《2019第五讲 国际贸易支付法律制度(兼容)》

（二）票据的概念、种类和特征
• 1、概念 票据是以约定一定日期及地点，由自己或者委 托他人无条件支付一定金额为目的的有价证券。 • 又：票据是一种以支付金钱为目的的可以流通的有价证 券。 • 2、特征 （1）票据是流通证券 • 票据具有流通性，除注明不可转让的外票据外，经过背 书和交付可以转让，受让人取得票据上的权利，无需通 知债务人。 • （2）票据是债权证券 它所表示的权利，是一种以一定 金额的给付为标的的债权。 • （3）票据是指示证券 在通常情况下，票据均采取记名 证券的方式发行，同时允许票据上所载权利人得依背书 方式将其转让给指定人。 • （4）票据是完全有价证券 票据上权利的发生转移、行 使，均须依票据才能进行。
• 日内瓦票据公约是协调德国法系和法国法系分歧的产物。 由于其参加国除原苏联外，主要为大陆法系国家。英美 等普通法系国家认为该公约的规定不符合其票据法传统 和实践，拒绝参加该公约。因此现今世界上存在两大 （有人称三大,包括联合国国际票据公约）票据法律体系， 即英美法系和日内瓦公约体系。现在两大体系的主要分 歧有： • 1、票据的分类不同。统一票据法将汇票和本票视为一类， 把支票作为单独一类；而英国票据法认为汇票是基本票 据，本票和支票是汇票派生的；美国统一商法典的票据 还包括存单。 • 2、 票据持票人的权利不同。英国法将持票人分为对价 持票人和正当持票人，正当持票人的权利大于对价持票 人的权利；而日内瓦票据法则认为，只要票据背书连续， 持票人就是合法持票人，对票据拥有合法权利。
（5 ） 票据是无因证券 票据行为人因某种关系而为一定的票据 行为之后，即在票据当事人之间形成了票据债权债务关系。这种关 系一旦形成，便与原来的原因关系相分离。当原因关系发生改变时 ，票据债权债务关系并不随之改变，如契约无效或解除，票据行为 仍然有效，票据债权仍然存在。票据权利的发生，是有原因关系的 ，但在其后，票据上的权利即与其原因关系分离，成为独立的票据 债权关系，不再受先前原因关系存在与否的影响。 持票人不负证明给付原因的责任，即无须证明自己以及前手系依 何种经济关系取得票据债权。票据债务人不得以原因关系对抗善意 第三人。但是，无因性有一个合理的界限。包括在票据授受的直接 当事人之间基础关系对票据权利产生影响，票据无因性不能绝对适 用；在持票人对其直接前手的权利瑕疵或无权利状态具有恶意或重 大过失的，不适用票据的无因性；持票人自身以不合法的手段取得 票据或在没有真实交易关系的情况下取得票据，对该持票人而言， 不能以票据无因性为由确认其票据权利。持票人取得票据时未支付 对价，不得优于前手的权利。当出票人成为持票人，并向承兑人或 付款人请求付款时，如果他与付款人或承兑人没有资金关系，付款 人或承兑人可以没有资金关系为由加以拒绝。
第五讲 国际贸易支付法律制度
包括汇票、汇款、托收和信用证法律制 度。国际贸易中买卖双方完成交易，离 不开货款的支付。支付工具包括货币和 票据。支付的货币通常包括买方国家的 货币、卖方国家的货币以及可以自由兑 换的其他国家的货币。支付常常采用票 据支付。
（一）有关票据的立法
• 主要包括国际立法和国内立法。日内瓦统一法律规定： 《1930年汇票和本票法律统一法律公约》；《解决汇票、 本票法律冲突公约》；《汇票、本票印花税法律公约》； 《1931年支票统一法律公约》；解决支票冲突法律公约； 支票印花税法律公约。（已为欧洲大陆等40多个国家采 纳）其他如《美洲国家间关于汇票、本票和发票法律冲 突公约》(1975巴拿马)，《美洲国家间关于支票法律冲 突的公约》（1979 蒙得维的亚，取代了1975年在巴拿马 签订的《美洲国家间支票法律冲突公约》 • 1988年联合国《国际汇票和国际本票公约》（未生效）。 • 英国的1882年汇票法；美国统一商法典第三章第四章。 • 中国：1993年《票据法》、1997年人民银行《票据管理 实施办法》、2000年11月最高人民法院《关于审理票据 纠纷案件若干问题的规定》
• 3、 对伪造背书的处理不同。广义的票据伪造是指假冒他 人的名义而进行的票据行为。包括伪造出票、伪造背书、 伪造承兑、伪造保证等。根据日内瓦统一汇票本票法， 汇票上有伪造的签名，……其他汇票上签名之人所负之债 务，仍然有效。 • 4 、票据要件不同。英国法没有形式特别要求；日内瓦票 据法规定了构成票据有效的要件，如公约规定汇票上必 须注明“汇票”字样，英美法系无此要求。公约不允许 签发无记名汇票、本票，规定汇票上必须记载收款人姓 名或名称或收款人指定的人的姓名（名称）；英美法 （含台湾允许凭票即付。公约规定汇票上必须注明出票 日期和付款日期或见票即付；后者认为即使未注明出票 日期，但如能够确定付款日期，仍然为有效汇票；公约 规定汇票上必须注明出票地与付款地；后者规定必须注 明付款地，但不一定注明出票地
• 5、其他差异 公约规定汇票自签发后一年内 提示要求承兑；后者没有具体规定期限， 仅规定在合理期限内提示要求承兑。 公约 规定，汇票背书如附条件所附条件无效； 后者规定附条件的背书对该被背书人有效， 但付款人在付款时对所附条件是否成立不 负调查责任； 公约规定，票据被拒付时， 持票人未及时 通知前手并不丧失追索权； 后者规定，票据被拒付时，持票人应及时 通知前手，否则丧失追索权。
• 一般汇票和变式汇票。前者是作为汇票三个最基本的当 事人的出票人（drawer）、付款人(drawee)和受款人 （payee)分别为不同的人的汇票。后者是汇票当事人中 有一人兼有两种或两种以上身份的汇票。以自己为受款 人的是指己汇票，又称己受汇票；以自己为付款人的为 对己汇票，又称己付汇票。（以付款人为受款人的汇票， 为付受汇票；发票人同时以自己为收款人与付款人的汇 票为己受己付汇票——日内瓦《统一汇票本票法》没有 付受汇票） • 光票汇票和跟单汇票。前者无须附随其他任何单据即 可付款，后者需要附随提单、仓单、保险单、商业发票 等单据才能继续付款汇票。 • 国内汇票和国际汇票。后者是出票地或付款地不在同一 国家的汇票。 • 关于顺汇和逆汇前者由出票人签署，交持票人。后者由 持票人签署，由付款人承兑。
• 几种票据（汇票）行为的概念 • （1）出票 出票是行为人签发票据，并将其交 付接受人，从而设定票据权利的行为。出票行 为包括：一是出票人制作票据并签名。法人还 必须加盖公章和法定代表人或其授权人的私章。 英美法规定比较灵活，手写、机打或者其他手 段添加于票据的符号，符号可以是名字、名字 首字母的缩写、商号、假名、印章、指印等。 但是手写签名之外的票据影响其流通性。二是 交付。出票完成后，付款人无义务兑付款项， 因此，只有承兑（汇票）之后，才能确定汇票 的第一债务人（承兑人），而汇票出票人是第 二债务人（保证责任）。
（5）提示 实质持票人向付款人出示汇票，要求其承兑 或者付款的行为。包括承兑提示和付款提示。Байду номын сангаас示应该在 法律规定或者票据规定的时间内进行。根据日内瓦公约， 远期汇票应于到期日或者以后两营业日进行付款提示。承 兑提示一般在到期日之前进行。如果持票人有义务作付款 或者承兑提示而他么有适当地履行这一义务，多数国家规 定，免除了出票人和其前手背书人保证承兑和付款的责任。 如果票据已经承兑，承兑人仍需付款，除非法律规定的时 效届满（日内瓦公约规定为3年） （6）汇票的拒付与追索 拒付包括拒绝承兑和拒绝付款。汇票遭到拒付，持票人 获得了向其前手背书人、出票人、承兑人及担保人追索的 权利。持票人可以向一人追索，也可以向全部债务人追索 。
3、票据的种类
• （1）支票 是指出票人签发的委托办理支票存款业务的 银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定金额给 收款人或持票人的票据。 • 支票分为普通支票和特殊支票，前者通常有现金支票和 转帐支票。 • （2）汇票 是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指 定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。 • 汇票又可分为银行汇票和商业汇票。前者的出票人和付 款人都是银行，后者的出票人是公司、企业、个人等， 付款人是包括银行在内的公司、企业、个人和银行。中 国的银行汇票汇款人不是汇票的当事人，多余金额可以 退回。 • 即期汇票和远期汇票。前者载明向付款人提示或见票时， 立即付款；后者载明在一定期间或特定日期付款的汇票。 远期汇票还可分为见票后定期、出票后定期和定日汇票。
（6）票据是要式证券 。票据行为人必须具有法律规定的 行为方式为票据行为。第一，必须以书面形式进行，并且 其记载事项、记载方式，均由法律明文规定，必须按照法 律规定的方式进行。第二，必须以固定方式进行，通常都 以票据法明确规定。同时还须在固定位置，如承兑只能在 正面，背书只能在背面。第三，必须依所载文义解释。不 允许以票据记载以外的事实对票据文义做相反的解释或对 其进行补充和变更。 (7) 票据是文义证券 票据上权利的内容，完全依票据上所 载文义确定，不能进行任意解释，或根据票据以外的其他 文件确定。
（四） 票据行为的成立要件
• 包括实质要件和形式要件 • 实质要件主要指行为人权利能力和行为能力。 • 1、票据的形式要件通常以票据法加以规定。 票据记载 的事项必须符合法律规定的票据记载。不同的票据有不 同的记载事项，因而形成不同的记载文句。这又可分为 必要记载事项和非必要记载事项。根据中国票据法第22 条，有效的汇票必须记载下列事项：表明“汇票”的字 样；无条件支付的委托；确定的金额；付款人的名称； 收款人的名称；出票日期；出票人签章。绝对必要记载 事项和相对必要记载事项，前者缺乏会导致票据无效， 后者法律规定在票据上应记载，不记载时认为已依法律 规定进行了一定记载的事项。如付款日期，付款地、出 票地等，可采取推定方法确定。总的推定是：汇票为见 票即付；付款地为付款人的营业场所，住所或经常居住 地；出票地为出票人的营业场所、住所或经常居住地；
• 中国票据法的规定值得注意：只有银行本 票，没有商业本票，况且银行汇票只有即 期汇票；不允许融资票据（即要求有真实 的交易关系）；不承认无记名票据和空白 背书。票据金额大小写不一致时，票据无 效。当事人的签名应为其本名，其他签名 无效。空白票据仅限于支票。
（三） 票据行为
• 1 狭义的票据行为 即一般票据法上所称的票据 行为，它是以行为人在票据上进行必备事项的 记载，完成签名并予以交付为要件，以发生或 转移票据上权利、负担票据上债务为目的要式 法律行为。我国票据法规定的狭义票据行为包 括发（出）票、背书、承兑、保证四种。日内 瓦统一票据法律体系还包括保付行为和参加行 为。 • 2 广义票据行为泛指一切能够引起票据法律关 系发生、变更和消灭的各种行为。除了狭义行 为之外（出票、背书、承兑、保证），还包括 保付、参加等，也包括见票、提示、划线、付 款、伪造、变造、涂销等。
记名汇票、指示汇票和无记名汇票 。 记名汇票是指发 票人在票面上明确记载受款人姓名或名称的汇票；指示汇 票是指不仅在票面上写明受款人姓名，而且还要写上“或 其指定的人”字样；无记名汇票是指票面上没有记载受款 人姓名，或仅记载“付来人”字样的汇票。记名汇票只能 依背书转让，但发票人或被书人可以记载“禁止转让”； 无记名汇票仅交付就可转让；指示汇票通过背书转让，发 票人或背书人不得记载“禁止转让”字样。英美票据法和 我国台湾承认这三种汇票，日内瓦统一票据法不承认无记 名汇票（中国也不承认）。 （3）本票 是出票人签发的承诺自己在见票时或者在 指定日期无条件支付确定的金额给给收款人或者持票人的 票据。可分为商业本票和银行本票。中国票据法上的本票 仅指银行本票。 美国统一商法典将存单列入票据法
• （2）背书 背书是指行为人在已发行的票据上进行背书 文句的记载，完成签名，并将其交付接受人，从而转让 票据权利的行为。 • 背书可分为记名背书和不记名背书，但都需要背书人签 名。记名背书需要写上被背书人的名字或在其后加上 “或其指定的人”（指示背书）。 • 中国不承认无记名或者空白背书。背书又有限制性背书， 如“禁止转让”和“免于追索”，质押、委托收款等。 • （3）承兑 承兑是指汇票上所载付款人，在汇票上进行 承兑文句的记载，完成签名，并将其交付持票人，从而 表明承担到期付款责任的行为。承兑后承兑人是票据的 第一债务人。 • （4）保证 这是指行为人在已发行的票据上，进行保证 文句的记载，完成签名并将其交付持票人，从而表明对 特定的票据债务人的票据债务承担保证的行为