按行业大类分类的贷款(按贷款投向)
贷款投向的两种分类
贷款投向的两种分类展开全文导言两者的区别和联系《国民经济行业分类》（GB/T 4754-2011）将行业（产业）定义为“从事相同性质的经济活动的所有单位的集合”，“单位是指有效地开展各种经济活动的实体，是划分国民经济行业的载体”。
《国民经济行业分类》按照单位的主要经济活动确定其行业性质。
当单位从事一种经济活动时，则按照该经济活动确定单位的行业；当单位从事两种以上的经济活动时，其单位增加值份额最大的一种活动称为主要活动，应按照主要活动确定单位的行业。
如果无法用增加值确定单位的主要活动，可依据销售收入、营业收入或从业人员确定主要活动。
因此，按借款人所属行业分类的贷款，即对某一产业活动单位的贷款只能划分到某一项具体的行业之中，而不能根据贷款用途拆分到不同行业中。
相反，按照实贷实付的要求，单笔贷款只能对应一项具体用途，而借款人借款目的不同，会导致对同一借款人发放的贷款按实际投向划分可能会分布在不同行业。
首先以行业门类划分多数情况两者一致这是因为大部分企业的主要经济活动都在一个门类之中，银行的贷款的最终目的无非都是支持该企业从事主业，比如购买原材料，扩建厂房，建造职工宿舍等等。
总不能因为贷款给一家制造业企业购买原材料，贷款投向为批发零售业；扩建厂房，贷款投向为房地产业吧。
笔者曾经碰到这样一个案例，一个学校购买苗木在校园内种植，信贷员认为投向为农林牧渔业，感觉上很有道理，实际上学校买树是为了美化校园环境，最终目的还是更好的办教育，所以实际投向，更准确说最终投向还是教育行业。
其次以行业门类划分两者偶尔会有不同主要是因为有些集团公司开展的经济活动跨行业门类，要按照贷款投向的实际经济活动来进行划分，比如用于买矿山的，投向为采矿业；用于金属冶炼的，投向为制造业。
地方政府融资平台在2种分类中出现的概率较高，地方政府融资平台从其行业属性划分为租赁与商务服务业中的“投资与资产管理”。
但银行贷款给平台公司后，其最终资金用途发生了很大变化，地方政府以平台方式融到资金后，多用于城镇化建设，比如修条马路，投向为建筑业-公路工程建设；建造保障房，投向为房地产业-房地产开发经营；拓宽河道，投向为水利、环境和公共设施管理业-防洪除涝设施管理。
银行监管报送系统报表需求
xx银行ODS及应用建设项目监管报送报表需求说明书xx公司2012年11月修订记录目录1监管报送报表需求.................................................1.1项目描述..................................................1.1.1背景..................................................1.1.2任务目标..............................................1.1.3监管报表分类..........................................1.2功能需求..................................................1.2.1应用功能说明..........................................1.3报表需求..................................................1.3.1报表处理..............................................1.3.2数据缺口处理..........................................1.3.3币种折算..............................................1.3.4尾数调平..............................................2系统的非功能性需求...............................................2.1用户界面需求..............................................2.2安全保密需求说明..........................................2.3处理能力需求说明..........................................2.3.1精度..................................................2.3.2每页最大显示行数......................................2.3.3性能要求（时间特性)...................................2.3.4灵活性................................................2.3.5容错性要求............................................2.3.6可维护性..............................................3一期监管报表需求分析.............................................3.1.1监管报表与原系统映射..................................3.1.2表样格式需求分析......................................1监管报送报表需求1.1项目描述1.1.1背景银监会为了加强对银行业的持续监管，提出了新监管报表体系，并要求在2006年起开始上报，华兴银行在2012年的ODS项目目标中，明确提出了ODS项目要与明年一月初监管报表报送工作进行衔接。
基础报表-法人分支机构非现场监管报表
31 4.2逾期31天到90天贷款
32 4.3逾期91天到180天贷款
33 4.4逾期181天到270天贷款
36 5.重组贷款
37 5.1年初重组贷款
38 5.2加：期间新重组方案
39 5.3减：重组上调
40
5.4减：重组贷款收回现金、以物抵债、核销、其
他
41 5.5期末重组贷款
42 5.5.1其中：逾期超过90天
利息收入比率 中间业务收入比率
3.反映管理效率的指标
成本收入比率
28
GF11资产质量五级分类情况表
设计思路 主要项目 审核要点 报表应用
29
GF11设计思路
体现存量资产质量：一是通过对贷款投向、逾 期和贷款重组的统计全面反映贷款风险状况； 二是反映具有信用风险的各项资产以及承诺/或 有负债等表外项目的五级分类情况。
第Ⅵ部分-各项垫款情况表
1.部分表外业务垫款的明细情况，用于分析表外业务转化为表内 风险情况
2.填写期末垫款余额
15
GF01审核要点
1.报送币种要求 ——要求报送本币、外币折人民币和本外币合计三个口径数据
2.本外币校验关系 ——大多数项目需要进行本外币间校验 ——例外项目(不要求进行本外币间校验)
法人分支机构非现场监管报表 基础报表
1
序号 类别
编号 报表名称
频度
1
GF01 资产负债项目统计表
月
2
GF01-Ⅱ 贷款质量五级分类情况简表
月
3 基本财务 GF01-Ⅵ 各项垫款情况表
季
4
GF43 表外业务统计表
季
5
GF04 利润表
季
6
GF11 资产质量五级分类情况表
按行业分类的贷款(按贷款投向)
16 3.1保证金和抵质押品价值
17 3.2减值准备
18 4.银行账户债券投资
19 4.1保证金和抵质押品价值
20 4.2减值准备
21 5.应收利息
22 5.1保证金和抵质押品价值
23 5.2减值准备
24 6.其他应收款
25 6.1保证金和抵质押品价值
26 6.2减值准备
27 7.不可撤销的承诺及或有负债
填报 机 第Ⅰ 部
项目
行业名称
1 1.各项贷款
2 2.对境内贷款
3 2.1农、林、牧、渔业
4 2.2采矿业
5 2.3制造业
6 2.4电力、热力、燃气及水的生产和供应业
7 2.5建筑业
8 2.6批发和零售业
9 2.7交通运输、仓储和邮政业
10 2.8住宿和餐饮业
11
2.9信息传输、软件和信息技术服务业
22 2.20国际组织
23 2.21个人贷款(不含个人经营性贷款)
24
2.21.1信用卡
25
2.21.2汽车
26
2.21.3住房按揭贷款
27
2.21.4其他
28 2.22买断式转贴现
29 3.对境外贷款
附注项目
30 7.个人经营性贷款
31 4.逾期贷款
32 4.1其0天贷款
12 2.10金融业
13 2.11房地产业
14 2.12租赁和商务服务业
15 2.13科学研究和技术服务业
16 2.14水利、环境和公共设施管理业
17 2.15居民服务、修理和其他服务业
18 2.16教育
19 2.17卫生和社会工作
20 2.18文化、体育和娱乐业
按行业分类的贷款按贷款投向
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42 5.5.1其中：逾期超过90天 填 表
无数据部分
数据库预留空间
复核人：
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负责 人：
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2012年非现场监管报表通知
（五）指标计算口径
指标名称：小型微型企业调整后存贷比指标
小型微型企业调整后存贷比=（各项贷款-发行小型微型企 业贷款专项金融债所对应的单户授信500万元以下的小型 微型企业贷款）/各项存款*100%。 计算公式
=(G01_[62.C]-S63_[6.E]-S63_[6.F])/G01_[61.C]×100%
(七)新增及修订报表报送安排（续） 《G25流动性覆盖率和净稳定资金比例情况表》（法人和 并表口径） 《S24 外资银行基础报表附表》 《S3e 金融租赁公司租赁业务情况统计表》、《S3j 消费 金融公司贷款明细分类及有关情况表》和《S3g_I 租赁债 权资产质量情况表》 《S42 农村中小金融机构补充数据报表》和《S47 新型农 村金融机构经营情况统计表》 《S63 大中小微型企业贷款情况表》、《S64 小微型企业 贷款分行业情况表》和《S65 大中小微型企业贷款分地区 情况表》 《S66 保障性安居工程贷款分地区情况表》
13
（六）报表报送时间、口径和范围的调整（续）
2、报表适用范围 附件2-2 《S62 三个办法 一个指引》填报范围不包括：企业集团财务 公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司和 货币经纪公司。 资产管理公司只需报送《S02 金融资产管理公司资产处臵情 况表》，其余特色报表不需报送。 汽车金融公司：S63-S65报，S66不报 货币经纪公司：S63-S66不报 消费金融公司： S63-S66不报
2012年非现场监管报表报送2012年非现场监管报表的通知 第二部分 部分报表的填报注意事项
2
第一部分 2012年非现场监管报表的通知
《中国银监会关于印发2012年非现场监管报表的 通知》（银监发〔 2011 〕 99号）
监管报表汇总分析Regulation Report Analysis
G18
债券发行及持有情况表 Return on Bonds Business
G21
流动性期限缺口统计表 Liquidity Gap (Asset/Liability by Maturity)
CBRC - 法人 1104非现场监 管报表 1104 Off-site Supervison Report - For Foreign Banks
大中小企业贷款统计表 Enterprise Loan Statistics
本外币利润年报表 Annual Profit and Loss Report - CNY & FCY 金融机构人民币外汇即期交易月报表
RMB foreign exchange spot transactions of financial institutions reporting monthly
G11
G12 G13
G14 信用风险ห้องสมุดไป่ตู้Credit Risk
G15 G16 G17
第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向） Section Ⅲ parts: the classification of loans by industry category (according to loan to invest) 贷款质量迁徙情况表 Movements of Loan by Credit Grade 最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况 表 Top10 Customer Facility (special 授信集中情况表 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表 Facilities Part I: Top 10 Customer Group 第Ⅱ部分：最大十家金融机构同业授信情况表 Part II: Top 10 Financial Institutions 第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表 Part III: Top 10 Customer Loan 最大二十家关联方关联交易情况表 Top 20 Related Party Transaction Return 抵债资产账龄情况表 Return on Repossessed Asset 银行卡业务情况表 Return on Card Business
1104非现场监管报表2021年制度发文(正式版)公文正文
1104非现场监管报表2021年制度发文(正式版)公文正文为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况，进一步优化监管统计报表，银监会对现有非现场监管报表进行了修订，制定了2021年非现场监管报表(详见附件)，从2021年1月1日起正式施行。
现将填报工作有关事项通知如下。
一、报表内容调整（一）新增报表（基础类、业务类、支持发展类）1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。
反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。
2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。
3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。
该表由两个部分组成：表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况；表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。
（二）修改报表（基础类、业务类、支持发展类）11.修订《G06理财业务情况表》。
与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合，统一两张报表的样式和填报说明。
同时，修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。
2.修订《G31投资业务情况表》。
行项目中，增设“资产支持证券”项目，并进一步明确基金等部分项目含义。
列项目中，修改最终投向类型，缩小最终投向行业归属的填报范围，并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。
3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。
将1.7项和3.6项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。
4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）》。
增设“买断其他票据类资产”项目，反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况；按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求，增设并购贷款相关统计项目。
对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。
商业银行企业贷款行业分类
商业银行企业贷款行业分类
商业银行的企业贷款可以根据借款方所处的行业进行分类。
以下是一些常见的商业银行企业贷款行业分类：
1.制造业贷款：包括制造业企业的贷款，例如汽车制造、电子制造、纺织制造等。
2.农林渔业贷款：涉及农业、林业、渔业和农村经济的企业贷款，例如农产品加工、农业种植园等。
3.建筑业贷款：用于建筑工程、房地产开发和建筑相关行业的企业贷款。
4.零售业贷款：面向零售行业的企业贷款，如商场、超市、餐饮等。
5.服务业贷款：适用于服务业企业，包括酒店、餐饮、医疗、教育、信息技术等。
6.运输和物流业贷款：用于物流、运输、仓储、快递等行业的企业贷款。
7.金融业贷款：面向金融机构、保险公司、证券公司等金融行业的企业贷款。
8.媒体与传媒业贷款：涉及媒体、广告、文化传媒行业的企业贷款。
9.新能源与环保产业贷款：用于可再生能源、环境保护、清洁技术等领域的企业贷款。
10.科技创新贷款：支持科技创新和研发的企业贷款，如
高新技术企业贷款。
信用风险报表G11和G12和G16表讲座课件
一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 人谋取 私利
中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会
第1部分主要项目 (9-1)
逾期贷款
评估金融机构的五级分类是否合理 如逾期超过90天，而抵押品的变现净值不足抵偿本 息，应最少视为次级 例子：如发现正常或关注类贷款中有不少部分逾期超 过90天，监管人员应向填报机构了解当中原因，衡 量其合理性。
金融机构有时会向外公布“非应计贷款及重组贷款 ”，但重组贷款中也可能有逾期多于90天的情况
要求填报“其中：逾期多于90天”，在计算“非应 计贷款及重组贷款”时作扣除项
“期间新重组方案”不包括未上调到正常贷款进行 再重组的贷款，包括上调到正常贷款又重组的贷款
19
一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 G11 资产质量五级分类情况表_I-2
29 4.逾期贷款 合计 30 4.1其中：逾期30天以内的贷款 31 4.2逾期31天到90天贷款 32 4.3逾期91天到180天贷款 33 4.4逾期181天到270天贷款 34 4.5逾期271天到360天贷款 35 4.6逾期361天以上贷款 36 5.重组贷款 37 5.1期初重组贷款 38 5.2加：期间新重组方案 39 5.3减：重组上调 40 5.4减：重组贷款收回现金、以物抵债、核销、其他 41 5.5期末重组贷款 42 5.5.1其中：逾期超过90天
第1部分主要项目 (6)
五级分类 – 香港金融管理局的经验 借款人从事的行业状况，是否过热和过度集中。 借款人的盈利状况、流动资金状况、和管理素质，分析还款 能力。 贷款资料是否足够，相关文件是否收妥 借款与业务规模是否成正比 逾期还款的时间 借款人过往的信贷/还款记录，其负责人士的健康状况和合 作态度 对抵押品的控制权，其价值及变现能力
个人贷款投向行业分类标准
个人贷款投向行业分类标准个人贷款投向行业分类标准旨在提供一种全面、系统的方法，用于对个人贷款投向行业进行细致的分类。
本标准涵盖了基础分类、居住用途、商业用途、教育及旅游、投资及资产购置、突发事件及特殊需求以及其他个人消费类等方面。
1. 基础分类个人贷款投向行业的基础分类包括金融行业、房地产行业、餐饮行业等。
金融行业主要包括银行、证券、保险等金融机构；房地产行业主要包括房地产开发、物业管理、房地产中介等企业；餐饮行业主要包括中餐厅、快餐店、咖啡店等餐饮企业。
2. 居住用途个人贷款投向行业的居住用途分类包括住宅、公寓、别墅、民宿等。
每种类型的居住用途都对应了不同的贷款投向，例如购买住宅需要申请房贷，购买公寓需要申请公寓贷款，购买别墅需要申请别墅贷款，而民宿则需要申请经营性贷款。
3. 商业用途个人贷款投向行业的商业用途分类包括商场、超市、专卖店等。
这些商业用途都是为了满足人们不同的消费需求，例如购物、餐饮、娱乐等。
对于不同商业类型的贷款投向，需要申请不同的贷款产品，例如商场和超市需要申请商业零售贷款，专卖店则需要申请商业贷款。
4. 教育及旅游个人贷款投向行业的教育及旅游分类包括学校、培训机构、旅游景点等。
教育行业主要包括幼儿园、小学、中学、大学等教育机构；旅游行业则包括各种旅游景点、旅行社等企业。
对于这些行业的贷款投向，需要结合个人的教育背景和旅游计划进行申请。
5. 投资及资产购置个人贷款投向行业的投资及资产购置分类包括房地产、股票、基金等。
这些投资和资产购置方式都需要考虑个人的风险承受能力和投资目标，同时需要选择合适的贷款产品和投资策略。
6. 突发事件及特殊需求个人贷款投向行业的突发事件及特殊需求分类包括信用卡、消费贷等，以及特殊需求分为养老、医疗等。
这些贷款投向主要为了应对突发事件和满足特殊需求，例如信用卡可以用于日常消费和应急支出，消费贷可以用于家庭装修、购买家庭用品等，而养老和医疗方面的贷款投向则需要结合个人的具体情况进行申请。
行业分类对照(1)
44电力、热力生产和供应业、45燃气生产和供应业、46水的生产和供应业
建筑业
47房屋建筑业、48土木工程建筑业、49建筑安装业、50建筑装饰和其他建筑业
批发和零售业
钢材贸易
51批发业和52零售业中从事钢材贸易的企业
中小型超市、零售店等中小型零售业
51批发业中营业收入40000万元以下的企业，52零售业中营业收入20000万元以下的企业
经济适用住房开发、棚户区改造
经济适用住房开发、棚户区改造
农民安置房、集中居住区建设
农民安置房、集中居住区
其他非商业性房产开发（不含公租房、廉租房建设）
进行房屋建设等开发，建成的房屋自用或划拨
非商业性地产开发
进行土地平整、基础设施建设等开发，完工后的土地、土地指标无法形成收益的
房地产
商业性房产开发
进行房屋建设等开发，建成的房屋销售、出租，或者项目转让等
0505
16
非商业性地产开发
0506
17
经营性物业贷款
06
18
经营性物业贷款
0601
19
批发和零售业
07
20
钢材贸易
0701
21
中小型超市、零售店等中小型零售业
0702
22
其他批发和零售业
0703
23交通运输、仓储和邮来自业0824交通运输、仓储和邮政业
0801
25
住宿和餐饮业
09
26
住宿和餐饮业
0901
商业性地产开发
进行土地平整、基础设施建设等开发，完工后的土地对外销售、土地指标进行转让、项目整体转让或回购等
经济适用住房开发、棚户区改造
商业银行金融统计暂行办法
商业银行金融统计暂行办法商业银行金融统计暂行办法第一章总则第一条为进一步明确本行各部门金融统计职责,确保本行金融统计工作顺利进行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所指金融统计的范围包括：（1）银监部门报表系统、人民银行报表系统及其它上级管理部门要求报送的报表系统；（2）本行董事会、行长室要求报送的报表系统；（3）经行领导批示，由合规风险部牵头的临时性报表系统。
第二章工作部门和职责第三条本行合规风险部负责本行报表的汇总、审查、上报等工作。
第四条本行合规风险部负责与上级管理部门的沟通和联系，全面落实上级管理部门工作要求，全力保证各类报表准确及时报送。
第五条本行合规风险部负责对本行相关部门统计工作的辅导和协调。
第六条基础数据分散在各职能部门的，应由各职能部门在规定时间内向合规风险部提供，基础数据可在业务系统内直接提取的，原则上由合规风险部统一负责提取。
第七条由相关部门提供基础数据的，各部门负责人是基础数据质量第一责任人，信贷内勤或其他相关统计人员是直接责任人；由合规风险部采集基础数据的，合规风险部负责人是基础数据质量第一责任人，相关统计人员是直接责任人。
第八条本行各部门需对外提供数据的，经行领导批准，由各部门向合规风险部索取，由合规风险部负责提供，本行另有规定除外。
第三章报表内容、基础数据提供部门和报送时间第九条合规风险部报送报表内容如下：（一）杭州联合银行报表1、月报：月后8日前上报。
（1）村镇银行月度经营数据表；（2）业务状况表；（3）资产负债表；（4）损益表。
2、合并报表：半年（年）度15日前上报。
（1）村镇银行业务状况表和损益表；（2）村镇银行利润表；（3）村镇银行与URCB资金存放业务往来；（4）村镇银行存放同业、拆放同业交易明细计算表；（5）村镇银行同业存放、同业拆入交易明细计算表；（6）村镇银行债券交易明细表计算表；（7）村镇银行流动性比率监测表工作底稿表；（8）村镇银行流动性比率监测表工作底稿表；（9）村镇银行存款准备金率计算表；（10）村镇银行贷款基础数据表；（11）村镇银行买入返售金融资产基础数据表。
银行业分支机构非现场监管信息系统报表指标体系总体介绍课件
11
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
二、分支机构非现场监管报表指标体系
（一）基本目标 （二）设计思路 （三）基本框架 （四）基础报表 （五）特色报表 （六）监管指标 （七）生成报表
12
（一）基本目标
其他报表内容（如投资情况、特色业务） 有关联。
26
（四）基础报表
中国银行业监督管理委员会
China Banking Regulatory Commission
信用风险报表8张：提供了观察信用风险状况的 5个维度：
一是风险的水平； 二是风险的抵补情况； 三是风险的迁徙情况； 四是风险集中情况； 五是风险处置情况。
第Ⅱ部分：资产质量
6
GF12 贷款质量迁徙变化情况表
7
最大十家关注类贷款情况表
8
最大十家次级类贷款情况表
9
信用风险
GF13 最大十家可疑类贷款情况表
10
最大十家损失类贷款情况表
授信集中情况表
11
GF14 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表
第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表
12
GF16 抵债资产账龄情况表
第Ⅵ部分：各项垫款情况表
项
目
1 1.等同于贷款的授信业务
2
1.1承兑汇票
3
1.2融资性保函
4
1.3其他等同于贷款的授信业务
A 人民币
B
C
外币折人民币 本外币合计
A 人民币
期末垫款余额
B
C
外币折人民币 本外币合计
20
中国银行业监督管理委员会
G11《资产质量五级分类情况表》填报说明
G11《资产质量五级分类情况表》填报说明第一部分:引言本表依据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款风险分类指引》、《银行贷款损失准备计提指引》、《金融企业呆帐准备提取管理办法》及其他法律法规要求制定，旨在收集填报机构承担信用风险资产的质量数据，反映各机构承担信用风险的情况。
第二部分:一般说明1(报表名称:资产质量五级分类情况表(报表编码:银监统号 23(填报机构:各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人机构、企业集团财务公司、金融租赁公司和中国邮政储蓄银行的境内分支机构。
4(报送口径、频度及时间:季后18日内。
5(报送方式:以电子报表形式报送银监局(分局)。
(数据单位:万元。
67(四舍五入要求:金额保留两位小数。
8(填报币种:本表要求以本外币合计人民币填报。
银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。
美元、欧元、日元和港币等四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
第三部分:具体说明本部分对《资产质量五级分类情况表》主要项目作出说明。
本表分为三个部分:第?部分是“按行业分类的贷款”(按贷款投向);第?部分是“资产质量及准备金”; 第III部分按行业大类分类的贷款投向。
以下分别进行说明:贷款五级分类主要依据《贷款风险分类指引》(银监发〔2007〕54号文件)要求。
[B正常贷款]:指正常类和关注类贷款。
[C正常类]:指正常类贷款，即借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。
[D关注类]:指关注类贷款，即尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。
[E不良贷款]:指次级类、可疑类和损失类贷款。
[F次级类]:指次级类贷款，即借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。
G11《资产质量五级分类情况表》填报说明
附件8：G11《资产质量五级分类情况表》填报说明第一部分：引言本表依据《中华人民共和国商业银行法》、《贷款风险分类指引》、《银行贷款损失准备计提指引》、《金融企业呆帐准备提取管理办法》及其他法律法规要求制定，旨在收集本行承担信用风险资产的质量数据，反映本行承担信用风险的情况。
第二部分：一般说明1．报表名称：资产质量五级分类情况表2．报表编码：银监统0007号3．报送口径、频度及时间：第Ⅰ部分（按行业分类的贷款（按贷款投向））：境内汇总数据（季报）为季后18日内；合并报表数据（半年报）为半年后40日内；第Ⅱ部分（资产质量及准备金）：境内汇总数据（季报）为季后18日内；合并报表数据（半年报）为半年后40日内；第Ⅲ部分（按行业大类分类的贷款（按贷款投向））：境内汇总数据（季报）为季后18日内。
4．数据单位：万元。
5．四舍五入要求：金额保留两位小数。
6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
第三部分：具体说明本表分为三个部分：第Ⅰ部分是“按行业分类的贷款”（按贷款投向）；第Ⅱ部分是“资产质量及准备金”；第III部分按行业大类分类的贷款投向。
以下分别进行说明：贷款五级分类主要依据《贷款风险分类指引》（银监发〔2007〕54号文件）要求。
[B正常贷款]：指正常类和关注类贷款。
[C正常类]：指正常类贷款，即借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。
[D关注类]：指关注类贷款，即尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。
[E不良贷款]：指次级类、可疑类和损失类贷款。
[F次级类]：指次级类贷款，即借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。
[G可疑类]：指可疑类贷款，即借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。
[H损失类]：指损失类贷款，即在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款。
1104报表填报说明(2016年版)
非现场监管报表填报说明（2016年版）G01《资产负债项目统计表》填报说明................................................................................... - 4 - 第I部分：表外业务情况表 ............................................................................................ - 15 - 第Ⅱ部分：资产负债项目表附注.................................................................................... - 21 - 第Ⅲ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 23 - 第Ⅳ部分：存贷款明细报表............................................................................................ - 26 - 第Ⅴ部分：人民币备付率报表........................................................................................ - 28 - 第Ⅵ部分：各项垫款情况表............................................................................................ - 29 - 第Ⅶ部分：贷款分行业情况表........................................................................................ - 31 - 第Ⅷ部分：金融资产四分类情况表................................................................................ - 32 - 第IX部分：资产负债项目表附注.................................................................................. - 34 - G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明................................................................. - 36 - G04《利润表》填报说明......................................................................................................... - 41 - G05《所有者权益变动表》填报说明..................................................................................... - 48 - G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 ......................................................................... - 52 - 第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）............................................................ - 53 - 第Ⅱ部分：资产质量及准备金........................................................................................ - 56 - 第Ⅲ部分：按行业大类分类的贷款（按贷款投向）.................................................... - 60 - G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明................................................................................. - 64 - G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 ............................ - 80 - G14《授信集中情况表》填报说明......................................................................................... - 84 - 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表.................................................................... - 85 - 第Ⅱ部分：最大十家金融机构同业融出情况表............................................................ - 88 - 第Ⅲ部分：最大十家客户贷款情况表............................................................................ - 92 - G16《抵债资产账龄情况表》填报说明................................................................................. - 95 - G18《债券发行及持有情况表》填报说明............................................................................. - 97 - G18_III《地方政府自主发行债券持有情况统计表》填报说明 ......................................... - 100 - G21《流动性期限缺口统计表》填报说明........................................................................... - 125 - G22《流动性比例监测表》填报说明................................................................................... - 132 - G23《最大十家存款客户情况表》填报说明....................................................................... - 138 - G24《最大十家金融机构同业融入情况表》填报说明....................................................... - 140 - G31《投资业务情况表》填报说明....................................................................................... - 143 - G32《外汇风险敞口情况表》填报说明............................................................................... - 146 - G33《利率重新定价风险情况表》填报说明....................................................................... - 150 - G40《资本充足率汇总表》（新）填报说明......................................................................... - 158 - G4A《合格资本情况表》填报说明...................................................................................... - 162 - G4A-1(a)《贷款损失准备情况表（权重法）》填报说明 .................................................... - 175 - G4B-1《表内信用风险加权资产计算表(权重法)》填报说明 ............................................ - 178 - G4B-2《表外信用风险加权资产计算表（权重法）》填报说明 ......................................... - 190 - G4B-3《交易对手信用风险暴露风险加权资产汇总表（权重法）》填报说明 ................. - 199 - G4C 《市场风险资本要求情况表》填报说明 .................................................................... - 202 - G4C-1 《市场风险标准法资本要求汇总表》填报说明..................................................... - 205 - G4C-2《市场风险内部模型法资本要求情况表》填报说明 ............................................... - 211 -G4D《操作风险加权资产情况表》填报说明 ...................................................................... - 215 - G53《分地区情况表》填报说明........................................................................................... - 221 - G0A《主要监管指标统计表》填报说明.............................................................................. - 223 - S03《银行业金融机构案防情况统计表》填报说明............................................................ - 229 - S35《长期股权投资风险情况表》填报说明........................................................................ - 236 - S36《债券托管及证券交易保证金存放情况表》填报说明................................................ - 238 - S39《租赁业务资产负债项目统计表》填报说明................................................................ - 239 - S3d 《企业集团财务公司投资情况明细表》填报说明...................................................... - 243 - S3p《财务公司及所属集团综合信息统计表》填报说明.................................................... - 247 - S3q《投资收益表》填报说明................................................................................................ - 248 - S3r《企业集团财务公司特色业务统计表》填报说明 ......................................................... - 249 - S63《大中小微型企业贷款情况表》填报说明.................................................................... - 253 - S64《大中小微型企业贷款分行业情况表》填报说明........................................................ - 258 - S65《大中小微型企业贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 261 - S66《保障性安居工程贷款分地区情况表》填报说明........................................................ - 263 -G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
贷款按行业分类、中长期贷款按实际投向、银行承兑汇票专项统计制度修订内容
贷款按行业分类、中长期贷款按实际投向、银行承兑汇票专项统计制度修订内容一、贷款按行业分类统计修订内容为更好地掌握信贷资金对各行业单位及个人的支持，为国家宏观调控及信贷政策服务，现根据《国民经济行业分类》（BG/T 4754-2011），对贷款按行业分类统计指标及校验关系进行全面修订。
（一）统计指标表单编码指标编码指标名称频度启用日期终止日期备注A1463/ A2463 贷款总计月2012 2012年新增A1463/ A2463 A. 农、林、牧、渔业月2012 2012年新增A1463/ A2463 B. 采矿业月2012 2012年新增A1463/ A2463 C. 制造业月2012 2012年新增A1463/ A2463 D. 电力、热力、燃气及水生产和供应业月2012 2012年新增A1463/ A2463 E. 建筑业月2012 2012年新增A1463/ A2463 F. 批发和零售业月2012 2012年新增A1463/ A2463 G. 交通运输、仓储和邮政业月2012 2012年新增A1463/ A2463 H. 住宿和餐饮业月2012 2012年新增A1463/ A2463 I. 信息传输、软件和信息技术服务业月2012 2012年新增A1463/ A2463 J. 金融业月2012 2012年新增A1463/ A2463 K. 房地产业月2012 2012年新增A1463/ A2463 L. 租赁和商务服务业月2012 2012年新增A1463/ A2463 M. 科学研究和技术服务业月2012 2012年新增A1463/ A2463 N. 水利、环境和公共设施管理业月2012 2012年新增A1463/ A2463 O. 居民服务、修理和其他服务业月2012 2012年新增A1463/ A2463 P. 教育月2012 2012年新增A1463/ A2463 Q. 卫生和社会工作月2012 2012年新增A1463/ A2463 R. 文化、体育和娱乐业月2012 2012年新增A1463/ A2463 S. 公共管理、社会保障和社会组织月2012 2012年新增A1463/ A2463 T. 国际组织月2012 2012年新增A1463/ A2463 对境外贷款月2012 2012年新增A1463/ A2463 个人贷款及透支月2012 2012年新增A1463 12D01 贷款总计月2003 2012 2012年终止A1463 12D02 A. 农、林、牧、渔业月2003 2012 2012年终止A1463 12D03 B. 采矿业月2003 2012 2012年终止A1463 12D04 C. 制造业月2003 2012 2012年终止A1463 12D05 D. 电力、燃气及水的生产和供应业月2003 2012 2012年终止A1463 12D06 E. 建筑业月2003 2012 2012年终止A1463 12D07 F. 交通运输、仓储和邮政业月2003 2012 2012年终止A1463 12D08 G. 信息传输、计算机服务和软件业月2003 2012 2012年终止A1463 12D09 H. 批发和零售业月2003 2012 2012年终止A1463 12D10 I. 住宿和餐饮业月2003 2012 2012年终止A1463 12D11 J. 金融业月2003 2012 2012年终止A1463 12D12 K. 房地产业月2003 2012 2012年终止A1463 12D13 L. 租赁和商务服务业月2003 2012 2012年终止A1463 12D14 M. 科学研究、技术服务和地质勘查业月2003 2012 2012年终止A1463 12D15 N. 水利、环境和公共设施管理业月2003 2012 2012年终止A1463 12D16 O. 居民服务和其他服务业月2003 2012 2012年终止A1463 12D17 P. 教育月2003 2012 2012年终止A1463 12D18 Q. 卫生、社会保障和社会福利业月2003 2012 2012年终止A1463 12D19 R. 文化、体育和娱乐业月2003 2012 2012年终止A1463 12D20 S. 公共管理和社会组织月2003 2012 2012年终止A1463 12D21 T. 国际组织月2003 2012 2012年终止A1463 12D22 对境外贷款月2003 2012 2012年终止A1463 12D23 个人贷款及透支月2004 2012 2012年终止A2463 22D01 贷款总计月2003 2012 2012年终止A2463 22D02 A. 农、林、牧、渔业月2003 2012 2012年终止A2463 22D03 B. 采矿业月2003 2012 2012年终止A2463 22D04 C. 制造业月2003 2012 2012年终止A2463 22D05 D. 电力、燃气及水的生产和供应业月2003 2012 2012年终止A2463 22D06 E. 建筑业月2003 2012 2012年终止A2463 22D07 F. 交通运输、仓储和邮政业月2003 2012 2012年终止A2463 22D08 G. 信息传输、计算机服务和软件业月2003 2012 2012年终止A2463 22D09 H. 批发和零售业月2003 2012 2012年终止A2463 22D10 I. 住宿和餐饮业月2003 2012 2012年终止A2463 22D11 J. 金融业月2003 2012 2012年终止A2463 22D12 K. 房地产业月2003 2012 2012年终止A2463 22D13 L. 租赁和商务服务业月2003 2012 2012年终止A2463 22D14 M. 科学研究、技术服务和地质勘查业月2003 2012 2012年终止A2463 22D15 N. 水利、环境和公共设施管理业月2003 2012 2012年终止A2463 22D16 O. 居民服务和其他服务业月2003 2012 2012年终止A2463 22D17 P. 教育月2003 2012 2012年终止A2463 22D18 Q. 卫生、社会保障和社会福利业月2003 2012 2012年终止A2463 22D19 R. 文化、体育和娱乐业月2003 2012 2012年终止A2463 22D20 S. 公共管理和社会组织月2003 2012 2012年终止A2463 22D21 T. 国际组织月2003 2012 2012年终止A2463 22D22 对境外贷款月2003 2012 2012年终止A2463 22D23 个人贷款及透支月2004 2012 2012年终止（二）校验关系检验关系A：“贷款总计”（/）=“A. 农、林、牧、渔业”（/）+“B. 采矿业”（/）+“C. 制造业”（/）+“D. 电力、热力、燃气及水生产和供应业”（/）+“E. 建筑业”（/）+“F. 批发和零售业”（/）+“G. 交通运输、仓储和邮政业”（/）+“H. 住宿和餐饮业”（/）+“I. 信息传输、软件和信息技术服务业”（/）+“J. 金融业”（/）+“ K. 房地产业”（/）+ “L. 租赁和商务服务业”（/）+ “M. 科学研究和技术服务业”（/）+ “N. 水利、环境和公共设施管理业”（/）+“O. 居民服务、修理和其他服务业”（/）+“P. 教育”（/）+“Q. 卫生和社会工作”（/）+“R. 文化、体育和娱乐业”（/）+“S. 公共管理、社会保障和社会组织”（/）+“T. 国际组织”（/）+“对境外贷款”（/）+“个人贷款及透支”（/）检验关系B：“贷款总计”（/）=“（八）贷款”（12M31/22M31）+“（十五）各项垫款”（12MBE/22MBE）+“（十七）融资租赁”（12MBT/22MBT）检验关系C：“对境外贷款”（/）=“对非居民贷款”（12M4E/22M4E）+“对非居民贷款”（12M67/22M67）检验关系D：“个人贷款及透支”（/）=“个人信用卡及账户透支”（12M35/22M35）+“个人贷款”（12M36/22M36）+“个人贷款”（12M52/22M52）（三）主要指标解释贷款指金融机构对客户融出货币资金形成的资产，主要包括单位贷款、单位账户及信用卡透支、并购贷款、贸易融资、银团贷款、境外筹资转贷款、融资租赁和各项垫款（不含票据融资）。
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23
3.8木材加工和及木、竹、藤、棕、草制 品业
24 3.9家具制造业
25 3.10造纸及和纸制品业
26 3.11印刷和记录媒介复制业
27 3.12文教、工美、体育和娱乐用品制造业
28 3.13石油加工、炼焦和核燃料加工业
29 3.14化学原料和化学制品制造业
30 3.15医药制造业
31 3.16化学纤维制造业
关注类
不良贷款
次级类
可疑类
损失类
47 4.电力、热力、燃气及水生产和供应业
48 4.1电力、热力生产和供应业 49 4.2燃气生产和供应业 50 4.3水的生产和供应业
A
B
C
D
E
F
G
H
序 号
行业名称
51 5.建筑业 52 5.1房屋建筑业 53 5.2土木工程建筑业 54 5.3建筑安装业 55 5.4建筑装饰和其他建筑业 56 6.批发和零售业 57 6.1批发业 58 6.2零售业 59 7.交通运输、仓储和邮政业 60 7.1铁路运输业 61 7.2道路运输业 62 7.3水上运输业 63 7.4航空运输业 64 7.5管道运输业 65 7.6装卸搬运和运输代理业 66 7.7仓储业 67 7.8邮政业 68 8.住宿和餐饮业 69 8.1住宿业 70 8.2餐饮业
87 13.2专业技术服务业
88 13.3科技推广和应用服务业 89 14.水利、环境和公共设施管理业 90 14.1水利管理业 91 14.2生态保护和环境治理业 92 14.4公共设施管理业 93 15.居民服务、修理和其他服务业 94 15.1居民服务业 95 15.2机动车、电子产品和日用产品修理业 96 15.3其他服务业 97 16.教育 98 16.1教育
39 3.24汽车制造业
40
3.25铁路、船舶、航空航天和其他运输设 备制造业
41 3.26电气机械和器材制造业
42 3.27计算机、通信和其他电子设备制造业
43 3.28仪器仪表制造业
44 3.29其他制造业
45 3.30废弃资源综合利用业
46 3.31金属制品、机械和设备修理业
各项贷款
正常贷款
正常类
各项贷款 正常贷款 正常类 关注类 不良贷款 次级类 可疑类 损失类
71 9.信息传输、软件和信息技术服务业
72 9.1电信、广播电视和卫星传输服务 73 9.2互联网和相关服务 74 9.3软件和信息技术服务业 75 10.金融业 76 10.1货币金融服务 77 10.2资本市场服务 78 10.3保险业 79 10.4其他金融业 80 11.房地产业 81 11.1房地产业 82 12.租赁和商务服务业 83 12.1租赁业 84 12.2商务服务业 85 13.科学研究和技术服务业 86 13.1研究和试验发展
正常贷款
正常类
关注类
不良贷款
次级类
可疑类
损失类
108 19.公共管理、社会保障和社会组织
109 19.1中国共产党机关 110 19.2国家机构 111 19.3人民政协、民主党派 112 19.4社会保障 113 19.5群众团体、社会团体和其他成员组织 114 19.6基层群众自治组织 115 20.国际组织 116 20.1国际组织 117 21.其他 118 21.1买断式转贴现 119 21.2个人贷款（不含个人经营性贷款） 120 21.3对境外贷款
32 3.17橡胶和塑料制品业
33 3.18非金属矿物制品业
各项贷款
正常贷款
正常类
关注类
不良贷款
次级类
可疑类
损失类
A
B
C
D
E
F
G
H
序 号
行业名称
34 3.19黑色金属冶炼和压延加工业
35 3.20有色金属冶炼和压延加工业
36 3.21金属制品业
37 3.22通用设备制造业
38 3.23专用设备制造业
第 II I部 分 ： 按 行 业 大 类 分 类 的 贷 款 （ 按 贷 款 投 向 ）
A
B
C
D
E
F
G
H
序 号
行业名称
1 1.农、林、牧、渔业
2 1.1农业
3 1.2林业
4 1.3畜牧业
5 1.4渔业
6 1.5农、林、牧、渔服务业
7 2.采矿业
8 2.1煤炭开采和洗选业
9 2.2石油和天然气开采业
10 2.3黑色金属矿采选业
11 2.4有色金属矿采选业
12 2.5非金属矿采选业
13 2.6开采辅助活动
14 2.7其他采矿业
15 3.制造业
16 3.1农副食品加工业
17 3.2食品制造业
18 3.3酒、饮料和精制茶制造业
19 3.4烟草制品业
20 3.5纺织业
21 3.6纺织服装、服饰业
22 3.7皮革、毛皮、羽毛及其制品和制鞋业
A
B
C
D
E
F
G
H
序 号
行业名称
99 17.卫生和社会工作 100 17.1卫生 101 17.2社会工作 102 18.文化、体育和娱乐业 103 18.1新闻和出版业 104 18.2广播、电视、电影和影视录音制作业 105 18.3文化艺术业 106 18.4体育 107 18.5娱乐业
各项贷款
121 22.各项贷款