贸易风险控制办法

贸易风险控制办法

第一条、按照**公司的工作要求，为保证**公司贸易顺利进行，防控业务风险，保证资金安全，结合**公司贸易情况，特制定本办法。

第二条、本办法适适用于**公司与其他公司之间进行的托盘贸易业务。

第三条、业务承办部门一定要对客户相关资信进行详细调查，业务部门不能凭主观印象判断，在没有掌握其准确资信的情况下不要与其进行信用交易;

第四条、详细调查主要包括

1、工商登记情况：

查阅目标公司最新公司章程、营业执照，是否存在超范围经营情形；注册资本认缴情况、股东出资额及出资比例。

2、公司资产权利、合同、协议及其他，

查阅目标公司相关权利证书，尤其是办公地点、厂房是否拥有完整的所有权，是否存在抵押等权利瑕疵；查阅重要交易合同，以此判断公司业务运作是否正常。

3、目标公司是否存在重大诉讼事项。

4、目标公司债权债务情况

第五条、业务承办部门与风险防控小组结合，经实地调研后，出具调研报告，对目标公司的经营状况有所掌握，为公司领导决策提供参考。

第六条、贸易业务利润必须保证在以上，低于此标准的，原则上贸易不予开展，特殊情况除外。

第七条、目标客户为私人性质、而且注册资本并没有实缴、无实体资产的公司，业务承办部门要有针对性的把控风险。

第八条、**公司原则上不预付货款，但为保证托盘业务的正常进行，在风险可控的情况下，经风险防控小组审议通过后才能执行，200万以上的预付款业务，必须履行集体决策程序。

第九条、预付货款后，供货方一直不予发货的；无论预付款额度多少，一律停止预付，并收集相关资料，采取相关措施追讨预付款项。

第十条、预付货款后，业务承办部门虽然与目标公司书面约定货权已属**公司，但实际并未实际控制货物，存在货物被目标公司发给其他客户的风险，针对上述风险，业务部门应采取相关措施，避免风险发生。

第十一条、业务承办部门不能因为客户前几笔业务按时履行就放松警惕，盲目采用预付货款贸易方式，给目标公司预付货款应有保障前提条件和科学依据。

第十二条、在目标公司欠款达到且尚未付清之前，应停止预付货款。并收集相关资料，采取相关措施追讨预付款项。

第十二条、业务承办部门谈判前，应参照**公司完善的格式样本进行谈判，避免遗漏有关条款。

第十三条、签订合同时应使用本公司的合同文本，便于掌握主动权。

第十四条、对于目标公司提供的合同，为防止合同条款风险，业务部门应带回公司或回传公司经风险防控小组审核后，再签订合同。

第十五条、在磋商过程中，应约定以签订正式书面合同为准；避免电子证据(电子邮件、电子数据、传真)的证据缺陷。

第十六条、各业务部门针对不同的下游客户制定相应的合同范本，做到有针对性的应对。

第十七条、关于不可抗力条款，在合同明确列举不可抗力的具体范围、证明条件、通知期限。

第十八条、关于争议解决方式，建议采取诉讼方式，并且诉讼地选择为本公司所在地。

第十九条、本办法是从事贸易的根本原则和工作要求，是规避业务风险的基本保证，公司员工在工作中必须正确理解、认真执行。

第二十条、本办法自下发时实施。