最美金融人银行理财经理先进事迹

XXX事迹

我不去想是否能够成功，既然选择了远方，便只顾风雨兼程！我于20XX年10月年转岗到贵宾理财岗工作。三年来，在支行领导和同事们的帮助下，我通过自身不断的学习和刻苦努力，掌握了零售理财工作的各项基本技能，积极参加学习和培训，不断提高和完善自己的业务水平，在平凡的工作岗位上默默地奉献着自己的青春。同事们都惊讶于我每天的激情澎湃，热情洋溢，其实，我只是希望我的客户每天都能见到的是一个真诚而开心的客户经理，从招商银行获得非常愉悦的体验。

“微笑发自内心，服务源于真诚”是我的服务宣言。用微笑传递温暖，用一颗真诚的心去服务客户。就这样，慢慢的，越来越多的客户朋友给予了我鼓励、表扬、赞美、和关心。客户对我服务的认同，也是给我最大的感动。我常常思考，我们该如何做好我们的工作?我们的服务？如何取得客户的认同？客户的感动？

服务源于用心，源于真情流露

几天前，有个客户很开心的打电话给我：“玲玲，你们招商银行的服务态度真好，就算我不来银行你们还记得我，没忘记我。我把其他银行的几十万存款全部转到你们招行银行的账户上了。”原来是刚在半年前从大堂转介到贵宾理财的陈阿姨，我又惊又喜。依稀记得大堂经理把陈阿姨引导到我面前的场景，历历在目。当时，我悉心向客户介绍我行金葵花客户的服务体系，给客户做了详细的财务规划和资产配置建议，客户对我给出的理财方案很是赞同，欣然升级了金葵花

卡片。

和陈阿姨接触的这半年，我坚持平均一个星期给客户致电一次，虽然刚开始的时候，由于彼此的不熟悉，陈阿姨一般都以工作太忙没有时间婉拒来网点进行面访。也曾疑惑过、迷茫过，认为自己在约访客户上的不成功，是因为这个客户不是自己的核心客户，心里倍感失落。但是我还是坚持每周去电一次，即便只是日常的汇报客户的资金情况和一些简单的关心问候。这样的节奏一直到17年12月，周二我按照惯例给陈阿姨去电，想邀请她参加中医养生客户沙龙活动，连续打了三次没有人接听，心中很是焦急，心里想着：难道客户很厌烦我的来电吗?心中十分沮丧。到了下午快要下班的时候，我接到陈阿姨的电话，来电显示是她的号码，我热情的喊道：“陈阿姨!”电话里却是一位年轻女士的声音：“我是陈阿姨的女儿，我妈妈今天送我儿子上学，下楼的时候楼梯踩空摔到了，股骨头开裂，上午在医院所以没能接听电话我听了之后当很是心疼，很是同情，却也无奈帮不了什么忙，只能送上言语的安慰与关心，让陈阿姨好好静养、注意身体。挂断电话后，深深地自责和内疚却挡不住的涌上心头，自我反思，为什么之前没有了解到客户这些情况呢?阿姨卧床的这段时间里，我加了一次电话频率，问候她的恢复情况。明显感觉到陈阿姨的话比以前多了，特别的感谢我关心。其实我的内心就是将阿姨当成自家人对待，看到陈阿姨就想到自己的妈妈，一样的年纪、一样给我们带着孩子、一样的放弃老年悠闲的退休生活在陈阿姨理财到期前我主动电话陈阿姨：“陈阿姨，您放心在家静养，理财到期后我给您上门服务。”我抽了一

个中午吃饭的时间，买了一些水果直接去了阿姨家帮她做了新的理财资金安排。原来陈阿姨之前每次拒绝来行里的确是因为带孩子很忙，寸步不离的守着孩子。

有人说，真正地感动对方很难，因为太过刻意的表达自然会显得尤为刻意且徒劳无功。而种种感动服务的出现，其实都是源于自己内心感受的自然流露。我想，平时的工作中多一些微笑和问候，多一些体谅和信任，多一些人性化的服务，也许感动只在一瞬间，真情流露才是最真实的。有人说，真正地感动对方很难，因为太过刻意的表达自然会显得尤为刻意且徒劳无功。而种种感动服务的出现，其实都是源于自己内心感受的自然流露。

真诚耐心感动客户，消除客户的疑虑

在贵宾经理岗位上接待客户时，经常会遇到做境外汇款的客户。今年来由于国家资金外汇管理局在资金外汇风控管理条例做部分完善，但是很多客户不知情。有一次一个客户来银行做汇款资金超限，这个客户情绪比较激烈，表示相当的不满，要求把招行的卡片销户。这个时候我将客户引导至办公室，耐心地沟通，帮助客户想办法，希望能够消除客户的误解。最后和客户从外汇业务各个方面进行详细的解释后，客户终于表示了理解。把我们的解决方案提出后，客户终于认为我们不是在推诿客户，而是站在客户的角度想办法解决问题。虽然有时候会被情绪激动的客户劈头盖脸的一顿无厘头的熊咆，但是一想到客户也是着急办事，自己只有冷静下来给客户解释再帮他解决问题才是根本也就不那么在意了。虽然过程很辛苦，但这是我们的职责

所在。客户是上帝，解决疑难问题使得我的工作更有意义更有成就感。客户问题解决后，心情也平复很多，并主动和我们致歉，觉得招行的服务真的很好，并将对公业务及代发业务全部转到了我行。客户认可我们解决问题的能力，认可我们的专业耐心，认可我们的服务是因为每一次认真聆听客户声音的我们，每一次细致做事的我们，每一次切切实实为客户出具方案的我们，真的能化解客户的担心，消除客户的疑虑，解决客户的燃眉之急!真诚打动客户，和客户成为真正的朋友，才是我们的终极目标！

专业成就品质，细节决定成败

我之前从事柜面工作有5年时间，每天都要给不同的客户办理柜台业务。之前的这些客户现在都成我理财客户，客户一般来办理什么样的业务，客户喜欢喝茶还是咖啡?我都会做一个有心人记在自己的心里。现在在理财岗位怎样能把服务做的更好，就成了我经常思考的问题。在工作中，我会专门记录客户基本情况，对我所经办的重要客户的姓名、电话、生日及家庭成员的一些情况都作了详细的记载。重大节假日或客户生日的时候，我都会给客户发出一个问候的短信，做一个有心理财经理。客户也是有感情的，他能感觉到我们是真心为他考虑，时间久了，自然而然就会对我们产生信任甚至是一种依赖。

小到我们天天使用的微信、朋友圈，我坚持使用自己私人微信和客户保持联络，让我的客户感觉到我的真诚。我也会坚持花时间去浏览客户朋友圈的更新。心情好了，心情坏了，去哪里玩了，头疼脑热了，我都会去关注关心，这样时间久了客户就会把我当成朋友。

客户王女士怀二宝了，由于家中是二楼，被蚊子叮了很多的包，她发在朋友圈，我当时看到了也有很多朋友给她留言出主意，蚊香水，药膏，灭蚊喷剂等方法。其实我知道王女士想要二胎一直很久了，这会刚刚怀上可能需要注意化学用品安全，所以这些都不能。我记在心里，找了我初中同学，从她那学习了如何自制健康环保的驱蚊水，还买了两个小喷雾瓶给她装好。客户没两天来行里办理业务时候我就送给了她。客户当时都惊讶了，觉得我太贴心了。其实我也没有做什么，只是做了一些自己用心做的事。让我感动的是，王女士二宝的满月宴邀请了我。当然客户给我最大的认同是：客户让我给她的在两个孩子规划教育金产品。我认真的根据客户的家庭人员结构和资金情况给出了客户最认同的方案。

服务就是从点滴小事做起，这确实只是一件小事，但会给我带来不一样的惊喜。有时一个会心的微笑，一句亲切的问候，离开时一个善意的提醒，一句真诚的谢谢，节假日一条温馨的短信，生活中一些简单的小提示，只要我们坚持做好了这些小事，就一定能赢得客户的理解和信任。

这几年随着银行产品差异化程度越来越低，服务质量已经成为制胜的关键。除了提升业务能力以外，招行一直以来也要求员工将感动服务作为自己做好本职工作的基本要求。态度决定一切，如果能把为他人着想、把做好服务植入到自己的血液中，那么任何再过普通的行为或者方式都是值得鼓励和钦佩的。事实上，感动服务一点也不悬乎，有时，一句不经意的问候，一个下意识的微笑或许都是令人倍感温馨