国内保理业务规定合同(池保理版)

国内保理业务规定合同

(池保理版)

-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN

有追索权国内保理业务合同

（池保理版）

合同编号：

甲方：（保理商）：

乙方（）：

签署日期：

国内保理业务合同要素部分

组成部分，与本合同具有同等法律效力。（本页为签署页）

甲方：

法定代表人/授权代表：

乙方：

法定代表人/授权代表：

国内保理业务合同一般条款

鉴于：

1.乙方已经或将不时向买方以信用方式在国内销售货物、提供服务或出租资产（以下

统称销售货物和/或提供服务和/或出租资产为“交易”），并已经或将不时与买方签订《货物销售合同》或《服务合同》或《租赁合同》（以下统称该合同及其任何补充或修改文件为《交易合同》）并由此形成《交易合同》项下对买方的应收账款；

2.乙方愿意将《交易合同》项下的应收账款转让给甲方；

3.甲方同意按本合同约定受让应收账款并向乙方提供保理融资、应收账款管理及催收

等国内保理服务。

4.为明确双方权利义务，甲方和乙方经协商一致，特订立本合同。

第一章总则

第一条定义

在本合同中，除非上下文另有解释或文意另有所指，下列术语具有如下明确定义：（一）公开型有追索权国内保理：是指甲方根据本合同约定向乙方提供保理服务后，发生本合同约定的回购情形时，甲方有权向乙方追索，要求其回购相应的应收账款。

（二）隐蔽型有追索权国内保理：是指甲方根据本合同约定向乙方提供保理服务后，应收账款转让事实暂不通知债务人，但甲方保留在一定条件下通知或要求乙方通知债务人的权利。

（三）国内保理池融资：是指根据乙方与买方的交易和结算特点，甲方对乙方转让的合格应收账款债权实行动态余额管理，在保理融资可支付额范围内向乙方提供的一笔或多笔固定期限、固定金额的公开型有追索权保理服务。在应收账款池中的有效应收账款余额、保理融资款比例和授信余额之间的关系满足计算公式:有效应收账款余额*保理融资款比例≥授信敞口时，甲方应乙方申请，在受让应收账款时向乙方预付应收账款转让价款的行为。预付的转让价款金额可能等于融资本金金额，也可能小于融资本金金额。保理融资的期限可以超过具体每笔应收账款的期限。

1.折扣方式保理融资：是指以对应的应收账款金额作为保理融资本金金额，甲方向乙方预付应收账款转让价款时，从本金中扣除相应的折扣后再支付的方式。保理融资本金金额＝应收账款金额；折扣=应收账款金额×折扣率×折让期。

2.比例预付方式保理融资：是指以对应的应收账款金额的一定比例作为保理融资本金金额，甲方在受让应收账款时按本金金额向乙方预付转让价款，并在收回本金时收取相应利息的方式。保理融资本金金额＝应收账款金额×融资比例；利息=本金金额×利率×融资期限。

3.保理融资最高额度：指甲方核定的可向乙方提供保理融资款的最高限额。在有效期内的任一时点，乙方可以就多笔应收账款向甲方申请保理融资，甲方将考虑乙方当时的资信状况，并对买方资信状况进行审查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请。

4.保理融资款核定额：指甲方受让且同意给予提供保理融资的每笔合格应收账款金额乘以保理融资款比例所得之积，是乙方在该笔合格应收账款项下可支用的保理融资款上限。

5.保理融资余额：是指甲方已预付、未受偿的应收账款转让价款对应的保理融资本金金额之和。前述受偿包括买方支付应收账款、乙方因回购而退还或按本合同约定主动偿还应收账款转让价款。

5.保理融资额度余额：在循环保理融资额度项下，是指保理融资额度扣减保理融资余额后的金额。

（四）《交易合同》：是指乙方向买方销售货物、提供服务或出租资产而签署的所有合同的总统称，或其中的任何一份合同。

1.买方：是指与乙方签署《交易合同》，购买货物、接受服务或承租资产的企事业单位。本合同项下的买方清单详见附表。

2.乙方：是指与买方签署《交易合同》，出售货物、提供服务或出租资产的企事业单位。

（五）应收账款：是指甲方受让的、乙方基于履行《交易合同》项下销售货物、提供服务或出租资产的义务而对买方享有的、以人民币计价的唯一、具体、特定和排他的无争议合法债权。债权。

1.应收账款池：指由甲方设置的，将乙方转让且经甲方审核的未到期的合格应收账款

统一管理而形成的应收账款余额池，池内应收账款应为乙方和乙方的分公司及全资子公司、不同期限、不同金额，并随新的应收账款转让而增加，随应收账款到期而减少.

2.合格应收账款：指符合甲方相关条件，经甲方审核同意，可以提供保理融资款的应收账款。

3.有效应收账款余额：指应收账款池中未到期且未获偿付的应收账款总和，不含已核销的应收账款、过期被剔除的应收账款、超过买乙方关联限额的应收账款和经甲方审核不纳入池融资的应收账款。

4.应收账款转让：是指乙方根据本合同向甲方转让应收账款及其相关权益的行为。

5.应收账款转让日：就甲方受让的应收账款而言，是指甲方出《应收账款受让确认书》之日。

6.应收账款到期日：是指《交易合同》所规定的最晚付款日。如果买方在同一《交易合同》项下的付款义务系分期履行的，则该《交易合同》项下应收账款到期日按各期应收账款的最晚付款日分别计算。

（六）应收账款债权转让通知：指甲方、乙方共同向债务人说明应收账款债权己经转让给甲方的书面通知。

（七）商业纠纷：是指买方拒收货物或商业发票，或者根据《交易合同》或乙方的履约行为提出的，与甲方受让的应收账款有关的任何抗辩、反诉或抵销。

（八）催账期：是指买方未在应收账款到期日前全额支付甲方受让的应收账款时，甲方或乙方向买方进行催收的期限。本合同项下的催账期为60天，自应收账款到期日次日起计。催账期届满日为非银行工作日的，提前至前一银行工作日。