空头支票罚款多少有规定吗
空头支票处理办法
空头支票处理办法一、持票人收到支票应当及时到银行提示付款持票人收到支票应当在出票日后10日到银行提示付款。
根据《票据法》的规定，支票的提示付款期限为自出票日起10日。
超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。
提示付款方式：1、针对转账支票，持票人可以委托开户银行收款(借记支票)，或直接向付款银行提示付款(贷记支票)；2、针对现金支票，持票人只能向付款银行提示付款。
二、持票人发现出票人银行账户存款余额不足以支付支票票金额的处理持票人应当立即通知出票人，要求尽快保证（应在提示付款期限内）银行账户资金充裕，如经向出票人告知，出票人无法在提示付款期内补足银行账户余额，持票人应要求出票人重新出具支票，如持票人拒绝或者拖延换票，则持票人在提示付款期限内及时向出票人开户银行或者委托自己开户银行提示付款，如无法付款遭到退票，则应要求银行出具《退票理由书》，由此，该支票即为空头支票。
实践中，一些银行特别是出票人的开户行为了保护其客户利益，拖延或者拒绝收票，对此，持票人应据理力争，维护自己合法权益。
因为如持票人听信出票人或者出票人开户银行的一面之词，错过了支票的提示付款期限，则持票人的权益难度就增加了很多。
持票人找出票人，出票人会辩称持票人自己不注意没有在法定的提示付款期限内提示付款，不理会持票人；同样，出票人的开户银行会以超过提示付款期限提示付款的，不予受理，不予付款。
三、持票人对“空头支票”如何处理1、持票人应在支票出票后6个月内，以空头支票和退票理由书为证据向人民法院主张票据权利，要求出票人支付支票票面金额以及票面金额2%的赔偿金。
法律依据：票据法第十七条规定:“持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起六个月内不行使的，票据权利消灭。
”《票据管理实施办法》第三十一条规定:“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取钱财为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
空头支票法律后果(3篇)
第1篇一、引言支票作为我国重要的支付工具之一，具有便捷、安全、可靠等特点。
然而，在实际交易中，空头支票现象时有发生，严重损害了金融秩序和市场经济秩序。
本文将从法律角度分析空头支票的法律后果，以期为相关人员提供参考。
二、空头支票的定义及构成要件1. 定义空头支票，是指持票人签发的支票，其出票人在付款时无足够资金或者资金不足以支付全部票面金额的支票。
2. 构成要件（1）出票人签发支票；（2）支票的金额超过出票人在付款人处的存款金额；（3）出票人未在支票到期日前向付款人足额补足票面金额。
三、空头支票的法律后果1. 出票人的法律责任（1）民事责任根据《中华人民共和国合同法》第一百零九条规定：“当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
”因此，出票人签发空头支票，应当承担违约责任。
（2）行政责任根据《中华人民共和国票据法》第一百一十三条规定：“出票人签发空头支票的，由中国人民银行或者其分支机构责令改正，处以罚款；情节严重的，取消其签发支票的资格。
”因此，出票人签发空头支票，将面临行政责任。
（3）刑事责任根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定：“有下列情形之一，数额较大或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金：（一）伪造、变造、出售伪造、变造的支票的；（二）签发空头支票的；（三）使用伪造、变造的支票骗取财物的。
”因此，出票人签发空头支票，在特定情况下，将面临刑事责任。
2. 持票人的权利保护（1）民事权利根据《中华人民共和国票据法》第四十条规定：“持票人因支票被拒绝付款而受到损失的，可以向出票人请求赔偿。
”因此，持票人有权要求出票人赔偿因其签发空头支票而遭受的损失。
（2）行政权利根据《中华人民共和国票据法》第一百一十四条规定：“持票人因支票被拒绝付款，可以向中国人民银行或者其分支机构投诉，要求责令出票人改正或者赔偿损失。
公司空头支票法律规定(3篇)
第1篇随着市场经济的不断发展，商业交易日益频繁，支票作为一种重要的支付工具，在商业活动中发挥着重要作用。
然而，空头支票作为一种违法行为，不仅损害了交易双方的合法权益，也扰乱了金融市场秩序。
本文将详细分析我国公司空头支票的法律规定，以期为相关企业和个人提供参考。
一、什么是空头支票空头支票，是指出票人签发的，在出票时其资金不足以支付，或者出票人根本无资金支付，而以支票形式出具的、载明一定金额的支付凭证。
换言之，空头支票是出票人无法履行支付义务的支票。
二、公司空头支票的法律规定1. 《中华人民共和国票据法》《票据法》是我国票据法律体系的基础性法律，其中对空头支票的规定如下：（1）第一百零二条：出票人签发空头支票，骗取财物的，依法追究刑事责任。
（2）第一百零三条：出票人签发空头支票，给他人造成损失的，应当承担赔偿责任。
2. 《中华人民共和国刑法》《刑法》对空头支票犯罪行为的规定如下：（1）第一百九十四条：有下列情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任：① 出票人签发空头支票，骗取财物的；② 出票人签发空头支票，给他人造成重大损失的。
（2）第一百九十五条：犯本节第一百九十四条、第一百九十五条之一罪，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
3. 《中华人民共和国行政处罚法》《行政处罚法》对空头支票违法行为的规定如下：（1）第五十二条：出票人签发空头支票，骗取财物的，由公安机关依法给予行政处罚。
（2）第五十三条：出票人签发空头支票，给他人造成损失的，应当承担赔偿责任。
4. 其他相关规定（1）中国人民银行发布的《支付结算办法》规定，出票人签发空头支票，银行有权拒绝支付，并按照规定处以罚款。
（2）最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中，将空头支票犯罪纳入信用卡管理犯罪范畴。
三、公司空头支票的法律责任1. 刑事责任根据《刑法》第一百九十四条和第一百九十五条的规定，出票人签发空头支票，骗取财物或者给他人造成重大损失的，将依法追究刑事责任。
空头支票行政处罚实施细则
空头支票行政处罚实施细则第一篇：空头支票行政处罚实施细则湖南省空头支票行政处罚实施细则第一章总则第一条为保护持票人的合法利益，提高社会信用，维护市场经济有序进行，促进非现金支付体系的安全高效运转，依据《中华人民共和国行政处罚法》和《票据管理实施办法》的有关规定，制定本实施细则。
第二条出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款余额的，为空头支票。
签发空头支票或者与其预留银行印鉴不符的支票(以下简称签发空头支票),不以骗取财物为目的的违规行为的处理，适用本实施细则。
第三条人民银行省内各分支机构负责对辖区内空头支票行政处罚的组织实施。
第四条签发空头支票的出票人开户银行为空头支票的举报行。
使用支付密码器的银行，其系统内交易行发现出票人签发空头支票，由出票人开户银行统一向人民银行举报。
第五条本实施细则原则上不指定专门的罚款代收机构，湖南省内所有能办理结算业务的金融机构都是空头支票罚款的受理银行，应将款项及时就地全额上缴中央金库。
第六条本实施细则所称“重大行政处罚”是指省内人民银行各中心支行决定的50万元以上(含50万元)人民币罚款;各县支行决定的10万元以上(含10万元)人民币罚款。
第二章处罚程序第七条举报。
出票人开户银行发现出票人签发支票的票面金额超过其付款时在银行的实有存款余额，或者支票上的印鉴与其预留银行印鉴不符，应填制《空头支票报告书》，同时将以下资料加盖银行业务公章、会计主管和报告经办人名章，并注明受理时间，于当日至迟次日(节假日顺延)报送人民银行。
(一)在出票人开户银行(或系统交易行)直接提示付款，发现账户余额不足，提交支票、进账单复印件，并在支票复印件上注明“当前账户余额**元，不足以支付支票金额，系空头支票。
”由持票人写明“情况属实”，并出示身份证件，记录身份证号码。
出票人开户银行行内系统能够取得实时账户余额信息的，应打印该账户余额信息。
(二)在收款人开户银行提示付款，发现账户余额不足，提交支票复印件，提入票据清单，同城票据退票单，出票人开户银行行内系统能够取得实时账户余额的账户余额信息的，应打印该账户余额信息或者其它足以证明该账户时点余额不足的资料。
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【推荐下载】银行空头支票罚款是多少？实务中，银行为了方便客户支付，一般都会为客户提供支票服务。
但是，生活中我们常常发现有的当事人会签发空头支票，这显然是违反规定的情形。
那么，银行空头支票罚款是多少呢？为了解决您的疑问，小编特意为您搜集了以下资料，希望对您有帮助。
一、空头支票空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。
票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。
对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。
如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。
二、空头支票处罚制度1、在支票使用过程中存在一些单位和个人签发空头支票的现象，不仅损害了持票人的合法利益，影响了支票的使用和流通，而且影响结算资金汇路畅通以及经济、金融秩序。
为保护持票人的合法利益，维护经济金融秩序，促进票据业务健康发展，人民银行日前发布了《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》(以下简称《通知》)，规定人民银行及其分支机构对签发空头支票的违规行为实施行政处罚。
《通知》明确了以下规定：2、规定对空头支票违规行为实施行政处罚。
《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构;处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的规定;《通知》明确空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳，逾期不缴纳的，人民银行及其分支机构可采取每日按罚款数额的3%加处罚款、要求银行停止其签发支票、申请人民法院强制执行等措施。
3、建立了空头支票违规行为的“黑名单”制度。
空头支票规定
空头支票处罚相关知识一、什么是空头支票？《中华人民共和国票据法》第八十七条规定，出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票，禁止签发空头支票；第八十八条规定，支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。
二、签发空头支票会受到什么样的处罚？《票据管理实施办法》第三十一条规定，签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额５％但不低于１０００元的罚款。
三、人民银行实施空头支票行政处罚的程序有哪些？开户银行向人民银行举报，人民银行核准后发出《行政处罚意见告知书》并送达出票人，出票人在收到《告知书》之日起5个工作日内陈述申辩或要求听证，人民银行作出处罚决定并送达处罚决定。
四、实施空头支票行政处罚的罚款如何缴纳？签发空头支票的出票人应当在收到《行政处罚决定书》之日起15日内，填写《缴款书》，将罚款缴至罚款代收机构（开户银行）。
五、逾期未到人民银行指定代收机构缴纳罚款的，人民银行将如何处理？到期不缴罚款的，人民银行可采取以下措施：1、每日按罚款数额的百分之三加处罚款，加处的罚款由代收机构直接收缴2、要求银行停止其签发支票；3、向人民法院申请强制执行。
六、如何办理空头支票行政处罚的申诉、听证及诉讼等手续？出票人收到《行政处罚告知书》后，对拟进行的行政处罚有异议的，应当于收到告知书之日起5个工作日内陈述和申辩意见的书面材料递交开户行，由开户行转交人民银行。
对于罚款金额超过50万的重大空头支票行政处罚，出票人可以在收到告知书之日起3个工作日内向当地人民银行分支机构递交听证申请书，并说明听证的要求和理由，逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。
对处罚决定有异议的，可在收到《行政处罚决定书》之日起60日内可以提出行政复议申请，或者在收到决定书之日起3个月内向人民法院提起行政诉讼。
七、什么是空头支票“黑名单”制度？人民银行和开户银行可对不主动缴纳罚款，或屡次签发空头支票的出票人停止签发或停止办理支付结算业务，对以下违规情况的出票人列入“黑名单”：1、累计签发空头支票3次以上的；2、出票金额50万元以上的；3、不主动缴纳罚款的；4、恶意拒收《告知书》或《决定书》的。
空头支票_法律后果(3篇)
第1篇一、刑事责任1. 刑法规定根据我国《刑法》第一百八十七条规定，使用空头支票，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2. 刑事责任主体空头支票的刑事责任主体包括出票人、持票人和其他相关责任人。
其中，出票人是直接责任人，持票人作为受害者，可以在一定程度上追究其他相关责任人的责任。
二、民事责任1. 民事责任概述空头支票的民事责任主要表现为赔偿损失。
当持票人因空头支票遭受损失时，可以向出票人主张赔偿。
2. 赔偿范围空头支票的赔偿范围主要包括以下几方面：（1）支票金额：持票人因空头支票遭受的损失，包括支票金额及利息。
（2）实际损失：持票人因空头支票遭受的其他损失，如交通费、通讯费等。
（3）诉讼费用：持票人在追究出票人民事责任过程中产生的诉讼费用。
3. 赔偿方式空头支票的赔偿方式主要有以下几种：（1）现金赔偿：出票人直接以现金方式赔偿持票人的损失。
（2）财产折价赔偿：出票人以其财产折价赔偿持票人的损失。
（3）担保赔偿：出票人提供担保，由担保人代为赔偿持票人的损失。
三、行政责任1. 行政责任概述空头支票的行政责任主要表现为行政处罚。
根据我国《票据法》第一百一十四条规定，使用空头支票的，由中国人民银行处以罚款；情节严重的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照。
2. 行政处罚措施（1）罚款：中国人民银行可以根据情节轻重，对使用空头支票的出票人处以罚款。
（2）责令停业整顿：中国人民银行可以责令使用空头支票的出票人停业整顿。
（3）吊销营业执照：对于情节严重的，中国人民银行可以吊销使用空头支票的出票人的营业执照。
四、其他法律后果1. 信用记录受损使用空头支票的出票人，其信用记录将受到严重影响，这将对今后的经济活动产生不利影响。
2. 诉讼风险增加使用空头支票的出票人，在面临持票人的诉讼时，将面临较高的诉讼风险。
空头支票罚款比例是多少
空头支票罚款比例是多少对于初入职场的新人来说是有一定几率接到那种单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票，这就是属于空头支票了，那么空头支票罚款比例是多少？法律我在下面给出了答案。
空头支票罚款比例是多少《票据管理实施办法》第三十一条规定，“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。
中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚罚款代收机构应根据《决定书》决定的罚款金额收取罚款。
对逾期缴纳罚款的出票人，人民银行可按每日按罚款数额的3%加处罚款，或填写《中国人民银行强制执行申请书》，向人民法院申请强制执行。
空头支票的定义空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。
票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。
对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。
如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。
空头支票的防范措施：1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。
诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一，不少诈骗分子通过一系列的伪装，给人一种守合同、讲信用的表象，常用的伎俩是在进行小额交易时，基本都很讲信用，都以现金履行，通过数次的小额交易，变成“老客户”骗取信任后，以支票的形式，而且数额通常较大，如果出现此类情况，应特别小心。
2、及时举报。
一旦发现收到的支票到银行无法兑现，属于“空头”支票时，要及时向人民银行办公室、法律中心举报，便于银行及时进行处罚。
3、实时贴现，防打时间差。
诈骗分子一般在开支票时都做好货主查询的准备，出票人账户上都有足够的余额，但当持票人去贴现时，却发现余额不足的现象。
空头支票法律规定(3篇)
第1篇引言空头支票是指持票人持有的一种支票，其中支票上的出票人账户中没有足够的资金来支付支票金额。
空头支票在我国是一种违法行为，严重扰乱了金融秩序。
本文将详细介绍空头支票的法律规定，包括相关法律法规、法律责任以及防范措施等。
一、空头支票的法律规定1. 法律依据我国关于空头支票的法律规定主要依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国票据法》和《中华人民共和国支付结算办法》等法律法规。
《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定：“有下列情形之一，构成票据诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造、变造的票据的；（二）签发空头支票或者签发与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；”《中华人民共和国票据法》第九十二条规定：“支票的出票人不得签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票；不得签发空头支票。
”《中华人民共和国支付结算办法》第五十二条规定：“出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码但支付密码错误的支票，银行应予以退票，并按照规定处以罚款。
”2. 法律责任根据上述法律规定，空头支票的法律责任主要包括刑事责任、民事责任和行政责任。
（1）刑事责任：签发空头支票的行为，若达到刑法规定的犯罪标准，将构成票据诈骗罪，依法承担刑事责任。
（2）民事责任：持票人有权要求出票人赔偿因此遭受的损失。
（3）行政责任：银行和支付机构应依法对签发空头支票的行为进行处罚，包括但不限于罚款、暂停或取消支付结算业务等。
二、空头支票的法律解析1. 空头支票的定义空头支票是指出票人签发的支票金额超过其账户中实际可支付金额的支票。
简单来说，就是出票人明知自己账户资金不足，却仍然签发支票的行为。
2. 空头支票的构成要件（1）出票人签发的支票金额超过其账户中实际可支付金额；（2）出票人明知或应当知道其账户资金不足；（3）出票人签发支票的目的是为了骗取财物。
北京市空头支票处罚实施细则
附件：北京市空头支票处罚实施细则第一章总则第一条为加强北京市支付结算管理，依法对签发空头支票的行为实施行政处罚，保护持票人的合法权益，提升社会信用，根据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》以及中国人民银行、财政部有关规定，制定本细则。
第二条本细则适用于北京市经批准办理人民币支付结算业务的银行、签发支票的单位和个人（以下简称出票人）。
第三条本细则所称空头支票包括出票人签发的空头支票和与预留银行签章不符的支票。
空头支票，是指出票人签发的支票金额超过其付款时在出票人开户银行（以下简称付款人）处实有的存款金额的支票。
与预留银行签章不符的支票，是指出票人签发支票时在支票上的签章与预留银行签章样式不相符合的支票。
第四条出票人签发空头支票，不以骗取财物为目的的，中国人民银行营业管理部（以下简称人行营管部）应对出票人处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。
第五条人行营管部负责对在北京市开立人民币银行结算账户的出票人签发空头支票的行为实施行政处罚。
第六条北京市各国库经收机构为空头支票罚款的代收机构。
各代收机构收缴的罚款应全额缴入中央国库。
第二章取证及报告第七条付款人发现出票人有签发空头支票行为的，应在当日至迟次日逐笔向人行营管部报告。
第八条付款人应向人行营管部报送以下资料：（一）《空头支票报告书》（以下简称《报告书》，见附式一）（二）出票人的开户资料；（三）该笔支票（正面）复印件；（四）签发第三条第二款所称空头支票的，应提供能显示记账时账户余额的分户账、对账单或其他证明付款时存款不足的书面证明材料；（五）签发第三条第三款所称与预留银行签章不符的支票的，应提供印鉴卡片复印件；（六）人行营管部要求的其他材料。
第九条付款人应对报告的出票人签发空头支票相关证据的真实性负责。
付款人报告的空头支票罚款相关资料应逐页加盖业务公章。
第三章处罚程序第十条人行营管部自收到《报告书》及相关资料之日起3个工作日内，应对报告的资料及相关事实进行核实。
空头支票处罚中的缺陷是什么
空头⽀票处罚中的缺陷是什么
空头⽀票处罚中的缺陷是什么?
对于空头⽀票⾏政处罚存在很⼤的缺陷其中之⼀就是处罚标准缺乏弹性,同时陈述申辩处理标准不明晰。
从⽽在执⾏的时候缺乏公平性。
空头⽀票⾏政处罚标准机械，根据我国现⾏的空头⽀票处罚标准规定：签发空头⽀票要处以票⾯⾦额5%但不低于1000元的罚款,规定过于粗略，对初次违法、情节显着轻微并未造成持票⼈危害后果或是屡次签发情节严重并对持票⼈造成损失的要区别对待，⽽我国《票据管理实施办法》这种⼀⼑切执法,,明显有失公平，有悖于⾏政合理性原则，对于不同的情况要区别对待。
同时也没有规定当事⼈陈述申辩的权利，任何的违法都有申诉的权利，但是我国的票据管理实施办法却未明确规定⼈民银⾏在处理陈述申辩时的处理标准，这样就有失公平，没有标准。
⽆论是什么原因，远期⽀票,⽀付密码不符等情况造成的不能兑现，是否应当处罚，要如何处罚，缺乏统⼀的认定标准,这样就⼤⼤的削弱了⾏政执法的公平性。
对与空头⽀票的处罚，我国的票据管理实施办法存在严重的缺陷，要如何完善管理办法，就需要从违法情节上具体分析，区别对待，⼀⼑切的模式，往往是不公平不合理的。
出具空头支票的法律责任(3篇)
第1篇一、引言支票作为一种重要的支付工具，在我国的金融市场中发挥着重要作用。
然而，近年来，随着金融市场的不断发展，空头支票现象也日益严重。
空头支票不仅给收款人带来了经济损失，也扰乱了金融秩序。
为了维护金融市场的稳定，保障收款人的合法权益，我国法律对出具空头支票的行为规定了相应的法律责任。
本文将从以下几个方面对出具空头支票的法律责任进行详细阐述。
二、空头支票的定义空头支票，是指持票人向出票人申请开具的，出票人并未在银行账户中存有足够资金或等价物，无法足额支付支票金额的支票。
简单来说，就是出票人开具的支票金额超过了其在银行账户中的余额。
三、出具空头支票的法律责任1.民事责任（1）赔偿损失根据《中华人民共和国合同法》第一百零七条规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
出票人出具空头支票，导致收款人不能获得支票金额的，应当承担赔偿损失的责任。
（2）支付利息根据《中华人民共和国票据法》第五十一条规定，出票人未按照规定足额付款的，持票人有权要求出票人支付利息。
利息按照中国人民银行规定的同期贷款利率计算。
2.行政责任根据《中华人民共和国票据法》第一百零二条规定，出票人签发空头支票的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
3.刑事责任根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，有下列情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）签发空头支票，骗取财物，数额较大的；（2）签发空头支票，给他人造成重大损失或者有其他严重情节的；（3）多次签发空头支票，经行政处罚后仍不改正的。
对于构成犯罪的，依法可以判处拘役、管制或者有期徒刑，并处或者单处罚金。
四、如何防范空头支票1.加强金融知识普及提高社会公众对空头支票的认识，使人们了解空头支票的危害，自觉抵制出具空头支票的行为。
2.完善监管机制监管部门应加强对金融机构的监管，督促金融机构严格执行相关法律法规，对出具空头支票的行为进行查处。
开空头支票法律后果(3篇)
第1篇一、引言空头支票是指出票人签发的，其金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。
在我国，开空头支票是一种违法行为，具有严重的社会危害性。
本文将从开空头支票的法律后果、相关法律法规以及防范措施等方面进行阐述。
二、开空头支票的法律后果1. 民事责任（1）支付票面金额2%的赔偿金。
根据《中华人民共和国票据法》第104条规定，出票人签发空头支票的，持票人有权要求出票人支付票面金额2%的赔偿金。
（2）支付罚款。
根据《中华人民共和国行政处罚法》第27条规定，出票人签发空头支票的，由中国人民银行处以罚款。
2. 刑事责任（1）拘役。
根据《中华人民共和国刑法》第194条规定，犯本节第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十四条之一、第一百九十五条之一、第一百九十六条之一罪，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
（2）罚金。
根据《中华人民共和国刑法》第194条规定，犯本节第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十四条之一、第一百九十五条之一、第一百九十六条之一罪，数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
3. 其他后果（1）信用记录受损。
开空头支票的出票人，其信用记录将受到严重影响，不利于今后的经济活动。
（2）限制开票。
中国人民银行可以对开空头支票的出票人限制开票，甚至吊销其开票资格。
三、相关法律法规1. 《中华人民共和国票据法》2. 《中华人民共和国行政处罚法》3. 《中华人民共和国刑法》四、防范措施1. 提高法律意识。
企业和个人应加强对相关法律法规的学习，了解开空头支票的法律后果。
2. 严格审查付款人账户。
出票人在签发支票前，应严格审查付款人的账户余额，确保支票金额不超过付款人实际存款。
3. 建立内部管理制度。
企业和个人应建立健全内部管理制度，加强对财务、资金等方面的管理，防止出现开空头支票的情况。
4. 加强监管。
中国人民银行等相关部门应加强对开空头支票的监管，对违法行为进行严厉打击。
空头支票处罚标准
空头支票处罚标准
空头支票是一种严重的违法行为，侵犯了商业信誉，损害了他人利益。
根据《刑法》和《民法》的规定，出具空头支票将受到以下惩罚：
1. 民事责任：出具空头支票将被认定为不履行债务，需要承担相应的民事责任，包括退还款项和赔偿损失。
2. 行政处罚：出具空头支票也会受到行政部门的处罚，包括罚款、吊销营业执照等。
3. 刑事处罚：出具空头支票属于刑事犯罪行为，情节严重者将被追究刑事责任，最高可判处10年有期徒刑。
4. 信用记录受损：出具空头支票会影响个人信用记录，难以获得贷款、信用卡等金融产品。
总之，出具空头支票是破坏社会信任和商业秩序的行为，一旦发现将受到严厉的法律惩罚，建议广大市民在日常生活中要远离此类违法行为。
银行空头支票管理实施细则
银行空头支票管理实施细则（节选）第二条本细则所称空头支票，是指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票或签发的与其预留的签章不符的支票。
第四条出票人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由银行处以票面金额5%但不低于IOOO元的罚款。
第五条报告（一）各网点发现出票人签发空头支票的：1、网点经办员复印支票、退票通知书和其他足以证明出票人违规签发空头支票的资料，在所有复印件上注明票据的处理日期、处理票据时的账面余额及“与原件核对相符”字样，加盖支行业务公章。
按日汇总所有空头支票的报告资料，填制一份《空头支票报告资料清单》（附1,以下简称《清单》），并通过OA给总行会计结算部清算中心（以下简称“清算中心”）空头支票专管员。
第六条告知（四）由于出票人地址、联系电话、Emai1地址等信息变更或出票人恶意拒收，票递无法送达的，佛山人行将把《告知书》及其《送达回证》送总行清算中心。
清算中心空头支票专管员做好相关登记后传递到各支行，支行营业部空头支票专管员做好登记后传递到出票人开户机构，由开户机构通知出票人到网点签收。
开户机构把《告知书》交出票人，并于5个工作日内把出票人签收的《送达回证》交总行清算中心返还佛山人行。
如遇出票人通讯信息变更或出票人拒签等情况，开户机构5个工作日内无法通知出票人，则把未签收的《告知书》及《送达回证》交回总行清算中心返还佛山人行。
第七条决定（四）出票人收到《决定书》后，对拟进行的行政处罚有异议的，在签收之日起60天内申请行政复议或3个月内向人民法院提起行政诉讼，行政复议资料抬头需注明“行政复议申请书”字样，并邮寄到“广州市沿江西路137号银行广州分行法律事务处”。
第八条罚款缴纳出票人应当自收到《决定书》之日起15日内，到指定的罚款代收机构主动缴纳罚款。
逾期不缴纳罚款的，将受到如下处罚：（一）每日按罚款数额的3%加处罚款，加处罚款不高于应缴纳的罚款数额。
出具空头支票的法律后果(3篇)
第1篇一、引言空头支票，是指支票的出票人签发的支票金额超过其在付款人处实有的存款金额的支票。
在我国，出具空头支票是一种违法行为，根据相关法律法规，出具空头支票的行为人将承担相应的法律责任。
本文将从法律角度分析出具空头支票的法律后果，以提醒社会各界对此问题的重视。
二、出具空头支票的法律后果1.行政责任根据《中华人民共和国票据法》第一百零七条的规定，出票人签发空头支票的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
此外，根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，出票人还可能被责令改正、没收违法所得等。
2.刑事责任根据《中华人民共和国刑法》第一百九十四条的规定，有下列情形之一，构成票据诈骗罪：（1）明知是空头支票而签发的；（2）签发空头支票，数额较大，经催告后仍不支付的；（3）签发空头支票，给他人造成重大损失的。
对于构成票据诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
3.民事责任根据《中华人民共和国票据法》第一百零八条的规定，出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
此外，根据《中华人民共和国合同法》的规定，出票人签发空头支票，构成欺诈的，还应当承担缔约过失责任。
4.信用惩戒根据《中华人民共和国征信业管理条例》的规定，中国人民银行及其分支机构应当将出票人签发空头支票的信息纳入征信系统，并对其采取信用惩戒措施。
具体措施包括：（1）对出票人进行信用评级，降低信用等级；（2）限制出票人办理银行业务；（3）将出票人信息通报给其他金融机构，限制其在其他金融机构办理银行业务。
三、总结出具空头支票是一种违法行为，其法律后果严重。
结算业务 处罚案例
结算业务处罚案例一、银行结算业务。
1. 空头支票的“尴尬”有个小企业主，我们就叫他老张吧。
老张的公司最近资金有点紧张，但他又急着给供应商付款。
他觉得自己账户里可能马上会有钱进来，就冒险开了一张支票。
结果呢，到了供应商去银行兑现的时候，账户里的钱根本不够支付支票金额，这就是传说中的空头支票。
银行发现后，可不会轻易放过。
按照规定，银行对老张的公司进行了罚款，罚了支票金额的5%，但最低不少于1000元。
老张这下可傻眼了，本来想先应付一下供应商，结果不但没解决问题，还多了一笔罚款，真是偷鸡不成蚀把米。
而且这个不良记录还可能影响到他公司以后在银行的信誉，再想贷款之类的就难喽。
2. 银行柜员的粗心大意。
小李是银行的一名柜员，那天他忙得晕头转向的。
有个客户来办理一笔大额的结算业务，小李在输入转账金额的时候，不小心多输了一个零。
等客户走了之后，银行在内部对账的时候才发现这个错误。
这可不得了，银行立马联系客户，还好这个客户比较通情达理，愿意配合把多转的钱退回来。
但是银行还是对小李进行了处罚，扣了他当月的奖金呢。
小李那个懊悔啊，就因为这么一个小疏忽，自己的钱包就瘪了不少，还被领导批评，真是个深刻的教训。
二、企业内部结算业务。
1. 报销造假风波。
公司里有个员工小王，他想多报销点钱，就耍了个小聪明。
他把一张原本50元的出租车发票，用软件修改成了500元，然后混在其他报销单据里交给了财务。
财务人员那也是很细心的，在审核的时候发现这张发票有点可疑，经过一番查验，发现了造假的事实。
公司老板知道后，非常生气。
小王不仅要把虚报的钱吐出来，还被通报批评，而且取消了他当年的评优资格。
同事们知道后，都对他指指点点的，小王在公司里可就抬不起头喽。
这就告诉我们，在企业内部结算报销的时候，可千万别动歪脑筋。
2. 部门间结算的混乱。
有个中型企业，销售部门和生产部门在结算的时候出了大乱子。
销售部门为了多拿提成，在统计销售额的时候，把一些还没有完全完成交付的订单也算进去了。
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当然这前提是付款人银行账户中的存款能够支付支票上的金额, 否则就成了空头支票。
在我国, 签发空头支票需要承担法律责任。
那么法律有没有规定空头支票罚款多少呢？下面就由小编为您解答！一、什么是空头支票空头支票, 是指支票持有人请求付款时, 出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。
票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额, 即不得签发空头支票, 这就要求出票人自出票日起至支付完毕止, 保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。
对签发空头支票骗取财物的, 要依法追究刑事责任。
如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微, 不构成犯罪, 票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。
二、空头支票产生的原因1、企业财会人员法律制度观念淡薄, 整体素质不高。
尽管《票据法》、《支付结算办法》颁布多年, 且中国人民银行及商业银行每年均在公众场合举办有关支付结算方面的业务咨询和宣传活动, 旨在提高全民的结算素质和防范意识, 但一些企业财会人员因素质低, 对票据结算基本知识和国家财经制度不甚了解, 不登记或不及时登记银行存款账, 也不根据单位在银行的存款余额就任意开出支票, 甚至有的企业财务人员随意把盖有预留银行印鉴的支票交给业务员随身携带外出采购, 业务员本身又不清楚单位银行存款的多少就凭自己采购货物金额向销货企业开具支票, 从而导致空头支票行为。
2、企业经济效益差, 信用观念淡薄是引发空头支票的直接原因。
在市场经济条件下,“一手交钱一手交货”的即期交易和记账式的商业信用, 难以适应企业的商品交易活动的需要, 需要使用支票结算工具来支付货款。
然而企业的经济活动又受到国内外经济环境的影响, 这样一些经济效益差、信用意识淡薄的企业, 无视国家结算纪律和支票见票即付的信用基础, 在明知自己银行账户无款情况下, 为了把自己急需的物资搞到手, 便铤而走险套取银行信用, 签发空头支票来骗取销货单位发货, 无偿占用他人资金, 严重破坏了票据的严肃性, 干扰了企业正常的经营活动和同城票据结算秩序。
签发空头支票会受到什么样的处罚
签发空头支票会受到什么样的处罚出票人签发空头支票会受到什么处罚法律常识：出票人签发空头支票，会受到两种处罚，具体如下：1、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金；2、以骗取财物为目的的，出票人还将被追究刑事责任。
法律依据《票据管理实施办法》第三十一条签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
出票人签发空头支票应该如何处罚根据央行规定，支票全国通用后出票人签发的支票凭证不变，支票的提示付款期限仍为10天；异地使用支票款项较快可在2至3小时之内到账，一般在银行受理支票之日起3个工作日内均可到账。
为防范支付风险，异地使用支票的单笔金额上限为50万元。
办理支票业务，银行向客户的收费暂按现行标准不变。
根据规定，空头支票被禁止签发。
出票人签发一张支票，如果账户余额不够支付所签发支票的金额，该支票就是一张空头支票。
另外，与预留银行签章不符的支票，也被视为空头支票。
同时，签发空头支票将依法受到处罚。
对于签发空头支票或者与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，出票人将被处以支票票面金额5%但不低于1000元的罚款，持票人还有权要求出票人赔偿支票票面金额2%的赔偿金；以骗取财物为目的的，出票人还将被追究刑事责任。
1.票据责任票据法为民法的特别法，票据责任本质上讲也是一种民事责任，但因为票据法的特殊性，故将出票人所应负的票据责任单独列出。
出票人应承担以下票据责任为担保付款。
《中华人民共和国票据法》第26、70、71、94条及《较高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第22条的规定，支票的出票人，应按照支票文义担保支票付款，因此付款人拒绝付款时，出票人对于收款人及其后手，均应负偿还责任。
中国人民银行济南分行处罚签发空头支票行为实施细则
中国人民银行济南分行处罚签发空头支票行为实施细则文章属性•【制定机关】山东省人民政府•【公布日期】•【字号】•【施行日期】•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】票据正文中国人民银行济南分行处罚签发空头支票行为实施细则第一章总则第一条为规范对签发空头支票行为的行政处罚，提高社会信用，根据《中国人民银行法》、《行政处罚法》、《票据管理实施办法》等有关规定，制定本实施细则。
第二条本实施细则所称签发空头支票行为是指出票人签发空头支票或签发与其预留银行签章不符支票的行为。
本实施细则适用于山东省内对签发空头支票行为实施行政处罚的人民银行分支机构、协助执行的银行业金融机构以及空头支票当事人。
第三条人民银行分支机构遵循属地管理原则，对签发空头支票行为实施行政处罚，进行监督管理。
支付结算管理部门为处罚签发空头支票行为的执法职能部门。
第四条人民银行分支机构处罚签发空头支票行为，应当事实清楚、证据确凿、程序合法、处罚适当。
第五条出票人开户银行有义务报告出票人签发空头支票的行为；持票人或其开户银行有权利举报出票人签发空头支票的行为。
第二章取证与告知第六条出票人开户银行发现出票人存款账户余额不足以支付其签发的支票金额的，或签发与其预留银行签章不符支票的行为，应立即填制《空头支票报告书》（以下简称《报告书》，附式1），将支票复印件、其他足以证明出票人违规签发空头支票行为的有关资料复印件，于当日至迟次日（节假日顺延）报送人民银行分支机构支付结算管理部门。
前款所称“其他足以证明出票人违规签发空头支票行为的有关资料”是指出票人开户银行发现出票人有签发空头支票行为时的账户余额表、分户账、印鉴卡、退票理由书、付款时点的存款余额等；有关资料复印件须由经办人员签章并加盖业务公章，同时注明“与原件核对一致”字样。
第七条人民银行分支机构支付结算管理部门收到《报告书》后，应立即予以立案，并于3个工作日内进行调查核实。
对事实清楚、证据确凿的，由分管行长授权支付结算管理部门负责人作出行政处罚建议；对事实不清、证据不足的，应提出纠正意见，将材料退回出票人开户银行。
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空头支票罚款多少有规定吗《票据管理实施办法》第三十一条规定，“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。
中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。
在大额交易时，因为金额较大，不便用现金进行支付，所以付款人通过支票付款完成交易。
当然这前提是付款人银行账户中的存款能够支付支票上的金额，否则就成了空头支票。
在我国，签发空头支票需要承担法律责任。
那么法律有没有规定空头支票罚款多少呢？下面就为您解答！
一、什么是空头支票
空头支票，是指支票持有人请求付款时，出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票。
票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实
有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。
对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。
如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国家有关规定给予行政处罚。
二、空头支票产生的原因
1、企业财会人员法律制度观念淡薄，整体素质不高。
尽管《票据法》、《支付结算办法》颁布多年，且中国人民银行及商业银行每年均在公众场合举办有关支付结算方面的业务咨询和
宣传活动，旨在提高全民的结算素质和防范意识，但一些企业财会人员因素质低，对票据结算基本知识和国家财经制度不甚了解，不登记或不及时登记银行存款账，也不根据单位在银行的存款余额就任意开出支票，甚至有的企业财务人员随意把盖有预留银行印鉴的支票交给业务员随身携带外出采购，业务员本身又不清楚单位银行存款的多少就凭自己采购货物金额向销货企业开具支票，从而导致空头支票行为。
2、企业经济效益差，信用观念淡薄是引发空头支票的直接原因。
在市场经济条件下，“一手交钱一手交货”的即期交易和记账式的商业信用，难以适应企业的商品交易活动的需要，需要使用支票结算工具来支付货款。
然而企业的经济活动又受到国内外经济环境的影响，这样一些经济效益差、信用意识淡薄的企业，无视国家结算纪律和支票见票即付的信用基础，在明知自己银行账户无款情况下，为了把自己急需的物资搞到手，便铤而走险套取银行信用，签发空头支票来骗取销货单位发货，无偿占用他人资金，严重破坏了票据的严肃性，干扰了企业正常的经营活动和同城票据结算秩序。
3、商业银行“存款立行”观念和资金紧缺也是造成空头支票行为的间接原因。
一些商业银行由于自身利益驱动，自上而下都将存款任务作为主要指标量化到人进行考核。
而为完成上级下达的任务目标，有的银行工作人员，尤其会计临柜人员不得不打起确保存款不流失的主意，往往在资金紧张时相互卡压票据，截留资金，或者在考核之日对提入的支票等付款凭证无理退票，以确保付款单位的资金不流入其他金融机构，使收款单位资金不能及时到位，导致企业对转账的在途时间难以把握，稍微判断失误就签发出空头支票。
4、银行对账户管理把关不严是空头支票形成的重要原因。
近几年，由于银行间业务竞争的日趋激烈，商业银行对存款的高度重视，使《银行账户管理办法》实施后已经好转的银行账户管理秩序又出现混乱势头，加上现行的《银行账户管理办法》规范账户行为的作用和法律效力又相当有限，那么，一些商业银行对账户管理把关不严，违规为企业开立账户，造成企业多头开户，以致企业一个账户被罚，还有其他银行账户仍可使用，使得银行对空头支票处罚无所适从，处罚也难以奏效。
另有些银行在向开户单位出售支票时，不严格执行《支付结算办法》中“银行发售支票每个账户一般一次一本，业务量大的可以适当放宽”的规定，任由企业购买支票，这就为那些信用意识差的企业利用银行账户管理不严签发空头支票、骗取财物提供了可乘之机。
5、对空头支票签发人处罚不严，打击力度不够，是空头支票屡禁不止的根本原因。
一是人民银行对商业银行检查监督不够，对商业银行在账户管理和没有按《支付结算办法》规定对空头支票进行经济制裁的行为处罚不严。
二是商业银行特别是一些基层行处为了稳定客户、稳定存款，对那些签发空头支票、套取银行信用的企业姑息迁就，不坚持罚款制度，只是退票了事。
这种明哲保身的做法，助长了空头支票行为。
三是公安、司法部门对空头支票行为缺乏一套有效的打击手段。
目前对空头支票处罚，基本上由商业银行对出票人进行罚款，或停止其办理结算业务，很少追究刑事责任，而公安、司法部门往往因当事人到处躲避难以对其进行严重的打击，致使诈骗分子逍遥法外，继续利用其他账户签发空头支票，骗取财物。
三、空头支票罚款
《票据管理实施办法》第三十一条规定，“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。
中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。
持票人有权要求出票人赔偿支票2%的赔偿金。
以上就是为您整理的关于空头支票的相关内容及法律规定空头支票罚款多少的金额。
对于空头支票的处罚也并不是随意的，
银行会对这一行为进行调查取证并告知当事人发放决定书。
除此之外，财政部门还会对空头支票罚款收取相应的手续费。