保单体检邀约沟通话术教学文稿
电话邀约话述
主任电话约访话术五（保单年检） 主任电话约访话术五（保单年检）
产说会电话约访话术一（保单年检）
业务员：您好，请问是XXX吗 业务员：您好，请问是XXX吗 XXX 客 户：是 业务员：我是平安保险公司客服中心的（是您的服务专员），方便说话吗 客 户：请说 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 客户免费做一次保单整理，在这里提前预约时间，你看下午方便，还是晚 上方便？ 客 户：下午 业务员：那好，我们公司周三下午2:30举办保单年检会，来时带上你家的所有保单， 那好，我们公司周三下午2:30 业务员：那好，我们公司周三下午2:30举办保单年检会，来时带上你家的所有保单， 我们公司地址是肥东县浮槎路中医院住院部南隔壁正飞置业六楼王雪梅直 辖课 客 户：地址是？ 业务员：请问，你有看短信的习惯吗 客 户：嗯，是的 业务员：那好，待会儿，我把详细地址发给你 客 户：行 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 户：行（或者是他或她没时间), ),只能我来 客 户：行（或者是他或她没时间),只能我来 业务员：好，下午见 业务员：好，下午见
电话约访话术三（保单年检） 电话约访话术三（保单年检）
业务员：您好，请问是XXX吗 业务员：您好，请问是XXX吗 XXX 客 户：是 业务员：我是平安保险公司客服中心的（是您的服务专员），请问方便说话吗 客 户：请说 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 业务员：是这样的，今年是平安保险公司的服务年和监管年，我们公司要求对每位 客户免费做一次保单整理，在这里提前预约时间，你看下午方便，还是晚 上方便？ 客 户：没时间 业务员：今年我们平安保险公司赔付率很高，有的人赔付满意，有的人赔付不满意， 业务员：今年我们平安保险公司赔付率很高，有的人赔付满意，有的人赔付不满意， 而且一年就一次，自己家的保险一定要有所了解，我们保险公司本着对每 位客户负责的原则，要求对每位客户一定要做一次保单整理。希望你一定 来参加，我们地址是肥东县浮槎路中医院住院部南隔壁正飞置业六楼王雪 梅直辖课 客 户：地址是？ 业务员：请问，你有看短信的习惯吗 客 户：不看 户：不看 业务员：那这样吧，请你拿笔记一下 业务员：那这样吧，请你拿笔记一下 客 户：行 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 业务员：是这样的，保险是全家人的事，希望您和您的爱人一起来 户：行（或者是他或她没时间), ),只能我来 客 户：行（或者是他或她没时间),只能我来 业务员：好，晚上见。
平安保险邀约话术
平安保险邀约话术在保险行业中，成功的邀约是建立客户关系和推动业务发展的关键一步。
有效的邀约话术不仅能够引起潜在客户的兴趣，还能为后续的沟通和销售打下坚实的基础。
下面，我们将详细探讨一些平安保险的邀约话术，帮助您提高邀约的成功率。
一、开场白“您好，请问是_____先生/女士吗？我是平安保险的您的姓名，给您打电话是想跟您分享一个重要的消息。
”这个开场白简洁明了，直接表明自己的身份和来意，同时用“重要消息”引起客户的好奇心。
二、建立信任“平安保险是一家拥有多年历史和良好口碑的公司，我们一直致力于为客户提供优质的保险服务和保障。
我今天联系您，是因为我们发现您可能在保险方面有一些潜在的需求，而且我们有一些特别适合您的方案想跟您介绍一下。
”通过强调公司的信誉和实力，让客户对您和公司产生信任感，同时提及潜在需求，让客户觉得您是在为他们着想。
三、引发兴趣“比如说，我们最近推出了一款全新的健康保险产品，它不仅能够覆盖常见的重大疾病，还提供了一系列的增值服务，如专家会诊、海外就医协助等。
而且，保费非常实惠，性价比超高。
您有没有兴趣了解一下呢？”这里具体介绍一款有吸引力的产品，突出其特点和优势，引发客户的兴趣。
“或者，您是否考虑过为您的家庭制定一份全面的保障计划呢？我们可以根据您的家庭状况和经济情况，为您量身定制，确保您和您的家人在面临各种风险时都能得到充分的保障。
”从家庭保障的角度出发，触动客户的内心需求。
四、解决疑虑客户可能会提出一些疑虑，比如：“我已经有保险了，不需要再买。
”您可以这样回答：“那太好了，说明您很有保险意识。
不过，保险的需求是会随着时间和生活状况的变化而改变的。
我可以帮您做一个免费的保险评估，看看您现有的保障是否足够，以及是否有需要补充和完善的地方。
您觉得怎么样？”如果客户说：“保险太贵了，我负担不起。
”您可以回应：“我理解您的顾虑。
其实我们的保险产品有多种选择，保费也可以根据您的预算进行灵活调整。
保险邀约逻辑和话术
保险邀约逻辑和话术保险邀约逻辑和话术营销是语言的艺术。
过人的营销技巧其实就是过人的语言艺术，它不仅要有洞悉人心的敏锐，也要有动摇客户心旌的表达能力。
今天我们就一起来看看保险邀约逻辑和话术吧!保险邀约逻辑和话术一、先建立关系，再推销行业。
推销东西给朋友是不需要技巧的，你想请朋友出去，或者请朋友帮忙，只要开口就行了。
因此，你不需要更多的推销技巧，你只需要更多的朋友，尽可能多地认识朋友。
人脉即财脉。
让所有的人成为你的朋友，推销东西给朋友不需要技巧。
其实做生意就是做朋友，当你不断地与新人建立牢固的友谊时，你便有了广泛的人际关系，那时离成功也就不远了。
二、先卖自己，再推销项目。
每一位业务员开始时都得学会这一点，因为人们更愿意与自己喜欢的人打交道。
所谓推销你自己，就是让新人喜欢你、信任你、尊重你、接受你，简言之，就是要让新人对你抱有好感。
1、注重仪表。
假如把自己当成产品的话，仪表就等于是包装。
包装的好坏足以影响产品的'销售，而仪表的好坏，则是推销自己成败的关键。
2、善于倾听。
认真倾听需要技巧。
要注视对方，眼光和脸部面向新人，表现出全神贯注的神情。
添加公众号： nrf668 查看更多精彩内容不可左顾右盼，或死死盯住对方。
无论对方谈话内容如何，都不能拉长脸，或露出鄙夷的神态。
身体要向新人方向微微前倾，适当地运用一些表示恳切的微小动作，如点头、微笑、轻声附和，避免呆若木鸡的神情。
推销员要让新人把话说完。
能听到最后才是会听的。
不要匆忙打断对方的谈话。
3、学会微笑。
美国和日本的保险推销界各有一位“价值百万美元的笑容”的金牌推销员，美国是威廉·怀拉，日本是原一平。
他们都拥有一张令顾客无法抗拒的笑脸，年收入均高达百万美元。
4、多加赞美。
法国作家安德列·莫洛亚说：“美好的语言胜过礼物。
”当你看到一个人拥有一辆豪华汽车，你会怎么赞美汽车呢?会不会轻轻地摸着汽车连声说：“好车，真棒!”如果这样，你还徘徊在“赞美”大门之外。
销售面谈攻略之保单体检
30以上 5～10 10～20 30以上
50以上
500以上 500以上
100以上
推荐理由
此阶段无家庭消费支出及子女教育的压力， 主要风险来自意外、疾病。在个人理财中应遵循 “开源节流、防范风险”的原则。在保险规划方 面应注重个人意外保障，重疾医疗保障，有开车 的，必须购买车险，在此基础上可根据自身经济 情况购买养老和分红保险。
✓ 张姐，您看今天这么有缘认识您，您这么随和善良，认识您是我的福气。（拉近距离） ✓ 我是**人寿的业务经理，您是不是我们**人寿的客户？（亮明身份）
--有在其他公司买过保险。
✓ 那您的保险都在哪家公司买的？我也很想用我的专业服务到您，您看什么时间方便，我们约个时间为您做个保 单体检。 ✓ 通过体检会让您清晰明白您已拥有哪些保障，什么时候交费，什么时候领钱，如何获得理赔，赔多少。让您更 清晰自己的保障权益。（说明好处，抛出问题，解决异议）
激发购买
1. 投保人决定保单是否有效 2. 投保人获得保单权益，如分红收 益
第一步
保单整理
第三步
缺口分析
第五步
邀约准备
第二步
信息判断
第四步
适时促成
1.使用“家庭需求导向表”
人生阶段
个人（家庭） 年收入
3万≤收入＜8万
单身期 刚开始工作 至结婚前 （22-28岁）
8万≤收入＜15万 15万≤收入＜30万 30万≤收入＜100万
3. 判断经济能力
1
保单信息
2
居住环境
3
家庭年收入
4
职业、职务
判断经济能力 信息来源
3. 判断经济能力——保单信息
保费交多少：
①家庭年交保费10万以上， 经济实力强 ②家庭年交保费3-5万，有 经济实力 ③家庭年交保费1万以下， 经济实力一般
保单体检邀约沟通话术5页讲课稿
电话邀约话术1、客户同意见面业务员：张姐你好，在哪儿呢？我是XXX，最近怎么样，忙不忙？收到公司开展保障产品积分兑奖回馈活动的信息了吗，所有的保单都可以在中国人寿累计积分，公司派我去给您所有的保单做一个详细的登记，并送您一个保单存折，您看您是下午方便还是明天上午？（顺便给您送个明年的台历）客户：那就明天上午吧业务员：您看我是到您单位还是去家里？客户：来单位吧业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您单位，您千万别忘了一定把所有的保单都带上啊，包括在其他公司购买的保单、车险保单还有社保的缴费本。
客户：好的业务员：那我们明天见！2、客户拒绝客户：不用了吧，我买的保险你不都知道吗业务员：公司要求为客户提升服务品质，保单年度体检是一项重要工作，为的是避免因为疏忽导致的不必要损失，同时将您所有的保单包括车险以及社保都可累计积分，有礼品并且参与国寿幸福之家评选活动（顺便给您送个明年的挂历）客户：哦，这样啊，那明天上午来家里吧业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您家，您把所有的保单都准备好，包括在其他公司购买的，车险、社保客户：好的业务员：那我们明天见！保单体检沟通话术第一步：（寒暄）例如：张姐最近忙吗？这不是快过年了吗！给你拿来一个明年的台历，祝您来年健康、平安、顺利、好运，龙马精神，马到成功啊。
第二步：(说明来意）是这样的张姐，我们公司为庆祝连续11次入选世界500强企业，荣升副部级央企，特别开展“服务无止境、国寿献真情”系列客户服务活动，第一个主题就是为购买过保险的广大市民做免费的保单年度体检，有很多人买了保险之后，因为某些原因未按时交费使保单失效，还有的因不了解产品的功能未及时得到想要的保障，这些情况都会给客户造成损失，为避免这样的事情发生，中国人寿在六十一家寿险公司中率先开展保单年度体检包括您在其他公司购买的所有保单，车险以及社保都要给你登记下来，记在这个我们公司特别设计的保单存折上，这样您就能对自己的保单有清晰地规划。
保单年检会会前邀约话术
保单年检会会前邀约话术
助理：您好！请问是###老师吗？
客户：是的，你哪位？
助理：您好！我是中国安全xx主任的助理，xx主任让我给您打邀请您加入他的《保单年检会》，让您来领取礼品呢〔家装洗衣液一桶〕。
客户：哦，什么会议啊？
助理：是《保单年检会》，也是《客户答谢会》，您是xx主任的老客户，在她这儿买过保险，但是估计时间一长，您都不记得买的都是啥了，xx主任想借助《客户答谢会》的时机给她的客户做一次全面的保单年检，也借此时机给老客户发发礼品以表对他2年来工作的支持，只要您拿着您的保单到场加入保单年检，便可领取家装洗衣液一桶。
客户：哦，我不一定有时间，那让她把礼品给我送过来吧。
助理：是这样的，xx主任特别交代这次《保单年检会》很有意义，内容有三，第一：是给您一个放松交流的平台您事业有成平时一定很忙，但这次来的都是高端客户和朋友，各行各业的都有，只要您愿意，您就会结交新朋友，为您的生意、事业等发展发明新机遇；第二，xx主任会安顿工作人员在现场给您做全面的保单年检，让您再回忆一下自己的保障权益。
客户：哦，那好吧，什么时间？
助理：请您记一下会议时间和地址：金水路与玉凤路交叉口南200米路东发展国际102室。
时间需要再定，初步定的是下周五晚上，会再给您通知，您能确定来加入吗？几位？
本周六下午两点也有一场您可以带领家人来加入，您能来吗？几位？
会议开始和中间还会有抽奖游戏环节，请您务必准时达到。
客户：好的。
助理：xx主任会在这两天再亲自给您邀约，欢送您的到来，我们将竭诚为您效劳！
客户：好的，谢谢。
主管：祝您家庭幸福安全，再见！
保单年检会会前邀约话术。
体检的电话销售话术
体检的电话销售话术一、引言电话销售是体检机构获取客户的重要方式之一。
在电话销售过程中，销售人员需要具备良好的沟通技巧，以吸引客户注意并成功推销体检产品。
本文将介绍一些在电话销售体检服务过程中常用的话术，帮助销售人员更好地与客户沟通。
二、话术示例1. 开场白•销售员：你好，我是XXX医疗中心的销售代表，想要了解一下您是否考虑过做体检吗？•客户回答：没有考虑过。
•销售员：体检是为了预防疾病、保持健康非常重要的一项健康检查，我们的体检项目涵盖全面，您如果有兴趣，我可以为您介绍一下我们的产品。
2. 引导客户了解产品•销售员：我们的体检项目分为基础体检、高级体检等多个档次，每个档次包含的项目和价格不同，请问您比较关心哪方面的健康问题，我可以针对您的需求进行推荐。
•客户回答：我最近感觉有点不适，想要全面体检一下。
•销售员：针对您的情况，建议您选择我们的综合体检套餐，包含了常规检查、心脏功能、肝胆功能等多个方面的检查项目，这样可以全面了解您的身体状况。
3. 引导客户下单•销售员：如果您对我们的体检产品感兴趣，我可以帮您预约一个体检时间，您只需要提供您的姓名、联系方式和希望体检的时间，我们会为您安排一份详细的体检计划。
•客户回答：好的，我可以预约一个时间。
•销售员：非常感谢您的信任和选择，我会立即为您安排体检时间，您可以放心，我们会为您提供优质的体检服务。
三、总结以上是在电话销售体检服务时常用的话术示例。
在实际销售过程中，销售人员可以根据客户的反馈和需求进行灵活调整，提高销售成功率。
同时，销售人员需要保持耐心和礼貌，与客户建立良好的沟通关系，才能有效推动销售工作的进展。
希望以上内容对销售人员在电话销售体检服务时有所帮助，提升销售业绩。
以上为体检的电话销售话术文档，希望对您有所帮助。
保险公司孤儿保单客户邀一次二次三次约访话术
一．电话邀约话术场景：客户已收到通知短信业：您好！请问是**吗？我是您在**人寿的增值服务人员**** 。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于服务人员变更的短信吗？客：收到了。
业：太好了，我是****，公司安排我作为您的增值服务人员，以后您的保单售后服务将由我来提供；很高兴有机会为您服务！根据公司要求，这几天内我们需要上门为您提供基础保全服务，核对保单基本信息；另外，还有一个健康关爱礼品（健康关爱卡）要送给您，请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：那明天下午吧。
业：好的，请问你的地址……？客：是的。
业：好的，那明天见，谢谢！场景：客户没收到通知短信业：您好！请问是**吗？我是您在**人寿的增值服务人员****。
请问您最近有收到我们公司发给您的关于服务人员变更的短信吗？客：没有收到。
业：没关系，其实公司给您发短信是因为您原来的业务员已调离此岗位/已离职，所以公司安排我作为您的增值服务人员，为您提供相关服务，以后您的保单售后服务将由我来提供，很高兴有机会为您服务!根据公司要求，这几天内我们需要上门为您提供基础保全服务，核对保单基本信息；另外，还有一个健康关爱礼品（健康关爱卡）要送给您，请问我是明天上午，还是下午拜访您比较方便？客：那明天下午吧。
业：好的，请问你的地址是……？客：是的。
业：好的，那明天见，谢谢！二．一次约访话术访前准备：名片、工作证、身份证、资格证原件及复印件；公司推荐函；记录着客户保单基本信息的笔记本；签字笔（建议携带笔记本电脑）；保全信息变更申请书等保全资料；产品彩页、保障需求分析表、投保单等行销工具；公司配发的“健康关爱卡”及自行准备的主顾开拓活动小礼品；鞋套业：您好，**！我是您的增值服务人员**** ，这是我们公司的增值服务业务员推荐函（业务员将推荐函递给客户）。
为感谢您长期以来对我们公司的支持，公司特意为您准备了一张“健康关爱卡”，请您帮忙确认签收（指引客户在推荐函回执签字）。
健康险产说会邀约话术
健康险产说会邀约话术第一篇：健康险产说会邀约话术健康险产说会邀约话术【邀约话术1】您好。
请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。
今天打电话给您是有个好消息告诉您：今年是中国人寿的双喜之年，在荣升为副部级央企的同时，连续九年入选世界111强。
为了给我们银行保险的老客户提供更好的升级服务。
在我们客户服务节期间公司特别推出一款回馈客户重大疾病保险，客户认可度非常高，我需要第一时间告诉你！针对这款健康产品，公司还特别邀请了健康专家进行讲解，让您全面的了解健康保障的意义，名额非常难得。
我这里帮您争取了一个名额。
另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？【邀约话术2】您好。
请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。
今天打电话给您是有个好消息告诉您：今年是中国人寿的双喜之年，在荣升为副部级央企的同时，并连续九年入选世界111强。
为了给我们银行保险的老客户提供更好的升级服务。
我们将在周五的下午，举办针对性的健康讲座，地点在公司大厦的会议室，名额非常难得。
我这里帮您争取了一个名额。
另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？【邀约话术3】您好。
请问是XXX先生（女士）吗？现在接电话方便吗？我是中国人寿的理财经理XXX。
最近报刊媒体播报了有很多的有害食品流入市场，严重影响了我们的身体健康。
所以我们国寿也是第一时间向客户通知这一信息。
同时，为了广大老客户的身体健康，我们特别举办针对性的健康讲座，来完善老客户的健康保障，地点在罗沙装饰城中国人寿保险公司大厦的会议室名额非常难得。
我这里帮您争取了一个名额。
另外本次会议需要凭请帖入场，您看我是今天下午把邀请函给您送过来，还是明天上午比较方便？异议处理：邀约话术——之电话邀约业：——张先生，我们公司月7月5日在罗沙装饰城中国人寿总部举行健康养生讲座，全东莞就30张票，我好不容易争取到一张来。
保险邀约话术通关方案
保险邀约话术通关方案保险邀约话术通关方案分为四部分：引入语、连接语、利益陈述和行动呼吁。
以下是一个700字的保险邀约话术通关方案的示例：引入语：您好，我是XX保险公司的理财顾问，很高兴能与您通话。
我获知您对保险方面有一些疑问和需求，我想与您探讨一下，看看我们能否提供帮助。
连接语：我不知道您对保险了解多少，但是现在是一个很好的时机，我们的一些新产品正在引入市场，提供了更多的选择和更有竞争力的价格。
您是否愿意了解一下我们最新的保险产品？利益陈述：我们的保险产品有很多优势。
首先，我们的保险计划非常全面，涵盖了医疗保险、意外保险、财产保险等等。
无论您面临的风险是什么，我们都有相应的保险计划来保障您的利益。
其次，我们的保险计划灵活性很高，可以根据您个人的需求进行定制。
您可以选择保额、保费、保险期限等等，根据自己的情况来制定最适合您的保险计划。
最后，我们的保险公司在行业里有着很高的声誉和良好的信誉。
我们拥有专业的理财团队和优秀的客户服务，始终以客户利益为第一原则。
行动呼吁：对于很多人来说，选择适合自己的保险计划并不容易，但是我相信我们可以帮助您找到最适合您的保险解决方案。
如果您愿意，我们可以安排一个约定时间，我可以为您详细介绍我们的保险计划和解答您的所有问题。
总结：以上就是我对于保险邀约话术通关方案的建议。
通过引入语来引起对方的兴趣，使用连接语来引出保险话题，通过利益陈述来展示保险产品的优势，最后通过行动呼吁来邀请对方进一步了解。
在与潜在客户交流的过程中，保持积极的态度和耐心，理解对方的需求，将话术与个人情况相结合，能够更好地促成保险邀约。
保单年检流程注意事项邀约话术19页
按保费分类:1万以下,1万到3万,三万以上
四、孤儿单保单年检的流程
第一步 — 整理客户保单按交费多少进行分档
第二步 — 致电客户并邀约（电话话术） 第三步 — 确定参会人数 第四步 — 参加保单年检会 第五步 — 重点讲解、产品导入、适时促成
二、业务员为什么要做保单年检？
1、通过服务提升客户的满意度 2、进行无压力销售 3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金 4、帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会 5、通过服务行销得到客户转介绍名单
6、通过老客户经营找到准增员目标
7、以服务扩大影响，抢占市场和客户资源
三、保单年检的形式
话术2
这个险种是因为去年辽宁做得好，公司特批 的险种，在别的地方买不着。一共就给80件 ，10天就卖没了，我们经理好不容易又申请 了20件，你再不买就没有了，你看是给自己 和孩子一块交了，还是先给自己买？
话术3
一天少抽几根烟就把钱攒下了，你还差这点 钱啊？谁也不希望自己有事，买保险就相当 于买平安，没有就当攒钱了，有事的话保险 公司就管了，赶紧签单吧，不买就没有了。
第五步 — 会后整理及追踪
五、职场保单年检会流程
1、客户入场（暖场音乐） 2、主持人（开场白）宣布XX人寿保单年检会开始 3、领导致辞（统一版本） 4、一等奖幸运抽奖 5、讲师带领客户进行保单年检 6、公司最新服务项目推荐(新产品发布,有钱的谈年年XX,没钱的谈 百万护驾) 7、二等奖幸运抽奖 8、保单集中年检，营销员一对一与客户沟通，现场促成 9、三等奖幸运抽奖 10、未促成客户第二天当面递交《保单年检报告》
六、注意事项——事前准备
1、事先要了解客户，掌握客户的相关资料及信息。
体检客户电话预约话术
体检客户电话预约话术常规话术：客服：您好，请问是某某先生/女士/小姐吗？客户：是的。
客服：我这里是新华保险武汉健康管理中心客户服务部，我姓X，请问你现在说话方便吗？客户：方便。
客服：某某先生/女士/小姐，我这边之前和您联系过，通知过您过来体检的，您还记得吗？客户：好像是的客服：是这样的，告诉您一个好消息，为纪念公司开业一周年，同时让更多的客户享受到我们的优质服务，我们针对像您这样的贵宾客户特地安排了一次补检的机会，想和您约个时间到公司来进行一次全面的身体检查，同时您也可以就身体的情况和我们的专家做一个一对一的沟通和了解，您看是XX日方便还是XX日方便？客户：XX日方便。
客服：我们公司的地址是在……，你可以乘坐XX路公交车到达，体检时间为上午X 点，请准时到达。
（检前须知：请在前一天饮食清淡，晚上早点入睡，当天早上不要吃东西也不要喝水），另外，我们也会在您体检前一天将详细注意事项发送到您的手机。
如果有其他的事情请提前打这个电话和我们沟通，如果我不在位子上的话，请告知我的同事也可以，我的同事会及时将您的信息转达给我。
客户：好的，谢谢客服：请问您还有什么疑问或者想了解的吗？客户：有（……）/没有了客服：最近天气比闷热，出门请注意防暑和防晒，我们XX上午X点见。
客户：好的，谢谢（注意：最后让客户先挂电话，整个话术的基调是热情、服务、尊重、传达信息）简单的拒绝处理话术：客户没有时间接听电话。
——好的，很抱歉打扰到您，那我一个小时后再给您来电您看方便吧。
客户忙没有时间来体检/不需要体检/其他原因……——某某先生/女士/小姐，我非常理解您，但是要知道身体是自己的本钱啊，只有保证我们的身体健康，才能更好的工作，才能做一个好父亲/好母亲/好太太/好老公。
而且也不会耽误到您太多的时间，也就两三个小时，我相信这个时间绝对值得。
——某某先生/女士/小姐，我非常理解您，您看今天您很健康我也很健康，但是未来您能保证自己的身体永远都这么健康吗，其实健康体检就是让您对自己的身体有一个全面的了解，缺啥补啥，有问题了还可以做到早发现、早治疗。
保险客服邀约客户话术
第一次：业：您好，请问您是XX先生女士么？客：是的。
客：不用了，你们那的业务员总是辞职，我有需求的时候谁都找不到，我还是直接找你们公司吧。
客：那好吧。
客：好的。
业：就说到这里吧，今天打扰您了，再见！第二次：客：记得，你好。
业：您好，是这样的，20XX年是XX保险公司成立的第XX周年，而且新年马上就要到了，为了庆祝这样一个喜庆时刻，公司特别为像您这样一直以来支持XX保险的老客户举办一场联欢会，会上会有精彩的节目表演、非常好玩的游戏，而且还有针对客户常见疑问的免费保单服务讲解，比如您购买的产品的红利怎么计算，您如果需要办理理赔需要准备什么等，我相信如果您参加这次联欢会，您一定会有很大的收获。
联欢会的时间是……，地点是……，我还会把时间和地点用短信发给您，好么？客：好的。
客：好的。
异议处理话术异议处理（一）客户：我没时间，不感兴趣业务员：这个年检很重要，还要核对您的信息，以免因信息不对不能及时通知造成您不必要的损失，您再忙也要抽出时间让我帮您做好这件事，您买了车险吧，社保也有吧，这些都可以积分兑奖的，我们还是见个面吧，您看是下午好还是晚上？客户：那好吧！异议处理（二）客户：我不感兴趣，你找别人填吧！业务员：刘姐，其实我们做这个活动的一个目的是了解客户的需求，同时还有一个很重要的目的就是帮助我们公司的客户更好的完善家庭理财和及时的做好养老规划，我相信你也希望你以后的生活能够轻松自在，老年生活充实而且有质量吧，而且参加年检的客户还有参加公司答谢会的机会现场领取积分礼品，所以我不想让你失去这么好的机会啊，您看，我是今天下午过去呢还是晚上？异议处理（二）如果客户不愿填业务员：是这样的，刘姐，如果您今天不填，说实话，我也没办法。
但我回去就象小孩交白卷一样，我们公司一定会认为我的服务不好，免费的信息人家都不愿意接受，证明我的服务不够好，我们公司是要考核我的品质管理的，那我的服务等级一定会下降。
所以，您总该让我回去可以交个差吧！(盯住对方的眼睛说话)评选表填完之后。
保单检视理念及邀约话术沟通
我喜欢在谈话中逐步了解客户的收入来源和具体的额度：
“您在哪个单位上班？主要负责什么工作呢？年底一般有分红吧？” “您还记得自己的税收比是多少么？去年纳税有多少呢？” “您去年年收入大概有50万左右吧？您有算过去年的开支大约有多少么？” 帮客户梳理家庭财务状况，摸底每年的结余资金能让客户不因自我感觉
公司 产品，我都会把以前的老保单，老保险合同给您讲解清楚，让您清清楚楚明明白白地拥 有保障, 没有后顾之忧。而且，整理完了您还要给我签字的，我要上交公司报备。周六下午 您方便吧？
客户：好的，那就麻烦你了。 我：好的，杨姐。您记得提前把您家所有保单都拿出来，可以不限于我们公司的，我会统一给您
做个梳理，那我们周六下午3点见。
在2.和给转转介绍介客绍户客沟通户时做，我保也单从来整不理是见面就讲理念、讲产品，而是
先给转介绍客户做保单整理服务。客户对我的专业度与服务品质有了 解后，后续往往变得很容易。我一般会从两个话题来导入：
“您知道吗？其实我们很多保单里都有分红、生存金可以领取。要不要 我帮您梳理一下，看看您哪张保单可以领钱，以及可以领多少钱？”
很多人会为客户做很多暖心的事情，比如过年过节寄礼品，生日送祝福等， 这些服务确实很有必要。
但在我看来，人最关注的永远是自己买的东西有什么用，怎么用。
因此客户最想要的服务是我们能为他捋明白他拥有的保障是什么，买的险种 对不对，保障够不够，能不能解决他的忧虑。
保险是专业的金融产品，它复杂的合同、专业的术语让人 望而生畏。大部分客户在购买时是清楚明白的，但往往半年后 就记不清了。于是经常会发生这样的情形：明明可以理赔的案 子，但客户不知道能理赔就错过了。久而久之，客户就会觉得 保险年年都在交钱，但根本没啥用。所以，我每年都会给客户 做保险清单的讲解和更新，VIP客户则是半年服务一次。
保险邀约话术
保险邀约话术保险邀约是保险销售中非常重要的环节，它直接影响到销售人员能否成功促成一笔保险交易。
一个好的邀约话术能够提高销售人员的邀约成功率，从而推动整个销售过程。
邀约的目的是与潜在客户建立联系，争取与他们进行详细的面谈，传递保险产品的价值和好处。
下面是一些常用的保险邀约话术，旨在帮助保险销售人员更好地开展工作。
1. 利用现有客户：您好，我是XXX保险公司的销售代表，我是XXX先生/女士推荐给您的。
他/她非常满意我们的保险产品，并且建议我与您进行一次面谈，分享更多关于我们产品的详细信息。
我想和您约个时间，是否方便？2. 引用口碑或成功案例：您好，我是XXX保险公司的销售代表。
我们公司最近成功为一位客户提供了一份保险计划，帮助他家庭在意外情况中得到保障。
我相信您的家庭也需要这样的保障，我们可以约个时间详细聊聊吗？3. 引入紧急事件：您好，我是XXX保险公司的销售代表。
您是否知道，最近有很多人因为突发疾病或意外事件而陷入困境？我们的保险产品可以帮助您预防并应对这些风险。
我想和您约个时间，详细向您介绍我们的产品。
4. 描述保险产品特点：您好，我是XXX保险公司的销售代表。
我们有一款非常有吸引力的保险产品，它对您的财产和生命健康提供全面的保障。
我可以和您约个时间，向您详细介绍我们的产品吗？5. 引用社会责任：您好，我是XXX保险公司的销售代表。
我们致力于为社会提供保险保障，提高每个人的生活质量。
我们的保险产品旨在保护您和您的家人不受意外风险的侵害。
我想和您约个时间，详细了解您的保险需求。
以上是一些常见的保险邀约话术，每个话术都有其特定的应用场景和目的。
在实际应用中，销售人员需要根据潜在客户的情况和需求灵活运用这些话术，并结合自己的口才、表达能力，以及对产品的深入了解，来提高邀约成功率。
值得注意的是，保险销售人员在邀约过程中需要注重与潜在客户的沟通，尊重他们的时间和意愿，倾听他们的需求，并提供针对性的解决方案。
保险公司最牛的邀约成功话术
保险公司最牛的邀约成功话术
保险销售是一个需要技巧和经验的行业，邀约成功是成功销售的第一步。
下面是保险公司最牛的邀约成功话术，希望对你的工作有所帮助。
1. 打招呼
你好，我是XXX保险公司的销售代表，不知道打扰您了吗？
2. 引出话题
我们的保险产品是专门为您量身定制的，您对您的保险计划是否满意呢？
3. 表明目的
我想邀请您来参加我们的保险计划介绍会，届时我们会详细介绍我们的产品和服务，让您更好地了解我们的保险计划。
4. 解决疑惑
如果您有任何疑虑或问题，我们的专业人员会在介绍会上为您解答。
5. 确认时间和地点
介绍会时间是XXX月XX日，地点是XXX，我会给您发送详细的邀请函和路线图。
6. 提供福利
作为我们的特邀嘉宾，您将享受到我们的特别优惠和礼品。
7. 再次确认
请问您方便参加吗？
这是一个简单又有效的邀约成功话术，希望对你的工作有所帮助。
记住，邀约成功是成功销售的第一步，只要把握好邀约的技巧，你就能取得更好的业绩。
保险公司亲子活动邀约话术
保险公司亲子活动邀约话术尊敬的家长们，大家好！我是XX保险公司的工作人员，非常荣幸向您们推荐我们即将举办的一场特别活动。
这次活动旨在增进家庭成员之间的亲子关系，让孩子们在快乐的氛围中学习保险知识，提升安全意识。
现诚邀您和您的孩子共同参与，共度一个难忘的时光。
让我们一起来看看这次活动的具体安排。
活动将于X月X日在XX 地举行，时间为上午9点至下午4点。
期间我们将为您和孩子们准备丰富多彩的互动游戏、知识讲座和趣味体验项目。
孩子们将有机会与其他家庭一同参与，互相交流与学习。
同时，我们还会为您提供丰富的午餐和茶歇，以确保您和孩子们能够在活动中得到充分的休息和补充能量。
接下来，让我为您介绍一下活动的亮点。
首先是亲子游戏环节，我们将为您准备一系列寓教于乐的游戏，让您和孩子一起参与其中，增进亲子感情的同时培养孩子们的团队合作意识和竞争能力。
这些游戏将涉及保险知识的学习，让孩子们在游戏中轻松掌握与保险相关的基本概念和常识。
其次是专业讲座环节，我们将邀请资深保险专家为您讲解保险知识。
这些讲座将涵盖家庭保险、人身保险和财产保险等方面的内容，帮助您更好地了解保险的作用和意义。
同时，您也可以就自己关心的问题向专家提问，获得专业的解答和建议。
最后是趣味体验环节，我们将为孩子们准备一系列趣味活动，例如绘画比赛、手工制作和游戏互动等。
这些活动将锻炼孩子们的动手能力和创造力，同时也增加了亲子间的互动和交流。
我们相信孩子们将在这些活动中收获快乐和成长。
除了以上的活动内容，我们还准备了精美的礼品和奖品，作为对您和孩子们的参与和支持的感谢。
您和您的孩子们不仅能够在活动中收获知识和乐趣，还有机会获得一些惊喜的回馈。
如果您对我们的活动感兴趣并愿意参加，请您尽快回复本邀请函以便我们安排相关事宜。
您可以通过电话、邮件或是前往我们公司的营业网点进行报名。
活动名额有限，报名将以先到先得的原则进行。
希望您能尽早确定参与，以免向隅。
感谢您耐心阅读我们的邀请函。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
电话邀约话术
1、客户同意见面
业务员：张姐你好，在哪儿呢？我是XXX，最近怎么样，忙不忙？收到公司开展保障产品积分兑奖回馈活动的信息了吗，所有的保单都可以在中国人寿累计积分，公司派我去给您所有的保单做一个详细的登记，并送您一个保单存折，您看您是下午方便还是明天上午？（顺便给您送个明年的台历）
客户：那就明天上午吧
业务员：您看我是到您单位还是去家里？
客户：来单位吧
业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您单位，您千万别忘了一定把所有的保单都带上啊，包括在其他公司购买的保单、车险保单还有社保的缴费本。
客户：好的
业务员：那我们明天见！
2、客户拒绝
客户：不用了吧，我买的保险你不都知道吗
业务员：公司要求为客户提升服务品质，保单年度体检是一项重要工作，为的是避免因为疏忽导致的不必要损失，同时将您所有的保单包括车险以及社保都可累计积分，有礼品并且参与国寿幸福之家评选活动（顺便给您送个明年的挂历）
客户：哦，这样啊，那明天上午来家里吧
业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您家，您把所有的保单都准备好，包括在其他公司购买的，车险、社保
客户：好的
业务员：那我们明天见！
保单体检沟通话术
第一步：（寒暄）
例如：张姐最近忙吗？这不是快过年了吗！给你拿来一个明年的台历，祝您来年健康、平安、顺利、好运，龙马精神，马到成功啊。
第二步：(说明来意）
是这样的张姐，我们公司为庆祝连续11次入选世界500强企业，荣升副部级央企，特别开展“服务无止境、国寿献真情”系列客户服务活动，第一个主题就是为购买过保险的广大市民做免费的保单年度体检，有很多人买了保险之后，因为某些原因未按时交费使保单失效，还有的因不了解产品的功能未及时得到想要的保障，这些情况都会给客户造成损失，为避免这样的事情发生，中国人寿在六十一家寿险公司中率先开展保单年度体检包括您在其他公司购买的所有保单，车险以及社保都要给你登记下来，记在这个我们公司特别设计的保单存折上，这样您就能对自己的保单有清晰地规划。
同时，公司和我会根据您的保单生效日期提前一周给你短信或电话提醒，以便您能享受公司更好地服务。
同时，保单越多缴费越高积分越高，礼品越丰厚，来吧，张姐，把你的保单给我，我帮你登记。
第三步：（边登记边赞美）
张姐您真是有眼光，这么早就开始买保险啦，您知道吗，您的这张保单可是买着了，这款产品特别好，是解决您问题的，这一份呢是解决问题的，都是非常好的产品，您真是有智慧。
您还记得这款产品有什么保障吗，我给你讲讲、、、特别好吧，只是保额有点少了，怎么没多买点呢？
保险就是这样，买的时候不情愿，过几年就觉得买少了，所有人都是这感觉，您知道为什么吗，因为买保险不是花钱是存钱哎！
第四步：（切入问卷）
张姐，我给你登记好了，您买的这些保险都不错，只是（养老保障、医疗保障、子女教育金、意外保障、理财）方面保障稍低了些，不过没关系，您可以在您经济条件许可的情况下再加保一些，买保险就要买足！
公司为了给客户提供更加全面的保障，聘请了国家著名的投资专家设计了一份家庭保障及财务规划调查问卷，了解你的保障及理财需求，以便更好的帮您分担风险，打开保障卡问卷页，指导客户填写。
接下来是客户信息核对，电话住址变更后公司联系不到你，重要的通知就不能及时传达，造成您不必要的损失是绝对不行的。
第五步：（邀约铺垫）
赞美：您的字写得真漂亮（您真是能干哦)
张姐，公司配合这次活动还特别开展保障产品积分兑奖，幸福之家评选活动，我会把您的所有保单包括国寿和其他公司的、以及车险、财险、社保都可按照年缴保费计算积分，缴费越多积分越高礼品越厚，我为您填写这份评选表，您签字确认后交到公司审核，将由公司的专家组帮助您做需求分析，会给你最好的理财建议。
另外，公司非常重视这次回访活动，所有参与评选客户经过审核后会有部分客户会受到参加积分现场兑奖、幸福之家评选感恩答谢会的邀请，公司还特别重金邀请了知名理财专家来萍乡讲座，一对一为您做理财咨询；答谢会上还有很多精彩的环节，所有到会嘉宾均有礼品赠送，真诚的希望您能被选中，届时，公司的客服会给您电话的
异议处理（一）
客户：我没时间，不感兴趣
业务员：这个年检很重要，还要核对您的信息，以免因信息不对不能及时通知造成您不必要的损失，您再忙也要抽出时间让我帮您做好这件事，您买了车险吧，社保也有吧，这些都可以积分兑奖的，我们还是见个面吧，您看是下午好还是晚上？客户：那好吧！
异议处理（二）
客户：我不感兴趣，你找别人填吧！
业务员：刘姐，其实我们做这个活动的一个目的是了解客户的需求，同时还有一个很重要的目的就是帮助我们公司的客户更好的完善家庭理财和及时的做好养老规划，我相信你也希望你以后的生活能够轻松自在，老年生活充实而且有质量吧，而且参加年检的客户还有参加公司答谢会的机会现场领取积分礼品，所以我不想让你失去这么好的机会啊，您看，我是今天下午过去呢还是晚上？
异议处理（二）
如果客户不愿填
业务员：是这样的，刘姐，如果您今天不填，说实话，我也没办法。
但我回去就象小孩交白卷一样，我们公司一定会认为我的服务不好，免费的信息人家都不愿意接受，证明我的服务不够好，我们公司是要考核我的品质管理的，那我的服务等级一定会下降。
所以，您总该让我回去可以交个差吧！(盯住对方的眼睛说话)
评选表填完之后
业务员：非常感谢你的配合，刘姐，回去之后我会尽快把评选表交到
公司，公司审核后就会给你打电话的，我还有其他的客户要沟通，所以就不打扰你了，改日再来拜访，如果有什么需要就给我打电话！客户：好的！
业务员：再见！
客户：再见！。