乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编4

合集下载

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。

A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。

A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。

A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、关于市场有效性，以下说法错误的是()。

A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功【答案】 C2、下列不属于不动产投资特点的是（）。

A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】 D3、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。

A.大于零B.小于零C.等于零【答案】 C4、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。

假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。

A.2B.6C.4D.5【答案】 B5、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

A.并购投资B.风险投资C.成长权益D.私募股权二级市场投资【答案】 B6、（）是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的。

A.住房抵押贷款支持证券B.商用住房抵押贷款C.人民币债券【答案】 A7、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】 C8、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。

A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】 B9、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。

A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】 B10、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

A.衰退期B.初创期C.成长期D.成熟期【答案】 C2、关于资产收益率和净资产收益率，下列表述错误的是（）。

A.资产收益率相比净资产收益率，更能衡量企业获利对于股东的价值B.对于同一个企业，资产负债率越低，资产收益率与净资产收益率越接近C.净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率D.资产收益率高，说明企业有较强的利用资产创造利润的能力，在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好效果【答案】 A3、某基金100个交易日的每日基金净值变化的基点值?（单位：点）从小到大排列为?A.0.4631B.3.500C.8.025D.9.715【答案】 D4、下列关于随机变量的说法，错误的是（）。

A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D5、当前市场利率为4%，某面值为100元的债券的利息为5%，剩余期限为两年，每年付息一次，该债券的内有价值最接近（）A.95B.102C.92D.98【答案】 B6、关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）A.杜邦分析法中，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积B.杜邦分析法有助于深入分析比较企业经营业绩C.杜邦分析法最早是由美国杜邦公司使用的一种财务分析方法D.杜邦分析法是针对总资产收益率进行逐级分解的财务分析方法【答案】 D7、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是( )。

A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C8、下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是（）。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面属于货币时间价值的应用的是（）。

A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.卖的比买的精C.早收晚付D.谷贱伤农【答案】 C2、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周B.一个月C.两个月D.一季度【答案】 B3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权4、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B5、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】 B6、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3B.1.73C.2.78D.37、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】 C8、股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）A.操作风险B.市场风险C.结算风险D.信用风险【答案】 B9、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、（）也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司对于资产包含大是现金的公司是更为理想的估值指标。

A.市盈率B.市净率C.市现率D.市销率【答案】 B2、关于证券和资金结算实行分级结算原则，下列说法中不正确的是（）A.结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收B.结算参与机构负责办理结算参与机构与客户之间的资金的清算交收C.证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收D.证券登记结算机构直接办理证券登记结算机构与客户之间的清算交收【答案】 D3、到期收益率隐含的两个重要假设是( )。

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变【答案】 C4、下列不属于权益类证券种类的是（）。

A.公司债券B.可转换债券C.存托凭证D.股票【答案】 A5、基金管理人对基金资产估值后，下一步程序应将基金份额净值结果（）A.给基金注册登记机构用于计算申购、赎回数额B.给基金托管人复核C.给相关销售机构复核D.直接向投资者对外公布【答案】 B6、（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期B.市场价格C.景气度调査D.动态分析【答案】 C7、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）。

A.刺激人民币资产需求B.降低了国内证券市场的波动性C.推动跨境资本流动D.完善国内资本市场，将倒逼内地资本市场制度进行改革【答案】 B8、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据【答案】 A9、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券【答案】 C10、财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的（）提供帮助。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（）A.债券无投票权B.优先股和普通股同属权益证券C.优先股和债券都有现金流量权D.普通股有投票权，但无分红权【答案】 D2、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）A.风险利差B.风险评价C.风险溢价D.风险收益【答案】 C3、( )在交易中执行投资者的指令。

A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 D4、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售B.回购协议C.远期合约D.互换合约【答案】 B5、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的( )%。

A.5B.10C.15D.20【答案】 D6、QDII基金可以投资的范围包括（）。

A.金融衍生品B.房地产抵押按掲C.不动产D.实物商品【答案】 A7、下列不属于系统性风险特点的是（）。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的B.无法通过分散化投资来回避C.可以通过分散化投资来回避D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】 C8、非系统性风险的别称不包括( )。

A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险【答案】 C9、黄金投资在本质上可以认为是（）投资，但同时黄金投资又体现出货币金融产品的特性。

A.房地产B.大宗商品C.私募股权D.收藏品【答案】 B10、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。

同业拆借的利息是按日结算的。

拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到，并于每天上午( )对外发布。

A.9：00B.10：00C.9：30D.11：30【答案】 D11、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（）A.周日B.下周一C.周六D.周五【答案】 B12、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。

乐考网提供基金考试资料：《证券投资基金基础知识》练习4

乐考网提供基金考试资料：《证券投资基金基础知识》练习基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，祝您通过基金从业资格考试。

单选题一、单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

11[单选题]下列关于优先股的表述中，错误的是( )。

A.优先股的股息率是随市场变化的B.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东优于普通股股东C.优先股一般无表决权D.优先股具有股权和债权双重属性参考答案：A易错项为A,D。

参考解析：优先股的股息率是固定的，在优先股发行时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率不变。

故A项说法错误。

(D项正确：通常而言，优先股是公司发行的、与普通股相对应的、在公司利润分配和破产清偿时享有优先权的一种特殊的股份类型。

从这一定义中可以看出，优先股同时兼具股权与债权的性质：如同普通股一样，优先股持有者享有的也是“剩余请求权”;另一方面，与普通股不同，优先股之所以被冠之以“优先”的名号，在于其持有者享有债权性质的利润分配权。

)12[单选题]下列关于期货市场的论述中，正确的是()。

A.由于期货价格变动剧烈，因此期货市场损害了金融体系抵御风险的能力B.期货交易是“零和游戏”，因此期货市场不具有经济功能C.期货市场并不能消除风险，只是将风险在不同投资者之间进行转移D.期货价格经常非理性波动，因此期货市场扰乱了现货市场的运行参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：期货市场的最基本的功能就是风险管理，由于期货市场的存在，金融体系抵御风险的能力也得到提高。

期货市场具有风险管理、价格发现和投机三种基本功能，调整资产组合的行动以及现货和期货市场的套利活动将对现货市场产生影响，使得现货市场的价格能够更好地反映其内在价值。

正是因为有投机者参与，套期保值才能顺利进行，而使期货市场具有经济功能。

13[单选题]下列关于房地产权益基金的说法中，错误的是()。

北京乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》真题4

3、某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.40元。若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权（息）报价应为（）元。【单选题】
A.1.50
B.6.40
C.9.40
D.11.05
正确答案:C
答案解析:因送股或配股而形成的剔除行为称为除权，因派息而引起的剔除行为称为除息。除权（息）参考价的计算公式为：
【单选题】
A.理论价值
B.实际价值
C.内在价值
D.时间价值
正确答案:C
答案解析:期权的内在价值是指多头行使期权时可以获得的收益的现值，即资产的市场价格与执行价格之间的差额。
9、
大规模的组合调整被称为（）。
【单选题】
A.资产转持
B.资本转持
C.资金转移
D.资本转移
正确答案:A
答案解析:大规模的组合调整被称为资产转持。
10、
以下说法错误的是（）。
【单选题】
A.基金管理公司估值及份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，要公告并报监管机构备案
B.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金财产的可以暂停估值
C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值的，可以暂停估值
A.资产管理机构，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元
B.保险公司，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元
C.证券公司，经营证券业务2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元
D.商业银行，经营银行业务10年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库4

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]下列关于期货合约和互换合约的区别的说法中，错误的是( )。

A.期货合约和互换合约都只在交易所交易B.期货合约通常用现金结算，互换合约通常用实物交割C.期货合约和大部分互换合约都是双边合约D.期货合约有明显的杠杆效应，互换合约通常没有杠杆效应参考答案：A知识点：第9章>第2节>期货和远期的定义与区别(理解)材料页码：P295-P304参考解析：期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易。

17[单选题]在私募股权基金有限合伙制下，下列关于普通合伙人表述中，正确的是()。

A.普通合伙人的唯一收入来源是基金管理费B.普通合伙人不参与基金的盈利分红C.普通合伙人具备独立的经营管理权力D.普通合伙人对私募股权基金承担有限连带责任参考答案：C知识点：第14章>第1节>投资风险的定义*(了解)材料页码：P422参考解析：在有限合伙制当中，普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利，对私募股权投资基金承担无限连带责任，收入来源是基金管理费和盈利分红。

18[单选题]证券公司向客户收取的佣金标准为不得高于证券交易金额的()。

A.2.5‰B.2‰C.3‰D.5‰参考答案：C知识点：第18章>第2节>基金费用的种类(了解)材料页码：P89-P90参考解析：证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

19[单选题]关于债券嵌入条款，以下表述正确的是()。

A.可转换债券赋予投资人一个保底收入，还有一个看跌期权B.和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更高C.大多数的通货膨胀联结债券的票面利率在每个支付日会根据某一个消费价格指数调整来反映通货膨胀的变化D.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权，赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的参考答案：D知识点：第8章>第1节>不同债券违约时的受偿顺序以及债券的嵌入条款(掌握)材料页码：P260-P261参考解析：在价值形态上，可转换债券赋予投资人一个保底收入，同时，它还赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换成发行人普通股票的权益，即看涨期权的价值。

证券从业资格(证券投资基金)历年真题试卷汇编4(题后含答案及解析)

证券从业资格（证券投资基金）历年真题试卷汇编4(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．开放式基金是通过投资者向( )申购和赎回实现流通的。

A．基金托管人B．基金受托人C．基金管理公司D．证券交易市场正确答案：C2．基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的( )按投资者出资比例分配。

A．基金净资产B．基金总资产C．基金投资额D．基金流动资产额E．开放式基金正确答案：A3．证券投资基金不包括( )A．封闭式基金B．开放式基金C．创业投资基金D．债券基金E．股票基金正确答案：C解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。

依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

4．根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括( )A．股票基金B．混合基金C．债券基金D．指数基金正确答案：D5．根据运作特点划分的证券投资基金不包括( )A．对冲基金B．套利基金C．指数基金D．国际基金正确答案：D6．根据投资目标划分的证券投资基金不包括( )A．增长型基金B．收入型基金C．期权基金D．平衡型基金正确答案：C7．第一只证券投资基金诞生于( )A．美国B．英国C．德国D．法国正确答案：B解析：证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。

8．( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A．基金规模B．基金收益率C．基金资产净值D．基金赎回率正确答案：C9．证券投资基金的发起人不可以是( )A．信托投资公司B．证券公司C．保险公司D．基金管理公司正确答案：C10．每个基金发起人的实收资本不少于( )A．2亿元B．3亿元C．4亿D．1亿元正确答案：B11．基金管理公司的发起人可以是( )A．保险公司B．证券公司C．商业银行D．金融咨询公司正确答案：B12．拟设立的基金管理公司的最低实收资本为( )A．1亿元B．1 500万元C．2 000万元D．3 000万元正确答案：A解析：我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、( )是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

A.资本构成B.资本结构C.资产构成D.资产结构【答案】 B2、关于相对收益和绝对收益，以下表述错误的是（）。

A.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益B.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益C.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较D.绝对收益和相对收益是一个概念【答案】 D3、为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（）也称合约规模，是指在期货交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。

A.报价单位B.交易单位C.最小变动价位D.合约价值【答案】 B5、我国的商品期货市场开始于20世纪（）。

A.90年代B.80年代末C.80年代初D.70年代【答案】 A6、关于均值、方差模型，以下表述错误的是（）。

A.无差异曲线是在期望收益标准差平面上由相同给定校用的所有点组成的曲线B.市场上可投资产所形成的所有组合成为可行集C.无差异曲线和有效前沿相切的点所代表的投资组合成为最优组合D.从全局最小方差组合开始，最小方差前沿的下半部分就成为有效前沿【答案】 D7、下列关于回购协议市场说法，不正确的是( )。

A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】 C8、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是( )。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并【答案】 C9、关于名义利率和实际利率，下列表述正确的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B2、基金业绩评价需要考虑的因素不包括（）。

A.基金管理规模B.时间区间C.业绩比较基准D.综合考虑风险收益【答案】 C3、下列选项不属于常用的货币市场工具的是（）。

A.大额可转让定期存单B.政府债券C.同业拆借D.商业票据【答案】 B4、下列不属于基础衍生工具的是（）。

A.远期合约B.期权合约C.结构化金融衍生工具D.互换合约【答案】 C5、我国的黄金ETF主要是投资于（）的黄金产品。

A.上海黄金交易所B.天津贵金属交易所C.香港金银贸易场D.上海证券交易所【答案】 A6、可以回购本公司股票的情形不包括( )。

A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规模C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】 B7、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为( )。

A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】 C8、关于回购协议，以下表述错误的是（）。

A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险【答案】 D9、假设某投资者持有10000份基金A、,T日该基金发布公告，拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0.5元，T+2日该基金份额净值为1.635元，除权后该基金的基金份额净值为（）元，该投资者这可分得现金股利（）元。

A.1.635;5000B.1.135;5000C.1.585;500D.1.630;500【答案】 C10、我国债券市场的场内交易场所主要是指（）。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题卷4(乐考网)

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题卷单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

16[单选题]下列不属于期货市场基本功能的是()A.风险管理B.价格发现C.宏观调控工具D.投机参考答案：C易错项为D,A。

参考解析：根据之前介绍的期货合约的定义和要素，一般而言，期货市场的基本功能有以下三种：风险管理;价格发现;投机。

17[单选题]基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构有()A.基金公司稽核监督部门B.相关监管机构C.第三方销售机构D.托管人参考答案：D易错项为A,B。

参考解析：根据《证券投资基金法》第19条和第36条的规定，基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格;托管人应履行复核、审查基金管理公司计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的责任。

18[单选题]公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年公司的总资产是()A.13亿元B.9亿元C.23亿元D.35亿元参考答案：D易错项为B,C。

参考解析：按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为：资产=负债+所有者权益=10亿+3亿+22亿=35亿19[单选题]关于债券的嵌入条款，下列论述错误的是()A.可赎回条款和可回售条款都有利于债券投资者B.可转换债券既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征C.可赎回条款对债券投资者不利D.可回售条款有利于债券投资者参考答案：A易错项为C,D。

参考解析：赎回条款是发行人的权利而非持有者，换句话说，是保护债务人而非债权人的条款，对债权人不利。

与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者。

所以选项A错误。

20[单选题]如果某证券的β值为1.5，若市场投资组合的风险溢价水平为10%，则该证券的风险溢价水平为( )。

A.15%B.5%C.50%D.85%参考答案：A易错项为B,C。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、杜邦分析法的核心指标是（）。

A.权益乘数B.总资产周转率C.净资产收益率D.销售利润率【答案】 C2、市销率用公式表达为（）。

A.市销率=每股市价/每股净资产B.市销率=每股市价/每股收益（年化）C.市销率=每股收益（年化）/每股市价D.市销率=股票市价/销售收入【答案】 D3、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。

A.上升收益率曲线B.反转收益率曲线C.水平收益率曲线D.拱形收益率曲线【答案】 B4、关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接【答案】 D5、（）是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。

A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 C6、（）是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率【答案】 A7、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治因素的干扰【答案】 B8、关于即期利率，以下表述错误的是（）。

A.—般而言，即期利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】 B9、关于资产负债表中的信息，下列选项表述均错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、（），债券信用评级行业在我国首次出现。

A.1986年B.1987年C.1990年D.2000年【答案】 B11、如果一投资组合的收益率为2%,期基准组合收益率为2.2%,则跟踪偏离度是（）。

乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题4

1、（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。

【单选题】A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪80年代以后D.20世纪40年代以后正确答案:C答案解析:从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。

除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。

2、公司债券的发行主体是（）。

【单选题】A.有限责任公司B.股份公司C.集体所有制公司D.混合所有制公司正确答案:B答案解析:公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

公司债券的发行主体是股份公司，但有的国家也允许非股份制企业发行债券。

3、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。

【单选题】A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差正确答案:B答案解析:提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。

债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。

可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。

故B正确。

4、某投资者在2016年6月3日（周五）申请赎回200份基金，当日基金份额净值为1.55元，在2016年6日（周一）赎回成功，该基金收益率为18%，则该投资者申请赎回期间的收益为（）。

【单选题】B.1.4586C.2.4586D.3.4586正确答案:A答案解析:投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编第 1 题单选题（每题 1 分，共 100 题，共 100 分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1 、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其 ( ) 。

A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化 ( 正确答案 )2 、某 QDII 基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（）A 、经过内部决策流程，提交了买入股票 A. 的投资建议( 正确答案 )B 、在尽职调查过程中，披露委托人 QDII 基金的详细信息C 、在同事处理对冲基金和 QDII 基金的投资建议时，优先处理 QDII 基金的投资建议D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项3 、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括（）。

I 现金留存II 基金管理费III 证券交易产生的佣金IV 证券交易产生的印花税A 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ ( 正确答案 )C 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ4 、关于债券的发行主体 , 以下表述正确的是 ( ) 。

Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准A 、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB 、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC 、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD 、Ⅰ、Ⅳ ( 正确答案 )5 、关于私募股权投资的 J 曲线以下表述错误的是（）。

A 、 J 曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低 ( 正确答案 )B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数C 、 J 曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹D 、 J 曲线是因为其轨迹与字母 J 相似而得名6 、 QDII 基金的下列行为符合证监会规定的有 ( ) 。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题库A4可打印版

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题库A4可打印版单选题（共40题）1、目前常用的风险价值模型技术不包括（）。

A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡洛法D.算术平均法【答案】 D2、按付息方式分类，债券可分为（）。

A.息票债券和结构化债券B.结构化债券和贴现债券C.息票债券和贴现债券D.息票债券和可赎回债券【答案】 C3、相对收益归因是通过分析（）的差异，找出基金跑赢或跑输业绩基准的原因。

A.基金在投资收益及收益收益率等方面B.基金在资产配置及证券选择等方面C.基金在投资理念方面D.基金在投资贡献方面【答案】 B4、下列不属于常用的财务杠杆比率的是（）。

A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率【答案】 D5、当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A.弱势有效市场B.半弱势有效市场C.半强势有效市场D.强势有效市场【答案】 A6、（）没有到期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，但一般情况下没有表决权。

A.债券B.存托凭证C.优先股D.普通股【答案】 C7、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日( )。

A.9:15～11:30B.15:00～15:30C.13:00～15:00D.14:30～15:30【答案】 B8、我国通过制度安排允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金，转换为我国货币，通过境内专门机构严格监管的账户投资境内证券市场，其在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外的制度指的是（）。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.REITs【答案】 A9、以下关于算法交易的说法错误的是（）。

A.算法交易对市场冲击没有影响B.算法交易提高了交易的执行效率C.算法交易能确保复杂的交易及投资策略得以执行D.可以在较长时期内观察其有效性和可复制性【答案】 A10、对冲平仓是指在市场上买卖与自己合约品种（）的期货。