金融法自考试题
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的核心目的是（）A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 保护投资者利益D. 确保金融机构盈利答案：A2. 下列哪项不是金融法调整的对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 房地产交易答案：D3. 根据金融法规定，金融机构在进行信贷活动时，必须遵循的原则是（）A. 自愿性原则B. 公平性原则C. 诚实信用原则D. 风险控制原则答案：C4. 金融监管机构对金融机构进行监管的主要目的是什么？（）A. 确保金融机构的盈利能力B. 维护金融市场的稳定C. 提高金融机构的服务质量D. 保护金融机构的权益答案：B5. 在我国，金融法的制定和实施主要由哪个部门负责？（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：A6. 金融法中的“反洗钱法”主要针对的是（）A. 非法集资B. 洗钱活动C. 金融欺诈D. 内幕交易答案：B7. 根据金融法，金融机构在进行外汇交易时，需要遵守的基本原则是（）A. 自由兑换原则B. 市场准入原则C. 外汇管制原则D. 汇率稳定原则答案：C8. 金融法中关于“存款保险制度”的主要作用是（）A. 保障银行利润B. 保护存款人利益C. 促进银行竞争D. 增加银行资本答案：B9. 下列哪项不属于金融法中的“金融消费者权益保护”内容？（）A. 信息披露B. 公平交易C. 反垄断D. 隐私保护答案：C10. 金融法规定的“金融许可证制度”是为了（）A. 限制金融机构数量B. 规范金融市场准入C. 增加政府财政收入D. 保护金融机构权益答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 稳定性原则D. 效率性原则E. 诚实信用原则答案：A, B, C, E12. 金融法调整的金融关系包括（）A. 金融机构之间的债权债务关系B. 金融机构与客户之间的服务关系C. 金融机构内部的劳动关系D. 金融机构与政府之间的监管关系E. 金融机构与投资者之间的投资关系答案：A, B, D, E13. 金融监管的目的包括（）A. 防范金融风险B. 促进金融市场发展C. 保护金融消费者权益D. 维护金融市场秩序E. 增加政府税收答案：A, B, C, D14. 根据金融法，金融机构在进行业务活动时，需要遵守的法律法规包括（）A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 反洗钱法E. 民法典答案：A, B, C, D15. 金融法中规定的金融消费者权益包括（）A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 安全保障权E. 隐私权答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只适用于金融机构，与普通消费者无关。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案金融法是研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科，它在维护金融市场秩序、保护金融消费者权益、促进金融创新等方面发挥着重要作用。
自考金融法的试题通常包括单选题、多选题、判断题、简答题和案例分析题等类型，旨在考察学生对金融法基础理论、金融法律法规、金融业务操作等方面的掌握程度。
单选题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立必须经（）批准。
A. 国务院B. 银监会C. 人民银行D. 财政部2. 下列哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则多选题1. 以下哪些属于金融法的调整对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 民间借贷2. 金融监管机构在监管过程中应遵循的原则包括（）。
A. 独立性原则B. 透明性原则C. 公平性原则D. 效率性原则判断题1. 金融法只涉及银行业务，不包括证券和保险业务。
（错误）2. 金融消费者在金融活动中享有知情权和选择权。
（正确）简答题1. 简述金融法的作用。
2. 描述金融监管的目的和基本方法。
案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的个人信息提供给第三方，导致客户遭受经济损失。
请分析银行的行为是否违反了金融法，并说明理由。
答案单选题1. B2. D多选题1. ABC2. ABCD判断题1. 错误2. 正确简答题1. 金融法的作用主要体现在以下几个方面：首先，它通过规范金融活动，维护金融市场的秩序，防止金融风险的发生；其次，它保护金融消费者的合法权益，提高金融活动的透明度；再次，它促进金融创新，为金融业的发展提供法律支持；最后，它还有助于实现金融资源的合理配置，促进经济的健康发展。
2. 金融监管的目的在于维护金融市场的稳定，保护投资者和消费者的利益，促进金融市场的健康发展。
基本方法包括：制定和执行金融法规，对金融机构进行监管和检查，对金融市场进行监测和分析，以及对违规行为进行处罚。
金融法自考题-11
金融法自考题-11(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：47，分数：47.00)1.我国的中央银行是中国人民银行，其职能包括______（分数： 1.00）A.金融宏观调控B.金融监管C.金融业领导D.A 与B √解析：[解析] 中央银行是一国金融体系的核心，它是发行货币的银行、银行的银行以及政府的银行。
我国的中央银行是中国人民银行，其职能传统上包括金融宏观调控和金融监管两大方面。
答案为D。
2.在我国，对银行业负有监管职责的机构是______（分数： 1.00）A.中国建设银行和中国工商银行B.中国证监会和中国保监会C.中国人民银行和中国银监会√D.财政部和国家国资委解析：[解析] 《中国人民银行法》第 2 条规定，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第 2 条规定，国务院银行业监督管理机构(即中国银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理。
综上可知，对银行业负有监管职责的机构是中国人民银行与中国银监会。
答案为 C。
3.首次明确规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法律是______（分数： 1.00）A. 《中国人民银行法》B. 《商业银行法》C. 《中华人民共和国银行管理暂行条例》√D. 《证券法》解析：[解析] 中国人民银行是我国的中央银行，颁布于 1986 年 1 月7 日的《中华人民共和国银行管理暂行条例》第一次明确规定了中国人民银行专门行使中央银行职能。
答案为C。
4.主管我国金融市场的政府部门是______（分数： 1.00）A.中国建设银行B.中国农业银行C.中国人民银行√D.中国银行解析：[解析] 中国人民银行是主管金融市场的政府部门，是我国的中央银行。
答案为 C。
5.中国人民银行是我国的______（分数： 1.00）A.商业银行B.政策性银行C.股份制银行D.中央银行√解析：[解析] 中国人民银行是我国的中央银行，而且是主管金融市场的政府部门。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：C2. 金融法的调整对象主要是：A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：A3. 以下哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：D4. 根据金融法规定，银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪项权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：D6. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司答案：D7. 金融法规定，金融机构在提供服务时，应遵循以下哪项原则？A. 利益最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平交易原则答案：D8. 金融法中规定，金融机构在处理客户信息时，应遵循以下哪项原则？A. 保密原则B. 公开原则C. 公正原则D. 透明原则答案：A9. 金融法规定，金融机构在进行金融创新时，应遵循以下哪项原则？A. 创新优先原则B. 风险控制原则C. 利益最大化原则D. 客户至上原则答案：B10. 金融法规定，金融机构在进行金融活动时，应遵循以下哪项原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 诚信原则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：ABD2. 金融法规定的金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：ABD3. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：ABC4. 金融法规定，金融机构不得从事以下哪些业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪些权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法规定，金融机构可以随意泄露客户信息。
自考金融法历年试题及答案文库
自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。
A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。
A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。
（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。
（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。
答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。
（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。
（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。
五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。
请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。
根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。
企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。
六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。
2023年江苏自考金融法
一、单项选择题(本大题共25小题, 每题l分, 共25分)在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳, 请将其代码填写在题后旳括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．根据《中国人民银行法》旳规定, 有中国人民银行总行行长任免权旳是 ( B )A. 国务院总理B. 国家主席C. 全国人民代表大会D. 全国人大常委会2．中央银行贷款给商业银行旳利率, 称为 ( C )A. 再贴现率B. 贷款利率C. 基准利率D. 同业拆借率3. 下列属于股份制地方性银行旳是 ( C )A. 中国银行B. 中国农业银行C. 中信实业银行D. 中国建设银行4．开业后旳银行及其分支机构应当持续营业, 假如开业后自动停业持续超过一定期限, 中国银行会将撤销其经营许可。
这个期限是 ( B )A. 3个月B.6个月C. 9个月D. 12个月5. 下列不属于我国《商业银行法》所规定旳商业银行业务范围旳是 ( D )A. 吸取公众存款B. 买卖政府债券C. 代理保险业务D. 证券经营业务6. 对农村信用社旳设置有同意权旳是 ( A )A. 银监会B. 中国人民银行C. 国务院D. 证监会7．承租人将自有物出卖给出租人, 同步与出租人签订融资租赁协议, 再将该物件从出租人处租回旳金融租赁旳形式为 ( C )A. 自营租赁B. 他营租赁C. 回租D. 转租8．根据我国目前全国人大及其常委会通过旳法律专门规定, 没有查询、冻结、扣划储蓄账户权力旳部门是 ( C )A. 法院B. 检察院C. 财务机关D. 税务机关9．储户甲于2023年某天提前支取其在某银行旳定期储蓄存款, 其存款旳计息为 ( D )A. 按已存日期旳同档次定期利率计息B. 按支取日定期利率计息C. 按已存日期旳同档次活期利率计息D. 按支取日活期利率计息10．根据我国《贷款通则》旳规定, 贷款人对中期、长期贷款答复时问不得超过 ( C )A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 9个月11．债务履行期限届满, 抵押权人未受清偿时, 债权人不可以与抵押人协议旳内容是 ( D )A. 以抵押物折价价款受偿给债权人B. 以抵押物拍卖价款受偿给债权人C. 以抵押物变卖价款受偿给债权人D. 以抵押物所有权转移给债权人12. 质押协议生效旳时问为 ( C )A. 自协议签订时生效B. 自质物所有权转移时生效C. 自质物移交给质权人时生效D. 自质押协议登记时生效13．我国现行《刑法》规定, 对发售、购置伪造旳货币或明知是伪造旳货币而运送旳、数额巨大旳, 最高可并惩罚金 (C )A. 5万元B. 10万元C. 20万元D. 50万元14．根据1997年《中华人民共和国外汇管理条例》, 我国金融机构外汇业务实行旳是( A )A. 特许制B. 核准制c. 审批制 D. 准许制15．目前, 我国商业银行对个人旳人民币存款实行旳利率浮动制度为 (B )A. 上下浮动B. 上限管理C. 下限管理D. 自由浮动16. 下列不是《刑法》所规定旳信用卡诈骗行为 ( D )A. 使用伪造旳信用卡B. 使用作废旳信用卡C. 冒用他人信用卡D. 透支使用信用卡17. 现阶段未纳入我国《证券法》监管框架内旳证券形式有 ( B )A. 企业债券B. 金融债券C. 政府债券D. 股票18. 中国证券业协会旳性质在法律上为 ( A )A. 社团法人B. 人民团体法人C. 事业单位法人D. 机关单位法人19. 下列有关股票发行旳承销说法对旳旳是 ( C )A. 发行人向特定对象公开发行旳证券、法律、行政法规规定应当由证券企业承销旳, 发行人应当同证券企业签订承销协议B. 公开发行旳证券票面总值超过人民币3000万元旳, 应当由承销团承销C. 承销商对所承销旳证券应当保证先行发售给认购人, 不得为我司预留所代销旳证券和预先购人并留存所包销旳证券D．股票未能充足售出去, 发行人估计旳资金筹集计划未能实现旳情形只会发生在包销方式中20. 下列有关申请股票上市旳股份有限企业条件旳说法错误旳是 (B )A. 申请股票上市旳股票要经国务院证券监管机构核准并已公开发行B. 企业股本总额不少于人民币5000万元C. 申请上市旳企业, 其股本未超过4亿元人民币旳, 公开发行旳股份要到达企业股份总数旳25％以上D. 企业近来三年无重大违法行为, 财务会计汇报无虚假记载申请上市旳21．按照《证券法》旳规定, 上市企业和企业债券上市交易旳企业, 应当在每一会计年度结束之日起4个月内向国务院证券监管机构和证券交易所报送旳汇报为 ( A )A. 年度汇报B. 中期汇报C. 季度汇报D. 临时汇报22．企业股票价格在一段时期内持续低于转股价格到达某一幅度或者在一定条件下, 可转换债券持有人有权按事先约定旳价格将所持债券卖给发行人旳条款是 ( C )A. 转换价格条款B. 赎回条款C. 回售条款D. 转换期条款23. 公开发行可转换债权企业本次发行后合计企业债券余额不超过近来一期末净资产额旳( B )A. 20％B. 40％C. 60％D. 80％24．根据组织形态旳不一样, 证券投资基金可芬为 ( B )A. 开放式基金和封闭式基金B. 企业型投资基金和契约型投资基金C. 股票基金、债券基金货币市场基金和混合基金D. 公募基金和私募基金(根据基金募集方式)25．期货交易过程中, 买回已卖出合约, 或卖出已买人合约旳行为叫 ( C ) A. 建仓 B. 持仓C. 平仓D. 实物交割二、名词解释题(本大题共5小题。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。
A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。
A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。
A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。
A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。
A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。
A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。
全国自考《金融法》真题及答案
全国自考《金融法》真题及答案总分：100分题量：35题一、单选题（共25题，共50分）1.我国农村信用社的入股方式是()。
A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C本题解析：暂无解析2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()。
A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行正确答案：B本题解析：暂无解析3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于()。
A.5％B.6％C.7％D.8％正确答案：D本题解析：暂无解析4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()。
A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D本题解析：暂无解析5.金融租赁的对象一般是()。
A.股票B.债券C.固定资产D.基金正确答案：C本题解析：暂无解析6.“为储户保密”原则的含义是()。
A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询正确答案：D本题解析：暂无解析7.我国法律禁止作为担保人的主体是()。
A.企业B.银行C.个人D.学校正确答案：D本题解析：暂无解析8.我国法律禁止设定抵押的财产有()。
A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票正确答案：A本题解析：暂无解析9.人民币发行的原则有()。
A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则正确答案：A本题解析：暂无解析10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()。
A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一正确答案：C本题解析：暂无解析11.外汇管理的基本原则包括()。
自考金融发试题及答案
自考金融发试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融市场的基本功能不包括以下哪一项？A. 风险分配B. 信息提供C. 价格发现D. 商品交换答案：D2. 在金融领域中，“利率”通常指的是什么？A. 贷款的本金B. 存款的利息C. 贷款的利息D. 投资的回报率答案：C3. 下列哪项不是货币市场工具的特点？A. 期限短B. 风险低C. 流动性高D. 收益高答案：D4. 以下哪个选项是中央银行的主要职责？A. 制定货币政策B. 管理国家财政C. 监管金融市场D. 经营商业银行答案：A5. 金融衍生品的主要功能是什么？A. 增加投资收益B. 投机获利C. 风险管理D. 替代实物交易答案：C6. 在现代金融体系中，哪个机构负责监督和规范金融市场？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 财政部答案：A7. 以下哪个不是金融监管的目标？A. 维护金融稳定B. 保护投资者利益C. 促进金融创新D. 限制金融自由化答案：D8. 信用评级机构对债券进行评级的主要目的是什么？A. 提高债券的流动性B. 降低债券的发行成本C. 为投资者提供风险评估依据D. 增加债券的吸引力答案：C9. 在金融市场中，哪个指标通常用来衡量市场的风险偏好？A. 利率B. 股市指数C. 信用利差D. 汇率答案：C10. 下列哪项不是金融创新可能带来的风险？A. 系统性风险B. 流动性风险C. 操作风险D. 利率上升答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 以下哪些属于金融中介机构？A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 证券公司答案：A, B, C, D12. 金融市场的参与者通常包括哪些？A. 投资者B. 融资者C. 监管机构D. 金融中介答案：A, B, D13. 在金融市场中，以下哪些因素可能影响利率的变动？A. 通货膨胀率B. 中央银行的货币政策C. 市场供需关系D. 政治稳定性答案：A, B, C, D14. 以下哪些属于金融风险管理的工具？A. 期货B. 期权C. 保险D. 信用衍生品答案：A, B, C, D15. 金融监管的基本原则包括哪些？A. 公平性原则B. 透明性原则C. 效率性原则D. 竞争性原则答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融资产都具有流动性。
2023年10月自考05678金融法试题
2023 年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码:056781.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题:本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.中央银行贷款给商业银行的利率称为A.基准利率B.借款利率C.贷款利率D.贴现利率2.承租人乙将自有物件出卖给出租人甲，同时与出租人甲签订融资租赁合同，再将该物件从出租人甲处租回。
该金融租赁行为属于A.自营租赁B.转租赁C.回租租赁D.直接租赁3.我国《商业银行法》规定设立全国性商业银行的最低注册资本是A.5千万元人民币B.1亿元人民币C.5亿元人民币D.10亿元人民币4.公司附属型财务公司属于A.英国模式B.美国模式C.德国模式D.中国模式5.金融资产管理公司的组织性质是A.民营银行金融机构B.民营非银行金融机构C.国有独资非银行金融机构D.国有独资银行金融机构6.下列有关银行客户的描述，错误的是A.银行客户的含义有狭义和广义之分B.我国《商业银行法》采用了广义的“客户”概念C.广义上说，银行客户泛指接受银行提供的任何金融服务的人D.没有开立账户，仅一次性委托银行提供现金汇款的人不视为银行客户7.甲在出售自己的住房后，将所售房款存入其在工商银行某市支行开设的个人储蓄账户，甲与银行之间的合同是A.实践性合同B.诺成性合同C.单务合同D.担保合同8.存款人死亡后，合法继承人申请办理继承权证明书的机构是A.合法继承人所在地区基层法院B.合法继承人所在地区的派出所C.公证处(未设公证处的地方向县、市人民法院)D.公证处(未设公证处的地方向上一级公证处)9.担保贷款的三种形式包括保证贷款、抵押贷款和A.信用贷款B.票据贴现C.质押贷款D.委托贷款10.我国法律规定禁止抵押的财产不包括A.土地所有权B.所有权不明的财产C.依法被查封的财产D.所有权无争议的财产11.出质人与质权人在合同中约定，在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有，这种条款称为A.流质条款B.抵押条款C.清偿条款D.质押条款12.用剪贴、挖凑或涂改等方式增大人民币票面额的行为叫做A.伪造人民币B.变造人民币C.假造人民币D.改造人民币13.人民币汇价的种类分为A.即期汇率与远期汇率B.浮动汇率与远期汇率C.即期汇率与浮动汇率D.浮动汇率与市场汇率14.下列属于国际收支中资本项目的是A.贸易收支B.政府捐赠C.劳务支出D.证券投资15.名义利率是指A.考虑了通货膨胀因素的利率B.没有考虑通货膨胀因素的利率C.银行与客户间的存贷款利率D.金融机构之间的同业拆借利率16.对我国来说，外汇在国际贸易中的作用主要是A.支付手段B.增值手段C.保值手段D.价值尺度17.银行记账日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期，该免息还款期最长为A.30天B.60天C.90天D.120天18.中国证券业协会属于A.社会团体法人B.企业法人C.非法人机构D.合伙型组织19.发行人委托证券承销机构发行证券的方式称为A.直接发行B.间接发行C.自办发行D.定向发行20.我国证券市场交易的成交规则采用A.价格优先、集中撮合原则B.时间优先、集中撮合原则C.集合竞价、时间优先原则D.价格优先、时间优先原则21.下列有关可转换债券的特性描述，错误的是A.是一种附认股权的债券B.是一种混合性的金融品种C.是公司债券与买入期权的组合体D.自购买之日起持有人即享有股东的权利和义务22.下列不属于证券投资基金特点的是A.一种直接的投资方式B.能够组合投资、分散风险C.由专家运作、管理的委托理财方式D.流动性强，投资者可以方便买卖基金23.根据组织形态的不同，证券投资基金可分为A.股票基金和债券基金B.货币市场基金和混合基金C.封闭式基金和开放式基金D.公司型投资基金和契约型投资基金24.期货交易的最终目的是A.转移商品的所有权B.回避现货价格风险C.稳定货源和销路D.推出标准化期货合约25.金融期货合约的标的物包括A.农产品B.矿产品C.货币D.天然能源产品非选择题部分注意事项:用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。
自考金融法复习题
自考金融法复习题一、选择题1.金融法是指什么？A.对金融机构进行监管的法律规范B.规范金融市场交易行为的法律规定C.调节金融与实体经济之间关系的法律制度D.以上皆是2.下列哪项不属于金融法的内容？A.金融市场组织与运行B.金融机构的法定行为C.金融合同的订立与履行D.金融产品的研发与销售3.金融法的基本原则包括以下哪些？A.法律面前人人平等B.自由开放与国家监管相结合C.保护金融市场的公正与公平D.以上皆是4.金融监管的目的是什么？A.保护金融机构的利益B.维护金融市场的秩序与稳定C.限制金融市场的自由发展D.促进金融业务的创新5.下列哪个部门负责制定和发布金融法规？A.国务院B.最高人民法院C.人民银行D.最高人民检察院二、判断题1.金融法属于经济法的范畴。
A.是B.否2.金融法的特点之一是高度专业性。
A.是B.否3.金融法主要通过立法形式进行规范。
A.是B.否4.金融监管机构的职能是维护金融机构的利益。
A.是B.否5.金融法的基本原则包括公开透明和保护当事人合法权益。
A.是B.否三、简答题1.请简要概述金融法的研究对象和范畴。
金融法的研究对象是金融法律关系，即金融市场主体之间在金融活动中产生的各种法律关系。
金融法的范畴包括金融市场、金融机构、金融产品和金融合同等方面的法律规范。
金融法的研究内容涉及金融法规的制定与发布、金融机构的设立与运营、金融产品的研发与销售以及金融合同的订立与履行等。
2.金融法与其他法律学科的关系是什么？金融法与其他法律学科存在紧密的联系和相互影响。
首先，金融法与经济法、证券法、保险法等经济法律学科有着密切的关系，共同构成了经济法领域的重要组成部分。
其次，金融法与民商法、公司法、行政法等普通法律学科之间也有着紧密的联系，金融法在实践中涉及到了很多民商法和行政法的基本原则和规范。
最后，金融法与国际法也存在紧密的关系，金融领域的国际交往和合作需要遵循国际法的规则和准则。
3.金融法的目标和作用是什么？金融法的目标是确保金融市场的正常运行，保护金融市场参与者的合法权益，维护金融市场的秩序和稳定。
河南自考金融法试题及答案
河南自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象主要包括（）A. 金融机构的设立与监管B. 金融交易行为C. 金融市场的运作D. 所有上述选项答案：D2. 下列哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平性原则B. 合法性原则C. 自愿性原则D. 非营利性原则答案：D3. 根据我国金融法规定，商业银行的存款准备金率由哪个机构规定？（）A. 中国人民银行B. 商务部C. 国家发展和改革委员会D. 银监会答案：A4. 金融市场的三大支柱不包括以下哪项？（）A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 保险市场答案：D5. 金融衍生品交易的特点不包括（）A. 高风险性B. 高杠杆性C. 标准化合约D. 实物交割答案：D6. 我国金融法规定，证券公司开展业务必须遵守的原则是（）A. 客户至上B. 风险控制C. 公平交易D. 持续经营答案：B7. 下列哪项不是金融监管的目标？（）A. 维护金融市场秩序B. 保护投资者利益C. 促进金融创新D. 限制金融机构发展答案：D8. 金融法中的“洗钱”是指（）A. 通过合法途径隐藏非法所得B. 将非法所得转化为合法财产C. 通过金融交易掩盖非法所得来源D. 将合法财产非法转移答案：C9. 根据我国金融法，以下哪项不属于金融机构？（）A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 个体投资顾问答案：D10. 金融法中的“信用”通常指的是（）A. 借款人的还款能力B. 借款人的信用记录C. 贷款人的贷款能力D. 借款人的信用评级答案：A二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融市场的功能包括（）A. 资金聚集B. 资金分配C. 风险分散D. 信息提供答案：ABCD12. 金融法的渊源包括（）A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 司法解释答案：ABCD13. 下列属于金融犯罪的有（）A. 非法集资B. 信用卡诈骗C. 内幕交易D. 洗钱答案：ABCD14. 金融监管的手段包括（）A. 市场准入B. 业务监管C. 信息披露D. 行政处罚答案：ABCD15. 金融法调整的社会关系包括（）A. 金融机构与客户之间的关系B. 金融机构之间的关系C. 金融机构与监管机构之间的关系D. 客户之间的关系答案：ABC三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只调整金融机构之间的关系。
金融法自考试题及答案
金融法自考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务不包括以下哪项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 投资业务答案：C2. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：D3. 以下哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 价格发现功能答案：C5. 以下哪项不是银行业务监管的内容？A. 资本充足率监管B. 贷款集中度监管C. 利率监管D. 银行内部审计答案：D6. 以下哪项不是金融法调整的对象？A. 金融市场B. 金融工具C. 金融主体D. 金融产品答案：D7. 以下哪项不是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：D8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于以下哪方？A. 投保人B. 保险人C. 被保险人D. 受益人答案：A9. 以下哪项不是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：D10. 以下哪项不是金融法的立法原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 稳定性原则答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的调整对象？A. 银行B. 证券C. 保险D. 信托答案：ABCD2. 以下哪些是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：ABC3. 以下哪些是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC4. 以下哪些是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：ABC5. 以下哪些是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法的立法原则包括合法性原则、公平性原则和效率性原则。
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全国2010年10月高等教育自学考试
金融法试题
课程代码：05678
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．我国农村信用社的入股方式是( )
A．债权入股B．实物资产入股
C．货币资金入股D．有价证券入股
2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( )
A．中国农业银行B．中国进出口银行
C．交通银行D．招商银行
3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于
．．．．( )
A．5％B．6％
C．7％D．8％
4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( )
A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长
B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀
C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩
D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
5．金融租赁的对象一般是( )
A．股票B．债券
C．固定资产D．基金
6．“为储户保密”原则的含义是( )
A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询
B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询
C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询
D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询
7．我国法律禁止
．．作为担保人的主体是( )
A．企业B．银行
C．个人D．学校
8．我国法律禁止
．．设定抵押的财产有( )
A．土地所有权B．房产
C．汽车D．股票
9．人民币发行的原则有( )
A．集中发行原则B．境外发行原则
C．分散发行原则D．自由发行原则
10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过
．．．．( )
A．三分之一B．四分之一
C．五分之一D．六分之一
11．外汇管理的基本原则包括( )
A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动
C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制
12．下列不属于
．．．借记卡的是( )
A．转账卡B．专用卡
C．信用卡D．储值卡
13．我国目前的人民币汇率制度是( )
A．国家严格管理控制
B．双重汇率
C．单一的、有管理的浮动汇率
D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度
14．经国务院授权的利率主管机构是( )
A．银监会B．中国人民银行
C．中国银行D．财政部
15．我国外汇担保的审批机关是( )
A．国家外汇管理局B．中国人民银行
C．财政部D．中国银行
16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( )
A．1000元B．5000元
C．10000元D．20000元
17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( ) A．1000万元B．3000万元
C．5000万元D．6000万元
18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于
．．．．( )
A．3年B．5年
C．7年D．10年
19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为( ) A．债券基金B．货币市场基金
C．股票基金D．混合基金
20．期货合约上市商品具有的特征是( )
A．价格波动小B．不容易分级
C．供需量小D．易于储存
21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )
A．1％B．3％
C．5％D．10％
22．具有透支功能的银行卡是( )
A．转账卡B．储值卡
C．贷记卡D．储蓄卡
23．对我国来说，外汇的作用主要是( )
A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段24．我国管理和调节人民币汇率的机构是( )
A．国务院B．中国人民银行
C．银监会D．中国银行
25．下列不属于
．．．传统套汇行为的是( )
A．直接套汇B．代支付套汇
C．贸易套汇D．骗购外汇
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26．商业银行
27．汇率
28．银行卡
29．可转换公司债券
30．证券投资基金
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。
32．简述贷款活动的基本原则。
33．简述外汇管理的意义。
34．简述股票的特征。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35．试论商业银行的设立条件及程序。
36．试论银行与客户关系的基本原则。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。
后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。
于是，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。
问：(1)担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理?
(2)本案中担保合同是否有效?为什么?
(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?
38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次特别董事会。
虽然董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。
于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。
除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。
2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。
问：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?
(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?
(3)李某的行为是否构成内幕交易?为什么?。