现金管理系统客户端功能介绍.pptx
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注意事项
➢ 代扣业务必须要在被扣收企业或个人允许下才能进 行。（由被扣款方向扣款方进行扣款账户授权即提 供由代扣单位及账户开户行同意扣款的账户授权书 ）
➢ 收款客户首先在建行网点进行代扣项目维护，登记 收款账号。
➢ 批量代扣业务必须在银行端批量项目维护功能进行 明细账户登记。
功能介绍－收款业务－签约收款
功能介绍－付款业务－单笔代发
功能介绍－付款业务－批量代发
功能介绍－付款业务－代发业务
注意事项 ➢ 付款客户首先在建行网点进行代发项目维护， 登wk.baidu.com对外付款账号。 ➢ 用于代发项目的付款方账户和收款方账户为建 行账户，他行账户除外。
功能介绍－（三）收款业务
代扣业务 签约收款 非签约收款
功能介绍－收款业务－代扣业务
功能介绍－付款业务－转账汇款（流程图）
操作员登录CMS 选择“付款业务” 选择“转账汇款”
单笔转账汇款 批量转账汇款
根据提示进行操作
功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为建行客户）
功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为他行客户）
功能介绍－付款业务－批量预约汇款
功能介绍－付款业务－转账汇款
注意事项 ➢ 转账汇款是付款客户通过CMS客户端发起付款，根 据收款账户是否进行了定向签约，可进行定向转账 和不定项转账。 ➢ 批量付款时，客户可通过客户端下载批量汇款模 板.xls或批量汇款模板.txt，通过上传批量文件完成 多笔付款的录入。 ➢ 批量付款时，上传文件总金额和总笔数应与录入的 总金额总笔数一致。 ➢ 选择预约处理时间后，该笔业务就会在指定的执行 日当日自动执行。
现金管理系统客户端功能介绍
2009年12月
主要内容
功能介绍 客户使用流程
功能介绍
账户管理 付款业务 收款业务 票据业务 集团理财 服务管理 客户服务
功能介绍－（一）账户管理
账户查询 电子回单 到账通知
功能介绍－账户管理－账户查询
功能介绍 为客户提供对其有权账户信息查询的途径，满 足客户对账户不同种类的查询需要。 账户种类：活期、定期和贷款账户 提供当日余额查询、历史余额查询、当日明 细查询、历史明细查询。
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－到账通知
业务功能介绍－账户管理－到账通知
注意事项 只能查询由CMS发起的付款交易。 ➢ 到账通知的验证码与电子回单的验证码相同。
功能介绍－（二）付款业务
转账汇款 代发业务
功能介绍－付款业务－转账汇款
功能介绍 对公客户通过现金管理系统付款的一种 结算方式，支持人民币结算账户的同城/ 异地/跨行等多种方式的单笔实时（预约） 及批量实时（预约）对外汇款。
特色优势 为客户提供一种主动提示付款人应付款的信息 通道，由付款人确认后发起的付款交易。收付 款方之间无需在银行签约，通过CMS自助实现 授权（授权管理功能实现）。
功能介绍－收款业务－非签约收款（流程图）
功能介绍－账户管理－账户查询（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“账户查询”
当日余额查询 历史余额查询 当日明细查询 历史明细查询
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－账户查询（当前余额查询）
功能介绍－账户管理－账户查询（历史余额查询）
功能介绍－账户管理－电子回单
功能介绍 为客户提供自助查询、打印和补打电子 化回单的功能，满足客户的入账需要。
适用范围 现金管理系统签约客户，通过现金管理 业务系统发起的交易所生成的电子回单。
功能介绍－账户管理－电子回单（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“电子回单”
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－电子回单
功能介绍－账户管理－电子回单
注意事项
➢ 使用电子回单功能的客户必须为CMS签约客户， 而且只有通 过CMS系统发起的成功交易才能生成电子回单。
功能介绍－付款业务－代发业务
功能介绍 客户通过现金管理系统主动发起的， 从一个活期付款账户向一个或多个 活期账户转账。支持向个人及企业 客户的人民币结算账户的单笔及批 量代发。
业务功能介绍－付款业务－代发业务（流程图）
操作员登录CMS 选择“付款业务” 选择“代发业务”
单笔待发 批量代发
根据提示进行操作
功能介绍 客户通过现金管理系统实现从一个或多个活期 账户扣款。
特色优势 由客户主动发起对个人或企业账户的款项扣划。
功能介绍－收款业务－代扣业务（流程图）
登录CMS 选择“收款业务” 选择“代扣业务”
单笔代扣 批量代扣
根据提示进行操作
功能介绍－收款业务－单笔代扣
功能介绍－收款业务－批量代扣
功能介绍－收款业务－代扣业务
➢ 可以选择付款账号或者输入金额、受理日期或校验码进行查 询条件的设定。
➢ 校验码为该笔业务处理日期加业务处理流水号，如 2009082012345678。电子回单中的交易流水号即业务处理流 水号。
➢ 同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯 一的校验码。
➢ 电子回单自打印第二次开始，电子回单上方就开始显示补打 字样。
功能介绍－账户管理－到账通知
功能介绍 收款单位根据付款单位付款后提供的验 证码，通过电子化方式查询付款方是否 已进行转账交易。
适用范围 现金管理系统客户的收款单位，查询通 过现金管理业务系统发起的交易结果。
功能介绍－账户管理－到账通知（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“到账通知”
功能介绍 客户通过现金管理系统主动从建行系统内开立的其他 账户收款。
特色优势 为客户提供一种主动收取他人资金的账务通道，实现
收款人发起的主动收款。
功能介绍－收款业务－签约收款（流程图）
登录CMS 选择“收款业务” 选择“签约收款”
单笔签约收款 批量签约收款
根据提示进行操作
功能介绍－收款业务－单笔签约收款
功能介绍－收款业务－批量签约收款
功能介绍－收款业务－签约收款
注意事项
收款客户首先在银行端进行收款签约，对付款账号 和收款账号进行定向收款签约，客户办理收款签约 时，必须提供付款单位的账户授权书。签约后通过 CMS客户端进行主动收款操作。
功能介绍－收款业务－非签约收款
功能介绍
客户对使用现金管理系统的其他客户实现收款。
➢ 代扣业务必须要在被扣收企业或个人允许下才能进 行。（由被扣款方向扣款方进行扣款账户授权即提 供由代扣单位及账户开户行同意扣款的账户授权书 ）
➢ 收款客户首先在建行网点进行代扣项目维护，登记 收款账号。
➢ 批量代扣业务必须在银行端批量项目维护功能进行 明细账户登记。
功能介绍－收款业务－签约收款
功能介绍－付款业务－单笔代发
功能介绍－付款业务－批量代发
功能介绍－付款业务－代发业务
注意事项 ➢ 付款客户首先在建行网点进行代发项目维护， 登wk.baidu.com对外付款账号。 ➢ 用于代发项目的付款方账户和收款方账户为建 行账户，他行账户除外。
功能介绍－（三）收款业务
代扣业务 签约收款 非签约收款
功能介绍－收款业务－代扣业务
功能介绍－付款业务－转账汇款（流程图）
操作员登录CMS 选择“付款业务” 选择“转账汇款”
单笔转账汇款 批量转账汇款
根据提示进行操作
功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为建行客户）
功能介绍－付款业务－单笔汇款（收款人为他行客户）
功能介绍－付款业务－批量预约汇款
功能介绍－付款业务－转账汇款
注意事项 ➢ 转账汇款是付款客户通过CMS客户端发起付款，根 据收款账户是否进行了定向签约，可进行定向转账 和不定项转账。 ➢ 批量付款时，客户可通过客户端下载批量汇款模 板.xls或批量汇款模板.txt，通过上传批量文件完成 多笔付款的录入。 ➢ 批量付款时，上传文件总金额和总笔数应与录入的 总金额总笔数一致。 ➢ 选择预约处理时间后，该笔业务就会在指定的执行 日当日自动执行。
现金管理系统客户端功能介绍
2009年12月
主要内容
功能介绍 客户使用流程
功能介绍
账户管理 付款业务 收款业务 票据业务 集团理财 服务管理 客户服务
功能介绍－（一）账户管理
账户查询 电子回单 到账通知
功能介绍－账户管理－账户查询
功能介绍 为客户提供对其有权账户信息查询的途径，满 足客户对账户不同种类的查询需要。 账户种类：活期、定期和贷款账户 提供当日余额查询、历史余额查询、当日明 细查询、历史明细查询。
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－到账通知
业务功能介绍－账户管理－到账通知
注意事项 只能查询由CMS发起的付款交易。 ➢ 到账通知的验证码与电子回单的验证码相同。
功能介绍－（二）付款业务
转账汇款 代发业务
功能介绍－付款业务－转账汇款
功能介绍 对公客户通过现金管理系统付款的一种 结算方式，支持人民币结算账户的同城/ 异地/跨行等多种方式的单笔实时（预约） 及批量实时（预约）对外汇款。
特色优势 为客户提供一种主动提示付款人应付款的信息 通道，由付款人确认后发起的付款交易。收付 款方之间无需在银行签约，通过CMS自助实现 授权（授权管理功能实现）。
功能介绍－收款业务－非签约收款（流程图）
功能介绍－账户管理－账户查询（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“账户查询”
当日余额查询 历史余额查询 当日明细查询 历史明细查询
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－账户查询（当前余额查询）
功能介绍－账户管理－账户查询（历史余额查询）
功能介绍－账户管理－电子回单
功能介绍 为客户提供自助查询、打印和补打电子 化回单的功能，满足客户的入账需要。
适用范围 现金管理系统签约客户，通过现金管理 业务系统发起的交易所生成的电子回单。
功能介绍－账户管理－电子回单（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“电子回单”
根据提示进行操作
功能介绍－账户管理－电子回单
功能介绍－账户管理－电子回单
注意事项
➢ 使用电子回单功能的客户必须为CMS签约客户， 而且只有通 过CMS系统发起的成功交易才能生成电子回单。
功能介绍－付款业务－代发业务
功能介绍 客户通过现金管理系统主动发起的， 从一个活期付款账户向一个或多个 活期账户转账。支持向个人及企业 客户的人民币结算账户的单笔及批 量代发。
业务功能介绍－付款业务－代发业务（流程图）
操作员登录CMS 选择“付款业务” 选择“代发业务”
单笔待发 批量代发
根据提示进行操作
功能介绍 客户通过现金管理系统实现从一个或多个活期 账户扣款。
特色优势 由客户主动发起对个人或企业账户的款项扣划。
功能介绍－收款业务－代扣业务（流程图）
登录CMS 选择“收款业务” 选择“代扣业务”
单笔代扣 批量代扣
根据提示进行操作
功能介绍－收款业务－单笔代扣
功能介绍－收款业务－批量代扣
功能介绍－收款业务－代扣业务
➢ 可以选择付款账号或者输入金额、受理日期或校验码进行查 询条件的设定。
➢ 校验码为该笔业务处理日期加业务处理流水号，如 2009082012345678。电子回单中的交易流水号即业务处理流 水号。
➢ 同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯 一的校验码。
➢ 电子回单自打印第二次开始，电子回单上方就开始显示补打 字样。
功能介绍－账户管理－到账通知
功能介绍 收款单位根据付款单位付款后提供的验 证码，通过电子化方式查询付款方是否 已进行转账交易。
适用范围 现金管理系统客户的收款单位，查询通 过现金管理业务系统发起的交易结果。
功能介绍－账户管理－到账通知（流程图）
操作员登录CMS 选择“账户管理” 选择“到账通知”
功能介绍 客户通过现金管理系统主动从建行系统内开立的其他 账户收款。
特色优势 为客户提供一种主动收取他人资金的账务通道，实现
收款人发起的主动收款。
功能介绍－收款业务－签约收款（流程图）
登录CMS 选择“收款业务” 选择“签约收款”
单笔签约收款 批量签约收款
根据提示进行操作
功能介绍－收款业务－单笔签约收款
功能介绍－收款业务－批量签约收款
功能介绍－收款业务－签约收款
注意事项
收款客户首先在银行端进行收款签约，对付款账号 和收款账号进行定向收款签约，客户办理收款签约 时，必须提供付款单位的账户授权书。签约后通过 CMS客户端进行主动收款操作。
功能介绍－收款业务－非签约收款
功能介绍
客户对使用现金管理系统的其他客户实现收款。