辉丰股份2020年三季度财务风险分析详细报告

辉丰股份2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为41,638.54万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为116,863.8万元。

2.长期资金需求
该企业长期资金需求为70,264.17万元，2020年三季度已有长期带息负债为2,213.45万元。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为111,902.71万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为7,495.89万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是75,430.05万元，实际已经取得的短期带息负债为116,863.8万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为41,462.97万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为58,446.51万元，在5年之内偿还的贷款总规模为92,413.59万元，当前实际的带息负债合计为119,077.26万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为93,331.94万元。

该资金缺口需要企业持续经营120.49个分析期之后才能填补。

与企业的资金缺口相比，企业的盈
内部资料，妥善保管第1 页共6 页。