AFP金融理财师现场辅导考试题目(无解析)
金融理财师AFP金融理财师培训习题集考试卷模拟考试题.docx
《AFP 金融理财师培训习题集》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、正确的理财 策略是()。
（ ）A.构造理财组合一选择理财产品→确定理财策略B.构造理财组 合一确定理财策略一选择理财产品C.确定理财策略一构造理财组合一选择理财产品D.确定理财策略→选择理财户品→构造理财组合2、 有关CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是(（ ） A.CFP 制度最早可追溯到20 世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务 B.1972 年，国际金融理财协会(IAFP) 创立专业的教有培训机构一金融 理财学院(College for Financial Planning)开始使用CFP 认证标志 C.2004年， 国际CFP 理事会( the Intermational CFP Counil ) 伦敦年会上，国际金融理财标准委员会《FPSB 正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP 商标 D.2005年8月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC 签字加入国际金融理财标准委员会FPSB)3、关于中国的 金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是()（ ）姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------A.中国目前实行的是AFP和 CFP兩级认证体系B.AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108 个小时C.中国金融教育发服基金会金融理财标准委员会(FPSCC规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D.对于拥有学士学位的人员，AFP 工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3年4、《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
200803真题(一)无解析版
二〇〇八年（3 月） 金融理财师（AFP TM）资格认证考试金融理财基础（一）1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误的？（）A．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。
B．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。
C．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。
D．金融理财的目标是帮助客户迅速致富。
2. 至2008 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。
A．张先生2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006 年6月辞职，2006 年7 月起开始担任光华证券公司客户经理。
B．赵小姐2005 年7 月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。
C．王先生1995 年至1997 年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997 年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。
D．李女士2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。
3. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成AFP 或CFP 资格认证后，每多少年必须再认证一次？（ ）A．2 年 B．3 年 C．4 年 D．5 年4. 小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。
赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。
小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。
请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？（ ）A．客观公正 B．正直诚信 C．专业胜任 D．克尽职守5. 某银行代理销售XX 货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。
金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200 万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。
afp考试试题81道题
金融理财师（AFP）考试试题1.某投资者按60%的初始保证金率缴纳了保证金，以12元/股税的价格融券卖出H股票1000股，一个月后H股票价格下降至9元/股，该投资者平仓，则他的收益率为（）（不考虑交易成本，融券成本和税率等）A 41.67%B -41.67%C 25%D -25%A 收益率=收益/期初投资=（12*1000-9*1000）/12*1000*60%2.人民币的一年期存款利率为3.85%，美元的一年期存款利率为0.30%，已知当前汇率处于均衡状态，那么根据利率平价理论，一年后人民币和美元将（）A 汇率保持不变B 升值C 贬值D 无法判断C 即期：1美元=S人民币远期：1美元=F人民币S（1+3.85%）=（1+0.3%）F S<F 说明汇率上升人民币贬值3.已知某免税市政债券的到期收益率为6%，某投资者适用的边际税率为20%，那么对他而言，该债券的应税等价收益率为（）A 7.2%B 6.5%C 4.8%D 7.5%D 6%/（1-20%）4.XYZ公司本年度财务数据如下：年度净利润：10亿元年末股票账面价值：50亿元年末总股本：10亿股当前股价：12元/股根据行业研究报告，XYZ所在行业的公司，其合理市盈率为14倍，合理的市净率为2倍。
根据以上信息，如果以P/E模型进行比较，则该股票价值被（），如果以P/B模型进行比较，则该股票价值被（）。
A 低估；高估B 高估；高估C 高估；低估D 低估；低估A 根据P/E模型市盈率=股价/每股收益股价=市盈率*每股收益=14*10/10=14>12 低估根据P/B模型市净率=股价/每股净资产股价=市净率*每股净资产=2*50/10=10<12 高估5.某期限为5年的利息债券，票面利率为10%，半年付息一次，面值为100元，当前价格为100元，如果持有该债券到期，再投资的年利率为8%，则该债券的持有期实现复利收益率为（）A 9.86%B 7.56%C 10.45%D 8.21%A 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响。
AFP金融理财师考试试题题库
AFP金融理财师考试试题题库1. 关于保险，下列说法正确的有()。
Ⅰ.保险的过程既是风险的集合过程，又是风险的分散过程Ⅱ.保险在形式上是一种经济保障活动Ⅲ.保险在实质上是一种商品交换行为Ⅳ.保险合同既是体现保险关系存在的形式，又是保险双方当事人履行各自权利与义务的依据A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2. 可保风险应当具备的条件是()。
A. 风险应当使大量标的均有遭受损失的可能性B. 风险应当使大量标的均有遭受损失的必然性C. 风险应当使个别标的均有遭受损失的可能性D. 风险应当使个别标的均有遭受损失的必然性【答案】A3. 风险的集合与分散的前提条件是()。
A. 可保风险B. 多数人的风险C. 同质风险D. 多数人的同质风险【答案】D4. 从理论上讲，保险费率的构成包括()。
A. 纯费率和损失率B. 附加保费和纯保费C. 纯费率和附加费率D. 平均赔款率和附加费率【答案】C5. 厘定人寿保险纯保险费率所依据的原理是()。
A. 纯保费收入的现值=未来支付保险金的终值B. 纯保费收入的终值=未来支付保险金的现值C. 纯保费收入的现值=未来支付保险金的现值D. 纯保费收入的终值=未来支付保险金的终值【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
6. 根据《金融理财师职业道德准则》，下列说法正确的是()。
A. “利益冲突”是指金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其他利益可能影响其公平客观地提供金融理财服务的情形B. “利益冲突”有两种类型：“结构性冲突”与“情景性冲突”。
“情景性冲突”会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现C. 解决“情景性冲突”的一般方法是，禁止任何人同时担任两个具有利益冲突的职位D. 解决“结构性冲突”的一般方法是，禁止具有利益冲突的个人担任相关的职位【答案】A7. 下列关于金融市场中赤字单位的说法正确的是()。
AFP现场辅导考试题目(含解析)
1.关于CFP商标的使用，下列说法正确的是（）。
A.CFP在全球进行推广后，受到了国际金融理财界的广泛尊重和认可B.我的CFP书本，都是从网上购买的C.CFP商标中首字母缩写商标必须使用大写字母的形式，字母之间不能有句点D.作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(CFP)专业人士，我们需要不断提高自己的专业知识答案：C解析：A选项中把CFP做名词是错误的，CFP只能做形容词。
B选项中也是错误的，CFP 只能修饰指定的名词，不能修饰书本；D选项中CFP不能用作“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”商标的附加说明，D错误。
因此答案是C。
2.金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。
根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（）。
A.专业精神和客观公正B.专业胜任和正直诚信C.专业胜任和客观公正D.专业精神和正直诚信答案：D解析：金融理财师诋毁同行，违反了专业精神的原则。
另外王先生虚夸自己的工作业绩和工作能力，违反了正直诚信的原则，因此D选项正确。
3.金融理财师张先生，通过CFP考试之后，晋升为理财部门的主管。
下属小王从事代客理财的非法活动，张先生对小王的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正，张先生的行为（）。
A.违反了专业精神的原则B.违反了专业胜任的原则C.违反了克尽职守的原则D.符合《金融理财师职业道德准则》答案：C解析：克尽职守原则要求对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督，对其触犯道德准则的行为应及时制止，因此答案是C。
4.AFP资格认证对工作经验有一定的要求，以下说法正确的是（）。
A.小王2008年7月大专毕业后在某银行任客户经理，截止2010年7月他满足AFP资格认证制度对工作年限的要求B.小郑本科毕业后，一直在某大学从事人力资源工作，她不满足AFP资格认证工作岗位和时间的要求C.小夏表示AFP资格认证和CFP资格认证的工作经验有效期分别是最近5年和10年D.小赵2007年8月本科毕业后，在某银行任客户经理3年，之后就职于某高科技公司，截止2011年8月，他不满足AFP资格认证工作岗位和时间的要求答案：B解析：A：大专学历需要满3年相关工作年限，2010年7月小王仅2年，选项错误；C：AFP资格认证和CFP资格认证的工作经验有效期均为最近10年，选项错误；D：符合工作经验相关要求，选项错误；B选项正确。
金融理财师AFP资格认证培训随堂测试题2
36. 以下可用于检查家庭财务记账准确性的等式包括： （ ）。①．若报表根据成本价值计价：期末净值-期 初净值=本期收入-本期支出②．若报表根据市场价值计 价：期末净值-期初净值=本期资产价值增减额（包括资 产折旧与资产增值）③．若报表根据成本价值计价： 期末现金-期初现金=本期储蓄+本期投资净赎回 A．① B．①、② C．①、③ D．全都不正确 答案：A 解析：②．若报表根据市场价值计价：期末净值-期初 净值=储蓄+本期资产价值增减额（包括资产折旧与资 产增值）③．若报表根据成本价值计价：期末现金-期 初现金=储蓄+投资净赎回+借入本金-新增投资-还款本 金。
34. 小林上月月末股票资产市场价格为10 万元，本月没有进行 任何股票买卖，月末股票资产市场价格上升到11 万元，以下说 法中正确的是：（ ）①．小林本月获得股票资本利得1 万元， 通常列作理财收入。②．该股价上涨通常不反映在小林本月的 收支储蓄表中。③．该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在 小林本月末按成本计价的资产负债表中。④．该股价上涨使小 林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1 万元。 A．①、④ B．② C．①、③ D．②、④ 答案：D 解析：变现资产的资本利得是理财收入，由于本月没有进行任 何股票买卖，因此没有理财收入，因此①项错误； 股价上涨属 于投资资产账面价值变动，不应该反映在小林本月的收支储蓄 表中，而是反映在本月末的资产负债表上股票以市值计价的这 一栏，因此②项正确，③项错误；按市值计价的净值变动=储蓄 +投资资产账面价值变动+自用资产账面价值变动，即市值计价 的净值变动=储蓄+1万元，也就是股价上涨使小林本月末按市价 计价的净值增加额比本月储蓄多1 万元，因此④项正确。
33. 以下哪项不属于持有流动性资产的基本动机？（ ） A．作为日常交易的备用金 B．作为应对意外事件的 预防资金C．作为随时动用的投机资金 D．稳定的获 取投资收益 答案：D 解析：家庭持有流动性资产的主要目的是满足家庭紧 急备用金的需要。因此ABC正确。家庭持有投资性资 产的主要目的是资产的保值增值，因此D是持有投资性 资产的基本动机。
AFP金融理财师再教育考核题及参考答案
P7.2009年房地产走势课件号：21 分值：2分考试时间：90分钟• 1.2007年9月27日央行“927新政”的重要内容是（C ）。
•降低住房按揭贷款的基准利率•提高二手房交易中的营业税税率•对购房首付和利率的差别化对待•制定对“改善性住房”的认定标准• 2.从2008年9月份开始，政府采取了一系列救市、暖市的政策，下列关于税收政策中说法错误的是（B ）。
•免征印花税和土地增值税•个人所得税减半征收•首次购买90平米以下的房产，契税按1%征收•普通住宅满2年出售的，不再需要缴纳营业税及两项附加• 3.央行出台首次“置业首付两成、利率七折”的政策的时间是（A ）。
•2008年10月22日•2008年12月21日•2009年1月23日•2009年3月3日• 4.主讲人将房产市场中的需求人群分为三类，其中不包括（ D）。
•投资客•改善型的自住购房者•首次置业的自住购房者•保障性住房的需求者• 5.根据主讲人的分析，在2008年11月到2009年一季度挽救房产市场的是（C ）。
•投资客•改善型的自住购房者•首次置业的自住购房者•以上都不是• 6.主讲人认为，本轮房地产市场调整的结束，将以（A ）为标志。
•投资者重新进入市场•按揭贷款利率止跌回升•自住型住房需求完全释放•改善型住房的标准得以确定•7.下列关于“租售比”指标说法错误的是（ C）。
•租售比的合理区间在1：250到1：350之间•租售比相当于股票的“市盈率”•租售比是房屋年租金与房屋售价之比•租售比是衡量房价是否有泡沫的指标•8.主讲人总结北京市房产市场在过去4个月中价格调整的特点，不包括（ C）。
•北边比南边下降的幅度大•东边比西边下降的幅度大•市中心比四环以外下降的幅度大•中高档物业比普遍住宅下降的幅度大•9.在进行房地产跨国投资时遇到的问题不包括（D ）。
•在持有环节，可能需要缴纳物业税•不同法律体系的影响•国外房产可能长期空置，需要有人打理•国外土地的私有化问题•10.国家规定必须保留的耕地面积，即“耕地红线”是（B ）。
AFP测试题
AFP测试题一及答案1．金融理财的意义和价值在于（ ）。
(1) 帮助客户平衡收支，积累财富(2) 帮助客户防范风险和管理风险(3) 保障客户退休后的生活(4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A．(1) (3) (4)B．(1) (2) (3)C．(2) (3) (4)D．(1) (2) (3) (4)2．“诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
”是职业道德基本原则中的( )原则。
A．正直诚信（Integrity）B．专业胜任(Competence)C．克尽职守(Due Diligence)D．客观公正(Objectivity & Fairness)3．中央银行通常简称为央行。
以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。
A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。
B．央行是银行的银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。
C．央行是政府的银行。
央行通常具有经理国库的职能。
财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。
D．央行是金融体系中最重要的监管单位。
它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。
4．金融理财师可利用家庭生命周期，生涯规划，以及财务生命周期，以个人的人生各阶段的特征为目标，从而帮助客户设计适合的保险、信托、信贷理财套餐，以下描述中正确的是（ ）。
(1) 财务生命周期包括累积阶段、巩固阶段和支出阶段(2) 金融理财师可根据根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求做资产配置建议(3) 生涯规划是根据个人年龄的不同阶段分析其在学业、事业、家庭型态、理财活动、投资工具、保险计划等方面的共性(4) 家庭生命周期、生涯规划、以及财务生命周期均具体反映了客户未来理财目标，仅据此金融理财师便可为每一个客户提供量身定做的理财规划。
AFP金融理财师考前测试题-精选
AFP资格认证培训测试题1. 理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2. 下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A 替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动； B 不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动； C 生产成本上升不会直接导致需求曲线移动； D 人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3. 张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
4. 某项目初始投资50 万元，第 1 年末收回 5 万元，第 2 年末收回 6 万元，以后每年末收回9 万元，直至第十年末收回9 万元之后，还一次性收回40 万元。
AFP金融理财师考前测试卷试题
AFP 资格认证培训测试题1.理财师小王的以下行为没有违犯守旧奥密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其余理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽责责，小王取出投诉其渎职的客户资料进行辩论。
（3）为了防止客户误会，向客户隐瞒了波及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，见告新客户名人关某也是自己的客户。
A．（ 1）（ 2）（ 4）B．（ 1）（ 3）（ 4）C．（ 1）（ 2）（ 3）D．（ 2）（ 3）（ 4）答案： C分析：（1）如客户有需要向客户供给所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对渎职投诉进行辩论时可使用客户信息。
（3）违犯了客观公正原则而非守旧奥密原则。
（ 4）未经客户书面允许，不得向第三方流露任何有关客户的个人信息。
2.以下状况中，会直接致使某种食品的需求曲线向左下方挪动的是（）。
A．另一种同类商品价钱上升B．卫生组织公布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价钱上升了D．人口增添答案： B分析： A 代替品价钱上升会致使该食品既订价钱下需求增添，需求曲线向右上方挪动； B 不利信息使花费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方挪动； C 生产成本上升不会直接导致需求曲线挪动；D人口增添会致使需求曲线向右上方挪动。
3.张某生前与李某签署了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某肩负了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应当支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子均分遗产D．依据法定继承答案： A分析：公民能够与扶养人签署遗赠扶养协议，依据协议，扶养人肩负该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权益。
所以此题已经不合适法定继承，依据遗赠扶养协议，张某的财富应当归李某所有。
4. 某项目初始投资50 万元，第 1 年终回收 5 万元，第 2 年终回收 6 万元，此后每年终收回 9 万元，直至第十年终回收9 万元以后，还一次性回收40 万元。
afp金融理财师3月真题
3 月） 金融理财师（ AFPTM ）资格认证考试金融理财基础（一）1. 根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误的？（ A .金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。
B .金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。
C .金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。
D .金融理财的目标是帮助客户迅速致富。
2. 至 2008 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合 定要求的是：（ ）。
A ．张先生 2003 年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年； 华证券公司客户经理。
B •赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。
C •王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员； 1997年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生,毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。
D ．李女士 2005 年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。
小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。
赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台 湾和北美都有收入来源。
小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。
请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？（ ）A ．客观公正B ．正直诚信C ．专业胜任D ．克尽职守5. 某银行代理销售 XX 货币市场基金， 客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取 张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200 万元的货币市场基金，占其投资组合比重为刘伟再购买150万元XX 基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。
请问，小张是否违反了 则》？如有违反，违反了哪条准则？（ ）A .违反了客观公正准则B .违反了正直诚信准则C •没有违反任何职业道德准则D •违反了保守秘密准则6. 根据《金融理财师职业道德准则》，以下说法中正确的是：（ ）A .在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
afp考试题库及答案
afp考试题库及答案1. AFP考试中，资产负债表的哪一项是流动资产？A. 现金及现金等价物B. 长期投资C. 应收账款D. 固定资产答案：A2. 在AFP考试中，以下哪个不是投资组合管理的步骤？A. 确定投资目标B. 资产配置C. 选择投资工具D. 定期审计答案：D3. AFP考试中，以下哪个不是个人理财规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 企业并购答案：D4. 在AFP考试中，以下哪个不是风险管理的策略？A. 风险避免B. 风险转移C. 风险接受D. 风险增加答案：D5. AFP考试中，以下哪个不是个人税务规划的目标？A. 最小化税负B. 合法避税C. 延迟纳税D. 增加政府收入答案：D6. 在AFP考试中，以下哪个不是个人保险规划的目的？A. 风险转移B. 资产保护C. 财富积累D. 社会福利答案：D7. AFP考试中，以下哪个不是个人信贷管理的内容？A. 信用评估B. 贷款申请C. 债务重组D. 投资收益答案：D8. 在AFP考试中，以下哪个不是个人退休规划的考虑因素？A. 退休年龄B. 退休收入需求C. 退休资产配置D. 子女教育费用答案：D9. AFP考试中，以下哪个不是个人遗产规划的工具？A. 遗嘱B. 信托C. 保险D. 股票投资答案：D10. 在AFP考试中，以下哪个不是个人投资规划的原则？A. 风险与收益相匹配B. 长期投资C. 多元化投资D. 短期投机答案：D结束语：以上是AFP考试题库及答案的示例，希望能够帮助考生更好地准备考试。
金融理财师(AFP)培训练习题_10.30_
一、金融理财基础CFP 制度1.正确的理财策略是（C）。
A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合2.有关CFP 资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（A ）。
A. CFP 制度最早可追溯到20 世纪30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务B. 1972 年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP 认证标志C. 2004 年，国际CFP 理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP 商标D. 2005 年8 月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）3.关于中国的金融理财师资格认证制度，下列说法不正确的是（D）。
A. 中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系B. AFP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108个小时C. 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试D. 对于拥有学士学位的人员，AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3 年4.《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是（A）。
A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行B.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案C.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案D.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行5.根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（C）A. 金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。
金融理财师(AFP)保险20题
1、道德风险与逆选择的区别解答道德风险主要是指买保险后的一些故意或恶意行为，逆选择是消费者买保险前作出的一些利于自己的决策选择。
2、关于特约可保财产的问题下列（）不属于特约可保财产。
A. 古玩B. 金银C. 技术资料D. 码头解答C保险人不予承保的财产具有如下特征：1．不能用货币衡量其价值的财产或利益，如土地、矿藏、矿井、矿坑、森林、水产资源以及文件、账册、图表、技术资料等。
2．不是实际的物资，如货币、票证、有价证券。
3.不利于贯彻执行政府有关命令或规定，如违章建筑及其他政府命令限期拆除、改建的房屋、建筑物。
4．不属于企业财产保险业务范围的财产，如运输过程中的物资应投保货物运输保险，未收割和收割后尚未入库的农作物应投保生长期农作物或者收获期农作物保险。
3、道德风险与心理因素的区别是什么？道德风险与心理因素的区别是什莫呢？比如有人购买保险后，原先开60迈车，现在开90迈车，属于何种因素？心理风险解答道德风险因素:是指一方当事人转移风险后，驱利避害的动机大大减小,或由于其他原因，促使或纵容风险事故发生的行为动机。
心理风险因素:指由于人们忽视风险或存在侥幸心理，以致增加事故发生的机会和加大损失的因素。
4、风险保额是保险公司支付的死亡保险金与现金价值的差额。
什么情况下才支付风险保额呢？是不是可以理解为发生死亡事故时，现金价值超过死亡保险金的情况下，不仅要支付死亡保险金还要支付风险保额？解答风险保额是包括在保险公司支付的保险金中。
现金价值不可能超过，只能最多等于保险金。
比如终身寿险里，如果被保险人生存至生命表的最高值如105岁，此时保险金将等于现金价值。
保险公司将给付保险金，合同终止。
投资型保险中，现金价值可能超过保险金额，不过那就是投资所得，与这里是两码事了。
5、李某计划携家人开车去甲地度假一周。
出发前气象预报甲地下周要降大雪，李某一家出于安全考虑，改乘火车前往天气晴好的乙地度假，并购买了足够的旅游意外险。
afp试题及答案
afp试题及答案1. AFP试题及答案1.1 单项选择题1.1.1 题目1：AFP（金融理财师）认证是由哪个组织颁发的？A. CFA InstituteB. Financial Planning Standards BoardC. Chartered Institute of Management AccountantsD. Association for Financial Professionals1.1.2 答案1：B1.1.3 题目2：AFP认证考试中，以下哪一项不是考试内容？A. 投资规划B. 保险规划C. 退休规划D. 个人税务规划1.1.4 答案2：D1.2 多项选择题1.2.1 题目1：AFP认证考试涵盖以下哪些领域？A. 个人理财规划B. 企业财务规划C. 投资规划D. 风险管理1.2.2 答案1：A, C, D1.3 判断题1.3.1 题目1：AFP认证是全球公认的金融理财师资格认证。
A. 正确B. 错误1.3.2 答案1：A1.4 简答题1.4.1 题目1：简述AFP认证考试的目的。
1.4.2 答案1：AFP认证考试的目的是确保金融理财师具备专业的金融规划知识，能够为客户提供高质量的财务咨询服务。
1.4.3 题目2：AFP认证考试通常包括哪些考试科目？1.4.4 答案2：AFP认证考试通常包括个人理财规划、投资规划、保险规划和风险管理等科目。
1.5 计算题1.5.1 题目1：假设客户有100,000元的初始投资，年回报率为5%，计算5年后的终值。
1.5.2 答案1：终值 = 初始投资 * (1 + 年回报率) ^ 年数终值 = 100,000 * (1 + 0.05) ^ 5终值 = 100,000 * 1.2762815625终值≈ 127,628.16元1.6 案例分析题1.6.1 题目1：客户张先生计划在10年后退休，他希望退休后每年有50,000元的固定收入。
假设年回报率为4%，张先生需要准备多少资金？1.6.2 答案1：首先计算10年后需要的总资金：总资金 = 每年所需资金 / (1 + 年回报率) ^ 年数总资金 = 50,000 / (1 + 0.04) ^ 10总资金≈ 312,500元1.6.3 题目2：客户李女士希望在退休后每年有60,000元的固定收入，她目前有300,000元的退休储蓄。
2022年金融理财师考试(AFP金融理财师)练习题(单选题)
1、关于人民币汇率变化的说法正确的是（）。
A.人民币对美元汇率从6.27元升到6.32元，说明人民币升值了B.以人民币为本币，1美元=6.32元人民币属于直接标价法C.人民币贬值有利于进口D.1美元=6.32元人民币对于美元而言是直接标价法2、下列关于投资工具的说法，错误的是（）。
①．货币市场工具的流动性强，通常用于满足紧急需要，主要包括短期存款、央行票据、国库券、CD存单、商业票据、存托凭证等投资工具②．衍生金融工具风险高是因为其期限长、变现能力差，期权、期货、远期、互换、可转债等都属于金融衍生工具③．基金类投资工具通常能够分散风险，而且流动性较强，适合于不愿承担风险但要求超过市场平均收益的投资者④．固定收益证券风险适中，通常用于满足当期收入和资金积累需要，主要包括金融债券、公司债券、银行票据、可赎回债券A.①、③B.②、④C.①、②、③、④D.①、②、④3、小陈的月收入为10 000元，收入净结余比例为75%。
小陈每月固定生活支出为2 000元，每月房贷还款额为3 300元，为实现长期理财目标每月还需定投1 000元。
若小陈的月收入水平下降超过（），将不能满足其上述固定需求。
A.16%B.19%C.22%D.25%4、因抗洪抢险，被保险人将保险财产搬离原存放地点，事后原存放地点被洪水所淹，转移该项财产所发生的费用应由( )负责。
A.被保险人B.财产所有人C.投保人D.保险人5、郭先生刚买了一套商品房，贷款90万元，期限30年，年利率5.4%，按月计息，按月等额本金还款。
第10个月还款额中利息部分为（）。
A.3 938元B.3 949元C.4 054元D.4 087元6、小郑税前月收入 6,000 元，住房公积金、养老保险、医疗保险和失业保险的缴费额合计为当月工资的 23%。
另小郑每月交通费用 300 元，房贷本息 2,000 元，不考虑个人所得税，小赵每月的可支配收入为( )。
A.4,740 元B.2,320 元C.1,840 元D.4,620 元7、关于通货膨胀，下列说法正确的是( )。
2022年金融理财师AFP试题及答案试卷
2022年金融理财师AFP试题及答案试卷1、在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
2、标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
3、下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
4、下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
5、AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列6、根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是()。
7、下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是()。
8、下列关于基金管理公司的说法正确的是()。
9、商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是()。
10、导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是()。
11、需求量和价格之所以呈反方向变化是因为()。
12、下列关于价格弹性的说法，错误的是()。
13、()不属于我国法律的渊源。
14、金融理财师在做“税务理财”时最容易与注册税务师业务发生抵触的领域是“税务代理”，尤其是其中的()。
15、财产共有分为按份共有和共同共有，下列关于共有的表述不正确的是()。
16、单身期的理财优先顺序是()。
17、维持期属于家庭成长期的后半段，()是最大支出。
18、富足感是衡量______的指标，借由______来累积财富的目标。
()19、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支20、递延年金的特点有()。
Ⅰ.最初若干期没有收付款项Ⅱ.最后若干期没有收付款项Ⅲ.其终值计算与普通21、规划子女教育金时需要坚持的原则包括()。
Ⅰ.宁少勿多Ⅱ.宁松勿紧Ⅲ.合理利用教育年金或储蓄保险22、下列关于子女教育金规划的说法中，错误的是()。
23、李华还有12年上大学，4年大学毕业后准备去英国读2年硕士，依目前物价水平，大学4年年学费现值5万元24、国内硕士的平均年薪为5.70万元，如果邓先生要收回成本，在不考虑货币时间价值的情况下，则学成回国后25、小王刚从大学毕业。
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1.关于CFP®商标的使用，下列说法正确的是（）。
A.CFP在全球进行推广后，受到了国际金融理财界的广泛尊重和认可
B.我的CFP书本，都是从网上购买的
C.CFP商标中首字母缩写商标必须使用大写字母的形式，字母之间不能有句点
D.作为一名CERTIFIED FINANCIAL PLANNER(CFP)专业人士，我们需要不断提高
自己的专业知识
2.金融理财师王先生在与客户的面谈中，把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并
虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。
根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（）。
A.专业精神和客观公正
B.专业胜任和正直诚信
C.专业胜任和客观公正
D.专业精神和正直诚信
3.金融理财师张先生，通过CFP考试之后，晋升为理财部门的主管。
下属小王从事代客
理财的非法活动，张先生对小王的做法十分清楚，但既然增加了业绩，也没有出现客户投诉的现象，所以一直未予纠正，张先生的行为（）。
A.违反了专业精神的原则
B.违反了专业胜任的原则
C.违反了恪尽职守的原则
D.符合《金融理财师职业道德准则》
4.AFP资格认证对工作经验有一定的要求，以下说法正确的是（）。
A.小王2008年7月大专毕业后在某银行任客户经理，截止2010年7月他满足AFP
资格认证制度对工作年限的要求
B.小郑本科毕业后，一直在某大学从事人力资源工作，她不满足AFP资格认证工作
岗位和时间的要求
C.小夏表示AFP资格认证和CFP资格认证的工作经验有效期分别是最近5年和10
年
D.小赵2007年8月本科毕业后，在某银行任客户经理3年，之后就职于某高科技公
司，截止2011年8月，他不满足AFP资格认证工作岗位和时间的要求
5.下列业务中关于中国国际收支账户记账正确的是（）。
A.中国某木材公司向泰国出口木材，应记入资本账户
B.中国公司支付美国公民Michael的工资并汇给美国，应记入经常账户
C.日本发生地震期间，中国向其捐赠的资金，应记入资本账户
D.美国公司免除中国某一公司的部分债务，应记入经常账户
6.下列关于合同效力的判断，错误的是（）。
A.银行的客户王先生签署了购买某款理财产品的合同，事后发现自己对该产品有重大
误解，会对其造成重大不利后果，则王先生可以请求撤销合同
B.17岁的高中生小赵与银行签订的一份购买理财产品的合同，属于效力待定合同
C.房产经纪人小王与张先生的代理合同已经到期，小王继续为其寻找买主，并在合理
的价格下以张先生的名义与买主签订买卖合同，该合同属于无效合同
D.王某为间歇性精神病人，他与赵某签订的委托代理合同为效力待定合同
7.张女士打算为女儿10年后出国留学筹集教育金。
留学四年每年学费的现值为8万元。
如果张女士现有存款6万元，学费的年成长率为4%，年名义投资回报率为4%，张女士每月的教育金储蓄至少应该达到（），才能满足女儿届时出国留学的需求。
（答案取最接近值，假设投资按月复利）
A．2,485 元B．2,609 元C．2,877 元D．2,900 元
8.小吴今年家庭的收支状况如下：夫妻二人年税后工资18万元，生活支出为5万元，定
期寿险保费支出1万元，终身寿险保费支出2万元（全部累积现金价值），基金定投0.7万元，利息收入0.2万元，贷款利息支出0.4万元，由此可以推断出，今年小吴家的储蓄额为（）。
A.10.10万元
B.10.80万元
C.11.10万元
D.11.80万元
9.贺先生是2012年3月发生投资活动如下：
（1）购入A股票500股，每股价格为12元，月末市价为14元/股
（2）赎回1月份以2万元购入的基金，收回现金1.5万元
（3）从朋友处借入现金2万元
不考虑其他情况，贺先生2012年3月投资现金净流量为（）。
A.0.9万元
B. 1.0万元
C. 1.5万元
D. 2.1万元
10.最近社区发生多起汽车被盗事件，王先生原本没有购买汽车盗抢险，现立刻到保险公司
补充购买。
对于保险公司这种风险属于（）。
A.道德风险
B.心理风险
C.系统风险
D.逆选择
11.以下关于定值保险与不定值保险的说法正确的是（）。
A.订立合同时都确定保险价值
B.订立合同时都确定保险金额
C.都是足额投保
D.定值保险确定保险责任，不定值保险不确定保险责任
12.小林于2009年6月1日购买了一份5年期定期寿险，当日生效，并约定于每年的保单
生效对应日缴纳保费。
2011年由于金融危机小林失业在家，没有缴纳该年保费。
2011年7月20日，小林不幸发生意外身亡，对此保险公司的做法应该是（）。
A.不需要赔付
B.全额赔付
C.对半给付
D.给付保险金，但需扣除欠缴保费
13.下列属于系统性风险造成证券价格变化的是（）。
A.受iPhone及iPad销量的连续刺激，苹果公司股价在2月13日的交易中一举突破500
美元，创下历史新高
B.2011年12月24日，某上市公司生产的某一批次产品被检出黄曲霉毒素M1超标
140%。
此后一周，该公司股价累计下挫逾三成
C.某榨菜公司在2010年11月23日上市当日遭到游资爆炒，股价涨幅一度达到230%
D.2011年12月16日，证监会相关负责人指出，随着外汇占款压力的缓解，将加快境
外机构QFII的审批。
同时将推动地方社保基金进入资本市场。
当日，中国股市止
跌反弹
14.已知某股票的预期收益率为20%，市场组合的预期收益率为10%，一年期国债的收益
率为4%。
假设市场处于均衡状态，根据资本资产定价模型，该股票的β值应为（）。
A. 1.5
B. 2.5
C. 2.7
D. 3.0
15.王先生向其金融理财师李立咨询某股票型基金，李立根据历史收益率数据计算出该基金
的预期收益率和标准差分别为12%，6%，如果历年收益率数据呈正态分布，则李立对客户所作的如下讲解，错误的是（）。
A.该基金收益超过12%的概率为50%
B.该基金亏损超过6%的可能性只有2.5%
C.王先生购买该基金保本的概率大概为97.5%
D.王先生盈利超过18%的概率为16%
16.某股票当前价格为35元/股，该股票的欧式看涨期权的执行价格为30元，该股票的欧
式看跌期权的执行价格为40元，期权费均为2元。
某投资者同时买入该股票的看涨期权和看跌期权，如果到期日的股票价格为37元/股，则该投资者可以获得的总利润为（）。
A.4元
B.6元
C.8元
D.10元
17.若当前美元兑人民币的汇率为1美元=6.3人民币，人民币利率为4%，1年后美元兑人
民币的远期汇率为1美元=6.2人民币。
若满足利率平价理论，则当前美元利率应该为（）。
A. 5.68%
B. 2.35%
C. 1.59%
D. 1.25%
18.刘东为我国居民纳税人，担任某电力公司的工程师。
2012年2月，刘东获得单位工资
8,000元，应邀去电力大学讲座一场，获得收入1,500元，并因出版一本电力工程方面的书取得收入30,000元。
刘东上述收入应缴纳的个人所得税为（）。
（不考虑社保缴费）
A.2,765元
B.3,300元
C.3,845元
D.4,155元
19.某公司就企业节税的问题向金融理财师小王咨询，小王给予以下四个建议，其中正确的
一项是（）。
A.在低税率的年份确认费用
B.尽量不要将费用安排在免税期
C.伪造账本，规避税务机关的征管
D.降低雇员工资，减少成本
20.赵女士今年70岁，因病住院治疗。
目录内总费用为10,532.25元，目录外费用1,630.80
元。
根据当地“板块式”医疗保险改革方案，赵女士的住院费用可以进入社会统筹报销。
假设当地医保起付线为1,700元，最高支付限额为75,000元，针对退休人员的统筹报销比例为90%。
则下列对赵女士医疗保险费用情况描述错误的是：（）
A．用于赵女士医疗费用报销的基金来自统筹账户。
B．赵女士的个人自担费用为2,583.22元。
C．国家基本医疗保险可报销费用为7,949.03元。
D．赵女士的个人自担比例为34.65%。