四川省银行业金融机构高级管理人员任职资格考试(2015年版)
《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》
《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》……………………………………………………………名校名师推荐…………………………………………………第四章任职资格终止第二十五条存有以下情形之一的，监管机构应撤消已作出的供职资格核准同意：（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；（二）金融机构董事（理事）和高级管理人员提出申请供职资格时存有不具备供职资格条件的情形，监管机构在审查时未辨认出，但在核准其供职资格后辨认出该情形的；（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）和高级管理人员任职资格的；（四）依法应撤消供职资格核准同意的其他情形。
第二十六条已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，该人员任职资格失效，金融机构应当及时将相关情况报告监管机构：（一）监管机构收到供职资格核准文件三个月后，未实际上任履行职责适当职责，且未向监管机构提供更多正当理由的；（二）因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（三）因主动请辞、被金融机构辞退、弹劾，或卸任及身体原因等不再出任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的；（四）因被有权机关限制人身自由或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；（五）因在同一法人机构内部调整职务而暂停出任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的。
1……………………………………………………………名校名师所推荐…………………………………………………第二十七条金融机构有下列情形之一的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员一年以上五年以下任职资格：（一）违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；（二）内部管理与掌控制度不完善或继续执行监督不力，导致损失数额较大或引起较大金融犯罪案件的；（三）违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；（四）未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的；（五）未按照规定展开信息公布，经监管机构书面提示信息，欲不废止的；（六）婉拒、制约、对付依法监管，情节较为轻微的；（七）发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的；（八）被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构要求采取行动的。
二〇一一年第8期非大型银行机构高级管理人员任职资格考试参考资料
二〇一一年第七期非大型银行机构高级管理人员任职资格考试参考资料一、单项选择题，每题1分1：自助银行自批准之日起【】个月内应当开业。
1：12：33：64：92：商业银行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保；并且不得超过商业银行【】的50％。
1：附属资本2：核心资本3：实收资本4：资本金3：《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构高度重视防范操作风险的规章制度建设，对有章不循的责任人将采取的处罚措施是指【】。
1：调离原岗位，并严肃处理2：原岗调离位3：酌情处理4：辞退4：商业用房购房贷款首付款比例不得低于【】%，期限不得超过10年，贷款利率不得低于中国人民银行公布的同期同档次利率的1.1倍。
1：202：303：404：505：【】负责对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。
1：银监会及其派出机构2：财政主管部门3：商业银行总行4：银行业协会6：银团贷款的日常管理工作主要由【】负责。
1：银团牵头行2：银团代理行3：银团参加行4：银团所有成员行7：决定机关在审查过程中，根据情况需要，可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查。
进行实地核查的工作人员不得少于【】人，并应当出示合法证件。
实地核查应当做好笔录，收集相关证明材料。
1：22：33：54：108：【】承担商业银行资本充足率管理的最终责任。
1：董事长2：总经理3：监事会4：董事会9：对作废的重要空白凭证操作不正确的是【】。
1：不得损毁2：剪角3：加盖作废章4：专夹保管10：【】依法对商业银行的操作风险实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
1：商业银行总行2：中国人民银行3：商业银行董事会4：中国银行业监督管理委员会11：【】是真正一般意义上的利率。
1：一般利率2：公定利率3：优惠利率4：市场利率12：股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司法人机构和境内分支机构及农村信用合作社未能按期筹建的，该机构筹建组应在筹建期限届满前【】个月向银监会提交筹建延期申请。
2015年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
2015年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库（各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系秋秋：陆壹陆叁伍叁陆叁柒）240.对非法金融机构和非法金融业务活动，（）不予开立帐户、办理结算和提供贷款。
A、人民银行B、金融机构C、工商部门D、户政部门正确答案：B241.商业银行以安全性、流动性、（）为经营原则。
Ａ、风险性Ｂ、盈利性Ｃ、效益性D、审慎性正确答案：C242.在法律上，监管行政行为可以分为哪两类（）。
A、具体行政行为和抽象行政行为B、固定行政行为和灵活行政行为C、一般行政行为和特殊行政行为D、长期行政行为和临时行政行为正确答案：A243.监管部门对非法金融机构和非法金融业务活动进行调查时，被调查的单位和个人（）接受监管部门依法进行的调查，如实反映情况，提供有关资料，不得拒绝、隐瞒。
A、必须B、不必C、可以正确答案：A244.甲企业因经营不善破产，乙企业拟行使取回权取回临时出租给甲企业的机器设备。
乙企业行使取回权的下列方式中，符合企业破产法律制度规定的是（）。
A．自行取回B．通过甲企业的法定代表人取回C．通过法院指定的管理人取回D．通过人民法院取回正确答案：C245.明知借款人借款为清偿赌债，而对其发放贷款，造成重大损失的，应追究责任人（）。
A、行政责任B、刑事责任C、民事责任D、经济责任正确答案：B246.商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经（）审查批准。
A、中国人民银行B、财政部C、国务院银行业监督管理机构D、工商局正确答案：C247.行政诉讼的举证责任一般遵循（）原则A、原告举证B、行政机关举证C、法院举证D、法律无此规定正确答案：B248.开展电子银行业务的金融机构，应根据其电子银行发展和管理的需要，至少每（）对电子银行进行一次全面的安全评估。
A：1年B：2年C：3年D：4年正确答案：B249.中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出，资产损失准备充足率为信用风险资产实际计提准备与应提准备之比，不应低于（）。
(完整word版)银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。
A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。
A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。
A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。
银行高管考试：商业银行高管考试试题及答案(最新版)
银行高管考试：商业银行高管考试试题及答案（最新版）1、单选巴塞尔新资本协议的一项创新是：引入了关于（）的资本要求的规定。
A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险正确答案：C2、单选金融机构要定期或不（江南博哥）定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，（）不得少于一次。
A、每月B、每季C、每半年D、每年正确答案：D3、单选根据《金融许可证管理办法》，金融许可证需载明的内容不包括（）A.机构编码（金融机构实行全国统一编码）B.机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）C.机构负责人姓名D.所依据的法律法规正确答案：C4、单选中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列（）情形，逾期未改正的，银行业监督管理机构应当先采取监管措施；拒绝执行的，再根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定予以处罚。
A.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的B.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的C.与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的D.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的正确答案：A5、单选质押合同自质物移交于质权人（）时生效。
A、占有B、所有C、使用D、保管正确答案：A6、单选由于流动资金不足，李某首次在甲银行贷款100万元，期限2006年3月12日至2007年3月12日，用途购原材料。
由于市场销售行情不好，造成大量库存商品积压，资金周转不灵，李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月，银行可以为李某办理的最长的展期期限（）。
A.2007年3月12日—2007年9月11日B.2007年3月12日—2007年6月11日C.2007年3月12日—2008年3月11日D.2007年3月12日—2008年1月1日正确答案：A7、单选《商业银行代理保险业务监管指引》规定，保险公司应当对通过商业银行渠道销售的（）以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访。
最新版精选2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格复习完整题库500题(含标准答案)
2019年银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库500题[含答案]一、单选题1．如果票据金额以外币为单位进行记载，（C）。
A.应当按照付款日的官方价格以人民币支付B.应当按照付款日的市场价格以人民币支付C.如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付D.应当支付票载的外币2．会计人员及会计档案移交清册保管期限是（B）。
A.永久B.15年C.5年D.3年3．下列哪项准备在净利润中提取（B）。
A.贷款损失准备B.一般准备C.坏账准备D.长期投资减值准备4．下列哪个部门或单位依法指导.管理和监督本级金融企业的财务管理工作（B）。
A.税务部门B.财政部门C.人民银行D.银行监督管理部门5．金融企业的资产应按流动性进行分类不正确的有（D）A.流动资产B.长期投资C.固定资产D.短期资产6．长期待摊费用，是指金融企业已经支出，但摊销期限在1年以上（不含1年）的各项费用，对此，下列哪种说法不正确（D）。
A.长期待摊费用应当单独核算，在费用项目的受益期限内分期平均摊销B.租入固定资产改良支出应当在租赁期限与租赁资产尚可使用年限两者孰短的期限内平均摊销C.其他长期待摊费用应当在受益期内平均摊销D.项目支出的长期待摊费用，金额不大的，可在受益期内提前摊销7．金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有（D）。
A.抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B.如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C.保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D.处置过程中发生的费用直接计入营业外支出8．银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备（D）。
A.长期贷款B.流动资金贷款C.政策性贷款D.委托贷款9．我国《票据法》规定持票人对定期汇票的出票人和承兑人的票据权利时效，为自汇票到期（A）日起。
A.2 年B.6 个月C.3 个月D.1 年10．在涉外票据中，汇票和本票出票行为的记载事项，应当适用（C）。
《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》(银监会2013年第3号令)
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法第一章总则第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。
第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。
第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。
银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。
第六条金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。
董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。
银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法
银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员是银行业金融机构的核心管理人员。
为了加强对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员的管理，保证他们的任职资格和能力符合法律法规和业务运作要求，需要建立相应的任职资格管理办法。
一、任职资格1.基本条件：应当具备中华人民共和国国籍，拥有完全民事行为能力，持有有效身份证明和相关从业资格证书，具备良好的道德品质和职业操守。
2.年龄和工作经验：董事（理事）和高级管理人员应当年满35周岁，具备5年以上相关从业经历。
3.学历和专业：董事（理事）和高级管理人员应当具备本科及以上学历，专业涵盖金融、经济、法律等相关领域。
4.技能和知识：应当具备良好的金融知识和技能，具有丰富的业务经验和管理能力，并能够熟练掌握金融科技和信息化应用。
二、任职程序1.拟任职人员应当提交个人简历、相关从业经历证明、学历证书和相关证书等材料；所提交的材料应当真实、完整和准确。
2.银行业金融机构应当组建任职资格审查委员会，审查拟任职人员提交的材料，并进行面试和评估。
3.审查委员会应当按照法律法规和业务要求，评估拟任职人员的个人素质、业务经验和管理能力，并及时向银行业金融机构提出审查意见和建议。
4.银行业金融机构应当对审查委员会综合考虑拟任职人员的资格和能力，确定其是否符合任职要求。
5.确定为董事（理事）和高级管理人员，应当对其资格和能力进行公示，并按照法定程序提交相关机构审核。
三、应对措施对于违反管理办法的董事（理事）和高级管理人员，银行业金融机构应当严格按照法律法规给予相应的处分和惩罚。
同时，银行业金融机构应当加强对董事（理事）和高级管理人员的培训和管理，保证其知识水平和管理水平符合业务要求。
此外，银行业金融机构应当完善高级管理人员的激励机制，充分调动他们的积极性和创造性，促进银行业金融机构的可持续发展。
总之，建立银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，可以保证银行业金融机构管理人员的任职资格和能力符合规定，维护银行业金融机构的稳健运行和健康发展。
金融机构高管任职资格考试题库附答案
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1.银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2 条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17 条）A 资金来源B 财务状况及资本补充能力C 股东在商界的声誉D 股东从事金融业务的相关经验3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37 条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4.依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41 条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16 条）A 设立B 变更C 终止D 业务范围6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21 条）A 风险管理、内部控制B 资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33 条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案(典型题)
2024年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（典型题）单选题（共45题）1、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。
银保监局自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 D2、（）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。
A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 B3、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。
A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 D4、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。
A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 A5、下列关于银团贷款的说法不正确的是（）。
A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 C6、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 B7、信托公司异地推介信托产品，应当提前（）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。
A.5B.10C.15D.20【答案】 B8、《巴塞尔协议Ⅲ》进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（）。
A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 D9、资产负债监测表一般不包括( )。
银行业金融机构高管人员任职资格考试试题
1．标准会计核算采用（ B ）。
A收付B借贷C权责D实时查。
2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。
A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。
A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。
A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。
B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。
B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。
A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。
A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。
A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。
A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。
1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。
考试题库： 银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法
考试题库：中国银监会单选：1.为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业（B ）运行，制定《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》。
A高效稳健B合法稳健C合法高效2.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所指银行业金融机构（以下简称金融机构），是在中华人民共和国境内设立的（）A商业银行B农村合作银行C外国银行分行D以上都是3.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称高级管理人员，是指（B ）中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
A金融机构总部B金融机构总部及分支机构管理层C分支机构基层D以上都是4.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称任职资格管理，是指（D ）规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。
A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构5.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》所称监管机构，是指（A ）及其派出机构。
A银监会B人民银行C银监会和人民银行6.银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照（A ）相关规定执行。
A银监会B国务院C法律法规7.董事（理事）和高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告( D )。
A 银监会B 银监局C 银监分局D监管机构8.金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在（A ）获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职A任职前B任职时C任职后9.《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的（C ）。
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银监局对农村信用社高管人员任职资格考试试题（含答案） 多选题 1．汇票在以下（ ）情形时，不得背书转让。 A汇票被拒绝承兑 B汇票被拒绝付款 C汇票超过付款提示期限 D出票人在汇票上记载不得转让字样的 2．下列哪几种情况开户行不能给客户办理销户手续（ ）...
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6、银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（一）（附答案）
银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（一） 一、单选题（每题0.5分） 17．商业银行应建立授信工作 ，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。（ ）（第一章 总则 第九条） A．...
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3、银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试（附答案）
银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试（附答案） 一、单选题： 1、农村信用社不 良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不 良信贷资产和（ ） A、生息资产B、非...
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银行业金融机构高级管理人员任职资格考试
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试银行业金融机构高级管理人员任职资格考试一、判断题（共100题，共100分）1.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，内部控制评价是对制度、过程和结果评价。
2.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。
3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，不得再向该关联方提供授信。
4.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定商业银行不得为关联方的融资行为提供担保。
5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。
6.商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。
7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。
8.根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行最迟要在2022年12月31日达到最低资本要求。
9.吊销金融许可证的行政处罚，由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。
10.商业银行的分支机构具有法人资格。
11.商业银行服务价格实行的是政府指导价。
12.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。
13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。
14.《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。
15.商业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。
16.商业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类，交易账户中的项目通常按历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。
17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可以向人民法院提起诉讼。
中行——银行业金融机构高级管理人员任职资格
银行业金融机构高级管理人员任职资格法律法规考试一、判断题（每题2分）1．商业银行因吊销经营许可证被撤销的，中国银监会依法组织成立清算组，进行清算。
商业银行不能支付到期债务，由中国银监会直接宣告其破产并组织人员进行清算。
( )2．对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外。
( )3．《商业银行法》仅保护商业银行与存款人的合法权益，对于商业银行贷款客户的合法权益由《合同法》保护。
( )4．商业银行只接受中国银监会的监督。
( )5．如果不知道是伪造、变造的人民币而持有、使用、运输的，不构成犯罪。
( )6．商业银行可以根据市场需求自行制定收费项目和收费标准，但需事先举行听证会，征求社会公众意见。
( )7．监管部门在审查银行设立申请时，必须考虑经济发展的需要，通过经济需求测试，限制银行的数量。
( )8．银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，可能导致被采取停止开办新业务等措施，也可能被吊销经营许可证，甚至被追究刑事责任。
( )9．《商业银行法》和《银行业监督管理法》也适用于农村信用社和邮政企业。
( )10．拆入资金用于弥补票据结算，联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。
( ) 二、不定项选择题（每题2分，少选、多选、错选均不得分）1．银行业金融机构有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准（）A．变更名称B．变更注册资本C．变更机构所在地D．变更高级管理人员E．变更信贷计划2．国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）A．银行业金融机构的设立B．银行业金融机构的变更C．银行业金融机构本机构内高级管理人员同级职责平行调动D．银行业金融机构业务范围的调整3．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？（）A．资产负债表、利润表B．统计报表C．经营管理资料D．注册会计师出具的审计报告4．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的那些人员进行监督管理谈话？（）A．股东B．监事C．董事D．高级管理人员5．国务院银行业监督管理机构在建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施时的主要依据是什么？（）A．根据银行业金融机构的评级情况B．根据银行业金融机构的盈利情况C．根据银行业金融机构的风险状况D．该银行业金融机构是否具有良好的发展前景6．银行业监督管理机构在发现以下何种情况时，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。
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四川省银行业金融机构高级管理人员任职资格考试（2015年版）
（各个省份的不一样，有需要全部题库的可联系秋秋：陆壹陆叁伍叁陆叁柒）
41.商业银行营销的4个P是指()。
A.产品
B.计划
C.价格
D.促销
E.渠道
正确答案：ACDE
42.某商业银行于去年8月开展了如下业务:
序号业务序号业务
1向光明设备厂贷款120万元9承诺当年11月向发电广放款100万元
2吸收各种存款2000万元10办理于当年11月到期国库券回购业务100万元
3购进长海机器厂企业债券500万元11开办人身意外保险业务50万元
4受供电局委托收取居民用电费60万元12向光明设备厂投资人股50万元
5办理居民委托投资80万元13向央行办理票据再贴现20万元
6向城市商业银行拆人资金100万元14为发电厂提供咨询服务,收取服务费10万元
7发行面向居民为主的金融债券500万元15办理供电局未到期的票据贴现30万元
8代理政策性银行放款90万元
请依据该商业银行开展的业务情况回答:该银行的下列业务,属于资产业务的是()。
A.购进长海机器广企业债券500万元
B.向光明设备厂投资入股50万元
C.办理居民委托投资80万元
D向光明设备厂贷款120万元
E办理供电局未到期的票据贴现30万元
正确答案：DE
43.商业银行非贷款资产风险控制主要措施有()。
A.建立存款准备金制度,留足备付金
B.降低信用贷款比重
C.积极推行抵押和担保
D.严格控制高风险含量的委托代办资产
正确答案：ACD
44.假定其他条件不变,下列因素中导致货币升值的有()。
A.紧缩银根
B.国际收支顺差
C.降低利率
D.总需求相对快速增长
E.通货膨胀率下降
正确答案：ABE
45.下列属于银行安全性管理指标的有()。
A.负债成本比例
B.贷款质量
C.风险加权资产
D.股东贷款比例
E.资本回报比例
正确答案：BCD
46.货币政策在对宏观经济领域发挥作用时,其目标是()。
A.稳定物价
B.经济增长
C.平衡国际收支
D.充分就业
E.政治稳定
正确答案：ABCD
47.实现货币政策的目标必须运用货币政策工具,以下属于中央银行传统货币政策工具的有()。
A.消费信用控制
B.公开市场业务
C.利率管制
D.再贴现率
E.存款准备金率
正确答案：BDE
48.证券公司的主要业务包括()。
A.推销政府债券和股票
B.买卖已流通的各类有价证券
C.代理银行放款
D.充当企业财务顾问
E.自营保险业务
正确答案：ABD
49.BOT项目融资的基本操作流程一般包括()。
A.B—建设阶段
B.O—运营阶段
C.O—持有阶段
D.T—转让阶段
E.T—证券化阶段
正确答案：ABD
50.在我国,会计的目的要与社会主义市场经济体制相适应,企业会计提供的信息应满足（）。
A.国家宏观经济管理和调控的需要
B.企业内部经营管理的需要
C.企业有关各方面了解企业财务状况和经营成果的需要
D.有关部门的特殊需要
正确答案：ABC
51.某商业银行于去年8月开展了如下业务:
序号业务序号业务
1向光明设备厂贷款120万元9承诺当年11月向发电广放款100万元
2吸收各种存款2000万元10办理于当年11月到期国库券回购业务100万元
3购进长海机器厂企业债券500万元11开办人身意外保险业务50万元
4受供电局委托收取居民用电费60万元12向光明设备厂投资人股50万元
5办理居民委托投资80万元13向央行办理票据再贴现20万元
6向城市商业银行拆人资金100万元14为发电厂提供咨询服务,收取服务费10万元
7发行面向居民为主的金融债券500万元15办理供电局未到期的票据贴现30万元
8代理政策性银行放款90万元
请依据该商业银行开展的业务情况回答:
按规定该银行不能开展的业务有()。
A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元
B.办理居民委托投资80万元
C.承诺当年11月向发电厂放款100万元
D.向光明设备厂投资入股50万元
E.开办人身意外保险业务50万元
正确答案：BDE
52.我国金融交易技术的创新内容主要包括()。
A.银行联行业务
B.速汇即付银行业务
C.“三铁”银行业务
D.电话银行业务
E.自助银行业务
正确答案：ABDE
53.金融期货的最主要的功能在于()。
A.逃避管制
B.转移风险
C.追逐利润
D.价格发现
E.平衡权益
正确答案：BD
54.商业银行存放在中央银行的存款可以分为()。
A.一般性存款
B.同业存款
C.定期存款
D.存款准备金存款
E.现金存款
正确答案：AD
55.商业银行资产管理应遵循()原则。
A.安全性
B.流动性
C.稳定性
D.增长性
E.效益性
正确答案：ABE
56.资产负债管理理论的基本要求是,通过资产、负债项目的共同调整,协调资产、负债项目在()方面的
搭配,以实现安全性、流动性、效益性的最佳组合。
A.收益
B.利率
C.期限
D.风险
E.流动性
正确答案：BCDE
57.以下属于商业信用的是()。
A.企业间的商品赊销
B.企业间的分期付款
C.商品交易基础上发生的预付定金
D.国库券
E.信用卡
正确答案：ABC
58.货币市场的子市场主要有()。
A.国库券市场
B.可转让定期存单(CD)市场
C.票据市场
D.同业拆借市场
正确答案：ABCD
59.构成项目融资的基本模块包括()。
A.项目的投资结构
B.项目的融资结构
C.项目的资金结构
D.项目的信用担保结构
E.项目的决策结构
正确答案：ABCD
60.商业银行传统的表外业务有()。
A.贷款承诺
B.互换业务
C.期货业务
D.担保业务
E.期权业务
正确答案：AD。