金融服务自查报告(共17篇)
金融工作自查报告
金融工作自查报告尊敬的领导：我是贵单位的金融工作人员，在过去的一年里，我经历了许多挑战和机遇。
为了总结过去一年的工作经验，我特此撰写本金融工作自查报告，以便在今后的工作中更好地发挥自己的优势，改进不足之处。
然而，我也意识到自己在一些方面还存在不足之处。
首先，我在人际沟通方面还有待提高。
虽然我在金融领域拥有丰富的知识和经验，但有时候我在与客户和同事交流时，表达不够清晰，让对方难以理解我的意思。
这给工作带来了一些困扰，因为良好的沟通是金融工作的基础。
因此，我计划参加一些相关的培训课程，提升自己的沟通能力。
其次，我在工作效率方面也有待改进。
有时候，我会因为琐碎的事务而分心，导致工作进展缓慢。
我意识到，高效率的工作对于金融行业来说至关重要，因为市场变化迅速，一切都需要在最短的时间内得到解决。
为了改善这一问题，我打算制定详细的工作计划，并通过时间管理技巧来提高自己的工作效率。
最后，我也要反思自己在风险控制方面的不足。
作为金融工作人员，风险控制是我们的职责之一、然而，在一些情况下，我在识别和评估风险方面可能存在一些盲点。
为了解决这个问题，我计划参加一些风险管理的培训课程，学习更多的风险控制方法和工具，以提高自己在这方面的能力。
总之，过去一年里，我在金融工作中有所成绩，但也面临一些挑战。
通过本次自查报告，我希望能够认识到自己的不足之处，并制定相应的改进计划。
我将努力提高自己的沟通能力、工作效率和风险控制能力，为公司的发展做出更大的贡献。
再次感谢领导和同事们的支持和信任。
此致。
银行金融服务自查报告范文7篇
银行金融服务自查报告范文7篇下面是本店铺收集的银行金融服务自查报告范文7篇，欢迎参阅。
银行金融服务自查报告范文1根据《衡水市商业银行统计工作考核评比办法》制度要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对年1—6月份金融统计数据质量的自查工作照金融统计检查内容进行了自查，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，现将自查的工作情况报告如下：一、加强组织领导，统一思想认识为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，统一员工的思想认识，提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、金融统计自查情况（一）确定检查时间及范围本次自查工作的起止时间：年9月3日至9月6日，自查范围为我支行年1—6月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。
（二）自查结果我支行在本次对年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。
统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。
（三）年金融统计工作中存在的问题（一）统计资料整理归档工作不够规范。
（二）统计人员业务水平有待进一步提高。
目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。
（三）统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。
三、整改措施（一）加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。
（二）组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。
金融自查报告(集合9篇)
金融自查报告（集合9篇）金融自查报告第1篇根据《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》的要求及市人行的总体部署安排，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行根据统计检查的具体内容逐项展开自查，现将自查情况汇报如下：一、提高认识、组织开展自查。
针对本次检查的相关内容，我行统计岗认真学习通知要求，组织开展统计自查工作，对照自查内容逐项排查，对发现的问题及时进行整改落实，进一步提高金融统计业务能力，明确统计岗位职责。
二、金融统计自查情况我行在本次自查中，大中小企业贷款均按新的企业规模分类标准划分，各类贷款按照新的行业标准划分，严格执行保障性安居工程贷款、涉农贷款等专项统计制度规定；认真做好统计工作组织管理，贯彻落实《江苏省农村金融机构贷款统计台帐指引》的规定。
三、存在的问题及整改措施（一）存在的问题1、金融统计人员业务素质有待进一步提高。
作为金融统计岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象发生。
2、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。
由于统计人员变动，统计岗位新人员未实行岗前培训，或对金融统计相关业务不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时等现象发生。
（二）整改措施1、组织相关人员认真学习金融统计相关制度规定，加深对金融统计制度和统计指标的理解，提高认识，明确职责，严格按照人行金融统计要求报送统计数据，确保金融统计数据的真实、准确、完整。
2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致。
金融自查报告第2篇根据岳银发（20xx）25号《关于转发的通知》要求，县联社立即组织相关人员认真学习，深刻领会文件精神，并对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、金融统计数据的真实性情况通过对20xx年年末和20xx年一、二季度末上报县人民银行（及市农金体改办）科目统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整。
中小企业金融服务自查报告
中小企业金融服务自查报告一、引言中小企业作为经济发展的重要力量，对于促进就业、推动经济增长起着不可替代的作用。
然而，由于其规模小、资源有限等特点，中小企业在融资方面面临着较大的困难。
为了更好地了解当前中小企业金融服务的状况并寻求提升，我们进行了一项自查活动，并根据结果撰写了本报告。
二、中小企业金融需求与挑战1. 资金需求中小企业在经营过程中常常面临资金需求紧张的问题。
这不仅包括日常运营资金的需求，也包括扩大生产规模、技术改造等方面的资金需求。
2. 融资渠道中小企业在融资方面常常受到限制。
相比大型企业，中小企业往往无法通过股票、债券等资本市场渠道融资，且很难获得较低利率的贷款，导致融资渠道相对单一，风险较高。
3. 利率风险由于中小企业通常无法提供较高的抵押品等担保，银行对其往往会采取较高的利率水平，使得中小企业的融资成本较高。
4. 信息不对称中小企业在金融市场上受到信息不对称的影响，往往难以获得准确、全面的融资信息，从而导致融资难度增加。
三、自查结果1. 融资需求量根据我们的自查调研，大部分中小企业表示他们对融资的需求量较大，尤其是在业务扩张、技术创新等阶段。
2. 融资渠道中小企业主要通过银行贷款、担保机构以及个人借贷等非正规渠道获得融资。
个别企业利用股权投资、债券发行等方式进行融资，但比例较低。
3. 融资利率大多数中小企业表示他们获得的贷款利率较高，并且在还款期限、还款方式等方面受到较多限制。
4. 信息对称中小企业普遍反映他们在融资过程中遇到了信息不对称的问题，对于贷款政策、融资流程等了解不深，往往无法充分利用金融市场上的资源。
四、提升中小企业金融服务的建议1. 改善融资环境政府应加大对中小企业融资环境的支持力度，降低融资成本，提升中小企业的融资能力。
2. 多元化融资渠道鼓励中小企业通过多种融资渠道获取资金，如发展股权投资市场、培育债券市场等。
3. 建立金融信息共享平台建立中小企业金融信息共享平台，提供全面、准确的金融信息，降低信息不对称程度。
金融自查报告范文
金融自查报告范文金融行业是财富的重要创造者，也是经济发展的重要推动力。
然而，金融行业虽然重要，但同时也存在着很多的问题，例如不当的行为、不良的信用记录、内部控制不足等等。
为了加强金融监管，保护金融消费者的权益，金融机构需要对自身进行全面的自查，并且将自查结果进行报告，以便监管机构对其进行监督、检查和评估。
一、自查背景作为一家金融机构，自查是保证良好经营、规避经营风险、加强内部管控的基本要求，对于规范机构内部运营、提高经营管理水平、增强社会责任感具有重要的意义。
本次自查主要是为了更加深入地识别和审查机构发展和运营过程中存在的各项风险，诊断机构内部管理漏洞，保证机构稳健发展，为监管和社会公众提供更高质量的产品和服务。
二、自查范围1.产品业务范围：对所涉及的所有产品进行全面自查，包括信用卡、贷款、理财、保险等。
2.所有机构参与范围：全公司所有机构、部门以及员工均参与本次自查活动。
3.政策法规审查范围：对最新发布的金融监管政策、法规进行审查，并制定符合规定的管理办法、制度等。
三、自查内容1.运营及管理本次自查合理运营及管理的评估，包括机构治理、内部管理、投资管理等因素。
其中，机构治理包括了机构合理性审核、董事会组成及运作、高管任命及问责管理等；内部管理包括了人事管理、会计管理、风险管理等；投资管理则包括了定期报表制度、投资管理等。
2.监管合规通过对公司的企业文化、内部控制制度、内部行政管理、企业运作等方面进行审核，评估公司在风险控制、合规检查、监管合规方面的表现和水平，确保公司的合规风险得到真正监管。
3.风险管理对公司的风险管理体系进行检查，确定是否存在重大、涉及企业生命线的风险，并采取必要措施加以缓解和降低风险，确保公司稳健经营。
同时，结合市场整体风险情况，制定公司稳健风险管理策略。
4.客户权益保护合理保护客户权益，对公司在服务细节、客户隐私保护、投诉受理等方面进行全面评估。
同时，确保公司的产品和服务具有透明性、公正性、规范性、合法性，为客户提供更好的金融服务。
金融自查报告
金融自查报告金融自查报告(通用15篇)在现在社会，越来越多的事务都会使用到报告，报告具有语言陈述性的特点。
那么一般报告是怎么写的呢？下面是小编帮大家整理的金融自查报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
金融自查报告1中国人民银行长春中心支行：根据人民银行长春中心支行《转发》（长银发［20xx］65号）要求，我行成立了领导小组，对本单位个人金融信息保护工作规贯彻落实情况进行自查，现将自查情况汇报如下：一、组织领导为确保本次自查工作有效开展，特成立自查领导小组。
组长：xx。
副组长：xx 成员：xx二、自查时间20xx年5月2日—20xx年5月15日三、自查内容个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况、本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况、员工的培训教育情况。
四、自查结果（一）个人金融信息保护工作相关法律法规贯彻落实情况能够进行个人信息查询的相关岗位工作人员及业务主管都能够熟悉相关金融信息查询的有关规定，深刻了解法律法规、制度办法，有较强的法律意识、安全意识和责任意识，能够自觉进行个人金融信息保护工作，有效规避业务风险。
（二）本机构相关内控制度、信息安全防范技术措施的制定和实施情况1.总行制定了《长春农村商业银行股份有限公司个人征信业务管理暂行规定》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用基础信息数据库查询使用管理实施细则》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用信息基础数据库操作规程》、《长春农村商业银行股份有限公司个人信用报告异议信息处理管理暂行办法》、《长春农村商业股份有限公司询有权限设置但没有业务人员查询过程的痕迹保留，不便于事后追溯问题责任人。
由于我行正在研发新的综合业务操作系统，业务管理人员已经根据相关的文件要求对新系统提出了保留查询痕迹的需求。
（三）员工的培训教育情况通过对业务主管的专题培训，使业务主管对个人金融信息管理、使用的法律法规及制度办法有了深刻、透彻的了解。
业务主管对支行员工进行了全面系统的二级培训，使相关岗位的工作人员都能够深入了解相关制度及业务操作，为有效规避业务风险奠定基础。
金融服务自查报告(共17篇)
金融服务自查报告（共17篇）金融服务自查报告（共17篇）第1篇：小企业金融服务自查报告关于开展小企业金融服务工作情况的报告县人行：根据中国人民银行关于进一步加强信贷管理扎实做好中小企业金融服务工作的通知（银发184号）的要求，我行对小企业金融服务情况开展了自查，具体情况如下：一、小企业贷款总体情况截至年月末，我行小企业贷款余额万元，占全行贷款余额的。
从贷款投放看，小企业贷款较年初增长，比全部贷款增速高个百分点。
同时，小企业贷款较年初增加万元，比上年同期多增万元。
实现了小企业信贷两个不低于的目标，即小企业信贷增速不低于全部贷款平均增速，小企业贷款增量不低于上年增量。
从贷款形态看，按信贷资产风险分类划分：正常类贷款占%，不良贷款为。
我行小企业金融服务工作得到了当地政府的认可，连续年荣获"支持企业发展先进金融单位"称号。
二、小企业金融服务主要措施（一）优化信贷资源配臵，持续加大小企业信贷投放。
上半年，央行连续上调存款准备金率，导致银行信贷规模紧缩，我行认真贯彻落实国务院和银监会有关支持小企业发展的政策精神，特别是人民银行、银监会关于加强和改善小企业金融服务的工作部署，在行内下发了关于全面做好农村金融服务工作的指导意见，积极拓展并满足县域农村小企业资金需求，截至年月，信贷支持小企业户，累计投放贷款万元。
一是准确定位目标客户，优先扶持产品技术含量高、有市场、有效益、机制灵活、经营规范、资产负债率符合规定要求的小企业。
二是密切银政、银地关系，积极构建银政企合作平台，举办银政企对接会、以一个地方金融机构的责任，主动融入县域经济建设，与家小企业签订亿元的战略合作意向协议书，目前已落实家小企业的授信条件，发放贷款万元。
（二）强化组合金融服务，拓宽小企业融资渠道。
为构建高效的小企业金融服务机制，我行在业务流程、机构设臵、服务渠道等方面做了积极探索。
一是对内设机构进行了调整，坚持以"客户为中心"，建立授信、风险、科技等各业务条线为支撑，各相关部门紧密协作的管理体系，增进业务联动发展，优化授信业务审批流程，缩短业务审批环节，及时满足小企业贷款"短、频、快"需求。
金融自查报告
金融自查报告尊敬的领导：经过我们金融部门的自查，特此向您报告自查结果。
本次自查的目的是为了确保我们的金融业务合规性、风险管理以及内部控制的有效性，以维护公司的声誉和利益。
1. 背景介绍我们金融部门是公司的核心部门之一，负责管理公司的资金、投资和融资等金融活动。
在金融行业，合规性和风险管理至关重要，任何违规行为和缺失可能对公司造成严重的影响。
因此，定期对金融业务进行自查是非常必要的。
2. 自查内容我们的自查主要关注以下几个方面：2.1 合规性检查：我们对公司的金融业务是否符合相关法律法规和政策进行了全面检查。
对于过去一年的交易和操作，我们逐一进行了梳理和分析，确保所有业务活动都符合相关合规要求。
2.2 风险管理评估：我们对公司金融业务的风险管理措施进行了评估。
通过分析各类风险的发生概率和影响程度，我们制定了相应的应对策略，并对目前的措施进行了发现、识别和处理风险的能力评估。
2.3 内部控制审计：我们对金融部门的内部控制进行了审计。
通过对各部门、各流程的梳理和细致的检查，我们发现了一些内部控制问题，并及时采取了纠正措施。
3. 发现与处理在自查过程中，我们发现了一些问题，并采取了相应的处理措施，具体如下：3.1 合规性问题：（1）某笔业务未按照相关规定进行备案，我们立即启动备案流程，并对相关人员进行了警示教育。
（2）一位员工存在信息保密方面的违规行为，我们对其进行了立案调查，并暂停其相关权限，以便进一步核查。
3.2 风险管理问题：（1）在某项投资中，我们发现了潜在的信用风险，并及时进行了调整和控制，以降低风险的发生概率。
（2）对于某项涉及大额交易的金融活动，我们的风险管理措施尚不完善，我们将加强监控和限制措施，以避免风险的进一步扩大。
3.3 内部控制问题：（1）在某个流程中，我们发现了一些操作失误和不规范的情况，我们立即制定了相关操作手册，并对员工进行了培训，以提高工作的准确性和规范性。
4. 结论与建议根据自查的结果，我们认为金融部门在大部分方面都能够符合合规要求，并有效进行风险管理和内部控制。
金融自查报告范文
金融自查报告范文自查单位：XXX金融公司自查时间：2022年1月1日至2022年12月31日自查范围：XXX公司内部运营和管理审查人员：XXX、XXX、XXX一、引言自2022年1月起，XXX金融公司组织开展了为期一年的自查工作，旨在全面了解公司运营情况，发现存在的问题并提出改进意见。
本报告总结了自查结果，并提出改进措施，以期为公司的发展提供支持和指导。
二、公司概述XXX金融公司成立于XXXX年，是一家专注于金融服务的企业。
我们提供个人和企业的贷款、理财、投资等服务，并致力于为客户提供全面的金融解决方案。
三、自查方法为了深入了解公司运营情况，我们采取了以下方法进行自查：1. 审查文件和记录：仔细审查公司的运营文件、报告以及相关记录，包括财务报表、项目进展报告等。
2. 应用内部控制程序：检查公司现有的内部控制程序是否得当，是否有改进的空间。
3. 与员工和管理层沟通：通过访谈和问卷调查的形式与员工和管理层进行沟通，获取他们对公司运营情况的反馈和意见。
四、自查结果在自查过程中，我们发现了以下问题：1. 内部沟通不畅：公司各部门之间的沟通存在一定的问题，导致信息传递不及时、协调不顺畅。
2. 组织结构欠缺完善：公司在组织结构上存在一定的不完善之处，导致职责不清晰、工作效率低下。
3. 内部控制程序不够完备：公司内部控制程序的制定和执行上存在一些缺陷，需要进一步完善。
五、改进措施针对上述问题，我们制定了以下改进措施：1. 加强内部沟通：建立定期的部门沟通会议，提高信息共享的效率；鼓励员工积极参与公司内部社交平台，促进团队之间的交流和合作。
2. 完善组织结构：重新评估公司的组织结构，明确各部门的职责和权限，优化工作流程，提高工作效率。
3. 完善内部控制程序：制定新的内部控制政策和流程，并定期进行评估和审查，确保其有效执行。
六、结论通过本次自查，我们发现了公司在运营和管理方面存在的问题，并提出了相应的改进措施。
我们将按照计划逐步推进改进工作，在持续改进的道路上不断提升公司的运营水平和服务质量。
金融单位自查自纠报告范文
金融单位自查自纠报告范文一、自查自纠工作的开展情况为深化金融风险监测和防范措施，确保业务合规和风险控制工作的有效开展，本金融单位在过去一年内开展了全面的自查自纠工作。
主要工作包括：建立健全自查自纠工作机制，加强对业务流程和内控制度的审核和整改，强化合规风险防控措施，提升监管合规能力，保障金融业务的稳健健康发展。
1. 自查自纠工作机制的建立和健全本金融单位根据《自查自纠制度》和相关规定，成立了自查自纠工作领导小组，并明确工作职责和分工。
同时，建立了自查自纠工作台账，明确了自查自纠工作的节点、内容、责任人和整改情况，加强了对自查自纠工作的管理和监督。
2. 对业务流程和内控制度的审核和整改本金融单位对各项业务流程和内控制度进行全面审核和整改，遵循审慎稳健原则，针对各类风险做出了相应的控制和改进措施。
在特别是针对风险较高的场景，本单位制定了专门的整改方案，并落实到相应的部门和人员。
3. 合规风险防控措施的强化本金融单位高度重视合规风险的防控措施，创新工作模式和技术手段，全面提升金融业务合规风险的监测和预警能力。
并且，本单位组织了多次内部培训和外部交流，提升了员工对合规风险的认识和应对能力。
4. 监管合规能力的提升为了提升对监管合规要求的理解和落实，本金融单位重点加强了对监管政策和规定的学习和研究，不断完善了相应的制度和流程。
并且，本单位主动签订合规承诺书，确保所有业务活动都在监管规定的范围内进行。
二、自查自纠工作中发现的主要问题在自查自纠工作中，本金融单位发现了一些主要问题和风险隐患，主要包括：业务流程和内控制度不够完善，合规风险防控措施存在不足，监管合规能力有待提升等。
1. 业务流程和内控制度不够完善在自查自纠工作中，本金融单位发现了一些业务流程和内控制度存在不足和不完善的问题。
尤其是在风险管控方面，存在一些盲区和薄弱环节，容易导致各类合规风险的发生。
另外，一些内部制度和流程需要进一步细化和规范，以确保业务活动的合规性和稳健性。
金融办自查报告
金融办自查报告尊敬的领导、各位同事：为了加强金融办的管理，提高工作效率和服务质量，规范金融市场秩序，保障金融稳定，根据相关要求，我办对过去一段时间的工作进行了全面深入的自查。
现将自查情况报告如下：一、工作开展情况（一）金融政策的贯彻落实认真贯彻国家和地方的金融政策，积极推动金融改革和创新。
加强与上级金融主管部门的沟通协调，及时了解最新政策动态，并结合本地实际情况，制定切实可行的实施方案。
通过组织培训、宣传等活动，提高金融机构和企业对政策的知晓度和运用能力。
（二）金融机构的监管加强对辖内各类金融机构的日常监管，建立健全监管制度和工作机制。
定期对银行、证券、保险等金融机构进行现场检查和非现场监测，重点关注其合规经营、风险管理、内部控制等方面的情况。
对发现的问题及时督促整改，有效防范和化解金融风险。
（三）金融服务实体经济积极引导金融机构加大对实体经济的支持力度，优化信贷结构，降低融资成本。
推动金融产品和服务创新，满足企业多样化的融资需求。
加强与企业的对接沟通，了解其融资困难和需求，组织开展银企对接活动，促进资金供需双方的有效对接。
（四）地方金融组织的管理加强对小额贷款公司、融资担保公司、典当行等地方金融组织的监管和指导。
规范其经营行为，提高风险防控能力。
严格审核地方金融组织的设立、变更等事项，加强事中事后监管，促进地方金融组织健康发展。
（五）金融风险防范与处置建立健全金融风险监测预警体系，加强对重点领域、重点机构的风险监测和分析。
及时发现和处置各类金融风险隐患，有效防范区域性、系统性金融风险的发生。
积极协调相关部门，依法打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动，维护金融秩序和社会稳定。
二、存在的问题（一）金融监管能力有待提高随着金融创新的不断推进，金融业务日益复杂多样，对金融监管人员的专业素质和监管能力提出了更高的要求。
目前，我办监管人员的专业知识和技能还存在一定的不足，难以适应新形势下金融监管工作的需要。
银行金融自查报告
银行金融自查报告银行金融自查报告在现在社会，我们使用报告的情况越来越多，报告包含标题、正文、结尾等。
在写之前，可以先参考范文，以下是小编帮大家整理的银行金融自查报告，欢迎大家分享。
银行金融自查报告1根据《中国人民银行XX分行转发总行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（XX【20xx】40号）、《关于开展20xx年金融统计检查的通知》（XX发【20xx】22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、成立自查专班，认真组织实施为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长XXX为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。
通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。
二、金融统计工作自查情况（一）检查整改情况20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行XX 市支行检查中发现的'问题进行了有针对性的复查。
20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵行X银检意字（20xx）第02—6号，关于20xx年至20xx年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。
针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。
经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。
（二）落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
金融自查报告范文
金融自查报告范文金融自查报告尊敬的领导和各位同事：本报告是对我们公司金融业务进行自查的一份总结报告，请各位领导和同事认真阅读，并提出宝贵意见和建议。
一、背景介绍自查时间：2021年1月1日至2021年12月31日自查范围：公司金融业务全面自查自查目的：深入了解公司金融业务的运营情况，发现存在的问题，并采取相应措施进行改进，确保金融业务合规运营。
二、自查结果概述经过全体成员的共同努力，我们公司金融业务自查发现的问题主要集中在以下几个方面：1. 内部控制体系在自查过程中，我们发现了内部控制方面的薄弱环节。
例如，某些操作流程不够规范，难以保障各项业务的安全性和可靠性；某些岗位员工对内控制度意识不够强，存在操作不规范的情况；某些关键岗位缺乏有效的监督与约束机制等。
我们将继续加强内部控制体系的建设，强化规范操作，提高内部控制水平。
2. 风险管理在自查中发现，我们公司在风险管理方面还存在一些不足之处。
主要表现为对市场风险、信用风险、操作风险等的评估和控制不够充分，缺乏科学、有效的风险管理机制。
我们将进一步完善风险管理制度，加强对各项风险的评估与控制，确保公司金融业务的稳健运营。
3. 客户服务在客户服务方面，我们发现一些客户反映服务质量有待提升，例如办理业务的效率较低、客户投诉处理不及时等问题。
我们将优化客户服务流程，提高办理效率，加强客户投诉处理机制，持续改善客户体验。
4. 安全保障在自查过程中，我们也发现了一些安全保障方面的问题。
比如，某些重要数据备份工作未能及时完成，存在安全风险；某些系统存在漏洞或安全隐患，需要及时加以修复和升级。
我们将加强对数据备份工作的监督与管理，加强系统安全建设，确保公司金融业务的安全运行。
三、自查改进措施为了解决以上存在的问题，我们制定了以下改进措施：1. 加强内部培训通过定期组织内部培训，提高员工的业务水平和内控意识，加强对规范操作的培训和引导，确保岗位操作规范、制度落地。
2. 完善内部控制制度对现行的内部控制制度进行全面审视，结合实际情况进行修订和完善，并加强对制度执行的监督与管理。
金融工作自查报告
金融工作自查报告一、引言本报告旨在对本人在金融工作中的表现进行自我评估和反思，总结经验，找出不足之处，并提出改进措施，以期在未来的工作中更好地发挥自己的优势和创造更大的价值。
二、工作总结在过去的一年中，我主要从事金融分析和风险管理工作。
通过全面掌握和分析金融数据，我成功地为公司提供了多项精准的金融预测和风险评估报告。
我还积极参与了公司的投资决策，以提供有价值的意见和建议。
在项目管理方面，我能够合理安排时间，高效完成任务，确保项目按时交付。
三、优点分析1.专业知识我具有坚实的金融专业知识和技能，能够深入理解金融市场和产品，发现和分析市场动态，并成功预测市场走势。
在金融风险管理方面，我熟悉各种风险管理工具和方法，能够准确评估风险，并提出有效的风险控制措施。
2.团队合作我热爱团队合作，能够与团队成员紧密协作，共同完成任务。
我乐于分享自己的经验和知识，帮助团队其他成员提高工作效率和质量。
我能够尊重他人意见，善于倾听和沟通，能够有效解决团队中的问题。
3.学习能力我有很强的学习能力和自我学习意识，能够及时了解新的金融政策和市场变化，通过不断学习和研究提高自己的专业能力。
我能够灵活运用所学知识和技能，为公司提供准确的决策支持。
四、不足之处1.沟通能力我在与其他部门和同事之间的沟通中存在一定的问题。
有时我表达不够清晰，导致信息传递不畅。
我意识到这个问题可能会影响到工作效率和结果，因此我计划加强沟通技巧的培训和实践，以提高我的沟通能力。
2.时间管理由于工作任务的繁重和复杂性，我在一些关键时刻时间管理不够有效。
有时我会花费过多的时间在琐碎的任务上，从而导致工作进度的延误。
因此，我打算采取更加科学的时间管理方法，提高工作效率和优先级设定能力。
3.自我推销在金融行业中，自我推销是非常重要的。
我发现自己在展现自己的工作成果和能力方面有所欠缺。
我计划提高自己的口头表达能力和展示能力，以更好地推销自己的工作成果和业绩。
五、改进措施1.加强沟通技巧的培训和实践，锻炼说话和表达能力，提高信息传递的清晰度和准确性。
金融自查报告
金融自查报告金融自查报告1经过30多年的发展，我国已建立起以中央银行为核心，以国有商业银行和政策性银行为主体，多种金融机构并存的金融体系格局。
但是，我国金融机构体系的现状并不乐观。
银行业改革滞后；金融机构体系产权单一，各种机构成份比重不合理；银行、保险、证券业发展不成熟，银行机构与非银行机构协调发展能力差；金融中介机构缺乏；金融机构面临着巨大风险等一系列问题都严重阻碍了金融机构功能的发挥，阻碍了经济的发展。
面对严峻的经济形势，我国银行、保险、证券、信托等金融机构的改革已迫在眉睫。
不仅要提高自身的经营能力，处置好不良资产，更要进行根本性的结构性调整，以提升综合实力，才能与全能型的国际金融集团竞争。
一、我国金融机构经营现状（一）投资主体多元化。
所有制方面的限制，导致了中国国有银行垄断的局面。
由于银行业之间缺乏必要的竞争，一方面导致了国有银行改革动力的不足，效率低下；另一方面，非国有银行发展滞后，难以满足非国有经济的融资要求。
（二）利率市场化。
从中国整个价格体系来看，由于市场经济的有效导入，所有价格基本上都放开了，而惟独作为金融产品价格之源的利率没有放开，没有市场化，还是由国家指令性调整。
利率制定的非市场化，不仅直接影响到基础货币的调整，使得判断宏观货币供应量的多少和货币政策效果好坏缺少了最准确的标准，还影响到其他货币政策工具的实施。
二、关于我国金融机构体系的改革面对国外金融集团的挑战，我国的金融机构必须要进行根本性的结构调整，不仅要消化不良资产，更要提高管理水平，加强综合经营实力。
（二）金融机构的制度改革与创新第一，要对金融机构进行产权制度改革和管理制度改革，建立并完善现代金融企业制度，使之真正做到自主经营、自负盈亏。
而且要理顺国有资产所有权、使用权、收益权及处置权之间的关系。
要有效防范内部风险，监督金融机构的经营行为，建立一套健全、有序的内控机制。
第二，加大不良资产的处理力度。
第三，要进行有效监管，并尽快建立和完善风险管理体系。
金融自查报告
金融自查报告一、公司概况我公司是一家专业从事金融服务的机构，成立于2008年，注册资本5000万元，目前拥有员工100人。
公司主要业务包括贷款、投资、理财、保险等金融服务。
经过多年的发展，公司业务稳步增长，市场地位稳固。
二、自查内容1.组织结构公司建立了完善的组织结构，明确了各部门的职责和权限。
但在部分部门之间存在沟通不畅的情况，导致信息传递不畅和工作效率低下。
2.内部控制公司建立了一套完整的内部控制体系，包括审计、风险管理、合规等方面。
但还存在部分细节方面的不足，需要进一步完善。
3.风险管理公司风险管理体系完善，对市场风险、信用风险、操作风险等进行了有效管理。
但在一些全球化市场下，公司的风险敞口较大，需要加强监控。
4.合规管理公司遵守各项法律法规，建立了符合监管要求的内部规章制度。
但在实际操作中，存在一些违规行为，需要进一步加强合规风险的管理。
5.人员培训公司注重员工的培训和发展，建立了培训机制。
但在业务技能、风险意识等方面还需要加强，提高员工的综合素质。
6.信息技术公司信息技术设施完备，网络安全等方面做得比较好。
但在人工智能、区块链等新技术应用方面还存在一定的滞后，需要加强技术创新。
三、自查结果1.公司整体运营稳健，业务规模逐渐扩大，市场前景广阔。
2.内部控制机制较为完善，风险管理得以有效控制。
3.在合规管理方面还存在一定的薄弱环节，需要进一步强化。
4.人员培训和信息技术方面尚需加强改进，适应市场的发展需求。
四、整改措施1.加强部门间的沟通与协作，建立更加紧密的工作联系。
2.完善内部控制机制，加强风险管理能力，规范业务流程。
3.加大合规管理力度，加强对违规行为的打击力度。
4.加强员工培训，提高员工综合素质和业务技能。
5.加强信息技术创新，引进新技术，提高信息化水平。
五、结语本次自查报告是我公司的一次全面自查，通过检验公司的运营情况和管理水平，发现了一些问题和薄弱环节，也明确了下一步的整改方向。
金融服务收费自查报告
金融服务收费自查报告
尊敬的领导：
我司在金融服务领域经营多年，一直致力于提供高效、便捷的产品和服务，以满足客户多样化的需求。
与此同时，我们一直把用户权益放在首位，保障用户的知情权、选择权和公平权。
为深入贯彻国家有关金融服务收费标准的要求，进一步规范我司的服务收费工作，我司特组织开展金融服务收费自查工作。
现将自查报告如下：
一、收费标准是否合规
我司在制定收费标准时，严格遵守国家相关法律法规及行业规定，保障用户知情权和选择权。
同时，我们在收费详情中进行了充分的明示和提示，确保用户能够对服务费用有充分的认知和理解。
二、收费项目是否清晰明白
我司服务收费项目清晰明了，用户可以在服务协议或服务页面中直接查看服务费用明细。
三、收费策略是否合理
我司在制定收费策略时，充分考虑用户需求和市场状况，确保服务费用公开、合理、透明。
我们也不断优化服务项，尽量减
少用户承担的服务费用，实际收取的服务费用不高于行业平均水平。
四、收费方式是否方便快捷
我司为方便用户缴纳服务费用，提供了多种缴费方式，包括线上和线下两种方式，用户可以选择最为便捷的方式进行缴费。
根据以上自查结果，我司在金融服务收费方面已经有了较好的规范和制度，能够充分保障客户权益，保障用户知情权、选择权和公平权。
在今后的服务工作中，我们将继续深入贯彻国家有关金融服务收费标准的相关要求，不断完善服务品质，提升服务水平，为广大用户提供更优质、更专业、更贴心的服务。
谢谢！
此致
敬礼！
自查人：XXX
2022年X月X日。
银行金融服务评估自查报告
银行金融服务评估自查报告1. 引言本报告是对银行金融服务进行评估的自查报告。
通过对金融服务的自查，我们旨在提高服务质量，保障客户权益，并确保遵守相关法律法规。
2. 自查内容2.1 产品与服务- 审查银行的产品与服务，确保其合法性和合规性。
- 检查产品宣传材料和合同，保证内容准确、清晰。
- 验证银行的报价、手续费和利率是否符合规定标准。
2.2 客户保护- 评估银行的客户隐私保护机制，保证客户信息的安全性。
- 确认银行是否提供客户投诉处理机制，并评估其效果。
- 监督银行的风险管理措施，防范欺诈、洗钱等非法活动。
2.3 遵守法律法规- 审查银行的经营许可证，确保银行合法经营。
- 检查银行是否履行了法定报告义务，如防范恐怖主义融资等。
- 确认银行是否定期进行内部审计，以评估合规性。
3. 自查结果通过自查，我们发现以下问题和需要改进的地方：- 部分产品宣传材料存在误导性的表述，需修改。
- 客户投诉处理机制反馈不及时，需要加强沟通与协调。
- 部分员工对法律法规的理解和遵循程度不够，需加强培训和教育。
4. 改进措施为解决自查中发现的问题，我们将采取以下改进措施：- 修改产品宣传材料，确保准确、清晰。
- 设立定期沟通渠道，加强客户投诉处理机制。
- 加强员工培训和教育，提高对法律法规的理解和遵守度。
5. 结论通过本次自查报告，我们意识到了银行金融服务中存在的问题，并制定了相应的改进措施。
我们将持续提高服务质量，保障客户权益，遵守法律法规，以确保银行的可持续经营。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
金融服务自查报告（共17篇）金融服务自查报告（共17篇）第1篇：小企业金融服务自查报告关于开展小企业金融服务工作情况的报告县人行：根据中国人民银行关于进一步加强信贷管理扎实做好中小企业金融服务工作的通知（银发184号）的要求，我行对小企业金融服务情况开展了自查，具体情况如下：一、小企业贷款总体情况截至年月末，我行小企业贷款余额万元，占全行贷款余额的。
从贷款投放看，小企业贷款较年初增长，比全部贷款增速高个百分点。
同时，小企业贷款较年初增加万元，比上年同期多增万元。
实现了小企业信贷两个不低于的目标，即小企业信贷增速不低于全部贷款平均增速，小企业贷款增量不低于上年增量。
从贷款形态看，按信贷资产风险分类划分：正常类贷款占%，不良贷款为。
我行小企业金融服务工作得到了当地政府的认可，连续年荣获"支持企业发展先进金融单位"称号。
二、小企业金融服务主要措施（一）优化信贷资源配臵，持续加大小企业信贷投放。
上半年，央行连续上调存款准备金率，导致银行信贷规模紧缩，我行认真贯彻落实国务院和银监会有关支持小企业发展的政策精神，特别是人民银行、银监会关于加强和改善小企业金融服务的工作部署，在行内下发了关于全面做好农村金融服务工作的指导意见，积极拓展并满足县域农村小企业资金需求，截至年月，信贷支持小企业户，累计投放贷款万元。
一是准确定位目标客户，优先扶持产品技术含量高、有市场、有效益、机制灵活、经营规范、资产负债率符合规定要求的小企业。
二是密切银政、银地关系，积极构建银政企合作平台，举办银政企对接会、以一个地方金融机构的责任，主动融入县域经济建设，与家小企业签订亿元的战略合作意向协议书，目前已落实家小企业的授信条件，发放贷款万元。
（二）强化组合金融服务，拓宽小企业融资渠道。
为构建高效的小企业金融服务机制，我行在业务流程、机构设臵、服务渠道等方面做了积极探索。
一是对内设机构进行了调整，坚持以"客户为中心"，建立授信、风险、科技等各业务条线为支撑，各相关部门紧密协作的管理体系，增进业务联动发展，优化授信业务审批流程，缩短业务审批环节，及时满足小企业贷款"短、频、快"需求。
二是对营销团队进行了调整，在支行的基础上，对"只存不贷"的营业部功能定位进行了调整，并在营业部设小企业金融服务中心，配备与小企业金融业务特点相适应的人力资源。
三是对信贷产品进行了梳理，现已形成小企业联保贷、循环贷等系列产品，同时，针对企业融资过程中担保难问题，积极研究有效的抵押替代产品，设计林权抵押贷款，拟推出知识产权质押贷款。
四是扩大与担保机构的合作，年在与7家合作担保机构的基础上，又引入了2家专业担保公司。
截至年月末，通过担保机构担保的小企业贷款余额万元，占总贷款余额的%，为小企业打开了融资渠道。
五是完善小企业信用等级评定，下发了小企业信用等级评定管理暂行办法，规范了小企业评定标准，综合考虑财务指标外,还将小企业的经营动态、企业资信记录、主要领导人情况以及发展潜力等因素纳入评级范围，通过信用打分法等灵活措施，客观上疏通小企业贷款准入瓶颈，积极帮助企业解决资金周转困难。
（三）合理确定风险定价，减轻小企业融资负担。
我行制定了人民币贷款利率定价管理暂行办法，通过科学定价，既有效覆盖风险，又对小企业贷款利率在风险定价的基础上合理浮动，尽可能减轻小企业的利息负担。
在提高自身效益的同时履行好社会责任，不借发放贷款之机搭销保险、基金等产品，不附加不合理的贷款条件，不变相收取不合理的费用。
（四）严格落实贷款新规，密切监控信贷资金流向。
在小企业金融服务中，我行注重加强对客户信贷资金流向及用途的全流程审核监测。
一是严格贯彻落实贷款新规，对采用受托支付方式的贷款，出账审查人员严格根据约定的贷款用途，审核商务合同等证明材料，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人的交易对象。
对采用自主支付方式的贷款，要求客户定期报送资金使用情况说明。
截至年月末，我行累放贷款万元。
按照贷款新规要求，采用受托支付方式走款金额万元。
通过内部自查，我行发放的小企业贷款均符合信贷资金用途。
二是注重加强政策宣传，召开贷款新规业务推进会，邀请企事业单位代表参会，宣传"三个办法一个指引"精神实质和核心要义，在推进我行风险控制和稳健发展的同时，也帮助企业降低融资成本和提升财务精细化管理水平，为全面做好小企业金融服务工作营造良好的氛围环境。
三、小企业金融服务存在的问题在小企业金融业务快速发展的同时，自查中也发现一些不容忽视的在问题和不足：（一）专营机构专业化工作水平不够。
我行虽成立了小企业金融服务中心，尚未建立独立核算机制和激励约束机制，制约了信贷人员开展小企业贷款业务的积极性，"六项机制"建设还需在实践中进一步完善，专营机构还要在发展中逐步成型。
（二）银企信息不对称。
目前，大多小企业没有建立起现代企业制度，财务管理水平不高，信息不透明和失真的情况普遍存在。
我行很难从公开市场上获悉反映小企业真实经营状况的专有信息，对小企业的真实经营状况评估困难，增加了我行贷款的审查监督成本和信息成本。
（三）信贷产品创新力度不够。
目前，我行虽建立了一系列小企业融资产品，但产品灵活度还不够，不能完全适应小企业多元化的融资需求。
第2篇：关于开展中小企业金融服务自查报告关于开展中小企业金融服务自查报告根据贵行的工作部署，我支行组织中小企业信贷人员对利率政策执行、附加收费及搭售产品、信贷投向等内容进行自查，现将排查情况汇报如下：一、中小企业利率政策执行情况，各种附加收费及搭售产品情况排查。
中小企业利率定价严格按照利率政策进行执行，遵守利率下限规定，坚持风险与收益配比原则，对优质企业、风险整体较低、综合贡献度大的授信企业，给予较优惠的利率。
各种附加收费及搭售产品方面，经排查，我支行未发生"息转费"行为，不存在通过收费形式抵补利率定价缺口行为；在服务收费过程中，对收取的服务费用均提供实质性服务内容；各项收费项目、标准参照福州同业收费水平在总行收费标准内确定，不存在超范围、超标准收费行为。
办理授信业务严禁客户经理以贷款资源为筹码，强制要求客户购买与贷款无关其他产品或办理其他业务。
二、中小企业信贷管理机制、流程、产品情况排查。
我支行中小企业授信实行差异化授信管理，按照客户来源和业务的信用风险管控程度，将小企业授信业务流程细分为一般授信业务流程、简易授信业务流程（适用于经总行核准准入的优质客户授信业务）和特别授信业务流程。
实行分级授权、统一管理体制。
对授信业务实行全流程管理。
做好贷前调查、贷时审查、贷后检查工作，把好每个关口，防范信贷风险。
目前中小企业授信品种较丰富，我支行中小企业授信新推的品1种有联保联贷、接力贷、快捷贷、宽限期贷等，具有较好的市场竞争力。
目前我支行力推联保联贷，该产品受到客户的青睐，较好满足客户的需求，较好解决小企业担保物不足融资难的问题。
三、中小企业信贷投向、信贷资金流向及用途的合规性排查。
目前我支行中小企业信贷主要投向家具制造、批发类等行业，积极支持成长性好、绿色环保的中小企业，未介入"两高一剩"、房地产企业。
我支行组织信贷人员对信贷资金流向及用途等贷款新规执行情况检查，分贷款受理调查与审查审批环节、合同管理环节、贷款发放环节、资金支付环节、贷后管理环节。
贷后按规定通过现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况。
经排查，我支行贷款资金支付均严格按照"三个办法、一个指引"执行，没有违反资金审批用途，不存在违规流入股市、楼市、民间贷款的现象。
四、与包括融资性担保公司、典当行、小额贷款公司等在内的融资中介机构的合作情况排查目前根据我行的规定，合作的担保公司准入需要总行核准，而且审查十分严格，因此我支行至今未与任何担保公司建立合作关系。
与典当行、小额贷款公司等在内的融资中介机构也未建立合作情况。
五、影响中小企业信贷风险的各种动态情况。
目前影响中小企业信贷因素主要有：原材料涨价、用工荒、民间高利贷、其他大额民间投资、出口企业人民币升值问题。
我支行按要求对授信客户的生产经营、财务状况逐一进行实地考察，调查了解客户产品市场、资金链情况，调查原材料涨价、用工荒、人民币升值对企业经营的影响，是否借入民间高利贷，是否有其他大额2民间投资。
经排查，均未出现上述情况，生产经营较正常，财务状况良好。
3第3篇：金融机构自查报告自查报告根据银监会中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知精神,以合行总部的相关要求,结合我社实际,我社积极开展了案件专项治理活动.成立了以主任同志为组长,副主任、委派会计、分社负责人为成员的案件专项治理领导小组,对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查,重点检查了印鉴密押,重要空白凭证,现金管理,信贷业务,对自查发现的问题进行了现场整改.1、全面动员,组织职工认真学_案件专项治理工作的重要性,要求各岗位职工端正思想,摆正位置,先从自身岗位自查,对照有关制度的要求,自查自纠,对发现的问题要求及时反映,不得隐瞒,知情不报,对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见.由委派会计同志负责实施对分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查.基本操作规定执行情况较好,"一分四双"和交叉复核制度、"十六项"基本规定、业务操作流程符合制度要求,重要空白凭证帐实相符,销号登记簿与领用、使用情况相一致,分社在领入重要空白凭证时未按要求入库,而是直接留在柜面使用,已责令立即纠正.检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿,会计凭证要素齐全,帐簿设置合理,错帐冲正规范,计息正确.有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章,帐簿有硬性涂改现象.2、对微机储蓄业务进行了检查,能按操作程序进行操作,特殊会计业务无缺漏登记的情况,操作员临时离岗能退出操作系统.由于分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员,存在操作员离岗时由出纳员代岗,而由信贷员代出纳岗的串岗现象.3、对内部往来资金帐户进行了核对,查实了未达帐项.支票帐户存款能按月发出对帐单,但收回率较低,一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理,二是许多农村公司企业会计核算不健全,不重视对帐工作,造成一部分对帐单滞留信用社,一部分对帐单发出后迟迟不能收回.我社已加强了对帐工作的管理,进两个月发出和收回率明显提高.通过业务过程随机核对了储蓄存款余额,分社和社部分别核对了20户,除未登折款项外,帐折均相符.对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对,检查日均做到了相符.4、对印、押、证的管理进行了重点检查.岗位设置合理,能起到相互制约的作用.各类印章的启用、使用和保管符合规定要求,检查中发现有个人名章长时间闲置桌面的情况,已当场要求改正,要求所有员工重视印章的管理和使用,杜绝印章、凭证管理上的漏洞.信贷业务方面.我社已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款的审批制度.在联社对信用社授权的基础上,由信用社对信贷员进行了授权,对大额贷款由审批小组进行集体研究审批,落实第一责任人.农户小额信用贷款发放管理与农户档案的限额一致,大额贷款建立了信贷档案.信贷管理工作一直是困扰信用社经营的重点和难点.去年以来,尽管我社在信贷管理上加强了风险控制,规范了贷款操作程序,也取得了明显的成效,但存在的问题仍比较多,尤其对存量贷款的清收化解措施乏力、手段单一,对茶厂和茶厂各万元的贷款只能在提供抵押物的基础上办理续贷手续.农业的弱质性,信用社贷款的期限管理与农业生产周期的不一致,致使农户个人贷款违约率较高,信贷人员往往处于被动的局面,对刚刚产生的逾期贷款进行催收,而对刚性更强的不良贷款的化解显得力不从心.5、农村信用社个人贷款种类多,客户数量大,获取信息的渠道狭窄,严重的信息不对称使信贷人员处于茫然无着的状态."三查"制度的流于形式,从事信贷人员的观望等待心理,往往使一笔有问题贷款得到关注时,通常已经比较严重了.农村信用社的考核机制和工资制度,迫使信用社从高管到一般员工,为了求短期的发展,为了取得最多的经济效益,往往把预期收益想象的较高,往往千方百计甚至不考虑实际可能去扩大业务,其结果必然使风险产生且加剧.6、"三防一保"方面.信用社已与员工签定了安全责任书,落实了安全责任.安全防卫设施,消防设施处于正常运转的状态.信用社制订了防暴预案,要求职工熟悉安全保卫工作的要求,在遭遇突发事件时保持头脑冷静,采取积极有效的应对措施.通过自查,我社进一步提高了案件的防范意识,对一些过时的规章制度进行废止和重订.力图通过对重点部位和岗位的有效监督,提高经营管理水平,促进我社健康稳定发展.通过自查,我们也剖析了内控制度长期流于形式的原因.7、内控制度从无到有,从初步建立到形成一项系统的制约控制机制,凝聚了信合人强化制度的决心和心血.但这几年的发展似乎误入歧途,大量的类同的规章、制度、办法、责任制,挂在墙上、夹在文件夹里、存在电脑中,登记簿、工作日志一字排开,越设越多,一笔挂失业务要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志,一笔借款要登记受理登记簿、借款合同登记簿、内勤工作日志.上级检查乐于看登记簿看工作日志,却往往忽视实地的实质性的检查和盘点.很多信用社也热衷于以规章制度的装订精巧,以登记簿的名目繁多展示内控制度建设的完善.查库制度、"三防一保"检查纸上谈兵,事后监督制度勾勾画画,大事小事都要报告,鸡零狗碎也要形成书面材料,相同格式、相同内容的报告一年送上四次.执行上的流于形式根源于内控制度本身的形式主义泛滥,源于形式山上的河水只能归于形式的窠臼.委派会计实行以来,在抓内控、抓防范、抓监督的过程中起到了关键的作用,但多数委派会计的大部分时间大部分精力都置身于必须的不容滞后的繁琐的具体的会计业务中.委派会计本身也还是一个风险源,却赋予其监督与管理的重任,只能是以剩下的一点点时间一点点精力在形式的河流上随波逐流,而内心却流淌着真实的无奈.其实,内控制度建设只需紧紧围绕着"一分四双","六相符","十六项基本规定"的贯彻落实来进行,在各岗位之间形成有效的制约机制.以基本制度为经,以各项业务和重点部位为纬,织就一张缜密的内控之网,无重复、无遗漏,不断地加以完善,随时能发现触网之鱼.而委派会计不能是联社放养的一尾鱼,鲨鱼也不行,他应该是一位吃苦耐劳技艺高超的渔夫,鱼鹰也可以.内控制度建设山重路遥,案件专项治理工作常抓不怠,而什么时候内控制度真正落实了,案件专项治理工作也就不需要了.第4篇：金融贷款自查报告*：接到*通知后，领导非常重视，立即责成分管领导及相关部室，对金融执法检查发现的问题进行落实整改，现就落实整改情况报告如下：根据*支行*号*的通知和*号*的文件指导，为加强*公司贷款标准化工作，从*公司实际出发，制定本实施方案。