(第2节课)移动展业操作实务

44
应对措施4：
平安会将含有保险合同基本信 息的电子保单凭证打印递送给 客户，客户凭此文档随时与保 险公司留存的保单核对信息， 规避篡改电子保单的风险。后 续也会通过客户电话回访确认 保单信息的真实性；
电子保单是真实的吗？ 会不会被篡改？
应对措施5：
投保人也可从平安网站下载电子保 单到自己的电脑中永久保存，与平 安递送的纸质电子保单凭证一起使 用，可规避篡改电子保单的风险。 客户办理相关服务，保险公司会核 对其身份并将系统内保存的保单内 容与客户下载内容进行比对，确认 无改动，并依照相关的保险责任和 服务规定进行相关服务。
安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。
40
为什么要推行电子保单？
（一）互联网、金融业电子商务迅速发展
（二）电子保单可节省纸本资源，促进环保 （三）平安的电子化服务平台日趋成熟
（四）电子保单出单时效高、利于保存和管理
41
电子保单所涉及的法律支持及风险说明
电子保单的法律效 力是否等同于纸质 保单？
解答2：
13
投保事项增加“选择电子保单服务”选项
电子保单是将传统纸质保险合同以数据电文的形式代替，投保人在保单承 保后通过保险公司提供的个人安全电子服务平台查阅其电子保单的内容。
注意： 1、使用金领、选择“电子保单”时,投保人手机号码为必录项； 2、选择了电子保单后，将不再下发纸质保单，要补发纸质保单需 14 10元工本费。纸质保单与电子保单不可同时选择。
36
当投保单自核通过、且选择银行转账或到柜面/银行刷
卡自交时提示：
“公司已接受此投保申请，本保险合同待收取首期期
交保险费并签发保险单开始生效，具体生效时间以保险
单载明时间为准。”
37
注意事项：
交费成功后，须在规定日期内交单！ 1、1080单证超过规定期限（5个自然日内，若第5个自然 日为节假日，则将交单期限的最后1天顺延至节假日后的 第1个工作日）不交回，将扣品质分4分，扣款150元；
22 22
23
确认书填写
须填写以下内容： • 险种 • 监管要求抄写内容 • 建议书标识号后6位 • 投保书条形码 • 投保人、被保人签名 • 日期---必须与设计日期一致 • 业务员声明
24
注意：关于实时承保的电子保单 1、公司审核客户填写的1080单证，发现与其电子投保书中的内容 不一致时，保单信息仍以电子投保书中的内容为准。 2、若投保险种及保额等事项不一致，公司会下发通知函，告知客 户公司将以“电子投保书”中载明的信息为准，如果客户有疑义， 请其至公司柜面办理保全变更。在客户办理保全变更之前公司依 照原合同承担保险责任。 3、若客户抄录监管要求的语句有误或是签名不一致，公司将下发 25 问题件，要求客户重新填写相关内容。
8
EPOS安装
9
建议书制作
步骤一：点击工具栏【新建议书】按钮，为客户制作一份“建议 书”
1、点击【新建议书】
10
步骤二：建议书完成录入后，点击【制作投保单】按钮可自 动生成一份新的电子投保单，并自动弹出投保书填写窗口；
点击【制作投保单】，可将 该份建议书直接转化为电子 投保书； 电子投保书只能由建议书转 化而来，保证一一对应
您的客户刘XX投保的智盈 人生险已于XX年X月X日承 保。请及时提醒和协助客 户注册登陆一账通收取电 子保单，谢谢！ [ 中国平 安]
47
•登录网站并注册
客户根据短信提示，登录平安官方网站，注册并登录一账通。
48
•添加保单号
客户添加已承保的保单号（公司通知短信中已告知保单号）。
当刷卡出现密码错误、余额不足、非指定银行卡等等错 误时，电脑屏幕将出现错误提示。您可根据情况选择下 面3种处理方式之一： 1.重新刷卡 2.返回上一步，选择不即时交费 3.重新做一份投保单，此单撤销
提示：当选择第三个选项时，您需要在金领内复制新增一单，重新按流程做一遍。
34
查看投保结果
当投保单自核通过、且E-POS刷卡成功交费时提示：
打印或保存。
——上传前没有条形码，条形码是上传时从服务器实时 抓取,并且每次抓取1个，不再本地保存未用的条形码。
21
MIT展业要求，保单 生成预览后，需要 逐项检查电子建议 书、电子投保书、 投资连接风险问卷、 医疗险特别说明、 投保提示书，再进 行上传。 使用MIT模式交单， 上传前没有条形码， 电子投保单条码将 在电子投保单上传 中进行自动分配。
提示：当一个投保单绑定一个确认书条码后，就不能修改了。请确认好再绑定！
29
选择交费方式
•选择“POS机即时刷卡交费”（推荐方式），点击【下一步】， 即可进入交费页面； •选择“不进行即时刷卡交费”点击【下一步】，即可完成本次 投保操作。待业务员交单后即可进行后援流程。后续请客户及时 进行交费。
30
• 查看自核结果
• 绑定确认书 • 选择交费方式 • E-pos刷卡 • 刷卡失败处理
• 查看投保结果
26
查看自核结果
2、点击【查看核 保信息】后，将弹 出行销支持管理系 统登录页面。
1、上传成功后，投 保书状态变更为 “已上传待处理”， 在列表中选择已上 传的投保书。
27
3、输入用户名和密码，点击 【登录】后进入电子投保书 核保结果查看页面。
16
16
业务员信息
设计时间和填写确认 书时间需要一致
17
投保提示书
18
医疗险特别说明
如果有购买医疗险，则显示【医疗险特别说明】选项卡
19
建议书、投保书签名栏取消
20
投保书上传
投保书生成预览时与原版的区别：
• 上传界面
——增加5种单证的按钮
• 上传操作
——需逐一预览所有单证后才能上传 ——以前是先打印或保存后上传，现在是先上传后才可
7 8
业务员将电子保单凭 证（保险单页）、发 票和回执交由客户 客户签收回 执
9
回销回执， 起算保单犹豫期
46
•保单承保后短信通知
公司在保单承保后，以短信形式通知客户保单已承保，请其上 网阅读电子保单。同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电 子保单。
尊 敬 的 客户刘 XX ： 您 投保 的 智 盈 人 生险 已 承 保 ，保 单 号 P000000000000001 ， 请 登 陆 注 册一账通选择“保险 - 保单 添加 - 电子保单查询”查阅 保单。您可致电 95511 或联 系服务专员协助 ， 谢 谢！ [中国平安]
99年10月1日生效的《中 华人民共和国合同法》 第十一条规定“书面形 式是指合同书、信件和 数据电文（包括电报、 电传、传真、电子数据 交换和电子邮件）等可 以有形地表现所载内容 的形式”。
解答1：
09年10月1日生效的《中华人 民共和国保险法》第十三条规 定“保险单或者其他保险凭证 应当载明当事人双方约定的合 同内容。当事人也可以约定采 用其他书面形式载明合同内 容”。
解答3：
05年4月1日生效的《中华 人民共和国电子签名法》 第四条规定“能够有形地 表现所载内容，并可以随 时调取查用的数据电文， 视为符合法律、法规要求 的书面形式”。
43
应对措施1：
平安已提供保单网上验真服务， 通过查询即可检验保单是否是平 安发出。
电子保单是真实的吗？ 会不会被篡改？
应对措施2：
E-POS刷卡
列出本次刷卡的 明细及总额、币 种
确认上述信息后，您需 要进行以下操作： 1.将E-POS机连接到电脑 2.点击【刷卡】 支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、 交通银行、邮政储蓄、招商银行、农业银行、平安银行
31
点击刷卡后，弹出 此窗口。并按照EPOS机提示操作。
32
电子投保书新增投连风险问卷、投保提示 书、医疗险特别说明
15
投连风险问卷
填写问卷完毕后，必须点击【查看问卷结果】按钮，显示客户的 风险承受能力。如调查结果为保守型投资者，则不建议其购买投 连险，且无法上传核保。
保守型投资者，则不 建议其购买投连险， 且无法上传核保 填写完毕后，必须点击
【查看问卷结果】，否则 无法生成预览
电子保单将签注第三方CA机构 的电子签章，一旦网上的电子 保单被改动，通过CA认证 即 能发现。第三方可在中立的立 场上出具是否经过篡改的证明。
应对措施3：
可通过凭投保人亲笔签名确 认的、反映投保人意愿的投 保书及相关材料作为判断依 据而确保客户的利益不受影 响，并且和客户权益紧密相 关的保险条款在中国保监会 备案，客户不用担心保险条 款被篡改导致利益受影响。
• 使用投保确认书替代建议书、投保书、投连 风险问卷、医疗提示书 • 投保书上传流程 • 交费方式增加用EPOS交费 • 增加电子保单服务选项
6
• 驱动安装
• EPOS安装 • 建议书制作 • 投保书制作 • 投保书上传
7
驱动安装
方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；
方式二：进入“用户模式”，在菜单栏中选择【系统维护】 ——【POS驱动安装】。
MIT操作实务
1
课程大纲
• 移动展业简介 • 操作实务——金领
• 操作实务——确认书填写
• 操作实务——行销网站 • 操作实务——平安官网
2
• 什么是移动展业 • 使用移动展业模式的交单流程 • 移动展业模式与传统模式的区别
3
什么是移动展业？
Mobile Integrated Terminal
11
投保书制作
关键信息不可修改，包括姓名、性 别、职业等级、生日、投被保人关 系、险种信息等关键信息。如果修 改了，系统将返回对应建议书进行 修改，然后重新转换生成投保书。
12
投保书制作
交费方式
使用E-POS交费，首期交费方式仅 可以选择“银行转账”，不允许选 择“自交”； 不管首期或续期，只要在投保书 中填写了银行账号，都需要保证刷 卡时的账号与填写的银行账号保持 一致；