金管家的起源与发展

2.按资产配置模型决定客户各类资产（股票、债券、 现金）的配置比例。
➢ 按风险承受能力分类
➢ 按风险承受能力分类
1.保守型
风险承受能力低，对收益要求不高，追求资本金绝 对安全。预期报酬率优于中长期存款利率，并确保本 金在通货膨胀中发挥保值功能。
2.谨慎型
风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止 损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股 票投资。
➢ 按综合价值分类
基本积分
1.资产量积分
■沪深A股、B股、债券、权证、封闭式基金、开放式 股票型基金资产及现金资产，按每万元1分计算； ■开放式货币型基金资产，按每十万元1分计算； ■新股申购在途资金，按每万元1分计算； ■资产量不足万元的，按上述对应比例标准进行折算。
➢ 按综合价值分类 基本积分
经过公司业务资源的整合，决定给“广发金管家 投资顾问服务 ”重新定位。
重新定位： 广发金管家的定位：以客户为中心，为客户提供
一站式综合金融服务的财富管理专家。
目录
一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
＜0.05%
积分倍数
1.5 1 0.8 0.5 0.2
➢ 按综合价值分类
1.财富汇客户:全系统综合价值量排名前0.15%的客户；
2.财智汇客户:全系统综合价值量排名前15%的客户；
3.财经汇客户:全系统综合价值量排名15%以外的客户；
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开放式货币型基金申购赎回、ETF申购赎回、国债回购、 大宗交易等均不计积分。
■成交量不足万元的，按上述对应比例标准进行折算。
3.忠诚度积分：按每交易日20分计算。
➢ 按综合价值分类
积分倍数 积分倍数由客户累计佣金率水平区间决定：
佣金率
≥0.2% 0.15%(含)~0.2% 0.1%(含)~0.15% 0.05%(含)~0.1%
2.通过综合价值分类使服务资源配有效配置。
➢ 按综合价值分类
综合价值评估
1.客户综合价值量由基本积分、积分倍数、奖励积分三 个变量以如下方式确定：
客户综合价值量=基本积分*积分倍数+奖励积分。 2.基本积分由资产量积分、成交量积分以及忠诚度积分 三部分组成，即：
基本积分=资产量积分+成交量积分+忠诚度积分。
客户分类
目的：
1.通过细分客户和细分产品，将合适的产品配送给 合适的客户。
2.在充分了解客户的基础上对中高级客户提供个性 化的投资理财顾问服务（或财富管理顾问服务）。
3.树立广发证券的客户服务品牌，提升广发证券经 纪业务的综合竞争力。
➢ 按风险承受能力分类
目标:
1.根据客户的风险承受能力决定为客户配置哪些产 品(满足监管的要求)。
金管家 服务体系介绍
客户服务部
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一、金管家的起源与发展 二、金管家以客户为中心的服务体系 三、金管家品牌架构 四、金管家服务介绍 五、金管家资讯产品介绍 六、金管家工具产品介绍
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2.成交量积分
■沪深A股，深B股、封闭式基金、开放式股票型基金 成交量，按每万元15分计算； ■沪深权证成交量，按每万元3分计算； ■沪深债券成交量，按每万元5分计算； ■沪B股成交量，按每万元（美元）90分计算；
➢ 按综合价值分类 基本积分
2.成交量积分： ■新股申购、中签、配股缴款、分红派息、权证行权、
金管家品牌结构体系 金管家
五星专属财富管家
财经汇
财智汇
财富汇
管家团队 管家增值 管家关怀 管家资讯 管家交易
创意说明
金管家icon由图形和字体组成，左边是 由金边勾勒出的管家形象，睿智的眼镜、端 庄的领结，展现广发金管家专业的理财能力 和贴心周到的服务；
右边“金管家”金色大字彰显稳重、值 得信赖的品牌形象，上方“golden majordomo”的英文翻译体现国际化高度， 下方标注出金管家的品牌定位：五星专属财 富管家。
金管家品牌定位
金管家 = 五星专属财富管家
从三个角度进行市场定位
产品特点 竞争意义
我们有什么特点？ 我们给予什么 与众不同的利益？
品牌属性
我们是干什么的？
竞争环境：
近年，浮动佣金的实施，加速了中小券商间的价 格竞争，促使竞争更加多元化、品牌化。
面对行业竞争压力的广发证券，如果说07年以前 是其经纪业务收购、兼并、扩张的历史；那么07年以 后，全面整合内部资源、抓住机遇打造经纪业务服务 品牌，对于广发来说，则势在必行。
起源：
“金管家”的名称来源于“广发金管家投资顾 问服务 ”。是一种针对资产在500万以上非专业投资 者提供具体的资产配置方案，并在投资过程中持续向 客户提供具有市场可行性的投资操作建议的咨询服务 。

➢ 按风险承受能力分类
5.进取型
对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投 资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追 求在较短周期内的收益最大化。
➢ 按综合价值分类
目标:
1.综合价值分类是根据客户综合价值评估进行， 通过积分的形式对客户的资产量、成交量以及忠诚 度结合客户佣金水平，通过长期的积累实现对客户 综合价值的评估。
➢ 按风险承受能力分类
3.稳健型
风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受 一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、 谨慎型投资者。
4.积极型
偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力， 投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品 种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外， 也寻求投资差价收益。
金管家以客户为中心的服务理念
客户服务支持平台
金管家服务流程
了解客户 客户分类 适配服务产品
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了解客户
在充分了解客户的情况下(掌握客户的基本情况、 投资经历、财务状况、投资行为以及实际需求等内容) ，综合评价客户风险承受能力，为其提供适配的服务 与产品。而且了解客户作为最重要、最基础的工作， 始终贯穿于整个服务的过程当中。