乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编4

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编

单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元。以150元的价格买入200股某股票。在不考虑融资利息费用的情况下，投资者需要追加担保的条件是该股票股价跌破( )元。

A.75

B.97.5

C.112.5

D.90

参考答案：B

知识点：第13章>第1节>买空和卖空的概念以及对风险和收益的影响(理解)

材料页码：P406-P408

参考解析：上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%，维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和)。130%=(市价×200)/15000，市价=97.5(元)。

17[单选题]下列关于共同对手方的说法中，错误的是( )。

A.共同对手方的制度是场内证券交易所的结算原则

B.对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券交易所是所有参与人的共同对手方

C.如果买卖中的一方不能按约定条件履约交收，共同对手方需要按照规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金

D.共同对手方的引入，有利于增强投资者信心，有利于活跃市场交易

参考答案：B

知识点：第17章>第1节>场内证券结算的原则(掌握)

材料页码：P40-P42

参考解析：对于我国证券交易所市场实行多边净额清算的证券交易，证券登记结算机构(即中国结算公司)是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。

18[单选题]在证券市场，下列属于非系统性风险的是()。

A.财政部、国家税务总局宣布下调印花税率

B.银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票

C.某商业银行因票据违规操作被调查

D.人民银行宣布降低存款准备金率

参考答案：C

知识点：第7章>第2节>权益资产的风险收益特征(掌握)

材料页码：P232-P233

参考解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。

19[单选题]某投资者按面值购买了一只附息债券，一个月后市场利率上升，如果此时该投资者想将该债券出售，则该债券将以()出售，该投资者所面临的风险为()。

A.溢价;通胀风险

B.折价;再投资风险

C.折价;利率风险

D.溢价;流动性风险

参考答案：C

知识点：第14章>第3节>债券型基金的风险管理方法(掌握)

材料页码：P438-P443

参考解析：债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降;当市场利率降低时，债券的价格通常会上升。

20[单选题]下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是()。

A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、融资活动产生的净现金流量必定为负

C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

D.企业的利润好就会有充足的现金流

参考答案：A

知识点：第6章>第2节>财务报表分析的概念(了解)

材料页码：P191

参考解析：新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为负，而筹资活动产生的现金流量可能为正。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性。企业的利润好并不一定有充足的现金流。