国泰君安产品配置策略教材
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✓本金安全：投资品种风险低，安全性高 ✓流动性好：随时赎回，资金T+1可用， T+2可取
客户群体
✓对流动性要求较高的客户 ✓经常购买银行理财产品的客户 ✓银行储蓄客户
分支收益
管理费的50%，即0.29%/年，每千万 销售保有量获得2.9万元/年（每月兑 付）
v 银监会叫停银行30天 以下短期理财产品后， 目前针对30天以下的 短期理财市场出现空 白，即使原有持续销 售短期理财产品，其 收益率也大幅下降。
基本信息 向客户融入资金，到期日向客户返还资金并支 付收益，客户按所报利率获得稳定收益。
产品卖点
盘后资金仍可委托，第二日开盘前到帐，资 金高效运转 所见即所得，报价即确定收益 资金实时到账，不错过任何投资机会 零费用 节假日仍正常计息 富易中点击即实现，无需转账
分支收益：目前保 有规模的1.8%/年 ；从9月27日起实行 新政策。
基本信息
品的定投产品，实现“一次签约，自
动参与”。
产品卖点
预期收益率高：预期年化4.0%~5.0%，小 额资金获得远超活期存款的收益 便捷操作：一次签约，联接工资卡，满足 内部员工没有股票账户也能理财的需求 产品流动性好：灵活设置投资金额，每日 可申赎
v 在这样一个背景下，“君 得利”将是我们跟银行间 争夺客户由战略防守转入 战略进攻的重要利器。
v 君得利一号产品规模上限 50亿；
v 君得利二号7月规模升至 62亿以上，月均规模为57 亿，较6月上升19.59%。
❖君201得2年利7月累2计号实与现万短份收期益3存8.28款元，收折合益年化比收益较率 4.51%；
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
约定固定利率、 手续简便，发展 机构业务的武器 之一。
同存利 基本信息
一『款资使产得客管户理资公金司得』以参与同业存款
的现金管理工具。
产品卖点
产品流动性好： 8种投资期限（1天、14 天、1个月、2个月、3个月、6个月、9个 月、1年）供选择 产品安全性强：合同中明确约定投资范围 为同业存款, 每笔存款均有纸质存单作为 凭证
基本信息 产品卖点
产品约定收益、期 限，并附约定购回 协议，由公司信用 支持对违约风险承 担一定责任与义务。
客户群体
投资者即期通过交易所大宗交易平台从国泰君 安买入债券X，价格为P，约定持有期为T，年 化代持收益率为R，并签署远期卖出协议。 T日 后，以P*（1+R*T/365)价格购回，实现R的年 化收益率，预期年化收益率在3%-5%区间。
❖ 2012年7月累计实现万份收益34.70元，折合年化收益率 4.09；
❖ 良好的流动性，在市场同类产品中竞争力十分明显。
君得利2号与银行主要短期理财产品收益比较表（阶段性数据，仅供参考）
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
天汇宝公『司固以定债券收质益押证，券每部日』报各期限品种固定利率，
客户群体
✓对流动性要求较 高的客户 ✓经常购买银行理 财产品的客户 ✓银行储蓄客户
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
君得利货『币资类产品管，理首公次司认』购最低金额为人
基本信息
民币5万元整，追加参与新增参与资金 的最低金额不受限制。
产品卖点
✓收益率高：平均7日年化收益达4% ✓收益稳定：收益极其稳定，堪比固定收 益
办理流程简便：可提前支取
客户群体
资产3000万以上高端客户 非金融机构客户 低风险客户 经常购买银行现金理财产品 银行存款客户
近期收益率
注：同业存款利率每天参照Shibor利率，以上仅供参考。
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
工资卡定投 面向内『部资员产工的管君理得公利司2』号现金管理产
构
称
槛
额
天）
国泰君 天汇宝 50万 5万 安
9:0015:10
2.80%
国信证 金天利 50万 券
20万
9:3015:05
2.10%
平安证 报价回 50万 5万
券
购
9:0015:00
2.60%
天汇宝OTC——大宗交易现金管理计划『固定收益证券部』
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
君得利『资产管理公司』
基本信息
货币类产品，首次认 购最低金额为人民币 5万元整，追加参与 新增参与资金的最低 金额不受限制。
产品卖点
✓收益率高：平均7日年 化收益达4% ✓收益稳定：收益极其 稳定，堪比固定收益 ✓本金安全：投资品种 风险低，安全性高 ✓流动性好：随时赎回， 资金T+1可用，T+2可取
客户群体
时点资产50万、开户6个月以上客户 证券账户内资金主要用于新股申购 客户
经常交易交易所新国债质押式回购 客户 经常购买银行现金理财产品客户
❖ 目前总额度50亿，客户可使用额度30亿。
❖ 新增VIP客户代理委托功能，实现收盘后客户盘后资金自动 委托，代理委托预约额度20亿左右。
❖ 每周推出7天、14天、28天期限不定的高收益利率，1亿额 度，先到先得。
风险很低，有远期卖出协议支持。客户不承 担标的债券的市场风险和信用风险； 收益率较高，较高（随期限、起点金额和标 的券种变化），期限较长。资金T+1到账； 量身定制，可根据投资者需求灵活定制产品 期限，并提前终止，期限一般为7天、14天、 28天、3个月等。
低风险客户 短期流动性需求客户 财务要求严格机构客户
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
现金管理类产品是我们为客户实现对其现金、银行存款及货币 等价物等广义现金进行统筹规划和管理而提供的系列产品，旨 在帮助客户获得和保持最佳现金流。
➢目前客户在我们证券端的更多是权益 类产品，而现金管理类产品作为资产配 置的重要组成部分，由于风险低、流动 性佳，很容易得到客户认可，是我们吸 引客户庞大外部资产，做好“资产集聚” 的重要手段。
❖ 各品种每日唯一报价、交易时间更长（交易日9：00至15： 10可委托）、起点更低（5万起）、没有手续费等诸多优点。
❖ 客户可以利用天汇宝盘后资金仍可委托、第二日盘前到账的 特点，提高隔夜资金使用效率，即实现“盘后保证金钱生钱 计划”。
发售机 “产品天名 汇参与宝门”Baidu Nhomakorabea收售金益交率易时比间 较预期收益（1
客户群体
✓对流动性要求较高的客户 ✓经常购买银行理财产品的客户 ✓银行储蓄客户
分支收益
管理费的50%，即0.29%/年，每千万 销售保有量获得2.9万元/年（每月兑 付）
v 银监会叫停银行30天 以下短期理财产品后， 目前针对30天以下的 短期理财市场出现空 白，即使原有持续销 售短期理财产品，其 收益率也大幅下降。
基本信息 向客户融入资金，到期日向客户返还资金并支 付收益，客户按所报利率获得稳定收益。
产品卖点
盘后资金仍可委托，第二日开盘前到帐，资 金高效运转 所见即所得，报价即确定收益 资金实时到账，不错过任何投资机会 零费用 节假日仍正常计息 富易中点击即实现，无需转账
分支收益：目前保 有规模的1.8%/年 ；从9月27日起实行 新政策。
基本信息
品的定投产品，实现“一次签约，自
动参与”。
产品卖点
预期收益率高：预期年化4.0%~5.0%，小 额资金获得远超活期存款的收益 便捷操作：一次签约，联接工资卡，满足 内部员工没有股票账户也能理财的需求 产品流动性好：灵活设置投资金额，每日 可申赎
v 在这样一个背景下，“君 得利”将是我们跟银行间 争夺客户由战略防守转入 战略进攻的重要利器。
v 君得利一号产品规模上限 50亿；
v 君得利二号7月规模升至 62亿以上，月均规模为57 亿，较6月上升19.59%。
❖君201得2年利7月累2计号实与现万短份收期益3存8.28款元，收折合益年化比收益较率 4.51%；
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
约定固定利率、 手续简便，发展 机构业务的武器 之一。
同存利 基本信息
一『款资使产得客管户理资公金司得』以参与同业存款
的现金管理工具。
产品卖点
产品流动性好： 8种投资期限（1天、14 天、1个月、2个月、3个月、6个月、9个 月、1年）供选择 产品安全性强：合同中明确约定投资范围 为同业存款, 每笔存款均有纸质存单作为 凭证
基本信息 产品卖点
产品约定收益、期 限，并附约定购回 协议，由公司信用 支持对违约风险承 担一定责任与义务。
客户群体
投资者即期通过交易所大宗交易平台从国泰君 安买入债券X，价格为P，约定持有期为T，年 化代持收益率为R，并签署远期卖出协议。 T日 后，以P*（1+R*T/365)价格购回，实现R的年 化收益率，预期年化收益率在3%-5%区间。
❖ 2012年7月累计实现万份收益34.70元，折合年化收益率 4.09；
❖ 良好的流动性，在市场同类产品中竞争力十分明显。
君得利2号与银行主要短期理财产品收益比较表（阶段性数据，仅供参考）
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
天汇宝公『司固以定债券收质益押证，券每部日』报各期限品种固定利率，
客户群体
✓对流动性要求较 高的客户 ✓经常购买银行理 财产品的客户 ✓银行储蓄客户
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
君得利货『币资类产品管，理首公次司认』购最低金额为人
基本信息
民币5万元整，追加参与新增参与资金 的最低金额不受限制。
产品卖点
✓收益率高：平均7日年化收益达4% ✓收益稳定：收益极其稳定，堪比固定收 益
办理流程简便：可提前支取
客户群体
资产3000万以上高端客户 非金融机构客户 低风险客户 经常购买银行现金理财产品 银行存款客户
近期收益率
注：同业存款利率每天参照Shibor利率，以上仅供参考。
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
工资卡定投 面向内『部资员产工的管君理得公利司2』号现金管理产
构
称
槛
额
天）
国泰君 天汇宝 50万 5万 安
9:0015:10
2.80%
国信证 金天利 50万 券
20万
9:3015:05
2.10%
平安证 报价回 50万 5万
券
购
9:0015:00
2.60%
天汇宝OTC——大宗交易现金管理计划『固定收益证券部』
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
君得利『资产管理公司』
基本信息
货币类产品，首次认 购最低金额为人民币 5万元整，追加参与 新增参与资金的最低 金额不受限制。
产品卖点
✓收益率高：平均7日年 化收益达4% ✓收益稳定：收益极其 稳定，堪比固定收益 ✓本金安全：投资品种 风险低，安全性高 ✓流动性好：随时赎回， 资金T+1可用，T+2可取
客户群体
时点资产50万、开户6个月以上客户 证券账户内资金主要用于新股申购 客户
经常交易交易所新国债质押式回购 客户 经常购买银行现金理财产品客户
❖ 目前总额度50亿，客户可使用额度30亿。
❖ 新增VIP客户代理委托功能，实现收盘后客户盘后资金自动 委托，代理委托预约额度20亿左右。
❖ 每周推出7天、14天、28天期限不定的高收益利率，1亿额 度，先到先得。
风险很低，有远期卖出协议支持。客户不承 担标的债券的市场风险和信用风险； 收益率较高，较高（随期限、起点金额和标 的券种变化），期限较长。资金T+1到账； 量身定制，可根据投资者需求灵活定制产品 期限，并提前终止，期限一般为7天、14天、 28天、3个月等。
低风险客户 短期流动性需求客户 财务要求严格机构客户
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
现金管理类产品是我们为客户实现对其现金、银行存款及货币 等价物等广义现金进行统筹规划和管理而提供的系列产品，旨 在帮助客户获得和保持最佳现金流。
➢目前客户在我们证券端的更多是权益 类产品，而现金管理类产品作为资产配 置的重要组成部分，由于风险低、流动 性佳，很容易得到客户认可，是我们吸 引客户庞大外部资产，做好“资产集聚” 的重要手段。
❖ 各品种每日唯一报价、交易时间更长（交易日9：00至15： 10可委托）、起点更低（5万起）、没有手续费等诸多优点。
❖ 客户可以利用天汇宝盘后资金仍可委托、第二日盘前到账的 特点，提高隔夜资金使用效率，即实现“盘后保证金钱生钱 计划”。
发售机 “产品天名 汇参与宝门”Baidu Nhomakorabea收售金益交率易时比间 较预期收益（1