金融事务专业专业能力标准

《金融事务专业》专业能力标准

一、专业工作领域

本专业主要面向银行、证券、信托、保险、以及与其相关的房地产货款、消费贷款、水电气交费、投资咨询、保险代理、税务代理等具体工作的代理等工作。

二、专业能力标准

㈠、职业意识和态度要求

职业意识要求：

⑴、思想政治素质，对党和国家的路线、方针、政策和法规的理解贯彻能力以及

包括诚信在内的道德品质修养的提高能力。

⑵、身心素质，要求具有健康的体魄和健康的心理。

⑶、智力、能力素质，表现在对客观事物的认识和理解能力以及运用知识完成

一定工作和开创未来的本领。

⑷、社会协作素质，金融、保险、财务管理人员不仅要精通经济业务的管理，而且还要能够很好地与同事、领导、职能部门以及工商、税务、客户等有关人员和部门进行交往，以便能主动地、高效地开展工作。

服务态度、岗位服务规范要求：

服务礼仪

（1）、着装

着装应以端庄大方、平整洁净为标准。

（2）、工号牌

上班时间，应在服装左前上方佩戴总行统一制发的工号牌。

（3）、仪容

仪容应以干净、整洁、素雅、大方为标准。

（4）、举止

举止应以文明礼貌、符合礼节为准。接待客户要而带微笑，精神专注。

（5）、礼貌用语

用语规范，以诚待人，语调适中，语气平和，语言亲切，提倡讲普通话。

柜员服务

受理业务

柜员服务受理业务要遵守“先外后内，先急后缓”的原则。

处理业务

处理业务要按照业务流程和操作规定办理，做到准确、快捷、高效。

业务完毕

确认客户并准备报告处理结果，双手将现金、票据、凭证交还客户，请客户当面仔细核对，为客户保密。对久等的客户表示歉意。

（二）、基本综合知识要求

⑴、熟悉我国有关银行、保险、证券、信托的基本方针、政策和法规

⑵、掌握银行货币、信贷、保险、证券、信托的基本理论和方法

⑶、掌握财政、税务基本知识

⑷、具有处理金融业务（银行、保险、证券、信托等行业的能力）

⑸、具有熟练的珠算、点钞、计算器操作技能

⑹、具有较熟练地使用计算机处理业务工作的能力

（三）、基本技能要求

1、必备专业技术技能目标

（1）、珠算：珠算定级达到普通四级。

（2）、中英文打字：取得劳动部门颁发的录入员初级证书。

（3）、微机：取得全国微机等级考核二级证书。

（4）、会计：财政部颁发的《会计从业资格证》证书。

（5）、出纳：点钞及真假币鉴别证书

（6）、收银员：商品营业员资格证

2、必备专业基本技能要求

⑴银行：掌握活期储蓄、定期储蓄业务的办理。

活期储蓄开户。

活期储蓄续存。

活期储蓄支取。

活期储蓄销户。

整存整取定期储蓄开户。

整存整取定期储蓄销户。

简单的会计财务处理、计息计算、贴息计算。

⑵证券：掌握注册申请表，名册登记表，撤销指定交易申请表。

⑶保险：投保单填制。保险单填制。保费计算、理赔方法。

附：必备专业基础知识应知、应会目标

《基础会计》

（一）、应知：

1、了解基础会计相关理论知识，掌握会计六大要素及会计基本等式。

2、工业企业会计科目表

3、账户的运用及复式记账原理

4、企业主要经济业务的核算及简单的成本计算。

5、原始凭证、记账凭证、账簿的登记要求。

6、财产清查的内容

7、财务会计报告——资产负债表及损益表的编制原理

8、了解会计核算程序

（二）、应会：

1、原始凭证的填制、审核

2、根据原始凭证登记记账凭证及记账凭证的审核

3、根据记账凭证编制科目汇总表

4、根据凭证登记现金日记账、银行存款日记账、总账

5、编制银行存款余额调节表

《银行会计实务》

（一）、应知：

1、商业银行会计的概念，商业银行会计的对象，商业银行会计的特点和任务，

商业银行会计机构和人员，商业银行的会计科目，用借贷记账法编制会计分录。

2、商业银行的会计凭证，商业银行的账务组织存款业务的相关理论。

3、活期存款的核算，定期存款的核算，逐笔核贷、贷款方式的核算，存贷款账

户计息的处理。

4、支票的定义、种类、使用规定、核算程序，银行本票的定义、种类、使用规

定、核算程序，银行汇票的定义、种类、使用规定、核算程序，汇兑的定义、种类、使用规定、核算程序，委托收款的定义、使用规定、核算程序，信用卡的定义、使用规定、核算程序，商业汇票的概念及种类，银行承兑汇票的核算程序，商业汇票贴现利息的计算及会计处理。

5、联行往来概述，全国联行往来的日常账务处理，全国电子联行往来及账务处

理，中央银行往来的核算，票据交换的核算，跨系统汇划款项的核算，同业拆借的核算。

6、商业银行现金出纳的意义、任务和原则，现金收付及错款的核算

（二）、应会：

1、数字及金额、文字的大小写训练

2、科目日结单的编制

3、现金科目日结单的编制

4 、现金交款填单的填制

5、签发现金支票

6、余额表法计算利息

7、签发转账支票

8、签发本票、银行汇票、信汇凭证、委托收款凭证。

9、填制银行承兑汇票及商业承兑汇票

10、填制贴现凭证

《会计电算化》

1、应知：总账系统、报表管理系统、财务分析系统、工资管理系统、固定资产管理系统的操作原理和方法，强调在会计电算化理论指导下进行技能训练。

2、应会：具体以一个典型公司制企业的经济业务为实验案例，把系统初始化设置、总账系统、会计报表系统、工资管理系统、固定资产管理系统有机地联合起