(简体)投资取向分析

一、投资取向分析

1．您的投资经验是：

A 初阶段

B 已有基本经验

C 富有经验

2．您以往主要的投资工具是：（可多选）

A 存款

B 股票/衍生工具

C 基金

D 债券

3．您的备用金可应付未来多少时间的需要：

A 1个月

B 6个月

C 12个月

D 12个月以上4．您的投资目的是：

A 子女教育及生活费

B 休闲娱乐

C 自我进修

D 退休储备5．您会选择以下哪一类短期投资回报目标：

A 保存本金

B 争取最高回报

C 均衡回报

6．在投资市场逐渐不景气时，您的投资损失了20%，您会：

A 维持投资组合比重不变

B 立即止损离场

C 增加投资金额，并保持投资组合不变

7．如以下各投资组合的最初投资额均为美元20000，您会选择哪一类组合？

A 组合 1 的一年后假设回报为5%，而损失的机率为12%。

B 组合 2 的一年后假设回报为28%，而损失的机率为40%。

C 组合 3 的一年后假设回报为18%，而损失的机率为25%。

D 组合 4 的一年后假设回报为10%，而损失的机率为16%。

8．根据以下假设各投资年期的不同股票指数回报（各投资年期的最高及最低回报），您将会选择哪项投资年期？

假设股票指数回报

A 1至5年

B 10至15年

C 20至25年

D 30年以上9．您最关注以下哪类投资风险？

A 收入风险—即投资组合的收入未能达到预期目标

B 波幅风险 — 即投资组合的市值波动

C 通货膨胀风险 — 即投资回报未能配合通货膨胀的速度，减低实际回报

D 目标回报风险 — 即投资回报未能达到预期目标 10． 以下哪一种投资组合最适合您：

A 二、评分表（投资取向分析）

三、产品推荐

保守型1

建议投资期为6个月3年

建议投资期为6个月3年

平稳1

建议投资期为6个月3年

建议投资期为6个月3年

建议投资期为6个月3年

建议投资期为6个月3年

四、风险提示

寿险

支付力风险：投资寿险期限长，不宜作为短期投资。如果您购买寿险时不是一次交清保费，而是采取每年交保费的方式，您

应该权衡好今后的收入支出情况，选择适当的投保份

额，以确保每年都能轻松地交清保费。

利率风险：寿险保单期限长，有些含储蓄成分较大的固定利率险种，就像定期存款一样，在市场利率上涨时，不能给您带来相

应的回报；相反，部分投资型险种由于分享市场的投资机

会，一定程度上可以抵消利率变动的影响。

股票

所有投资股票的人最不愿意面临的风险是错过大牛市的赢利机会；部分风险是本金损失的风险，为减少这方面的风险应采取下列风险防范措施：

●避免短线买卖频繁，操作成本过高

●避免过于冲动，买入短线风险特别高的股票

●避免轻信传闻

●避免买入业绩没有转机的垃圾股

●避免投资组合过于分散，适当控制仓位

债券

通货膨胀风险：在通货膨胀高企时，国债在其到期时有严重贬值的风险，因此在预期高通胀时期来临之前应减少国债投

资。

利率风险：债券的收益与市场利率密切相关。当利率有上升趋势时，投资于不可流通国债或企业债券将不能获得利息增加的

好处，此时浮动利息国债价格却会上升，因此此时应考虑

增加浮动利息国债的投资。

流动性风险：由于凭证式或记帐式不可流通的国债只有在到期时才可以收回本息，流动性差，因此在投资时应充分考虑未来某

一时间的费用开支需要。

市场风险：进取型债券投资者承担的市场风险较大，若判断失误，有损失本金的可能。可运用调期、套利、回购等手段规避风

险，但应考虑交易成本。

存款

通货膨胀风险：在通货膨胀高企时，存款利率不足以抵消通货膨胀率的风险，所以在预期通货膨胀率将上升时，应考虑减

少存款的金额。

汇率风险：国际外汇市场汇率波动较大，可能产生由于汇率变动方向与预期不一致而导致的汇兑和利息损失。

房产

流动性风险：物业一旦购置后就不容易变现，是物业投资的最主要风险。规避该风险的最好方法是在选择物业时要对地段及

物业本身资质做较高要求，注意选择性价比较高的物

业，只有这样才能靠物业本身的增值来弥补将其变现所

造成的损失。

支付力风险：如果您是通过抵押贷款的方式购置的物业，就会存在支付力风险。如果不具有长期稳定的收入来源，选择这种

付款方式，一旦出现不能支付的情况，您的损失是比较

大的。量力而行，选择适当的按揭成数及年限是十分明

智的做法。

意外灾害风险：指由于意外造成的灾难性的损失，可以通过购买房产保险来转移该类风险。