银行理财经理先进个人事迹材料

卓越始于平凡完美源于认真——记银行理财经理先进个人事迹材料ⅩⅩ，女，回族，中共党员，2009年2月参加工作，现为ⅩⅩ市ⅩⅩ区支行理财经理。

以专业的技能和倾心的服务赢得了客户赞誉，她以个人的努力，影响和感染团队，支行金融业务获得了长足发展。

在她任职理财经理的三年间，共计维系老客户314位，发展潜力客户87位，其中优质客户达到57位。

累计销售理财3.23亿元、基金1.42亿元、保险1182万元、国债1529万元、协储2689万、介绍信贷业务864万元、揽收公司业务存款2760万元、发展信用卡528张。

共计为沙区支行创收306万。

曾先后获得新疆区分行2011年度金雁奖优秀产品经理；总行2010至2011年度服务明星个人；2011年度金雁奖优秀产品经理；中国邮政报社和东方基金管理有限责任公司2012年度优秀理财经理；2013年新疆区分行“巾帼建功先进个人”，2014年ⅩⅩ市“五一巾帼标兵”等多项殊荣。

“一滴水，只有融入大海，才能永不干涸！如果没有邮储银行这个平台，没有我身边团队的协力拼搏，我也只是尘世间的一粒尘埃。

”获得今年集团公司和中国邮政储蓄银行“先进个人”的ⅩⅩ说。

对于八零后的理财经理，成长经历可能不算太丰富。

对于成长，ⅩⅩ说，父母是人生中最重要的人，也是对她影响最大的人，他们的朴实勤劳，成为了她成长中重要的财富。

正如父母经常说的：做人要诚实勇敢，踏实勤奋！人要靠自己，也只能靠自己；会怪的怪自己，不会怪的怪别人！使她感悟并体会到人生的真谛，时时刻刻警醒自己做事要踏踏实实，出现问题要首先从自身寻找原因。

这造就了今天的ⅩⅩ。

心路——感恩回报初衷2009年，初出茅庐的ⅩⅩ，没有高学历，没有专业技能。

年轻的她充满激情、怀揣梦想，只身从遥远的小山村奔赴ⅩⅩ这座繁华的城市，大城市并没有让她一路平坦地实现五彩梦，连番的找工作遇挫，让她明白原来虽然拥有远大的梦想，却还只有井底之蛙的眼界，还不具备让众多单位伸出橄榄枝的基础。

偶然的一个机会，她将简历投向邮储银行。

在她的概念中：银行职员穿着整齐，妆容靓丽，坐在厚实的防弹玻璃后，每天开心的迎接客户；休息时，高跟鞋、时尚的妆容，穿梭在各大商场。

闲暇时，喝着咖啡，看着喜欢的书，享受着下午的时光。

回忆起当初，她记得接到邮储银行录取消息时，竟然高兴地围着客厅跑了三圈，兴奋地打了一下午电话给所有亲朋好友，激动地告诉她们自己能进银行工作了，也是白领了。

同时，暗下决心，一定努力加油来对待这份来之不易的工作，全力回报这个看中自己、认可自己的单位。

满怀着对金融事业的向往与追求，ⅩⅩ走进了中国邮政储蓄银行ⅩⅩ市ⅩⅩ区支行。

刚开始，ⅩⅩ从事着一份最平凡的工作——前台柜员。

每天看着师傅们娴熟地办理着各项业务，“拉家常”似的闲聊中就促成了保险业务，她对师傅们的敬意油然而生，并暗下决心，一定要超越师傅。

这最初的单纯与简单养成了ⅩⅩ对工作的执着，正是执着的力量带给了她无尽的财富。

那时，银行刚成立不久，营业厅没有叫号器，没有大堂经理，客户全部排队办理业务。

师傅们面带微笑，一边飞速地在键盘上操作着，一边跟客户交流着，没有吵闹，没有耽搁，客户业务也办理了，该做的营销也做了，一会儿你出一单保险，一会儿她出一单保险，现在想来用一个词形容最恰当不过，“宠辱不惊”。

就是这么一个开始，给了ⅩⅩ很深的感触，也促成了她良好的工作习惯，一是:泰山崩于前而面不改色；二是：营销无处不在，就看你张不张嘴。

意识——客户就是亲人刚开始临柜，作为新人，ⅩⅩ办理业务的速度较慢，看着客户因排队等候时间过长而不满，对她投来不信任的目光时，她知道，要想得到大家的认可，就一定要自己提高！并暗下决心，一定要勤学苦练，争取早日成为一名业务能手。

白天，在业务空闲时，她就练习点钞，加打凭条；晚上，在夜深人静时翻看业务书籍。

很快ⅩⅩ就在支行前台独挡一面了。

当她高效地为客户办好业务，看到客户满意离开时，自己似乎也得到了满足。

很多客户也由此认定了ⅩⅩ，专门在她工作的窗口排队，那份信任，对还是个新人的ⅩⅩ来说深受鼓舞，信心倍增。

她深知要想干好前台工作，心态最重要。

要有甘当“服务员”的心态，始终保持火热的工作热情和高度的责任心。

只有为客户提供优质服务，才能为企业创造无限价值。

做服务工作ⅩⅩ说，愿意站在客户角度，在“换位”中包容理解客户，把客户的急切揣在心中，把客户当做自己的亲人。

对待客户不要先说不行，要先想怎样才行。

长此以往，ⅩⅩ的名字被很多客户熟知，很多客户都亲切到称呼她，小拜。

来营业厅宁可排更长时间的队都要到她这里办业务。

这期间，发生了一件让她终生难忘的事，“7•5事件”发生了，当时老百姓很恐慌，很多单位都锁紧了大门，人们都躲在家里等待通知，她也不例外。

记得那天，支行领导打来电话询问ⅩⅩ是否能够上班，虽然心怀忐忑，但是作为一名党员，她觉得有更大的责任与使命，毅然换上工装徒步前往营业厅。

登陆系统，做好了迎接顾客的准备工作。

本想着可能要白开一天门了，却迎来了一位行色匆匆的维吾尔族大姐，大姐焦急地表达了急用钱的意向。

办理完业务，大姐执意要与ⅩⅩ握手以示感谢。

因为，当天她已走遍了整个乌市，没有一家银行开门，在这儿取到钱让她非常激动，一个劲儿说邮储银行是救命的银行，说ⅩⅩ是她的救命恩人。

事后，大姐还特意来送上了锦旗。

通过这件事，ⅩⅩ打心眼里觉得客户是最可爱的人，她只是做了该做的，却让客户如此感激。

此事也激励她要真心为所有客户提供服务，真正急客户所急，想客户所想，把客户当做自己的亲人。

客户的良好口碑，加之熟练的业务，领导也对ⅩⅩ信任有加，经常委以重任。

通过一年多的努力，她不但得到了领导的夸奖，同事的认可，最重要的是她赢得了很多客户的喜爱和信任。

由于业务功底扎实，与客户沟通能力强，同事关系和睦，在柜台上凸显的服务与营销能力，2010年10月，ⅩⅩ从营业员岗位调至理财经理岗位。

角色的转换，让她感到了肩上担子的沉重，不敢有丝毫懈怠。

为能够胜任这份工作，她对自己高标准、严要求，利用业余时间刻苦学习金融知识，取得了银行从业资格考试《公共基础》和《个人理财》两科证书，“CFP注册理财规划师”证书。

在工作中努力将学习成果转化为工作能力，深入挖掘客户，了解客户需求并综合运用贷款、储蓄、结算、中间业务等知识，为客户制定专业化理财方案的同时为客户提供更加全面、个性化服务，羸得客户的信赖和尊重。

在理财业务发展初期，营业部理财业务发展不理想，客户资源也较少，ⅩⅩ在这方面也缺乏经验，无从下手。

唯一能想到的，就是大堂揽客。

那段时间，ⅩⅩ既充当着大堂经理的角色，又慢慢融入理财经理角色中。

张先生就是ⅩⅩ在大堂服务时认识的，他现在已是ⅩⅩ的优质客户之一，和张先生的认识还有一个小故事。

一天，张先生匆匆忙忙来办理储蓄业务，他要提前支取一笔在外地开户2万元定期存单急用，但是办理业务的柜员发现身份证号码不符，业务无法办理，将存单退还给他，当时在大堂巡视的ⅩⅩ看到了这一切，便主动性走到张先生身旁，请他先坐下休息。

与营业员沟通后发现是由于开户时营业员输错一位号码所至。

ⅩⅩ与业务部门联系并经过层层请示后，终于为客户顺利办理了这笔业务。

张先生看到ⅩⅩ尽心尽力的帮他解决问题，即高兴，又感激，因为还有急事，就匆忙走了。

这本是她平日工作中一件并不起眼的小事，ⅩⅩ并没有放在心上，但没想到几天后张先生专门来到营业厅找到ⅩⅩ表达谢意。

聊天中，张先生知道ⅩⅩ是一名理财经理，他说：“把钱交给象你这样有责任心的理财经理我放心”。

之后，张先生先后从建行、工行转入100多万元购买邮储银行理财产品，ⅩⅩ也针对张先生对风险的偏好程度，为他配置了债券型基金与“财富债劵”理财产品，得到了张先生的信赖和认可。

后来，张先生还热心地为ⅩⅩ介绍客户，给邮储银行当起了理财产品的义务宣传员呢。

品质——践行承诺是金市场经济是一个信守承诺和价值服务的经济。

一直以来ⅩⅩ给自己立下了一条铁的纪律，：要答应客户的事情就一定要办到，只要承诺了客户的要求就一定要兑现。

总行理财类产品的发售都在早上9点，由于每次发行额度少，为了抢到额度，她总是在早晨7点起床，8点赶到单位做准备工作，9点准时抢单，只为确保为客户抢购到合适的理财产品。

三年来，只要客户有需求，哪怕只有一位客户购买理财产品，ⅩⅩ都会准时到达，从来没有错过一次购买机会。

就是这样，ⅩⅩ逐渐积累了一定的客户资源，有了一批忠实的“粉丝”。

一次，一个客户咨询邮储银行办VIP卡的条件，ⅩⅩ依照经验推断该客户一定有潜力可挖。

她认真对待，耐心营销，经过几次接触，得知客户近期有几笔资金从外地汇入，她主动介绍邮储银行网上银行汇款方便、快捷、而且优惠，并为客户办理了VIP卡，客户从外地汇来109万元。

在市分行大力推进示范网点建设时，ⅩⅩ积极配合营业部主任，为培养一支服务好、凝聚力强、素质高、能打硬仗的团队出谋划策。

作为一名有着十年党龄的共产党员，在工作中她时时处处以身作则，坚持“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，努力在网点营造一个温馨和谐的氛围。

在工作中，ⅩⅩ认真登记每一位客户信息，定期给老客户打电话发信息，介绍邮储银行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。

经常会有客户咨询基金方面的问题，每个客户她都进行详细讲解，在遇到大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，ⅩⅩ基本保持24小时开机。

谁的基金定投应该续交了，谁的基金买入获利了或是亏损了，谁的理财产品到期了，她都会通过电话或短信提醒客户，每天ⅩⅩ都会发送近五六十条信息，接打三十余个电话，大家都笑称她为“电话狂人”。

有一个周末，ⅩⅩ在家接到一个客户电话，在她1个半小时的解答后，该客户说：还是你们单位有责任心，刚才给某银行理财经理打电话一直不接。

做理财经理三年多了，虽然谈不上什么经验，但ⅩⅩ知道客户给她打电话就是对她的信任。

她说，她知道她不是最优秀的，但一定是最努力的。

除了工作上的问候外，每逢节假日和客户生日，ⅩⅩ总是会给客户送去热情的问候。

她的真诚感动着客户，在理财经理岗位上的三年里，没有从我手里流失一位客户。

随着个人综合能力的不断提升，积累的客户资源逐步扩大，ⅩⅩ的工作业绩也不断攀升。

在ⅩⅩ担任理财经理的三年里，共计维系老客户413位，发展潜力客户87位，其中优质客户达到57位；累计销售理财3.23亿元、基金1.42亿元、保险1182万元、国债1529万元、协储1689万、成功介绍信贷业务864万元、发展信用卡528张，累计为沙区支行创收306万。

从一名普通的营业柜员到一名理财经理，从一个初入社会的学生到带领徒弟的师傅，从“服务明星”到邮储总行和集团公司“先进个人”，ⅩⅩ沐浴着荣誉的阳光，也承担着太多的责任。

她说：今天的成绩属于我最亲密的同事，属于我最亲爱的家人，属于信赖我的客户。

如果没有同事的团结协作，没有家人的宽容理解，没有客户的大力支持，就不会有我的今天。