金融学导论
《金融学导论》教学大纲
一、课程的性质与目的《金融学导论》是上海交通大学网络教育金融学、会计学、工商管理专业的一门专业必修课，也是专业基础课。
通过本课程的学习，学生可以掌握金融学的基本理论和实践，了解金融系统的整体框架，系统掌握金融中介、金融市场、金融政策环境、金融创新与监管等金融学基础理论和知识。
此外，课程定位为经济管理类专业的专业基础课，本课程的学习还将为后继专业课的学习打下坚实基础。
该课程在网络教学过程中，注意针对网络教育的特点，贯彻启发式的教学方法，特别要求学生实践环节，加强教师与学生之间的交流、沟通，培养学生运用金融理论解决实际问题的能力。
二、课程基础要求1．通过现实案例掌握基本金融学理论本课程的学生以在职人员为主，从事行业多为各银行、证券等金融机构以及其他营利性组织。
学生们应该通过现实案例的学习，掌握基本的金融学理论。
2．熟练掌握各知识点本课程的学习环节包括各章节的预习、学习、复习、测验，通过这些环节，以及综合练习，学生们要熟练掌握各知识点。
3．通过体验式实践教学，提高金融分析能力本课程设置了“央行决策”的模拟实践活动，通过该项活动，学生们要学会分析宏观经济环境，可以提高对金融现实的分析能力。
三、教材《金融学导论》胡海鸥等编，上海交通大学出版社四、讲授大纲总学时数：60学时第一篇导论第一章金融环境第二章金融活动的载体－货币第三章金融市场概述第二篇银行体系第四章商业银行第五章中央银行第三篇金融市场第六章货币市场第七章资本市场第八章外汇市场第四篇宏观金融第九章货币供给与需求第十章货币政策第十一章通货膨胀和通货紧缩第五篇金融创新与金融监管第十二章金融创新第十三章金融危机与金融监管。
金融学学科导论
Definition：Finance is the study of how investors allocate their assets over time under conditions of certainty and uncertainty. A key point in finance, which affects decisions, is the time value of money, which states that a unit of currency today is worth more than a unit of currency tomorrow. Finance measures the risks vs. profits and gives an indication of whether the investment is good or not.Finance can be broken into three different sub categories: public finance, corporate finance and personal finance.第一个问题金融的主要内容与理论体系一、金融的产生与发展㈠金融的含义。
基本含义：货币资金的融通，即资金剩余者将资金借贷给资金短缺者。
西方定义：资本市场的运营，资产的供给与定价。
其基本内容包括有效率的市场，风险与收益，替代与套利，期权定价和公司金融。
传统金融的概念是研究货币资金的流通的学科。
而现代的金融本质是经营活动的资本化过程。
㈡从直接借贷到银行信贷的发展。
因时间差、数量差而达不成一致（信用、地域而产生了银行）。
信用：在经济上指商品买卖中的延期付款、赊销或预付款以与货币的信贷行为。
信用是货币或者商品的暂时转让，借贷双方约定期限，按期归还，支付利息。
信贷（信用贷款）：以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识
金融学导论金融市场与投资理财的基础知识金融学导论：金融市场与投资理财的基础知识导言金融学作为一个重要的学科门类，涵盖了许多领域，其中金融市场与投资理财是金融学中的核心内容。
本文将介绍金融市场的分类和功能，以及投资理财的基础知识，旨在帮助读者建立对金融市场和投资理财的初步认识与理解。
一、金融市场的分类金融市场是指供需双方进行金融资产交易的场所或方式。
根据交易的对象和特点，金融市场可以分为货币市场和资本市场。
（一）货币市场货币市场是指短期金融资产交易的市场，交易对象主要包括国库券、短期票据等流动性较强的金融工具。
货币市场的主要功能是满足短期资金需求，促进货币的流通。
（二）资本市场资本市场是指长期金融资产交易的市场，交易对象主要包括股票、债券等长期投资性金融工具。
资本市场的主要功能是提供长期融资，促进企业发展和经济增长。
二、金融市场的功能金融市场不仅是金融资产交易的场所，还具有其他重要的功能。
（一）融资功能金融市场可以通过向企业和个人提供融资渠道，促进投资活动的进行。
企业可以通过发行股票或债券等方式获取资金，个人可以通过购买金融产品实现资产增值。
（二）风险管理功能金融市场提供了不同类型的金融衍生品，如期货、期权和保险等，用以管理和转移风险。
投资者可以利用这些金融工具对冲风险，降低投资风险。
（三）流动性功能金融市场提供了一定的流动性，使投资者可以买卖金融产品，随时变现。
这为投资者提供了更大的灵活性和便利性。
三、投资理财的基础知识投资理财是利用闲散资金进行投资以获取增值的行为，以下是投资理财的基础知识。
（一）风险与收益的关系投资理财涉及风险与收益的权衡，通常来说，高收益往往伴随着高风险。
投资者需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品和策略。
（二）分散投资的重要性分散投资是降低投资风险的有效方法，通过将资金分散投资于不同的资产种类和市场，可以减少特定资产或市场引发的风险对资产组合的影响。
《金融学导论》PPT课件
课程总体说明
• 【1】上课要求
• 1、守时。
• 2、珍惜时间
• 3、积极发言，平时成绩中很大一局部需要课堂答复以下 问题来获得，如果不答复以下问题没有成绩。这个分数需 要自己争取。
Bank&Intermediaries
2
（1）金融体系 的结构
（2）银行与其他 金融机构
（3）货币政策 的实施
（3）金融创新
课程架构
• 第一章 金融体系概览 • 第二章 货币 • 第三章 利率与金融市场 • 第四章 外汇市场与国际
金融体系 • 第五章 金融机构 • 第六章 商业银行
• 第七章 中央银行与货 币供给
货币，Money 融通，流动
盈余者—贷款人
赤字者—借款人
货币资源的调配
一、金融的含义
• 从金融的功能的角度入手，强调金 融的含义是资金的融通，所有和资 金融通有关的经济行为都可以囊括 的金融的研究领域中。
• 金融市场〔financial markets〕
• 在金融市场中资金从那些 拥有资金的人手中转移到 资金短缺的人都手中。
票、外汇市场、汇率、金融中介、银行、 总产出、失业率、经济周期、经济衰退、 通货膨胀
（1）债券市场和利率
（2）股票市场
金融市场
Financial market 1
（3）外汇市场
（1）货币与经 济周期
（2）货币 与通货膨胀
货币与货币政策
Money&money policy
3
金融 finance
金融学导论教学
金融学导论教学金融学是一门研究资金融通和风险管理的学科，它对于培养学生的金融思维、经济观念和理财能力具有重要意义。
金融学导论作为金融学课程的起始部分，旨在向学生介绍金融学的基本概念、原理和应用，帮助他们建立起对金融领域的基本认识。
本文将探讨金融学导论教学的重要性以及如何进行有效的教学。
一、金融学导论教学的重要性金融学导论是金融学课程的入门部分，对于培养学生的金融素养和综合金融思维至关重要。
通过金融学导论教学，学生可以了解金融学的基本概念和原理，掌握金融市场的基本运作规则，增强金融风险意识，提高个人理财能力。
此外，金融学导论还能够为学生进一步学习金融学的专业课程提供基础知识和思维框架，有助于他们深入了解金融学的研究领域和前沿动态。
二、金融学导论教学的内容金融学导论的教学内容主要包括金融学的基本概念、金融市场的组织与运作、金融市场的监管与法律，以及个人理财等方面的内容。
通过讲授和案例分析，学生可以了解货币与信用、利率与汇率、风险与收益等基本的金融学概念，理解金融市场的基本结构和运作机制，掌握金融市场的监管制度和法律规定，学习个人理财的基本原则和技巧。
三、金融学导论教学的方法为了提高金融学导论教学的效果，教师可以采用多种教学方法和手段。
首先，教师可以通过讲授和演示的方式，系统地介绍金融学的基本理论和概念，引导学生深入理解和分析。
其次，教师可以组织案例分析和小组讨论，让学生参与到实际金融问题的解决过程中，培养其应用金融知识和解决问题的能力。
同时，教师还可以鼓励学生进行实地考察和实践操作，提高他们的实际操作能力和分析判断能力。
四、金融学导论教学的评价与展望金融学导论教学的评价主要可以从两个方面进行。
一方面，可以通过学生的考试成绩和综合评价来评估学生对金融学导论的掌握程度。
另一方面，可以通过学生的反馈意见和教师的教学反思来评价教学效果和改进措施。
展望未来，金融学导论教学可以进一步注重实践与理论相结合，加强学生的动手能力和应用能力，培养具有创新意识和实践能力的金融人才。
第1章 金融学导论
金融学 The Economics of Money and Finance
理论论证：货币、信用、利率、 理论论证：货币、信用、利率、汇率等 微观分析：金融市场、 微观分析：金融市场、金融机构等 宏观分析：货币需求与货币供给、 宏观分析：货币需求与货币供给、 货币均衡与市场均衡、 货币均衡与市场均衡、 利率形成与汇率形成、 利率形成与汇率形成、 通货膨胀与通货紧缩、 通货膨胀与通货紧缩、 货币政策等
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
金融是经济的核心
非流通股 流通股
金融是经济的核心
学习要点： 本章概括地介绍了货币银行金融市场等范畴 与经济的关系。通过本章教学，应达到以下 要求： 1、学生初步了解货币及货币与财富、收入 的区别；了解银行在当代国民经济中不可替 代的作用；了解金融市场的发展对经济发展 的意义，以及对货币银行学发展的影响。 2、使学生基本掌握金融与经济的辨证关系： 金融是经济发展的结果，金融又促进了经济 的发展。阐明金融是现代经济的核心及其核 心地位的具体表现。 3、使学生理解学习和掌握货币银行学的基 本概念和基本原理的重要性，明确学习本课 程的指导思想和学习方法。
金融是经济的核心
什么是金融？ 什么是金融？
通俗讲：金融即资金的融通。 通俗讲：金融即资金的融通。
金
货 币 血液 ＋
融
银 行 主动脉 =
人体循环系统
什么是金融？ 什么是金融？
抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 抽象讲：现代银行的产生及信用货币时代的出现， 货币的流通与信用活动成了统一的过程 统一的过程。 货币的流通与信用活动成了统一的过程。当任何 信用活动同时都是货币的运动， 信用活动同时都是货币的运动，货币与信用不可 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 分割地联系在一起时，便产生了“金融”范畴。 现代金融体系的五个构成要素：货币流通；金融 现代金融体系的五个构成要素：货币流通； 机构；金融市场；金融工具； 机构；金融市场；金融工具；货币制度和调控机 制。
金融学导论
流金岁月
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⑴ 演进的历程
跨世纪背景下的《金融学》 ㈣ 跨世纪背景下的《金融学》建设
1. 面对 21 世纪，金融学科的建设必须跨上 世纪， 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 年起， 自 1997 年起，一些设有知名金融专业的高 相继组织全国性的研讨会， 校，相继组织全国性的研讨会，讨论新世纪金融 学科建设的方向、重点和规划。 学科建设的方向、重点和规划。
5
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
2. 20 世纪 30 年代，这一学科在中国相当活 年代， 颇有建树： 跃，颇有建树： 讲货币制度的改革、讲银行事业的垄断、 讲货币制度的改革、讲银行事业的垄断、讲 物价和通货膨胀… 物价和通货膨胀 …
流金岁月
流金岁月
8
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
应该说明，苏联课程的内容， 5. 应该说明，苏联课程的内容，也就是我们 那时学科建设的内容， 那时学科建设的内容，虽说强调与资本主义的本 质区别，但讲的是商品货币关系的规律，实际有 质区别，但讲的是商品货币关系的规律， 许多基本点是相通的。 许多基本点是相通的。
流金岁月 7
⑴ 演进的历程
㈠《货币银行学》在中国的发展 货币银行学》
4. 1950年，我们按苏联模式建设两门有关货 年 币银行学的课程： 币银行学的课程：《资本主义国家的货币流通与 信用》 社会主义的货币流通与信用》 信用》和《社会主义的货币流通与信用》。 同时完全中断了对西方货币银行学的引进。 同时完全中断了对西方货币银行学的引进。
流金岁月 14
⑴ 演进的历程
建设自己的《货币银行学》 ㈡ 建设自己的《货币银行学》 1. 改革开放后不久，《货币银行学》课程列 改革开放后不久， 货币银行学》 入教学计划，但教材，本土的、引进的， 入教学计划，但教材，本土的、引进的，杂陈于 书桌之上。 书桌之上。 ——“本土”的，内容失之于“旧”； 本土” 本土 内容失之于“ ——翻译的书是外国教授结合外国实际写的， 翻译的书是外国教授结合外国实际写的， 翻译的书是外国教授结合外国实际写的 最容易造成的学习结果是： 最容易造成的学习结果是： 只是慨叹于中国实际落后于书本原理； 只是慨叹于中国实际落后于书本原理； 学在本乡本土，却不了解国情！ 学在本乡本土，却不了解国情！
经济系金融学导论总结
经济系金融学导论总结首先，金融学是一门研究资金流动和投资决策的学科。
它关注的核心问题是如何在有限的资源下使得投资变得更加高效。
金融学涵盖了诸多方面，包括金融市场、金融工具、金融机构以及金融政策等。
金融市场是资金交易的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
投资者通过金融市场进行买卖交易以满足自身的资金需求。
在金融市场中，价格的形成是由供需关系决定的。
供求关系的变动会使得价格发生波动，投资者可以通过这样的波动获得利润。
金融工具是一种可以代表所有权和债权的合约，包括股票、债券、期货、期权等。
这些金融工具在金融市场上进行交易，投资者可以通过购买这些工具来获取投资回报。
了解不同金融工具的特点和风险是金融学导论的重要内容之一金融机构是提供金融服务的中介机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等。
这些机构在金融市场中扮演着关键的角色，它们为投资者提供各种金融产品和服务。
在金融机构中，风险管理是一项重要的工作，主要包括信用风险、市场风险、操作风险等。
金融政策是指政府为了引导和调控金融市场而采取的一系列措施。
金融政策的目标是促进经济的发展和稳定。
政府可以通过货币政策、财政政策、金融监管等手段来实现这一目标。
经济系金融学导论也会引导学生了解不同国家的金融政策，并分析其对经济的影响。
总的来说，经济系金融学导论是一门重要的基础课程，它为学生打下了金融学的基本知识和理论基础。
在今后的学习和工作中，这些知识将对我有很大的帮助。
我将深入学习金融学的相关内容，提高自己的金融素养，为今后的职业发展打下坚实的基础。
金融学导论心得体会
金融学导论心得体会在每一门学科的学习过程中，都会有很多的收获和体会。
学习金融学导论，也是如此。
在这门课程中，我受益匪浅，获得了不少宝贵的经验和知识，而这些都深深地印刻在我的脑海中。
首先，学习金融学导论，我对金融市场的运作体系有了更深入的了解。
在过去，我只知道金融市场是一个复杂的系统，而今我知道了这个系统更深层次的运作原理。
我明白了资本市场、金融市场和货币市场三者之间的联系与互动，学习了证券市场、期货市场、外汇市场等。
在这些市场中，有着各自的规则和特点。
我还了解到金融投资的风险与收益相较之下如何衡量，以及在不同形势下如何进行合理的投资。
在学习中，我发现重点就在于理解和掌握基本概念和基础知识。
有了这些，便可以面对和解决各种问题。
诸如什么是个人理财、国家金融政策如何运作、经济增长和收入分配的关系等等。
此外，在学习的过程中，我们也会提到诸如黑天鹅，甚至是从现实中撇不开的各种事件如疫情对金融市场的影响等等。
这些都需要我们来思考解决，从而应对实际的情况与挑战。
思维训练就是科学的学习方式之一。
在学习金融学导论的过程中，我们要学会思辨。
只有掌握和巩固了基础知识才能够解决题目，但是是否理解和是否尝试过方案的匹配，则取决于我们的思维习惯。
思考是核心力量，而思维的灵活性也是非常重要的。
所以我们就要常常用不同的角度来思考问题，这样才能更好地解决实际的问题。
在四年的大学生涯中，吸收金融学导论知识，不但需要学习和理解规则，更重要的是要培养以规则为前提之上的思考习惯，以便更好的解决复杂的问题。
在金融领域，规则并不会完美地预测每一件事情，然而只要我们更加了解金融市场的实际情况，结合自己的思考，抵御各种不良影响时，我们才能在未来的金融领域中，更好地发挥自己的脑力价值。
在写作方面，语言表达运用是关键。
遣词造句要准确、简洁，清晰明了地表达观点。
这门学科需要严谨、条理分明的组织思路。
可以从概述、基本概念、具体操作及其与周边相关企业的关系等方面展开，以便将整个金融学导论的内容清晰、有条理的呈现。
金融学导论ppt课件
目录
• 导论 • 第一章 • 第二章 • 第三章 • 第四章 • 第五章 • 第六章 • 第七章 • 第八章 • 第九章
货币与货币制度 信用与金融 利息和利率 外汇与汇率 金融市场结构 金融市场的效率与风险 金融中介体系 商业银行 中央银行
一、金融的重要性
★金ห้องสมุดไป่ตู้神秘的光环吸引人们无穷的探索
六.如何学习金融学的几点体会
★良好的学习方法 ☆自学与听课相结合,以自学为主; ☆泛读与精读相结合,以精读为主; ☆预习与复习相结合,以预习为主; ☆理论与实际相结合,关注现实; ☆接受与探索相结合,勇于创新.
预祝：
学 有 所 获 ！
是金融学中最重要的内容之一。 开放经济条件下国际金融关系是最基本和最重要
的经济关系。
六.如何学习金融学的几点体会
★ 正确的理论指导 ☆以马克思主义基本原理为指导 ☆吸收全人类一切有益的文明成果 ☆立足国情,实事求是
六.如何学习金融学的几点体会
★科学的思维方式 ☆避免两极式的绝对化思维定式 ☆运用科学的分析方法 ☆从发展和动态的角度来学习 ☆在掌握“三基”的基础上勤于思辨
﹡含义——由从不同角度研究金融系统的各个方面的 活动及其规律的各分支学科综合构成的有机体系。
﹡构成 1）金融范畴分析 2）微观金融分析 － 金融市场分析 － 金融中介分析 － 二者相互渗透分析 － 金融功能分析 3）宏观金融分析
四、课程性质与教学目的
★课程性质：
金融学专业教育中统帅性的基础理论课。 是教育部确定经济、管理类核心课程” 之一。 是金融、财政、经济学和会计学等专业 的必修课，其它相关专业的选修课。
中西文“金融”词义的口径比 较
★陈学彬的定义
金融学导论心得体会
金融学导论心得体会第一篇：金融学导论心得体会金融学导论心得体会 125051138 张跃茹中学时期，完全未接触过金融学方面知识，且大学课程学习与高中的确有着相当大的不同；而且，大一上学期，专业课程开设很少，对自己所学的专业：金融学，只有一个模糊的概念。
下学期，开设了较多的专业基础课，此时，学校开设了金融学导论这门课，感觉很及时、很有帮助。
课上不仅详细讲了防灾金融专业要学的课程，消除了我对大一学完高数，大二学完英语，就逃离数学英语了，就彻底解放了。
现在才知道，大二要学线性代数，之后还有保险精算，计量经济，看来好好学习高数，要打好基础，不能考完了事；英语也一样，大三要还学金融学英语，单词什么的也不能忘了。
不能到考研时才重拾。
学习了金融学独特的研究方法：实证分析与规范分析；经济模型分析；案例分析。
简单介绍了金融学的重要理论：有效金融市场理论；证券组合理论；M&M定理；资本资产定价模型（CAPM）；套利定价模式（APT）；项目的价值分析（NPV）；感觉好晕，突然发现金融学的确不怎么好学，以为没有物理就会非常容易学的想法是错误的。
了解了可以考的各种资格证，基础的，如：会计、银行、证券、保险从业资格证，每种证，考试会考哪些科目，考证不可能依赖课堂学习，必须培养自己自学能力。
老师就顺便讲了如何更好的学习金融学，有哪些网站、哪些论坛可以去，比如人大经济论坛；可以看一些公开课视频，在网易可以看到，是世界各地专家的一些公开课；哪些相关专业书籍可以看，书中讲了什么观点。
推荐了一些适合我们的、可以在课外学习的方式。
还有一些高级点的资格证，渐渐有了自己的目标。
决定要考什么，什么时候考。
更详细的介绍了前几届学长学姐的考研情况，和其中考研成绩出色的学长学姐的考研复习备考经验，要从大三的暑假开始复习准备，拿出高考时的精神动力。
看到他们考研的成绩，更加确切明白了高数的重要性，数学像江苏高考一样重要，“得数学者，得天下”。
金融学入门第一讲-导论
风险管理
金融市场提供各种风险转移和 分散的机制，帮助投资者降低 风险。
金融机构的分类与特点
存款性金融机构
吸收公众存款，提供贷款和转账 服务的机构，如商业银行、储蓄 银行等。
非存款性金融机构
不吸收公众存款，提供特定金融 服务，如保险公司、证券公司等 。
金融机构的分类与特点
01
02
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多元化服务
金融机构提供多样化的金 融产品和服务，满足客户 不同的金融需求。
高杠杆经营
金融机构利用少量资本控 制大量资产，经营风险较 高。
风险管理
金融机构面临各种内外部 风险，需要进行有效的风 险管理。
金融市场与金融机构的关系
相互依存
金融市场与金融机构相互依存、相互 促进。金融市场的发展推动金融机构 的创新和发展，金融机构的壮大促进 金融市场的深化和扩展。
互动关系
金融市场与金融机构通过资金流动、 信息传递和风险管理等方面进行互动 ，形成一个有机整体。
金融学导论还有助于培养社会责任感和诚信意识，推动金融市场的公平、 透明和规范发展。
信用是借款人向贷款人提供的承诺，利率则是借款的成本或回报。利率的变动对 经济有重要影响。
详细描述
信用是金融活动中的基础，它表示借款人向贷款人提供的承诺，即按照约定的条 件偿还本金和利息。利率则是借款的成本或回报，其变动对经济活动有重要影响 ，如影响投资、消费和储蓄等行为。
金融工具与金融市场
总结词
金融学导论还有助于培养学习者的逻辑 思维、分析能力和判断力，提高其在金
融领域的综合素质和竞争力。
金融学导论对个人和企业的意义
对于个人而言，金融学导论可以帮助其理解投资、理财、保险等方面的知识，为其 做出明智的财务决策提供理论支持和实践指导。
第1章 金融学 导论
2013年8月16日上午11时05分，三分钟内上证指 数暴涨超过5%。几分钟后，有媒体指出，指数异 动是由于光大证券乌龙指引起的。中午，光大证券 董秘声称“乌龙指”子虚乌有。午后开市，光大证 券停牌，同时发布公告称，光大证券策略投资部门 自营业务在使用其独立的套利系统时出现问题，公 司正在进行相关核查和处置工作。至此，此次指数 异常波动被确认为光大证券“乌龙指”所导致。指 数逐级回落，至收盘，上证指数收跌0.64%。
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㈠《货币银行学》在中国的发展
二战后，在世界划分为社会主义和资本 主义两个阵营的背景下，西方国家，以 凯恩斯经济理论推进《货币银行学》的 建设；苏联则建立了自己的课程体系：
与西方《货币银行学》相对应，苏联 有两门课：《资本主义国家的货币流通 与信用》和《苏联社会主义的货币流通 与信用》。
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⑴ 演进的历程
4
案例：高盛公司
股票包销业务使高盛变成了真正的投资银行。 高盛增加贷款、外汇兑换及新兴的股票包销业 务，规模虽小，却是已具雏形。 70年代，资本市场上兴起“恶意收购”。高 盛率先打出“反收购顾问”的旗帜，帮助那些 遭受恶意收购的公司请来友好竞价者参与竞价 、抬高收购价格或采取反托拉斯诉讼，用以狙 击恶意收购者。高盛一下子成了遭受恶意收购 者的天使。
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㈢ 跨世纪背景下的《金融学》建设
面对 21 世纪，金融学科的建设必须跨上 一个新的台阶，成为金融学界的共识。 自 1997 年起，一些设有知名金融专业的 高校，相继组织全国性的研讨会，讨论新世纪金 融学科建设的方向、重点和规划。
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⑵ 为什么取名《金融学》
㈠ 释中文词“金融”以及要求更名的趣向 “金融”，这个由两个中国字“金”与“融”所 组成的词，并非古已有之。
金融学导论
宏观金融学（以金融系统整体的运行规律及其各 构成部分的相互关系为研究对象）
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金融学学科体系图
金融学
微观金融学
宏观金融学
金融决策学
金融机构学
货币政策分析
证券投资学 公司财务学 金融市场学
金融工程学
金融风险管 理
金融资产定价
商业银行学 投资银行学
因此，金融体系中的资金流动不仅是为了满足 经济支付的需要，而且是为了满足资金需求者 融入资金、资金富裕者融出资金的需要。而后 者已经成为现代金融体系最基本的功能。
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三、直接融资与间接融资
直接融资
(direct finance)
资金短缺单位通过向资金盈 余单位出售股票、债券等索 取权凭证而直接获得所需资 金；资金盈余单位通过购买 并持有这些索取权凭证而获 得未来的本息收入（债券） 或股息分红（股票）。
金融制度是多种多样的有正式制度和非正式制度， 有法规、道德、习惯，有总体法规），具体交易规 则，也有内部的制度规定。
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1.3 金融体系的演变： 金融创新
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一、金融创新的背景
金融创新定义(financial innovation)： 就是为满
足经济发展的需要，同时获取潜在的金融利润，对经 济发展过程中金融要素的重新组合。
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间接融资的优缺点
优点：
1)容易实现资金供求期限和数量的匹配。 2) 有利于降低信息成本和合约成本。 3) 有利于通过分散化来降低金融风险。
缺点：
信息不对称问题的存在，使其有发生系统 性危机的可能
金融学导论心得体会
金融学导论心得体会
在金融学导论课程中，我深入了解了金融学的核心概念和基本理论，如货币、利率、股票、债券、风险等。
同时，我也意识到了金融市场对于经济社会发展的巨大影响，特别是在当今全球化发展背景下，金融市场的变化和冲击呈现出不稳定和多样化的趋势。
在这样的背景下，认识金融学的重要性愈发明显。
为了更深入的学习金融学，我们必须深刻认识到，金融学是一门高度复杂和动态的学科。
这不仅需要我们有扎实的理论基础，既要能对历史数据进行决策，也要能对当前信息进行判断和评估，有时还需要对特殊情况做出协调和应对。
因此，金融学对于学生的多维素质要求也是颇高的。
在学习中，我发现，金融学并不是死板的公式和图表，而是一门真正的应用学科。
只有在实践中，我们才会深刻体会到金融学的间接和直接影响。
我们必须善于应对市场的变化，在信息和分析的基础上作出适当的决策和投资。
只有这样，我们才能更好的应对市场的竞争和风险。
在学习中，我也发现了一些重要的思维模式。
首先，我们必须以实际为基础，理论只是为我们的实践提供辅助。
其次，我们必须坚持灵活性，只有这样才能在市场冲击下保持活力，保证我们适应市场需求。
再次，我们必须有长期视野和大局观念，这有助于我们做出更科学的分析和决策。
总之，学习金融学导论让我收获很多，让我认识到了自己的不足和需要进一步努力的地方。
我相信，在接下来的学习过程中，我将坚持实践和应用，不断完善自己的理论和分析技能，为适应市场需求，优化决策贡献自己的力量。
2024年度金融学导论课件
05
投资学与资产定价
2024/3/24
19
投资学概述
2024/3/24
投资定义与分类
投资是指为了获取未来收益而将资金投入到各种资产中的 行为。投资可分为直接投资和间接投资、实物投资和金融 投资等。
投资风险与收益
投资总是伴随着风险，投资者需要在风险和收益之间进行 权衡。风险可分为系统性风险和非系统性风险，收益则包 括利息、股息、资本增值等。
套利定价理论（ APT）
APT是另一种资产定价模型， 它基于无套利原则，认为如果 市场上存在套利机会，投资者 将进行套利交易，使得市场恢 复均衡。APT认为资产的预期 收益与多个风险因素相关。
行为资产定价理论
行为资产定价理论考虑了投资 者心理和行为对资产价格的影 响。该理论认为，投资者的非 理性行为和情绪会导致资产价 格偏离其基本价值，从而产生 投资机会。
全球化对金融监管的影响
全球化对金融监管提出了更高的要求，需要各国金融监管 机构加强合作和协调，共同应对跨国金融风险和挑战。
17
国际金融体系与金融机构
2024/3/24
国际金融体系
国际金融体系是指由国际金融机构、国际金融市场和国际金融规则等构成的有机整体，旨在维护国际金融秩序和促进 国际经济发展。
国际金融机构
金融学导论课件
2024/3/24
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目 录
2024/3/24
• 金融学概述 • 金融市场与金融机构 • 货币与货币政策 • 国际金融与全球化 • 投资学与资产定价 • 公司金融与资本结构 • 风险管理与金融监管
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金融学概述
2024/3/24
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金融学的定义与研究对象
金融学的定义
金融学专业导论
金融学专业导论金融学作为经济学的一个分支，旨在研究货币、银行、保险、证券等金融领域的经济现象和问题。
随着经济的发展和全球化的推进，金融学在国民经济和国际经济中的地位日益重要。
本文将介绍金融学专业的一些基本概念和主要研究方向。
货币是金融学的基础，包括硬币、纸币、电子货币等。
货币在交易中充当媒介，是价值的尺度、支付的手段和财富的储藏。
信用是指借款人凭借自身信用条件向贷款人借款，并按时还款的行为。
信用在金融活动中具有重要地位，是经济发展的重要基础。
利率是资金使用成本的体现，也是金融市场的重要指标。
利率受到市场供求关系、风险水平、通货膨胀等因素的影响。
金融市场是资金供求双方进行交易的场所，包括股票市场、债券市场、期货市场、期权市场等。
金融市场在资源配置、价格发现、风险管理等方面具有重要作用。
货币银行学主要研究货币供给与需求、货币政策、商业银行经营与管理等问题。
货币银行学是金融学的核心课程之一，为后续的金融学学习打下基础。
国际金融学主要研究国际间的货币关系、国际资本流动、国际金融机构等。
国际金融学对于了解全球经济格局和国际金融合作具有重要意义。
投资学主要研究投资组合理论、证券投资、基金管理等。
投资学旨在帮助投资者在风险可控的情况下实现资产最大化。
保险学主要研究保险产品的设计、营销、理赔等。
保险学旨在为客户提供全面的风险保障，同时为保险公司提供稳定的收入来源。
公司财务学主要研究公司治理结构、财务管理、资本运作等。
公司财务学对于企业优化资源配置、提高经济效益具有重要作用。
金融工程学主要研究金融衍生品设计、定价、风险管理等。
金融工程学是金融领域的一门新兴学科，旨在利用工程技术手段解决金融问题。
随着科技的发展，金融行业正加速向数字化转型。
未来金融行业将更加依赖于大数据、人工智能等技术，提高服务效率和客户体验。
绿色金融强调将环保理念融入金融业务中，促进可持续发展。
未来金融机构将更加注重环保领域的投资和服务，推动经济向绿色低碳转型。
金融学专业导论
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1.2 世界财富怎样转移？
汇率：地球上有两棵树，一棵种在欧洲，一棵种在中国，都结了果， 外星人想要买来吃。 地球人说：“如果你在欧洲买，一欧元一个，在中国买，一元人民币 一个” 聪明的地球人再说：“其实，你可以不用钱就可以买到。” “你先从中国借一个果子，到欧洲去换取一欧元，拿一欧元去中国换 10个果子，拿一个还给中国，你就白得了9个果子了，然后再拿这9个 果子去换取9欧元，再到中国去换90个果子，再拿90个果子去换90欧 元，再到中国去换900个果子，这样下去，中国的东西都被你买光了。 （1欧元=10人民币） 汇率博弈的本质是一场国与国之间的财富再分配之争，汇率对一个国 家的经济产生直接的影响，在人民币升值的大环境下，如何做到趋利 避害，是中国经济面临的一个重大的课题
专业。
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2.2 金融学
金融学就像你熟悉的邻家女孩一样，每天进出大楼时 都会碰上一面，只是你每天早出晚归，可能从来就没有仔 细端详过她而已。当我们与她拉近距离，仔细端详她的时 候，我们会对她产生兴趣，甚至爱上她。
金融学学科与金融学专业
●金融学学科：应用经济学下的二级学科，以金融系统为
研究对象，以特有的 概念、原理为基础，以特有的方法研究金融系统运行的规 律所构成的严密的 逻辑化的知识系统（知识生产）。
国际金融学：“国际金融”作为金融专业的一门学科基础课，是专门研究国与国之
• ……
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2.什么是金融学
2.1 学科、专业与经济学
2.1.1 学科门类 ●学科是自然科学、社会科学两大知识系统内子系统的集合概念，是科学知识
体系的分类。学科要素包括研究对象、理论体系和方法论。 01 哲学，02 经济学，03 法学，04 教育学，05 文学，06 历史学，07 理学，
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货 币 信 用 与 金 融 市 场 研 究
究
金 融当金金 国机代融融 际构财市产 金与政场业 融风学与与 史险理金金 研管论融融 究理前监市 研沿管场 究
三、为什么要从货币与银行开始研究
为什么要研究货币
货币数量影响就业和产出； 货币数量影响通货膨胀； 货币数量影响金融市场； 货币政策是政府实施宏观调控的两大基本手段之
信 托 租 赁
信 用 管 理
信 用 评 估
投 资 银 行 学
固 风定 险收 投益 资证
券
财 务 报 表 分 析
金融学专业硕士主要课程体系
金融学（Ⅱ）
基础课程
专业课程
资
西
计
经
本
方
量 方济
论
经
经 法学
研
济
济 论研
读
学
学
究
金融中介学 （Ⅱ）
金融市场学 （Ⅱ）
微宏 国 货 观观 际 币 经经 经 银 济济 济 行 学学 学 学
银
币
用行金融市 场二、金融学的基本框架及其在金融学 中的地位
（二）金融学课程在金融学科中的地位 ——奠基石 （主干、杂货铺）
金融学专业本科主要课程体系
金融学
金融中介学
金融市场学
中
商
国
央
业
保
际
银
银
险
金
行 学
行 学
学
融 学
证
金
公
券
融
司
投
工
理
资
程
财
学
学
学
金 金融 融学 史说
史
金 融 统 计 分 析
银 行 结 算
一、什么是金融
宽口径的Finance
宽口径的金融
中口径的Finance 窄口径的Finance
窄口径的金融
（中文“金融”与英文Finance的比较）
金融学的基本框架图示
金融市 场
国
国
际
宏观金融调控
际
金 （货币供求与均衡、中央银行、通货膨胀与紧缩
金
融
货币政策、金融发展、内外均衡 ）
融
关
关
系
系
货
信
参考书目
1、米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社； 2、黄达：《货币银行学》，中国人民大学出版社； 3、 胡庆康：《现代货币银行学教程》（第二版），
复旦出版社； 4、易纲，吴有昌：《货币银行学》，上海人民出版社; 5、李扬，王松奇：《中国金融理论前沿问题》，社科
文献出版社。
中小企业倒闭潮
根据阿里金融的统计显示：仅今年上半年，阿里金融 就累计向小微企业投放贷款130亿元；而从2010年开 始自营小额贷款业务以来，阿里金融已累计为超过 12.9万家的小微企业提供融资服务，贷款总额达280 亿元。
由于门槛低，这种金融新型微贷技术的威力不断
提升。上半年，阿里金融新增的获贷小微企业有4万家
“最高100万+最快7天+无抵押+免担保”是企业可
能获得的最佳礼遇。而要享受这一待遇，企业首先需要是
阿里巴巴中国站会员，并具有一定的操作记录；申请人年
龄在18-65岁之间，为企业法人或个体工商户负责人，且
是中国内地居民；工商注册地必须在上海、浙江省(除温
州)、江苏省，且注册时间满2年。
2012.8.29 《北京日报》《阿里巴巴信贷有望惠及全体 银行蛋糕全面开抢》
金融学
主讲教师：林桢
导论
一、什么是金融 二、金融学的基本框架 三、为什么要从货币与银行开始研究
一、什么是金融
(一)中文“金融”的词源、词义
1、日常生活中使用的口径——宽口径：
“金融”即社会资金融通的总称。具体可 以理解为，凡涉及货币供给、银行与非银行信 用，以证券交易为操作特征的投资、商业保险， 以及以类似形式进行运作的所有交易行为的集 合。这是广义金融的解释。 2、近年来出现的与之并行的口径——窄口径
2、最狭窄的诠释：就是指资本市场的运行机制， 以及资本资产的供给和价格确定。
*The primary focus of finance is the working of the capital market and the supply and the pricing of capital assets. (《新帕尔格雷夫经济学大辞
。可以想见，如果“阿里贷款”向阿里巴巴的普通会
员全面放开，这一数据还将呈几何级数上升。
2012.8.29 《北京日报》《阿里巴巴信贷有望惠及全体 银行蛋糕全面开抢》
“金融”是指有价证券及其衍生物的市 场，即资本市场。这是狭义金融的解释。
（二）英文 “Finance”的用法
1、最宽泛的诠释：是货币的事务、货币的管 理、与金钱有关的财源等。
*The money available to a person, company or country. (1995 Oxford Advanced Learner’s Dictionary《牛津高级词典》)
中小企业困境
阿里贷款2年放出280亿
对于小微企业而言，资金流几乎是永 恒的难题。尤其是网上开店、处于创业 初期的商家，一无担保、二无抵押，想 从银行获得贷款是难上加难。
2012.8.29 《北京日报》《阿里巴巴信贷有望惠及全体 银行蛋糕全面开抢》
“阿里贷款”
在阿里金融的网站首页上，关于“阿里贷款”的描述更具 诱惑力。
银 行 经 营 管 理
国 际 金 融 专 题
Ⅱ Ⅱ
Ⅱ
保 险 学
公 司 财 务
学
投 资 学
金 融 工 程
风 险 投 资
金融学专业博士主要课程体系
金融学（Ⅲ）
必修课程
选修课程
中
马 克经 思济 主学 义管 与理 当学 代前 思沿 潮
数 量 分 析 方 法
外 金 融 与 货 币 理 论 源 流 研
金 融 改 革 与 发 展 问 题 专 题
一。
为什么要研究银行
银行在资金分配方面有着支配性影响 银行的行为会影响到货币的总量 银行为整个经济提供支付网络 银行是金融机构创新的发动机
四、课程体系
导论 第一章 货币制度 第二章 信用 第三章 利息与利率 第四章 金融机构 第五章 商业银行
第六章 金融市场 第七章 中央银行 第八章 货币供求 第九章 货币均衡 第十章 货币政策 第十一章金融监管
典》)
一、什么是金融
3、介于中间的诠释：是指货币的流通、信 用的授予、资产的运作、银行的服务等。
* The system that includes the circulation of money, the granting of credit, the making of investments, and the provision of banking facilities. (1986 Webster’s Third New International Dictionary)