制度体系之 - 信息科技风险管理办法
农村信用合作联社信息科技风险管理办法
***农村信用合作联社信息科技风险管理办法第一章总则第一条为有效防范、控制、化解利用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进***农村信用社安全、持续、稳健发展，根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》和有关信息系统管理的法规、标准，制定本办法。
第二条本办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在农信社业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
信息科技风险是指信息科技在农村信用社运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第三条本办法包括信息科技风险组织保障体系、总体风险控制、管理风险控制、开发风险控制、运行维护风险控制、外包风险控制以及信息科技风险审计等。
第四条自治区联社信息科技风险管理按照统一规划建设、全面综合防治、技术管理并重、保障运营安全的原则，防范风险，保障业务的持续性和信息的安全性、完整性、可用性。
第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对农村信用社信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进农村信用社安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章组织保障体系第六条自治区联社风险管理委员会是全区农村信用社信息科技风险管理的最高决策机构，负责组织落实国家及中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于信息科技风险工作的方针政策，研究决定全区农村信用社信息科技风险的重大事项，审批、组织信息科技风险工作的计划和实施；检查信息科技风险措施的执行情况。
第七条各级农村合作金融机构、农商行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，信息科技风险管理状况纳入本机构考核体系。
第八条自治区联社风险管理部门负责协调制定有关信息科技风险管理策略，尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面，为业务部门和科技信息部门提供建议及相关合规性信息，实施持续信息科技风险评估，跟踪整改意见的落实，监控信息安全威胁和不合规事件的发生。
公司信息科技风险管理制度
公司信息科技风险管理制度
信息科技风险管理制度的目的在于识别、评估、监控和缓解企业面临的各种信息科技风险。
这套制度应当涵盖从策略制定到执行监督的全过程，确保风险管理的有效性和及时性。
制度应明确风险管理的责任体系。
通常，公司会设立一个由高层管理人员组成的风险管理
委员会，负责制定整体的风险策略和政策。
同时，各业务部门和IT部门也应有明确的责
任分工，确保风险管理措施得到有效执行。
风险识别是风险管理的基础。
企业需要定期进行风险评估，识别出潜在的技术缺陷、安全
漏洞、合规问题等风险点。
这一过程可以通过内部审计、外部咨询或专业工具来完成。
对于识别出的风险，企业需要进行定量和定性的评估，确定风险的严重程度和可能造成的
影响。
基于这些评估，企业可以制定相应的风险应对策略，包括风险避免、减轻、转移或
接受。
在风险应对策略制定后，企业需要将其转化为具体的行动计划。
这包括制定应急预案、加
强安全防护措施、进行员工培训等。
所有这些措施都应详细记录在风险管理计划中，并定
期更新以反映最新的风险状况。
监控和报告机制也是信息科技风险管理制度不可或缺的一部分。
企业应建立实时监控系统，以便及时发现异常情况并采取措施。
同时，定期的风险报告可以帮助管理层了解风险管理
的效果，并作出必要的调整。
为了确保制度的有效实施，企业还应建立一个持续改进的机制。
这包括定期回顾和评估风
险管理制度的有效性，以及在必要时进行修订和完善。
信息科技风险管理规定
信息科技风险管理规定 Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT信息科技风险管理办法编制部门：信息科技部版次号：A/0生效日期：目录修改记录第一章总则第一条为有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章机构职责第五条根据我行信息科技治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
信息科技风险事件管理制度范文
信息科技风险事件管理制度范文信息科技风险事件管理制度范文第一章总则第一条为了规范信息科技风险事件的管理，保障企业的信息安全和持续运营，提高信息科技风险事件的应对能力和防范能力，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业所有相关方参与的信息科技风险事件的管理。
第三条信息科技风险事件包括但不限于网络攻击、硬件设备故障、软件系统故障、数据泄露等。
第二章责任和组织第四条本企业设立信息科技风险事件管理小组，负责制定和实施信息科技风险事件管理制度。
第五条信息科技风险事件管理小组由本企业相关部门负责人和信息安全专家组成，负责信息科技风险事件的预防、应对和恢复工作。
第六条信息科技风险事件管理小组成员应定期参加相关培训和演练，提高应对信息科技风险事件的能力。
第七条各相关部门应配合信息科技风险事件管理小组的工作，并按照相关制度和要求完成风险评估、监测和报告工作。
第三章风险评估第八条为了及时发现和评估信息科技风险事件，本企业应建立信息科技风险评估体系，并进行定期评估。
第九条信息科技风险评估应包括但不限于对企业的网络、系统、设备、应用、数据等进行评估。
第十条信息科技风险评估应采用科学的方法和工具，对各类风险进行定性和定量分析。
评估结果应作为制定信息科技风险事件预防和应对措施的依据。
第四章预防措施第十一条本企业应建立和完善信息科技安全管理规章制度，包括但不限于网络安全规定、系统安全规定、应用安全规定、设备安全规定等。
第十二条本企业应及时采取技术手段和管理措施，加强对网络、系统、设备、应用的安全防护和监控。
第十三条本企业应定期对信息科技设备和系统进行检查和维护，确保其正常运行和安全性。
第十四条本企业应加强对信息安全人员的培训和管理，提高其信息安全意识和技能水平。
第五章应对措施第十五条一旦发生信息科技风险事件，本企业应立即启动应急预案，并及时组织相关人员进行应对工作。
第十六条应急预案应包括但不限于信息科技风险事件的报告、调查、处置、恢复和评估等环节。
信息科技风险审计管理制度
信息科技风险审计管理制度一、前言随着信息科技的迅速发展，各类数据信息在企业和组织中的重要性越来越突出。
但伴随着信息科技的发展，各种风险也相应而来。
信息泄露、数据安全、网络攻击等风险已成为企业和组织面临的挑战。
为了能够有效管理和监控信息科技风险，建立一套完善的信息科技风险审计管理制度尤为重要。
本文将就信息科技风险审计管理制度的重要性、制定的原则、内容和流程进行详细介绍。
二、信息科技风险审计管理制度的重要性1.信息科技风险审计管理制度是企业和组织保障信息科技系统和数据安全的重要手段。
通过建立一套完善的风险审计管理制度，可以及时发现和解决信息科技系统存在的各种风险，确保企业和组织的信息系统和数据的安全性。
2.信息科技风险审计管理制度有助于规范信息科技系统的管理和运行，提高系统的稳定性和可用性。
通过制度的建立，可以加强对信息科技系统的管理和监控，规范系统的运行和维护，提高系统的稳定性和可用性。
3.信息科技风险审计管理制度有助于提高企业和组织的信息科技风险识别和应对能力。
通过建立风险审计管理制度，可以加强对各类信息科技风险的识别和分析，及时采取相应的措施处理风险，提高企业和组织的信息科技风险应对能力。
4.信息科技风险审计管理制度有助于提升企业和组织的信息科技安全意识和水平。
通过制度的建立和执行，可以提高企业和组织对信息科技安全的关注和认识，培养员工对信息科技安全的意识，提升整体的信息科技安全水平。
三、信息科技风险审计管理制度的制定原则1.整体性原则。
风险审计管理制度应综合考虑信息系统的整体情况，包括硬件设施、软件系统、数据资源、人员管理等方面的风险，确保制度的全面性和完整性。
2.科学性原则。
风险审计管理制度应基于科学的理论和方法，灵活应用各种工具和技术，确保制度的科学性和实用性。
3.风险导向原则。
风险审计管理制度应以风险为导向，重点关注信息系统存在的各种潜在和实际风险，确保制度的针对性和有效性。
4.持续性原则。
村镇银行信息科技风险管理办法
村镇银行信息科技风险管理办法村镇银行信息科技风险管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为加强村镇银行信息科技风险管理，确保科技体系持续稳定运转，根据《商业银行信息科技风险管理指引》等有关法律、法规，制定本办法。
第二条信息科技风险管理是通过建立有效机制，实现对银行信息系统风险的识别、计量、评价、预警和控制，推动村镇银行业务创新，提高信息化管理水平，保障村镇银行业务持续平稳发展。
第二章信息科技风险管理组织架构第三条信息科技风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条发起行科技信息中心是村镇银行信息科技风险的主要管理部门，发起行科技信息中心有以下信息科技风险管理的权限和职责：（一）建立有效的信息科技风险管理管理架构，完善内部组织结构和工作机制，防范和控制信息科技风险管理；（二）贯彻执行国家有关信息系统相关法律、法规和技术标准，落实人民银行和银监会相关监管要求；（三）履行村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和管理职责，建立、健全村镇银行信息科技风险管理相关规章、制度，并严格执行；（四）负责村镇银行信息系统的规划、研发、建设、运行、维护和监控等工作，提供村镇银行信息系统日常信息服务和运行技术支持；（五）负责指导和监督村镇银行科技部门落实有关信息科技风险管理的各项规章制度；（六）发起行科技信息中心安全科是村镇银行信息科技风险管理的牵头部门,发起行科技信息中心各科室按其职责范围承担相应工作。
第三章信息科技风险具体控制要求第五条信息科技总体风险点是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。
包括以下风险点：（一）缺少信息系统风险管理策略；（二）自然灾害、运行环境变化；（三）信息系统相关规章制度、技术规范、操作规程不完善；（四）信息安全标准化工作不符合国家相关规定；（五）缺乏信息安全风险评估机制；（六）数据中心机房物理安全；（七）使用盗版软件及自有成果的知识产权保护；（八）电子设备自身运行；（九）主机与网络运行；（十）网络安全；（十一）密码安全；（十二）数据加密安全；（十三）信息系统配置参数管理；（十四）数据管理；（十五）突发事件响应；（十六）信息系统故障导致影响银行信誉；（十七）网上银行安全。
公司信息科技风险管理制度
第一章总则第一条为加强公司信息科技风险管理，保障公司信息资产安全，提高公司信息科技业务水平，根据国家相关法律法规及行业标准，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内部所有信息科技项目、系统、设备以及相关业务流程。
第三条公司信息科技风险管理应遵循以下原则：（一）预防为主，防治结合；（二）统一领导，分级管理；（三）全面覆盖，重点突出；（四）持续改进，动态调整。
第二章组织机构及职责第四条公司设立信息科技风险管理委员会，负责公司信息科技风险管理的决策、监督和协调工作。
第五条信息科技风险管理委员会下设信息科技风险管理部门，负责公司信息科技风险管理的日常工作，具体职责如下：（一）制定、修订和完善公司信息科技风险管理制度；（二）组织开展信息科技风险评估工作；（三）制定和实施信息科技风险控制措施；（四）组织信息科技风险管理培训；（五）监督、检查和评估信息科技风险管理工作。
第三章信息科技风险评估第六条信息科技风险评估是信息科技风险管理的基础工作，公司应定期对信息科技项目、系统、设备以及相关业务流程进行风险评估。
第七条信息科技风险评估应遵循以下程序：（一）确定评估对象和范围；（二）收集相关资料；（三）分析风险因素；（四）评估风险等级；（五）制定风险应对措施。
第八条信息科技风险评估结果应作为公司信息科技项目、系统、设备以及相关业务流程的决策依据。
第四章信息科技风险控制第九条公司应根据信息科技风险评估结果，制定和实施信息科技风险控制措施，确保风险得到有效控制。
第十条信息科技风险控制措施包括：（一）技术控制措施：如防火墙、入侵检测系统、数据加密等；（二）管理控制措施：如用户权限管理、访问控制、安全意识培训等；（三）物理控制措施：如机房环境、设备管理、数据备份等；（四）应急响应措施：如事故报告、应急处理、恢复重建等。
第五章信息科技风险管理培训第十一条公司应定期组织信息科技风险管理培训，提高员工的信息科技安全意识和风险防范能力。
信息科技相关风险管理制度和策略
信息科技相关风险管理制度和策略一、引言信息科技在当今社会已经成为了企业和组织发展的重要支撑。
然而随着信息技术的发展和应用，信息安全也受到了日益严峻的挑战。
信息技术的发展不仅给企业和组织带来了便利和高效，同时也存在着各种信息安全风险。
建立健全的信息科技相关风险管理制度和策略对于企业和组织来说显得尤为重要。
本文将围绕信息科技相关风险管理制度和策略展开讨论，以帮助企业和组织更好地应对信息技术带来的各种风险。
二、信息科技相关风险概述信息科技相关风险主要包括信息安全风险、数据泄露风险、网络攻击风险、技术故障风险等多种形式。
这些风险可能导致信息泄露、系统瘫痪、业务中断等严重后果，对企业和组织的稳定和发展造成严重影响。
建立信息科技相关风险管理制度和策略显得至关重要。
三、信息科技相关风险管理制度建立1. 领导支持和承诺建立健全的信息科技相关风险管理制度首先需要企业和组织的领导层给予充分的支持和承诺。
领导层应认识到信息安全和风险管理的重要性，确立相关政策和目标，并提供必要的资源和支持。
2. 风险管理组织架构建立风险管理组织架构，明确风险管理的责任和权限。
可以设立专门的信息安全团队来负责信息安全工作，同时各部门也应设立相应的信息安全管理岗位，并建立信息安全管理委员会，以确保风险管理工作的顺利进行。
3. 风险管理政策和流程制定信息科技相关风险管理政策和流程，包括风险管理目标、风险评估方法、风险监控和应对措施等。
这些政策和流程应与企业的整体战略和目标相结合，确保信息科技相关风险管理工作的顺利进行。
4. 风险评估和识别对企业和组织的信息科技相关风险进行评估和识别，分析可能的风险来源和后果，并对不同风险进行优先级评定。
通过风险评估，企业和组织能够更好地了解自身面临的风险，有针对性地进行风险管理工作。
5. 风险监控和控制建立风险监控和控制机制，及时发现风险事件的发生，并采取相应的控制措施进行应对。
对关键信息系统和数据进行监控，并建立相应的日志记录和审计制度，以确保信息安全和风险管理工作的有效性。
信息科技风险管理办法
信息科技风险管理办法信息科技风险管理是一种综合性的管理方法，旨在对信息科技系统中可能出现的各种风险进行管理和控制。
在如今数字化时代，信息科技的应用已经成为了企业发展的核心竞争力之一。
然而，信息科技本身也带来了一系列的风险，如网络安全威胁、数据泄露、系统故障等。
因此，有效地管理信息科技风险对于企业的长远发展至关重要。
首先，企业应建立起完善的风险管理体系。
这包括制定风险管理政策与流程，定义风险管理的目标和职责，并设立专门的风险管理部门或委员会，负责整体的风险管理工作。
同时，企业应确保风险管理工作与组织中其他的管理活动有机衔接，形成一个统一的管理体系。
其次，企业应进行全面的风险识别与评估。
在信息科技环境中，风险的形式多样，每个环节都可能存在潜在的风险。
因此，企业需要对其信息科技系统进行全面的风险识别与评估，包括对网络安全、数据安全、系统运行稳定性等方面的风险进行评估。
评估结果可基于概率与影响的分析，对不同风险进行分类和排序，以便确定应对措施的优先级，从而更加有效地分配资源。
第三，企业应制定相应的风险应对措施。
在风险识别与评估的基础上，企业需要制定相应的风险应对措施。
这包括建立起相应的保护措施，如网络安全防护系统、数据备份系统、应急预案等，以最大限度地降低风险的发生概率与影响程度。
同时，还需要建立起信息科技风险管理的监控与反馈机制，及时对风险管理措施的实施效果进行评估与反馈，对不符合预期的风险进行调整和改进。
最后，企业应建立起持续改进的机制。
信息科技风险是一个动态的过程，即使已经采取了相应的应对措施，仍然难以完全消除风险。
因此，企业应建立起持续改进的机制，定期审查和更新风险管理政策与流程，加强对风险的监控与预警，并及时修订和改进风险应对措施，以应对新的风险挑战。
通过以上的风险管理办法，企业能够更加有效地管理信息科技风险，保护企业信息资产的安全，并从中获得更多的商业价值。
同时，这也有助于提升企业的竞争力和可持续发展能力，使企业能够在信息化浪潮中稳步前进。
信息科技风险审计管理制度范文
信息科技风险审计管理制度范文信息科技风险审计管理制度第一章总则第一条为了规范信息科技风险审计工作，确保信息系统的安全，保护相关数据的机密性、完整性和可用性，制定本制度。
第二条本制度适用于公司内所有信息科技风险审计工作，包括内外部审计、问题解决和风险评估等。
第三条信息科技风险审计指对公司信息系统的风险进行评估和审计，评估风险的潜在影响和可能发生的概率，并提供相应的建议和控制措施。
第四条信息科技风险审计管理应遵循科学、客观、独立、公正、严谨和保密的原则。
第二章信息科技风险审计管理机构第五条公司应设立信息科技风险审计管理机构，并明确机构的职责和权限。
第六条信息科技风险审计管理机构的主要职责包括：1. 制定信息科技风险审计管理规章制度，并进行定期修订；2. 组织实施信息科技风险审计工作，包括风险评估、问题解决和控制措施建议等；3. 审查信息科技风险审计报告和建议，并及时向公司高级管理层报告；4. 监督信息科技风险审计工作的进展和成果，确保风险得到有效控制。
第三章信息科技风险审计工作流程第七条信息科技风险审计工作流程包括风险评估、问题解决和控制措施建议三个阶段。
第八条风险评估阶段包括以下步骤：1. 收集相关信息和资料，包括信息系统的架构、安全策略和措施；2. 确定潜在风险和威胁，并进行风险评估；3. 评估风险的潜在影响和可能发生的概率；4. 编制风险评估报告，并向公司高级管理层报告。
第九条问题解决阶段包括以下步骤：1. 发现和记录信息科技风险；2. 分析和解决问题，并提供相应的建议；3. 编制问题解决报告，并向公司高级管理层报告。
第十条控制措施建议阶段包括以下步骤：1. 根据风险评估和问题解决的结果，提出相应的控制措施建议；2. 编制控制措施建议报告，并向公司高级管理层报告。
第四章信息科技风险审计报告和建议第十一条信息科技风险审计报告应包括以下内容：1. 风险评估和问题解决的结果；2. 风险的潜在影响和可能发生的概率；3. 控制措施建议，包括技术、组织和管理措施；4. 其他重要的发现和建议。
科技创新风险的管理措施
科技创新风险的管理措施科技创新是推动社会进步和经济发展的重要引擎，然而，科技创新也伴随着一定的风险。
科技创新风险管理是保障科技创新顺利进行的关键环节。
本文将探讨科技创新风险的管理措施，并介绍如何采取有效措施降低风险。
1. 风险识别与评估风险识别与评估是科技创新风险管理的第一步，通过系统地分析和评估潜在的风险因素，可以提前发现和预防风险。
通常，风险评估可以分为定性评估和定量评估两种方法。
1.1 定性评估定性评估主要通过专家评估和经验判断来确定风险的程度和潜在影响。
可以采用头脑风暴、访谈和问卷调查等方法收集相关信息，进而通过专家组评审、决策树、故事线分析等方法进行风险评估。
1.2 定量评估定量评估通过数值和数据来量化风险的程度和潜在影响，可以采用统计分析、模型建立和仿真试验等方法来进行风险评估。
定量评估需要充分的数据支持和科学的统计分析方法，能够更准确地评估风险的概率和影响程度。
2. 风险控制与监测风险控制与监测是科技创新风险管理的关键环节，通过制定有效的控制策略和监测机制，可以降低风险的发生概率和减少其对科技创新活动的影响。
2.1 风险控制策略风险控制策略应根据风险的特点和程度采取相应的措施。
例如，对于技术风险，可以通过建立完善的技术监测和评估体系，提升技术开发的可行性和成功率；对于市场风险，可以通过市场调研和竞争情报分析，制定相应的市场开拓策略；对于法律风险，可以建立专业的法律事务团队，及时解决与知识产权、合同纠纷等相关的法律问题。
2.2 风险监测机制风险监测机制是及时捕捉风险信号和掌握风险动态的重要手段。
可以通过建立风险指标体系、设置预警机制、开展竞争情报分析等方式来进行风险监测。
同时，应建立相应的风险报告制度，及时向决策者和相关部门报告风险情况，以便采取相应的措施进行应对。
3. 风险应对与管理风险应对与管理是科技创新风险管理的最后一环，主要针对已经发生或正在发生的风险进行有效应对和管理，以减少其对科技创新项目的影响。
信息科技风险事件管理制度
信息科技风险事件管理制度一、前言随着信息技术的迅猛发展，信息系统已经成为企业运营的重要组成部分。
然而，信息技术的发展也伴随着各种风险和安全威胁。
信息系统遭遇黑客攻击、病毒感染、数据泄露等事件已经成为企业的常见问题。
因此，建立健全的信息科技风险事件管理制度对于企业来说显得尤为重要。
二、信息科技风险事件管理制度的意义1. 保障企业信息系统的安全稳定运行。
信息系统作为企业重要的生产工具，一旦遭遇安全事件将会严重影响企业的运营和发展。
建立健全的风险管理制度，能够及时发现和处理各类风险事件，保障信息系统的安全和稳定运行。
2. 提高企业的风险防范能力。
通过建立信息科技风险事件管理制度，企业可以对各类风险和威胁进行有效的识别和评估，制定相应的防范措施，从而提高企业对风险的识别和应对能力，降低风险事件发生的可能性。
3. 促进企业的健康发展。
良好的信息科技风险事件管理制度能够有效地保护企业的财产权益和企业声誉，提高企业的竞争力和市场地位，推动企业的健康发展。
三、信息科技风险事件管理制度的内容1. 风险事件的识别和评估a. 设立专门的风险事件管理团队，负责对风险事件进行识别和评估，建立完善的风险事件识别和评估体系。
b. 制定风险事件识别和评估的标准和流程，确保对所有可能的风险事件都能够进行准确的识别和评估。
2. 风险事件的防范措施a. 根据风险事件的识别和评估结果，制定相应的防范措施和应急预案，确保能够及时有效地应对各类风险事件。
b. 加强对信息系统的安全加固和漏洞修复，确保系统的稳定和安全运行。
3. 风险事件的处理和应对a. 设立专门的风险事件处理机制，对各类风险事件进行及时、有效的处理和应对。
b. 组织员工进行风险事件处理和应对的培训，提高员工的风险事件处理和应对能力。
4. 风险事件的监测和分析a. 建立完善的风险事件监测和分析体系，对风险事件的发生进行实时监测和分析。
b. 根据风险事件的监测和分析结果，及时调整和完善防范措施和应急预案，提高应对风险事件的能力。
科技服务风险管理制度
科技服务风险管理制度一、前言随着科技服务行业的快速发展，科技服务企业面临的风险也日益增加。
科技服务风险包括市场风险、技术风险、合规风险、运营风险等多种形式，如果不加以有效管理，将会对企业的发展和利益造成严重影响。
因此，建立科技服务风险管理制度对于保障企业的安全稳定发展具有重要意义。
本文旨在围绕科技服务风险管理制度展开论述，重点阐述科技服务行业面临的风险，并提出相应的风险管理措施和制度建设方案，以期为科技服务企业建立科学完善的风险管理制度提供参考。
二、科技服务行业面临的风险1. 市场风险市场风险是科技服务企业普遍面临的一个重要挑战，主要表现为市场竞争激烈、产品同质化严重、市场需求不稳定等问题。
科技服务企业发展过程中，需要不断适应市场的变化，寻找新的发展方向和机会，同时要保持市场敏感性，及时调整产品研发方向和市场营销策略，降低市场风险对企业的影响。
2. 技术风险技术风险主要表现为技术更新换代快、技术安全隐患存在、技术团队稳定性差等问题。
随着科技的不断创新和发展，科技服务企业需要不断提升自身技术实力，同时加强技术安全管理和保护措施，确保技术的稳定性和安全性，降低技术风险带来的损失。
3. 合规风险合规风险是科技服务企业发展过程中必须面对的一个重要问题，主要表现为合规法规不明确、合规管理措施不完善、合规风险审查不及时等问题。
科技服务企业在开展业务过程中，需要严格遵守相关的法规政策和行业准入条件，建立和完善相关合规管理制度，加强合规风险审查和监控，降低合规风险对企业的影响。
4. 运营风险运营风险主要表现为经营管理团队不稳定、运营管理流程不规范、成本控制不到位等问题。
科技服务企业在经营管理过程中，需要建立健全的运营管理团队，明确管理流程和工作责任，加强成本控制和财务管理，降低运营风险对企业的影响。
以上所述，仅是科技服务行业面临的一部分风险，实际情况还有可能更为复杂和多样化。
为了有效降低风险对企业的影响，科技服务企业需要建立科学完善的风险管理制度，不断加强对风险的认识和管理，确保企业的安全稳定发展。
某银行信息科技风险识别与评估管理办法
某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作,提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展,根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》,结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。
第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”,适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估．风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。
第三条信息科技风险,是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中,由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。
第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后(但还没有结束）,该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。
ﻭ第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容:（一）信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险．(二）信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。
(三）研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。
(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。
(五）外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。
第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。
第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。
第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估)工作应遵照本办法执行。
第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起,承担机构是风险管理部,风险管理部负责组建风险评估实施团队。
信息科技风险管理制度范文
信息科技风险管理制度范文信息科技风险管理制度一、引言信息技术已经成为了现代企业运营的重要组成部分，同时也带来了各种各样的风险。
为了保护企业的信息资产以及维护业务的连续性和可用性，建立一个有效的信息科技风险管理制度是十分必要的。
本文将详细介绍如何建立一套科学、完善的信息科技风险管理制度。
二、定义1. 信息科技风险信息科技风险是指由于信息系统或技术的缺陷、故障、意外事件、恶意行为等因素引起的可能事态发展或损失的风险。
2. 信息科技风险管理信息科技风险管理是指对信息科技风险进行分析、评估、控制和监控，并制定相应的风险管理策略和措施，以保障信息资产的安全和业务的连续性。
三、风险管理流程1. 风险识别和分类在风险识别阶段，组织应该对其信息及相关资源进行全面的调查和审查，以确定可能存在的风险。
识别到的风险应该按照其性质、来源和影响程度进行分类，以便后续的分析和评估。
2. 风险分析和评估风险分析和评估是指根据已识别的风险，对其进行更加详细的分析和评估，以确定其发生概率、影响程度和可接受程度。
分析和评估可以使用各种方法，如定性分析、定量分析、风险矩阵等，以便确定优先级和采取相应的控制措施。
3. 风险控制和缓解根据风险分析和评估的结果，组织应该制定相应的风险控制策略和措施，以减少、消除或缓解风险的影响。
风险控制方案可能包括技术措施、管理措施、政策和流程等，以保障信息系统和技术的安全和可用性。
4. 风险监控和评估风险监控和评估是指定期对已实施的风险控制措施进行监测和评估，以确定其有效性和适用性。
监控过程中应该及时收集和分析有关风险的信息，以及时发现和处理潜在的风险。
5. 风险溢出和复审风险溢出和复审是指对已实施的风险控制措施进行总结和复审，以及时发现和改进不足之处，并对整个风险管理流程进行溢出。
组织应该及时向相关人员和部门汇报风险管理的效果和进展，并根据需要调整和更新整个风险管理制度。
四、风险管理策略和措施1. 建立风险管理框架组织应该建立一个完善的风险管理框架，明确风险管理的目标和原则，制定相关的政策和流程。
银行信息科技风险管理办法
银行信息科技风险管理办法银行是金融系统的重要组成部分，是社会经济发展不可或缺的重要力量。
随着信息技术的不断发展和应用，银行业务也在逐渐数字化，但与此同时，信息化也为银行带来了风险，如网络安全风险、信息泄漏风险等。
为了有效管理银行信息科技风险，保障银行业信息安全，银行必须制定科学有效的风险管理办法。
一、信息科技风险管理的基本流程1. 建立信息科技风险管理部门银行应设立专门的信息科技风险管理部门，负责信息科技风险的识别、评估、应对和监控工作。
2. 识别和评估信息科技风险银行应通过各种手段识别和评估信息科技风险，包括但不限于信息系统的漏洞扫描、渗透测试、漏洞库订阅等技术手段，还应定期对信息科技风险进行综合评估。
3. 制定信息安全策略和安全管理规程银行应根据信息科技风险的评估结果，制定相应的信息安全策略和安全管理规程，保障信息安全，杜绝各种风险的发生。
4. 加强信息安全培训银行应定期组织员工进行信息安全培训，提高员工识别、防范和应对风险的能力，确保信息安全。
二、信息科技风险管理的具体措施1. 建立信息安全管理制度银行应建立完善的信息安全管理制度，确保信息科技风险管理的有序推进。
制度应包括安全管理组织机构、安全管理目标、安全管理职责和安全管理流程等内容。
2. 实施信息安全防护银行应通过加密技术、密码学技术、防病毒技术等手段对信息进行保护，确保信息安全。
3. 加强对网络设备的管理银行应对网络设备进行严密的管理，采用安全可靠的网络设备，定期对网络设备进行全面检测和监控，避免网络设备漏洞的出现。
4. 落实完善的人员管理制度银行应建立完善的人员管理制度，对项目组成员、管理员以及其他相关人员进行背景调查、资格审查和管理培训，确保团队的成员是符合资格和持有有效授权的。
5. 强化多层次的安全防范和监测机制银行应采用多种安全防范和监测工具和方式，对银行信息系统进行巡检和监测，及时发现和处理安全事件。
三、信息科技风险管理的效果评估银行应建立完善的信息科技风险管理评估机制，对信息科技风险管理的效果进行评估，确保风险管理工作的有效性。
信息科技风险管理办法
信息科技风险管理办法编制部门：信息科技部版次号：A/0生效日期：目录修改记录 (3)第一章总则 (4)第二章机构职责 (5)第三章信息科技风险管理 (11)第四章信息安全 (14)第五章信息系统开发、测试和维护 (20)第六章信息科技运行 (23)第七章业务连续性管理 (26)第八章外包与审计 (27)第一节外包 (27)第二节审计 (31)第九章附则 (34)附件： (34)修改记录第一章总则第一条为有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章机构职责第五条根据我行信息科技治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
XX银行信息科技风险管理办法
XX银行信息科技风险管理办法第一章总则第一条为建立健全信息科技风险管理体系，防范信息科技风险，提高信息科技风险管理水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》、《商业银行数据中心监管指引》、《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引》等法律法规和监管要求，结合本行实际，制定本办法。
第二条术语释义（一）信息科技。
系指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制定完善的管理制度和流程等。
（二）信息科技风险。
系指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷等产生的操作、法律和声誉等风险。
（三）信息科技风险管理。
系指通过建立信息科技风险的识别、评估、应对、监测和持续改进的方法和流程，实施具体的风险管控措施，将信息科技风险降低或控制在适当水平，增强银行核心竞争力和可持续发展能力。
第三条管理原则（一）协调统一原则。
本行信息科技风险管理充分考虑管理目标与业务发展、成本与效益之间的关系，协调统一确定全行信息科技风险管理策略。
（二）全面覆盖原则。
信息科技风险覆盖到全行各条线、部门、岗位、人员和业务环节，本行全体人员均是信息安全和风险防范工作的参与者和责任人。
（三）预防优先原则。
本行信息科技风险管理秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则，注重信息科技风险管理工作的主动性与前瞻性，降低风险发生的可能性。
（四）动态管理原则。
根据外部监管要求，本行业务及信息科技发展情况，在发展过程中动态调整、持续优化信息科技风险管理策略和工作机制。
第四条适用范围。
本办法适用于本行各级机构、部门、岗位人员及业务环节。
第二章职责分工第五条本行董事会是本行信息科技风险管理的最高决策机构。
其中，董事会风险管理委员会负责落实董事会信息科技风险管理职责，稽核部负责落实董事会审计监督职责。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
制度体系之–信息科技风险管理办法第一章总则第一条为有效防范营口沿海银（下称“我行”）运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章机构职责第五条根据我行信息科技治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
（五）设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
（六）在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构。
加强信息科技专业队伍的建设，建立人才激励机制。
（七）确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计，对审计报告进行确认并落实整改。
（八）每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度报告。
（九）确保信息科技风险管理工作所需资金。
（十）确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息科技风险管理制度和流程，并安排相关培训。
（十一）确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等的核心系统在中国境内独立运行，并保持最高的管理权限，符合银监会监管和实施现场检查的要求，防范跨境风险。
（十二）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件，按相关预案快速响应。
（十三）配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改。
（十四）履行信息科技风险管理其他相关工作。
第六条我行应设立分管信息科技的副行级领导，直接向行长汇报，并参与决策。
副行级领导的职责包括：(一)直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策。
(二)确保信息科技战略，尤其是信息系统开发战略，符合本银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。
(三)负责建立一个切实有效的信息科技部门，承担本银行的信息科技职责。
确保其履行：信息科技预算和支出、信息科技策略、标准和流程、信息科技内部控制、专业化研发、信息科技项目发起和管理、信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息安全管理、灾难恢复计划、信息科技外包和信息系统退出等职责。
(四)确保信息科技风险管理的有效性，并使有关管理措施落实到相关的每一个内设机构和分支机构。
(五)组织专业培训，提高人才队伍的专业技能。
(六)履行信息科技风险管理其他相关工作。
第七条科技部负责我行信息安全、信息系统开发、测试和维护、信息科技运行、业务连续性管理；应对内部管理职责进行明确的界定，各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能，重要岗位应制定详细完整的工作手册并适时更新，并对相关人员采取相关的风险防范措施：(一)验证个人信息，包括核验有效身份证件、学历证明、工作经历和专业资格证书等信息。
(二)审核信息科技员工的道德品行，确保其具备相应的职业操守。
(三)确保员工了解、遵守信息科技策略、指导原则、信息保密、授权使用信息系统、信息科技管理制度和流程等要求，并同员工签订相关协议。
(四)评估关键岗位信息科技员工流失带来的风险，做好安排候补员工和岗位接替计划等防范措施；在员工岗位发生变化后及时变更相关信息。
第八条运营管理部职能交叉，要部门协调是信息系统中涉及账务交易的操作、系统参数变更、事件管理的主要部门。
运营管理部的职责包括：(一)运行与维护应实行职责分离，运行人员应实行专职，不得由其他人员兼任。
运行人员应按操作规程巡检和操作。
维护人员应按授权和维护规程要求对生产状态的软硬件、数据进行维护，除应急外，其他维护应在非工作时间进行。
(二)制定详细的运行值班操作表，包括规定巡检时间，操作范围、内容、办法、命令以及负责人员等信息。
(三)提供机房环境、设备使用、网络运行、系统运行职能交叉，要部门协调等监控信息。
(四)记录运行值班过程中所有现象、操作过程等信息日志。
(五)对软件或数据的维护必须通过特定的应用程序进行，添加、删除和修改数据应通过柜员终端，不得对数据库进行直接操作；(六)具备各种详细的日志信息，包括交易日志和审计日志等，以便维护和审计。
(七)提供维护的统计和报表打印功能。
(八)对系统参数等设置变更、维护的要求：1、应对信息系统配置参数实施严格的安全与保密管理，防止非法生成、变更、泄漏、丢失与破坏。
根据敏感程度和用途，确定存取权限、方式和授权使用范围，严格审批和登记手续。
2、制订严密的变更处理流程，明确变更控制中各岗位的职责，并遵循流程实施控制和管理；变更前应明确应急和回退方案，无授权不得进行变更操作；3、根据变更需求、变更方案、变更内容核实清单等相关文档审核变更的正确性、安全性和合法性。
职能交叉，要部门协调(九)应对机房环境设施实行日常巡检，明确信息系统及机房环境设施出现故障时的应急处理流程和预案，有实时交易服务的数据中心应实行24小时值班。
(十)实行事件报告制度，发生信息系统造成重大经济、声誉损失和重大影响事件，应即时上报并处理，必要时启动应急处理预案。
第九条风险管理部负责信息科技风险管理工作，并直接向分管行领导（风险管理委员会）报告工作。
该部门应为信息科技突发事件应急响应小组的成员之一，负责协调制定有关信息科技风险管理策略，尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面，为业务部门和信息科技部门提供建议及相关合规性信息，实施持续信息科技风险评估，跟踪整改意见的落实，监控信息安全威胁和不合规事件的发生。
风险管理部的职责包括：(一)拟定信息系统风险管理总体政策，并提交高级管理层审查、审批。
(二)会同相关业务部门对信息系统风险进行识别、监测；(三)审核信息系统风险状况。
对总行相关业务部门和分支机构信息系统风险状况及维护、运行情况进行监测，并进行实时报告。
(四)组织新投产后信息系统的后评价，并识别、评估新信息系统中所包含的风险，审核相应的操作和风险管理程序。
第十条稽核审计部应在部门设立专门的信息科技风险审计岗位，负责信息科技审计制度和流程的实施，制订和执行信息科技审计计划，对信息科技整个生命周期和重大事件等进行审计。
稽核审计部负责我行信息系统审计任务，也可聘请经国家相应监管部门认定资质的中介机构进行信息系统外部审计。
第三章信息科技风险管理第十一条我行应制定全面的信息科技风险管理策略，包括但不限于下述领域：(一)信息分级与保护。
(二)信息系统开发、测试和维护。
(三)信息科技运行和维护。
(四)访问控制。
(五)物理安全。
(六)人员安全。
(七)业务连续性计划与应急处置。
第十二条我行应制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资源的优先级别（包括外包供应商、产品供应商和服务商）。
第十三条我行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施。
防范措施应包括：(一)制定明确的信息科技风险管理制度、技术标准和操作规程等，定期进行更新和公示。
(二)确定潜在风险区域，并对这些区域进行详细和独立的监控，实现风险最小化。
建立适当的控制框架，以便于检查和平衡风险；定义每个业务级别的控制内容，包括：1、最高权限用户的审查。
2、控制对数据和系统的物理和逻辑访问。
3、访问授权以“必需知道”和“最小授权”为原则。
4、审批和授权。
5、验证和调节。
第十四条我行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制，其中应包括：(一)建立信息科技项目实施前及实施后的评价机制。
(二)建立定期检查系统性能的程序和标准。
(三)建立信息科技服务投诉和事故处理的报告机制。
(四)建立内部审计、外部审计和监管发现问题的整改处理机制。
(五)安排供应商和业务部门对服务水平协议的完成情况进行定期审查。
(六)定期评估新技术发展可能造成的影响和已使用软件面临的新威胁。
(七)定期进行运行环境下操作风险和管理控制的检查。
(八)定期进行信息科技外包项目的风险状况评价。
第四章信息安全第十五条科技部负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。
第十六条科技部应落实信息安全管理职能。
该职能应包括建立信息安全计划和保持长效的管理机制，提高全体员工信息安全意识，就安全问题向其他部门提供建议，并定期向信息科技管理委员会提交本银行信息安全评估报告。
信息安全管理机制应包括信息安全标准、策略、实施计划和持续维护计划。
信息安全策略应涉及以下领域：(一)安全制度管理。
(二)信息安全组织管理。
(三)资产管理。
(四)人员安全管理。
(五)物理与环境安全管理。
(六)通信与运营管理。
(七)访问控制管理。
(八)系统开发与维护管理。
(九)信息安全事故管理。
(十)业务连续性管理。
(十一)合规性管理。
第十七条应建立有效管理用户认证和访问控制的流程。
用户对数据和系统的访问必须选择与信息访问级别相匹配的认证机制，并且确保其在信息系统内的活动只限于相关业务能合法开展所要求的最低限度。
用户调动到新的工作岗位或离开我行时，应在系统中及时检查、更新或注销用户身份。
第十八条应确保设立物理安全保护区域，包括计算机中心或数据中心、存储机密信息或放置网络设备等重要信息科技设备的区域，明确相应的职责，采取必要的预防、检测和恢复控制措施。