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《金融基础》课程标准

1．课程性质

随着我国向市场经济体制的转轨，货币、信用、银行等金融因素已渗透到经济生活的方方面面，金融的作用与地位已大大提高，影响力日益增长。这就需要我们通过学习和掌握金融基础知识、基本原则，来把握金融运作的内在机制和规律，进而认识和探讨经济社会中的各种金融现象，研究和解决金融经济问题，同时也为其他专业理论课程和业务技能课程的学习奠定坚实的基础。

金融基础是一门介绍金融领域各要素及基本关系与运行规律的专业理论课程。金融基础的涵盖面较宽，凡与金融领域相关的范畴几乎都包括在内。本课程系统的阐述了金融基础理论、基本知识及运行规律，客观地介绍世界主流金融理论、最新研究成果、实务运行的机制及发展趋势；立足中国实际，努力反映经济体制改革、金融体制改革的进展和理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的金融理论与实践问题。

金融基础是金融、证券、保险等专业的职业能力基础课程，是金融管理、证券与期货、互联网金融等专业的起点课程。本课程的内容根据银行、证券、保险课程基础知识需求设计，培养学生从事金融证券保险期货行业的基本职业素养和基础职业能力。为进一步学习后续课程奠定基础。

2．设计思路

金融基础课程的教学打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心组织课程内容，用案例形式让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力，具有分析实际问题、解决实际问题的职业技能。

在课程体系的设计中，兼顾宏观金融与微观金融各领域知识的介绍，注重金融工程以及现代金融工具的构架与创新，及金融机构在经济社会中的作用和发展趋势。力求实现模块化教学安排，有目的、有针对性地对金融管理、证券与期货、互联网金融三个专业的不同要求，安排教学内容，各有侧重。本课程在广泛听取“金融专业建设指导委员会”意见和建议的基础上，对金融行业的工作任务与职业能力进行了认真的分析，以及与金融基础课程有关的金融职业岗位要求进行对应连接，以任务驱动、行动导向为课程改革方向，结合专业建设实施方案与课程的教学内容进行课程设计。

2.1课程注重对学生职业岗位能力的培养

课程内容突出对学生职业岗位能力的培养，理论知识的选取紧紧围绕岗位任务完成的需要进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书（如银行业从业人员资格考试、助理理财规划师考试中金融基础知识模块）对金融基础知识、基本技能和工作态度的要求进行整合，着力提高学生对金融基础知识的认知和理论联系实际的能力。

2.2每个章节（项目）的学习都以典型现代金融案例为载体设计活动

以职业岗位工作任务为核心，整合理论与实践的教学内容，实现理论讲授与实践活动的一体化教学。在教学过程中，通过外出参观学习、校内实训基地建设等多种途径，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。

2.3针对不同金融领域的特点，加强对学生风险意识的强化教育

本课程从宏观、微观金融领域中的决策层面、执行层面和操作操面中可能存

在的风险问题、风险种类以及风险转移等，提高学生金融风险防范识别，特别是金融基层工作中一些常见的金融诈骗、欺诈行为和风险损失的判断和分析方法进行教育。

2.4在宏、微观金融知识传授中，注意从课堂讲述转向引导学生学习讨论

让学生运用所学金融理论和知识为我国金融改革，金融管理等政策方针开药方，提措施，从而提高学生学习积极性和兴趣性。

具体步骤如下：

（1）在课程建设之初，与我院专业建设指导委员会的成员进行座谈讨论，了解金融企业在招聘员工时，需要员工具备哪些金融基础知识、基本技能、以及职业素质的要求。

（2）在广泛听取专业建设指导委员会的意见和建议的基础上，进一步针对金融行业一线工作人员进行调研，了解基层岗位员工在工作中对金融基础理论知识的需求，以及金融基础理论对员工综合能力提高的支持。

（3）在调研和访谈后，根据知识目标、能力目标的培养要求，确定教学大纲，制定教学标准，并随着金融企业实际需求变化适时调整课程内容，使其紧密与金融行业基层岗位工作要求相结合。

（4）在教学中，既要保证基础理论知识的传授满足工作实际的需要，又要通过给学生创造各种模拟金融环境，运用多种教学方法和手段，来强化理论知识在工作实践过程中的作用和支撑，使学生既掌握理论知识，又能与实际相结合，达到金融基础教学标准的要求。

建议本学习领域学时为72课时。

3．课程目标

通过本课程的学习，培养学生良好的金融服务理念和金融风险意识，使学生具备银行、证券、保险从业人员应知应会的基本知识、技能、法律法规和职业操守。

学生将具备以下基本技能，具体如表所示。

金融能力目标

4．课程内容和要求

金融基础课程共有11个工作项目，各工作项目的工作任务如下：