银行业务发展自查报告
银行业务自查报告【最新3篇】
银行业务自查报告【最新3篇】（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行自查报告范文（精选8篇）
银行自查报告银行自查报告范文（精选8篇）时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回首这段时间的工作，存在的问题非常值得总结，将成绩与不足汇集成一份自查报告吧。
为了让您不再为写自查报告头疼，以下是小编整理的银行自查报告范文（精选8篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行自查报告1一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。
做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠按照《XX市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。
我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。
财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。
财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。
禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。
月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。
会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
银行自查报告范文（精选21篇）
银行自查报告范文（精选21篇）银行自查报告范文（精选21篇）在人们越来越注重自身素养的今天，报告与我们愈发关系密切，其在写作上有一定的技巧。
其实写报告并没有想象中那么难，以下是小编整理的银行自查报告，仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行自查报告篇1一、银行高息揽储情况介绍我国银行信贷创纪录式的增长，加上今年货币信贷政策的趋紧，导致各大银行在20xx年信贷吃紧，今年，央行两次上调存款准备金更是收紧了货币流动性，进而引发银行间存贷比接近甚至超过75%的监管红线。
各大银行纷纷推出各项优惠来加大对客户储蓄存款的吸收力度，与此同时，变相高息揽储行为也有所抬头。
20xx年，银行储蓄存款成为各大银行的香饽饽。
银行之间为了争夺资金源，纷纷展开各种手段，而在银行揽储大战的背后，这将导致市场更为混乱，并可能衍生出巨大的风险。
而银行之间为了吸引储蓄而变相提高利率，这是一种违规的做法，国家监管部门已以绝定对此展开跟踪查处。
现在各银行为了吸引储蓄，除了提高存储利率外，还想到了其它的办法，除了给达到一定存款金额的储户每月定期送米、油等礼物外，优惠还将加码。
如日均存款余额达到100万元以上，将每月送两三百元的购物卡，一直送到客户不再存这笔钱为止。
并且各银行这种“揽储大战”不断升级，已从送米、送油升级至送数码相机、手机、笔记本电脑甚至大额现金。
一些客户去银行存款时也学会了货比三家，讨价还价。
除了赠送各类礼品外，一些银行甚至提出直接给存款客户返点。
据了解，目前业内最常见的返点率是万分之五。
也就是说，如果客户在银行存款100万元，往往可以得到500元的现金返利。
以此类推，存款500万元则可以得到2500元。
一位城市商业银行业务经理告诉记者，目前他们银行的返点政策为每月奖励日均额的万分之五，一年算下来可以达到千分之六。
“比如你存100万元在我们银行，一年除了利息之外，返点都有6000元。
如果金额大，还可以申请更高的返点。
”而某股份制银行为吸引到更多的存款，甚至用金条来代替利息。
银行业务自查及整改报告
银行业务自查及整改报告一、背景及目的近年来，银行业务取得了长足的发展，但同时也面临着严峻的挑战和风险。
为了确保银行业务的合规性和稳健性发展，我们进行了一次全面的自查，并撰写本报告，以梳理存在的问题并提出整改措施，以提高我们的运营质量和风险管理能力。
二、自查内容及结果1. 内部控制体系通过对内部控制体系的自查，我们发现存在以下问题：（1）控制流程不完善：某些业务环节的控制流程不够清晰，导致操作失误的风险增加；（2）内部审计制度不规范：审计程序和范围需要进一步明确，以确保审计的客观公正性；（3）人员素质与能力不均衡：部分员工对于内部控制的重要性认识不足，并且缺乏必要的培训和技能提升机会。
2. 风险管理在风险管理方面的自查中，我们发现以下问题：（1）风险评估不充分：风险评估工作存在疏漏和不准确的情况，无法全面认识和管理各类风险；（2）风险监测不及时：风险监测机制不够灵敏，无法及时发现和应对潜在的风险；（3）应急预案不完备：在紧急情况下，缺乏明确的应急预案，导致处理效率低下。
3. 客户服务通过对客户服务流程的自查，我们发现以下问题：（1）反洗钱措施不完善：在客户身份识别、资金来源核实等方面存在疏漏，需要加强反洗钱意识和流程管理；（2）争议处理不及时：对于客户投诉和纠纷处理的响应时间较长，影响了客户满意度；（3）产品信息披露不充分：在推出新产品或服务时，缺乏清晰、准确的信息披露，容易引发误解和纠纷。
三、整改措施1. 内部控制体系方面的整改措施：（1）完善内部控制流程：对于重要业务环节，明确流程规范，加强操作人员的培训和评估；（2）加强内部审计制度：明确审计程序和范围，确保内审工作的客观公正性；（3）加强员工培训：提高员工的专业素质和控制意识，定期进行技能培训和知识更新。
2. 风险管理方面的整改措施：（1）完善风险评估机制：加强风险辨识和评估，确保全面、准确地认识和管理各类风险；（2）优化风险监测机制：建立风险监测体系，及时掌握风险信息并采取相应措施；（3）健全应急预案：建立健全的应急预案，并进行定期演练和完善。
2023银行卡业务自查报告（范本10篇）
2023银行卡业务自查报告（范本10篇）一份优秀的报告，可以让你在上司心中留下工作积极，能力不错的印象，每当我们结束一阶段的任务。
我们需要做好写报告的准备，有哪些报告是值得我们借鉴学习的？不管是对于新手还是老手了解“银行卡业务自查报告”都是很有必要的，阅读完这篇文章后请把它收藏下来留作记录！银行卡业务自查报告篇1银行卡业务自查报告一、前言作为金融机构的重要组成部分，银行卡业务既是银行发展的重要战略之一，也是服务广大客户的必要手段。
然而，随着时代的变迁和金融市场的发展，银行卡业务也面临着诸多挑战和困境。
为此，在银行卡业务健康有序发展的基础上，我们进行了一次全面的自查，总结了存在的问题和不足，制定了相应的整改方案，旨在提高银行卡业务运作效率和服务质量，满足客户的需求和期望，也为保障金融市场的稳定和安全贡献我们的力量。
二、自查情况1. 客户数据管理不规范银行卡业务作为一项涉及客户资金和信息的服务，对客户数据管理的规范性要求特别高。
然而，在我们的自查中，发现了一些客户数据管理不规范的情况，例如，客户信息记录不全、客户身份验证不严格、客户资料保管不到位等。
这些问题对客户的信息安全和权益保护带来了潜在的风险。
2. 业务风险管理不到位随着银行卡业务的不断发展，风险也随之而来。
在我们的自查中，发现了一些业务风险管理不到位的情况，例如，交易监控不及时、异常交易处理不及时、欺诈交易风险控制不力等。
这些问题不仅会损害客户的资金利益，也会影响银行的声誉和形象。
3. 业务流程不规范业务流程的规范是银行卡业务高效稳定运作的基础。
在我们的自查中，发现了一些业务流程不规范的情况，例如，开卡流程不规范、业务操作不规范、业务流程不完善等。
这些问题会给客户的服务体验带来不良影响，也会影响银行业务的正常运作。
4. 安全防护意识不足安全防护是银行卡业务管理的重要内容之一。
在我们的自查中，发现了一些安全防护意识不足的情况，例如，员工安全意识低、安全培训不及时、安全宣传不到位等。
银行自查报告（通用5篇）
银行自查报告银行自查报告（通用5篇）时间稍纵即逝，辛苦的工作已经告一段落了，在工作开展的过程中，我们看到了好的，也看了到需要改进的地方，来为这段时间的工作写一份自查报告吧。
来参考自己需要的自查报告吧，下面是小编为大家整理的银行自查报告（通用5篇），仅供参考，欢迎大家阅读。
银行自查报告1今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。
对这些问题，我行边查边改。
现将自查自纠及整改情况汇报如下。
加强硬件建设，改善服务环境。
近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。
通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。
开展三项活动，提升服务品质。
一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。
同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。
目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。
在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。
坚持信贷创新，加大贷款力度。
我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。
银行开展业务自查自纠工作总结报告
银行开展业务自查自纠工作总结报告全文共5篇示例，供读者参考银行开展业务自查自纠工作总结报告篇1我支行行风建设工作，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。
(一)思想道德方面1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;(二)日常生活行为方面1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。
(三)业务管理方面1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。
银行自查报告及整改措施3篇
银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇（一）以下是银行自查报告及整改措施的例如：银行自查报告一、自查情况：1. 案例分析：对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析，发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。
2. 内部流程审查：对银行各业务部门的内部流程进展了审查，发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。
3. 内部监管制度审查：对银行的监管制度进展了审查，发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。
4. 内部控制机制审查：对银行内部的控制机制进展了审查，发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。
二、整改措施：1. 重视培训：对柜员进展业务培训，进步效劳意识和业务程度，并建立定期培训机制，确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。
2. 优化流程：对内部流程进展优化，改良信息传递方式，简化审批流程，并建立内部流程监控机制，确保流程畅通和标准。
3. 完善制度：对监管制度进展修订和完善，确保制度与实际操作相符，并建立制度执行监视机制，确保制度执行到位。
4. 强化内控：加强内部控制机制，完善风险控制措施，建立内部审计机制，确保风险得到及时识别和处理。
5. 客户意见反应机制：建立客户意见反应机制，鼓励客户提供珍贵建议，并及时处理客户投诉，改良效劳质量。
以上整改措施将被银行立即施行，并建立监视机制，确保持续改良。
感谢您对我们银行的监视和支持，我们将努力改良，为客户提供更好的效劳。
此为例如报告，请根据实际情况进展修改和调整。
银行自查报告及整改措施精选3篇（二）银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。
它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题，以进步银行的运营效率和风险管理程度。
整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案，旨在解决问题并防止类似问题再次发生。
以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤：1. 自查报告：银行按照相关法规和内部监管要求，对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。
银行开展业务自查自纠工作总结报告
银行开展业务自查自纠工作总结报告一、前言大家好，今天我们来聊聊银行开展业务自查自纠工作总结报告这个话题。
我要告诉大家一个好消息，我们的银行在过去的一段时间里，通过自查自纠工作，取得了显著的成果。
接下来，我将从以下几个方面给大家详细介绍我们的工作情况。
二、1.1 银行业务自查的重要性在这里，我想跟大家分享一个成语，叫做“未雨绸缪”。
意思是说，在事情发生之前就要有所准备。
银行业务自查就是一种很好的“未雨绸缪”的方式。
通过自查，我们可以发现银行业务中存在的问题和不足，从而及时进行整改，确保银行业务的顺利进行。
三、1.2 银行业务自查的内容我们的银行业务自查主要包括以下几个方面：1) 信贷业务：检查信贷业务的合规性、风险控制等方面是否存在问题。
2) 存款业务：检查存款业务的合规性、风险控制等方面是否存在问题。
3) 理财业务：检查理财业务的合规性、风险控制等方面是否存在问题。
4) 网络金融业务：检查网络金融业务的合规性、风险控制等方面是否存在问题。
5) 其他业务：检查其他银行业务的合规性、风险控制等方面是否存在问题。
四、1.3 银行业务自查的方法我们的银行在开展业务自查时，采用了以下几种方法：1) 内部审计：通过内部审计部门对银行业务进行全面审查。
2) 外部评估：邀请第三方专业机构对我们的银行业务进行评估。
3) 员工举报：鼓励员工积极举报银行业务中存在的问题。
4) 自查小组：成立专门的自查小组，负责对银行业务进行全面自查。
五、2.1 银行业务自查的成果通过一段时间的努力，我们的银行在业务自查方面取得了显著的成果。
具体表现在以下几个方面：1) 发现并整改了一批违法违规问题，提高了银行业务的合规性。
2) 加强了风险控制，降低了银行业务的风险水平。
3) 提升了员工的业务素质和服务质量，增强了客户满意度。
4) 提高了银行的经营效益，为实现可持续发展奠定了基础。
六、2.2 银行业务自查的不足与改进措施虽然我们在业务自查方面取得了一定的成果，但仍然存在一些不足之处。
2020银行业务发展自查报告5篇
2020银行业务发展自查报告5篇【篇一】银行业务发展自查报告对于银行网点转型这个话题，我作为一名银行工作人员来说并不陌生。
如今的国内外金融经济形势已经发生了改变，中国银行业竞争日趋激烈，银行网点已不仅仅是银行形象和服务的窗口，更是终端营销的主战场，各银行纷纷提出了由核算交易主导型网点向服务营销主导型网点转型，这不仅仅是对传统观念的冲击，更是对构建网点营销体系和培养营销专业团队的挑战！银行网点必须主动的适应这种新的变化，不转型是不行的，而且转得越快越好，转得越快越主动。
如果我们不跟上时代的脚步，很可能就被时代所淘汰。
南通各家网点就已经开始步上了转型的轨迹。
在我看来营业网点转型主要分为几下几个方面：一、服务管理：1、服务的标准化、流程化2、服务质量的检查3、客户分级的差异化服务4、服务意识和服务技能的提升二、营销管理：1区域内市场营销活动的策划与组织2网点产品的交叉销售：客户分流与引导创造机会、柜员如何发现销售机会、主动营销和发掘目标客户、公司业务和个人业务的联动3客户关系管理维护4区域营销环境分析和市场细分。
三、现场管理：1、网点现场的布局与动线设计：装修风格崇尚简约、舒适、温馨，网点空间布局更强调功能分区，明显区别于传统银行以高柜为主、所有服务功能均通过柜面实现的运营模式。
2、网点现场如何做好营销陈列。
3、营造网点现场氛围。
南通中信银行几个网点步上转型的轨迹差不多两年的时间，与传统模式相比之下，有了质的变化。
转型以来，本着中信的文化底蕴，开始了对网点硬件进行了大规模的标准化装修，统一的标示、统一的外观形象、统一的宣传口号、统一的服务，整个行由此像工业化的流水线般整齐划一，自此率先以规范、先进的世界一流金融企业的形象出现在社会大众眼前，大大提升了我行在社会上的美誉度。
支行在考虑流程优化、功能分区、业务分类、柜员分等、客户指引时，首先想到的是客户需求和感受，而不是自己“只能这个样”、“只有这么做”。
银行业务自查报告（范文6篇）
银行业务自查报告（范文6篇）本站小编为你整理了多篇相关的《银行业务自查报告(范文6篇)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行业务自查报告(范文6篇)》。
第一篇：银行业务自查报告所谓的影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用的中介体系。
但是，影子银行也并不单指一种机构，也可以是指不计入信贷业务的银行或信托的理财产品。
影子银行大多存在于外国的金融系统，美国更是拥有数以万计的影子银行，包括投资银行、对冲基金、货币市场基金、债券、保险公司等非银行金融机构。
美国的影子银行通过吸收大量银行贷款证券化而进行信用扩张，把传统的银行信贷关系转变证券化中的信贷关系，看上去不像传统银行但仅是行使传统银行的功能。
因为我国绝大部分的信用中介机构都已纳入监管体系，并受到严格监管，所以我国大部分的投行，信托、保险公司基本不属于影子银行。
影子银行区别于其他传统的商业银行有其以下几个特点，第一，交易模式采用批发形式；第二，进行不透明的场外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠杆率非常高，经常利用财务杠杆举债经营；第四，主体是金融中介机构，载体是金融创新工具，其充当了信用中介功能；第五，由于影子的负债不是存款，主要是采取金融资产证券化的方式等来分散风险，存在监管套利的行为。
美国的住房按揭贷款的证券化是美国影子银行的利益来源，也是导致日后美国次贷危机的原因。
这种住房按揭贷款融资来不仅降低了住房按揭者的融资成本，也让这种信贷扩张通过衍生工具全球化与平民化，成了系统性风险的新来源。
美国影子银行产生于20世纪60、70年代，欧美国家出现了存款机构的资金流失、信用收缩、赢利下降、银行倒闭等现象。
为了应对这种信用危机，政府大开始规模放松金融部门的各种管制，促使激烈的市场竞争形成一股金融创新潮。
各种金融产品、金融工具、金融组织及金融经营方式等层出不穷。
随着美国金融管制放松，一系列的金融创新产品不断涌现，影子银行也在这过程中逐渐形成。
银行业务的自查报告
银行业务的自查报告银行业务的自查报告(7篇)在人们素养不断提高的今天，报告的使用成为日常生活的常态，我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。
我敢肯定，大部分人都对写报告很是头疼的，以下是小编精心整理的银行业务的自查报告，希望能够帮助到大家。
银行业务的自查报告1为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证xx支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的《关于加强风险管理促进电子银行业务健康发展的通知》对支行所有电子银行交易及签约数据进行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共签约网上银行企业用户x户，个人用户x户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理；对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全；其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并按总行统一收费标准向客户收取相关费用；同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。
现就总行统一下发的非现场审计疑点清单中可疑交易模型以及可疑签约数据说明如下：一、网银虚假签约疑点核实说明：1、“xxx”系我行内部员工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理处以卡号xxx签约个人网银，后xx分理处网点撤并入xx支行；经联系得知其签约证件号xxx系当时所在网点柜员输入有误，正确号码为x，已告知本人在网上将其错误签约撤消后从新签约。
2、“xxx”客户姓氏虽不在中国标准姓氏范围之内，但经查留存客户资料，确有其人，并与身份证姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x单位代发工资户，查询留存客户资料后发现是柜面柜员签约时将证件号错输为xxx，正确号码为x，已向客户道歉并说明情况，同时通知其本人在网上将其错误签约撤消后从新到柜面签约。
4、网点单日累计签约笔数大于20笔的记录中20xx年x月x与x 日xx支行柜面批量签约xx户，系x及x两单位代发户，相关客户资料齐全，所以集中签约是xx支行在营销客户，宣传电子银行业务时，客户单位对网银汇款优惠手续费有兴趣，且出具相关委托书委托我支行办理批量签约手续；由我支行柜面统一签约后将签约认证书送其单位，由其单位客户签字确认，同时告知员工自行上网下载证书修改密码所至，从柜面签约到客户签名确认，从客户资料保管到其真实性确认均按规定双人操作、双线传递、主管监督，全面强化风险管理工作，以有效遏止、杜绝风险产生。
银行业自查自纠报告精选(三篇)
银行业自查自纠报告精选(三篇)银行业自查自纠报告篇一一、严把质量，留痕管理要求邮银双方认真开展银行业市场乱象专项整治自查工作，制定施行方案，明确组织方式、细化检查内容、确定检查重点，确保活动扎实开展、不走过场。
各部门要结合部门工作例会、支行晨会等，加强学习和政策传导，将本次整治工作要求传达每一位基层员工，推动全员参与排查。
二、及时整改，严格问责邮银双方对自查、抽查中发现的问题，要逐一列出清单，从体制、机制、流程及系统层面深化分析问题成因，在此根底上研究制定系统性整改方案，深化推进整改工作，弥补制度短板，强化制度的执行力和约束力。
对于分支机构层面无法进展整改的问题，要及时整理上报。
三、做好总结，及时报送报告内容包括：一是自查工作组织施行情况;二是自查发现主要问题及成因分析(包括上查下发现问题，按问题要点进展归类分析)，三是问题整改及问责落实情况(包括已完成整改和问责的问题情况，未整改和问责到位的问题说明);四是下一步工作安排。
银行业自查自纠报告篇二为进一步强化信息科技非驻场集中式外包风险管理，保护关键根底设施和信息平安，防范信息科技外包集中度风险，根据银监办发〔x〕x号文件《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知》，我行对涉及外包工程进展了自查，现将结果汇报如下：按照通知要求，我行电子银行部和内控合规部结合行动，从外包工程的尽职调查、合同管理、平安管理、外包效劳中断与终止、监视检查管理等流程环节的五个方面进展了较全面检查和风险排查。
自查情况反映，该行的信息科技非驻场集中式外包工程风险管理根本落实了监管要求，无自定的信息科技非驻场集中式外包业务工程。
在根底设施维护效劳的外包风管方面，虽然合同由省联社签订，但我行对外包效劳商尽职调查，重点放在监视检查管理方面。
在近几年来开展内控工作中，外包业务检查内容涵盖非驻场集中式外包效劳，有效地保护关键根底设施和信息平安。
下一步，我行将按照银监会的要求，明确管理责任，强化内部控制，建立外包风险的管理体系，健全外包管理组织架构，完善制度标准，加强对科技外包效劳的全生命周期管理，制定外包应急预案，保障在突发事件情况下的运营秩序。
银行业务自查报告及整改措施(共5篇)
银行业务自查报告及整改措施（共5篇）银行业务自查报告及整改措施（共5篇）第1篇银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施已将合规作为全面风险管理框架的一部分。
大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。
这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。
调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化.意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。
报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。
银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。
早在年，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。
他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。
而机构的规模越是庞大.综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。
”商业银行合规制度存在的问题根据银行监管部门要求，商业银行需根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。
从商业银行文章来源网络，仅供分享学_参考合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。
下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析首先，制度体系有待合理化。
具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。
有些银行直接套用监管规则，并没有根据本行具体流程和特点进行细化，因而形成“鸡肋”制度，造成制度规章缺乏可操作性而难以执行的后果。
有些银行的某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个分支行依然盲目进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困扰。
银行自查报告（推荐5篇）
银行自查报告（推荐5篇）本站小编为你整理了多篇相关的《银行自查报告(推荐5篇)》，但愿对你工作学习有帮助，当然你在本站还可以找到更多《银行自查报告(推荐5篇)》。
第一篇：银行自查报告为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的落实，我行行自接到银党纪办【20xx】13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。
会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。
为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。
为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。
二、自查情况（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。
我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。
在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5―10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。
今年以来，我行休假人员为2人。
（二）县行领导班子成员情况。
按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。
银行开展业务自查自纠工作总结报告
银行开展业务自查自纠工作总结报告一、前言大家好！今天我们来聊一聊银行开展业务自查自纠工作的总结报告。
我要感谢大家在过去一段时间里，对我们银行业务的大力支持和积极参与。
正是因为有了你们的帮助，我们才能够顺利地完成这次自查自纠工作。
接下来，我将从以下几个方面来给大家详细介绍我们的工作情况。
二、自查自纠工作的背景在这个日新月异的时代，金融行业的发展也是日新月异。
为了适应这个时代的变化，我们需要不断地进行自我完善和改进。
因此，我们决定开展一次业务自查自纠工作，以便更好地为客户提供优质的服务。
三、自查自纠工作的主要内容1. 业务流程的优化我们对现有的业务流程进行了全面的梳理，找出了其中存在的不足之处，并针对性地进行了改进。
比如，我们发现在客户办理业务时，有时候会出现排队时间过长的情况。
为了解决这个问题，我们对网点进行了调整，增加了窗口数量，提高了工作效率。
2. 员工素质的提升我们认为，员工是银行业务发展的关键。
因此，我们加强了对员工的培训和教育，提高了他们的业务水平和服务意识。
我们还加强了对员工的考核，确保他们能够真正做到为客户着想，提供优质的服务。
3. 风险防控体系的建设为了确保银行业务的安全稳定运行，我们加强了风险防控体系的建设。
我们建立了一套完善的风险防控机制，对业务操作进行了严格的监控和管理。
我们还加强了对风险事件的应急处理能力，确保在遇到问题时能够迅速、有效地进行应对。
四、自查自纠工作的成果通过这次自查自纠工作，我们取得了一定的成果。
我们成功地优化了业务流程，提高了工作效率，减少了客户的等待时间。
我们提高了员工的业务水平和服务意识，使得客户在我们银行办理业务更加顺畅。
我们加强了风险防控体系的建设，确保了银行业务的安全稳定运行。
五、总结与展望总的来说，这次业务自查自纠工作让我们银行受益匪浅。
它不仅提高了我们的业务水平，还增强了我们的风险防控能力。
在今后的工作中，我们将继续努力，不断改进和完善，为客户提供更优质的服务。
银行业务自查及整改报告
银行业务自查及整改报告尊敬的领导：根据银行监管要求，我行已完成银行业务自查工作，并制定整改措施，现将自查及整改报告进一步汇报如下：一、银行业务自查情况：本次自查涵盖我行各个业务板块的主要环节，包括信贷业务、存款业务、资金管理业务、理财业务等。
自查过程中，我们充分借鉴了相关法律法规和监管规定，同时结合我行的实际情况，对各个业务环节的风险进行了全面的评估和分析。
具体情况如下：1.信贷业务方面，我们对贷款审批、贷后管理等流程进行了全面的自查，发现存在部分审批程序不规范、贷款风险管理不到位等问题。
2.存款业务方面，我们对尾随存款、假存假提等风险进行了梳理，发现存在一些违规操作和操作风险。
4.理财业务方面，我们对产品设计、销售流程等进行了自查，发现存在信息披露不完善、风险名义化等问题。
5.其他需要特别关注的业务环节，如信用卡业务、外汇业务、支付结算等，我们也进行了详细的自查，以确保整个业务链条的合规性。
二、整改措施：针对上述自查中发现的问题，我行已经制定了一系列整改措施，以确保业务的合规性和风险可控性。
具体措施如下：1.对于信贷业务，我们将进一步加强审批程序的规范性和风险评估的严格性，提高风险管理意识，强化贷后管理。
2.对于存款业务，我们将加强对大额存款和异常操作的审查和监控，建立健全操作风险防控机制。
3.对于资金管理业务，我们将制定更严格的资金运作规范，完善内部控制体系，加强对资金流转环节的监管。
4.对于理财业务，我们将加强对产品设计、销售流程的合规性检查，完善信息披露制度，防范风险。
5.对于其他业务环节，我们将全面检查和修正可能存在的风险点，加强风控能力，确保业务的合规性。
三、下一步工作计划：为了有效实施整改措施，我行将采取以下措施：1.成立专门的整改工作组，负责整改工作的推进和监督。
2.制定详细的整改方案，对各个业务环节的问题进行分类规范，并明确整改责任人和时间节点。
3.加强内控体系建设，强化对各项业务风险的监测和评估，及时发现和消除潜在风险。
银行自查报告（通用15篇）
银行自查报告银行自查报告(通用15篇)在经济飞速发展的今天，报告的使用成为日常生活的常态，报告具有成文事后性的特点。
你知道怎样写报告才能写的好吗？以下是小编精心整理的银行自查报告，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行自查报告1为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：一、人员配备情况为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。
所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、销售流程支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》（以下简称《评估报告》），理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。
《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。
自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。
理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。
银行业务自查报告
银行业务自查报告为了加强银行内部管理，规范业务操作，防范金融风险，提高服务质量和经营效益，我行按照上级监管部门的要求和本行的工作计划，对各项银行业务进行了全面、深入的自查。
现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施我行高度重视此次自查工作，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的自查工作领导小组。
领导小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并组织召开了自查工作动员大会，向全体员工传达了自查工作的重要性和必要性，要求大家认真对待，积极配合，确保自查工作的顺利进行。
在自查过程中，我们采取了多种方式和方法，包括查阅档案资料、核对账目数据、现场检查业务操作、问卷调查客户满意度等。
同时，我们还加强了与外部监管部门的沟通和协调，及时了解和掌握监管政策和要求，确保自查工作的方向和重点符合监管要求。
二、各项业务的自查情况1、存款业务（1）账户管理我们对存款账户的开立、使用、变更和撤销等环节进行了严格的审查。
经查，我行能够按照相关规定和程序办理账户业务，客户身份识别和资料留存工作较为规范，不存在违规开户、多头开户、虚假开户等问题。
（2）存款利率执行我行严格按照人民银行规定的存款利率执行，不存在擅自提高或降低存款利率的情况。
同时，我们能够及时准确地向客户公示存款利率，保障客户的知情权和选择权。
（3）存款准备金缴存我行能够按照规定足额缴存存款准备金，不存在漏缴、少缴或迟缴的情况。
2、贷款业务（1）信贷政策执行我行能够认真贯彻落实国家的信贷政策和产业政策，优先支持符合国家产业政策和环保要求的项目和企业，严格控制对高耗能、高污染、产能过剩行业的信贷投放。
（2）贷款审批流程我们对贷款审批流程进行了梳理和优化，完善了信贷审批制度和操作流程。
经查，我行贷款审批能够做到程序合规、资料齐全、风险可控，不存在违规审批、越权审批等问题。
（3）贷款风险管理我行加强了对贷款风险的监测和评估，建立了完善的风险预警机制和处置预案。
银行业务发展自查报告（精选3篇）
银行业务发展自查报告（精选3篇）银行业务发展篇1对于银行网点转型这个话题，我作为一名银行工作人员来说并不陌生。
如今的国内外金融经济形势已经发生了改变，中国银行业竞争日趋激烈，银行网点已不仅仅是银行形象和服务的窗口，更是终端营销的主战场，各银行纷纷提出了由核算交易主导型网点向服务营销主导型网点转型，这不仅仅是对传统观念的冲击，更是对构建网点营销体系和培养营销专业团队的挑战！银行网点必须主动的适应这种新的变化，不转型是不行的，而且转得越快越好，转得越快越主动。
如果我们不跟上时代的脚步，很可能就被时代所淘汰。
南通各家网点就已经开始步上了转型的轨迹。
在我看来营业网点转型主要分为几下几个方面：一、服务管理：1、服务的标准化、流程化2、服务质量的检查3、客户分级的差异化服务4、服务意识和服务技能的提升二、营销管理：1区域内市场营销活动的策划与组织2网点产品的交叉销售：客户分流与引导创造机会、柜员如何发现销售机会、主动营销和发掘目标客户、公司业务和个人业务的联动3客户关系管理维护4区域营销环境分析和市场细分。
三、现场管理：1、网点现场的布局与动线设计：装修风格崇尚简约、舒适、温馨，网点空间布局更强调功能分区，明显区别于传统银行以高柜为主、所有服务功能均通过柜面实现的运营模式。
2、网点现场如何做好营销陈列。
3、营造网点现场氛围。
南通中信银行几个网点步上转型的轨迹差不多两年的时间，与传统模式相比之下，有了质的变化。
转型以来，本着中信的文化底蕴，开始了对网点硬件进行了大规模的标准化装修，统一的标示、统一的外观形象、统一的宣传、统一的服务，整个行由此像工业化的流水线般整齐划一，自此率先以规范、先进的世界一流金融企业的形象出现在社会大众眼前，大大提升了我行在社会上的美誉度。
支行在考虑流程优化、功能分区、业务分类、柜员分等、客户指引时，首先想到的是客户需求和感受，而不是自己“只能这个样”、“只有这么做”。
譬如优化流程，更多的考虑客户便利，省去相似、相近的有关手续；而功能分区也考虑了中高端客户办理业务的私密性，增强客户的安全感。
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银行业务发展自查报告对于银行网点转型这个话题，我作为一名银行工作人员来说并不陌生。
如今的国内外金融经济形势已经发生了改变，中国银行业竞争日趋激烈，银行网点已不但仅是银行形象和服务的窗口，更是终端营销的主战场，各银行纷纷提出了由核算交易主导型网点向服务营销主导型网点转型，这不但仅是对传统观点的冲击，更是对构建网点营销体系和培养营销专业团队的挑战！银行网点必须主动的适合这种新的变化，不转型是不行的，而且转得越快越好，转得越快越主动。
如果我们不跟上时代的脚步，很可能就被时代所淘汰。
南通各家网点就已经开始步上了转型的轨迹。
在我看来营业网点转型主要分为几下几个方面：一、服务管理：1、服务的标准化、流程化2、服务质量的检查3、客户分级的差异化服务4、服务意识和服务技能的提升二、营销管理：1区域内市场营销活动的策划与组织2网点产品的交叉销售：客户分流与引导创造机会、柜员如何发现销售机会、主动营销和发掘目标客户、公司业务和个人业务的联动3客户关系管理维护4区域营销环境分析和市场细分。
三、现场管理：1、网点现场的布局与动线设计：装修风格崇尚简约、舒适、温馨，网点空间布局更强调功能分区，明显区别于传统银行以高柜为主、所有服务功能均通过柜面实现的运营模式。
2、网点现场如何做好营销陈列。
3、营造网点现场氛围。
南通中信银行几个网点步上转型的轨迹差不多两年的时间，与传统模式相比之下，有了质的变化。
转型以来，本着中信的文化底蕴，开始了对网点硬件实行了大规模的标准化装修，统一的标示、统一的外观形象、统一的宣传口号、统一的服务，整个行由此像工业化的流水线般整齐划一，自此率先以规范、先进的世界一流金融企业的形象出现在社会大众眼前，大大提升了我行在社会上的美誉度。
支行在考虑流程优化、功能分区、业务分类、柜员分等、客户指引时，首先想到的是客户需求和感受，而不是自己“只能这个样”、“只有这么做”。
譬如优化流程，更多的考虑客户便利，省去相似、相近的相关手续；而功能分区也考虑了中高端客户办理业务的私密性，增强客户的安全感。
编写业务指引，就是要让客户看得明白而不产生歧义，注重指引的形象、直观，更多的是用图示和简洁的文字，而不是“长句”的叙述。
《指引》出台前，则征求不同年龄、不同文化水准客户的意见，就是要让每一位客户看得懂，用得上。
为客户提供更好的服务，是网点转型的基点要为客户提供优质服务，员工服务意识的强弱是关键，而服务意识的强弱源自员工的角色定位。
在一段时间内，支行领导无论是开会，还是给员工培训，都反来复去讲“角色定位”，引导员工在“转型”中实现自己的角色转变，由原来的“柜员”转变为“服务员”和“销售员。
通过培训，绝大部分员工都明白，作为服务员，每天的工作就是为客户提供服务，满足客户的需要，客户满意是衡量服务好坏的标准；而作为“销售员”，就是要在为客户提供服务过程中因人、因时、因事，适宜地向客户营销建行的产品。
服务是为了销售，而销售需要更好的服务。
零售网点转型项目的每一个细节都逐渐深入我行人心。
看到我行的转型取的的成绩。
我应该自省自查努力工作，在本职工作做好的同时，我要积极思考问题、解决问题，为我行在从网点转型到战略转型工作中献计献策。
为了进一步增强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。
近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖展开了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促动了各项业务和经营管理工作的发展。
一、相互检查交流，共同提升管理。
在组织全辖展开全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于2009年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门2008年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项实行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式实行。
进一步促动了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提升风险控制的目的。
二、严格执行制度，定期实行自查。
通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的`印章管理使用情况实行检查。
总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行相关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的日常管理与使用工作。
全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。
三、增强集中管理，有效防范风险。
从这次检查情况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章使用风险。
四、完善用印流程，切实规范管理。
注重管理流程及业务流程的梳理和再造，使行政印章管理流程与组织机构及业务发展、风险控制的要求相适合。
从防控操作风险角度出发，对交接、保管、使用等各环节的规章制度实行了强调和明确，力求用印流程完善，切实做到规范管理、优质服务、防范风险。
根据《关于对印章管理使用情况实行检查的通知》(*农信联发[2009]347号)要求，为有效防范因印章管理不善引发案件风险，*****信用社对全辖印章管理使用情况实行了一次全面自查，现将自查情况报告如下：一、增强组织领导，确保自查工作顺利展开成立了以**同志任组长、***、***、***、***同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的印章管理情况实行检查。
对照银监会风险提示、会计出纳基本制度和《**市农村信用社会计专用印章管理办法》(成信联会[2007]326号)，即时制定下发了***信用社《关于对印章管理使用情况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的具体内容实行了安排部署，确保了自查工作的顺利展开。
二、印章管理制度健全，为防范风险提供了有力保障***信用社印章管理健全，先后制定了《***行政公章管理办法》(***〔2007〕**号)、《****业务印章管理办法》(**[2008]*号)及****《机关日常事务管理规定》(***[2009]**号)，对印章的刻制、管理和使用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、监督检查与违规处理等实行了全面、系统的规范。
三、印章管理使用规范，杜绝了风险隐患的发生一是严格执行印章使用审批、登记制度。
印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地实行了登记，由有权签字人签字同意后用印。
未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。
特殊合同文本等，加盖印章时使用合规。
印章的刻制严格按照规定执行，启用和废止印章时正式行文实行了公告，并实行了登记。
二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。
单位行政公章、党委印章由办公室***同志负责保管和使用，工会印章由工会办**同志负责保管和使用。
印章不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将单位行政公章携带出单位使用的情况。
三是认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。
印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。
印章的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，并由移交人、接收人、监交人在印章保管登记簿上签字四、会计专用印章管理使用合规，夯实了业务发展基础(一)自查的会计专用印章包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、假币专用章、假币收缴专用章、个人名章等。
各分支机构会计专用印章齐全，管理规范，并且建立有《会计专用印章启用保管登记薄》，对会计印章的领用、启用、更换、停用，保管印章人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定实行了如实登记。
(二)在使用各种会计专用印章过程中严格坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则，做到了印、押(机)、证分管分用。
(三)会计印章严格按规定范围使用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人使用的情况。
对于超过会计印章经管人员权限的用印以及特殊业务使用的印章，均经分社负责人审批同意后加盖印章，并对相关内容实行了登记备案。
(四)在营业过程中会计人员临时离柜，会计印章均入柜加锁保管。
下午营业终了，会计印章、个人名章随钞箱入库、加锁保管。
(五)对需要更换的印章，均按规定程序申请刻制，作废印章按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。
(六)对于需将作废、停用印章上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同印章上缴。
(七)***改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到***信用社办公室统一管理。
对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在《印章使用登记簿》上签字同意后，由办公室负责印章管理人员用章。
【篇四】银行业务发展自查报告为认真贯彻关于州银监局转发的《展开银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和相关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。
严格落实相关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全相关事件的'发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。
一、计算机涉密信息管理情况今年以来，我行增强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，增强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。
对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存有涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。
对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照相关规定落实了安全措施，到当前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。
二、计算机和网络安全情况一是网络安全方面。
我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。
二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。
重点抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等；二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等；三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。
三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。
我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已实行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS基本运转正常。