融资租赁个人工作总结

融资租赁个人工作总结

【篇一：2013年度融资租赁业务总结报告及2014年计

划】

2013年度融资租赁工作总结

2013年，这年对于本人而言感慨颇多，经验也好教训也罢，都需

认真总结回顾，为2014年的工作能更为有序有效的开展和完成提供

借鉴，特梳理如下：

一、2013年度工作回顾

2013年年共收到19个租赁项目，累计2.8亿元；筛选后尽职调查

17个租赁项目，累计12000万元；上会审查15个租赁项目，累计9500万元；评审审批中。

应该说，2013年年工作任务完成情况不尽如人意。

新项目开发方面，由于公司团队组建当中，导致新增租赁业务通过

虑较少；新租赁业务开发及审查时间过长，无法跟上客户融资脚步，造成部分客户流失，直接导致年租赁业务下降。上述业务开发被动

局面的形成，一方面系我司团队还未完成组建，导致反应时间过长，无法正确判断客户浪费了一些资源。

医疗租赁方面，由于未能投入较多的精力和时间，以及没有较好的

切入点和合作伙伴，造成医疗租赁始终没有具体进展。

此外，目前部分项目已至重要阶段，虽然我司最终风险不大，应该说，部分项目分散了本人较多的时间和精力，曾有一度其他租赁项

目的开发基本处于停滞状态，在一定程度上影响了本人年工作计划

的完成。

尽管面临诸多不利因素，在今年年也还是抓住了几个主要客户，并

在较短的时间内实现了租赁业务的实质性推进，。

二、2014年上半年工作计划

面对2014上半年更为艰巨的工作任务，不能回避已存在的不足，

更应以积极的态度、踏实的努力，争取较好的完成新的任务，计划

从以下几方面着手：

1、抓住传统业务的同时，积极开拓更多新的中介业务

客观上讲，目前中介业务还是我业务来源的主要渠道，在积极依靠

原有中介的基础之上，必须尽快建立更多新的中介，并能在较短的

时间内实现较大程度的业务突破和推进，从根本上保证上半年租赁

业务的投放规模和利润规模。

2、依托中介介绍业务的同时，积极开拓厂商及售后回租租赁业务

应该说，厂商租赁业务是我司未来发展成长的方向，不管效果如何，上半年必须投入一定精力、时间开发新的行业、新的合作伙伴以求

找到专业化租赁的切入点，为我司将来在专业化租赁业务领域内上

规模、出效益趁早打下基础。但是在前期起步阶段，必须有一定的

物力、财力、精力的投入和沉淀，做好“持久战”的准备。

3、在公司现有制度基础上，积极寻求新的风险识别手段

我司现有的尽职调查等各项制度要求较严，但面对不同行业、不同

阶段的企业时，在既有制度基础上，还应积极寻求新的风险识别手段、方式，尽量将风险判定提前在项目报审之前，及早规避我司资

金风险。借鉴别的融资租赁公司调查方式，根据我司实际情况，制

定出简单适宜的早期风险判定方法，在规避我司风险之外，也可在

一定程度上提高业务开发效率。

4、加强项目后期管理，积极做好原有项目的巡访工作

在完成租赁项目投放后，积极做好项目的巡访工作，一方面是跟踪

调查了解租赁项目可能遭遇的不确定风险，做好项目的风险排查和

防范，另一方面也能对承租企业进行跟踪服务，维护客户关系。

5、加强和部门其他同事的分工协作，提高工作效率

面对上半年较大的压力，除提高自身的工作积极性外，努力做好与

部门其他同事的分工协作，提高工作效率、缩短项目申报时间。

6、努力调整工作方式、方法，适应公司管理日益规范化的要求公

司成立自今，随着公司业务规模和公司队伍的日益壮大，应该说公

司早期较为粗犷的管理风格已经非常不适宜目前行业内中等规模租

赁公司的管理需要了，公司以后的管理势必越加规范。作为业务人员，必须积极主动地学习领悟公司新的管理制度、规范和领导精神，适应公司管理全面规范化的要求。

三、对公司的建议

1、加大对中介介绍租赁业务的支持

公司成立来，传统中介介绍业务将成为我司发展的可靠保证之一，

但随着我司规模的不断壮大。基于此，从长远发展来看，除加强厂

商租赁开发外，我司必须加大对中介业务的支持力度，从而将我司

业务来源的渠道拓宽、拓广。

2、努力降低我司业务收费标准

在目前竞争较为激烈的租赁市场中，中小企业的盈利状况是一直下降，在寻求我司融资模式创新和资金成本下降的情况下，尽量下调

我司收费标准，从而尽力提升我司目标客户的档次。

3、加强全员培训，提高全员战斗力

公司目前的队伍结构较为不合理，应该在公司内外通过不同形式，

分层级和类别对全员进行旨在提高业务能力和综合素质的不定期培训，以及提供与业内同行交流、学习的机会。

4、加强对上半年宏观经济走势的预判，谨慎制定公司上半年工作计划

应该说，目前的国内外环境说明，世界经济尚未走出08年全球经济危机的阴影，甚至有再度恶化的可能。而我国的普通工业企业，在

出口下降、内需疲软、投资无力的宏观背景下，又逢原材料价格上涨、用工成本上涨、融资成本上涨等多重因素的挤压，经营环境日

趋恶化，盈利情况普遍下降。在此背景下，我司能否延续良好发展

态势，势必面临较大程度的考验。及时关注、跟踪国内外宏观经济

的发展，加强对宏观经济走势的判断，及时调整公司各项工作的指

导原则。

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2014-3-6

【篇二：融资租赁工作小结】

融资租赁业务工作小结

一、项目选择

融资租赁的核心是项目，没有项目就是无水之源。选项目一是获取

项目信息；二是行业选择。

（一）获取项目信息的渠道

现阶段获取项目信息主要是人员推销和合作延伸，人员推销：电话、上门营销，借助熟人、老同事、老朋友的推荐。合作延伸：与银行

合作、与担保公司合作、与现有承租企业上下游企业等关联企业的

联系、利用会计师事务所、律师事务所、拍卖行等中介机构客户资源。

（二）行业选择

2011年我国以钢铁为代表的高耗能行业、以光伏为代表的新能源行

业等多个产业遭遇了比2009年更困难的局面，究其原因，除了国内

外需求回落这一系统性因素之外，还在于不同的行业有着不同的成