金融机构高管任职资格考试题库(附答案)

金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）
1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。

（银监法第2条）
A 在我国境内外设立的商业银行
B 在我国境内设立的金融租赁公司
C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
D 在我国香港、澳门设立的金融机构
2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。

（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力
C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验
3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。

（银监法第37条）
A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务
B 责令撤销董事会决议
C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

（银监法第41条）
A 银行业监督管理机构
B 中国人民银行
C 审计机关
D 监察机关
5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。

（银监法第16条）
A 设立
B 变更
C 终止D业务范围
6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

（银监法第21条）
A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量
C 损失准备金、风险集中
D 关联交易、资产流动性
7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。

（银监法第33条）
A 资产负债表
B 利润表
C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料
D 注册会计师出具的审计报告。

8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。

（银监法第36条）
A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更
9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。

（银监法第42条）
A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；
B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；
D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。

10. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。

（银监法第48条）
A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；
C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

11. 商业银行可以经营（）业务。

（商业银行法第３条）
A 吸收公众存款
B 发放短期、中期和长期贷款
C 办理票据承兑与贴现
D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借
12. 商业银行以（）为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

（商业银行法第４条）
A 安全性B流动性 C 盈利性D效益性
13. 商业银行与客户的业务往来,应当遵循的（）原则。

（商业银行法第５条）
A平等B自愿C公平D诚实信用
14. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

（商业银行法第１３条）
A 五千万元
B 一亿元
C 十亿元
15. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

（商业银行法第１３条）
A 五千万元
B 一亿元
C 十亿元
16. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。

（商业银行法第１３条）
A 五千万元
B 一亿元
C 十亿元
17. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。

（商业银行法第１９条）
A 20％
B 40％
C 60％
D 80％
18. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的,或者开业后自行停业连续（）以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。

（）（商业银行法第２３条）
A 一个月，一个月B三个月，三个月C六个月，六个月D一年，一年
19. 商业银行有（）变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。

（商业银行法第２４条）
A 变更注册资本
B 调整业务范围
C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东
D 更换董事、高级管理人员E修改章程
F 国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。

20. 商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。

禁止（）经营许可证。

（商业银行法第２６条）
A 伪造B变造C转让D出租E出借
21. 任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

（商业银行法第２８条）
A 2％
B 5％
C 8％
D 10％
22. 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循（））的原则。

（商业银行法第２9条）
A 存款自愿
B 取款自由C存款有息 D 为存款人保密
23. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人（）,但法律另有规定的除外。

（商业银行法第２9条）
A 查询B冻结C支配D扣划
24. 商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。

合同应当约定（）和双方认为需要约定的
其他事项。

（商业银行法第37条）
A贷款种类 B 借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率
25. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额的比例（）。

（商业银行法第39条）
A不得超过75％B不得超过60％C不得低于75％D不得低于60％
26. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例（）。

（商业银行法第39条）
A不得超过25％B不得超过10％C不得低于25％D不得低于10％
27. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。

（商业银行法第39条）
A不得超过5％B不得低于5％C不得超过10％D不得低于10％
28. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。

（商业银行法第42条）
A 半年内
B 一年内
C 二年内
D 没有规定
29. 商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）。

（商业银行法第46条）
A发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
C投资 D 解决临时性周转资金的需要
30. 同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（）之后的闲置资金。

（商业银行法第46条）
A．交足存款准备金B 留足备付金C 归还中国人民银行到期贷款
D 留足当月到期的偿债资金
31. 商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。

A．未经批准设立分支机构的
B．未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的
C．违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的
D．出租、出借经营许可证的
E．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
32. 商业银行有（）情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

（商业银行法第75条）
A 拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的
B 提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的
C 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的
E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的
33. 有（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

（商业银行法第79条）
A未经批准在名称中使用“银行”字样的
B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的
C将单位的资金以个人名义开立账户存储的
34. 法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。

（）财产属于全民所有。

（物权法第46、48、50、52条）
A 矿藏、水流、海域
B 文物
C 无线电频谱资源
D 国防资产
35. 担保物权的担保范围包括（）。

当事人另有约定的，按照约定。

（物权法第173条）
A主债权及其利息B违约金C损害赔偿金
D保管担保财产和实现担保物权的费用
36. 根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）等财产可以抵押。

（物权法第180条）
A 建设用地使用权
B以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权
C生产设备、原材料、半成品、产品
D正在建造的建筑物、船舶、航空器
37. （）财产不得抵押。

（物权法第184条）
A土地所有权
B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权
C学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
D所有权、使用权不明或者有争议的财产
E依法被查封、扣押、监管的财产
38. 债务人或者第三人有权处分的（）权利可以出质。

（物权法第223条）
A汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；
B可以转让的基金份额、股权；
C可以转让的注册商标专用权、专利权、着作权等知识产权中的财产权；
D应收账款。

39. 有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（）。

（公司法第3条）
A. 其所认缴的出资额B其所认的出资额
C其所认缴的资本其所持股份
40. 公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。

（公司法第154条）
A. 股票B票据C公司债券股单
41. 公司合并可以采取的两种方式是（）。

（公司法第173条）
A. 存续合并和派生合并B吸收合并和派生合并
C新设合并和存续合并D吸收合并和新设合并
42. 有限责任公司的股东会是表达公司意思的（）。

（公司法第37条）
A. 代表机构B执行业务机构C监督机构D权力机构
43. 记载公司组织规范及其行为准则的书面文件称为（）。

A. 招股说明书B公司章程C股东会议事规则D股东大会决议
44. 我国的国有独资公司是指，国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的（）。

（公司法第65条）
A. 有限责任公司B股份有限公司C企业集团D母公司
45. 创立大会是股份有限公司设立中的（）。

（公司法第91条）
A. 发起人参加的会议B由认股人召集的会议
C临时的执行机关D权力机关
46. 公司增资，是指公司依法增加（）。

（公司法第179条）
A. 总资产的行为资本公积金的行为
B. 净资产的行为
C. 注册资本的行为
47. 国有独资公司监事会是由（）。

（公司法第71条）
A. 股东代表组成
B. 股东代表与职工代表共同组成
C. 国务院或者国务院授权的机构、部门委派的人员和公司职工代表组成
D. 国务院授权的机构、部门委派的人员组成
48. 我国《公司法》规定，公司形式变更时，原公司债务（）。

（公司法第9条）
A. 由变更后的公司承继
B. 由原公司与债权人协商解决
C. 必须在公司形式变更前进行清偿
D. 必须由他人提供担保
49. 《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。

（公司法第27条）
A．货币
B．专利
C．机器设备
D．土地使用权
50. 法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。

（公司法第169条）
A15%
B20%
C25%
D30%
51. 股份有限公司的发起人人数为（）。

（公司法第79条）
A．2人以上
B．5人以上
C．50人以下
D．2人以上200人以下
52. 根据我国《公司法》规定，股份有限公司增资决议必须经（）。

（公司法第104条）A．股东会全体股东一致通过
B．出席会议的股东所持表决权半数以上通过
C．出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过
D．全体股东所持表决权三分之二以上通过
53. 下列选项中，符合我国《公司法》有关股份有限公司董事会会议议事规则的是（）。

（公司法第112条）
A．应有过半数的董事出席方可举行董事会
B．应由董事本人出席或书面委托其他董事出席会议
C．经理列席董事会会议
D．监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议
E．董事会作出决议，必须经全体董事的过半数通过
54. 根据我国《公司法》规定，可以担任公司监事的是（）。

（公司法第52条）
A．公司的董事
B．公司的经理
C．公司的股东
D．公司的财务负责人
E．公司的职工代表
55. 股份有限公司召开临时股东大会的法定情形有（）。

（公司法第101条）
A.董事人数低于公司章程所定人数的2/3时
B.单独或合计持有公司股份10%以上的股东请求时
C.公司未弥补的亏损达股本总额1/3时
D.董事长认为必要时
E.公司经理认为必要时
56. 我国公司法规定，股份有限公司章程应当载明的事项包括（）（公司法第82条）
A. 公司名称
B. 经营范围
C. 股东出资种类
D. 注册资本
E. 公司股份总数
57. 下列货币中，公司股东可以用作出资方式的是（）。

（公司法第27条）
A．货币
B．土地使用权
C．商标权
D．股权
E．个人信用
58. 我国《公司法》对股份有限公司股东转让股份所作的限制有（）。

（公司法第142条）A．发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让
B．公司董事在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%
C．公司董事在离职后半年内不得转让其所持有的本公司股份
D．公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让
59. 公司不得收购本公司股份，但有（）情形的除外。

（公司法第143条）
A．减少公司注册资本
B．与持有本公司股份的其他公司合并
C．将股份奖励给本公司职工
D．股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议而要求公司收购其股份的
60. 下列有关国有独资公司说法正确的有（）。

（公司法第67条）
A国有独资公司不设股东会。

B国有独资公司的董事会行使股东会的职权，决定公司的重大事项。

C国有独资公司的合并、分立、解散、增加或者减少注册资本和发行公司债券，由公司的董事会决定。

D重要的国有独资公司合并、分立、解散、申请破产的，应当由国有资产监督管理机构审核后，报本级人民政府批准。

61. 有下列（）情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。

（公司法第147条）
A无民事行为能力或者限制民事行为能力；
B因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；
C担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；
D担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；
E个人所负数额较大的债务到期未清偿。

62. 设立有限责任公司，应当具备（）条件。

（公司法第23条）
A股东符合法定人数；
B股东出资达到法定资本最低限额；
C股东共同制定公司章程；
D有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；
E有公司住所。

63. 设立股份有限公司，应当具备（）条件。

（公司法第77条）
A发起人符合法定人数；
B发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额；
C股份发行、筹办事项符合法律规定；
D发起人制订公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过；
E有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构；
F有公司住所。

64. 根据《企业破产法》，企业法人的破产原因包括下列（）情况。

（破产法第2条）
A 因企业经营管理不善造成严重亏损，并导致其不能清偿到期债务的情形。

B 不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务。

C 不能清偿到期债务，明显缺乏清偿能力的。

D不能清偿到期债务，明显丧失清偿能力可能的。

65. 自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员承担下列义务:（）。

（破产法第15条）
A妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿、文书等资料；
B根据人民法院、管理人的要求进行工作，并如实回答询问；
C列席债权人会议并如实回答债权人的询问；
D未经人民法院许可，不得离开住所地；
E不得新任其他企业的董事、监事、高级管理人员。

66. 破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，依照下列顺序清偿:（）。

破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的，按照比例分配。

（破产法第113条）
A破产人所欠职工的工资和医疗、伤残补助、抚恤费用，所欠的应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；
B破产人欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款；
C普通破产债权。

67. 在我国，破产制度仅适用于（）。

（破产法第2条）
A．债务人
B．法人
C．企业法人
D．合伙企业
68. 根据我国《担保法》的规定，下列经济法律关系主体中，可以作为担保人的是（）。

（担保法第7条）
A. 企业法人的分支机构
B. 自然人
C. 国家机关
D. 学校
69. 根据《担保法》的规定，国有企业将其经营并有权处分的机器、设备作抵押的，抵押合同的登记部门为（）。

（担保法第42条）
A.该企业所在地的国有资产管理部门
B.该财产所在地的工商行政管理部门
C.该财产所在地的公证部门
D.该企业的行业主管部门
70. 根据《担保法》的规定，下列财产中，可以用作抵押的是（）。

（担保法第34条）
A.土地所有权
B.所有权有争议的财产
C.依法被扣押的财产
D.抵押人所有的厂房
71. 《担保法》规定，当事人在合同中约定的定金数额不得超过合同标的金额的（）。

（担保法第91条）
A. 5%
B. 10%
C. 20%
D. 30%
72. 根据《担保法》的司法解释第四十七条规定，以依法获准尚未建造的或者正在建造中的房屋或者其他建筑物抵押的的行为属于（）。

（担保法第47条）
A.无效民事行为
B.效力未定民事行为
C.可撤销的民事行为
D.民事法律行为
E.违法行为
73. 甲公司以其所持有的乙上市公司依法可转让股票出质向银行贷款，并与银行订立了书面质押合同。

根据《担保法》的规定，该质押合同生效的时间为（）。

（担保法第78条）
A.贷款合同签订之日
B.质押合同签订之日
C.权利凭证交付之日
D.向登记机构办理出质登记之日
74. 我国《担保法》规定的担保物权包括（）。

（担保法第42条）
A.典权和抵押权
B.留置权、抵押权和质权
C.地上权和地役权
D.地役权、典权和质权
75. 甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。

甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。

甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。

乙认为将车放在自家附近不安全，决定仍放在甲处。

一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。

本案中抵押和质押的效力如何（）
A.抵押、质押均有效
B.抵押、质押均无效
C.抵押有效、质押无效
D.质押有效、抵押无效
76. 依照我国《担保法》的规定，下列（）财产可以抵押。

（担保法第34条）
A.自留山
B.某中学的小汽车
C.某大学的办公楼
D.宅基地使用权
77. 下列物品（）不能作为抵押物与质物。

（担保法第37条）
A.抵押人所有的房屋和其他地上定着物
B.自留地
C.依法承包并经必包方同意抵押的荒山
D.抵押人依法有权处分的国有土地使用权
78. 甲为向乙借款商情丙提供抵押物，乙享有债权和抵押权，乙将债权转让给丁后，抵押权将（）。

（担保法第50条）
A. 消灭
B. 由丁享有
C. 由乙继续享有
D. 由乙、丙共同享有
79. 甲在成衣店加工一套西装。

取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。

成衣店享有金项链（）。

（担保法第63条）
A. 留置权
B. 抵押权
C. 质权
D. 典权
80. 一般保证未约定保证期限间的，保证期限间为主债务履行期限届满之日起（）。

（担保法第25条）
A. 3个月
B. 6个月
C. 180天
D. 90天
81. 同一债务有两个以上保证人的，保证人没有约定保证份额的，承担（）。

（担保法第12条）
A. 同一责任
B. 共同责任
C. 连带责任
D. 连带限责任
82. 以无地上定着物的土地使用权抵押的，登记部门为（）。

（担保法第42条）
A.县级以上人民政府规定的部门
B.核发土地使用权证书的土地管理部门
C.财产所在地的工商行政管理部门
D.抵押人所在地的公证部门
83. 同一财产向两个以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押物所得的价款，如抵押合同以登记生效的，按（）清偿。

（担保法第54条）
A.债权的比例
B.主合同签订的日期先后
C.抵押合同签订的先后
D.抵押物登记的先后顺序
84. 下列权利不能用于质押的有（）。

（担保法第75条）
A. 汇票
B. 提单
C. 法人股
D. 着作权中的财产权
85. 下列不属于抵押担保范围的有（）。

（担保法第46条）
A. 主债权及利息
B. 违约金
C. 定金
D. 损害赔偿金
86. 根据《担保法》规定，一般保证和连带责任保证的保证人享有债务人的（）。

（担保法第20条）
A. 抗辩权
B. 申辩权
C. 陈述权
D. 诉讼权
87. 连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。

（担保法第26条）
A. 3个月
B. 6个月
C. 90天
D. 120天
88. 根据《担保法》规定，下列财产中，不得用于抵押的有（）。

（担保法第37条）
A. 商品化土地使用权
B. 专利权
C. 所有权属不明的房产
D. 土地所有权
89. 根据《担保法》的规定，债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押，作为债权的担保（）。

（担保法第34条）
A.农村承包经营户依法承包并经发包方同意抵押的荒地
B.依法被监管的财产
C.股份有限公司依转让方式获得的土地使用权
D.乡镇企业所有的房屋
90. 根据《担保法》的规定，下列财产中，不得用于抵押的有（）。

（担保法第37条）
A.抵押人所有的机器
B.抵押人依法有权处分的国有土地使用权
C.医院所有的房屋
D.依法扣押的财产
91. 目前我国法律规定下列权利可以质押：（）。

（担保法第75条）
A.汇票、支票、本票、债券、存款单
B.依法可以转让的股份、股票
C.学校、医院的收费权
D.仓单、提单。