金融营销期末大作业案例1
金融企业营销案例范文
金融企业营销案例范文作为一家金融企业，如何通过营销手段提高品牌知名度，吸引更多的客户，增加业务量和收益？以下是一些金融企业营销案例范文，供参考：1. 建立专业形象一家金融企业想要获得客户的信任，必须建立专业的形象。
这不仅包括公司的品牌形象和网站设计，还包括公司员工的着装、业务能力和服务态度。
例如，某银行打造了一个高端的形象，为员工提供了统一的礼服，强调不断提高员工的业务技能和客户服务意识。
这样一来，客户在进入银行时就会感受到专业、高质量的服务。
2. 利用社交媒体在当今数字化时代，社交媒体已成为金融企业宣传和营销的重要方式之一。
金融企业可以通过社交媒体平台发布有趣、有用的内容，吸引客户的关注和互动。
例如，某信托公司在微信公众号上发布了一系列金融知识和理财技巧，深受客户喜爱。
同时，公司还在微博、抖音等平台上开展各种营销活动，增加品牌曝光率。
3. 推出优惠活动优惠活动是提高客户转化率和忠诚度的有效方式。
金融企业可以根据客户需求和市场情况，推出各种优惠活动，如利率优惠、返现、礼品赠送等。
例如，某银行推出了一款信用卡，持卡人每月使用满额即可获得一定的返现金额，吸引了大量客户申请办卡。
同时，银行还推出了不同的优惠活动，如购物优惠、旅游优惠等，提高了客户满意度和忠诚度。
4. 加强口碑传播良好的口碑是金融企业吸引客户的重要因素之一。
企业可以通过各种方式加强口碑传播，如在行业峰会上发表演讲、参加公益活动、获得行业奖项等。
例如，某证券公司在一次行业峰会上发表了一篇深度分析报告，受到了广泛关注和赞誉，提高了公司在行业内的声誉和品牌知名度。
企业还可以在各种社交媒体平台上发布客户好评和感谢信，增加客户口碑和信任度。
总之，金融企业的营销策略需要紧跟市场变化和客户需求，不断创新和改进。
通过建立专业形象、利用社交媒体、推出优惠活动和加强口碑传播等手段，金融企业可以吸引更多的客户，提高业务量和收益。
金融营销案例
金融营销案例金融行业市场竞争加剧，金融品牌纷纷发力营销，随着技术，消费者消费行为等因素的变化，金融品牌的营销方式也在发生着一些变化，那么接下来小编跟读者一起来了解一下金融营销案例吧。
金融营销案例一Uber&平安壹钱包：Uber联合平安壹钱包在上海打造10个亿万富翁2015年下半年，上海地区的优步用户登陆Uber APP，会看到“一个亿”专属按钮，点击按钮后，一辆专属的“壹钱包xUber”运钞车将快速抵达，为用户赠送1亿元。
用户在运钞车中扫描二维码，登陆壹钱包APP后，会看到1亿元在账户上，瞬间体验亿万富翁的感觉。
而事实上，1亿元是壹钱包赠送的理财体验金，壹钱包的账户对接货币基金，按照7月9日的当日收益，用户将取得1万元左右的理财收益。
这是壹钱包通过与uber玩跨界对精准营销的一次有益尝试。
搭着话题明星，壹钱包不仅扩大了知名度，而且向目标人群，那些希望通过理财增加收入，但总是没时间、没精力的普通大众，传递出壹钱包随时随地、简单理财的品牌形象。
而优步与互联网金融产品壹钱包APP合作，也借助自身科技平台的力量，为大家带来一次理财酷感体验。
金融营销案例二微期宝：基于直播平台的微期宝超级期货王大赛2016年9月5日，期货投资平台微期宝，邀请到14位花椒人气网红，参加微期宝在花椒平台举行的“微期宝超级期货王大赛”。
为号召更多自家粉丝扫码关注微期宝，报名参加模拟大赛，加入主播所在战队，参与当晚直播PK大赛，一起赢取万元现金大奖。
长达2个半小时的直播时长内，14位风格各异的美女主播，直观展示着自己模拟账户的真实涨跌，与粉丝进行高效互动交流，耐心演绎报名参赛的具体操作流程。
主播们纷纷使出自己的看家本领，有霸道理性的、红包不断壕气冲天的、卖萌求助的、晒盈利成果的、才艺展示的，风格不一。
活动有效带动了粉丝的好奇与积极参与，最终吸引了超过100万网友围观，粉丝主动关注微期宝公众号的数据和报名参赛的转化数据也十分理想。
金融营销实际案例：
金融营销实际案例：案例一：系统问题如何解决2007年某日，某证券长沙营业部整个交易系统无法进行交易，电脑系统崩溃，此时正好是股市的大涨时期，投资者全部无法进行正常交易，有一位客户直接找到市场部经理说“如果是交易所系统的问题，我不会要求赔偿，但是如果是公司系统的问题，我要求赔偿经济损失”，请问面对系统问题，营业部处理步骤怎么设定？面对投资者要求，市场部经理如何处理？1、处理步骤：要求技术部门启动应急预案，迅速查明原因，并解决客服部通过广播、客户经理现场向客户做好解释和安抚工作，防止出现股民情绪波动事件（并以交易所系统问题为由）启动电话、手工委托等其他委托交易方式2、处理步骤：事后了解原因，是交易所系统还是公司系统的故障，同时私下做好客户的工作，如果是公司系统故障，则必须做出赔偿，但同时要处理好，在当天要求客户在系统恢复卖出或买入，对于其中的差价损失，由公司赔偿，如果客户不同意，则可拒绝赔偿。
案例二投资者之间的纠纷处理2007年某日，某证券长沙营业部两位老年投资者之间发生争吵，原因是A 投资者在自助委托进行完后，忘记退出系统，而B投资者在没有注意的情况下刷卡后就进行交易，也以为进入了自己账户进行操作，结果B把A投资者账户误买入了某股票1000股，此时B发现错误，马上找到A投资者协商处理此事，同时要求营业部市场部经理一起解决，此时B投资者愿意承担相应损失，但这时A由于看到所误买的这支股票在上涨，便没有当场表态，此时的营业部经理与B投资者以为此事就了解了，但是第二天，该出现下跌，A投资者出现500元的损失，A要求B赔偿，但是B以昨天A没有同意而拒绝，两位投资者在营业大厅大吵起来，此时他们一起找到市场部经理协商处理，并危胁要转户，市场部经理为了息事宁人，便自己出了500元解决此事，事后该市场部经理受到公司的批评，请问这个事件的正确处理程序是什么？营业部经理为何反而受到批评？案例三客户对交易系统不了解所产生的纠纷2007年某日，某证券长沙营业部一位老太太找她的客户经理说，你们系统有问题，我刚刚进入系统5次后，我账户里被扣1.2元，这是怎么回事？客户经理一听原来是老太太不知道系统为了防止某些投资者独占系统而设定了时间与次数限定，超过3次后，以后每次将被扣0.6元，为了防止事态扩大，客户经理就自己出了2元给投资者，请问客户经理的处理方式正确吗？是否还有后续的一些工作呢？客户经理处理方式比较好，一方面向客户解释了原因，同时对于这么小的一笔钱，没有必要因此使影响扩大，私下处理是最佳选择后续工作：要在投资者中广泛宣传系统的设置，并以公告方式在营业大厅公布，以防止类似事件再度发生。
金融企业营销案例范文
金融企业营销案例范文
随着金融市场的不断发展，各类金融企业的营销也越来越受到重视。
以下是一些金融企业营销案例范文，供参考。
1. 银行信用卡营销案例
某银行推出了一款新的信用卡产品，为了提高客户的认知度和参与度，银行联合多家商家推出了一系列优惠活动，例如消费满额即可获得现金返还、积分兑换等。
同时，银行还利用社交媒体和短信等方式向客户进行营销推广，并通过线上申请、快速审批等服务，提高客户的满意度和黏性。
2. 保险公司营销案例
一家保险公司针对中高端客户推出了一款高端人寿保险产品，该产品覆盖了意外、健康、养老等多个方面，可为客户提供全面的保障。
为了让客户更好地了解产品，保险公司利用线上直播、私人讲解等方式展示产品特点，同时还提供专业的保险顾问服务，根据客户需求量身定制保险方案。
3. 证券公司营销案例
一家证券公司推出了一款智能投资产品，该产品基于大数据分析和人工智能技术，能够为客户提供精准的投资建议和风险控制方案。
为了提高客户粘性，证券公司还开展了多种活动，例如邀请名人大咖分享投资经验、线上投资比赛等，吸引客户参与，提高品牌知名度和忠诚度。
4. P2P网贷平台营销案例
一家P2P网贷平台为了扩大用户规模，采取了多种营销策略。
首先，平台为新用户提供高额的奖励和贷款优惠，吸引用户注册和借款；其次，平台通过线上社交媒体等渠道拓展用户群体，提高品牌曝光率；最后，平台通过不断优化产品、提高服务品质等方式，提升用户口碑和忠诚度，实现可持续发展。
金融行业营销案例
金融行业营销案例在金融行业里，信用卡业务的竞争那可是相当激烈的。
就拿A银行来说吧，他们盯上了年轻人群体，想要在这个庞大的市场里分一杯羹。
A银行的营销团队发现，现在的年轻人啊，都特别喜欢追求时尚、方便，还爱占点小便宜（哈哈，这可别觉得不好听，谁不喜欢有点小优惠呢）。
于是，他们就制定了一个超级有趣的营销方案。
他们和那些年轻人喜欢的网红餐厅、潮牌店合作。
比如说，只要你拿着A银行的信用卡去指定的网红火锅店消费，就能享受五折优惠，而且是没有什么复杂的消费门槛的那种，就是实实在在的五折。
这对于那些喜欢在朋友圈晒美食的年轻人来说，简直是太有吸引力了。
毕竟，既能吃到美味的火锅，又能省一半的钱，还能在朋友圈炫耀一下，这是多划算的事儿啊。
然后呢，A银行还在信用卡的外观设计上花了心思。
他们推出了一系列超级酷炫的卡面，有动漫主题的，像什么海贼王、火影忍者之类的，还有一些是和知名的街头艺术家合作的涂鸦风格卡面。
对于那些喜欢动漫或者潮流文化的年轻人来说，这卡拿在手里，就像是一个时尚单品一样。
为了让更多的年轻人知道这个信用卡，A银行还在大学校园里搞起了活动。
他们可不是那种老套的摆个摊子，然后给人发传单就完事了。
他们请来了一些校园歌手，在校园里举办小型的音乐会。
音乐会现场那氛围是相当热闹，周围全是A银行信用卡的宣传海报。
而且，只要你现场填写信用卡申请表，就可以参加抽奖，奖品都是年轻人喜欢的东西，像无线耳机、游戏手柄之类的。
这个营销方案一推出啊，A银行的信用卡在年轻人中的申请量那是蹭蹭往上涨。
很多年轻人本来可能没打算办信用卡的，但是看到这么多优惠、这么酷炫的卡面，还有这么有趣的活动，就忍不住心动了。
而且，这些年轻人办了卡之后，因为那些合作商家的优惠力度很大，所以他们经常会使用信用卡消费，这也让A银行的信用卡业务活跃度大大提高。
保险这个东西，在很多人眼里就是个有点让人头疼的东西。
大家总觉得买保险好像就是在花钱买个可能不会发生的事情，而且有些保险条款又复杂得让人头大。
金融营销学案例分析
1、用一个金融交易行为的例子,说明个人特征的影响。
《郁金香泡沫案例》17世纪初期,由于郁金香被引种到欧洲的时间很短,数量非常有限,加上它的形象十分符合欧洲人的审美品位,因此价格极其昂贵。
贵夫人在晚礼服上佩戴郁金香珍品作为显示地位和身份的象征。
王室贵族以及达官富豪们纷纷趋之若鹜,争相购买最稀有的郁金香品种。
1635年秋,名贵的郁金香品种价格节节攀升,一种叫Childer的郁金香单株卖到了1615弗罗林(florins,荷兰货币单位)。
而当时一头公牛只值480弗罗林, 1000磅(约454公斤)奶酪也只需120弗罗林。
郁金香的价格还在继续上涨。
第二年,一株稀有品种的郁金香(当时的荷兰全境只有两株)以4600弗罗林售出,除此以外,购买者还需要额外支付一辆崭新的马车、两匹灰马和一套完整的马具。
1636年,为了方便郁金香交易,人们干脆在阿姆斯特丹的证券交易所内开设了固定的交易市场,并创造了“期货选择权”——1636年可以卖出1637年出世的郁金香球茎,交割前不需要付款,交割时只需交割证券市场差价,而且推出交易杠杆,允许买空。
到1637年,郁金香的价格已经涨到了骇人听闻的水平。
与上一年相比,郁金香总涨幅高达5900%。
此时的郁金香已经不再是简单的观赏作用,已经变成商人谋取暴利的手段。
1637年新年前后,郁金香的期货合同被炒得热火朝天。
到了2月份,倒买倒卖的人逐渐意识到郁全香交货的时间马上就要到了。
当某个无名小卒卖出郁金香,或更有勇气者卖空郁金香时,其他人就会跟从。
很快,卖出的狂热与此前购买的狂热不相上下。
最终,郁金香的价格狂泻,荷兰的郁金香市场从昔日的景气场面顿时变成了凄风苦雨、逼债逃债的地狱。
成千上万人在这个万劫不复的大崩溃中倾家荡产。
在1637年4月27日,荷兰政府决定终止所有的合同,禁止投机式的郁金香交易,彻底击破了历史上空前的经济泡沫。
观点阐述:通过以上案例,可以反映出以下个人特征对金融交易行为的影响:(一)群体影响。
《金融营销学》作业-营销案例分析
浙江工商大学《金融营销学》营销案例分析班级学号姓名年月日汇丰银行营销方案分析一、概述（一）香港上海汇丰银行有限公司香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是香港最大的注册银行，以及香港三大发钞银行之一，总部位于香港，香港上海汇丰银行及各附属公司主要在亚太地区设立约700间分行及办事处。
在伦敦、香港、纽约和巴黎等证券交易所上市，全球股东约有200,000，分布于100个国家和地区。
雇有232000名员工。
汇丰银行在全球拥有超过1亿1千万的顾客。
（二）汇丰银行营销策略1、汇丰银行市场细分标准和策略在市场细分上，根据地区，汇丰银行的市场分为亚太区，欧洲区，北美区，南美区，中东区。
根据客户需求，市场分为八类：初出茅庐，刚参加工作；事业刚起步；事业小有成就；中年富有；退休富有；退休不富有；学生；家庭主妇。
汇丰银行实行在不同地区，汇丰银行实行本土化营销战略，比如在纽约，汇丰银行举办了一次“纽约市最博学的出租车司机”的竞赛，获胜者可以在当年为汇丰银行做全职司机。
同时，汇丰银行的顾客也是赢家。
每位持有汇丰银行卡、支票簿或银行对账单的顾客都能得到免费搭乘一次印有汇丰银行品牌的出租车。
这次活动显示了汇丰银行的本土化知识。
而在香港，汇丰银行发起了另一个不同的运动。
在这个地区遭受SARS沉重打击的时候，汇丰银行发出了一项旨在重振当地经济活力的计划。
对于在那些受SARS影响最严重的行业(影院、酒店、旅馆和旅行社)从业的顾客，汇丰银行提出了“利息再投资方案”。
这个方案减轻了它的顾客的财政负担。
银行也通过对在购物和就餐时使用汇丰银行信用卡的顾客提供折扣和返利来刺激香港的商业，以帮助受衰退影响的经济。
超过1 500家当地商家参加了这一促销活动。
汇丰银行还针对不同的消费群体，以及各个时期的热点采取不同的策略和不同的卡种。
比如，为了争取学生这一消费群体，汇丰银行对大学生信用卡采取的策略是免缴首年年费，申请时赠送小礼品。
金融营销案例
金融营销案例在当今竞争激烈的金融市场中，营销策略的制定和执行对于金融机构的发展至关重要。
本文将围绕金融营销案例展开讨论，分析成功的金融营销案例，并总结成功的经验和策略。
首先，我们来看一个成功的金融营销案例，招商银行信用卡推广活动。
该活动以“用心服务，用心营销”为主题，通过多种营销手段，如线上线下联动、明星代言、特色礼遇等，吸引了大量新客户，提升了信用卡的市场份额。
这一成功案例的经验在于，首先，招商银行充分挖掘了自身的优势和特色，针对目标客户群体制定了精准的营销策略；其次，他们注重了用户体验，通过提供个性化的服务和礼遇，增强了客户的忠诚度；最后，他们善于运用多种营销手段，形成了线上线下的全方位覆盖，提高了品牌知名度和美誉度。
另一个成功的金融营销案例是支付宝的“蚂蚁森林”活动。
通过“蚂蚁森林”活动，支付宝号召用户通过线下行为积攒能量，用于植树造林，取得了巨大的成功。
这一案例的成功经验在于，支付宝善于利用用户的社交属性，通过线下行为的参与，提升了用户的参与感和归属感；同时，他们将环保理念融入到营销活动中，树立了良好的企业社会责任形象；最后，他们通过植树造林这一具体行动，吸引了大量用户的参与和关注，提升了品牌的社会影响力。
综上所述，成功的金融营销案例都具备以下几个特点，一是充分挖掘自身的优势和特色，精准定位目标客户群体，制定个性化的营销策略；二是注重用户体验，提供个性化的服务和礼遇，增强客户的忠诚度；三是善于运用多种营销手段，形成线上线下全方位覆盖，提高品牌知名度和美誉度；四是将社会责任融入营销活动，树立良好的企业形象，提升品牌的社会影响力。
在金融营销领域，成功案例的总结和分析对于其他金融机构具有借鉴意义。
通过学习成功案例，不断优化营销策略，提升服务质量，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
希望本文的案例分析能够给金融营销工作者们带来一些启发和帮助，共同推动金融行业的发展和进步。
金融营销案例分析
金融营销案例分析案例分析一: 产品设计及消费者需求案例深圳发展银行推出“e借易还”个人自主消费贷款产品——想借就借想还就还2009年4月，深圳发展银行对于希望足不出户就能随时拿到贷款和还款的客户推出了不受时间和空间限制的个人贷款创新产品“e借易还”。
该产品规定，无论客户是按揭贷款还是房产抵押贷款，只要办理了该行的“e借易还”，即可通过网上银行等电子自助渠道不受时间和空间限制地自助办理借款和还款。
据深发展零售贷款部有关负责人介绍，“e借易还”适用范围非常广泛，所有想足不出户就能从银行马上借款和还款的客户，不论是买房按揭还是将现有房产抵押消费或经营的，均可申请办理;而且对于已经是深圳发展银行的房贷客户申请此项服务的，更有多重优惠。
通过办理“e借易还”，客户可以享有以下几个明显的好处:一是贷款不再跑银行，不受时、空限制，方便快捷。
“e借易还”使客户免去了传统上每次贷款都必须去银行办理申请、审批手续，还易受银行办公时间限制的不便，如今，客户只需安坐家中，轻点鼠标，就可以实现即时借、还款，从而彻底解放了客户的时间和空间。
二是轻点鼠标，贷款即时到帐～当客户有贷款需求时，可随时通过深发展网上银行等自助渠道借款，贷款在1分钟内立即到帐，满足随时用款需求。
三是用款才付息，想还就还，帮客户省息～当客户手头有余钱时，可随时通过网上银行等自助设备部分提前还款或全部提前还款，所还资金当天就不用向银行付利息，最大限度的帮助客户省钱，到客户想用的时候再随时从银行借出来。
四是一次申请，循环使用。
客户只要将房子一次抵押给银行(包括还在按揭的房产)，开通“e借易还”，就可以在银行核定的限额内反复使用，无需重复审批，贷款手续极为简便。
“当然，贷款的用途必须用于合法消费或经营，不得用于证券投资等国家明令禁止的领域，银行也会通过一系列的管理措施来防范这一风险”，深发展零售贷款部有关负责人强调到。
思考题:1.“e借易还”产品满足了人们哪些方面的需求,2.“e借易还”产品具有哪些竞争优势,3.“e借易还”在促销方面可以怎么做,案例二:金融产品创新案例金融产品创新2008年5月15日，一向重视企业社会责任并持续致力环保事业的深圳发展银行宣布，其国内首张环保型汽车信用卡——“深发展靓车卡”正式推出。
金融营销期末大作业案例1汇编
金融营销课程期末大作业（论文）花旗银行营销案例摘要：花旗银行（Citibank, N.A.，中文名“花旗”源于上海市民对该行的习惯性称呼）是花旗集团旗下的一家零售银行，其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”（City Bank of New York）。
经过发展、并购，已成为美国最大的银行之一，也是一间在全球近一百五十个国家及地区设有分支机构的国际大银行。
由于其历史悠久并且业务涉及全世界，因此其营销方式是其他银行效仿的标准也是学习的标准。
关键词:金融营销花旗银行花旗银行与中国花旗集团的中国之路主要由花旗银行走过,而这段漫长的历史可追溯1902 年。
1902 年, 因收取“庚子赔款”的需要, 花旗银行的前身美国纽约国际银行公司(IBC)在上海开设了第一家在华分行, 成为第一家在中国开业的美资银行。
上海的这家分行, 由于是中国第一家挂有红白蓝三色相间的美国国旗的银行, 因此很快就被称为花旗银行, 并一直沿用至今。
2002 年, 花旗银行在华历史一百周年纪念。
3 月, 花旗在上海和平饭店设立了浦西支行。
至此, 花旗银行在中国拥有深圳、上海、北京、广州四个分行, 成都一个代表处, 一个浦西支行, 成为国内最大的外资独资金融机构之一。
一百年里, 花旗的中国之路一波三折, 但是它始终没有放弃在古老中国的梦想, 而今天改革中的中国也为花旗银行这一久远梦想的实现创造着无比优越的环境。
在这样一充满着诱惑也充满竞争的市场里, 花旗敏锐的嗅觉和敏捷的身手, 使其不管是在分支机构的设立上还是在华业务的开展上总能走在其它外资金融机构的前头,把自己的时间表填得满满当当。
1994 年, 花旗银行成为首家获准在中国提供24 小时人民币自动取款和查询余额服务的外资银行, 同时被上海证券登记结算公司和全国外汇交易中心指定为唯一美元结算银行。
1997 年4 月, 花旗银行成为首批获准在上海浦东新区经营人民币业务的外资银行之一。
金融案例考试试题及答案
金融案例考试试题及答案1. 案例背景在当前金融市场竞争日益激烈的背景下，金融机构为了拓展业务，提高盈利能力，需要不断优化自身的管理和服务水平。
因此，金融案例考试试题涉及的问题也与金融机构的运营管理密切相关。
下面将提供几个典型的金融案例考试试题及其答案。
2. 案例一某商业银行在推出一款新的理财产品后，出现了大规模赎回潮，导致该产品的规模锐减，并引发了投资者的不满。
请你给出该商业银行的解决方案。
解答：该商业银行应该及时采取措施来解决赎回潮的问题。
首先，可以通过提高该理财产品的收益率或者附加其他优惠条件来吸引投资者持有该产品，鼓励他们继续持有而不是赎回。
其次，可以通过营销活动，向客户介绍该产品的投资收益和长期潜力，增强其投资者的信心。
另外，商业银行还可以加强对该产品的宣传，扩大市场影响力，吸引更多新客户购买。
3. 案例二某保险公司的理赔业务出现了滞后性，导致投保人提出的理赔申请无法及时处理，严重影响了公司的声誉。
请你给出该保险公司的解决方案。
解答：该保险公司应该提升其理赔业务的处理效率。
首先，可以优化理赔流程，减少繁琐环节，提高理赔申请的处理速度。
其次，可以加大对理赔人员的培训力度，提高他们的专业水平和应对突发情况的能力。
另外，保险公司还可以借助信息技术手段，如建立在线理赔系统或使用人工智能辅助理赔系统，提高理赔业务的自动化程度和处理速度。
4. 案例三某证券公司在进行股票交易时出现了系统故障，导致交易中断，客户无法正常买卖股票。
请你给出该证券公司的解决方案。
解答：该证券公司应该采取紧急措施，尽快恢复交易系统的正常运行。
首先，可以立即启动备用系统，确保交易系统的稳定性和可用性。
其次，应该成立专门团队进行系统故障的排查和修复工作，快速定位问题并解决。
另外，证券公司还应主动与受影响的客户进行沟通，及时告知他们问题的原因和解决方案，以维护客户关系。
5. 案例四某互联网金融平台的用户信息泄露事件引发了广泛的关注，导致大量用户担心自己的信息安全。
金融服务营销教学案例[1]
![金融服务营销教学案例[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/9a507ce47d1cfad6195f312b3169a4517723e59a.png)
⾦融服务营销教学案例[1]⾦融服务营销教学案例安庆市商业银⾏客户经理营销培训案例案例⼀：客户类型及其常⽤的服务营销策略案例⼆：巴克莱银⾏个⼈客户分类及对应的策略对客户按特征差异细分后的⽬标客户群，在经营资源投⼊及管理⽅式上采取不同的差别服务，实施不同的需求满⾜策略，会取得意想不到的成效。
巴克莱银⾏将银⾏服务分为三⼤类的经验值得国内同⾏借鉴。
案例三：农业银⾏客户信⽤等级农业银⾏客户信⽤等级分为5级。
具体是：1．AAA 级。
总得分为90分(含)以上，且同时符合以下条件：(1)资产负债率得分为满分； (2)利息偿还率得分为满分； (3)到期信⽤偿付率得分为满分； (4)现⾦流量指标得分不得低于5分。
2．AA 级。
总得分为80分(含)-90分(不含)之间，且同时符合以下条件：(1)资产负债率得分为满分； (2)利息偿还率得分为满分； (3)到期信⽤偿付率得分不低于10．8分；(4)现⾦流量得分不低于3分。
3．A 级。
总得分为70分(含)—80分(不含)之间，且同时符合以下条件：(1)资产负债率得分不得低于5分； (2)利息偿还率得分不得低于8．1分； (3)到期信⽤偿付率得分不得低于9．6分。
4．B 级。
总得分为60分(含)-70分(不含)之间，或得分在70分以上，但具有下列情形之⼀的：(1)属于国家限制发展的⾏业；(2)资产负债率得分为5分以下；(3)利息偿还率得分在8．1分以下；(4)到期信⽤偿付率得分在9．6分以下。
5．C级企业。
总得分为60分(不含)以下，或得分在60分以上，但具有下列情况之⼀的：(1)⽣产设备、技术和产品属国家明令淘汰；(2)资不抵债；(3)企业已停产半年以上；(4)存在逃废银⾏债权的⾏为(列⼈⾦融机构内部⿊名单的企业)；(5)利息偿还率得分在2．7分以下；(6)到期信⽤偿付率得分在3．6分以下。
案例四：个⼈客户评价标准1．贵宾客户。
是指选择本⾏产品和服务，为本⾏带来长期稳定利润的优质客户中的⾼价值客户。
金融案例分析期末试题及答案
金融案例分析期末试题及答案一、案例描述在过去几十年的金融领域里，我们见证了许多重大的金融案例，这些案例不仅对当事方产生了深远的影响，也对整个金融行业带来了重要的启示。
以下是一道关于金融案例分析的期末试题，以及相应的答案解析。
试题：某国一家知名金融机构近期陷入了财务危机，该机构的股价持续下跌，内部员工流失严重，并面临着巨额的债务违约风险。
请分析该机构陷入危机的原因，并提出相应的解决方案。
答案解析：1. 原因分析这个金融机构陷入危机的原因可以从多个方面进行分析：首先，管理层层次混乱，决策失误。
该机构的管理层在风险控制和投资策略方面存在问题，没有建立起科学的管理体系和有效的风险控制机制。
导致这种问题的原因可能是管理层缺乏经验或者疏于监督，没有及时发现问题并采取相应的措施。
其次，市场监管不力，监管机构的角色被削弱。
在这个案例中，可以看到监管机构没有及时发现和解决该机构的问题，导致其问题逐渐扩大化。
这可能是监管机构的能力不足或者体系设计存在缺陷，需要进行改进。
最后，内部控制体系存在漏洞，审计制度不完善。
该金融机构在内部控制和审计方面存在问题，没有建立起有效的内部控制体系和完善的审计机制。
这可能导致了财务数据的不准确和资产安全的风险。
2. 解决方案为了解决这个金融机构面临的危机，可以考虑以下解决方案：首先，建立健全的管理体系和风险控制机制。
该机构需要对管理层进行培训和选拔，提升管理层的能力和水平。
同时，应建立科学合理的风险控制机制，确保投资决策的科学性和合理性。
其次，加强市场监管和监管机构的作用。
监管机构应提高监管能力和水平，加强对金融机构的监管，及时发现和解决问题。
此外，还需要完善监管机构的体系设计，确保监管机构能够更好地履行职责和使命。
最后，强化内部控制和审计制度。
金融机构应建立起健全的内部控制体系，加强对财务数据的监测和审计。
同时，应与外部审计机构建立良好的合作关系，确保审计工作的独立性和准确性。
综上所述，金融机构陷入财务危机的原因可以从管理层问题、市场监管问题以及内部控制问题等多个方面进行分析。
金融营销作业
金融营销资产负债表和现金流量表作业
李某，男性，五口之家，李某及其爱人工资收入每人每月平均4000元，公公、婆婆月工资收入平均每人2000元，有一名上幼儿园的小孩，每年教育费用13000元，现有一套自用房价值35万元，尚有4万元房贷未尝，每月还贷800元，5年内还完。
另有一套单位住房出租，每年租金1万元。
有车价值8万元，全款付清无贷款，定期存款20000 元，活期存款 40000元，股票投资5万元，通讯费每月400元，膳食费在校期间每月1300元休假两月每月膳食费1000，旅游费每人每年5000元，，购置衣物费7000，油费6000元。
完成李某的资产负债表和现金流量表。
家庭资产负债表
家庭现金流量表
家庭资产
家庭负债
现金和活期存款 40000 流动负债
应付电话费 4800 /年
定期存款 20000 股票 50000
房产(自用) 350000 长期负债 房屋贷款 40000 其他 80000 资产合计 540000
负债合计 44800
家庭净资产(资产—负债）= 540000—44800 = 495200
收入项目
支出项目
工资收入 144000/年 教育 13000/年 财产租赁收入 1000/年
膳食费 15000/年 旅游费 25000/年 衣物费 7000/年 油费 6000/年
债务利息 1600/年
收入合计 154000/年 支出合计 67600/年 盈余（收入-支出）= 154000 — 67600 = 86400
单位：元
单位：元。
金融营销案例分析
金融营销案例分析案例分析一: 产品设计及消费者需求案例深圳发展银行推出“e借易还”个人自主消费贷款产品——想借就借想还就还2009年4 月，深圳发展银行对于希望足不出户就能随时拿到贷款和还款的客户推出了不受时间和空间限制的个人贷款创新产品“e 借易还”。
该产品规定，无论客户是按揭贷款还是房产抵押贷款，只要办理了该行的“e 借易还”，即可通过网上银行等电子自助渠道不受时间和空间限制地自助办理借款和还款。
据深发展零售贷款部有关负责人介绍，“e 借易还”适用范围非常广泛，所有想足不出户就能从银行马上借款和还款的客户，不论是买房按揭还是将现有房产抵押消费或经营的，均可申请办理; 而且对于已经是深圳发展银行的房贷客户申请此项服务的，更有多重优惠。
通过办理“e借易还”，客户可以享有以下几个明显的好处：一是贷款不再跑银行，不受时、空限制，方便快捷。
“e借易还”使客户免去了传统上每次贷款都必须去银行办理申请、审批手续，还易受银行办公时间限制的不便，如今，客户只需安坐家中，轻点鼠标，就可以实现即时借、还款，从而彻底解放了客户的时间和空间。
二是轻点鼠标，贷款即时到帐〜当客户有贷款需求时，可随时通过深发展网上银行等自助渠道借款，贷款在 1 分钟内立即到帐，满足随时用款需求。
三是用款才付息，想还就还，帮客户省息〜当客户手头有余钱时，可随时通过网上银行等自助设备部分提前还款或全部提前还款，所还资金当天就不用向银行付利息，最大限度的帮助客户省钱，到客户想用的时候再随时从银行借出来。
四是一次申请，循环使用。
客户只要将房子一次抵押给银行( 包括还在按揭的房产)，开通“e借易还”，就可以在银行核定的限额内反复使用，无需重复审批，贷款手续极为简便。
“当然，贷款的用途必须用于合法消费或经营，不得用于证券投资等国家明令禁止的领域，银行也会通过一系列的管理措施来防范这一风险”，深发展零售贷款部有关负责人强调到。
思考题：1. “e借易还”产品满足了人们哪些方面的需求,2.“e借易还”产品具有哪些竞争优势,3.“e借易还”在促销方面可以怎么做,案例二: 金融产品创新案例金融产品创新2008年5月15日，一向重视企业社会责任并持续致力环保事业的深圳发展银行宣布，其国内首张环保型汽车信用卡——“深发展靓车卡”正式推出。
金融消费教育案例分析题(2篇)
第1篇案例背景：小明是一名大学生，他在大学期间接触到了各种金融产品和服务，包括信用卡、贷款、投资等。
然而，由于缺乏金融知识，小明在使用这些金融产品时遇到了一些问题，不仅浪费了时间和金钱，还可能承担了不必要的风险。
案例分析：1. 案例一：信用卡透支小明为了追求时尚，经常使用信用卡购买高档商品。
由于消费观念不成熟，小明没有合理规划自己的消费，导致信用卡透支严重。
他不仅需要支付高额的利息，还可能面临信用记录受损的风险。
分析：- 小明缺乏金融消费规划能力。
- 小明没有充分了解信用卡的还款规则和利率。
- 需要加强对小明的金融消费教育，提高其消费观念和还款意识。
2. 案例二：校园贷陷阱小明在大学期间急需资金，通过校园贷平台借款。
然而，由于不了解校园贷的风险，小明在还款过程中遇到了很多困难。
一些校园贷平台存在高利率、暴力催收等问题，给小明的生活带来了严重影响。
分析：- 小明缺乏对校园贷的认识，容易受到不良信息的诱导。
- 需要加强对校园贷的风险教育，提高小明的风险意识。
- 需要规范校园贷市场，打击非法校园贷。
3. 案例三：投资理财失败小明为了追求高收益，盲目跟风投资了一些高风险的金融产品。
由于缺乏投资知识和风险控制能力，小明在投资过程中损失惨重。
分析：- 小明缺乏投资理财知识，容易受到市场波动的影响。
- 需要加强对小明的投资理财教育，提高其风险意识和投资能力。
解决方案：1. 加强金融消费教育，提高小明的金融素养。
2. 帮助小明制定合理的消费计划，避免过度消费。
3. 提高小明对金融产品的认识，帮助其选择适合自己的产品。
4. 加强对校园贷、非法集资等非法金融活动的打击力度。
通过以上案例分析，我们可以看到金融消费教育的重要性。
只有提高金融素养，才能更好地保护自己的权益，避免金融风险。
第2篇一、案例背景小李，25岁，是一名年轻上班族。
为了方便日常消费，小李在一家银行办理了一张信用卡。
起初，小李的信用额度较低，但随着时间的推移，他的信用良好，银行逐渐提高了他的信用额度。
金融营销案例分析一
金融营销案例分析一案例分析一: 产品设计及消费者需求案例深圳发展银行推出“e借易还”个人自主消费贷款产品——想借就借想还就还2009年4月，深圳发展银行对于希望足不出户就能随时拿到贷款和还款的客户推出了不受时间和空间限制的个人贷款创新产品“e借易还”。
该产品规定，无论客户是按揭贷款还是房产抵押贷款，只要办理了该行的“e借易还”，即可通过网上银行等电子自助渠道不受时间和空间限制地自助办理借款和还款。
据深发展零售贷款部有关负责人介绍，“e借易还”适用范围非常广泛，所有想足不出户就能从银行马上借款和还款的客户，不论是买房按揭还是将现有房产抵押消费或经营的，均可申请办理;而且对于已经是深圳发展银行的房贷客户申请此项服务的，更有多重优惠。
通过办理“e借易还”，客户可以享有以下几个明显的好处:一是贷款不再跑银行，不受时、空限制，方便快捷。
“e借易还”使客户免去了传统上每次贷款都必须去银行办理申请、审批手续，还易受银行办公时间限制的不便，如今，客户只需安坐家中，轻点鼠标，就可以实现即时借、还款，从而彻底解放了客户的时间和空间。
二是轻点鼠标，贷款即时到帐～当客户有贷款需求时，可随时通过深发展网上银行等自助渠道借款，贷款在1分钟内立即到帐，满足随时用款需求。
三是用款才付息，想还就还，帮客户省息～当客户手头有余钱时，可随时通过网上银行等自助设备部分提前还款或全部提前还款，所还资金当天就不用向银行付利息，最大限度的帮助客户省钱，到客户想用的时候再随时从银行借出来。
四是一次申请，循环使用。
客户只要将房子一次抵押给银行(包括还在按揭的房产)，开通“e借易还”，就可以在银行核定的限额内反复使用，无需重复审批，贷款手续极为简便。
“当然，贷款的用途必须用于合法消费或经营，不得用于证券投资等国家明令禁止的领域，银行也会通过一系列的管理措施来防范这一风险”，深发展零售贷款部有关负责人强调到。
思考题:1.“e借易还”产品满足了人们哪些方面的需求,2.“e借易还”产品具有哪些竞争优势,3.“e借易还”在促销方面可以怎么做,下面是赠送的几篇网络励志文章需要的便宜可以好好阅读下，不需要的朋友可以下载后编辑删除～～谢谢～～出路出路，走出去才有路“出路出路，走出去才有路。
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金融营销课程期末大作业（论文）花旗银行营销案例摘要：花旗银行（Citibank, N.A.，中文名“花旗”源于上海市民对该行的习惯性称呼）是花旗集团旗下的一家零售银行，其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”（City Bank of New York）。
经过发展、并购，已成为美国最大的银行之一，也是一间在全球近一百五十个国家及地区设有分支机构的国际大银行。
由于其历史悠久并且业务涉及全世界，因此其营销方式是其他银行效仿的标准也是学习的标准。
关键词:金融营销花旗银行花旗银行与中国花旗集团的中国之路主要由花旗银行走过,而这段漫长的历史可追溯1902 年。
1902 年, 因收取“庚子赔款”的需要, 花旗银行的前身美国纽约国际银行公司(IBC)在上海开设了第一家在华分行, 成为第一家在中国开业的美资银行。
上海的这家分行, 由于是中国第一家挂有红白蓝三色相间的美国国旗的银行, 因此很快就被称为花旗银行, 并一直沿用至今。
2002 年, 花旗银行在华历史一百周年纪念。
3 月, 花旗在上海和平饭店设立了浦西支行。
至此, 花旗银行在中国拥有深圳、上海、北京、广州四个分行, 成都一个代表处, 一个浦西支行, 成为国内最大的外资独资金融机构之一。
一百年里, 花旗的中国之路一波三折, 但是它始终没有放弃在古老中国的梦想, 而今天改革中的中国也为花旗银行这一久远梦想的实现创造着无比优越的环境。
在这样一充满着诱惑也充满竞争的市场里, 花旗敏锐的嗅觉和敏捷的身手, 使其不管是在分支机构的设立上还是在华业务的开展上总能走在其它外资金融机构的前头,把自己的时间表填得满满当当。
1994 年, 花旗银行成为首家获准在中国提供24 小时人民币自动取款和查询余额服务的外资银行, 同时被上海证券登记结算公司和全国外汇交易中心指定为唯一美元结算银行。
1997 年4 月, 花旗银行成为首批获准在上海浦东新区经营人民币业务的外资银行之一。
1997 年9 月, 花旗银行旗下的大来信用卡国际有限公司在北京开设了首家代表处,为在中国旅游和居住的大来卡会员提供了旅游和娱乐等签帐服务。
1998 年5 月, 花旗银行成为第一家获准在中国从事同业拆借业务的美资银行。
1999 年6 月, 花旗银行成为首家获准在深圳经营人民币业务的美资银行;同月, 成为中国首家外资银行于与国内银行合作, 借助其广泛网络, 提供完整的国内资金管理付款产品, 并引进全新银行专业售后服务理念“CitiService” , 从而为客户提供更为系统和有效的服务;2001 年成为首家在中国获得ISO9002 的认证证书的外资银行;1999 年7 月, 作为中国首家外资银行在正式加入上海ATM/POS 网络, 实现花旗银行借记卡与上海约1500 台自动取款机连接并开通;2000 年11 月, 花旗与国内商业银行中的新贵———招商银行签署了合作备忘录。
根据双方的合作协议, 招商银行对花旗的总授信额度增至16亿元人民币;同时, 招行还与花旗联合推出旅游之副产品———VTM 卡, 为中国居民到国外旅游、出差提供支付服务。
2001 年3 月, 花旗银行成为上海证券市场B 股美元清算的惟一外资银行以及中国外汇交易中心美元清算的主角。
2001年6 月, 花旗银行纽约总部派出七人专家组进驻中行总部。
9 月, 专家组拿出“中国银行业务流程整合方案”第一稿, 提出了量化目标、分部门核算、矩阵式管理、设立区域中心等8 点建设性意见。
在此基础上, 中行根据自身的特点多次提出修改意见, 到2001 年底, 花旗方面出具的方案已经到了第六稿。
2002 年3 月, 花旗银行上海分行获准将营运资金增至5.9 亿元, 成为国内首家获准全面经营外汇业务的外资银行分行。
2003 年6 月花旗环球金融的中国合格境外机构投资者资格得到中国国家外汇管理局及中国证监会的正式批准, 投资额可达7500 万美元。
花旗环球交易服务部是首批外资机构于2003 年三月或当局批准成为合法中国境外投资者托管人。
花旗银行的营销数据库营销也许你要问：CRM是什么？但是如果你知道花旗银行用了它，虽然你还不知道这究竟是什么，但你就可以断定：这一定是个好东西。
无疑，花旗银行是具有创新意识的银行之一，尤其是在市场拓展方面，它所采用的直复式营销方式与众不同。
对于这种营销方式来说，数据库的建立是非常重要的，于是先进的数据库在花旗应运而生并不让人觉得奇怪。
创建数据库当然是为了更好地了解客户，以便为客户提供产品设计和金融服务。
花旗银行正是借助于具备客户智能的CRM系统，使得与客户的关系更加密切。
信息化了的CRM软件系统，首先是一个庞大的信息库。
可以说是花旗银行的“百宝囊”，它的信息主要包括：客户的基本信息，如姓名、性别、职业、职位、偏好、交易行为、什么时候使用了他们的产品、交易时间有多久等等。
统计分析资料，包括客户对银行的态度和评价、信用情况、潜在需求特征等。
银行投入记录，包括银行与客户联系的方式、地点、时间，客户使用产品的情况等。
数据库的基本资料不仅靠人工输入，它还在客户使用银行产品的过程中，自动被数据库记录下来，减少了信息调研所付出的人力资源。
CRM软件系统还具有智能挖掘功能，这也是CRM最重要的功能，是CRM根据所储存的客户信息，综合进行分析，从而发现客户、与客户进行良好沟通。
由于实现了数据化，这种分析和沟通相对于人的大脑来说，在速度和准确度上都有很大的提高，这就为花旗银行的营销节省了大量的人力物力。
从你在花旗存第一笔款或者更早的时候，你就是CRM系统中的一名客户了，你的一举一动都难逃它犀利的眼睛。
你刷卡了、刷了多少次、取钱了、取了多少钱、贷款了、贷款做什么用了，甚至你三个月后想买什么，CRM都一清二楚。
每个人都有一些消费习惯，这些习惯也会被CRM捕捉到，它可以根据一点点蛛丝马迹，分析预测出你将来的消费倾向，以便及时跟进营销活动，选择合适的产品推荐给你。
“如果我们看到某个客户在分期付款购买汽车时很快就要付最后一笔款时，我们就可以根据客户的消费模式预测出这位客户很可能在六个月之内再购买一辆汽车。
于是我们便可以及时准确并且抢先让这位客户知道，我们银行会有特别优惠的汽车贷款利率给他。
我们马上便会寄去我们银行购买汽车分期付款的宣传品。
”个人无担保贷款产品无抵押贷款，又称无担保贷款，或者是信用贷款。
不需要任何抵押物，只需身份证明，收入证明，住址证明等材料（具体证明材料要看是什么银行）向银行申请的贷款，银行根据的是个人的信用情况来发放贷款，利率一般稍高于有抵押贷款，客户可根据个人的具体情况来选择贷款年限，然后跟银行签订合同，有保障。
花旗银行的“花旗幸福时贷”即使如此。
“花旗幸福时贷”具有四大产品特色：零担保，高额度，期限灵活，利率锁定。
客户无需提供任何的抵押和质押，只需提供相应的证明文件就可以申请办理“花旗幸福时贷”。
“花旗幸福时贷”的最高贷款额度可达人民币50万元。
现在全世界都在经历着经济危机，中国也没有幸免于难，那针对这次危机，花旗银行又作出怎么样的行动呢？(一)拓展中小企业客户业务美国花旗银行在香港的市场定位一向是以服务高档客户和大客户为主导,建立以强调高素质及贴身服务为主的形象。
但在目前亚洲金融风暴尚未平息,银行普遍收紧信贷的情况下,花旗银行采取新的营销策略以争取新客户。
在新营销策略的市场定位方面,花旗银行通过市场调查发现,本港企业银行的收入来源,约四成至五成是从中小型企业的业务往来中得到,目前香港共有３０多万家中小型企业,其中不少极具发展潜力,因此花旗将过去成功发展个人理财业务的概念扩展应用到中小企业方面,希望与中小企业客户建立中长期合作关系。
近几个月,花旗以大规模的人力、物力和财力成立Ｃｉｔｉｂｕｓｉｎｅｓｓ部门,以每年营业额低于４亿港元的中小企业作为服务对象,注重拓展中小企业的业务,尤其是对从事进出口和制造业的中小企业兴趣较大,而对零售业特别是高档产品的企业则较为审慎。
在产品策略方面,花旗对中小企业提供的服务除借贷之外,还提供财务顾问服务,包括贸易及资产融资,外汇及资金管理,以及为公司订造财务方案,拣选最佳贷款组合,贷款额按照企业每年的营业额来决定上限。
当有客户查询时,便用一贯的作业模式及流程运作,到最后审批阶段时,如果客户适合政府的２５亿港元中小企业贷款计划,则归入该计划,否则就归入该银行的Ｃｉｔｉｂｕｓｉｎｅｓｓ信贷计划。
在价格策略方面,该行会根据客户的业务状况,风险程度,以往的关系等灵活掌握。
在推广策略方面,该部门按行业划分设立了四个业务发展小组(包括纺织、电子、批发贸易及各类服务),专门聘请对行业有较深认识的业务经理,主动联络各中小企业,提供上门服务或电子银行服务;花旗还通过其遍布全球的网络,向中小企业提供海外市场资讯,帮助企业分析各地的市场机会和风险,甚至介绍客户认识外国商家,协助企业把业务拓展至不同地区;花旗还经常为中小企业举办“企业明策论坛”,邀请商界的精英进行讲演,主要在会计、税务、法律、管理、经济等方面提供顾问分析,使中小企业了解更多更新的市场资讯。
花旗为中小企业融资工作流程: (１)客户致电查询及提供初步资料—银行与客户预约登门造访时间,客户提供初步资料。
(２)银行派员上门了解情况,中小企业届时要准备３年或以上的公司财务纪录及抵押品资料;银行亦可派专员北上,视察厂商拟作为抵押品的大陆厂房设备,以扩大抵押品的范围,但不接受股票抵押。
(３)业务经理会先了解公司状况,若其风险可接受,便作进一步的审核。
(４)银行将进一步审核公司的业务前景、信贷情况、抵押品及海外客户资料,并确定贷款细则,不论新旧客户,均会严格审查;对从事进出口业务的企业会作出弹性安排,例如会根据申请客户的海外买家的信誉和风险程度而给予不同的优惠条件。
(５)根据客户的实际需要作出安排,如果客户适合中小企业特别贷款计划,则归入该计划,否则,归入该银行的Ｃｉｔｉｂｕｓｉｎｅｓｓ信贷计划。
(二)改善分销渠道今年３月,花旗银行推出崭新的自动柜员机服务,不仅服务范围更广,而且操作简易。
花旗新一代自动柜员机除提供一般自动柜员机所具有的提取存款、支付信用卡数、转账等服务外,还增添了多项以往在银行才可办理的服务,例如拥有“货币理财组合”户口的客户可以通过新的自动柜员机直接开立通知或定期存款,更改定期存款的续期指示,以及设有“免卡缴费服务”,方便未持卡人士缴费。
新一代自动柜员机使持有“万通卡”的客户可操作１６个不同账户,除一般储蓄及往来户口之外,还包括定期,杠杆、通知存款、信用卡、贷款户口等,还可将款项转往其他银行户口,更可以在多种外币户口之间作转账。
新一代自动柜员机可操作的货币种类繁多,包括港币及２０种主要外币,客户不但可以查询２１种货币的最新汇率和息率,亦可在柜员机进行外汇交易,客户可列印最近３０天内１８个交易记录作查阅。