融资融券业务的二套考题及答案
融资融券 考试答案
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券业务的二套考题和答案解析
融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B: 大客户且信誉良好C: 老客户且手续费贡献大D: 不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D: 证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）A：继续使用B: 立即销户C: 暂停使用并设置交易限制D: 按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）A：担保证券的范围不小于标的证券B: 标的证券的范围不小于担保证券C: 担保证券的范围与标的证券一样D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资业务测试题（一）1、如果某者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其卖出。
A、 50%B、40%C、25%D、10%3、交易则为者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个者的融资规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、者参与融资交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资合同》B、以上都包括C、签订《融资交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是者融入资金可买入的证券和证券公司可对者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、者在注销信用证券账户前，者应该了结全部的融资交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券答案1(93分)
考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）[ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
A. 对B. 错[ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。
A. 对B. 错[ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。
A. 对B. 错[ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
A. 对B. 错[ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A. 对B. 错[ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。
B. 错[ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。
A. 对B. 错[ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。
A. 对B. 错[ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。
A. 对B. 错[ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。
A. 对B. 错[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。
A. 对B. 错[ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。
A. 对[ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。
A. 对B. 错[ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50％B、40%C、25％D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券.A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（).A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（)按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券业务知识练习题2(含答案)
一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管,托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿,公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户,在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（）,标的股票折算率不超过（）A：70% B:60% C:50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：( ）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50％，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B:90% C：50％D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券,需存入保证金多少？（) A：180万元B：200万元C：222万元D:220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（)A：60% B：73.33% C:145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的,折算率为（）A：30% B:15% C:10% D:0％12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（)A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（)时,客户可以提取担保物.A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元,折算率为60％，则该客户需在（）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物B：1；37.5C:2；37。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
(答案)融资融券业务知识考试试题题库单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A．200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券业务知识练习题(含答案)
一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。
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融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（ A ）A: 符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B: 大客户且信誉良好C: 老客户且手续费贡献大D: 不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（ B ）且外部金融资产超过（ B ）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、信用证券账户由（ B ）开立，信用证券账户号码由（ B ）统一编码和配发。
A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C: 有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D: 证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（ C ）A：继续使用B: 立即销户C: 暂停使用并设置交易限制D: 按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（ A ）A：担保证券的范围不小于标的证券B: 标的证券的范围不小于担保证券C: 担保证券的范围与标的证券一样D: 说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（ D ）A: 授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B: 保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C: 授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D: 授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（ A ）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。
A: 公布当日B: 公布之日的次日C: 公布之日的下一个交易日D: 公布之日的下两个交易日9、被调整出标的证券的证券，从（ D ）起，客户不能融资买入或融券卖出该证券，但可以卖券还款或买券还券；被调整出标的证券的证券，如果被宣布终止上市，从公布当日起，客户须在（ D ）个交易日之内了结融入该证券的合约归还证券。
采用直接还券方式了结的，相关冻结资金解冻。
A: 公布当日，1B: 公布之日的次日，2C: 公布之日的下一交易日，2D: 公布当日，210、营业网点应将投诉解决方案及时反馈客户。
对未在承诺时间内完成投诉处理，应提前（）个工作日通知客户，并做好客户解释工作。
（A）A、1B、3C、5D、711、担保证券提交和返还：（ A ）A: 只能在同一客户普通证券账户和信用证券账户间进行B: 可以在客户的关联普通证券账户和关联信用证券账户间进行C: 可以在客户的关联普通证券账户和客户自己的信用证券账户间进行D: 可以在客户直系亲属的普通证券账户和客户直系亲属的信用证券账户间进行12、关于“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”，以下描述正确的是：（ B ）A：“客户信用交易担保证券账户”内的证券为信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金不是信托财产B: “客户信用交易担保证券账户”内的证券和“客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产，在法律上与客户财产和公司的自有财产相互独立C: “客户信用交易担保证券账户”内的证券不是信托财产, “客户信用交易担保资金账户”内的资金为信托财产D: “客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”内的证券和资金均非信托财产13、客户从普通证券账户委托提交担保证券，（ C ）划入该客户信用证券账户。
A: T+0日 B: T+2日 C: T+1日 D: T+3日14、三重盯市是指：（ C ）A: 每天必须3次盯市B: 营业网点客户经理、业务主管、总经理形成三位一体的盯市架构C: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部盯市管理岗和风险监管总部融资融券业务监控岗形成三位一体的盯市架构D: 营业网点融资融券管理岗、融资融券部担保物管理岗和盯市管理岗形成三位一体的盯市架构15、客户所持担保证券发布终止上市公告，通知客户自公告之日起（ B ）个交易日之内更换担保物。
A: 1 B: 2 C: 3 D: 416、客户融券卖出的证券发布要约收购公告的，通知融券客户在要约收购截止前（ D ）个交易日了结相关交易。
A: 2 B: 3 C: 4 D: 517、客户提供了100万元保证金，计划融资买入折算率为60%的标的证券，客户可融资额为：（ C ）A: 90万元 B: 100万元 C: 111.11万元 D:60万元18、某客户信用账户内资产情况如下：担保证券当前市值128万元；融资买入证券成本156万元，当前市值171万元；融券卖出A股票10万股，卖出金额50万元，A股票当前价格为6.5元/股。
信用账户内无其他资金，当前利息费用为1万元。
客户当前的维持担保比例为：（ B ）。
若在其他条件不变的情况下，A股票当前价格为11.5元/股，则客户应：（ B ）A: 168.60%，在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上B: 157.21%,在1个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓C: 157.21%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上，否则将被融资融券部强制平仓D: 140.93%，在2个完整交易日内补足担保物，使维持担保比例回升到150%以上19、融资融券客户日常回访： ( C )至少进行1次客户回访，结合客户账户情况，了解客户对业务规则和业务风险的理解情况以及对市场的看法，并征询客户意见和建议等。
A、2个星期B、2个月C、3个月D、6个月20、以下关于突发事件处理工作责任制度的描述中，不正确的是：（A）A:各部门、各分支机构值班人员为本部门值班和突发事件信息报送工作的第一责任人。
B:各营业网点为突发事件现场处理的责任机构。
C:各营业网点负责人为突发事件现场处理的第一责任人。
D:应急工作组为突发事件处理的指挥协调责任机构。
二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户适当性评估指标包括：（ ABCDE ）A: 金融资产与申请额度倍数B: 投资稳健性C: 投资盈利能力D: 诚信记录E: 业务知识测试成绩2、客户在资格申请时弄虚作假虚报材料，或向公司刻意隐瞒其资格条件发生的重大变化，一经发现：（ ABC ）A: 业务审批小组立即取消其融资融券资格B: 将该客户记入融资融券业务禁入名单C: 营业网点不得再接受其融资融券业务申请D: 予以口头警告并罚款3、某证券被调整出担保证券范围的，公告生效后，客户：（ ABC ）A：不能将其作为担保证券向公司申请融入资金或证券B: 不能将该证券转入信用证券账户C：不能在信用证券账户上买入该证券D：可以在信用证券账户上买入该证券4、客户提交的金融资产证明包括：（ ABCDE ）A: 普通证券账户托管资产证明B: 银行存款证明C: 银行理财产品资产证明D: 开放式基金资产证明E: 证券投资集合资金信托计划资产证明5、融资融券业务经理应在客户融资融券期间做好的客户服务工作包括（ ABCD ）：A、在业务规则、标的或担保证券范围等发生重大变化时，及时向客户讲解并揭示风险。
B、在融资融券交易中，做好与客户相关的各项通知工作。
C、对被强制平仓的客户提供心理疏导服务，帮助客户总结经验，做好抚慰与沟通工作。
D、妥善处理客户投诉，引导客户依法维护自身权益。
6、客户从事融券交易的，可以选择（ AC ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A: 直接还券 B: 现金抵券 C: 买券还券 D: 以借还借7、客户有下述哪些违约行为，公司可以采取强制平仓措施：（ ABCDE ）A: 在单笔融资交易中，未按时足额偿还融资款及融资利息；B: 在单笔融券交易中，未按时足额归还证券（含权益证券）及融券费用；C: 授信期届满且仍有未偿还债务的；D: 违反合同的声明与保证事项，可能对公司债权形成不利影响的；E: 有其他严重违反合同的行为，可能对公司债权形成不利影响的8、对于可能影响到公司经营声誉的重大客户投诉，各营业网点应在第一时间将客户投诉原因、处理意见和处理结果上报经纪事业部、融资融券部、风险监管总部及公司其他相关领导。
其中，重大客户投诉是指（ABCD）：A、同一问题连续有5个以上客户投诉；B、由于交易或服务系统出现严重技术故障引起的客户集体投诉；C、客户与营业网点之间发生重大冲突；D、营业网点原因引起客户持续投诉，已经上升到监管机构和公开媒体。
9、客户信用账户的实时盯市包括以下内容：（ ABCDE ）A: 客户授信期、单笔融资融券交易到期情况；B: 客户维持担保比例等于或低于预警线情况C: 客户维持担保比例等于或低于警戒线情况D: 客户维持担保比例等于或低于平仓线情况E: 客户通知未发出情况10、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（ ABC ）A: 计算维持担保比例时不把该股票的市值计算在内B: 客户不能提取该股票，除非提取后维持担保比例超过300%C: 虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D: 该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票第二套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。
A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（ A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。
A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。
营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。
A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。