商业银行资本管理题库88-1-8
商业银行管理考试试题
商业银行管理考试试题一、单项选择题（每题 2 分，共 20 分）1、商业银行的核心资本不包括（）A 实收资本B 资本公积C 盈余公积D 一般准备2、以下哪种风险不属于操作风险（）A 内部欺诈B 市场风险C 外部欺诈D 业务中断3、商业银行的负债业务不包括（）A 存款业务B 同业拆借C 贷款业务D 向中央银行借款4、以下哪种贷款的风险最大（）A 信用贷款B 担保贷款C 抵押贷款D 质押贷款5、商业银行的中间业务不包括（）A 结算业务B 信托业务C 贷款业务D 代理业务6、商业银行的流动性比率不得低于（）A 15%B 20%C 25%D 30%7、以下哪种指标不属于衡量商业银行盈利能力的指标（）A 资产利润率B 资本利润率C 成本收入比D 不良贷款率8、商业银行的信用风险评级通常采用（）A 内部评级法B 外部评级法C 专家判断法D 统计模型法9、以下哪种业务不属于商业银行的表外业务（）A 担保业务B 票据发行便利C 贷款承诺D 储蓄业务10、商业银行的风险管理流程不包括（）A 风险识别B 风险评估C 风险控制D 风险消除二、多项选择题（每题 3 分，共 30 分）1、商业银行的经营原则包括（）A 安全性B 流动性C 盈利性D 社会性2、商业银行的资本充足率包括（）A 核心资本充足率B 一级资本充足率C 二级资本充足率D 总资本充足率3、商业银行的存款业务包括（）A 活期存款B 定期存款C 储蓄存款D 通知存款4、商业银行的贷款业务按照保障方式可以分为（）A 信用贷款B 担保贷款C 抵押贷款D 质押贷款5、商业银行的风险管理策略包括（）A 风险规避B 风险分散C 风险转移D 风险对冲6、商业银行的内部控制要素包括（）A 内部环境B 风险评估C 控制活动D 信息与沟通7、商业银行的资产负债管理方法包括（）A 资金汇集法B 资金分配法C 线性规划法D 缺口管理法8、商业银行的中间业务风险包括（）A 信用风险B 市场风险C 操作风险D 法律风险9、商业银行的绩效考核指标包括（）A 财务指标B 客户指标C 内部流程指标D 学习与成长指标10、商业银行的金融创新包括（）A 产品创新B 服务创新C 制度创新D 技术创新三、判断题（每题 2 分，共 20 分）1、商业银行的资本充足率越高越好。
商业银行经营管理_宋清华_第二章商业银行的资本管理
商业银行经营管理习题第二章商业银行的资本管理一、名词解释1、银行资本（会计资本、经济资本、监管资本）2、核心资本3、附属资本4、普通股5、公开储备6、混合资本工具7、次级债务8、银行资本充足率标准9、风险加权资产10、持续增长率二、填空1、《巴塞尔协议》将银行资本分成两级：和。
2、《巴塞尔协议》中体现的思想是商业银行的最低资本由银行资产结构形成的所决定的。
3、商业银行的核心资本包括和。
4、银行资本充足率是和的比率。
5、《巴塞尔协议》对商业银行表内风险资产规定了不同的风险权数，分为五个档次：、、、、。
6、银行的最佳资本量是指银行资本既不能，又不能。
7、商业银行的资本来源于两大渠道：和。
8、优先股的主要类型有：、和。
三、不定项选择1、按照巴塞尔协议的要求，商业银行的资本充足率至少要达到（）。
A6% B7% C8% D10%2、下列各项中属于商业银行核心资本的是（）。
A长期金融债券B未分配利润C混合资本工具D未公开储备3、下列属于商业银行附属资本的是（）。
A股票发行溢价B未分配利润C公积金D未公开储备4、巴塞尔协议对核心资本的要求是其与风险资产的比率不得低于（）。
A4% B6% C8% D10%5、巴塞尔协议对衍生金融工具的资本要求作出规定，要求银行将其转换成相应的信用对等额的是（）。
A期货合同B期权合同C利率合同D货币合同6、对于银行的外汇加权综合头寸，巴塞尔协议规定要求持有其（）的资本用以防范外汇风险。
A4% B6% C8% D10%7、影响商业银行资本的需要量的因素有（）。
A法律规定B宏观经济形势C银行资产负债结构D银行的信誉8、银行内部融资的优点是（）。
A成本低B不会削弱控制权C无银行自身限制D不受净利润规模限制9、以下属于银行资本的外部融资方法的是（）A发行普通股B发行优先股C发行资本性工具D出售资产与租赁设备E股票与债券的互换10、下列属于混合资本工具的是（）。
A资本票据B债券C可转换债券D股票11、我国商业银行的核心资本包括（）A实收资本B资本公积C盈余公积D未分配利润四、判断并说明理由1、商业银行长期附属债务的债权人与银行一般存款人具有相同的本息要求权。
商业银行经营与管理考试试题集含答案
商业银行经营与管理考试试题集一、单选题1、历史上第一家股份制商业银行是（D ）A 威尼斯银行B 阿姆斯特丹银行C 纽伦堡银行D 英格兰银行2、中国现代银行产生的标志是成立（C ）A 浙江兴业银行B 交通银行C 中国通商银行D 中国银行3、银行借款人或交易对象不能按事先达成的协议履行义务的潜在可能性；也包括由于银行借款人或交易对象信用等级下降，使银行持有资产贬值是指（ C ）A、利率风险B、汇率风险C、信用风险D、经营风险4、国际清算银行通过了《巴塞尔协议》在（B ）A、1986年B、1988年C、1994年D、1998年5、商业银行的资本计划可以分为多少个阶段（C ）A、2个B、3个C、4个D、5个6、1996年1月，巴塞尔委员会允许银行采用自己的内部风险管理模型，但应同时满足定性与定量标准是通过制定（ A）A、《测定市场风险的巴塞尔补充协议》B、《市场风险的资本标准建议》C、《预期损失和不可预见损失》D、《对证券化框架的变更》7、介于银行债券和普通股票之间的筹资工具，有固定红利收入，红利分配优于普通股票是（ B）A、普通股B、优先股C、中长期债券D、债券互换8、可转让支付命令账户简称是（ D ）A、NCDs B MMDA C ATS D NOWs9、包括利息在内的花费在吸收负债上的一切开支，即利息成本和营业成本之和,它反映银行为取得负债而付出的代价是（C ）A、利息成本B、营业成本C、资金成本D、相关成本10、商业银行票据结算的工具主要包括银行汇票、银行本票、支票和（ B ）A 信用证B 商业汇票C 信用卡D 提单11、是典型的含有期权性质的中间业务（ A ）A 银行承诺B 代理业务C 银行担保D 信托业务12、期权合约签定后，一但买方决定买进或卖出某金融资产时，卖方必须按照合约规定的内容无条件履行吗？（ A ）A 是B 不是C 不一定D 可以不履行13、商业银行国际业务的组织形式不包括（ B ）A 代表处B 代理行C 分行D 子公司或附属机构E 合资联营银行14、回购协议属于商业银行（ B ）业务。
商业银行资本管理
商业银行资本管理一、单项选择题（每个题目只有一个正确答案，请选择正确答案）1. 发行优先股对商业银行的不足之处不包括（）。
A．股息税后支付，增加了资金成本B．总资本收益率下降时，会发生杠杆作用，影响普通股股东的权益C．不会稀释控制权D．可以在市场行情变动时对优先股进行有利于自己的转化，增大了经营的不确定性2. 一旦银行破产、倒闭时，对银行的资产的要求权排在最后的是（）。
A．优先股股东B．普通股股东C．债权人D．存款人3. 发行普通股对商业银行的不足之处不包括（）。
A．发行成本比较高B．对商业银行的股东权益产生稀释作用C．资金成本总要高于优先股和债券D．总资本收益率下降时，会发生杠杆作用4. 资本盈余是指发行普通股时发行的实际价格高于（）的部分A．发行的预计价格B．票面价值C．实际价值D．每股净资产5. 下列各项不属于发行资本债券特点的有（）。
A．不稀释控制权B．能大量发行，满足融资需求C．利息税前支付，可降低税后成本D．利息固定，会发生杠杆作用6. 资本与总资产比率和资本与存款比率相比，克服了（）的不足。
A．没考虑资金运用B．没反映银行资产结构C．没考虑风险D．没考虑商业银行经营管理水平二、多项选择题（每个题目有两个或两个以上正确答案，请选择正确答案）1. 下列关于优先股与普通股的比较中，正确的说法有（）。
A．在性质上是相同的B．优先股股东享有优先支付的固定比率的股息C．在公司发生兼并、重组、倒闭、解散、破产等情况下，优先股股东比普通股股东优先收回本金D．在股息收入纳税时，优先股股东往往可获得部分股息免税的优待2. 发行优先股来筹集资本，商业银行可获得的好处有（）。
A．获得杠杆收益B．控制权不会变更C．可以永久地获得资金的使用权D．利息税前支付，可降低税后成本3. 发行普通股会给商业银行带来的好处有（）。
A．提高知名度与信誉B．可永久使用C．资金成本高，加大银行负担D．不稀释控制权4. 下列各项属于留存盈余的特点有（）。
商业银行资本管理办法知识测试
商业银行资本管理办法知识测试单选题总共35题共计17.5分1.商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本D、核心资本E、第二支柱资本正确选项: A2.《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上计提（）。
A、核心资本要求B、系统重要性银行附加资本要求C、逆周期资本要求D、第二支柱资本要求正确选项: C3.储备资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项: D4.特定情况下所要求计提的逆周期资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项: A5.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本来满足。
A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%正确选项: C6.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%D、1.25%正确选项: D7.假设A银行2013年末实际计提贷款损失准备为850亿元人民币，不良贷款总额为300亿元人民币，应计提贷款损失准备为320亿元人民币，不良贷款率为1.1%，拨备覆盖率为240%拨贷比为2.64%，权重法下信用风险加权资产为40000亿元人民币，试计算权重法下超额贷款损失准备计入二级资本数额为（）A、500亿元人民币B、530亿元人民币C、410亿元人民币D、312.5亿元人民币正确选项: A8.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项: C9.假设A银行2013年末内部评级法信用风险加权资产为30000亿元人民币，其中，内评法覆盖部分信用风险加权资产为25000亿元人民币、实际计提贷款损失准备为820亿元人民币、预期损失为700亿元人民币；内评法未覆盖部分信用风险加权资产为5000亿元人民币、实际计提贷款损失准备200亿元人民币、不良贷款总额为100亿元人民币，应计提贷款损失专项准本为85亿元人民币，试计算内部评级法下超额贷款损失计入二级资本数额为（）A、120亿元人民币B、150亿元人民币C、162.5亿元人民币D、182.5亿元人民币正确选项: D10.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项: D11.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%正确选项: C12.商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
商业银行经营与管理题库
商业银行经营与管理试卷1深圳大学2011年1月一、名次解释（每小题3分）1、价值尺度2、通货膨胀3、无限法偿4、商业信用5、派生存款6、直接融资7、间接标价法8、基础货币9、国家信用10、货币乘数11、金融工具12、经济货币化13、格雷欣法则14、实际货币需求15、公开市场业务16、货币制度17、提现率18、金融资产19、准中央银行制度20、金融创新二、判断正确与错误（正确的打√，错误的打Χ。
每小题2分。
答对给分，答错扣分，不答不给分）1、纸币之所以可以作为流通手段，是因为它本身具有价值。
（）2、税务局向工商企业征收税款时，货币执行价值尺度职能。
（）3、由于股票行市与债券行市的理论依据均为收益资本化，因而二者的计算公式相同。
（）4、根据凯恩斯主义理论，在“流动性陷阱中”，货币政策无效。
（）5、中央银行独占货币发行权是中央银行区别于商业银行的根本标志。
（）6、银行信用与商业信用是相互对立的，银行信用发展起来以后，逐步取代商业信用，使后者的规模日益缩小。
（）7、“金融二论”的核心观点是全面推行金融自由化、取消政府对金融机构和金融市场的一切管制和干预。
（）8、金融体系是指一国一定时期金融机构的总和。
（）9、投资银行的主要资金来源是发行股票和债券。
（）10、货币供给的主体是中央银行、商业银行和非银行金融机构。
（）11、暂时退出流通处于静止状态的货币，执行贮藏手段职能。
（）12、对货币政策目标而言，稳定物价与充分就业通常是一致的。
（）13、商品化是货币化的前提与基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。
（）14、复本位制是金银复本位制的简称，是指以金和银同时作为本位币的货币制度。
（）15、金融机构的主要功能是信用媒介，是一种直接信用。
（）16、现金漏损率与存款派生倍数呈正比关系，超额准备金与存款派生倍数呈反比关系。
（）17、纸币之所以可以作为流通手段，是因为它本身具有价值。
（）18、直接融资与间接融资的区别在于是否涉及银行存贷款业务。
商业银行资本管理试题
AD
A、商誉B、其他无形资产（土地使用权除外）C、由经营 亏损引起的净递延税资产D、贷款损失准备缺口E、直接或 ABCD 间接持有本银行的股票F、对资产负债表中未按公允价值 EF 计量的项目进行套期形成的现金流储备，若为正值，应予 以扣除；若为负值，应予以加回 错误
错误
多选题 判断 多选题
多选题
多选题 多选题 单选 题 单选 题 多选 题 多选 题 多选 题 多选 题
A、流动性风险加权资产B、信用风险加权资产C、市场风 险加权资产D、操作风险加权资产 A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5% A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5% A、0~2.5%B、1~2.5%C、1%D、2.5%
BCD D A C
A、1%B、2.5%C、0.6%D、1.25%
商业银行总资本包括（ ） 《商业银行资本管理办法（试行）》规定商业银行资本 充足率监管要求包括（ ） 商业银行应当在（ ）要求的基础上计提储备资本 《商业银行资本管理办法（试行）》规定，特定情况 下，商业银行应当在最低资本要求和储备资本要求之上 计提（ ）。 核心一级资本包括（ ） 其他一级资本包括（ ） 二级资本包括（ ） 《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行各 级资本充足率不得低于如下最低要求：（ ）
C
A、实收资本或普通股B、资本公积C、盈余公积D、一般风 ABCD 险准备E、未分配利润F、少数股东资本可计入部分 EF A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、 少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 AC
A、其他一级资本工具及其溢价B、超额贷款损失准备C、 BCD 少数股东资本可计入部分D、二级资本工具及其溢价 A、核心一级资本充足率不得低于5%B、一级资本充足率不 得低于6%C、核心一级资本充足率不得低于4%D、资本充足 ABD 率不得低于8%
【商业银行期末整理】商业银行管理期末题库
【商业银行期末整理】商业银行管理期末题库项目1-2商业银行概述、商业银行资本管理习题一、单选题1、近代最早的商业银行产生于（C）A、美国B、法国C、意大利D、英格兰2、现代商业银行的鼻祖是（D）A、巴尔迪银行B、麦迪西银行C、威尼斯银行D、英格兰银行3、商业银行的活动范围是（D）。
A、生产领域B、商品流通领域C、基础建设领域D、货币信用领域4、（D）是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的标志。
A、巴尔迪银行B、麦迪西银行C、威尼斯银行D、英格兰银行5、商业银行的最高权力机构是（A）。
A、股东大会B、董事会C、监事会D、总经理或行长6、商业银行的核心资本由（D）构成。
A、股本和债务性资本B、普通股和优先股C、普通股和公开储备D、股本和公开储备7、《巴塞尔协议》规定国际大银行的资本对风险资产比率应达到（C）。
A、10%B、9%C、8%D、7%二、多选题1、现代商业银行产生的途径主要有（AC）。
A、旧式高利贷银行转化而来B、由商人转化而来C、以股份制形式组建D、政府出资建立2、现代商业银行在现代经济活动中发挥的功能主要有（ABCD）。
A、信用中介B、支付中介C、金融服务D、信用创造3、按商业银行组织形式可将商业银行分为（BC）A、全能银行B、单元银行制C、总分行制D、职能银行4、按法律允许的经营范围可将商业银行分为（AD）A、全能银行B、单元银行制C、总分行制D、职能银行5、以股份制银行为例，商业银行的内部组织结构，可分为（ABC）A、决策机构B、执行机构C、监督机构6、设立商业银行的注册资本：设有分支机构的全国性银行为（A），区域性银行为（C），城市合作商业银行为（D），农村合作商业银行为（E）。
A、20亿B、10亿C、8亿D、1亿E、5000万7、我国商业银行的经营原则是（BCE）。
A、计划性B、安全性C、流动性D、偿还性E、盈利性8、《巴塞尔新协议》的突出特点是提出了“三大支柱”的概念，是指（BDE）A、资本充足率B、关于最低资本要求C、资产风险权重D、加大对银行的监督检查E、信息披露9、商业银行的普通资本主要包括（ACD）A、普通股B、优先股C、资本盈余D、未分配利润10、商业银行资本的功能有（ABC）A、营业功能B、保护功能C、管理功能三、简答题1、简述现代商业银行的发展趋势围绕全球化、全能化、大型化、网络化展开，也可有自己的观点2、用框架图划出商业银行资本的构成普通股核心资本附属资本股本公开储备非累积优先股资本公积盈余公积未分配利润3、简述我国商业银行提高资本充足率的途径1）充实核心资本，适当增加附属资本2）减少信用放款，增加担保、抵押放款，提高资金安全性，降低资产的风险权重；3）全面推进企业改革，降低信用风险，提高贷款质量，重建信用基础，以保证银行资本金的安全。
商业银行管理试题
商业银行选择题第二章商业银行资本与管理第一节商业银行资本的构成一、商业银行资本的含义1、商业银行的核心资本是银行的（）CDEA：资产B:负债C：所有者权益D:自有资金E：资产-负债2、关于商业银行资本的说法不正确的是( )ACA：是商业银行的资金的运用方式B：是商业银行的资金的资金来源C：商业银行的资金来源可以完成来自于借入资金，而无须资本金D：商业银行的资本具有铺底作用,是最稳定的资金来源3、与一般企业相比,商业银行的资本有什么特征( ）CDEGA：一般企业的自有资金通常占资金来源的50%B：商业银行的自有资金通常占资金来源的30％C：一般企业的资本金仅有企业的自有资金部分,称为产权资本D:商业银行的资本金除了自有资金外，还包括债务资本E：自有资金称为一级资本或核心资本F：债务资本称为核心资本G：债务资本称为二级资本或附属资本二、商业银行资本的构成1、一般而言,商业银行的资本由（）构成。
ACA:一级资本和二级资本B：借入资本和自有资本C：核心资本和附属资本D:可支配资本和不可支配资本2、核心资本由（）构成ABFGIA：普通股B:优先股Ｃ：次级债券D：可转换债券E：混合资本工具F：资本公积G:盈余公积H：一般准备金I:未分配利润3、附属资本包括（）CDEH4、商业银行资本中最核心的部分是( ）A：普通股5、商业银行资本中属于资本溢（折）价形成的部分是（）F：资本公积6、可按银行事先的约定可转换为普通股的债券称为( ）D：可转换债券7、商业银行资本中属于公司的经营成果的是( ）I：未分配利润8、下列关于优先股的说法正确的是（)CDA:属于附属资本B：股息是不固定的C：股息是固定的D:股东不拥有对银行的经营管理的表决权9、关于下列资金来源项目的清偿顺序正确的是（）DA：普通股股东>优先股股东〉次级债债权人>存款人B:次级债债权人>普通股股东〉优先股股东>存款人C:次级债债权人〉存款人>普通股股东>优先股股东D:存款人〉次级债债权人>优先股股东〉普通股股东10、某银行发行普通股股票1000万股，面值为1元/股，股发行时为1。
商业银行资本管理办法(试行)考试题及答案
商业银行资本管理办法—考试题一、单选题：1.并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（）。
2.商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（）日内，以书面形式向银监会提出申辩。
3.商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标4.商业银行董事会承担本行资本管理的（）5.A银行为股份有限公司，2013年末A银行普通股股本为1200亿元人民币，符合一级资本要求的资本公积为400亿元人民币，盈余公积为300亿元人民币，一般风险准备为200亿元人民币，未分配利润为850亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为22亿元人民币，符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为5亿元人民币，发行优先股20亿元人民币，优先股溢价4亿元人民币，该银行核心一级资本总额为（）6.国内某商业银行资本净额为2000亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为3000亿元，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100亿元，请问，该银行资本充足率为（）7.信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为( )8.商业银行非自用不动产的风险权重为（）9.在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用卡授信额度的信用转换系数一般为（）10.假设B公司为一般公司，在A银行有贷款余额为500万元人民币，减值准备为10万元人民币，担保方式为质押-A银行银行存单，存单价值300万元人民币，试计算A银行该风险加权资产为（）11.商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投资的风险权重为( )12.商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为（）13.租赁业务的租赁资产余值的风险权重为（）14.商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为（）15.商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（）16.商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为（）17.商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（）18.商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（）19.商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（）20.下列哪些属于我国公共实体部门（）21.商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为（）22.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-以下，A-（含）以上的，风险权重为（）23.对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-（含）以上的，风险权重为（）24.商业银行2010年9月12日前发行的不合格二级资本工具，2013年1月1日之前可计入监管资本，2013年1月1日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
商业银行经营管理学商业银行资本管理考试卷模拟考试题.docx
《商业银行资本管理》考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、按照巴塞尔协议的要求，商业银行的资本充足率至少要达到（）。
（ ） A.4% B.6% C.8% D.10%2、下列属于债务性资本工具的是（）。
（ ） A.优先股 B.普通股 C.可转换债券 D.资本溢价3、根据我国有关规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额是（）人民币。
（ ）A.20亿元B.10亿元C.5亿元D.1亿元4、不属于巴塞尔新资本协议三大支柱的是：（）（ ） A.最低资本要求 B.监管部门的监督检查 C.内部评级体系 D.市场约束姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线-------------------------5、（）是指银行借款人或交易对象不能按事先达成的协议履行义务的潜在可能性；也包括由于银行借款人或交易对象信用等级下降，使银行持有资产贬值。
（）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.经营风险6、（）国际清算银行通过了《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》（即《巴塞尔协议》），规定应以国际间可比性及一致性为基础制各自的银行资本标准。
（）A.1986年B.1988年C.1994年D.1998年7、商业银行的资本筹措是满足银行对其资本金需要量的重要环节，商业银行越来越重视为其资本需要进行计划。
银行的资本计划可以分为以下（）阶段。
（）A.2个B.3个C.4个D.5个8、（）是介于银行债券和普通股票之间的筹资工具，有固定红利收入，红利分配优于普通股票。
若银行倒闭，持有者有优先清偿权，但无表决权。
李志辉《商业银行管理学》配套题库章节题库(商业银行资本管理)【圣才出品】
李志辉《商业银行管理学》配套题库章节题库第六章商业银行资本管理一、概念题1．核心资本充足率（人大1997研）答：核心资本充足率指商业银行核心资本占总资产的比例。
银行资本组成应分为核心资本和附属资本两部分，核心资本由银行股本及从税后保留利润提取的公开储备组成，《巴塞尔协议》规定，两部分之间应维持一定比例，即核心资本应占银行全部资本的50%以上。
另外，《巴塞尔协议》还规定银行的资本充足率应保持在8%以上，核心资本与银行风险资产的比率，即核心资本充足率应保持在4%以上。
2．巴塞尔协议（金融联考2004研）答：巴塞尔委员会为了防止银行业出现大规模的危机，于1988年正式通过了《巴塞尔银行业条例和监管委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》，即巴塞尔协议。
其主要内容由以下四个部分组成：（1）资本的组成。
银行资本组成应分为核心资本和附属资本两部分，附属资本包括未公开的储备、重估储备、普通准备金或呆账准备金、带有债务性质的资本工具等，核心资本由银行股本及从税后保留利润提取的公开储备组成。
两部分之间应维持一定比例，即核心资本占银行全部资本的50%以上。
（2）标准化比率目标。
国际大银行的资本对加权风险资产的目标比率应为8%，其中核心资本至少要占总资本的50%，一级资本比率不应低于4%。
附属资本内普通贷款准备金不能高于风险资产的1.25%，次级长期债务的金额不得超过一级资本的50%。
（3）风险加权的计算。
巴塞尔委员会认为，要评估银行资本是否充足，可以根据其广泛的相对风险，将资本与资产负债表上不同种类资产以及表外项目进行加权，制定出的风险加权比率。
表内资产项目的风险分为从“无风险”到“十足风险”四级，以0、20%、50%、100%给定风险权数。
表内风险资产的计算公式为：表内风险资产=∑表内资产额×风险权数。
表外资产项目的风险按“信用换算系数”划分为从“无风险”到“十足风险”四级，以0、20%、50%、100%给定信用换算系数。
金融商业银行资本及管理配套习题及答案
第二编银行业务第六章商业银行资本及管理一、填空题1. 从资本的来源渠道看，商业银行可以通过______的方式从内部来增加资本；还可以通过发行______、优先股、资本票据、债券以及国家注资等方式从外部来获取资本。
2. 商业银行资本的内涵较为宽泛，除所有者权益外，还包括一定比例的债务。
将______称为一级资本或核心资本；而将______称为二级资本或附属资本。
3. 银行通常在三个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概念分别是______、______和______。
4. 十国集团成员国（美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典）以及瑞士和卢森堡这l2家银行监督当局的高级代表在瑞士巴塞尔聚会，建立起一个监督国际银行活动的协调委员会，全称就是“______一一”，简称______。
5. 《巴塞尔协议Ⅲ））5觇定，截至2015年1月，全球各商业银行的一级资本充足率下限将从现行的______上调至______，由普通股构成的“核心”一级资本占银行风险资产的下限将从现行的______提高至______。
6. 按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行业尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件。
因此，中国银监会确立了______、______、______的基本原则。
7. 依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的______，计人附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的______。
8. 我国《商业银行资本充足率管理办法》所规定的信用风险资本要求计算方法，与《新资本协议》所规定的标准法很相近，差别主要表现在风险权重上，《商业银行资本充足率管理办法》规定的最高权重是______，而《新资本协议》规定的最高权重是150％。
9. 对操作风险的资本要求，《新资本协议》规定了三种计算方法，即______、______一和______，其难度依次递增。
商业银行资本管理策略与优化考核试卷
3.在巴塞尔协议中，政府债券的风险权重最低。（）
答：√
4.商业银行的核心资本充足率应不低于4%。（）
答：√
5.商业银行提高贷款规模可以直接提高资本充足率。（）
答：×
6.商业银行的资本管理策略只受内部因素的影响。（）
答：×
7.优先股属于商业银行的核心资本。（）
答：×
8.商业银行可以通过增发股票来快速提高资本充足率。（）
答：
3.请解释什么是商业银行的“分子策略”和“分母策略”，并说明它们在资本管理中的作用。
答：
4.请结合当前经济形势，谈谈商业银行在资本管理中应关注哪些外部因素，并说明这些因素对商业银行资本管理的影响。
答：
标准答案
一、单项选择题
1. B
2. D
3. A
4. D
5. D
6. B
7. A
8. A
9. B
10. D
答：√
9.在商业银行的资本管理中，风险控制是比资本充足率更不重要的因素。（）
答：×
10.商业银行的资本管理策略不需要考虑宏观经济因素。（）
答：×
五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）
1.请简述商业银行资本充足率的重要性，并列举三种提高资本充足率ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ方法。
答：
2.商业银行在进行资本管理时，如何平衡盈利能力与风险控制？请结合具体措施进行分析。
13.商业银行提高资产收益率的措施包括（）
A.提高贷款利率
B.降低存款利率
C.控制成本支出
D.提高服务质量
14.以下哪些资产的风险权重较高？（）
A.信用贷款
B.企业债券
C.住房按揭贷款
D.政府债券
考试题库：商业银行资本管理办法
二、单选题1.商业银行应当按照规定计算并表和未并表的资本充足率。
下列说法正确的是（D ）A.商业银行未并表资本充足率的计算范围为商业银行境内所有分支机构。
B.商业银行并表资本充足率的计算范围为商业银行境内外所有分支机构。
C.商业银行未并表资本充足率的计算范围应包括商业银行境内外所有分支机构。
D.并表资本充足率的计算范围应包括商业银行以及符合本办法规定的其直接投资的金融机构。
2.商业银行计算并表资本充足率，以下哪类境内外被投资金融机构不纳入并表范围（D ）A.商业银行直接或间接拥有50%以上表决权的被投资金融机构。
B.商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权。
C.有其它证据表明商业银行实际控制被投资金融机构的情况。
D.符合前三项条件的保险公司。
3.商业银行总资本构成不包括（D ）A.核心一级资本B.其它一级资本C.二级资本D.附加资本4.商业银行风险加权资产不包括（D ）A.信用风险加权资产B.市场风险加权资产C.操作风险加权资产D.流动性风险加权资产5.下列关于商业银行资本充足率监管要求的说法正确的是（D）A.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求B.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求以及第二支柱资本要求C.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本、以及第二支柱资本要求D.商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求。
6.下列关于商业银行各项资本监管要求的说法不正确的是（D ）A.资本充足率不得低于8%B.储备资本要求为风险加权资产的2.5%，由核心一级资本来满足C.逆周期资本要求为风险加权资产的0-2.5%，由核心一级资本来满足D.国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%，由二级资本来满足7.下列关于附加资本要求的说法正确的是（D ）A.国际、国内系统重要性银行附加资本要求均为风险加权资产的1%，由一级资本满足。
商业银行资本管理办法考试题及答案
商业银行资本管理办法—考试题一、单选题：1. 并行期内，商业银行实际计提的贷款损失准备超过预期损失准备的，低于150%拨备覆盖率的超额贷款损失准备计入二级资本的数量不得超过信用风险加权资产的（）。
2. 商业银行可以在接到资本充足率监督检查评价结果后（）日内，以书面形式向银监会提出申辩。
3. 商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）年目标4. 商业银行董事会承担本行资本管理的（）5. A 银行为股份有限公司，20XX 年末A 银行普通股股本为1200 亿元人民币，符合一级资本要求的资本公积为400 亿元人民币，盈余公积为300 亿元人民币，一般风险准备为200 亿元人民币，未分配利润为850 亿元人民币，符合核心一级资本要求的少数股东资本可计入部分为22 亿元人民币，符合其他一级资本要求的少数股东资本可计入部分为5亿元人民币，发行优先股20 亿元人民币，优先股溢价 4 亿元人民币，该银行核心一级资本总额为（）6. 国内某商业银行资本净额为2000 亿元人民币，采用内部评级法计算的信用风险加权资产为10000 亿元人民币，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为3000 亿元，内部模型法计算的市场风险资本要求为10亿元人民币，采用标准法计算的操作风险资本要求为100 亿元，请问，该银行资本充足率为（）7. 信用风险仍在银行的资产销售与购买协议,信用转换系数为（）8. 商业银行非自用不动产的风险权重为（）9. 在计算商业银行各类表外项目的信用转换系数时，未使用的信用卡授信额度的信用转换系数一般为（）10. 假设B 公司为一般公司，在A 银行有贷款余额为500万元人民币，减值准备为10 万元人民币，担保方式为质押-A 银行银行存单，存单价值300 万元人民币，试计算 A 银行该风险加权资产为（）11. 商业银行因政策性原因并经国务院特别批准的对工商企业股权投资的风险权重为（）12. 商业银行被动持有的对工商企业股权投资在法律规定处分期限内的风险权重为（）13. 租赁业务的租赁资产余值的风险权重为（）14. 商业银行对个人除住房抵押贷款外的其他贷款的风险权重为（）15. 商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（）16. 商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司除了因收购国有银行不良贷款而定向发行的债券以外的其他债权风险权重为（）17. 商业银行对我国其他金融机构债权的风险权重为（）18. 商业银行持有我国中央政府投资的金融资产管理公司收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（）19. 商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（）20. 下列哪些属于我国公共实体部门（）21. 商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为（）22. 对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-以下，A-（含）以上的，风险权重为（）23. 对境外公共部门实体债权，注册地所在国家或地区的评级为AA-（含）以上的，风险权重为（）24. 商业银行20XX 年9月12日前发行的不合格二级资本工具，20XX 年1 月1日之前可计入监管资本，20XX 年1 月1 日起按年递减（），2022年1月1日起不得计入监管资本。
中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第四章 资本管理-第三节 商业银行的资本管理
中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第四章资本管理-第三节商业银行的资本管理[单选题]1.()是银行增加一级资本最便捷的方式。
A.发行普通股B.发行优先股C.留存利润D.次级债券（江南博哥）正确答案：C参考解析：一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。
普通股是银行核心一级资本主要内容，但发行普通股成本通常较高，且银行不能经常采用；留存利润是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。
[单选题]2.对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用()能够适度降低风险加权资产、节约资本。
A.权重法B.蒙特卡洛模拟法C.资本计量的高级方法D.标准法正确答案：C参考解析：与权重法相比，资本计量的高级方法(如信用风险内部评级法)能更加敏感、准确地反映风险，对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言，采用资本计量的高级方法后能够适度降低风险加权资产、节约资本。
[单选题]3.商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括()。
A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保银行效益最大化D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配正确答案：C参考解析：商业银行内部资本评估程序应实现以下目标：一是确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告。
二是确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应。
三是确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配。
[单选题]4.《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率()目标。
A.3年B.2年C.5年D.1年正确答案：A参考解析：《资本办法》规定商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标。
[单选题]5.在其他条件不变的情况下，商业银行可以提高资本充足率的方法是()。
A.将持有的国债换成企业债B.降低资本C.增加总的风险加权资产D.增加资本正确答案：D参考解析：商业银行提高资本充足率，主要有两个途径，一是增加资本；二是降低总的风险加权资产。
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商业银行资本管理题
库88-1-8
问题：
[判断题]监督主管可将个人名章及监督主管操作代号、口令授权他人使用。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]监督人员监督工作中发现重大可疑情况，应先与被监督单位联系，确认是否属实后再向监督中心主任报告。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]会计凭证应按照准确及时、手续严密、安全可靠、先内后外、先急后缓的原则传递，并建立严格的凭证签收制度。
A.正确
B.错误
(天津11选5 )
问题：
[判断题]在监督主管授权期间，被授权人在监督主管授权范围内所行使的正常职责发生问题，由被授权人承担主要责任，授权人负领导责任。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]事后监督人员在监督过程中，发现重大差错或事故，按规定审批后，填制“重大差错或可疑线索移交表”移交内审、纪检监察等部门，移交后要跟踪现场检查。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]会计资料在事后监督内部监督岗与档案管理岗之间传递均应办理交接手续。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]事后监督部门登记簿可跨年使用，制式表格按年整理装订归档。
A.正确
B.错误。