反洗钱知识网上答题活动题库及答案
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
2023年反洗钱知识竞赛参考题库
2023年反洗钱知识竞赛参考题库一、单选题反洗钱法所称反洗钱是指什么？答案：为了防止通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。
国务院反洗钱行政主管部门是？答案：中国人民银行金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向哪里报告？答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的，处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处多少罚款？答案：50万元以上500万元以下《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？答案：20万元以上50万元以下《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪里举报？答案：中国人民银行及公安机关《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存多久？答案：5年金融行动特别工作组（FATF）发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在哪一年？答案：1996年《反洗钱法》规定，谁可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？答案：中国人民银行二、填空题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交______。
答案：国务院有关部门指定的机构金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以______方式提交可疑交易报告，最迟不超过______个工作日。
答案：电子；5金融机构及其分支机构的负责人应当对______的有效实行负责。
答案：反洗钱内部控制制度当天单笔或者累计交易人民币______万元以上（含）、外币等值______万美元以上（含）的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，属于大额交易。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
反洗钱知识竞赛题库及答案
反洗钱知识竞赛题库及答案一、单选题1. 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A. 2002年12月28日B. 2003年12月28日C. 2003年12月31日D. 2004年12月31日2. 中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（A）。
A. 执法证B. 行员证C. 检查证D. 身份证3. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？（D）A. 万元以上B. 万元以下C. 万元以上万元以下D. 万元以上万元以下4. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？（B）A. 艾格蒙特组织B. 金融行动特别工作组C. 亚太反洗钱小组D. 欧亚反洗钱与反恐融资小组5. 对可疑交易标准进行明确规定的是：（B）A. 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令第2号发布）B. 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令第2号发布）C. 《反洗钱法》D. 《反洗钱法》实施细则6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（C）。
A. 20年B. 10年C. 15年D. 5年7. 《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于（D）。
A. 1999年B. 1988年C. 1980年D. 1990年8. 美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是（C）。
A. 《1994年禁止洗钱法》B. 《1986年控制洗钱法》C. 《1970年银行保密法》D. 《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》9. 金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有（D）。
A. 60种B. 100种C. 30种D. 20种10. 金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。
（D）二、多选题1. 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）。
A. 上游犯罪范围不断扩大B. 行为方式更为多样C. 主观要件适当放宽D. 责任追究更加严厉2. 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案1. 反洗钱的基本定义是什么？A. 将非法所得合法化的过程B. 将合法所得非法化的过程C. 将非法所得非法化的过程D. 将合法所得合法化的过程答案：A2. 洗钱活动通常包括哪三个阶段？A. 放置、整合、层叠B. 放置、层叠、整合C. 整合、层叠、放置D. 层叠、整合、放置答案：B3. 以下哪项不属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场进行资金转移B. 通过购买艺术品进行资金转移C. 通过慈善机构进行资金转移D. 通过公开拍卖进行资金转移答案：D4. 反洗钱监管机构通常要求金融机构采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 所有上述措施答案：D5. 根据反洗钱法律法规，金融机构在发现可疑交易时应该采取什么行动？A. 忽略不报B. 立即报告给监管机构C. 先进行内部调查D. 等待客户解释答案：B6. 洗钱活动对社会经济有哪些潜在影响？A. 增加税收B. 破坏金融稳定C. 促进经济发展D. 提高就业率答案：B7. 国际反洗钱组织FATF的全称是什么？A. 金融行动特别工作组B. 金融犯罪特别工作组C. 金融反恐特别工作组D. 金融情报特别工作组答案：A8. 反洗钱合规培训对于金融机构员工的重要性体现在哪些方面？A. 提高员工对洗钱风险的认识B. 增强员工的法律意识C. 强化员工的职业道德D. 所有上述方面答案：D9. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集哪些信息？A. 客户的基本信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和性质D. 所有上述信息答案：D10. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱法律法规B. 监督金融机构的合规情况C. 调查和处罚违规行为D. 为客户提供金融服务答案：D。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过银行账户转移资金B. 购买高价值物品C. 将现金存入银行D. 合法经营所得的存取答案：D2. 根据反洗钱相关法规，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的主要目的？A. 确认客户身份的真实性B. 评估客户洗钱风险C. 收集客户财务信息D. 预防和监控洗钱及恐怖融资活动答案：C二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户交易记录保存制度C. 建立可疑交易报告制度D. 定期进行反洗钱培训答案：ABCD5. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 通过赌场洗钱C. 利用艺术品交易D. 通过慈善机构洗钱答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱法规规定，金融机构对客户的交易记录至少保存5年。
答案：正确7. 个人不能成为洗钱行为的主体。
答案：错误8. 反洗钱法规不适用于非银行金融机构。
答案：错误四、简答题9. 简述金融机构在反洗钱工作中的主要义务。
答案：金融机构在反洗钱工作中的主要义务包括：建立和完善内部控制制度，实施客户身份识别和交易监控，及时报告可疑交易，以及配合反洗钱监管机构的监督检查。
10. 描述反洗钱国际合作的重要性。
答案：反洗钱国际合作的重要性体现在：加强跨国信息共享，提高打击跨国洗钱活动的效率；统一国际反洗钱标准，减少洗钱行为的跨境流动；促进各国反洗钱法律和政策的协调，形成全球反洗钱的统一战线。
反洗钱考试题库五及答案
反洗钱考试题库五及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过买卖商品方式转移资金D. 合法经营答案：D2. 金融机构在发现可疑交易时，应如何处理？A. 立即报告B. 等待客户解释C. 忽略不报D. 向客户询问原因答案：A3. 反洗钱工作中，客户身份识别制度的简称是什么？A. KYCB. AMLC. CDDD. CIP答案：A二、多选题1. 下列哪些属于金融机构反洗钱的义务？A. 建立内部控制制度B. 客户身份识别C. 可疑交易报告D. 保存交易记录答案：ABCD2. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助财产转换C. 通过买卖商品转移资金D. 协助他人逃避监管答案：ABCD三、判断题1. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不核实客户身份证件的真实性。
答案：错误2. 金融机构在发现可疑交易后，应立即向反洗钱监测分析中心报告。
答案：正确3. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通民众无关。
答案：错误四、简答题1. 请简述金融机构在反洗钱工作中的主要责任。
答案：金融机构在反洗钱工作中的主要责任包括建立内部控制制度，执行客户身份识别和持续识别，对可疑交易进行报告，以及保存交易记录等。
2. 什么是洗钱的“三层”结构？答案：洗钱的“三层”结构包括放置层（将非法所得混入合法经济体系中）、分层层（通过复杂的金融交易掩盖资金来源和所有权）和归并层（将清洗后的资金重新投入经济体系中，使其看起来合法）。
五、案例分析题某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源和用途不明。
请问该银行应如何处理？答案：该银行应立即启动内部调查程序，对客户的交易背景、资金来源和用途进行核实。
若调查结果表明存在可疑交易，应按照规定向反洗钱监测分析中心报告，并采取相应的控制措施，如限制客户账户的交易权限等。
同时，银行应保存所有相关的交易记录和调查资料，以备监管机构检查。
反洗钱法考试题库及答案
反洗钱法考试题库及答案一、单项选择题1. 反洗钱法规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对反洗钱工作的有效性进行（）。
A. 定期评估B. 持续评估C. 随机评估D. 专项评估答案：A2. 根据反洗钱法，以下哪类机构不属于金融机构？（）A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D3. 反洗钱法规定，金融机构在发现涉嫌洗钱的可疑交易活动时，应当立即向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱监测分析中心C. 工商行政管理局D. 税务局答案：B4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 客户的姓名B. 客户的身份证件C. 客户的联系方式D. 客户的信用记录答案：D5. 反洗钱法规定，金融机构在进行大额交易报告时，以下哪项交易不属于大额交易？（）A. 单笔交易金额超过人民币20万元B. 单笔交易金额超过人民币50万元C. 单笔交易金额超过人民币100万元D. 单笔交易金额超过人民币200万元答案：A二、多项选择题1. 根据反洗钱法，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助财产转移C. 协助财产隐匿D. 提供虚假证明文件答案：ABCD2. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，应当采取哪些措施？（）A. 核对客户的有效身份证件B. 询问客户的资金来源和用途C. 记录客户的身份信息和交易信息D. 对于高风险客户，采取更为严格的识别措施答案：ABCD3. 反洗钱法规定，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的姓名、地址B. 客户的身份证件信息C. 客户的资金来源和用途D. 客户的联系方式答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以不核对客户的有效身份证件。
（）答案：错误2. 反洗钱法规定，金融机构在发现涉嫌洗钱的可疑交易活动时，可以不向反洗钱监测分析中心报告。
反洗钱考试题库及答案题库
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。
（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。
（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
反洗钱考试题库及答案doc
反洗钱考试题库及答案doc一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌博洗钱B. 通过购买房产洗钱C. 通过合法经营活动洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：C2. 洗钱活动对金融体系的危害主要表现在以下哪方面？A. 增加金融机构的运营成本B. 破坏金融市场的公平竞争C. 增加金融机构的监管难度D. 以上都是答案：D3. 以下哪项是反洗钱工作中的“了解你的客户”（KYC）原则？A. 收集客户的身份信息B. 收集客户的财务信息C. 收集客户的交易信息D. 收集客户的信用信息答案：A4. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测分析中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A5. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 直接参与洗钱案件的侦查答案：D6. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须收集的？A. 客户的身份证件信息B. 客户的联系方式C. 客户的住址信息D. 以上都是答案：D7. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 利用虚拟货币D. 利用公开拍卖答案：D8. 反洗钱工作中的“持续监控”原则是指什么？A. 仅在客户开户时进行身份识别B. 仅在客户交易时进行身份识别C. 持续对客户的交易行为进行监控D. 仅在客户关闭账户时进行身份识别答案：C9. 以下哪项是反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施B. 对所有客户采取相同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：A10. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪项是正确的做法？A. 仅对大额交易进行监控B. 对所有交易进行监控C. 仅对可疑交易进行监控D. 对部分交易进行监控答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 恐怖融资C. 腐败犯罪D. 非法赌博答案：A、B、C、D2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 建立内部控制制度B. 培训员工C. 与监管机构合作D. 以上都是答案：D3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和规定B. 监督金融机构的反洗钱工作C. 调查洗钱活动D. 以上都是答案：D4. 以下哪些属于反洗钱工作中的“风险为本”原则？A. 对所有客户采取相同的监管措施B. 根据客户的风险等级采取不同的监管措施C. 仅对高风险客户进行监管D. 仅对低风险客户进行监管答案：B5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应收集的客户信息？A. 身份证件信息B. 财务信息C. 交易信息D. 以上都是答案：D三、判断题（每题1分，共10分）1. 洗钱活动只涉及现金交易。
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反洗钱考试题库及答案.doc一、单选题1. 反洗钱是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金走私B. 虚拟货币交易C. 慈善捐赠D. 合法投资答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和措施B. 监督金融机构执行反洗钱规定C. 提供反洗钱培训和教育D. 直接参与洗钱活动的调查答案：D二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 客户的资金来源答案：A, C, D2. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施来打击洗钱活动？A. 对金融机构进行现场检查B. 对可疑交易进行调查C. 对违反反洗钱规定的机构进行处罚D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在任何情况下都不得泄露客户信息。
（错误）2. 反洗钱监管机构有权要求金融机构提供客户交易记录。
（正确）3. 个人不需要遵守反洗钱法规。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的三个阶段。
答案：反洗钱的三个阶段包括：放置阶段，即犯罪分子将非法所得转换为现金或其它金融资产；分层阶段，即通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段，即将洗白后的资金重新整合到合法经济体系中。
2. 金融机构在反洗钱工作中应承担哪些义务？答案：金融机构在反洗钱工作中应承担的义务包括：执行客户身份识别和验证程序；报告可疑交易；保持交易记录；遵守反洗钱法律法规；对员工进行反洗钱培训等。
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反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
以下哪项不属于客户身份识别的内容？A. 核对客户身份证件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户交易行为D. 询问客户资金来源答案：C2. 根据反洗钱规定，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 向监管机构报告可疑交易D. 公开披露所有客户信息答案：D3. 反洗钱工作中的“洗钱”是指以下哪种行为？A. 通过合法途径掩盖非法所得B. 通过非法途径掩盖非法所得C. 通过合法途径掩盖合法所得D. 通过非法途径掩盖合法所得答案：B二、多选题4. 金融机构在进行反洗钱工作时，以下哪些信息是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件C. 客户的联系方式D. 客户的交易记录答案：A, B, C, D5. 反洗钱监管机构可以采取哪些措施来监督金融机构的反洗钱工作？A. 现场检查B. 非现场检查C. 要求提供报告D. 对违法行为进行处罚答案：A, B, C, D三、判断题6. 金融机构在发现可疑交易时，应立即向监管机构报告，无需等待进一步调查。
答案：错误7. 反洗钱法规定，金融机构对客户的尽职调查义务仅限于初次建立业务关系时。
答案：错误8. 反洗钱法规定，金融机构可以与监管机构共享客户信息，以便于监管机构进行反洗钱监管。
答案：正确四、简答题9. 请简述金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户尽职调查。
答案：金融机构在反洗钱工作中进行客户尽职调查时，应收集并核实客户的身份信息，了解客户的业务性质和交易目的，评估客户洗钱和恐怖融资的风险，并根据风险等级采取相应的控制措施。
10. 请简述反洗钱监管机构的主要职责。
答案：反洗钱监管机构的主要职责包括制定和实施反洗钱政策和规定，监督金融机构的反洗钱工作，对可疑交易进行分析和调查，以及对违反反洗钱规定的金融机构和个人进行处罚。
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反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
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：附件3反洗钱知识答题活动题库一、单选题）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和C《反洗钱法》规定，（ 1.有关国际组织开展反洗钱合作。
最高人民法院A.公安部B.C.中国人民银行保监会D.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施2.A）批准可以采取。
需经（ A.国务院反洗钱行政主管部门负责人国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人B.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人C.国务院总理D.) A3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定常规D.5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
中华人民共和国反洗钱法、A．B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。
10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C）A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院反洗钱中心11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D）A、无需报告；B、提交大额交易报告；C、提交可疑交易报告；D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）A、登记客户的经常居住地B、登记客户的身份证上的居住地；C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证。
13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。
（C）A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A）A．十年有期徒刑七年有期徒刑．B．五年有期徒刑C．十五年有期徒刑D．）金融情报机构分析信息的最基本目的是（C15.发现资金的总体流向和趋势A.发现犯罪的趋势、手段和应对方法B.发现犯罪线索C.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描D.16.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（D）A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。
B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。
C.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D.金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任17.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由（B）制定。
A.国务院反洗钱行政主管部门B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D.履行反洗钱义务的特定非金融机构18.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，(B )应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
A.客户B.金融机构C.司法机关公安机关D.）。
对客户开展反洗钱宣传是金融机构（B19.自发行为A.社会义务B.法定义务C.自觉行为D.C）下列不属于洗钱特征的是。
（ 20.国际化A.专业化B.单一化C.复杂化D.）C21.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（号）第1A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]1号）金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第B.反洗钱法C.中国人民银行法D.）体现“内部控制优先”的要求不包括（B22.要充分考虑各种可能的洗钱风险A.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点B.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内C. D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应方法，决定采取客户尽职调查措施的程度)金融机构根据（B23.规则为本方法A.风险为本方法B.C.合规与风险并重D.风险测试方法24.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（ D）客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一A.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中B.去金融机构还应当逐步建立重点关注可客户C.为有效开展客户身份识别工作，名单库和高风险客户识别系统 D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变以其他方法掩饰、)项规定的25.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五B）隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,不包括下列哪些情形:（通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收 A.益的;B.通过与电子银行ATM渠道快进快出进行资金划转；C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为合法财物的;D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的;26.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标27.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D ）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告28.国家确定以（A）机构负责组织协调国家反洗钱工作？A.中国人民银行B.国务院公安部C.中国反洗钱监测分析中心D.B）29.以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（金融机构反洗钱规定A.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法B.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.）对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（C 30.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的A.违反保密规定，泄露有关信息的B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的C.拒绝提供调查材料D.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家31.(地区)、组织、个人有关，应（C）。
A.立即终止与该客户发生交易B.立即中止与该客户发生交易C.立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告D.立即提交可疑交易报告32.以下说法错误的是( A)。
A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传33.下列不属于洗钱的过程（C）A、放置阶段离析阶段、B．C、转移阶段D、融合阶段监管措施，应持续完三反三反监管体制机制建设，完善34.为深入持久推进善相关法律制度。
其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非以下哪一种不是反洗钱国际标准明金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。
）（确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。
D房地产中介A.B.贵金属销售C.珠宝玉石销售园林绿化行业D.应当逐层深入并最终明确为掌义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，35.对于公司的受益所有人判定标准不正确的握控制权或者获取收益的自然人，）是：（B A.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人 B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人C.公司的高级管理人员。
D.交易的实际受益人属于外国现任的或如果客户或者实际控制客户的自然人、36.者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（B）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
A.法人外国政要B.C.犯罪嫌疑人外籍客户D.37.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（A），并书面记录相关情况。
洗钱风险评估A.B.洗钱结果评价洗钱犯罪防控C.反洗钱培训D.或其分支机构反) D），加强对业务条线(38.部门金融机构应定期开展反洗钱（洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
内部控制A.内部活动B.外部审计C.内部审计D.）的有效监督和高级管理层对A39.股份制商业银行应实施董事会、监事会对（其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
A.高级管理层B.金融从业人员C.股东大会D.以上皆是40.反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。
以下哪个说法是错误的(D )A.金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估B.金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施C.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况D.金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况41.如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策D应尽可能选择（的依据更为严格A.更为宽松 B.适合自身C.适应我国法律规定D.）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业金融机构应在（D42.务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
董事会A.监事会B.股东大会C.D.高级管理层）严格保密，建立相应制度或要求规范。
43.义务机构应当对本机构的（D监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围A.监测标准，监测标准的知悉和使用范围B.监测措施，监测措施的知悉和使用范围C.监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围D.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。
下列特征中不包括哪项：44.（C）A.姓名B.证件号码C.性别D.代理人信息45.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（C）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。