金融法规试题

《金融法规》期末复习与模拟试题

金融专业金融法规试题

一、单项选择题(每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题2分，共20分)

1. 下列不属于银行业的金融工具的是( ‘)

A．定期和活期存款单 B．国债

C. 汇票 D．本票

2．我国现行的人民币汇率制度为( )

A. 固定汇率制 B．多重汇率制

C．自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制

3．擅自发行股票债券罪属于( )

A. 非法从事金融业务罪

B. 伪造货币罪

C. 伪造证券罪 D．金融诈骗罪

4．中国银监会的法律地位是( )

A. 企业法人 B．社会团体

C. 行政监管部门 D．行业协会

5．我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( )

A．65％ B．70％

C．75％ D．80％

6．下列有关票据权利的表述，不正确的一项是( )

A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据

B．票据权利包括付款请求权和追索权

C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭

D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭

7．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )

A．抵押 B．质押

C. 留置 D．定金

8．有权申请撤销可撤销信托行为的人是( )

A. 对信托财产有争议的第三人 B．受益人的监护人

C. 利益受到损害的委托人的债权人

D. 受托人

9．单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是( )

A. 虚假陈述 B．操纵市场行为

C. 欺诈客户 D．内幕交易行为

10．下列各项中不属于财产保险的是( )

A. 货物运输保险

B. 工程保险

C. 责任保险 D．生存保险

二、多项选择题(每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。每题2分，共20分)

1．人民币的形式，主要包括( )

A. 银行券 B．存款通货

C．纪念章 D．信用卡

2．( )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。

A. 印制代币票券 B．使用人民币制作商品

C. 使用人民币作为祭拜物品 D．使用人民币装饰工艺品

3．有价证券诈骗罪中的有价证券是包括( )

A. 国库券 B．金融债券

C. 票据 D．信用证

4．征信内容中信用获取的原则包括( )

A. 保证征信数据源可靠原则

B．保证被征信人的合法权益原则

C. 证征信数据的安全性

D．保证征信市场公正、有序竞争的原则

5．银监会对金融机构业务监管的主要内容是( )

A. 决定批准或者不批准设立银行业金融机构

B．审查金融机构注册资本

C. 监管金融机构行为的合法性

D．监管金融机构业务行为的安全性

6．可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有( )

A. 税收 B，继承

C．赠与 D．拾得

7．下列各项通常情况下不能作为保证人的是( )

A. 未成年人 B．学校

C．财政局 D．中国人民银行

8．设立信托，其书面文件应当载明的事项是( )

A．信托目的 B．受益人

C．信托期限 D．信托财产的种类和范围

9．按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是( )

A. 有限责任公司 B．国有独资公司

C. 股份有限公司 D．两合公司

10．下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括( )

A. 持有公司5％以上股份的股东

B．发行股票公司的控股公司的一般管理人员—。

C．为该上市公司提供服务的证券中介机构

D．证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员

三、判断题(请将X或√写在题目后的括号内，不需要改正，每题1分，共10分) 1．我国的货币发行权属于国务院。( )

2．犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是指集资诈骗罪。( )

3．中国人民银行是国家机关，不是企业法人。( )

4．设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。( )

5，对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。( )

6．票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。( )

7．同一债权上有数个担保并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他保证人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。( )

8．信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。( )

9．上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。( )

10．经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。( )

四、简答题(每题5分，共20分)

1．简述伪造货币罪的犯罪构成。

2．简述银监会的金融行政管理权都有哪些。

3．简述商业银行资本充足率指标的含义。

4．简述行使追索权的条件。

五、案例分析题(每题15分，共30分)

1．甲公司1991年12月、1994年6月、1995年11月分别向乙银行贷款200万元、10 0万元、200万元，用于购买小麦，后按国家政策，将上述三笔贷款划转给丙银行。1997年8月15日，甲公司又向丙银行贷款600万元。丁公司将其公司培训中心大楼为该600万元贷款提供担保并办理了登记手续。1998年12月10日，根据国发C1998]15号、银转[1998] 68号等文件精神，丙银行将前述五笔贷款未偿还的800万元及利息200万元之债权全部划转给乙银行，并有债权受让人乙银行、债权转让人丙银行及债务人甲公司具签的《债权转让协议》。2000年9月27日，丁公司去函乙银行，确认对其已实现债权转移的600万元贷款继续提供担保。至1998年12月10日止，甲公司尚欠乙银行到期借款本金800万元及利息200万元，经多次催讨未还。故引发纠纷，乙银行以甲公司和丁公司为被告向法院提起诉讼。

问题：

本案中丁公司是否需要承担担保责任?

2．甲女于1996年?月8日为其公公乙投保人身险，保险金额20，055元，指定受益人是甲的儿子丙，现年15岁，保险费按月从甲的工资中扣交。交费一年后，甲与被保险人之子丁离婚，法院判决丙由丁抚养。离婚后甲仍自愿按月从自己工资中扣交这笔保险费，从未间断。1999年5月4日，被保险人乙病故，同年7月甲向保险公司申请给付保险金20，05 5元。与此同时，丁提出被保险人是他父亲，指定受益人丙又是由他抚养的，应由他作为监