最新金融法规课件

金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
月。 • （3）北京大学金融法研究中心：《金融法苑》 • （4）刘俊 ：《2008年次贷萧条应对与中国金融法制变革 》，法律出版社
三、金融法的体系及主要内容
• 1．金融组织法 • 2．金融调控法 • 3．间接融资法 • 4．直接融资法 • 5．期货、期权与外汇法 • 6．金融中介业务法
________________________________ __________________
四、西方为国的金融体制与立法
• （一）西方主要国家的金融体制及其特征 1、美国的金融体制及其特征
业银行商业化，开展适度的金融竞争的原则 (四)完善金融市场，提高资金运营效益，保护投资
者合法权益的原则 (五)防范和化解金融风险的原则 (六)实施分业经营、分业管理的原则 (七)在立足于中国国情的基础上与国际惯例接轨的
原则
________________________________ __________________
的其他金融机构
________________________________ __________________
二、监管职责
• 1、制定规章，编制银行业数据及报表，并按规定公布， 制定审慎经营规则。
• 2、审批银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范 围。
• 3、审查股东资信 • 4、对业务品种的审查或备案。 • 5、董事和高级管理人员实行任职资格管理 • 6、进行非现场监管和现场检查 • 7、对央行建议的回复 • 8、突发事件的处理 • 9、实行信息共享机制
2009年1月。 • （10）杰瑞（美〕：《美国保险法精解(第四版)》，北大出版社，2009年1月。
________________________________ __________________
第一章金融法概述
• 一、概述 （一）金融 （二）金融法律关系的概念及其含义 （三）金融法的概念及其调整对象 （四）金融法特点
2009年9月版。 • （5）李秀仑、侯福宁：《商业银行合规性法律适用手册》，复旦大学出版社，
2009年1月。 • （6）朱黎明：《商业银行新型暨疑难法律问题精解》，法律出版社，2006
年7月。 • （7）应勇：《金融法前沿》，法律出版社，2010年6月版。 • （8）苏宁：《存款合同司法解释实例释解》，人民法院出版社，2006年3月。 • （9）刘宗荣：《新保险法:保险契约法的理论与实务》，中国人大出版社，
三、中央银行法的基本内容
• 1、性质 • 2、职能 • 3、中央银行的组织形式 • 4、其他内容
________________________________ __________________
四、中国人民银行法的内容
• （一）制定情形
• （二）中国人民银行的性质与法律地位
• （三） 中国人民银行的职能 • （四）中国人民银行的组织机构 • （五） 中国人民银行的货币政策 •（ 六 ） 中 国 人 民 银 行 的 业 务
________________________________ _____________一、组织形式：有限责任公司、国有独资 公司、股份有限公司。
• 二、组织机构 • 三、分支机构 • 四、商业银行的设立条件
________________________________ __________________
（七）金融监管管理
________________________________ __________________
第三章银行业监督管理法
• 一、银监会监管对象 • 1、银行业金融机构
2、金融资产管理公司 • 3、信托投资公司 • 4、财务公司 • 5、金融租赁公司 • 6、经国务院银行业监督管理机构批准设立
议) 三、国有化：二战后
________________________________ __________________
二、中央银行的资本
• 1.国有资本银行。 2.会员集资银行 3.私人股份银行
• 4.国有资本和私人资本混合持股银行 • 5.无资本银行
________________________________ __________________
0、实施跨境监督管理
________________________________ __________________
三、监管措施
• 1、有权获得报表 • 2、现场检查、询问、查阅、复制 及封存
文件及资料 • 3、与董事、高管的谈话，其有说明义务 • 4、责令向社会披露重大事项等信息 • 5、违反审慎经营规则的后果 • 6、接管和机构重组 或撤销
________________________________ __________________
第四章商业银行法
• 第一节 商业银行法概述 一、商业银行的概念、性质及职能
• 1、商业银行是指依照《商业银行法》和《公司法》设立 的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
• 2、性质：是特殊的金融企业； • 3、职能 • 二、商业银行法的施行范围
（五）金融法的功能
•
________________________________ __________________
二、金融法的基本原则
（一）统一管理金融、实行管理和经营分离、加强 和完善国家金融宏观调控职能的原则
(二)在稳定币值的基础上促进经济增长的原则 (三)政策性金融业务与商业性金融业务相分离，专
• 2、日本的金融体制及立法 • 3．英国的金融体制及其特征 • （二）西方国家金融体制的比较 • （三）西方主要国家金融立法 • （四）中国金融立法现状及趋势
________________________________ __________________
第二章 中国人民银行法
一、中央银行产生 二、普遍发展：一战后（1920年布鲁塞尔会