反洗钱答案试卷资料讲解

内蒙古邮政储蓄反洗钱知识考试试卷一、单项选择题：（每题2分，共30分）1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是____C____。

A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会2、我国___B_____最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定3、我们通常说的反洗钱“一规定两办法”中的“规定”是指____D____。

A、《个人存款账户实名制规定》B、《金融机构管理规定》C、《大额现金支付登记备案规定》D、《金融机构反洗钱规定》4、《中华人民共和国反洗钱法》自____C____起正式实施。

A、2006年6月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年6月1日5、人民银行进行反洗钱现场检查将《现场检查事实认定书》发给被查单位，被查单位应在自收到之日起___C___个工作日内，以书面形式对《现场检查事实认定书》所述事实进行确认或提出异议。

A、2B、3C、5D、76、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处____B____的罚款。

A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下7、___A_____是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作8、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的_____C___。

A、《介绍信》B、《办案协查函》C、《协助查询存款通知书》D、《查询令》9、金融机构要在大额交易和可疑交易发生后的___A_____和________个工作日内由其总部或总部指定的一个机构分别向中国反洗钱监测中心报送。

A、5、10B、10、10C、5、5D、10、510、一般存款账户不得办理____B____。

A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账11、金融机构按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施不得超过___C_____小时。

A、12B、24C、48D、7212、下列属于大额支付交易的是____B____。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是___D____。

A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指___D_____。

A、3天B、5天C、7天D、10天15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是__D______。

A、艾格蒙特集团B、金融情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组二、双项选择题：（每题3分，共30分，错选、漏选均不得分）16、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC）A、账户资料，自销户之日起至少5年B、账户资料，自销户之日起至少10年C、交易记录，自交易记账之日起至少5年D、交易记录，自交易记账之日起至少10年17、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（BD）A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户18、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有（AB）A、《现金管理暂行条例》B、《个人存款账户实名制规定》C、《境内外汇账户管理规定》D、《金融机构反洗钱规定》19、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。

（BD）A、储蓄存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁交易”是指（BD）A、交易行为营业日每天发生5次以上B、交易行为营业日每天发生3次以上C、营业日每天发生交易持续5天以上D、营业日每天发生交易持续3天以上21、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金22、代理他人在金融机构办理业务的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC）A、负责人B、代理人C、被代理人D、监护人23、人民银行进行反洗钱现场检查时应向被查单位出示（AB）A、《中国人民银行执法证》B、《现场检查通知书》C、《现场检查实施方案》D、《现场检查资料调阅清单》24、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（BC）A、集中转入、集中转出B、集中转入、分散转出C、分散转入、集中转出D、分散转入、分散转出25、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外？（CD）A、重大疾病的医药费B、临时差旅费借支款C、代发工资D、稿费、演出费等劳务收入三、多项选择题：（每题3分，共30分；错选、漏选均不得分）26、金融机构反洗钱工作的原则包括：（ABE）A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、公开、公平、公正原则E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

27、不能作为实名证件使用的有（BCDE）A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、法定身份证件的复印件28、邮政金融反洗钱系统功能包括（ABCDE）A数据加工生成 B数据录入 C数据报送 D业务查询 E统计报表29、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款（ABCDEF）A、未按照规定建立反洗钱内控制度的B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的30、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（BDE）A、开户B、放置C、转账D、离析E、融合31、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ABCDE）A、了解客户义务B、大额交易报告义务C、可疑交易报告义务D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务E、保存记录义务32、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确（ABE）A、外国公民可将护照作为实名证件；B、临时身份证也是有效的实名证件；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。

33、存款人可以申请开立临时存款帐户的有（ACE）A、设立临时机构B、更新改造资金C、异地临时经营活动D、证券交易结算资金E注册验资34、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABCDE）A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为35、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息（ABCE）A、执行客户身份识别制度的情况B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C、向公安机关报告嫌疑犯罪的情况D、反洗钱宣传和培训的情况E、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息四、判断题：（每题1分，共10分）1、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现嫌疑犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

（对）2、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，金融机构可以不用重新识别客户身份。

（错）3、洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把他变成看似合法资金的行为和过程。

（对）4、银行可以为存款人的党、团、工会设在单位的组织机构经费开立专用存款帐户。

（对）5、金融机构对交易金额虽然较小，但短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付的也必须作为可疑交易进行报告。

（错）6、通过邮政金融反洗钱系统倒出大额交易，只需同级主管审批即可。

（错）7、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转应作为可疑交易。

（错）8、金融机构在进行客户身份识别时，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

（对）9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交大额交易报告或可疑交易报告一项即可。

（错）10、《金融机构大额交易河可以和可疑交易报告管理办法》中的“长期”指1年以上。

（对）。