案防知识竞赛试题库123

河北银行防控知识竞赛题库一、单选题1、各分行要成立（D）任组长的案防工作领导小组。

A 主管办公室的副行长B 纪委书记C 主管风险管理部的副行长D 分行行长2、给予管理人员记大过处分的，应同时扣罚绩效工资（C）A 2个月B 3个月C 4个月D 6个月3、给予一般员工记过处分的，应同时罚款（B）A 500-1000元B 1500-2000元C 2500-3000元D 4500-5000元4、我行提倡实名举报，对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予什么样的奖励？（A）A 对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予2000元以上的奖励；B 对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不低于避免或挽回损失金额的5％的比例给予奖励。

C 对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不高于避免或挽回损失金额的1％的比例给予奖励。

D 对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予5000元以下的奖励；5、我行设立举报邮箱：（B）A 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@B 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@C 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@D 总行信访举报邮箱：hebbankjubao@6.我行设立举报电话：（B）A 举报电话：88627110B 举报电话：88627091C 举报电话：96368D 举报电话：886271196、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内7、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（c）。

A 应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B 年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C 在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面8、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（c）A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D 对客户资料必须严格保管9、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本，管理是保障D 合规人人有责10、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A 专案组B 调查组C 检查组D 督查组11、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）。

A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件12、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A 操作风险B 信用风险C 市场风险D 流动性风险13、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A 监控下B 双人会同下C 会计主管视线范围内D 内库柜员视线范围内14、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A 告知客户自己销毁B 当客户面剪角作废，装订入传票C 让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D 柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶15、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A 款B 密C 印D 单16、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。

A 定期B 不定期C 定期或不定期D 短期17、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）A 100%B 80%C 70%D 60%18 、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。

A 4年B 3年C 2年D 1年19、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。

A 4年B 3年C 2年D 1年20、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。

A 4年B 3年C 2年D 1年21、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件B 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份C 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。

D 受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。

22、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。

对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。

A 互相监督B 约束监督C 相互制约D 互相复核23、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）A 个人、家庭负债较大的B 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C 有正常消费贷款的D 已经出现违规行为的24、下列说法正确的是：（D）A 已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C 中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D 开户前应审核企业开户证明文件原件。

25、各分行案防工作领导小组围绕总行案防方案做好各项案防工作安排，按（D）组织对案防工作开展情况进行自评估，并上报案防自评报告、评价表。

A 年B 月C 半年D 季二、多选题1、我行建立了异常交易监测机制，关注的员工账户异常交易包括：（ABC）A 对本行员工与客户之间资金往来B 员工相互之间频繁资金往来C 账户交易频繁或转账金额较大D 个人贷款2、对我行案件防控方案中关于要求执行定期谈话制度描述正确的是：（ABC）A各级机构负责人每季度要对所属支行、部门主要负责人进行一次思想谈话。

B各支行行长、部门负责人每两个月要对所属员工进行一次谈心，及时发现和遏制不良思想的倾向。

C 谈话要有记录。

D 谈话要进行录音3、案防警示教育活动的形式：（ACD）A 到监狱参观接受教育B 换位体验C 观看警示教育片D 集中组织案例宣讲4、总行编印的河北银行《案防工作制度手册》收录了以下那些制度（ABCD）A 员工违规处理规定B 员工违规积分管理办法C 关于进一步强化案防工作的若干措施D 银行业金融机构从业人员职业操守5、河北银行员工违规处理规定的处理种类主要包括：（ABC）A 经济处罚B 纪律处分C 组织处理D 行政处罚6、河北银行员工违规处理规定中的纪律处分主要包括（ABCD）A 记过B 降级C 撤职D 留行察看7、河北银行员工违规处理规定中的组织处理主要包括（ABCD）A 通报批评B 岗位调整C 取消岗位资格D 退回劳务派遣单位8、凡依照我行员工违规处理规定受到纪律处分或组织处理的员工，一年内不得（BCDA）A 取消评先奖励资格B 晋升专业技术职务C 晋升级别D 晋升职务9、河北银行员工违规积分办法所称积分人是指（ABCD）A 总行各部门B 各事业部C 分行各部门D 各支行10、某员工累计违规积分22分，分行按规定给予其处理。

（ABC）A 通报批评B 调整岗位C 待岗D 记大过11、我行员工行为排查主要围绕以下方面：（ABCD）A 工作表现B 经济往来C 社会交往D 家庭状况12、员工行为排查中属于异常行为的（ABCD）A 利用信用卡套现，或引荐客户至指定商户实施套现B 参与社会非法集资或大额民间借贷C 个人资产状况（包括房产、汽车等）明显超出其正常收入来源D 家庭成员被公安、司法机关传唤或调查取证13、根据责任认定情况，有下列情形之一的，可以免予追究有关案件责任人员的责任：（ABCD）A 因不可抗力造成违法违规的B 因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的C受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的14、对违规处理权限表述正确的是：（ABC）A 在处理违反规章制度的人员时，其中总行管理任命的人员和总行员工由总行负责处理B 分支机构员工由所在分行处理C 对给予纪律处分和组织处理的，须在做出处理决定后的七个工作日内报总行备案。

D 支行员工由所在支行处理15、总行编印的河北银行《案防工作制度手册》收录了以下那些制度（ABCD）A 员工违规处理规定B 员工违规积分管理办法C 关于进一步强化案防工作的若干措施D 银行业金融机构从业人员职业操守16、河北银行员工违规处理规定的处理种类主要包括：（ABC）A 经济处罚B 纪律处分C 组织处理D 行政处罚17、河北银行员工违规处理规定中的纪律处分主要包括（ABCD）A 记过B 降级C 撤职D 留行察看18、河北银行员工违规处理规定中的组织处理主要包括（ABCD）A 通报批评B 岗位调整C 取消岗位资格D 退回劳务派遣单位19、凡依照我行员工违规处理规定受到纪律处分或组织处理的员工，一年内不得（ACD）A 取消评先奖励资格B 晋升专业技术职务C 晋升级别D 晋升职务20、河北银行员工违规积分办法所称积分人是指（ABCD）A 总行各部门B 各事业部C 分行各部门D 各支行21、某员工累计违规积分22分，分行按规定给予其处理。

（ABC）A 通报批评B 调整岗位C 待岗D 记大过22、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）A 案件防控责任制B 重要岗位人员管控C 案防教育D 问题整改23、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A 不确认客户真实意愿授权B 不审核凭证授权C 不核实业务授权D 超权限授权24、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）A 实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B 将案件与业务规模挂钩C 将案件与银行业评级挂钩D 将案件与高管人员动态监管挂钩25、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A 银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B 客户反映非自身原因账户资金发生异常C 大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D 收到重大案件举报线索26、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A 网点负责人B 保卫部门负责人C 分管领导D 主要领导27、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A 案件和案件隐患B 风险事件C 重大内控漏洞D 员工行为失范28、下列哪些属于案件确认的标准：（）A 公安、司法机关立案侦查的B 银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C 银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D 银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的29、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABCD）A 经商办企业B 大额举债C 涉黄、涉赌、涉毒D 买卖股票30、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。