银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册
【精编推荐】中国银监会地方政府融资平台系统用户操作手册V
【精编推荐】中国银监会地方政府融资平台系统用户操作手册V内部资料不得外传中国银监会地方政府融资平台操作手册银监会信息中心2010年12月Version目录第1章引言41.1编写目的41.2适用范围41.3读者对象4第2章系统概述42.1系统运行及流程42.2客户端主界面介绍8第3章数据采集功能流程93.1平台信息报送93.2重复平台核查13第4章数据审核功能流程14 4.1报表审核144.2重报设定17第5章数据查询功能流程19 5.1报表报送情况查询195.2银监局报送平台信息查询24 5.3汇总平台信息查询255.4平台综合信息查询26第6章数据统计分析功能流程29 6.1分省数据生成296.2分省数据下载326.3统计部分析报表生成34 6.4统计部分析报表下载37 6.5监管分析报表下载39第7章报表模板功能流程40 7.1报表模板生成407.2报表模板下载45第8章系统管理功能流程48 8.1日志查看488.2核实机构设置498.3信息发布控制528.4银监局上报加锁538.5金融机构上报加锁54第9章权限管理功能流程56 9.1用户管理569.2角色管理599.3系统管理员维护639.4资源管理65使用本系统，需要注意几点：一是要了解和熟悉公司的业务实务流程，遵守公司的相关规章则度。
二是按照正确的操作方法来进行操作。
以后正式下发的业务管理规定或其它操作规则，如果与本手册存在不一致的，请以新规定为准。
第1章引言1.1编写目的本文档是地方政府融资平台系统工作小组根据总体业务功能性需求和非功能性需求编写的，主要介绍地方政府融资平台系统的主要功能流程及用户操作说明，便于监管人员/业务人员随时查阅。
1.2适用范围本文档描述范围包括：系统功能介绍及系统用户操作说明。
1.3读者对象读者对象为统计部、信息中心有关人员。
第2章系统概述2.1系统运行及流程2.1.1客户端的安装与维护本系统适用于以下配置环境：2.1.2系统注册安装“银监会综合办公平台”完毕后，登录系统，单击“文件”->“系统注册”菜单项，如下图所示：图2.1-1“系统注册”菜单打开“系统注册”界面，如下图所示：图2.1-2系统注册选中“地方政府融资平台”，单击【注册】按钮，将“地方政府融资平台”系统注册到框架中，注册成功后，显示“地方政府融资平台”系统菜单，如下图所示：图2.1-3系统菜单2.1.3系统登录图2.1-4系统登录点击“综合办公平台”图标，进入系统登录界面。
(风险管理)银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
{财务管理财务知识}中国银监会地方政府融资平台系统用户操作手册
{财务管理财务知识}中国银监会地方政府融资平台系统用户操作手册内部资料不得外传中国银监会地方政府融资平台操作手册银监会信息中心2010年12月Version目录第1章引言41.1编写目的41.2适用范围41.3读者对象4第2章系统概述42.1系统运行及流程42.2客户端主界面介绍8第3章数据采集功能流程93.1平台信息报送93.2重复平台核查13第4章数据审核功能流程144.1报表审核144.2重报设定17第5章数据查询功能流程195.1报表报送情况查询195.2银监局报送平台信息查询245.3汇总平台信息查询255.4平台综合信息查询26第6章数据统计分析功能流程296.1分省数据生成296.2分省数据下载326.3统计部分析报表生成34 6.4统计部分析报表下载37 6.5监管分析报表下载39第7章报表模板功能流程407.1报表模板生成407.2报表模板下载45第8章系统管理功能流程48 8.1日志查看488.2核实机构设置498.3信息发布控制528.4银监局上报加锁53 8.5金融机构上报加锁54第9章权限管理功能流程56 9.1用户管理569.2角色管理599.3系统管理员维护63 9.4资源管理65使用本系统，需要注意几点：一是要了解和熟悉公司的业务实务流程，遵守公司的相关规章则度。
二是按照正确的操作方法来进行操作。
以后正式下发的业务管理规定或其它操作规则，如果与本手册存在不一致的，请以新规定为准。
第1章引言1.1编写目的本文档是地方政府融资平台系统工作小组根据总体业务功能性需求和非功能性需求编写的，主要介绍地方政府融资平台系统的主要功能流程及用户操作说明，便于监管人员/业务人员随时查阅。
1.2适用范围本文档描述范围包括：系统功能介绍及系统用户操作说明。
1.3读者对象读者对象为统计部、信息中心有关人员。
第2章系统概述2.1系统运行及流程2.1.1客户端的安装与维护本系统适用于以下配置环境：2.1.2系统注册安装“银监会综合办公平台”完毕后，登录系统，单击“文件”->“系统注册”菜单项，如下图所示：图2.1-1“系统注册”菜单打开“系统注册”界面，如下图所示：图2.1-2系统注册选中“地方政府融资平台”，单击【注册】按钮，将“地方政府融资平台”系统注册到框架中，注册成功后，显示“地方政府融资平台”系统菜单，如下图所示：图2.1-3系统菜单2.1.3系统登录图2.1-4系统登录点击“综合办公平台”图标，进入系统登录界面。
客户风险预警系统填报客户端培训PPT课件
3、整表校验
整表校验是指对当前所选表的数据进行整体校验,即校验表
中各条记录间是否存在有冲突的数据。 若整表校验未通过，系统会在校验结果信息提示框中给出
未通过校验的原因。例如，客户大额授信统计表中两条客户记 录的法人代表名称相同但证件代码不同时，系统会给出提示： 第1条记录的法人代表、第2条记录的法人代表，证件类型与证 件代码均相同但是名称不同,未能通过校验。
安装步骤
1、WindowsInstaller3.1.exe 2、dotnetframework 2.0.exe 3、LANGPACK.exe 4、金融机构填报客户安装软件
系统设置
金融机构数据填报客户端安装完毕后，桌面上会出现快 捷方式图标：
第一次打开填报客户端时，需要先进行系统设置，点击
图标，弹出系统设置窗口，如图所示：
户基本信息、股东及关系企
业及贷款明细。
在客户基本信息页签中输
入数据后，建议先保存再切
换到股东及关联企业、贷款
明细页签填写数据。
6）删除
需要删除某条客户记
录时，在左侧客户记录列
表中选中该条记录，点击
右下角的
按钮
即可。
删除的记录无法恢
复，所以应确认后再操
作。
注意事项：
1、 客户大额授信统计表中，客户基本信息中的字段，除“风 险预警信号”、“上市公司类型”可不选，其余项均必填；
用户应根据系统提示修改有冲突的数据，只有在三张表都 通过了整表校验后，才能进行打包上报操作。
的中间文件，用户可以对数据进行修改。
用户应根据
里各校验字段的规则说明填报、修改数
据。如客户大额授信统计表中的“客户代码”字段的要求为：质量技
银行银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法模版
银监会派出机构客户风险监测预警系统管理办法编制部门：版次号：生效日期：目录修改与审批记录 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
第一章总则 (3)第二章组织职责 (3)第三章数据录入与相关要求 (4)第四章信息共享和系统管理 (5)第五章附则 (5)附件： (6)第一章总则第一条为做好银监会派出机构客户风险监测预警系统（以下简称“BS系统”）的各项工作，明确工作职责和操作流程，提高xx银行（以下简称“本行”）风险监测预警水平，根据《xx省客户风险信息共享工作指导意见》、《xx银监局客户风险监测预警系统数据报送和质量维护方案》、《xx银监局关于转发银监会新版客户风险统计制度有关文件的通知》、《中国银监会关于实行新版客户风险统计制度的通知》及本行有关规定，特制定本办法。
第二条本办法适用于本行信贷客户风险的监测、预警、管理、报告和处置。
第三条本办法所称BS系统，是指集客户信息采集、披露、预警为一体的信息平台,以现行银监会客户风险监测预警系统为基础,通过建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，实现银监会派出机构在线数据报送、个性化指标设置、在线信息共享和信息查询功能。
包括6张信息数据统计表：《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》、《集团客户、供应链融资基本信息统计表》、《单一法人客户基本信息统计表》、《对公客户担保情况统计表》、《个人贷款违约情况统计表》、《个人违约贷款担保情况统计表》。
第二章组织职责第四条分、支行（含各营销中心、市场拓展部等，以下简称经营机构）客户经理以及贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门相关工作人员负责客户信息数据的录入、更新、修改等工作，确保信息完整规范,数据准确。
第五条总行信贷审批部、小企业金融事业部、贸易融资部、资金营运部、投资银行部等部门（以下简称各业务部门）负责各自业务范围内客户信息的统计、审核、校验等工作。
3-【操作手册】银监会派出机构客户风险监测预警系统-金融机构数据报送人员版20080925
版本历史目录1 概述 (4)1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3模块 (6)1.4环境 (7)2 操作说明 (9)2.1登录系统 (9)2.2数据报送 (11)2.3法人客户 (22)2.3.1客户查询 (23)2.3.2综合信息查看 (26)2.4集团关联 (42)2.4.1关联群检索 (42)2.4.2综合信息查看 (44)2.4.3关联群分析报告 (59)2.4.4成员关系表 (61)2.5风险预警 (62)2.5.1综合分析 (63)2.5.2占比分析 (64)2.5.3时序分析 (66)2.5.4集中度分析 (67)2.5.5行业分析 (69)2.5.6信息披露分析 (75)2.6公告信息 (76)2.6.1公告查看 (77)2.7注销、修改密码 (78)1 概述本部分主要介绍系统背景、特点、主要功能模块以及需要的环境。
1.1背景银监会客户风险监测预警系统自2006年11月全国上线运行后，系统建立了全国客户风险信息数据库，构成银监会客户风险监测预警工作的重要基础和分析预警工具，在银监会客户风险监测预警工作中发挥了重要作用，尤其在集团客户预警方面取得重大突破。
根据刘明康主席关于“对多行垒大户的，各部各局要发风险预报提示”的批示精神，为进一步满足各银监局客户风险监测预警工作需要，银监会决定统一开发银监会派出机构客户风险监测预警系统，充分考虑各局（分局）在进一步降低报数起点、扩大报数机构基础上，建立各局（分局）客户风险监测数据库，便于各局（分局）在辖内开展区域性客户风险信息共享与客户风险监测预警工作。
1.2特点银监会派出机构客户风险监测预警系统以现行银监会客户风险统计监测预警系统为基础，根据各局（分局）客户风险监测预警需求，建立银监会派出机构客户风险监测预警数据库，为银监会派出机构提供辖域范围内开展客户风险信息共享功能和区域性客户风险监测预警功能。
通过对现行客户风险监测预警系统的开发改造，形成与银监会客户风险监测预警系统相互衔接的银监会派出机构客户风险监测预警系统。
银监会客户风险预警系统用户操作手册(DOC 61页)
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ..................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .............................. - 9 -2.1.3 安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1 机构管理...................................................... - 18 -2.3.2 用户管理...................................................... - 22 -2.3.3 岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4 角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1 确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2 数据导入...................................................... - 26 -2.4.3 不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4 问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5 数据上报...................................................... - 33 -2.4.6 启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1 大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2 大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3 零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4 零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1 生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2 导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3 查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1 生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2 关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3 关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置.................................................. - 45 -2.7.5 关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6 关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7 自定义关注群.................................................. - 52 -2.7.8 关注群维护.................................................... - 54 -2.7.9 关注群分析.................................................... - 57 -2.7.10 公共关注群浏览............................................... - 60 -3 疑难解答................................................... - 61 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银监会数据采集系统客户端用户手册V4.0
银监会数据采集系统客户端用户手册中国银行业监督管理委员会2009年12月目录第一章运行环境 (3)1.1硬件配置 (3)1.2软件配置 (3)第二章程序安装 (3)2.1 Framework1.1的安装 (3)2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装 (5)2.1.2在英文版操作系统中的安装 (8)第三章系统的初始化 (12)3.1系统第一次更新 (12)3.2 初始化 (14)3.3 证书更新 (15)第四章数据填报操作流程 (16)4.1手工填报 (16)4.2 Excel数据填报 (21)4.3签名打包 (28)4.4非1104文件打包 (28)4.5特色区域文件签名打包 (29)4.6信息科技风险文件打包 (32)第一章运行环境1.1硬件配置中央处理器: IntelPentium III 600及以上。
内存: 512MB以上。
硬盘：1GB可用硬盘空间。
1.2软件配置Microsoft Windows 2000、Microsoft Windows XP以及Microsoft Windows 2003操作系统。
安装Microsoft Office2000或Microsoft Office2003。
安装Adobe Reader7.0.8版本。
第二章程序安装双击安装文件夹中的“Setup.exe”文件，运行安装向导程序。
2.1 Framework1.1的安装点击确定继续，如果你的系统中已安装过Framework1.1系统将自动进入非现场监管数据报送校验版的安装画面，如果你的系统中没有安装过Framework1.1，系统将提示安装，并且进入安装画面：点击“是（Y）”继续，选择“同意”，点击：“安装”继续，点击“确定”继续，点击“是”继续，点击“接受”继续，点击确定完成Framework1.1的安装。
2.1.1银监会数据采集系统客户端V4.0的安装系统自动跳出安装画面：点击“下一步”继续，选择目标文件夹，点击“下一步”继续，点击“下一步”继续，等待两分钟后出现如下完成界面：点击“关闭”，跳出完成对话框，点击确定完成安装。
某商业银行风险实时预警系统操作手册
内蒙古农村信用社柜面操作风险实时监测预警系统目录引言 (3)一、系统概述 (5)1.1、系统建设背景 (5)1.2、系统建设意义 (5)1.3、系统建设实现目标 (5)1.4、实时监控预警系统覆盖面 (6)二、实时监控 (7)2.1系统登录 (7)2.2主页说明 (8)2.3实时预警 (11)2.4处理流程 (12)2.5网点状态监督 (17)2.6预警协查（发送） (17)2.7预警协查（收到） (18)2.8预警协查（返回） (18)三、查询统计 (20)3.1流水查询 (20)3.2预警信息查询 (21)3.3关联交易监控 (23)3.4统计图表 (23)3.4.1预警信息趋势 (23)3.4.2预警处理趋势 (28)3.4.3处理情况趋势 (29)3.5统计报表 (29)3.5.1预警处理汇总 (29)3.5.2差错统计 (30)3.5.3预警汇总 (31)四、参数管理 (33)4.1网点管理 (33)4.2柜员管理 (34)4.3机构管理 (35)4.4 用户管理 (36)五、上传下载 (38)5.1软件下载 (38)5.2文档下载 (38)引言关于本手册本手册为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统： Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器： Google Chrome本手册既可作为“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。
希望本手册能在最短的时间内，让您对“ XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
手册结构为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。
某商业银行风险实时预警系统操作手册
某商业银行风险实时预警系统操作手册(总41页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March目录引言 (4)一、系统概述 (6)1.1、系统建设背景 (6)1.2、系统建设意义 (6)1.3、系统建设实现目标 (6)1.4、实时监控预警系统覆盖面 (7)二、实时监控 (8)2.1 系统登录 (8)2.2 主页说明 (9)2.3 实时预警 (12)2.4处理流程 (13)2.5 网点状态监督 (18)2.6 预警协查（发送） (18)2.7 预警协查（收到） (19)2.8 预警协查（返回） (19)三、查询统计 (21)3.1 流水查询 (21)3.2 预警信息查询 (22)3.3 关联交易监控 (24)3.4 统计图表 (25)3.4.1 预警信息趋势 (25)3.4.2 预警处理趋势 (29)3.4.3 处理情况趋势 (30)3.5 统计报表 (30)3.5.1 预警处理汇总 (30)3.5.2 差错统计 (32)3.5.3 预警汇总 (32)四、参数管理 (34)4.1 网点管理 (34)4.2 柜员管理 (35)4.3 机构管理 (36)4.4用户管理 (37)五、上传下载 (39)5.1 软件下载 (39)5.2 文档下载 (40)引言关于本手册本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。
在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）浏览器：Google Chrome本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。
希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。
金融风险管理系统操作手册
金融风险管理系统操作手册第1章系统概述与登录 (4)1.1 系统简介 (4)1.2 登录与退出 (4)1.2.1 登录 (4)1.2.2 退出 (5)1.3 用户权限管理 (5)1.3.1 用户角色 (5)1.3.2 权限分配 (5)1.3.3 权限变更 (5)1.3.4 权限审计 (5)第2章风险管理基本概念 (5)2.1 风险类型 (5)2.2 风险度量方法 (6)2.3 风险管理策略 (6)第3章系统功能模块介绍 (6)3.1 风险监测 (7)3.1.1 数据采集：从各类金融业务系统、数据库和外部数据源中自动采集风险相关数据。
(7)3.1.2 数据处理：对采集到的数据进行清洗、转换和整合，形成统一的风险监测数据源。
(7)3.1.3 风险识别：通过预设的风险识别模型，对数据进行分析，识别潜在的风险因素。
(7)3.1.4 异常检测：对监测到的异常数据进行分析，找出异常原因，并及时反馈给相关人员。
(7)3.2 风险评估 (7)3.2.1 风险量化：运用统计学和数学方法，对风险因素进行量化分析，计算风险指标。
(7)3.2.2 风险评分：根据风险量化结果，结合专家经验，为各类风险分配评分。
(7)3.2.3 风险排序：根据风险评分，对风险进行排序，以便于关注和处理高优先级风险。
(7)3.2.4 风险报告：风险评估报告，详细阐述各类风险的分析结果和应对建议。
(7)3.3 风险预警 (7)3.3.1 预警指标设置：根据金融业务特点，设置合理的预警指标和阈值。
(7)3.3.2 预警模型构建：运用数据挖掘和机器学习等技术，构建风险预警模型。
(7)3.3.3 预警信息发布：当监测到风险指标超出阈值时，及时发布预警信息。
(8)3.3.4 预警结果处理：对预警结果进行分析和处理，制定相应的风险防范措施。
(8)3.4 风险控制 (8)3.4.1 风险控制策略：根据风险评估结果，制定相应的风险控制策略和措施。
金融机构数据报送客户端设置及操作手册(银行版)
金融机构数据报送客户端设置及操作手册（银行版）2014年9月目录第一章系统配置 (1)1.1网络设置 (1)1.2域名设置 (1)1.3浏览器设置 (2)1.4设置用户及权限 (6)1.5访问测试并下载安装数据报送插件 (9)第二章对外资产负债业务功能说明 (10)2.1对外金融资产负债及交易数据报送 (10)2.1.1数据在线填报 (11)2.1.2数据上报 (13)2.1.3查看已报送数据 (13)2.1.4已报送数据修改 (14)2.1.5已报送数据删除 (15)2.1.6功能菜单介绍 (16)2.2对外金融资产负债及交易数据查询 (18)第三章个人外币现钞存取业务功能说明 (19)3.1个人外币现钞存取数据报送 (19)3.1.1数据在线填报 (20)3.1.2数据上报 (21)3.1.3查看已报送数据 (22)3.1.4已报送数据修改 (23)3.1.5已报送数据删除 (24)3.1.6功能菜单介绍 (25)3.2个人外币现钞存取数据查询 (26)第四章常见问题处理 (28)4.1数据报送插件下载与安装 (28)4.2浏览器安全警告问题 (28)4.3手动下载并安装数据报送插件的方法 (29)4.4填报页面出现乱码问题 (30)4.5EXCEL报表不能正常导入问题 (33)4.6填报的数据无法上报问题 (34)4.7WIN7系统修改HOSTS文件问题 (34)4.8无法显示该网页问题 (35)第一章系统配置前提条件：金融机构数据报送客户端能访问国家外汇管理局银行信息门户网。
若第一次使用银行信息门户网，请按照http://100.1.95.15资料下载中的国家外汇管理局银行信息门户网站用户操作手册，进行相关配置。
1.1网络设置网络设置工作应在下面各配置工作之前首先完成，以确保本机构能访问本系统。
系统服务器访问地址为100.1.95.11和100.1.95.25，使用80和8080端口对外提供服务。
金融风险评估系统使用手册
金融风险评估系统使用手册目录一、简介1.1 系统概述1.2 功能特点1.3 系统要求二、登录与注册2.1 注册新账号2.2 登录系统2.3 修改密码2.4 忘记密码三、风险评估流程3.1 数据收集与准备3.2 风险指标设定3.3 风险评估模型选择3.4 输入数据与运行模型3.5 结果分析与报告四、数据收集与准备4.1 内部数据4.2 外部数据4.3 数据清洗与处理4.4 数据质量检查五、风险指标设定5.1 重要风险指标5.2 风险指标权重设置5.3 参考指标设定六、风险评估模型选择6.1 基于历史数据的模型 6.2 基于统计方法的模型 6.3 基于机器学习的模型6.4 风险模型评估与选择七、输入数据与运行模型7.1 数据导入与格式验证 7.2 运行模型与结果展示7.3 分析模型运行结果八、结果分析与报告8.1 结果汇总与解读8.2 风险报告生成8.3 结果可视化展示九、常见问题解答十、联系与技术支持附录：A. 术语解释B. 使用条款与隐私政策一、简介1.1 系统概述金融风险评估系统是一个基于数据分析的风险评估工具，用于对金融机构的风险状况进行评估和分析。
该系统通过收集、处理和分析大量的内部和外部数据，帮助用户全面了解金融风险，并生成相应的评估报告。
1.2 功能特点- 完善的数据收集与处理功能，支持内部和外部数据的导入和整合；- 多种风险指标设定方法，可灵活定义重要风险指标和参考指标；- 多种风险评估模型可供选择，根据需求选择适合的模型；- 方便的数据输入界面和模型运行界面，简化了操作流程；- 直观的图表和报告生成功能，方便用户理解和分享评估结果。
1.3 系统要求- 支持以下操作系统：Windows 7/8/10，Mac OS X；- 支持以下网络浏览器：Google Chrome、Mozilla Firefox、Safari、Microsoft Edge；- 硬件配置：建议至少4GB内存，100GB可用硬盘空间。
银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
客户风险预警系统填报客户端培训
4、打包上报
当三张统计表都已导入系统并且都已通过整表校验后，则可以进行 打包上报操作。 点击 ，系统会出现提示信息，如图：
点击
，系统会对三张统计表再做一次整表校验。若校验
不通过，则系统会在校验结果提示框中给出错误信息提示；若通过，
则出现如图所示对话框：
打包文件保存位置：点击右侧的 浏览按钮，可修改打包文件的保 存路径，默认保存路径为系统安 装目录； 打包文件名：系统默认打包文件 名为：填报机构代码+填报年度+ 填报月份。用户只能修改其中的 批号（年、月）； 点击 ，系统把三张 统计表的XML中间文件压缩成一 个加密的zip包文件。
通过原始文件生成打包文件数据导入编辑中间文件整表校验是否通过校验是否通过校验打包上报校验nyny1数据导入只适用于打开原始文件原始文件是由金融机构自行生成的xml文件一般存放在安装目录下的原始文件文件夹中数据导入功能就是把原始文件导入到金融机构数据填报客户端转换成银监会风险预警系统能识别的xml中间文件
2) 多人同时填报三张统计表的，各生成zip打包文件(包含三个XML文件,且都包 含有部分数据)，在同一台机器上加载
加载步骤：
a 将三个数据包分别放在不同文件夹下或路径下，然后用客户端打开第1个 包，保存路径默认为系统安装目录下的处理文件夹，用户可根据需要更 改保存路径； 然后再打开第2个数据包，不修改解压路径；系统提示是否关闭当前文件 时，点击“否”，再提示导入文件方式时，点击“追加导入”；同样方 法打开其他数据包；
2）修改
点击客户基本信息页 签上的 ， 用户可根据校验规则修 改客户基本信息、股东 及关联企业页签的数据。 把贷款余额修改为正 确值（8000）后，点击 校验按钮，系统无提示 时，表明该条记录已无 错误数据，可点击保存 按钮。
金融风险管理软件的用户培训和使用教程
金融风险管理软件的用户培训和使用教程随着金融行业的快速发展，金融风险管理越来越成为金融机构和企业的关注焦点。
为了更有效地管理和控制金融风险，许多金融机构或企业开始采用金融风险管理软件。
本篇文章将为用户提供一个简洁清晰的金融风险管理软件的培训和使用教程，帮助用户更好地掌握软件的基本操作和功能。
第一步：软件安装和登录1. 在官方网站上下载金融风险管理软件的最新版本。
2. 执行安装程序，并按照指引完成软件的安装。
3. 打开软件后，在登录界面输入您的用户名和密码，点击登录按钮。
第二步：软件导航和主界面1. 登录成功后，您将进入软件的主界面。
主界面通常会显示一些基本信息，如风险总览、重要通知等。
2. 导航栏位于主界面的顶部或左侧，包含了各个功能模块的链接。
您可以通过导航栏快速访问所需的功能模块。
第三步：风险信息管理1. 选择“风险信息管理”功能模块，进入风险信息管理界面。
2. 在风险信息管理界面，您可以查看和编辑风险信息。
点击“新建”按钮可以创建新的风险信息记录，点击“编辑”按钮可以修改已有的风险信息记录。
第四步：风险评估和评级1. 选择“风险评估和评级”功能模块，进入风险评估和评级界面。
2. 在风险评估和评级界面，您可以对不同类型的风险进行评估和评级。
点击“新增评估”按钮可以创建新的评估记录，点击“编辑”按钮可以修改已有的评估记录。
第五步：风险监测和预警1. 选择“风险监测和预警”功能模块，进入风险监测和预警界面。
2. 在风险监测和预警界面，您可以查看当前的风险情况和预警信息。
系统会自动根据您设定的预警条件来生成相应的预警信息。
第六步：报表生成和分析1. 选择“报表生成和分析”功能模块，进入报表生成和分析界面。
2. 在报表生成和分析界面，您可以根据需要生成各种风险报表，并进行相关的数据分析。
点击“生成报表”按钮可以创建新的报表，点击“导出报表”按钮可以将报表导出为Excel或PDF文件。
第七步：系统设置和用户管理1. 选择“系统设置和用户管理”功能模块，进入系统设置和用户管理界面。
精编(金融保险)银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操
用户操作手册（金融保险）银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述.................................................................................................... - 4 -1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明............................................................................................. - 7 -2.1安装 (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ................................................................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .................................................................. - 9 -2.1.3 安装金融机构数据填报客户端............................................................................... - 12 - 2.2开始. (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1 数据导入 .................................................................................................................... - 20 -2.4.2 手工填报 .................................................................................................................... - 24 -2.4.3 数据校验 .................................................................................................................... - 27 -2.4.4 校验报告查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营； -30 -2.4.5 数据查询 .................................................................................................................... - 32 -2.4.6 加密打包上报............................................................................................................ - 36 - 2.5退出. (37)2.6其他 (38)2.6.1 打开文件 .................................................................................................................... - 38 -2.6.2 规则查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；- 41 -2.6.3 代码更新 .................................................................................................................... - 42 -2.6.4 导出到EXCEL ........................................................................................................... - 42 -2.6.5 帮助............................................................................................................................. - 43 -3 疑难解答........................................................................................... - 43 -用户操作手册1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
银监会数据采集平台
表）上报的报表，其操作流程参考区域特色的频度报表或非
频度报表上报流程。
监管文件报送
6. 文件打包：
为了每次同时上报多个文件，系统提供监管文件的文件打包 功能，允许机构将相关文件整体打包成一个文件包，存放在
本地计算机，再统一上报该文件包。
地方政府融资平台
地方政府融资平台的模块安装可参考监管文件模块安装。 地方政府融资平台的模板导出、上报过程可参考监管文件频度报表的操作。 区别在于其状态栏中仍与旧系统一样，可以显示“待审核”、“审核通 过”、 “审核不通过”、“文件读取失败”、“检验失败”等状态。机构 可根据信息进行相应处理。
略”。
非现场报数
6.数据上报——正常上报：
勾选相应的报表，点击“打包上报”，将弹出密钥验证的窗口，输入密码 后，提示“打包完成/上报完成”。
非现场报数
6.数据上报——正常上报：
此时报表的状态变为“已上报”，代表报表正常上报到监管机构。 Ø 如报表状态为“上报失败”，代表报表报送出现问题，请联系科技人
程序安装
程序安装
安装步骤
图1
1、确保以管理员身份运行该程序（图1）； 2、运行后进入安装界面（图2）； 3、选择默认方式点击下一步,完成安装（图3）； ４、由于需要安装.net Framework 4,所以安装过程会较慢，请耐心等 待。
图3
图2
程序初始化
1、在VPN网络连通前提下以管理员身份双击图标1，运行该程序； 2、弹出图标2输入框后，输入原有KEY的密码； 3、密码正确后弹出机构初始化向导，点击确定；
监管文件报送
2. 区域特色报送——报表报送准备：
区域特色主要是省局及分局要求辖内机构上报的临时报表。现有省局在仓 库系统定义的区域特色模板及上报关系在系统上线时仍将沿用。 Ø 点击监管文件报送中的“模板导出”，在弹出界面的主题下拉框中选 择“区域特色”。系统将自动列出该机构需要上报的各类区域特色报
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金融机构提前发现风险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。
1.3 功能金融机构数据填报客户端是银监会客户风险预警系统的数据采集接口。
各级金融机构通过本客户端采集客户大额授信和零售贷款违约的信息，经过校验修正后，打包上报给同级银监会机构。
主要功能如下表所示：1.4 环境本金融机构数据填报客户端适用于以下客户端配置环境：2 操作说明2.1 安装安装本客户端之前请确认您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1和Microsoft .NET Framework 2.0或更高版本，具体安装步骤如下。
2.1.1 安装Windows Installer3.1如果您的计算机中没有安装过Windows Installer 3.1或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，来完成Windows Installer 3.1的安装（如图2-1所示）。
图2-1 安装Windows Installer 3.1点击，如图2-2所示。
图2-2许可协议点选我同意，然后点击，如图2-3所示。
图2-3 是否继续的提示点击，如图2-4所示。
图2-4 安装完成点击，重新启动计算机后就完成安装。
●如果您已经确认您的计算机中已经安装了Windows Installer 3.1，请直接安装Microsoft .NET Framework 2.0（参见2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0）。
●安装Windows Installer 3.1的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。
2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0如果您的计算机上已经安装有Windows Installer 3.1，请运行金融机构填报客户端安装程序.msi文件。
如果您的计算机上没有安装过Microsoft .NET Framework 2.0，安装向导将自动引导您进行安装（如图2-5所示）。
图2-5请先安装.NET Framework 2.0●Microsoft .NET Framework 2.0是本客户端赖以运行的软件平台，请您务必确认您的计算机上已经安装过Microsoft .NET Framework 2.0。
●如果您的计算机上之前已经安装有Microsoft .NET Framework 2.0，安装向导将引导您直接安装客户端（参见2.1.3安装金融机构数据填报客户端）。
●如果您的计算机中安装的是Microsoft .NET Framework 1.1或更低版本，将不能支持本客户端的运行。
请您务必安装Microsoft .NET Framework2.0。
1点击，开始安装（如图2-6所示）。
图2-6 Microsoft .NET Framework 2.0安装程序2点击，请接受最终用户许可协议（如图2-7所示）并点击。
图2-7最终用户许可协议3点击即可（如图2-8所示）。
图2-8完成Microsoft .NET Framework 2.0的安装2.1.3 安装金融机构数据填报客户端如果您的计算机上之前已经安装有Microsoft .NET Framework 2.0或在安装向导中完成了该平台的安装，请开始安装金融机构数据填报客户端。
1运行金融机构填报客户端安装程序.msi文件，开始安装客户端（如图2-9所示）。
图2-9 欢迎使用“金融机构填报客户端安装程序”安装向导2点击，选择安装文件夹（如图2-10所示）。
图2-10 选择安装文件夹3点击，确认安装（如图2-11所示）。
图2-11 确认安装4点击，点击，完成客户端的安装（如图2-12所示）。
图2-12 安装完成您的桌面上会出现本客户端的快捷方式（如图2-13所示）。
图2-13 桌面快捷方式2.2 开始完成安装以后，请您双击桌面上的快捷方式进入金融机构数据填报客户端（如图2-14所示）。
图2-14 金融机构客户端系统界面整个界面分为七个部分，分别是：1通用菜单条：使您能对客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表执行通用的操作，依次是：•将三张表的数据以XML文件的形式导入到客户端。
•对当前的统计表进行整表校验。
•将采集到的三张表中的数据加密打包，以备上报给银监机构。
•打开中间文件或压缩包，以查看各期采集的三张表中的数据。
•查看银监会发布的数据校验规则、行业代码、行政区划代码及银行代码。
•将最新的XML格式的机构代码表、行业代码表、行政区划码表导入到客户端。
•将三张统计表以EXCEL格式导出。
•设置客户端的各项参数。
•使用本客户端的帮助手册。
•退出本客户端。
2统计表标签：使您能够在客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表之间快速切换（如图2-15所示）。
图2-15 统计表标签3数据列表：您可以查看三张表的校验报告，对报表中的数据进行多条件查询（参见2.4.4校验报告查看和2.4.5数据查询）。