《金融法规》2020期末试题及答案
国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题及答案
国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择题（每小题3分，共30分。
在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分）1.票面残缺不超过1/5的人民币，（）oA.可全额兑换B.可兑换4/5C.可半数兑换D.不予兑换2.擅自发行股票债券罪属于（）。
A.非法从事金融业务罪B.伪造货币罪c.伪造证券罪 D.金融诈骗罪3.金融市场按照融资的期限，可分为（）oA.短期金融市场和长期金融市场B.股票市场和债券市场c.证券市场和票据贴现市场 D.间接融资市场和直接融资市场4.犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处（）以下有期徒刑或者拘役。
A. 6年B. 5年C. 4年D. 3年5.中国银监会的法律地位是（）。
A.企业法人B.社会团体C.行政监管部门D.行业协会6：我国货币政策的目标是（）。
A.稳定物价B.充分就业C.平衡国际收支D.保持币值稳定，并以此促进经济增长7.我国《商业银行法》规定的商业银行的资木充足率不得低于（）oA. 5%B. 8%C. 10%D. 13%8.-个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）oA.采取物保优先的原则B.采取人保优先的原则C.二者没有先后顺序D.债权人有选择权9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）。
A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是（）。
A.抵押B.保证C.质押D.留置二、多项选择题（每小题3分，共30分。
在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分）11.金融业的特征主要有（）oA.以金融工具为经营内容B.金融机构的业务以信用为表现形式C.金融交易主体广泛D.金融活动场所相对固定12.伪造、变造金融票证罪包括（）oA.伪造变造汇票、支票和本票B.伪造变造委托收款凭证C.伪造变造信用证D.伪造变造银行存单13.人民币的形式，主要包括（）。
2020年电大金融法规期末考试题库及答案
2020年电大金融法规期末考试题库及答案1、下列不属于银行业金融工具的是（B）B国债2、金融法律关系的客体是指（C）C金融工具3、下列不属于金融法律关系客体的是（C ）C、财产4．下列不属于国际收支的资本项目是（D ）D、单方面转移收支5．我国现行的人民币汇率制度为（D）D管理浮动汇率制6、金融市场按照融资的期限，可分为（A ）A、短期金融市场和长期金融市场7．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）D中短期贷款8．票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换9．残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行10．中国外汇交易中心实行（A）A会员制11．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。
A 3年12．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）C变造货币罪13．擅自发行股票债券罪属于（C）C伪造证券罪14．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑15．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）B故意16．中国人民银行行长由（B）任命B国家主席17．下列不属于中国人民银行的职能是（C）C企业的银行18．我国货币政策的目标是（D）D保持币值稳定，并以此促进经济增长)19．货币政策委员会是中国人民银行（D）D制定货币政策的咨询议事机构.20．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B）B中国农业发展银行行长21．中国银监会的法律地位是（C）C行政监管部门22．拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。
C 30天23．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。
B银监会24．如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A）A驻外机构所在地的法律25．银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。
大学_金融法规试题及答案
金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。
(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。
金融法期末考试题及答案
金融法期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融法是指调整金融关系的法律规范的总称，其主要内容包括：A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 所有以上选项答案：D2. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括：A. 制定银行业监督管理规章B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 为银行提供咨询服务D. 维护银行业的合法、稳健运行答案：C3. 下列哪项不是证券交易中禁止的行为？A. 操纵证券交易价格B. 散布虚假信息C. 内幕交易D. 公开披露信息答案：D4. 保险法中，保险合同的基本原则不包括：A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 风险共担原则D. 强制原则答案：D5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 立即报告给反洗钱行政主管部门C. 通知客户D. 继续进行交易答案：B（此处省略剩余选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则。
答案：金融法的基本原则包括公平原则、诚实信用原则、合法性原则、风险控制原则等。
这些原则要求金融活动必须在法律框架内进行，保证金融市场的公平竞争和金融秩序的稳定。
2. 什么是银行存款保险制度？其目的是什么？答案：银行存款保险制度是指由国家设立的保险机构，对银行存款进行保险，以保障存款人的利益。
其目的是在银行发生经营风险或破产时，保障存款人的资金安全，维护金融市场的稳定。
3. 什么是证券市场的监管？其主要监管内容有哪些？答案：证券市场监管是指国家通过法律、法规和政策对证券市场进行规范、监督和管理的活动。
其主要监管内容包括市场准入监管、交易行为监管、信息披露监管、市场操纵和内幕交易的打击等。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行在未经客户同意的情况下，擅自使用客户的存款进行投资，导致客户损失。
请分析该银行的行为是否违法，并说明理由。
答案：该银行的行为是违法的。
《金融法规》期末考试试卷附答案
《金融法规》期末考试试卷附答案一、单项选择题（每题3分，共30分）1.人民币由( )发行。
A.财政部B.国务院C.中国银行D.中国人民银行2.我国现行的人民币汇率制度为( )。
A.固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3.票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A.死刑B.有期徒刑C.无期徒刑D.10年以上有期徒刑4.货币政策委员会是中国人民银行( )。
A.货币政策的决策机构B.货币政策的执行机构C.货币政策实施的监督机构D.制定货币政策的咨询议事机构5.如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )A.驻外机构所在地的法律B.驻外机构本国的法律C.中国的法律D.行为人所在国法律6.下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A.法人的分支机构B.国家机关C.具有代偿能力的法人D.人民银行7.根据承兑人的不同，汇票可分为( )。
A.即期汇票和远期汇票B.光单汇票和跟单汇票C.银行汇票和商业汇票D.记名式汇票和不记名式汇票8.如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。
A.同时按比例受偿B.先办理抵押登记的先受偿C.共同协商受偿D.先签订抵押合同的先受偿9.共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。
A.不应当承担连带责任B.应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。
A.保险金额不得超过保险价值B.如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C.保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定二、多项选择题（每小题6分，共30分）1.金融工具的特征有( )。
A.收益率B.偿还期C.变现能力D.风险性2.( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
金融法期末考试题及答案
金融法期末考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：A2. 我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 根据《证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券经纪C. 证券自营D. 非法吸收公众存款答案：D4. 我国《保险法》规定，保险公司的资金运用必须遵循的原则是（）。
A. 盈利性原则B. 安全性原则C. 流动性原则D. 以上都是答案：D5. 以下哪项不属于中央银行的职能？（）A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 经营商业银行业务答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当（）。
A. 立即报告B. 延迟报告C. 不予报告D. 私下处理答案：A7. 我国《信托法》规定，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的固有财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D8. 根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管不包括（）。
A. 市场准入监管B. 业务监管C. 风险监管D. 利率监管答案：D9. 我国《外汇管理条例》规定，外汇储备的运用应当遵循的原则是（）。
A. 安全性、流动性、盈利性B. 安全性、流动性、风险性C. 安全性、盈利性、风险性D. 流动性、盈利性、风险性答案：A10. 根据《支付结算办法》，银行汇票的出票人是（）。
A. 出票银行B. 收款人C. 付款人D. 持票人答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保护消费者权益原则答案：ABCD2. 我国《证券法》规定，证券交易禁止的行为包括（）。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。
A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。
A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。
A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。
A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。
A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
(完整版)金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题1.中国人民银行的预算（ A ）A．纳入中央预算B．纳入地方分支机构预算C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅2.中国人民银行（ B ）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（ A ）A．国家外汇管理局局长B．国家发展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。
这称为（ D ）A．拆借 B．贷款C．贴现 D．再贴现5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社 B．金融资产管理公司C．基金管理公司 D．财务公司6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（ D ）A．10亿元 B．5亿元 C．3亿元 D．1亿元7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）A．负债业务 B．资产业务C．中间业务 D．理财业务8.下列不属于不良贷款的是（ A ）A．关注类贷款 B．次级类贷款C．可疑类贷款 D．损失类贷款9.农村信用社的常设执行机构是（ D ）A．董事会 B．监事会C．社员代表大会 D．理事会10.融资租赁合同的当事人是（ C ）A．承租人和供货人 B．出租人和使用人C．承租人和出租人 D．承租人和中间人11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物A．3年 B．2年 C．6个月 D．3个月12 ．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。
A．6个月 B．1年 C．18个月 D．2年13．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（ D ）。
A．有效B．效力未定C．企业法人不承担责任D．无效或超出授权范围的部分无效14.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（ D ）。
A．零存整取储蓄 B．整存零取储蓄C．存本取息储蓄 D．活期储蓄15.骗购外汇的行为属于（ B ）。
真题考试：2020 金融法真题及答案(5)
真题考试：2020 金融法真题及答案(5)1、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）A. 财政部B. 中国人民银行C. 银监会D. 国务院试题答案：B2、我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（单选题）A. 各商业银行自己制定的B. 国务院统一制定的C. 中国人民银行统一制定的D. 各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的试题答案：A3、下列关于金融互换合约的说法错误的是（单选题）A. 风险较小B. 灵活性大C. 参与者信用较低D. 可以合理地逃避税收管制试题答案：C4、目前我国的中央银行制度属于（）。
（单选题）A. 单一型B. 跨国型C. 复合型D. 准中央银行型试题答案：A5、下列不属于中国人民银行业务的是（单选题）A. 在公开市场上买卖国债B. 决定基准利率C. 向金融机构的账户透支D. 对商业机构发放贷款试题答案：C6、《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（单选题）A. 5％B. 6％C. 7％D. 10％试题答案：D7、下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是（单选题）A. 可以是有限责任公司或者股份有限公司B. 只能是有限责任公司C. 只能是股份有限公司D. 可以是合伙形式试题答案：A8、世界上第一只基金是（单选题）A. “海外和殖民地政府信托投资”基金B. 马萨诸塞投资信托基金C. 黑石投资基金D. 量子基金试题答案：A9、下列属于影响股票价格内在因素的是（单选题）A. 宏观经济因素B. 行业因素C. 公司盈利水平D. 市场因素试题答案：C10、下列行为不属于套汇行为的是（单选题）A. 私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款B. 将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的C. 境内机构以人民币为境外机构支付其在国内的各种费用，由对方付给外汇D. 境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的试题答案：B11、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选题）A. 银监会及其省级派出机构B. 银监会及其市级派出机构C. 银监会及其县级派出机构D. 银监会及其乡级派出机构试题答案：A12、有效市场假说理论的提出人是（单选题）A. 保罗·萨缪尔森B. 尤金·法玛C. 米尔顿·弗里德曼D. 约翰·纳什试题答案：B13、下列关于金融互换合约特点的说法中,正确的是（多选题）A. 风险比较小B. 风险比较大C. 合约标准化,灵活性小D. 灵活性大E. 参与者信用比较高试题答案：A,D,E14、外汇市场的主体包括（多选题）A. 外汇银行B. 外汇经纪人C. 中央银行D. 外汇交易商E. 外汇投机者试题答案：A,B,C,D,E15、在我国，根据期货保证金性质和作用的不同，可分为（单选题）A. 初始保证金和追加保汪金B. 结算准备金和交易保证金C. 结算准备金和追加保证金D. 交易保证金和初始保证金试题答案：B16、首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于（单选题）A. 购买、持有交易性金融资产B. 购买可供出售的金融资产C. 主营业务D. 对外贷款试题答案：C17、下列银行业务可以适当收费的是（单选题）A. 储蓄开户B. 同城同一银行人民币储蓄存款C. 储蓄销户D. 零钞清点整理储蓄业务试题答案：D18、从绝对量上看,货币时间价值是使用货币的（）（单选题）A. 沉没成本B. 机会成本C. 边际成本D. 单位成本试题答案：B19、劳务收支属于国际收支平衡表中的（）（单选题）A. 经常项目B. 资本项目C. 平衡项目以及官方储备D. 错误与遗漏项目试题答案：A20、中国人民银行可采用的货币政策工具不包括（单选题）A. 存款准备金B. 贴现C. 再贴现D. 公开市场业务试题答案：B21、指外汇交易者在外汇市场上买进(或卖出)某种外汇的同时卖出(或买进)相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动。
金融法期末试题及答案
金融法期末试题及答案1. 选择题1. 下列关于金融法的说法不正确的是：a) 金融法是国家管理金融活动的法律体系。
b) 金融法是经济法的一个重要分支。
c) 金融法主要涉及银行、证券、保险等金融机构的法律规制。
d) 金融法只适用于国内金融市场。
答案：d2. 以下不属于金融机构的是：a) 银行b) 证券公司c) 保险公司d) 房地产公司答案：d3. 金融监管的目的主要是：a) 保护投资者的权益。
b) 确保金融市场的稳定和健康发展。
c) 整顿金融市场乱象。
d) 扩大金融机构的利润空间。
答案：b2. 判断题1. 股票交易是金融衍生品市场中的一种交易方式。
正确 / 错误答案：错误2. 金融服务是金融机构为客户提供的一种经济活动。
正确 / 错误答案：正确3. 增发股票属于公司直接融资的方式。
正确 / 错误答案：正确3. 简答题1. 请简要说明金融监管的重要性及其实施方法。
答案：金融监管的重要性在于确保金融市场的稳定和健康发展。
金融机构和金融交易的活动涉及大量的资金，如果没有相应的监管措施，可能会导致金融市场的混乱和风险的无法控制。
金融监管的实施方法包括设立专门的监管机构，制定相关法律法规，加强市场监测和风险防范，对金融机构进行审查和监督等。
2. 请简要介绍金融衍生品的概念及其主要种类。
答案：金融衍生品是以金融资产为标的物的金融产品，其价值的变动是通过标的物的变动所引起的。
金融衍生品的主要种类包括期货、期权、互换和其他衍生品。
期货是一种约定在未来某一特定时间按约定价格交割的合约，期权是买卖方在约定期限内以约定价格买卖标的物的权利，互换是指双方约定在未来某一特定时间按约定条件交换资产或负债，其他衍生品包括远期合约、掉期等。
4. 论述题金融法在国家经济发展中的作用及问题金融法作为国家管理金融活动的法律体系，在国家经济发展中起着重要的作用。
首先，金融法规范了金融市场的运行规则，保护投资者的权益，提高市场的透明度和公平性，有利于吸引国内外投资者，推动金融市场健康发展。
金融法期末考试试题及答案
金融法期末考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定银行业监督管理的方针政策B. 监督银行业金融机构的经营活动C. 直接参与银行业金融机构的经营决策D. 维护银行业市场的稳定2. 下列哪项不是金融法调整的范围？A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 家庭财产分配3. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则不包括以下哪项？A. 公平原则B. 公正原则C. 自愿原则D. 强制原则4. 金融监管机构在进行监管时，通常不采用以下哪种方式？A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政处罚D. 直接经营5. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的生效时间是：A. 保险合同签订时B. 保险费缴纳时C. 保险合同备案时D. 保险合同成立后30日内...（此处省略其他选择题）二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融法的基本原则有哪些？2. 阐述金融监管的目的和意义。
3. 描述金融创新对金融法的影响。
三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行未经客户同意，擅自将客户的存款用于投资。
客户发现后，要求银行赔偿损失。
请分析银行的行为是否合法，并说明理由。
2. 某证券公司在未经客户授权的情况下，擅自为客户进行股票交易，导致客户损失。
客户要求证券公司赔偿。
请分析证券公司的责任，并给出法律依据。
四、论述题（共30分）请结合当前金融科技发展的趋势，论述金融法在应对金融科技挑战时的发展方向和策略。
答案一、选择题1. C2. D3. D4. D5. B...（此处省略其他选择题答案）二、简答题1. 金融法的基本原则包括公平原则、公正原则、自愿原则、诚信原则等。
2. 金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者的合法权益，促进金融市场的健康发展。
意义在于防范金融风险，维护金融秩序，促进经济的持续健康发展。
金融法规期末考试试题及答案
考试科目:《金融理论与实务》（总分） 80分一单选题 (共55题，总分值55分 )1. 我国的货币层次中M0通常是指（）（1 分）A. 活期存款B. 个人储蓄存款C. 居民储蓄存款D. 流通中的现金2. 下列关于汇率与进出口贸易的联系说法正确的是（）（1 分）A. 汇率下跌、本币升值，有利于进口、不利于出口B. 汇率下跌、本币升值，有利于出口，不利于出口C. 汇率上升、本币贬值，有利于进口，不利于出口D. 汇率上升、本币贬值，不利于出口，也不利于进口3. 费里德曼认为证券、债券收益率越高，其他条件不变，侧（）（1 分）A. 货币需求量越大B. 货币需求量越小C. 货币需求量不变D. 不确定4. 在以银行为核心的市场运行中，商业银行与（）的交易是基础交易（1 分）A. 中央银行B. 商业银行C. 政策银行D. 资金盈余者和资金需求者5. 货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施（1 分）A. 货币供给和利率B. 货币需求与供给C. 社会需求和供给D. 社会供给和利率6. 在信用这种借贷行为中，它的（）没有发生变化（1分）A. 留置权B. 所有权C. 使用权D. 经营权7. 在我国结售汇制下，外汇储备增加则（）（1 分）A. 相应要增加人民币的投放量B. 相应要减少人民币的投放量C. 人民币的投放量不变D. 不确定8. 下列哪一个是最早的资产管理理论（）（1 分）A. 商业性贷款理论B. 资产转移理论C. 预期收人理论D. 负债转移理论9. 在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容（）（1 分）A. 活期存款B. 支票存款C. 电话转账D. 定期存款10. 在（）中，银行既是债务人，又是债权人。
（1 分）A. 直接融资方式B. 间接融资方式C. 社会安全性较强D. 以上都不对11. 委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置厲于（）（1 分）A. 资金信托B. 动产信托C. 有价证券信托D. 不动产信托12. 投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行（）（1 分）A. 并购部门B. 投资咨询服务部门C. 管理咨询部门D. 风险资本部13. 目前在我国的证券公司属于（）（1 分）A. 单一类证券公司B. 复合证券公司C. 综合类证券公司D. 衍生类证券公司14. 被称为经营性租赁或管理租赁的是（）（1 分）A. 融资性租赁B. 服务性租赁C. 金融性租赁D. 直接性租赁15. 标志着证券投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市”的是（）（1 分）A. 《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布B. 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布C. 《保险公司股票资产托管指引（试行）》的颁布D. 《关于保险资金股票投资有关问题的通知》的颁布16. 被称为一级市场或初级市场的是（）（1 分）A. 发行市场B. 流通市场C. 店头市场D. 交易市场17. 利率商、风险大、容易发生违约纠纷、但却十分灵活，这是（）的特点（1 分）A. 国家信用B. 银行信用C. 消费信用D. 民间信用18. 下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是（）（1 分）A. 对当时的经济发展起到了一定的促进作用B. 重视价值规律和市场调节的作用C. 无法发挥金融体制的积极性D. 不利于有效地组织资金融通19. 社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平商品和劳务方面的供给，而引起的通货膨胀（）（1 分）A. 需求拉上型通货膨胀B. 成本推动型通货膨胀C. 结构失调型通货膨胀D. 投资过剩型通货膨胀20. 技术分析法的研究对象是证券的（）（1 分）A. 价格B. 历史C. 价值D. 未来21. 金融市场的最基本功能就是（）（1 分）A. 媒介资金流通B. 支持规模经22. 股票最普遍的一种形式是（）（1 分）A. 优先股B. 法人股C. 职工内部控股D. 普通股23. 考察借款人是否具有申请借款的资格和行使法律义务的能力，这是“6C”原则中的（）（1 分）A. 品质B. 能力C. 现金D. 控制24. 某房主将其价值200万元的房屋投保220万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主最多获得多少万元的保险赔款（）（1 分）A. 180万元B. 200万元C. 220万元D. 无法衡量25. 技术分析法的研究对象是证券的（）（1 分）A. 价格B. 历史C. 价值D. 未来26. 租赁的基本特征是（）（1 分）A. 具有独特的资金运动形式B. 租金的分次归流C. 承租人具有对租赁标的物的选择权D. 租赁物使用权与所有权分离27. 在经常帐户中，赔偿和无偿捐赠属于（）（1 分）A. 收益帐户B. 服务帐户C. 货物帐户D. 经常转移帐户28. 衍生金融工具的交易属于（）范畴（1 分）A. 资本市场B. 证券市场C. 货币市场D. 借贷市场29. 商业银行的现金资产又称为（）（1 分）A. 一级准备B. 二级准备C. 三级准备D. 四级准备30. 狭义的金融市场就是（）（1 分）A. 货币市场B. 资本市场C. 证券市场D. 股票市场31. 《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（）（1 分）A. 银行风险资产的10%B. 银行风险资产的8%C. 银行风险资产的6%D. 银行风险资产的32. 金融期货中最早出现的品种是（）（1 分）A. 利率期货B. 股价期货C. 股票期货D. 外汇期货33. 上列说法中属于贷款质量评价的五级分类法中的“关注类”的是（）（1 分）A. 借款人内部`管理问题未解决，妨碍债务的偿还B. 借款人支付出现困难，并难以按市场条件获得新资金C. 借款人的还款意愿差，不与银行积极合作D. 借款人处于停产，半停产状态34. 1973年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生（）（1 分）A. 芝加哥期权交易所B. 纽约期权交易所C. 伦敦期权交易所D. 上海期权交易所35. 国际收支平衡表编制的原理是（）（1 分）A. 单式簿原理B. 复式簿记原理C. 单式和复式簿记原理D. 以上均错36. 用一般等价物来表现所有产品价值的情况，马克思称之为（）（1 分）A. 简单、偶然的价值形式B. 扩大的价值形式C. 一般价值形式D. 货币形式37. 货币作为独立的价值形态进行单方面转移时，执行（）（1 分）A. 价值尺度职能B. 流通手段职能C. 贮藏手段职能D. 支付手段职能38. 银行提取呆账准备金要符合（）（1 分）A. 安全性和流动性原则B. 流动性和及时性原则C. 流动性和充足性原则D. 及时性和充足性原则39. 保险的基本职能是分散风险和（）（1 分）A. 创造流动性B. 增加安全性C. 补偿损失D. 增加盈利40. 期货合约账户的交割期限是（）（1 分）A. 每天B. 每季C. 每月D. 每年41. 马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（）（1分）A. 历史利率水平B. 通货膨胀率C. 平均利润率D. 零42. 租赁的基本特征是（）（1 分）A. 具有独特的资金运动形式B. 租金的分次归流C. 承租人具有对租赁标的物的选择权D. 租赁物使用权与所有权分离43. （）是最早的资产管理理论（1 分）A. 商业贷款理论B. 资产转移理论C. 预期收入理论D. 负债转移理论44. 贷款损失的概率在50%至75%之间的贷款是（）（1分）A. 正常贷款B. 关注贷款C. 次级贷款D. 可疑贷款45. 金融期货、期权属于（）（1 分）A. 传统的金融工具B. —般的金融工具C. 衍生的金融工具D. 新型的金融工具46. 我国目前中央银行的类型属于（）（1 分）A. 复合型B. 一元式C. 二元式式D. 跨国型47. 期权合约和认股权证属于（）（1 分）A. 传统的金融工具B. 一般的金融工具C. 衍生的金融工具D. 新型的金融工具48. 中国人民银行完全摆脱具体银行业务专门行使中央银行职能是在（）（1 分）A. 1979 年B. 1981 年C. 1983 年D. 1986 年49. 下列关于政策性银行的说法中不正确的是（）（1分）A. 财政拨款、发行财政性金融债券是其资金主要来源B. 政策性银行不以盈利为目标C. 政策性银行一般自己开展业务D. 政策性银行有自己特定的服务领域50. 对于股票发行的管理，从国际通行的做法来看，可分为（）（1 分）A. 注册制和审批制B. 注册制和核准制C. 核准制和审批制D. 审批制和监管制51. 商业银行经营的首要原则是（）（1 分）A. 安全性B. 流动性C. 盈利性D. 固定性52. 1998年国际清算银行通过的《巴塞尔协议》规定核心资本不能低于风险资产的（）（1 分）A. 10%B. 8%C. 6%D. 4%53. 西方国家中央银行经常使用、最灵活有效的货币政策手段是（）（1 分）A. 法定存款准备金B. 公开市场业务C. 贴现率D. 行政干预54. 国际收支平衡表上的数据是（）（1 分）A. 流量B. 存量C. 持有量D. 净额量55. 我国未来的利率体系是要形成一套（）为核心的、可有效控制的、多层次的、有弹性的、能够充分反映市场资金供求的利率体系。
金融法规试题
《金融法规》期末复习与模拟试题金融专业金融法规试题一、单项选择题(每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。
每题2分，共20分)1. 下列不属于银行业的金融工具的是( b‘)A．定期和活期存款单 B．国债C. 汇票 D．本票2．我国现行的人民币汇率制度为( d )A. 固定汇率制 B．多重汇率制C．自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制3．擅自发行股票债券罪属于( c )A. 非法从事金融业务罪B. 伪造货币罪C. 伪造证券罪 D．金融诈骗罪4．中国银监会的法律地位是( c )A. 企业法人 B．社会团体C. 行政监管部门 D．行业协会5．我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( c )A．65％ B．70％C．75％ D．80％6．下列有关票据权利的表述，不正确的一项是( d )A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭7．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( a )A．抵押 B．质押C. 留置 D．定金8．有权申请撤销可撤销信托行为的人是( c )A. 对信托财产有争议的第三人 B．受益人的监护人C. 利益受到损害的委托人的债权人D. 受托人9．单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是( b )A. 虚假陈述 B．操纵市场行为C. 欺诈客户 D．内幕交易行为10．下列各项中不属于财产保险的是( a )A. 货物运输保险B. 工程保险C. 责任保险 D．生存保险二、多项选择题(每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。
每题2分，共20分)1．人民币的形式，主要包括(ab )A. 银行券 B．存款通货C．纪念章 D．信用卡2．( bcd )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
金融法规期末考试复习题及参考答案-专升本
《金融法规》复习题一、名词解释1.重复保险：2.代位求偿权：3.证券包销：4.票据抗辩：5.背书连续：6.持续信息公开7.保险合同法8.证券包销9.票据抗辩10.背书连续二、判断题1、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。
（）2、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过75% 。
（）3、向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币三千万元的，应当由承销团承销。
（）4、股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量百分之六十的，为发行失败。
（）5、被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，不享有向第三者追偿的权利;被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的，保险人向被保险人或者受益人给付保险金后，不享有向第三者追偿的权利。
（）6、受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在后。
（）7、再保险接受人在一定情况下可以向原保险的投保人要求支付保险费。
（）8、背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人也需要承担保证责任。
（）9、持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。
（）10、持票人为出票人的，对其前手无追索权。
持票人为背书人的，对其后手无追索权。
（）11.受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定被保险人死亡在先。
（）12.再保险接受人在一定情况下可以向原保险的投保人要求支付保险费。
（）13.背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人也需要承担保证责任。
（）14.持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。
《金融法规》2020期末试题及答案
《金融法规》2020期末试题及答案
《金融法规》2020期末试题及答案
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。
每题2分，共20分）
1．国际货币基金组织主要对会员国提供( )。
A.长期贷款 B．风险资本信贷
C．战争赔款 D．中短期贷款
2．中国外汇交易中心实行( )。
A.会员制 B．公司制
C．集团制 D．股份制
3．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。
A.过失 B．故意
C．过错 D．欺诈
4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。
A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席
5．银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监督，在收到建议之日起( )内予以回复。
A．90日 B．60日
C．30日 D．15日
6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )
A．税金 B．存款利息
C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息
7．下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( )。
A．汇票贴现是银行的一项资产业务
B．汇票贴现是一种票据转让方式
C．汇票贴现是一种银行授信行为
D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行。
金融法期末考试答案
商业银行：是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
中央银行：在一国金融体系内居于核心地位，是依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。
汇率：亦称“外汇行市”或“汇价”，是一国货币兑换另一国货币的比率，是以一种货币表示另一种货币的价格。
银行卡：是商业银行向社会发行的，(1分)具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。
(2分)可转换债券：是债券的一种，它可以转换为债券发行公司的股票，通常具有较低的票面利率。
从本质上讲，可转换债券是在发行公司债券的基础上，附加了一份期权，并允许购买人在规定的时间范围内将其购买的债券转换成指定公司的股票。
债券：是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
股票：是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
信托投资基金：也叫投资信托，即集合不特定的投资者，将资金集中起来，设立投资基金，并委托具有专门知识和经验的投资专家经营操作，使中小投资者都能在享受国际投资的丰厚报酬不同的减少投资风险。
共同分享投资收益的一种信托形式，基金投资对象包括有价证券和实业。
融资融券：又称“证券信用交易”或保证金交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。
信用证：是指由银行（开证行）依照申请人的要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。
即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。
金融衍生工具：也称衍生金融工具或金融衍生产品，是在货币、债券、股票等传统金融工具的基础上衍化和派生的，以杠杆和信用交易为特征的金融工具。
金融法规试题及答案
《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。
２．内幕信息是在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息。
３．投资基金是指集聚具有相同投资目标的众多投资者的资金，由专业化的投资管理机构管理运营，投资者按出资历比例分享收益、分担风险的基金。
４．信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定的目的，进行管理或者处分的行为。
二、单项选择题（每题２分，共２０分）１．下列不属于我国金融法渊源的是（D ）。
Ａ、民法Ｂ、国际条约C、行政法规D、基本法和专门法２．中国人民银行可以（B ）。
A、向非金融机构提供贷款B、向商业银行提供贷款C、为单位提供担保D、直接认购、包销国债３．商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（C）。
A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A ）。
A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。
A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C ）。
A、二者没有先后顺序B、采取人保优先的原则C、采取物保优先的原则D、债权人的选择权７．下列财产中可作为信托财产使用的是（D）。
A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权８．我国的证券监督管理机构是（A）。
A、中国证监会B、国家证券管理委员会C、财政部D、中国人民银行９．一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（A ）。
真题考试：2020 金融法真题及答案(3)
真题考试：2020 金融法真题及答案(3)1、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( ) （单选题）A. 1个基本账户B. 2个基本账户C. 3个基本账户D. 4个基本账户试题答案：A2、下列银行业务可以适当收费的是（单选题）A. 储蓄开户B. 同城同一银行人民币储蓄存款C. 储蓄销户D. 零钞清点整理储蓄业务试题答案：D3、当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。
在该诉讼中，当事人是原告，被告是（单选题）A. 中国人民银行B. 中国人民银行和负有直接责任的主管人员C. 负有直接责任的主管人员D. 中国人民银行和其他直接责任人员试题答案：A4、可转换债券的回售实际是一种( ) （单选题）A. 债券B. 物权C. 买入期权D. 卖出期权试题答案：D5、固定制造费用的实际金额与预算金额之间的差额称之为：（单选题）A. 支出差异B. 生产能力利用差异C. 效率差异D. 能量差异试题答案：A6、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选题）A. 银监会及其省级派出机构B. 银监会及其市级派出机构C. 银监会及其县级派出机构D. 银监会及其乡级派出机构试题答案：A7、把资源户价值分解到各作业户的依据是【】（单选题）A. 资源动因B. 作业动因C. 成本动因D. 批别动因试题答案：C8、我国统一印制、发行人民币的机构是（单选题）A. 财政部B. 中国人民银行D. 国务院试题答案：B9、《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（单选题）A. 5％B. 6％C. 7％D. 10％试题答案：D10、经理我国国库的是（单选题）A. 国务院B. 财政部C. 商业银行D. 中国人民银行试题答案：D11、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期属满之日起（单选题）A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 2年试题答案：B12、金融资产管理公司的注册资本来源于（单选题）A. 中国人民银行C. 商业银行D. 商务部试题答案：B13、非金融企业法人对外提供的对外担保余额不得超过其净资产的（单选题）A. 10％B. 20％C. 30％D. 50％试题答案：D14、营业现金流量一般包括：（多选题）A. 营业收入B. 付现成本C. 消费税D. 所得税E. 固定资产出售收入试题答案：A,B,C,D15、世界上第一只基金是（单选题）A. “海外和殖民地政府信托投资”基金B. 马萨诸塞投资信托基金C. 黑石投资基金D. 量子基金试题答案：A16、下列属于固定成本的有【】（多选题）A. 财产保险费B. 固定资产折旧费C. 按销售量支付的销售佣金D. 职工培训费E. 广告费试题答案：A,B,D,E17、下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（单选题）A. 中资银行B. 信托投资公司C. 证券公司D. 金融租赁公司试题答案：A18、银行业金融机构拆入资金的最长期限为（单选题）A. 1年B. 6个月C. 3个月D. 一个月试题答案：A19、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（单选题）A. 存款准备金B. 中央银行基准利率C. 再贴现D. 买卖股票试题答案：D20、下列有关质押的表述，错误的是（单选题）A. 质物灭失，质权也就消灭B. 股份可以作为质物C. 债权消灭，质权也就消灭D. 质押合同自登记之日起生效试题答案：D21、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选题）A. 3000万元B. 5000万元C. 1亿元D. 10亿元试题答案：C22、首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（单选题）A. 20％B. 25％C. 75％D. 90％试题答案：A23、下列银行业务可以适当收费的是（单选题）A. 储蓄开户B. 同城同一银行人民币储蓄存款C. 储蓄销户D. 零钞清点整理储蓄业务试题答案：D24、首次公开发行股票数量少于4亿股的，发行人及其主承销商向机构投资者网下配售的数量不得超过发行总量的（单选题）A. 20％B. 25％C. 75％D. 90％试题答案：A25、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（单选题）A. 公示B. 公平C. 公开D. 公正试题答案：A26、根据存款期限和提取方式的不同，存款可以划分为（单选题）A. 单位存款、储蓄存款B. 活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款C. 折实储蓄、保值储蓄D. 单位协定存款、储蓄存款试题答案：B27、下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是（单选题）A. 可以是有限责任公司或者股份有限公司B. 只能是有限责任公司C. 只能是股份有限公司D. 可以是合伙形式试题答案：A28、按照贷款风险承担的主体分类，贷款可以分为自营贷款和（单选题）A. 担保贷款B. 信用贷款C. 短期贷款D. 委托贷款试题答案：D29、下列不属于不确定决策方法的是：（单选题）A. 大中取大法B. 大中取小法C. 小中取大法D. 折衷决策法试题答案：B30、金融租赁公司最低注册资本为人民币( ) （单选题）A. 1亿元B. 2亿元C. 3亿元D. 4亿元试题答案：A31、通常不需要对不利的材料数量差异负责的部门是：（多选题）A. 质量控制部门B. 采购部门C. 工程设计部门D. 生产部门E. 销售部门试题答案：A,C,E32、展期贷款的利率为（单选题）A. 原先的贷款利率B. 双方重新协商确定的利率C. 签订展期合同之目的法定利率D. 原先贷款利率的l50％试题答案：C33、下列不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（单选题）A. 企事业法人B. 其他经济组织C. 个体工商户D. 具有限制行为能力的自然人试题答案：D34、下列属于资本项目的是( ) （单选题）A. 贸易收支B. 劳务收支C. 个人境外旅游用汇D. 个人境外投资试题答案：D35、关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括（单选题）A. 因贪蒋、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者B. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者C. 担任因经营管理不善而破产清算的公司、企业的董事长或者厂长、经理，无个人责任者D. 个人负有数额较大债务到期未清偿者试题答案：C36、根据我同法律的规定，金融资产管理公司的注册资本为人民币（单选题）A. 50亿元B. 100亿元C. 200亿元D. 300亿元试题答案：B37、我国现行立法将收购预警的标准定为（单选题）A. 3％B. 5％C. 10％D. 15％试题答案：B38、世界上第一只基金是（单选题）A. “海外和殖民地政府信托投资”基金B. 马萨诸塞投资信托基金C. 黑石投资基金D. 量子基金试题答案：A39、基金管理人注册资本不得低于人民币( ) （单选题）A. 100万元B. 500万元C. 1000万元D. 1亿元试题答案：D40、下列不属于逃汇行为的是（单选题）A. 将境外举债的资金擅自存放境外B. 出访代表团成员将外汇存放境外C. 擅自将外汇携带出境D. 私自携带黄金出境试题答案：D41、下列有权公布人民币汇率的机构是（单选题）A. 中国人民银行B. 中国人民银行授权中国外汇交易中心C. 国家外汇管理局D. 财政部试题答案：B42、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（单选题）A. 半年B. 一年C. 两年D. 三年试题答案：B43、下列关于中央银行分支机构地位的表述，正确的是（单选题）A. 中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位B. 中国人民银行的分支机构足总行派出的办事机构，不具有独立的地位C. 分支机构可以自行任命行长D. 分支机构的日常工作由其行长统一领导试题答案：B44、按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和( ) （单选题）A. 中央利率B. 浮动利率C. 名义利率D. 实际利率试题答案：B45、根据《商业银行法》的规定，列同借款人的贷款余额与商业银行的资本余额的比例不得超过（单选题）A. 5％B. 8％C. 10％D. 20％试题答案：C46、根据《证券法》的规定，中请上市的公司债券必须符合的条件是（单选题）A. 债券的期限在六个月以上B. 债券的实际发行额在人民币1亿元以上C. 债券的期限在一年以上D. 债券的实际发行额在人民币2亿元以上试题答案：C47、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（单选题）A. 决策机构B. 管理机构C. 监督机构D. 咨询议事机构试题答案：D48、根据存款期限和提取方式的不同，存款可以划分为（单选题）A. 单位存款、储蓄存款B. 活期存款、定期存款、定活两便存款、通知存款C. 折实储蓄、保值储蓄D. 单位协定存款、储蓄存款试题答案：B49、下列属于资本项目的是( ) （单选题）A. 贸易收支B. 劳务收支C. 个人境外旅游用汇D. 个人境外投资试题答案：D50、担保法规定的担保形式不包括（单选题）A. 违约金B. 抵押C. 保证D. 质押试题答案：A51、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选题）A. 3000万元B. 5000万元C. 1亿元D. 10亿元试题答案：C52、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( ) （单选题）A. 1个基本账户B. 2个基本账户C. 3个基本账户D. 4个基本账户试题答案：A53、关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是（单选题）A. 人民币在大陆是法定货币B. 人民币在大陆、台湾是法定货币C. 人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币D. 人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币试题答案：A54、债券筹资的资本成本的影响因素包括：（多选题）A. 所得税率B. 筹资数额C. 筹资费用D. 利息费用E. 筹资期限试题答案：A,B,C,D55、我国证券市场竞价成交的原则是（单选题）A. 自由竞价B. 价格优先、时间优先C. 价格优先D. 时间优先试题答案：B56、根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币（单选题）A. 3000万元B. 5000万元C. 1亿元D. 10亿元试题答案：C57、首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于（单选题）A. 购买、持有交易性金融资产B. 购买可供出售的金融资产C. 主营业务D. 对外贷款试题答案：C58、可转换债券发源于l9世纪的( ) （单选题）A. 英国B. 美国C. 德国D. 法国试题答案：B59、可转换债券发源于l9世纪的( ) （单选题）A. 英国B. 美国C. 德国D. 法国试题答案：B60、基金持有人的核心权利为（单选题）A. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B. 按照规定要求召开基金份额持有人大会C. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D. 基于信托关系的受益权试题答案：D61、下列关于金融机构的存、贷款利率的表述。
真题考试：2020 金融法真题及答案(2)
真题考试：2020 金融法真题及答案(2)1、下列关于银行卡性质的描述，正确的是（单选题）A. 是银行和持卡人之间的存贷款协议B. 是一种信用支付工具C. 是转账工具D. 是持卡人对银行的支付令试题答案：B2、由于技术进步及通货膨胀等因素的共同影响，在决策分析中应着重考虑的是：（单选题）A. 重置成本B. 历史成本C. 实际成本D. 沉没成本试题答案：A3、资本主义政治制度的核心是（单选题）A. 政党制度B. 选举制度C. 国家制度D. 文官制度试题答案：C4、下列各项中，属于产品生产周期的非增值时间的有：（多选题）A. 储存时间B. 等待时间C. 运送时间D. 检验时间E. 加工时间试题答案：A,B,C,D5、货币政策委员会能提出的建议不包括（单选题）A. 货币政策的制定、调整B. 监管金融市场C. 货币政策工具的运用D. 有关货币政策的重要措施试题答案：B6、银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是（单选题）A. 银监会及其省级派出机构B. 银监会及其市级派出机构C. 银监会及其县级派出机构D. 银监会及其乡级派出机构试题答案：A7、下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（单选题）A. 技术监督局B. 外汇管理局C. 工商行政管理局D. 海关试题答案：D8、股票发行采取的保荐制度是（单选题）A. 机构负责制B. 个人负责制C. 机构与个人双重负责制D. 机构、个人与主管机关三重负责制试题答案：C9、存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（单选题）A. 按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数B. 承担连带责任C. 承担一般保证责任D. 均分保证责任试题答案：B10、下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是（单选题）A. 公示B. 公平C. 公开D. 公正试题答案：A11、期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存（单选题）A. 5年B. 10年C. 15年D. 20年试题答案：D12、在我国，根据期货保证金性质和作用的不同，可分为（单选题）A. 初始保证金和追加保汪金B. 结算准备金和交易保证金C. 结算准备金和追加保证金D. 交易保证金和初始保证金试题答案：B13、在成本性态分析的基础上，分别按一系列可能达到的预计业务量水平而编制的能适应多种情况的预算被称为【】（单选题）A. 固定预算B. 弹性预算C. 流动预算D. 零基预算试题答案：B14、国际招标中的“三E原则”包括（多选题）A. 效率B. 经济C. 安全D. 保密E. 公平试题答案：A,B,E15、中国银联的性质是（单选题）A. 中国人民银行的下属机构B. 中国人民银行的下属事业单位C. 经中国人民银行批准成立的企业D. 社会中介组织试题答案：C16、中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括（单选题）A. 存款准备金B. 中央银行基准利率C. 再贴现D. 买卖股票试题答案：D17、营业现金流量一般包括：（多选题）A. 营业收入B. 付现成本C. 消费税D. 所得税E. 固定资产出售收入试题答案：A,B,C,D18、金融资产管理公司的注册资本来源于（单选题）A. 中国人民银行B. 财政部C. 商业银行D. 商务部试题答案：B19、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一定期限内不得转让，这个期限是（单选题）A. 半年B. 一年C. 两年D. 三年试题答案：B20、我国法律规定的担保贷款的形式不包括（单选题）A. 保证贷款B. 抵押贷款C. 质押贷款D. 信用卡贷款试题答案：D21、存在两个以上保证人，但是对保证份额没有约定的，保证人（单选题）A. 按个人资产状况承担保证责任，资产状况好的承担多数B. 承担连带责任C. 承担一般保证责任D. 均分保证责任试题答案：B22、预计期初存货50件，期末存货40件，本期销售250件，则本期生产量是：（单选题）A. 230件B. 240件C. 250件D. 260件试题答案：B23、下列不属于混合成本分解方法的是【】（单选题）A. 工程分析法B. 账户分析法C. 历史成本分析法D. 本量利分析法试题答案：D24、下列选项中,属于管理会计的职能作用的有：（多选题）A. 为决策提供客观可靠的信息B. 制定计划编制预算C. 实施经营计划D. 评价业绩实施控制E. 成本确定和成本计算试题答案：A,B,C,D,E25、依据《证券法》规定，公开发行包括向特定对象发行证券累计超过（单选题）A. 10人B. 50人C. 100人D. 200人试题答案：D26、基金财产应当用于（单选题）A. 向他人贷款或者提供担保B. 承销证券C. 上市交易的股票、债券投资D. 向其基金管理人、基金托管人出资试题答案：C27、按信托法律关系的客体划分，信托可分为贸易信托和（单选题）A. 不动产信托B. 公司法人信托C. 公益信托D. 个人信托试题答案：A28、我国现行立法将收购预警的标准定为（单选题）A. 3％B. 5％C. 10％D. 15％试题答案：B29、根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设( ) （单选题）A. 1个基本账户B. 2个基本账户C. 3个基本账户D. 4个基本账户试题答案：A30、下列单位中有权冻结、扣划单位存款账户的是（单选题）A. 技术监督局B. 外汇管理局C. 工商行政管理局D. 海关试题答案：D31、下列属于《贷款通则》中的贷款人的是（单选题）A. 中资银行B. 信托投资公司C. 证券公司D. 金融租赁公司试题答案：A32、下列各项中，属于产品生产周期的非增值时间的有：（多选题）A. 储存时间B. 等待时间C. 运送时间D. 检验时间E. 加工时间试题答案：A,B,C,D33、金融租赁公司最低注册资本为人民币( ) （单选题）A. 1亿元B. 2亿元C. 3亿元D. 4亿元试题答案：A34、下列关于银行卡性质的描述，正确的是（单选题）A. 是银行和持卡人之间的存贷款协议B. 是一种信用支付工具C. 是转账工具D. 是持卡人对银行的支付令试题答案：B35、把质量成本分为预防成本鉴定成本、内部故障成本和外部故障成本的依据是：（单选题）A. 质量成本的目标B. 质量成本的对象C. 质量成本的性质D. 质量成本的性态试题答案：C36、下列选项中，不属于国际收支中经常发生的交易项目的是（单选题）A. 贸易收支B. 劳务收支C. 证券投资D. 单方面转移试题答案：C37、实行垄断价格的根本目的是为了 ( ) （单选题）A. 最大限度占领市场B. 最大限度降低成本C. 获取高额垄断利润D. 获取行业控制权力试题答案：C38、我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（单选题）A. 各商业银行自己制定的B. 国务院统一制定的C. 中国人民银行统一制定的D. 各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的试题答案：A39、可转换债券发源于l9世纪的( ) （单选题）A. 英国B. 美国C. 德国D. 法国试题答案：B40、证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于（单选题）A. 内幕交易B. 操纵市场C. 欺诈客户D. 虚假陈述试题答案：C41、基金管理人注册资本不得低于人民币( ) （单选题）A. 100万元B. 500万元C. 1000万元D. 1亿元试题答案：D42、营业现金流量一般包括：（多选题）A. 营业收入B. 付现成本C. 消费税D. 所得税E. 固定资产出售收入试题答案：A,B,C,D43、下列有关我国金融租赁公司的说法，正确的是（单选题）A. 可以是有限责任公司或者股份有限公司B. 只能是有限责任公司C. 只能是股份有限公司D. 可以是合伙形式试题答案：A44、首次公开发行股票所募集的资金，原则上应用于（单选题）A. 购买、持有交易性金融资产B. 购买可供出售的金融资产C. 主营业务D. 对外贷款试题答案：C45、中国银联的性质是（单选题）A. 中国人民银行的下属机构B. 中国人民银行的下属事业单位C. 经中国人民银行批准成立的企业D. 社会中介组织试题答案：C46、《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（单选题）A. 5％B. 6％C. 7％D. 10％试题答案：D47、在我国，根据期货保证金性质和作用的不同，可分为（单选题）A. 初始保证金和追加保汪金B. 结算准备金和交易保证金C. 结算准备金和追加保证金D. 交易保证金和初始保证金试题答案：B48、下列选项中,属于成本加成定价法的有：（多选题）A. 全部成本加成定价法B. 变动成本加成定价法C. 混合成本加成定价法D. 期间成本加成定价法E. 固定成本加成定价法试题答案：A,B49、专业技术强，施工难度大，多数承包商难以胜任的工程一般采用（单选题）A. 谈判招标B. 公开招标C. 两段招标D. 国际限制性招标试题答案：A50、下列关于金融机构的存、贷款利率的表述。
2020年函授本科期末考试 金融法
在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（）
(本题2.0分)
A、
出票地法律
B、
行为地法律
C、
本国法律
D、
付款地法律
学生答案：未答题
标准答案：B
解析：
得分：0
2. (单选题)
具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（）(本题2.0分)
A、
抵押
B、
保证
C、
质押
D、
留置
A、 未经批准设立银行业金融机构分支机构的
B、 未经批准变更、终止银行业金融机构的
标准答案：A
解析：
得分：0
10. (单选题)
中国人民银行行长由（）任命(本题2.0分)
A、
国务院总理
B、
国主席
C、
委员长
D、
全国人大常委会
学生答案：未答题
标准答案：B
解析：
得分：0
11. (单选题)
有权申请撤销可撤销信托行为的人是（）。(本题2.0分)
A、
对信托财产有争议的第三人
B、
受益人的监护人
得分：0
6. (单选题)
经营证券承销与保荐业务，并同时经营证券自营业务和证券资产管理的证券公司，注册资本的最低限额为：（）(本题2.0分)
A、
人民币五千万元
B、
人民币五亿元
C、
人民币一亿元
D、
人民币十亿元
学生答案：未答题
标准答案：B
解析：
得分：0
7. (单选题)
下列关于保险价值的说法错误的一项是（）(本题2.0分)
B、 货币市场基金
C、 股票基金
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《金融法规》2020期末试题及答案
一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。
每题2分，共20分）
1．国际货币基金组织主要对会员国提供( )。
A.长期贷款 B．风险资本信贷
C．战争赔款 D．中短期贷款
2．中国外汇交易中心实行( )。
A.会员制 B．公司制
C．集团制 D．股份制
3．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。
A.过失 B．故意
C．过错 D．欺诈
4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。
A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长
C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席
5．银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监督，在收到建议之日起( )内予以回复。
A．90日 B．60日
C．30日 D．15日
6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )
A．税金 B．存款利息
C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息
7．下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( )。
A．汇票贴现是银行的一项资产业务
B．汇票贴现是一种票据转让方式
C．汇票贴现是一种银行授信行为
D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行。