现金管理系统客户端功能介绍.pptx
《KK现金管理》PPT课件
主要流程与功能—银行存款 业务
• （二）银行对账单 – 银行对账单可以手工录入，也可以从对账单文件引入。 – 引入对账单的流程为： • 转换对账单格式为TXT • 定义引入方案 • 引入对账单
主要流程与功能—银行存款 业务
• （三）银行存款对账 – 银行存款对账是企业的银行存款日记账与银行出具的银行对账单之间的核 对。有手工和自动两种。
• （二）现金盘点单
1、录入现金盘点单后， 会对现金日记账和现 金盘点数进行账实核 对。在现金盘点单底 部会显示盘点结果； 2、为了核对账实是否 相符，必须保证现金 盘点时点和现金日记 账登账时点一致
主要流程与功能—现金业务
• （三）现金收付流水账
1、第一次进入现金收 付流水账，需要进行 初始化； 2、结束初始化后，可 单笔或多行录入现金 收付流水账。
主要流程与功能—银行存款
业务
• （一）银行存款日记账 – 银行日记账的录入也有三种方式：手工录入、从总账引入、复核记账。录 入方法同现金日记账的录入方式。
– 注意：使用从总账引入日记账的方式，即使勾选现金管理系统参数<自动 生成对方科目日记账>，对于现金类科目之间互转的凭证，从总账引入日 记账后也只会单边增加日记账，不会自动生成对方科目日记账；如果是手 工输入日记账，当勾选现金管理系统参数<自动生成对方科目日记账>后， 对于现金类科目之间的互转业务，只需输入一方科目的日记账（日记账中 必须输入对方科目），系统会自动生成对方科目的日记账。
K/3标准财务系统 —现金管理
讲师：张三 金蝶顾问学院
目录
• 课程介绍 • 课程目标 • 主流程图 • 主要流程与功能
– 初始化 – 现金业务 – 银行存款业务 – 票据管理 – 往来结算 – 凭证处理 – 报表查询 – 现金流预测 – 期末对账与结账
现金管理系统课件
经验总结
合理预测现金流，制定 灵活的融资和投资策略 是关键
案例二
某零售企业的现金流管 理
企业现金管理案例分析
背景介绍
公司主要从事线下零售业务，近年来受到线 上零售的冲击
解决方案
通过缩短应收账款周期，增加存货周转率， 提高现金流质量
面临问题
公司现金流紧张，需要合理安排资金，应对 经营风险
经验总结
优化运营资金管理，提高现金流质量是关键
金融机构现金管理案例分析
案例一
某商业银行的流动性管理
背景介绍
该银行规模较大，服务覆盖面广，但近年来受到互联网金 融的冲击
面临问题
银行流动性紧张，需要合理安排资金，应对客户取款需求
金融机构现金管理案例分析
解决方案
通过加强客户关系管理，提高客户满意度和忠诚度，增加资金沉淀
经验总结
优化客户关系管理，提高资金沉淀能力是关键
对系统故障进行快速响应和处 理，确保系统的正常运行。
07
现金管理案例分析
企业现金管理案例分析
案例一
某知名科技公司的现金流管理
背景介绍
公司规模较大，涉及多个业务领域
面临问题
公司现金流波动大，需要合理安排现金流，确保公司正常运营
企业现金管理案例分析
解决方案
通过预测公司未来现金 流，制定相应的融资和 投资策略，优化现金流 管理
02
03
多元化投资组合
通过分散投资，降低单一 资产的风险，提高整体投 资收益的稳定性。
合理配置资产
根据风险承受能力和投资 目标，合理配置股票、债 券、基金等资产，以实现 投资收益最大化。
定期评估投资绩效
对投资组合的绩效进行定 期评估，根据市场变化及 风险管理的效率和效果。
现金管理系统
现金管理系统
本章回顾
现金管理系统的初始化设置 请问现金管理系统的初始化工作分哪几步完成？
现金管理系统的日常业务处理 请问现金、银行存款日记的登记方法有哪几种？
现金管理系统期末处理 请问现金管理系统反结帐操作在哪进行？
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分公司
2019年11月13日3时0分
现金管理系统
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分公司
2019年11月13日3时0分
现金管理系统
日常处理
报表的查看
• 现金日报表
– 提供现金某日发生额、余额情况的查询
• 银行存款日报表
– 提供银行存款某日发生额、余额情况的查询
• 长期未达帐
– 提供银行日记帐以前期间未达记录的查询
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分公司
– 为核实企业银行存款帐与银行流水帐的正确 性，企业通常会在每月进行一次以上的银行 存款对帐工作，将银行存款日记帐与银行送 来的银行存款对帐单进行核对。
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2019年11月13日3时0分
现金管理系统
日常处理
银行对帐的方法 1. 自动对帐
– 即用户设定对帐的方式条件，由软件自动进行银 行存款相同业务记录的勾对
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2019年11月13日3时0分
现金管理系统
日常处理
票据的管理
– 应收、应付票据的管理 – 支票的管理
注意：
– 在现金管理系统录入的有关票据会自动传递到应收、 应付管理系统，应收应付系统录入的票据也可在现 金管理系统查看到，但为了利于企业的管理和控制， 建议用户只在一个系统里录入，不要同时使用。
现金管理系统(1)
2020/7/8
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分
日常处理
现金日记帐登记注意：
▪ 虽然系统为用户预设了三种现金日记帐的登 记方法，但是为了出纳人员记帐的连续性， 也为了每笔业务的清晰度以及与总帐的对帐 ，建议用户最好直接逐笔录入每笔发生的业 务。直接从总帐引入的方法虽然快捷，但失 去了现金管理的意义，也不能有效防止错误 的出现。
– 与银行存款日记帐的录入方式相同
注意：
– 银行对帐单是银行方面所记的流水帐，其记 帐方向与企业日记帐的记帐方向正好相反。
2020/7/8
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分
日常处理
银行存款业务处理 ●银行存款对帐
– 为核实企业银行存款帐与银行流水帐的正确 性，企业通常会在每月进行一次以上的银行 存款对帐工作，将银行存款日记帐与银行送 来的银行存款对帐单进行核对。
现金对帐功能用于核对现金出纳帐与现金总 帐当期发生额、余额是否相符，并生成对帐 表。对帐的过程由软件自动完成。
2020/7/8
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分
日常处理
现金业务处理 ●现金收付流水帐
是指出纳根据现金收付时间顺序登记 流水帐，会计可以根据收付款信息直接 生成凭证，传递到总账。
2020/7/8
– 结帐与反结帐的操作只要有权限的人都可以 做
2020/7/8
金蝶软件科技（中国）有限公司东莞分
本章回顾
❖ 现金管理系统的初始化设置 请问现金管理系统的初始化工作分哪几步完成？
❖ 现金管理系统的日常业务处理 请问现金、银行存款日记的登记方法有哪几种？
❖ 现金管理系统期末处理 请问现金管理系统反结帐操作在哪进行？
现金管理系统 (2)
现金管理系统1. 引言现金管理是一个重要的企业财务管理环节，它涉及到企业现金的收支、流动以及运用等方面。
现金管理系统是为了提高企业现金管理效率和精确度而开发的一种计算机系统。
本文档将详细介绍现金管理系统的设计和功能，旨在帮助用户充分了解系统的使用方法和优势。
2. 系统概述现金管理系统是一个集成了现金收支记录、报表生成和分析等功能的软件系统。
其主要目的是帮助企业实现现金的有效管理和优化，以提高企业的财务效益和风险控制能力。
系统主要包含以下几个模块：•现金收支记录：用于记录企业的现金收入和支出情况，包括现金流入流出的日期、金额、币种、交易对象等详细信息。
•报表生成与分析：根据现金收支记录生成各类报表，如现金流量表、现金收支对比表等，以及进行相关的数据分析和统计。
•预算管理：设定和管理现金预算，帮助企业掌握现金的使用情况并进行合理的预测和规划。
•流程管理：建立现金收支的审批流程，确保资金的使用符合企业的规定和控制要求。
3. 功能详述3.1 现金收支记录在现金收支记录模块中，用户可以通过输入相应的信息来记录企业的现金流入和流出情况。
系统将自动对记录进行编码和分类，以方便用户进行查询和分析。
具体的功能包括：•录入收入和支出信息：用户可以输入现金流入和流出的日期、金额、币种、交易对象等详细信息。
•记录类别管理：用户可以根据需要设置和管理现金流入和流出的类别和子类别，以方便对记录进行分类和归档。
•查询和筛选：用户可以根据特定条件对现金收支记录进行查询和筛选，以快速获取所需信息。
3.2 报表生成与分析报表生成与分析模块是现金管理系统的核心模块之一，通过对现金收支记录的统计和分析，生成相应的报表以及相关的数据分析结果。
具体的功能包括：•现金流量表生成：根据现金收支记录生成企业的现金流量表，显示期初现金余额、现金流入、现金流出和期末现金余额等指标。
•现金收支对比表生成：根据现金收支记录生成现金收入和支出的对比表，用于分析和比较不同时间段的现金收支情况。
现金管理系统(1)
现金管理系统简介现金管理系统是一个用于帮助企业或个人进行现金流管理的工具。
该系统可以帮助用户记录、分类和分析现金流入和流出的情况，从而帮助用户更好地掌握自己的财务状况，提升资金使用效率。
功能特点1. 现金流记录现金管理系统可以实时记录现金的流入与流出情况。
用户可以通过添加相关的收入和支出事项，输入金额、日期和备注等信息，方便地记录每一笔现金交易。
例如，在系统中添加一条收入事项，用户可以填写以下信息：•收入类型：工资•金额：10000元•日期：2021-01-01•备注：月工资2. 现金流分类系统会将用户输入的现金流记录按照类别进行分类。
用户可以预设不同的收入和支出类别，如工资、投资收益、生活费、房租、水电费等。
系统会自动将相同类别的记录进行归类，使用户可以更方便地查看各个类别的现金流动态。
3. 数据分析与统计现金管理系统提供数据分析和统计功能，用户可以通过图表和报表查看自己的财务概况。
系统可以根据用户的现金流记录，生成月度、季度或年度的收入和支出报表，方便用户分析自己的消费情况以及收入来源。
4. 预算管理系统还提供预算管理功能，用户可以设定月度或年度的收入和支出预算。
系统会根据用户的预算设定，实时计算出用户的预算执行情况，并生成相应的预算报表。
用户可以通过预算报表了解自己的预算执行情况，从而更好地控制自己的消费行为。
5. 提醒和通知现金管理系统可以设定提醒和通知功能，帮助用户及时了解自己的现金状况。
用户可以设定特定金额的阈值，当现金流记录达到或超过设定的阈值时，系统会发送消息提醒用户，以便用户及时调整自己的消费或收入计划。
安装与使用现金管理系统可以在各个平台上使用，包括桌面电脑、移动设备等。
用户可以通过访问系统的官方网站或应用商店进行下载和安装。
安装完成后，用户需要创建一个账户并进行登录。
用户可以根据自己的需要设置相关配置，包括收入类别、支出类别、预算设定以及提醒设置等。
一旦系统配置完成，用户可以开始记录自己的现金流动情况。
汉口银行现金管理系统
汉口银行现金管理系统一、引言汉口银行现金管理系统是为了方便银行内部对现金进行管理和监控而开发的软件系统。
该系统的目标是提供一个简单高效的现金管理解决方案，帮助银行提高运营效率、降低风险，并增强对现金管理的可控性。
本文档将对汉口银行现金管理系统的功能、架构、使用方法和操作流程进行详细说明，以帮助用户全面了解系统。
二、系统功能1. 现金存取管理汉口银行现金管理系统支持对银行现金存取的管理，包括现金入库和出库的记录和跟踪。
用户可以通过系统录入和查询现金存取的相关信息，包括存取金额、时间、操作人员等。
2. 现金流转监控该系统提供实时的现金流转监控功能，用户可以通过系统查看不同支行和网点之间的现金流动情况。
系统会自动记录和更新现金流转的数据，并生成相关报表和统计信息，帮助用户快速了解和分析现金流转的情况。
3. 现金盈亏管理汉口银行现金管理系统还提供现金的盈亏管理功能。
系统会自动记录现金存取的金额，并与系统内已有的数据进行对比，生成盈亏报表和统计信息。
用户可以通过系统查询和审计现金盈亏的情况，以便及时采取相应措施。
4. 现金清分与鉴别为了提高现金管理的准确性和效率，系统还支持现金清分和鉴别功能。
用户可以通过系统录入和查询现金的面额、版本、损伤情况等信息，并进行相应的清分和鉴别操作。
系统会根据用户输入的信息进行自动识别，并生成相应的清分和鉴别报告。
5. 数据报表与统计分析汉口银行现金管理系统提供丰富的数据报表和统计分析功能。
用户可以通过系统生成各类报表，如现金存取明细、现金流转情况等，并进行统计分析。
系统还支持自定义报表和统计功能，以满足不同用户的需求。
三、系统架构汉口银行现金管理系统采用客户端-服务器架构。
服务器端负责存储和处理数据，客户端通过网络连接到服务器，获得数据和进行相应的操作。
系统的核心组件包括数据库管理系统、Web服务器和客户端应用程序。
数据库管理系统用于存储和管理系统的数据，Web服务器负责接收客户端连接和响应请求，客户端应用程序则提供用户界面和操作功能。
现金管理系统-客户推介
建行品牌—禹道 建行品牌 禹道 智胜的现金管理
上古之时，禹受命治水，变堙为疏。 上古之时，禹受命治水，变堙为疏。依水 之势，凿山疏流；借水之势，兴其水运； 之势，凿山疏流；借水之势，兴其水运；引 水之势，兴其农业。 水之势，兴其农业。 治水如此，管理现金，亦如此 正所谓 正所谓， 治水如此，管理现金，亦如此…正所谓， 财如水，洞悉其道，善用其道， 财如水，洞悉其道，善用其道，方能生生不 息。 禹道 智胜的现金管理
集团客户&非集团客户的财资账户等
以创造现金流价值为核心的投、 以创造现金流价值为核心的投、融资管理
加强现金管理产品和投资理财产品的整合度
以资金流、信息流、 以资金流、信息流、乃至物流为核心的综合信息报告
信息源、展示渠道、展示方式
“禹道”现金管理品牌 禹道”
服务理念： 服务理念：
中国建设银行现金管理，秉承“以市场为导向、 中国建设银行现金管理，秉承“以市场为导向、以 客户为中心”的经营理念，通过专业化团队， 客户为中心”的经营理念，通过专业化团队，根据客户 需求，为其定制现金管理解决方案，提供中和性、 需求，为其定制现金管理解决方案，提供中和性、个性 化的全面金融服务和一流的银行服务体验， 化的全面金融服务和一流的银行服务体验，助力企业财 务成长和价值提升，实现银企共赢。 务成长和价值提升，实现银企共赢。
系统架构图） 建行现金管理产品(系统架构图）
ERP
通过专线、互联网、 通过专线、互联网、拨号等专用通信线路接入 采用数字证书身份认证、专用报文加密、 采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和 权限控制等多重技术手段保障系统安全。 权限控制等多重技术手段保障系统安全。客户发出的 电子指令需带有数字签名方可确认有效。 电子指令需带有数字签名方可确认有效。
现金管理系统(柜员版)讲解
创新结算工具、丰富结算手段如一户通、结算卡等
以现金资源分类管理、集中共享为核心的流动性管理
集团客户&非集团客户的财资账户等
以创造现金流价值为核心的投、融资管理
加强现金管理产品和投资理财产品的整合度
以资金流、信息流、乃至物流为核心的综合信息报告
信息源、展示渠道、展示方式
与集团公司对账并 提供回单，分子公司 回单可由集团公司或
银行出具
现金管理系统适用客户范围
管理成员范围没有限制：跨省、跨市，或本区域、本机构的客户均可服务； 客户所在地域没有限制：总部所在地或非总部所在地均可签约； 客户拥有账户数不限制：一个账户或多个、基本户一般户户均可使用；
集团版客户的服务的对象包括大型企业集团的内部银行、资金 结算中心、财务公司、跨国公司、政府机构、企事业单位等， 特别适用于集团类客户、或管控成员单位（有分支机构）较多 的大客户、以及对内部资金管控或有结算网络需求的客户；
资金上收、资金下拨、资金请领、内部结算、直接支付、 代理对外支付、补记账、账户结息、定期账户维护、贷款 账户维护
资金自动上收、资金自动下拨
信息查询、信息统计
建行现金管理产品特点
基础产品
归集
客
填平
支付
户
额度管理
需
.
.
求 可开.发填制 多个基础产 品
组合产品
组合产品1 组合产品2
. . 组合. 产品N 根据客户常 用需求随意 进行组合
营销产品
营销产品1
营销产品2 .
.
. 营销产品N 根据客户具 体需求在基 础产品和组 合产品中再 次进行组合
现金管理行业解决方案
方案涵盖的内容
银行现金管理产品服务介绍及案例幻灯片课件
✓ 归集、下拨 ✓ 资金池规则管理 ✓ 内部利率设置 ✓ 成员单位利息管理 ✓ 资金明细查询 ✓ 多银行现金池 ✓ 多币种现金池
现金池
现金池类型
• 实体现金池 • 名义现金池 • 虚拟现金池
实体现金池
资金物理归集下拨 自身平衡 资金看管 超额下拨 法人透支 多级联动 内部银行 额度管理 利息管理 税费管理 委托贷款
6
现金管理作用
公司金融 是基础合作平台
现金管理
是与集团客户合作 的准入门槛
赢得集团客户主办 行地位，获得可持 续增长的业务机会
现金管理
开展现金管理合作
北车，日均增长40亿，有效户增至61户
中铁建，2011年6月上线归集，存款从 2.8亿增至9.7亿元
北车
中铁建
未开展现金管理合作
国华能源，由于上级神华没选中信做现金管理， 10亿日均流失，11个有效户清户 联通新业，联通子公司，因为集团没选中信， 6亿日均丢失、销户
总行 接口服务器
银行
分行云 服务
数据库服务器
应用服务器
Web服务器
安全服务器
INTERNET/DDN
查询报 表服务
其它银行内部网络
资金结 算服务
分行云 服务
集团企业总部 企业其他系统
服务器
银行服务器
银企前置
总部客户端 成员企业客户端
规划实现面向中小客户的财资一体化服务
财资一体化服务
全面预算模块
预算编制 预算控制
银行现金管理产品服务介绍及案例
目录
现金管理业务背景 企业现金管理需求 现金管理重点产品及服务 B2B电子商务业务简介 现金管理案例介绍
现金管理系统客户端功能介绍PPT.
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－到账通知
业务功能介绍－账户管理－到账通知
注意事项 ➢ 只能查询由CMS发起的付款交易。 ➢ 到账通知的验证码与电子回单的验证码相同。
功能介绍－（二）付款业务
转账汇款 代发业务
功能介绍－付款业务－转账汇款
功能介绍 对公客户通过现金管理系统付款的一种 结算方式，支持人民币结算账户的同城/ 异地/跨行等多种方式的单笔实时（预约） 及批量实时（预约）对外汇款。
功能介绍－付款业务－单笔代发
小提示3：想象一下空缺岗位的理想人选。
自由职业者或短期合同工皆无固定工作，雇佣他们的费用最低。
将要发生的结构重组意味着某些工作可能要调整或
变得可有可无。
到了展厅里以后，销售人员可以接着跟客户谈，让客户参与，让客户确认，一项一项地提示他，提示完了以后，客户本来怀疑的问题
都被证实了。在这种情况下就等于你把梯子架好了，然后拉着这位客户一步一步地上去，他要想下来的话一般就不那么方便了。
功能介绍－付款业务－代发业务
注意事项 ➢ 付款客户首先在建行网点进行代发项目维护， 登记对外付款账号。 ➢ 用于代发项目的付款方账户和收款方账户为建 行账户，他行账户除外。
尽量准确，说明优先考虑的因素的同时，也要将最低的要求写清楚，这样可以帮助你遴选应聘者。对应聘者的要求须切合实际，像“懂
统计学者优先”的字样大可不必出现。因为你最终会发现所有应聘者都欠缺此方面的技能，不管你录用哪一位都需要进行专门培训。
小提示87：即使没有合适的应聘者，也绝不可降低要求。ຫໍສະໝຸດ 功能介绍－付款业务－批量代发
收款单位根据付款单位付款后提供的验 (6) 运动后不洗澡。因为运动后身体疲劳。马上洗澡会加重疲劳而晕厥。
第八章现金管理系统
•在现金管理系统中，应付票据（通常指商业 承兑汇票和银行承兑汇票）与应付款管理系 统中应付票据实现完全共享。用户可选择在 现金管理或应付款管理系统录入外来票据， 同时在另一个系统出现，修改和删除也是如 此。
第八章现金管理系统
应用流程
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第八章现金管理系统
科目设置
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第八章现金管理系统
初始化科目引入
•从总账引入科目
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第八章现金管理系统
初始化数据录入
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第八章现金管理系统
未达帐项录入
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第八章现金管理系统
初始数据平衡检查
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第八章现金管理系统
结束初始化
•结束初始化启用科目
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第八章现金管理系统
记帐方法
•日记账的录入（三种方法）
•直接从总账引入现金类科目 •可按日或期间引入日记账；能选择按
和银行类科目的凭证记录
对方科目或现金类科目进行引入。
•
•通过复核记账的方式逐笔或 •能选择按对方科目或现金类科目进行
选择批量登记日记账
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第八章现金管理系统
系统结构
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第八章现金管理系统
系统结构
•与总账系统的集成 •与应收款管理系统的集成 •与应付款管理系统的集成
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•现金管理系统的现金日记账和银行存款日记 账除了进行手工录入外，我们还提供了从总 账中引入的功能。同时会计可以根据出纳人 员录入的收付款信息生成记账
CMS现金管理系统操作手册客户端总
目录1系统简介1.1系统介绍为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行推出了现金管理系统，英文简称CMS （Cash Management System）。
现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。
客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。
现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。
现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。
1.1.1主要业务功能1.1.2客户开通流程1.客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订《中国建设银行现金管理业务使用协议》，填写相关表格。
具体表格请在现金管理系统下载处下载。
2. 按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。
3. 若未安装签名通程序，请在中国建设银行门户网站下载安装签名通程序。
4. 使用现金管理系统办理业务。
1.1.3 客户签约功能流程图说明：1．该图为CMS 银行端签约功能的整体概况。
红色填充的为必须签约项目，黄色填充部分为集团客户在红色必选签约项目之外还必须选择的签约项目，其他没有颜色填充的为流程设置 代理凭证配置维护 必须签约项目 客户选择签约 集团客户必选客户自由选择的签约项目。
2．中间这一部分是流程主线。
包括客户登记维护、分支机构维护、管理机构维护、账户维护、归集填平签约、收款签约、批量项目维护、网银盾维护、流程设置、代理凭证配置维护、收费设置。
3．账户维护包括账户登记、账户参数维护、支付签约、额度设置、自定义账户类型、账户层级维护、客户关注设置等七个功能细项。
其中自定义账户类型、账户层级维护从功能上来说是属于账户维护内容，从操作权限上来看，只有设为客户的管理机构（比如集团客户总部或母公司）才有权限操作，所以，在系统页面中是放在管理机构维护的菜单下。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
特色优势 由客户主动发起对个人或企业账户的款项扣划。
功能介绍－收款业务－代扣业务（流程图）
登录CMS 选择“收款业务” 选择“代扣业务”
单笔代扣 批量代扣
根据提示进行操作
功能介绍－收款业务－单笔代扣
功能介绍－收款业务－批量代扣
功能介绍－收款业务－代扣业务
➢ 可以选择付款账号或者输入金额、受理日期或校验码进行查 询条件的设定。
➢ 校验码为该笔业务处理日期加业务处理流水号，如 2009082012345678。电子回单中的交易流水号即业务处理流 水号。
➢ 同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯 一的校验码。
➢ 电子回单自打印第二次开始，电子回单上方就开始显示补打 字样。
功能介绍－账户管理－到账通知
功能介绍 收款单位根据付款单位付款后提供的验 证码，通过电子化方式查询付款方是否 已进行转账交易。
适用范围 现金管理系统客户的收款单位，查询通 过现金管理业务系统发起的交易结果。
功能介绍－账户管理－到账通知（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“到账通知”
功能介绍 客户通过现金管理系统主动从建行系统内开立的其他 账户收款。
特色优势 为客户提供一种主动收取他人资金的账务通道，实现
收款人发起的主动收款。
功能介绍－收款业务－签约收款（流程图）
登录CMS 选择“收款业务” 选择“签约收款”
单笔签约收款 批量签约收款
根据提示进行操作
功能介绍－收款业务－单笔签约收款
功能介绍－付款业务－代发业务
功能介绍 客户通过现金管理系统主动发起的， 从一个活期付款账户向一个或多个 活期账户转账。支持向个人及企业 客户的人民币结算账户的单笔及批 量代发。
业务功能介绍－付款业务－代发业务（流程图）
操作员登录CMS 选择“付款业务” 选择“代发业务”
单笔待发 批量代发
根据提示进行操作
适用范围 现金管理系统签约客户，通过现金管理 业务系统发起的交易所生成的电子回单。
功能介绍－账户管理－电子回单（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“电子回单”
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－电子回单
功能介绍－账户管理－电子回单
注意事项
➢ 使用电子回单功能的客户必须为CMS签约客户， 而且只有通 过CMS系统发起的成功交易才能生成电子回单。
功能介绍－账户管理－账户查询（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“账户查询”
当日余额查询 历史余额查询 当日明细查询 历史明细查询
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－账户查询（当前余额查询）
功能介绍－账户管理－账户查询（历史余额查询）
功能介绍－账户管理－电子回单
功能介绍 为客户提供自助查询、打印和补打电子 化回单的功能，满足客户的入账需要。
特色优势 为客户提供一种主动提示付款人应付款的信息 通道，由付款人确认后发起的付款交易。收付 款方之间无需在银行签约，通过CMS自助实现 授权（授权管理功能实现）。
功能介绍－收款业务－非签约收款（流程图）
功能介绍－付款业务－转账汇款（流程图）
操作员登录CMS 选择“付款业务” 选择“转账汇款”
单笔转账汇款 批量转账汇款
根据提示进行操作
功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为建行客户）
功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为他行客户）
功能介绍－付款业务－批量预约汇款
功能介绍－付款业务－转账汇款
注意事项 ➢ 转账汇款是付款客户通过CMS客户端发起付款，根 据收款账户是否进行了定向签约，可进行定向转账 和不定项转账。 ➢ 批量付款时，客户可通过客户端下载批量汇款模 板.xls或批量汇款模板.txt，通过上传批量文件完成 多笔付款的录入。 ➢ 批量付款时，上传文件总金额和总笔数应与录入的 总金额总笔数一致。 ➢ 选择预约处理时间后，该笔业务就会在指定的执行 日当日自动执行。
注意事项
➢ 代扣业务必须要在被扣收企业或个人允许下才能进 行。（由被扣款方向扣款方进行扣款账户授权即提 供由代扣单位及账户开户行同意扣款的账户授权书 ）
➢ 收款客户首先在建行网点进行代扣项目维护，登记 收款账号。
➢ 批量代扣业务必须在银行端批量项目维护功能进行 明细账户登记。
功能介绍－收款业务－签约收款
现金管理系统客户端功能介绍
2009年12月
主要内容
功能介绍 客户使用流程
功能介绍
账户管理 付款业务 收款业务 票据业务 集团理财 服务管理 客户服务
功能介绍－（一）账户管理
账户查询 电子回单 到账通知
功能介绍－账户管理－账户查询
功能介绍 为客户提供对其有权账户信息查询的途径，满 足客户对账户不同种类的查询需要。 账户种类：活期、定期和贷款账户 提供当日余额查询、历史余额查询、当日明 细查询、历史明细查询。
功能介绍－收款业务－批量签约收款
功能介绍－收款业务－签约收款
注意事项
收款客户首先在银行端进行收款签约，对付款账号 和收款账号进行定向收款签约，客户办理收款签约 时，必须提供付款单位的账户授权书。签约后通过 CMS客户端进行主动收款操作。
功能介绍－收款业务－非签约收款
功能介绍
客户对使用现金管理系统的其他客户实现收款。
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－到账通知
业务功能介绍－账户管理－到账通知
注意事项 只能查询由CMS发起的付款交易。 ➢ 到账通知的验证码与电子回单的验证码相同。
功能介绍－（二）付款业务
转账汇款 代发业务
功能介绍－付款业务－转账汇款
功能介绍 对公客户通过现金管理系统付款的一种 结算方式，支持人民币结算账户的同城/ 异地/跨行等多种方式的单笔实时（预约） 及批量实时（预约）对外汇款。
功能介绍－付款业务－单笔代发
功能介绍－付款业务－批量代发
功能介绍－付款业务－代发业务
注意事项 ➢ 付款客户首先在建行网点进行代发项目维护， 登记对外付款账号。 ➢ 用于代发项目的付款方账户和收款方账户为建 行账户，他行账户除外。
功能介绍－（三）收款业务
代扣业务 签约收款 非签约收款
功能介绍－收款业务－代扣业务