银行柜员主管岗位职责手册

每日工作一、工前准备1)确认营业设备状态良好，出现异常情况，应及时向管辖行信息技术管理部电话反映，并做好登记。

2)检查各种登记簿是否齐全，是否放置在固定位置。

3)运钞车到达后，查验运钞车牌号、保安公司解款员工作牌，并与留存照片核对相符。

4)与龙头现金柜员共同在监控下对款箱（包）编号、数量进行核对，检查款箱（包）的外观及锁具的完整性。

5)由龙头现金柜员与解款员共同在《尾箱交接登记簿》上签字，办理交接登记。

6)监督款包开启流程；与龙头现金柜员共同开包。

7)对凭证包的交接进行监交。

8)监交当日平移接收柜员尾箱现金、单证的清点。

9)督促柜员做好待稽核凭证的移交、登记和签收。

10)对现金柜员进行的现金、单证调拔进行监交。

注意事项：1)现金柜员款箱（包）必须由现金柜员与现金业务主管双人同时开锁，不得替代。

2)所有交接、调拔过程应在监控下进行。

二、营业中1、业务授权1）对重要业务实时签字授权。

a)新开户时证件号码已存在的审核授权。

b)对大额现金收付授权和大额转账业务授权。

c)自制、补制凭证的授权。

d)错账冲正和重新认证授权。

e)对挂失业务的审核授权。

f)现金、重要单证调拨业务的授权。

g)对客户信息维护审核授权。

h)其他需要柜员主管授权签字的业务。

2）授权操作“八步法”一看证件审查客户身份证件；二审凭证审核客户交易凭证要素；三问客户向客户确认交易内容四卡现金卡点存、取现金大数五对屏幕核对系统操作内容，卡把复核收入现金；六按指纹切换到授权界面，授权人员按指纹授权；七核机打授权人员审核交易打印凭证；八签名字实时签字确认，卡把复核付出现金。

注意事项1)业务授权操作应在监控下进行，动作要到位、明显。

2)授权要审核交易操作界面，不得直接进入授权界面。

3)办理大额现金业务，授权人必须卡把核点现金。

严禁事项●严禁授权人员只授权不审核、不尽责。

●大额现金业务，严禁授权人不复点现金。

2、账务核对。

1)对柜员打印的工前资料进行检查，对内部账户进行监控，发现异常变动的及时查明原因。

2)关注系统的提示信息、应销未销记录，对可能存在问题的要及时上报管辖行管理部门，对挂账科目按有关规定及时进行清理。

3、加强业务审核。

1)柜员主管授权后审核柜员打印资料的准确性和完整性。

2)监督柜员执行实名制开户，督促网点对批量开户业务的上网核查。

3)负责复核柜员受理的司法协助业务的合规合法性，审核继承、司法判决及赠与等非交易过户的法律文件是否齐全、有效。

4)对需要授权业务进行事前和事中、事后审核。

5)柜员上交的特殊业务或重点业务凭证进行逐笔事后审核，对大额现金取款、转账要逐笔核实。

4、实时监督。

1)现场督促和指导柜员严格按照制度和操作流程办理业务，发现违规行为及时制止；2)营业期间，及时对柜员疑问进行解释；3)监督网点正确使用营运管理系统的错帐调整进行错帐调整；4)对现金、重空、印章等重要物品保管、使用中出现问题实时进行监督和纠正；5)对日常监督中发现的核算和内控等方面的风险隐患、重大业务差错以及事故和案件苗头等及时上报管理行及其他相关部门，同时向主管行长进行汇报。

5、重空、现金和重要物品管理。

1)负责协同监督柜员请领和调剂对私柜员间现金、重要单证，确保现金、重要单证等物品满足业务需求；2)每天下午16：00前根据本网点现金库存量（要考虑网点正常运行现金量、自助设备现金量、第二天大额预约取款量）、贵金属等实物的库存量，确定提缴款事宜，协同现金柜员及时上缴超库存现金和残破币（应急缴款时间遵守现金管理中心安排）。

3)协同柜员做好假币收缴鉴定工作；4)监督检查柜员按规定使用重要单证；5)督促柜员妥善保管和使用印章，监督柜员在重要物品系统中办理交接。

6、可疑支付监控。

工作要求1)将客户身份识别和身份资料及交易记录保存等有关要求逐一落实到相关业务办法、流程和系统中。

2)组织本业务条线认真做好公民身份信息系统联网核查工作。

3)在开展业务培训时，将业务内容与反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定、监管政策和内控要求相结合。

操作执行1)监督受派行落实通过反洗钱信息监测系统确认并补录大额和可疑交易；2)通过现场和非现场监督，分析、审核、判断所筛选出的交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因；3)如某交易客观上具有这些条款所规定的疑常特征，但有合理理由排除这些疑点，或没有理由怀疑该交易或该客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑报告的内容。

4)及时上报人民银行联网核查公民身份证报表和反洗钱非现场监控报表。

7、稽核预警事项、柜面监测事项的反馈。

对稽核预警事项和柜面监测预警事项及时查看处理和回复, 分析形成差错原因，对差错事项督促当事人及时整改，并将整改情况及时反馈稽核部门。

8、查库工作。

1)按照查库制度要求，每天抽查一个柜员的单证，每周通查一次，并涵盖全部对私柜员，核对汇总机构余额一致后，登记《中国建设银行现金、重要单证核查登记簿》；2)不定期抽查对私柜员现金，每月涵盖全部对私柜员。

三、营业终1、监督现金调拨1)对非现金柜员尾箱超过2万元的现金，进行调拔；2)督促现金柜员对提、缴款项进行出入库处理。

2、组织督促营业终帐务核查。

1)检查代发工资内部账户资金是否及时发放，失败退款是否通知客户，是否在规定时间内处理完毕；2)检查代保管有价单证实物与表外账是否相符；3)督促柜员核对非标重控是否与表外账务、登记簿相符；4)客户收益是否及时转入客户账户，有无占压、截留现象。

5)确保所有的柜员都正常签退，并打印相关资料；6)对机构日结后再进入系统操作进行监督、抽查，如有特殊情况必须报上一级业务管理部门批准。

3、监封款包。

监督柜员尾箱封箱，按规定对现金柜员尾箱保管的现金进行抽点，核查现金柜员重要单证账实相符，清点外币，与现金柜双人封包、双人落锁。

4、流水勾对及核实。

1）监督柜员逐笔勾对流水、整理凭证；2）对柜员流水清单的勾对情况进行抽查核验，对特殊业务真实性及处理的合规性进行核实，对于柜员流水勾对过程中发现的问题及疑点要及时清查、并跟踪整改处理，杜绝敷衍了事或流于形式。

5、款箱交接。

与现金柜员一同按规定办理尾箱交接。

每周工作1、查库。

每周对对私柜员保管的重要空白凭证、有价单证通查一次，与表外账目核对相符；每周对对私柜员现金尾箱抽查一次，每月涵盖全部柜员。

2、内部账户管理。

1)每周检查代工交接手续是否符合制度，是否有混岗现象。

2)每周核对理财产品台账与表外是否相符；核对重要空白凭证表外账与实物是否相符。

3)每周负责对本网点所有对私业务内部账户余额进行清查，对不符合挂账及时进行处理；3、监控录像。

对私业务监控录像检查，要抽查重要业务、重要环节、重要部位、重要时段四部分的录像内容，并做好调阅记录。

每月工作1、自查工作。

1)对本网点所有在用的印章及其他重要物品进行全面检查, 做到使用人与保管人一致;2)结合分行工作布置、检查要求、风险提示等，对对私柜员经办业务情况、网点风险控制情况进行专项或重点自查，并按规定进行记录；3)对对私柜员的重要空白凭证和代保管有价单证进行检查，保证账、实、薄三相符。

4)对各类挂账账户、以及内部账户取现等进行分析，对发生大额、可疑类交易的账户需逐户检查，对挂账类账户及时组织清理；5)对对私登记簿设置的完整性、登记的连续性、登记的规范性、登记的正确性进行自查。

2、帐务核对。

1)核打国债底联与内部帐余额表核对；2)手工存单底联与“个人客户手工存单底联明细表”核对；3)挂失申请书留存联与“挂失登记簿”、DCC系统账户状态核对；4)司法查、冻、扣通知书与“冻结止付登记簿”、DCC系统账户状态核对；5)个人存款证明申请书留存联与“个人存款证明登记簿”、DCC系统账户状态核对。

3、查库业务。

月度中对全部对私柜员尾箱现金（包括ATM）不定期进行一次通查，核对汇总机构余额一致后，登记查库登记簿。

4、口令、密码管理。

督促监督本网点对私柜员（特殊人群）和“营运作业与管理系统”中操作员密码按规定修改并登记。

每季工作1、业务检查。

根据上级管辖行发布的管理要求、差错及风险提示，每季应组织一次重点自查，并做好工作记录。

2、暂挂款项清理。

全面清理其他应收款、其他应付款、待处理结算款项等科目，并做好季度报表的编制上报工作。

年终工作1、账务清理。

1)结合行内、外检查和审计中发现的问题，按决算要求认真组织核查，及时整改，确保会计科目使用的正确；2)对其他应收款、其他应付款、待处理结算款项、营业外收入等科目进行重点监控，全面清理各种挂账款项；3)本年发生的账务年底前全部入账，确保决算数据的完整。

2、年终结转。

协助主管行长提前做好年终结转前的各项准备工作，充分估计年终结转过程可能出现的问题，确保年终结转顺利。

4、档案管理。

1)督促装订整理本年度会计档案、备查资料；2)组织申领、更换各种需更换的账簿，结账前后新旧账簿必须保持衔接。

5、组织年终决算。

根据年终决算要求正确组织本网点编报各项年终决算报表。

风险底线1)委派主管发现重大案件线索或发生案件后不得隐瞒不报，或上报时弄虚作假。

2)按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；不得拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。

3)严禁重要业务操作岗位、重要业务流程设置未做到岗位之间、部门之间相互监督制约。

4)严禁重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或委派主管未及时督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作。

5)严禁利用银行或客户的资源经商办企业。

6)严禁参与非法的或大额的博彩活动。

7)严禁泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害。

基本要求8)严禁监督检查工作流于形式，造成重大问题应当发现但未发现。

9)严禁授权人员违反规定进行转授权、再转授权。

10)严格执行会计结算规章制度，对大额支付业务、票据、凭证、密押、证明文件等执行授权签字制度。

11)严禁会计业务操作逆程序办理，严禁授权人员越权授权、虚假授权、事后授权。

12)严格重要物品交接制度，委派主管要做到实时监交。

13.柜员主管对日常监督中发现的核算和内控等方面的风险隐患、重大业务差错以及事故和案件苗头应及时上报。

14.柜员主管对稽核预警事项和柜面监测预警事项应及时查看处理和回复, 及时分析形成差错原因，并督促当事人及时整改。

15.授权人员业务授权应执行“授权八步法”，操作在监控下进行，动作到位、明显，大额现金进行卡把复点。

16.网点负责人对授权人员进行检查和监督时，发现越权行为或其他违反授权管理规定的行为应及时制止、及时纠正。

17.按规定频率核对表内外账目，保证账账相符、账款相符、账表相符、账实相符、账证相符。

18.查库（含尾箱）制度执行严禁流于形式，各级行、单位负责人、会计主管应按制度规定的数量、频率、方式查库，查库记录要真实。