河北纪元光电公司客户管理办法

河北纪元光电公司客户管理办法客户治理方法6．1 客户分类治理制度6．1．1 客户的分类及信息收集1、客户信息收集的义务：业务员对客户信息的各项目应不断地收集整理并定期向上级报告。

2、报告的种类和方法：（1）日常报告：口头报告（2）紧急报告：口头报告或报告（3）定期报告：依照客户信息（见《信用治理方法》）所要求内容提交书面报告3、客户的分类和等级：依照客户订单的大小及以后进展潜力，分为大客户和一般客户两类。

每类客户，依照其销售金额，回款金额，占有率，战略阻碍等标准,在通过六个月至一年正常的商业往来后，将客户进行评分后分为“A”“B”“C”三类等级。

（1）提货金额要紧参考客户过去年一年或半年度实际合同金额及回款额a. 当年度合同金额大于等于万元并及时回款评为“4分”。

b. 当年度合同金额大于等于万元小于万元并及时回款时评为“3分”c. 当年度合同金额大于等于万元小于万元并及时回款时评为“2分”d. 当年度合同金额小于万元并拖欠回款时评为“1分”。

（2）客户年底应收账款a. 当年底应收帐款小于等于万元时评为“4分”b. 当年底应收帐款大于万元小于等于万元时评为“3分”c. 当年底应收帐款大于万元小于等于万元时评为“2分”d. 当年底应收帐款大于万元时评为“1分”（3）客户合同溢价程度a. 溢价高出％，评为“4分”b. 溢价高出％，评为“3分”c. 溢价高出％，评为“2分”d. 溢价高出％，评为“1分”（4）战略阻碍要紧指客户对我公司现有市场或目标市场的阻碍程度a. 当处于行业的龙头客户时评为“4分”b. 当处于比较关键的地位，具有较大的阻碍力时评为“3分”c. 当处于一样客户的地位，只具有较小的阻碍力时评为“2分”d. 当处于零星客户地位，差不多不具备阻碍力时评为“1分”注：此条款需业务部经理以上领导评定。

当四项指标 ( 分值≥14 ) 分则此客户评为“A”等级重要客户当四项指标 ( 14 > 分值≥12 ) 分则此客户评为“B”等级较重要客户当四项指标( 12>分值≥10 )分则此客户评为“C”等级一样性客户注：新开发的客户，不管规模大小，一年之内都列为C等级4、日常报告：按照客户信息内容要求每周向主管上级口头报告。

5、紧急报告：当遇客户拒付、可能拒付货款，或其他紧急事件发生时，应以最快速方式在最短时刻内向主管上级报告。

6、定期报告：(1) 业务员关于ABC各等级的分类，依照客户信息内容要求向主管上级做定期报告(2)主管上级对上项报告做整理，依下列程序经由业务部经理向主管副总经理汇报A等级：6个月一次(每年9月、3月)B等级：3个月一次(每年1月、4月、7月、10月)C等级：每月一次(3) 书面报告于每月底向主管上级提示，主管上级从第2天算起2日内向业务部经理提示，业务部经理从收到当天算起5日内向主管副总经理提示，主管副总经理阅览后送交总经理。

6．1．2 分类客户享受待遇1、公司客户分为：大客户（A等级、B等级、C等级）一般客户（A等级、B等级、C等级）2、各级客户享受以下优待待遇：（1）大客户A等级客户拥有发货优先，最优价格。

主管副总经理、业务部经理每季度回访。

（2）大客户B等级客户拥有发货第二优先，较优价格。

主管副总经理、业务部经理每半年回访。

（3）一般客户A等级客户拥有发货第三优先，较优价格。

业务部经理每一年回访。

（4）大客户C等级客户拥有发货第四优先，适当优待价格。

业务部经理每一年回访。

（5）一般客户B等级客户拥有发货第五优先，适当优待价格。

办事处主任每半年回访。

3、修订此方法每年末由业务部经理提交主管副总经理重审，如有必要应提出修改意见，业务部经理进行修改。

客户评级应每年末由业务部经理及相关业务人员进行重审，交由主管副总经理审批。

6．2 信用治理方法6．2．1 目的为了有效的操纵公司经营治理中的客户风险和应收账款，以减少信用风险缺失，树立公司形象，提升客户群质量，特制定本方法。

6．2．2 实施范畴本方法适用于公司与销售活动有关的部门和人员。

6．2．3 各相关岗位、部门信用治理职能1、总经理（1）负责审批公司的信用治理制度。

（2）负责审批超出信用范畴的专门合同。

2、业务主管副总经理（1）负责制定公司信用治理制度。

（2）负责组织信用等级和信用额度的评审工作。

3、业务部（1）负责信用治理中事件的处理。

（2）负责客户信用信息库的建立和爱护。

（3）负责企业风险的培训。

4、办事处（1）负责销售信息的提供以及正常收帐期内账款的催收工作。

（2）负责制定客户开发打算。

5、财务部（1）负责应收账款财务核算工作。

（2）负责坏账的处理工作。

6、企划部负责超出正常收帐期的拖欠货款追讨工作。

6．2．4 方法正文1、信用治理操纵信用治理操纵流程（见附表图1）2、建立客户信息库（1）客户信息的收集：由办事处负责，各办事处业务员在与客户进行接触时，填写“客户概要信息记录表（见附表1）”、“信息处理单（见附表2）”和“实地调查记录表（见附表3）”，连同其它的相关信息，报业务部业务统计，填写“客户治理卡（见附表4）”，建立客户资料信息库，进行客户的治理工作。

（2）客户治理的内容：a. 客户的基础资料：要紧包括客户的名称、地址、，所有者、经营治理者、法人代表及他们的个人性格、爱好、爱好、家庭、年龄、能力、创业时刻、企业组织形式、行业、资产、重大事项变动情形等。

b. 客户特点：要紧包括服务区域、销售能力、进展潜力、经营观念、经营方向、经营政策、企业规模、经营特点等。

c. 业务状况：要紧包括销售实绩、经营治理者和业务人员的素养、与其它竞争者的关系、同行的评判、与公司的业务关系及合作态度等。

d. 交易现状：要紧包括客户的销售活动现状、存在的问题、保持的优势、以后的计策、企业形象、声誉、信用状况、交易条件以及显现的信用问题等。

e.财务状况：要紧包括客户损益、资产负债及重要财务比率。

（3）业务部业务统计负责客户信用资料治理，严格客户情报资料的利用和借阅，治理按以下原则进行：a. 动态治理。

办事处、财务部等与公司业务相关的部门要及时将客户的相关信息提供业务部业务统计，剔除旧的或变化了的资料，及时补充新的资料，对客户的变化进行跟踪，使客户治理保持动态性；b. 突出重点。

业务统计要将不同类型的客户资料进行整理，依照公司客户分类定级方法，与办事处一起确定重点客户。

重点客户不仅要包括现有客户，而且还应包括以后客户或潜在客户。

以便为公司今后选择新客户、开拓新市场提供资料；c. 灵活运用。

客户资料的收集目的是在公司的销售过程中加以运用。

因此，客户资料要及时全面的提供给相关部门或人员，办事处通过客户资料能够确定大客户、一般客户、新客户以及潜在客户。

并以此提高客户治理效率。

3、信用评判（1）信用标准的确定。

业务部依照公司目前的经营状况、承担违约风险的能力以及客户的资信程度等方面制定公司的信用标准，并召集办事处、财务部以及公司主管领导讨论通过后，作为公司对客户进行信用治理的依据。

（2）办事处按照公司要求确定重点攻关客户，编制“新客户开发打算”，报业务部。

（3）业务部组织对客户的资信状况进行系统、全面的调查和分析，评出客户的信用等级。

调查能够通过客户介绍资料、企业网页、直截了当同客户接触(初步、长期)、银行提供的报告、律师取证等方式猎取客户更详细的资料。

（4）业务部在“客户信用治理卡（见附表6）”和“客户信用等级分类表（见附表7）”登记，实行信用治理。

同时，业务部依照以下情形制定对提供商业信用客户的收账方针：a.客户是否会拖欠或拒付账款，程度如何；b.如何样最大限度地防止客户拖欠账款；c.一旦账款遭到拖欠甚至拒付，公司应采取如何样的计策。

4、信用条件的确定（1）依照《合同评审操纵程序》业务部与客户签订合同，同时，合同副本交业务统计记入客户的“客户信用治理卡”和“应收账款账龄记录表（见附表9）”。

（2）生产完成后，库管员填写《发货单》，经发货人确认后报业务部，业务统计查对客户按合同规定的履约付款情形。

5、信用审核（1）办事处每月5日前，将上月与客户业务往来的日期、接洽内容、经办人员等简要内容报业务部，由业务部在客户信息档案中予以记载或更新。

以保证客户信息的真实性、时效性、完整性。

（2）每年底，公司业务部依据信用政策和市场竞争的需要，做出应否改变信用标准、信用条件、可否同意客户的信用订单以及应当采取如何样的收账方案的决策，制定和调整下年度的信用治理政策。

（3）业务部每年两次对授予信用的客户进行审核，依照所搜集的信息、与公司的交易情形以及公司新的信用政策，按照信用评定和信用评审的方法对其信用额度及信用等级进行升级或降级评审。

填写“客户升（降）级评审表（见附表11）”，评审结果要及时通报办事处、财务部。

6、培训业务部负责定期组织公司相关人员进行信用治理方面的培训，以提高公司职员识别风险、分析风险和防范风险的能力。

7、要紧注释本方法特用语注释定义如下：（1）信用治理：对公司信用风险进行识别、分析和评估，并在此基础上有效地操纵风险和用最经济合理的方法综合处理风险。

能够分为：事前防范：（信用风险的识别、分析和评估）指在正式交易（签约或发货）之前，对客户资信状况进行的审查及对信用限额和信用条件进行的分析和决策，包括选择客户：联系沟通、实地考察、资信调查；确定信用条件：信用形式、期限、金额。

事中治理：（信用风险的转移和监控）指发货之后直到货款到期日之前，对客户及应收帐款的监督、治理，包括履约保证：担保、保险、保理；跟踪治理：沟通、信函提示、实地走访；早期催收：分析拖欠征兆。

事后处理：（信用风险的处理）发生拖欠之后，对案件的有效处理，包括债务分析、确定追讨方式、实施追讨等。

（2）信用标准：信用标准是客户获得企业信用所应具备的最低条件，公司依此评判客户的信用等级，决定给予或拒绝客户信用。

6．3 客户服务治理制度6．3．1 总则(1) 公司为求提高效益，加强客户服务工作，以树立企业品牌形象，特制定本方法。

(2) 本方法包括总则、客户意见调查、客户投诉治理制度三部分。

(3) 业务部承担公司客户服务的组织职能，业务部与各办事处及其他部门之间，应保持直截了当及紧密的联系，对客户服务工作处理的核定依公司权责划分方法处理。

(4) 本方法呈请总经理核准公布后施行，修订时同。

6．3．2 客户意见调查(1) 公司为加强对客户的服务，并培养业务员"顾客至上"的观念，特定期举办客户意见调查，将所得结果，作为改进服务措施的依据。

对客户的建议或投诉，业务部应专门加以重视，及时传递，认真处理，以建立公司客户服务的良好信誉。

(2) 对客户的建议或投诉，其情节重大者，业务部应赶忙提呈主管副总经理核阅或核转，提早加以处理，并将处理情形函告该客户；其属一样性质者，业务部自行酌情处理，但必须将处理结果，以书面或通知该客户。