项选择题1、外汇宝、黄金宝客户可通过( )方式进行交易。
A、柜台B、网上银行C、电话银行D、自助终端2、我行外汇宝营业时间是( )A、周一8：00——周六4：00B、周一8：30——周六4：00C、周一8：00——周六2：30D、周一8：30——周六2：303、我行黄金宝美元金和人民币金的买入价和卖出价单边点差分别为( )A、＄2.00 ￥0.50B、＄4.00 ￥1.00C、＄2.00 ￥0.40D、＄1.50 ￥0.404、供客户使用的，发布我行产品发售情况及新闻资讯等信息的外部网站地址是（）A、B、C、D、5、我行外汇宝可交易的货币是（）A、英镑、港币B、瑞士法郎、日元C、加元、澳元D、欧元、美元6、我行外汇宝交易起点金额是（）A、等值500人民币B、等值50美元C、等值100欧元D、等值100美元7、人民币理财产品认购起点金额是（）A、1万元人民币B、5万元人民币C、10万元人民币D、20万元人民币8、若客户在购买了我行的汇聚宝HJB0907J欧元产品50000欧元，产品起息日2009-7-17，到期日2009-10-19，期限为94天，提前终止日为2009-9-17，投资收益率为1%（年率），计息基础为A/365，若银行未提前终止，产品到期客户收益为（）A.128.77B.130.56C.127.78D.84.939、以下属于委托理财的产品是（）A.中银新股增值理财计划B.中银安稳回报C.中银平稳收益理财计划D.中银稳健增长10、客户第一次到我行购买中银平稳收益理财计划需要签署的协议有（）A.产品说明书B.委托理财总协议C.代客境外理财总协议D.结构性理财委托书11、可通过基金系统购买的产品有（）A.中银新兴市场B.中银智富理财计划C.中银平稳收益理财计划D.中银安稳回报12、若客户购买周末理财BY09057产品总计2亿，7月10日起息，7月13日到期，总行对我行的分润为5个点(绝对率)，则销售本期产品我行实现的收益为（）A.10000B.822C.100000D.2739713、中银进取09002A产品约定：若标普高盛能源超额回报指数在产品观察期末达到或超过期初观察日价格的135%，客户可享受高收益6.5%，否则只能享受0.36%的保底收益。
2023银行理财产品待销登记培训考试题
2023银行理财产品待销登记培训考试题全文共四篇示例，供您参考第一篇示例：随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品的销售和管理也变得愈发重要。
为了提高银行工作人员的理财产品销售技能和风险识别能力，银行业不断加强对员工的培训要求。
在即将到来的2023年，银行理财产品待销登记培训考试将成为一项重要的评估工具。
下面将给大家介绍一些可能出现在考试中的题目，供大家参考。
一、宏观经济政策1. 请简要介绍当前我国宏观经济政策的总体取向和重点领域。
2. 简述当前经济形势对理财产品销售的影响，并提出应对之策。
二、银行理财产品知识1. 什么是银行理财产品？请简要描述其特点和分类。
2. 请列举当前比较热销的银行理财产品类型，并对其收益特点进行简要分析。
三、风险识别与控制1. 银行理财产品销售过程中，应如何帮助客户识别风险并解释产品的风险性？2. 请谈谈风险投资的原则和方法，以及如何在理财产品销售中为客户进行风险管理建议。
四、监管政策及合规要求1. 请列举当前我国关于银行理财产品销售和管理的相关监管政策，提出对银行工作人员的具体要求。
2. 在银行理财产品销售中，您认为遵守合规要求的重要性体现在哪些方面？五、客户需求分析及产品推荐1. 您如何在理财产品销售前对客户的理财需求进行分析？2. 当客户理财目标明确但资金量有限时，您会如何根据客户需求推荐适合的银行理财产品？以上列出的题目仅为考试可能涉及的部分内容，供大家在备考时进行参考和复习。
希望大家能够在考试中取得优异成绩，提高自身的理财产品销售能力，为银行的发展贡献力量。
祝愿大家考试顺利！第二篇示例：一、选择题1. 理财产品的风险分为风险等级，下列选项中风险等级最低的是：A. 高风险B. 中高风险C. 中风险D. 低风险2. 以下哪种属于货币基金类型的理财产品？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金3. 信托计划的受益人享有的权利是：A. 受益权B. 收益权C. 使用权D. 监督权4. 以下关于理财产品募集的说法中，正确的是：A. 募集规模不受限制B. 募集时不需要明确投资标的C. 募集不需经过监管机构批准D. 募集资金需存放在指定账户内5. 理财产品的预期收益率主要取决于以下哪项因素？A. 客户的人民币存款利率B. 市场利率水平C. 通货膨胀率D. 客户购买的产品数量二、简答题1. 请简要说明银行理财产品的销售流程及客户服务要点。
银行理财产品销售资格考试试卷(答案)
理财产品销售资格考试试卷（答案）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0。
5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）.1.银行职业道德的基本原则是( ）。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D。
诚实守信［答案］D2。
下列行为中,( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B。
避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C。
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据［答案]A解释：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息.3。
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是（）的内容。
A。
忠于职守B。
勤勉尽责C.客户至上D。
熟知业务[答案］D4。
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，这样可以有效降低( )A.系统风险B。
非系统风险C.利率风险D。
市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题.A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒［答案]B6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( ）A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B。
中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D。
降低股票交易印花税能刺激股价上涨[答案］C解释：提高印花税会导致股票中的交易需求下降，股价下降。
7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）。
A。
将资金购买定期储蓄存款B。
卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产［答案］A解释：通货膨胀预期很强时，如果固定投资收益，那么实际得到的收益会受损失。
1+X证书家庭理财考试题及答案
1÷x证书家庭理财考试题及答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、某客户在过去的5年内，每年向银行存入相等数目金额，最终本利和为55260元，设年利率为5%,那么，他每年存入（）元A、12000B、10000C、8000D、12450正确答案：B2、（）中的内容是家庭预算执行、控制和分析的直接依据A、资产预算B、支出预算C、收入预算D、负债预算正确答案：B3、宋先生在政府机关工作，2006年他向银行申请了30年期30万元贷款,若宋先生采用等额本金还款法来还贷，则他的第一个月还款额为利率为6%o（）元。
A、1667B、2333C、1333D、1799正确答案：B4、（）是在对客户的家庭状况、财务状况、理财目标及风险偏好等详尽了解的基础上，通过与客户的充分沟通，运用科学的方法，利用财务指标、统计资料、分析核算等多种手段，对客户的财务现状进行描述、分析和评议，并对客户财务规划提出方案和建议的书面报告。
A、旅游规划建议书B、综合理财规划建议书C、收人规划建议书D、投资建议书正确答案：B5、我国上海、深圳证券交易所对A股均实行（）交收。
A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3正确答案：B6、保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是（）。
A、体格B、性别C、职业D、年龄正确答案：C7、当家庭的资产负债率低于（）的时候，家庭发生财务危机的可能性较小。
A、50%B、40%C、20%D、30%正确答案：A8、编制当前现金流量表时，现金流量表中与收入和支出有关的项目，例如工作收入、生活支出、投资收益、资本利得、利息支出、保费支出，可以从本期（）中得到。
A、收支储蓄表B、资产负债表C、现金流量表D、以上都不对正确答案：A9、典型的后付年金是指（）A、每月还按揭贷款B、交保险费C、付房租D、生活费支出正确答案：A10、如果企业盈利下降，对（）持有人造成的风险最大.A、企业债券B、企业商业票据C、优先股票D、普通股票正确答案：D11、家庭理财的目标不包括（）。
理财知识题库(正确版)
个人理财业务师资人员培训考试题库一、单选题：1、理财规划的最终目标是要达到( ).A 财务独立B 财务安全C 财务自主D财务自由答案：D解析：理财规划两大目标：财务安全和财务自由。
其中，财务安全是理财规划的首要目标，而财务自由是理财规划的最终目标。
2、在所有的理财工具中，（）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。
A 股票B 保险C 固定收益债券D 个人信托答案：B3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（）。
Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值答案：A解析：与通货膨胀相对应的概念是通货紧缩，是由于货币供应小于货币需求而引起货币升值，同时物价水平持续而普遍下跌。
4、以下哪一项不属于投资工具（）A 股票B基金C活期存款D黄金答案：C5、以下哪项产品不适合于长期投资（）A 股票B货币市场基金C债券型基金D 黄金答案：B解析：货币市场基金是短期投资工具，具有安全性、流动性高，收益高于活期存款等特点，是活期存款很好的替代工具。
而股票、债券型基金、黄金、房地产等都是长期投资工具。
6、以下对于货币时间价值说法错误的是（）A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。
B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱D今天的1元钱小于明天的1元钱答案：D7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：A解析：在投资界里，风险和收益成正比，风险越大、收益越高。
上述各基金，风险、收益按从大到小排列依次为：股票型基金> 混合型基金> 债券型基金> 货币市场基金8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（）A 股票型基金B混合型基金C债券型基金D货币市场基金答案：D解析：货币市场基金不收取认购费、申购费和赎回费，且每日净值都保持在1元。
9、基金认购（申购）的起点是（）A 100元B 1000元C 10000元D 50000元答案：B10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（）A 5万元B 10万元C 100万元D 300万元答案：A11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（）A 9月5日B 9月25日C 10月5日D 10月25日答案：B解析：对于信用卡刷卡消费，若在账单日前消费，则应在本月还款日之前还款，若在账单日之后消费，则应在下月还款日前还款。
个人理财业务考试试题与答案
个人理财业务考试试题与答案1、根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，农银安心定开产品属于______。
A、开放式产品B、封闭式产品C、既不是开放式产品也不是封闭式产品D、现金管理类产品答案：A2、农银安心灵珑公募期次净值型理财产品正常成立后_____个工作日内，将通过中国农业银行官方网站或网点发布产品发行公告。
A、 3B、 5C、 10D、 15答案：B3、农银安心·定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日____至结束日____A、 0:00，15:00B、 0:00，16:00C、 1:00，15:00D、 1:00，16:00答案：D4、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、面向合格投资者发行B、是非保本浮动收益型产品C、业绩比较基准构成收益承诺D、金融机构同业客户可以购买答案：B5、销售银行销售理财产品应当遵循（ ) 原则，禁止误导消费者购买与其风险不相符产品A、公开公平B、依法合规C、风险匹配D、如实告知答案：C6、我行半开放式产品的重点品牌是（）A、如意B、安心灵动C、汇利丰D、安心快线答案：B7、对于“农银时时付”开放式人民币理财产品，客户选择按指定份额赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将____A、以现金形式分配至购买账户B、结转为客户理财交易账户中的产品份额C、以产品单位净值增长体现D、对客户进行现金分红答案：B8、签约自动理财时，需客户选择＿作为申购周期。
A、每日或每周B、每周或每旬C、每旬或每月D、每日或每月答案：A9、以下不属于理财产品销售文件的是（）A、理财产品销售协议书B、理财产品说明书C、风险揭示书D、宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料答案：D10、目前农银理财“农银时时付”开放式人民币理财产品的实时赎回规则为：在工作日0:00-15:00单一客户可赎回额度为____万元（含）；其他时间单一客户可赎回额度为____万元（含）。
个人理财产品合规销售考试题库(非专户类).doc
个人理财产品合规销售考试题库(非专户类)..合规销售考题集第一部分管理制度u 单选题1. 下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（D）。
A. 稳健型客户购买3R 以上的产品；B. 平衡型客户购买4R 以上的产品；C. 增长型客户购买5R 以上的产品；D. 激进型客户购买6R 的产品2. 在同一天内，对同一客户可以进行几次风险承受能力测评？（A）A. 1次B. 2次C. 3次D. 无数次 3. 若客户超过（B）年未进行风险承受能力测评，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。
A. 半年B. 一年C. 两年D. 没有限制4. 关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（B）。
A. 若客户为首次进行风险承受能力测评，则应于交行网点完成，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存B. 若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估，评估结果由客户签名确认；未进行评估的，销售人员不得再次向其销售个人理财产品C. 若在评估报告有效期内，客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估 D. 销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估 5. 假设某客户风险承受能力评估为2R，他不能购买以下（D）产品。
A. 产品风险定级为2R的汇添利B. 产品风险定级为3R的基金C. 产品风险定级为3R的券商集合理财D. 产品风险定级为3R的得利宝6. 下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（D）。
A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释B. 客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品7. 以下不属于我行销售人员的是（B）。
个人理财考试答案
个人理财考试答案SANY GROUP system office room 【SANYUA16H-SANYHUASANYUA8Q8-第一次形考测试一、判断题（√）1.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。
（√）2.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。
（√）3.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。
（√）4.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。
（×）5.客户负债中起止年限3~5年的为中期负债。
（×）6.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。
（×）7.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，商业银行个人理财计划常用收益率形式只有最低收益率。
（√）8.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。
（×）9.对未来生活预期属于判断性信息。
（√）10.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。
（√）11.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。
（×）12.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
（√）13.目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。
（√）14.客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。
二、单选题:14道,每道3分,总分421.如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（B）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。
A、低于B、超过C、等于D、没有关系2.( A )是个人理财最基础的理论。
A、生命周期理论B、资产组合理论C、资本资产定价理论D、期权定价理论3.（A）最早提出了贴现现金流量的概念。
A、威廉姆斯B、夏普C、马科维茨D、莫迪利亚尼4.生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式？（C）A、年轻时多消费，年老时少消费B、年轻时少消费，年老时多消费C、消费水平在人的一生中保持相当的平稳D、每个人的爱好不同，没有统一的模式5.（B）属于客户财务信息。
理财产品销售从业人员培训模拟考试题一
理财产品销售从业人员培训模拟考试题一一、单选题1.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（C ）。
A. 2007 年3 月B. 2011 年12 月31 日C. 2012 年1 月21 日D. 2012 年1 月31 日2.中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（B）。
A. 11185B. 95580C. 400-889-5580D. 111833.营销体系建设工作的牵头部门是（D ）。
A. 计划财务部B. 信息科技建设部C. 人力资源部D. 渠道管理部4.电话约访的目的是争取（C ）。
A. 销售机会B. 引见机会C. 面谈机会D. 沟通机会5.客户经理在使用信件进行约访时，应该（B ）自己的名字。
A. 打印B. 手写C. 盖章D. 按指纹6.下列话术采用了最后时限法的是（B）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？7.穿着工装时，衣长约盖过臀部的（D ）为宜。
A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/58.客户经理因故辞职或转岗，应提前（B ）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。
A. 15 日B. 一个月C. 三个月D. 半年9.客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（D）建立客户信息档案。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表10.金融市场的( A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用A. 聚敛功能B. 派生功能C. 调节功能D. 配置功能11.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是( C)A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征12.投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券.( B)A. 104.65 元B. 104.45C. 105.25D. 98.513.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她) (A)A. 债券B. 股票C. 股指期货D. 认股权证14.基础金融衍生产品不包括(D)A. 期权B. 期货C. 互换D. 外汇15.以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为(C)A. 担保信托B. 处理信托C. 管理信托D. 自益信托16.假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2，0.6，0.2;作为市场组合的股票指数现在是在5100 点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000 点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点;股票X在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是(B)A. 0.0392B. 0.0627C. 0.0452D. 0.08417.关于个人理财以下说法不正确的有(B)A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务18.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高19.以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是（A）。
理财产品考试题库
1单选在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同N 完全由客户承担完全由银行承担2单选商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于N 10203单选客户的风险承受能力评级有效期为________个月。
N 6124单选对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行N 口头通知客户以书面形式确5单选下列哪个客户信息不是《中国银行股份有限公司个人理财N性别年龄6单选客户坚持购买不适合的投资产品，需要签署___________N 购买协议书 不允许客户购买7单选保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承____收益，银行承担由此产生的投N 固定，最低固定，最高8单选保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户N 客户商业银行9单选 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付____，N 收益，本金本金，收益10单选理财产品的起点金额不得低于___万元人民币或等值外币N 2311单选产品的宣传和介绍材料应在首页最醒目位置揭示___，说N 风险，不利收益，有利12单选理财产品风险评级含义A的含义是_________N 本产品本金安本产品本金安13单选根据《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资风险N 30岁以下30-39岁14单选__________是银行职业道德的基本原则，贯穿于整个银行N 诚实信用爱党爱国15单选_____指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上N 理财计划私人银行业务16单选个人理财业务的收益人是______N 委托银行理财委托人指定的17单选银行应将客户资产与银行资产_____管理，理财产品与本N 分开，不可以分开，可以18单选根据银监会相关规定，仅适合有投资经验客户的理财产品N 3519单选我行分层客户管理指：对传统网点提供标准化服务，N 销售式，顾问销售式，管家20单选商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经N $5.00$10.0021单选商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承N 普通客户和有普通客户和重22单选国内财经媒体经常报道有关美国美联储（FED）加息或减N LIBOR LIBID 23单选下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是（ ）。
2024国开《个人理财》考试通用题型及答案
2024国开《个人理财》考试通用题型及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时2.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力3.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置4.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强5.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%6.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表7.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系8.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/3510.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器11.下列（）不是指数基金的优点?A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税12.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价13.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%14.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试(题库版)
银行客户经理考试：中国邮政储蓄银行理财考试（题库版）1、单选下列中国邮政存储发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A.财富债券系列B.天富系列C.邮银财富御享系列D.以上答案都不对正确答案：D2、单选（江南博哥）购买金苹果理财产品的机构客户需满足在中国邮政存储的公司系统中，开户已满（）。
A.两个自然日B.三个工作日C.两个工作日D.三个自然日正确答案：B3、单选（）是指由于客户经理的自身行为而产生的营销风险。
A.内部营销风险B.客户经理风险C.道德风险D.操作风险正确答案：A4、单选储债代销是指邮政存储完成基本代销额度后，可每日按规定进行（）申请直至财政部剩余（）为零，发行期结束后未售完额度退回财政部注销。
A.机动额度；机动额度B.代销额度；机动额度C.机动额度；发行额度D.代销额度；机动额度正确答案：A5、单选请判断：“×先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。
”属于（）促成方法。
A.快刀斩麻法B.双选促成法C.建议尝试法D.直接请求法正确答案：D6、单选要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（）。
A.价值B.利益C.动机D.需求正确答案：D7、单选中国邮政存储发行的第一只现金管理工具产品是（）。
A.财富日日升B.财富鑫鑫向荣C.财富月月升D.金苹果系列正确答案：C8、单选与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约B.事先准备C.直接上门D.陌生拜访正确答案：A9、多选金苹果专户理财产品的投资范围不包括（）。
A.国债B.央行票据C.短期融资券D.股票E.期货正确答案：C, D10、判断题财富鑫鑫向荣产品无固定到期日，每个开放日开放申购和赎回。
正确答案：对11、单选人民币理财宣传材料不包括（）。
A.宣传单B.银监会管理办法C.海报D.短信正确答案：B12、单选下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是（）A.具体有两种挂盘合约，分别是Au（T+D.和Ag（T+D.B.买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待T+2日必须进行交割C.每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等D.合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓正确答案：C13、单选目前商业银行开展的贵金属业务暂不包含以下的哪一项（）。
银行理财产品销售资格考试试卷(答案)
理财产品销售资格考试试卷（答案）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0.5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）。
1.银行职业道德的基本原则是( )。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D.诚实守信[答案]D2.下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据[答案]A解释：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息。
3.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是( )的内容。
A.忠于职守B.勤勉尽责C.客户至上D.熟知业务[答案]D4.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，这样可以有效降低( )A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( )的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒[答案]B6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B.中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D.降低股票交易印花税能刺激股价上涨[答案]C解释：提高印花税会导致股票中的交易需求下降，股价下降。
7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是( )。
A.将资金购买定期储蓄存款B.卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产[答案]A解释：通货膨胀预期很强时，如果固定投资收益，那么实际得到的收益会受损失。
2022年理财资格考试试卷和答案(2)
2022年理财资格考试试卷和答案（2）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.对于农银时时付产品，客户选择按指定份额部分赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将（）。
A：以现金形式分配至购买账户B：结转为客户理财交易账户中的产品份额C：以产品单位净值增长体现D：不分配给客户【答案】：B2.自动理财自动申购期间逢正常节假日时＿。
A：扣款B：只作扣款，下个工作日起息C：不扣款，顺延至下个工作日D：不扣款且不顺延【答案】：D3.对于____产品，金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险，包括产品投资股票面临的风险以及股票价格波动情况等。
A：固定类产品B：私募产品C：商品及金融衍生品类产品D：权益类产品【答案】：D4.某客户持有少量股票资产，预测股市短期下跌，但又不想卖出股票。
客户仅有5万本金，想通过金融标的对冲风险，他该如何选择？A：买股票基金B：卖股指期货C：买固定收益理财产品D：购买股指看跌型结构化理财产品【答案】：D5.以下是我行人民币理财产品发售系统的是A：ABIS系统B：BOEING系统C：ATII系统D：以上皆不是【答案】：B6.（）负责审批、提供实施应急预案所需的系统软硬件、办公设备等物资物料。
A：客户服务中心B：科技与产品管理局C：个人金融部D：机关服务管理局【答案】：D7.我行的灵珑公募净值型理财产品面向的客户群体有A：仅对公B：仅对私C：对公对私D：金融机构同业客户【答案】：C8.对年龄在____以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。
A：50岁（含）B：55岁（含）C：65岁（含）D：60岁（含）【答案】：A9.“金钥匙·安心快线·时时付”产品单一客户每日实时赎回笔数上限为（）A：1B：10C：20D：30【答案】：D10.中国农业银行发行的安心定开产品的起点金额是______元，并按______元的整数倍递增。
邮储理财考试题库
邮储理财考试题库一、选择题1.以下哪项不是理财产品的一种？A. 定期存款B. 股票C. 基金D. 保险产品2.理财产品的风险收益特征最好可以通过以下哪个指标来进行评估？A. 普通存款利率B. 剩余期限C. 预计收益率D. 客户需求3.以下哪个是货币市场基金的主要投资对象？A. 股票B. 债券C. 国家政策项目D. 短期金融工具4.理财风险可分为以下哪几种类型？A. 利率风险、汇率风险、市场风险B. 政策风险、经济风险、信用风险C. 金融机构风险、市场风险、操作风险D. 操作风险、合规风险、法律风险5.以下哪个是保本理财产品的特点？A. 固定预期收益率B. 最低风险C. 可以得到高回报D. 无风险二、判断题1. 购买理财产品不需要考虑自己的风险承受能力。
A. 对B. 错2. 国债是一种收益率较高的理财产品，适合风险承受能力较低的投资者。
A. 对B. 错3. 理财产品的风险越低，预期收益也会越低。
A. 对B. 错4. 购买理财产品需注意选择合法合规的金融机构进行投资。
A. 对B. 错5. 个人投资者参与理财产品时只需考虑收益，不需关心产品流动性。
A. 对B. 错三、简答题1. 请简述几种常见的理财产品类型及其风险特征。
2. 什么是资产配置？有何作用？3. 如何评估理财产品的风险收益特征？4. 请简述理财产品的投资风险调整方法。
5. 简述投资者在购买理财产品时应该注意的事项。
（正文内容）选择题1. 答案：B. 股票2. 答案：C. 预计收益率3. 答案：D. 短期金融工具4. 答案：B. 政策风险、经济风险、信用风险5. 答案：A. 固定预期收益率判断题1. 答案：B. 错2. 答案：B. 错3. 答案：A. 对4. 答案：A. 对5. 答案：B. 错简答题1. 几种常见的理财产品类型及其风险特征：-- 定期存款：收益稳定，风险较低；-- 股票：回报潜力高，但风险也很大；-- 债券：收益稳定，风险相对较低；-- 基金：投资多样化，风险与回报较为平衡。
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应报个人理财业务部门负责人或经其审授核权客的户业评务估主报管告人的员人审员核应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
保证收益其理他财理计财划计的划起和点投金资额产，品人的民销币售应起在点5金万额元应以不上低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确
供者的信用状况、经营管理能应力要、求市提场供投代资销能产力品和的风金险融处机置构能提力供等详进细行的评产估品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告
进行风险承受能力评估
建立客户资料档案
宣划传和和保介本绍浮材动料收，益应理包财含计对划产，品风风险险提的示揭的示内，容并应以至醒少目包、括通以俗下的语文句字：表“达本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充
理财计划预期收益率的测算数据
测算方式
性投诉、赎回或其他向负投面资影者响进的行，风个险人提金示融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按我行个人理财业务突发事件应急预案的规
定期公布产品终止和赎回情况
市场资讯信息
网站公告
网上银行
客户确认的风险承受能力测试结果
客户签署的风险认知声明
误导性
诱惑性
为客户办理业务时不得“一手清” 不得私自接受客户委托处理产品的有关交易
擅自接受新闻媒体采访
未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品
销售人员的操守
销售人员的胜任能力
风险承受能力评级
投资经验情况
题号 1 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46
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自主选择
自担风险
产品内容
规章制度
保本浮动收益理财计划
非保本浮动理财计划
积极成长型
温和成长型
客户
银行销售人员
爱岗敬业，忠于职守
遵守法规，依法办事
财富管理中心
私人银行
政治、法律和政策环境
经济环境
个人理财业务的分析、审核和报告制度
内部监督和独立审核制度
个人理财业务是向客户提供的服务方式，储蓄个是人银理行财的业负务债中业的务资金运用是定向的，储蓄资金是非定向的
下列哪些行为会产生人员操作风险？ 《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定,合格的信托投资者包括_______ 中银平稳收益理财计划对个人客户投资者的分类有： 中银平稳收益理财计划可以投资的领域有： 投资收益分配时，中银平稳理财计划获得的投资收益如低于或等于预期投资收益，则 根据我行个人理财产品投资客户的有关管理规定，我行应对投资者 （），向具有一定投资分析和风险承受能力的投资人发售 我行应向投资者充分、清晰、准确地披露理财产品可能的风险，主要包括 对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供 理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009] 65号）的相关要求，商 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》（银监发[2009] 65号）的相关要求，商 理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求 权益投资信托理财业务指我行通过发行理财产品向个人和机构投资者募集资金，将募集资金以资金信托方式委托给信托公司或 在权益信托理财计划中，我行规定的目标权益准入标准是 权益投资信托理财业务的法律主体包括（） 权益投资信托理财业务发行主要流程包括 中银智富理财计划产品说明书的风险提示部分包括 中银智富理财计划产品说明书的产品基本信息应包括（）等主要内容 如预期年投资收益率为A，日利率计算基础为A/365，则预期投资收益的计算公式为 理财产品的利率风险主要指 理财产品风险评级及含义正确的是 以下说法正确的是（） 以下说法正确的是（） 以下说法正确的是（） 中银理财计划是标准的人民币资产管理产品，它表现在以下几个方面： 中银新股增值理财计划2007年第一期A款产品的投资范围是什么？ 关于投资者购买中银理财计划，需要签署的文件，以下说法正确的是： 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于提前终止的描述正确的是 中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品为控制二级市场风险，对于所申购得到的证券，做出了以下哪种抛售规定？ 对中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品的风险认识，以下表述不正确的是： 中银新股增值理财计划出于下面哪些原因，会对理财计划财产进行二次分配？ 中银新股增值理财计划2007年第一期C款产品，对理财计划管理人收取业绩费描述正确的是： 对中银新股增值理财计划2007年第一期产品，关于申购和赎回部分，以下描述正确的是： 投资中银新股增值理财计划，面临的风险有： 中银理财计划通过基金代销系统销售，对于销售系统，以下说法正确的是： 中银货币市场增值理财计划中客户需要负担的费用有 中银货币市场增值理财计划中资产的投向领域为 中银货币市场增值理财计划适合的投资者为
产品、存款、债券、基金、保险、纸黄金在等中产国品银）行总办额理达的到个2人00住万房元贷人款民合币同以金上额。达到300万元人民币以上。
产品、存款、债券、基金金、融保资险产、（纸包黄括金理等财产产品品）、总存额款达、到债8券00、万基元金人、民保币险以、上纸。黄金等产品）总额达到100万美元及以上。
参考答案1 财务分析
参考答案2 财务规划
保证收益理财计划
非保证收益理财计划
为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员销售理财计划或投资性产品的业务人员
对理财计划期限调整的权利
对最终支付货币的选择权利
资产变动
收入
了解客户的风险偏好
风险认知能力和承受能力
财业务活动相关法律法规、行政规章和遵监守管监要管求部等门，和有商充业分银的行了制解定和的认个识人理财业务人员职业道德标准或守则
盟单位提供的增值服务，必须声理明财由从此业发人生员的不服得务在纠理纷财由中提心供(方室负)现全场责之，外我为行理只财负客连户带办责理任有。关理财业务和提供服务。
理财产品、存款、债券、基金、保险、纸在黄我金行等办产理品的）个总人和住达房到贷50款万合元同人金民额币达及到以1上00；万元人民币的个人客户；
法律法规另有规定
经客户书面同意
不当销售
错误销售
禁止一般产品销客售户人在员办向理客一户般提产供品理时财，投如资需咨要询银顾行问提意供见相、关销个售人理理财财计顾划问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
所销售的银行产品
代理销售产品的性质
应了解客户的财务状况、投资经验、投资目的 应了解客户对相关风险的认知和承受能力
题目 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的___________等专业化服务活动。 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为_____________。 商业银行个人理财业务人员，应包括___________。 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。附加条件可以是___ 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明_____________。 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应_________________。 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求 商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录，除_______________外。 个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存 以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，正确的是________。 商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员，以及相关协助人员，应了解___________ 商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务时，以下说法正确的是__________。 下列关于个人理财业务人员对客户的评估报告，正确的是_________________。 商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。以下正确的是___ 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，以下说法正确的是___________________。 关于产品部门提供的宣传、介绍材料和风险评级，以下说法正确的是______________。 关于理财人员进行产品销售的说法，以下正确的是 在产品售后服务中，产品部门应根据监管部门和不同产品要求进行市场信息披露，包括_______________等内容。 个人金融部应将产品部门披露上午信息及时传达给客户，披露方式除了传统的网点公告方式外，还应包括_______________。 各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于 为控制法律风险，在设计产品时，产品的名称应恰当反映产品属性，避免使用带有下列特点的称谓 对于销售人员的销售行为的下列描述中，正确的是 根据我行《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得 各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面 风险承受能力测试包括________和________两部分 销售人员应坚持客户______的三项原则，不得擅自替客户做决定。 下列哪些属于销售人员培训的内容？ 非保证收益理财计划可以分为___________两类。 客户风险评价包括__________ 《中国银行股份有限公司个人理财产品客户投资意愿确认书》需要_______共同签字或盖章确认。 银行职业道德的基本规范包括_______ 理财产品的具体销售渠道包括_________ 下列哪些宏观因素会影响个人理财业务的发展？ 个人理财业务的内部控制制度包括________ 下列关于个人理财业务与商业银行储蓄业务的说法正确的是______ 对我国商业银行个人理财业务实施监督管理的组织是_________ 商业银行个人理财产品的基本要求是______ 商业银行不得销售________的理财产品 商业银行应该禁止理财业务人员下列哪些行为？ 中国银行理财客户经理的岗位职责包括________。 以下有关中银理财风险管理的说法中，错误的有_________。 只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户。________ 只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银财富管理客户。________ 只要符合以下条件之一的客户，可认定为中国银行私人银行客户。________