国泰君安产品配置策略 ppt课件

产品名称
日日金(1天)
岁月流金(7天)
招商银行 岁月流金(14天)
点贷成金(7天)
点贷成金(14天)
收益率 2.20% 4.00% 4.00% 4.20% 4.20%
日日鑫高
1.75-3.75%
建设银行
日鑫月溢
0.72-3.45%
9
天汇宝『固定收益证券部』
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
动委托，代理委托预约额度20亿左右。 • 每周推出7天、14天、28天期限不定的高收益利率，1亿额
度，先到先得。 • 各品种每日唯一报价、交易时间更长（交易日9：00至15：
10可委托）、起点更低（5万起）、没有手续费等诸多优 点。 • 客户可以利用天汇宝盘后资金仍可委托、第二日盘前到账 的特点，提高隔夜资金使用效率，即实现“盘后保证金钱 生钱计划”。
创新及另类投资 产品
基本信息 产品卖点
货币类产品，首次认购最低金额为人 民币5万元整，追加参与新增参与资金 的最低金额不受限制。
✓收益率高：平均7日年化收益达4% ✓收益稳定：收益极其稳定，堪比固定收 益 ✓本金安全：投资品种风险低，安全性高 ✓流动性好：随时赎回，资金T+1可用， T+2可取
客户群体
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“天汇宝”收益率比较
发售机 产品名 参与门 起售金 交易时间 预期收益（1
构
称
槛
额
天）
国泰君 天汇宝 50万 5万 安
9:0015:10
2.80%
国信证 金天利 50万 券
20万
9:3015:05
2.10%
平安证 报价回 50万 5万
券
购
9:0015:00
2.60%
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天汇宝OTC——大宗交易现金管理计划『固定收益证券部』
✓对流动性要求较高的客户 ✓经常购买银行理财产品的客户 ✓银行储蓄客户
分支收益
管理费的50%，即0.29%/年，每千万 销售保有量获得2.9万元/年（每月兑 付）
6
• 银监会叫停银行30天 以下短期理财产品后， 目前针对30天以下的 短期理财市场出现空 白，即使原有持续销 售短期理财产品，其 收益率也大幅下降。
• 2012年7月累计实现万份收益34.70元，折合年化收益率 4.09；
• 良好的流动性，在市场同类产品中竞争力十分明显。
君得利 活期
利率
每千万元 日收益
4% 1096元
0.35% 96元
一天通知 七天通知 3个月定
存款
存款
期
0.8% 219元
1.35% 370元
2.85% 781元
8
君得利2号与银行主要短期理财产品收益比较表（阶段性数据，仅供参考）
Biblioteka Baidu
银行
产品名称
中国银 行
日计划（1天） 周末理财（3天） 七天有约（7天）
工商银 行
灵通快线（短期） 灵通快线（七天）
交通银 行
天添利（1天） 智慧添利(7天) 智慧添利(14天)
收益率 2.10% 1.0-2.5% 2.70% 1.8-2.2% 1.9%封顶 2.40% 2.7%左右 2.9%左右
银行
• 在这样一个背景下，“君 得利”将是我们跟银行间 争夺客户由战略防守转入 战略进攻的重要利器。
• 君得利一号产品规模上限 50亿；
• 君得利二号7月规模升至62 亿以上，月均规模为57亿， 较6月上升19.59%。
7
君得利2号与短期存款收益比较
• 2012年7月累计实现万份收益38.28元，折合年化收益率 4.51%；
君得利
资管银
行理财
天汇宝
产品 现金管
➢目前客户在我们证券端的更多是权益 类产品，而现金管理类产品作为资产配 置的重要组成部分，由于风险低、流动 性佳，很容易得到客户认可，是我们吸 引客户庞大外部资产，做好“资产集聚” 的重要手段。
现金管 家
理类
工资卡 定投
同存利
2
精品资料
• 你怎么称呼老师？ • 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你
分支收益：目前保 有规模的1.8%/年 ；从9月27日起实行 新政策。
客户群体
时点资产50万、开户6个月以上客户 证券账户内资金主要用于新股申购 客户
经常交易交易所新国债质押式回购 客户 经常购买银行现金理财产品客户
10
• 目前总额度50亿，客户可使用额度30亿。 • 新增VIP客户代理委托功能，实现收盘后客户盘后资金自
产品体系
• 财富管理部产品 组将从传统产品 和另类投资产品 两个角度构建产 品体系。
产品体系
传统产品
现金管理 类产品
固定收益 类产品
权益类产 品
创新及另类 投资产品
对冲类
并购融资 类
PE类
信托产品
保险产品
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传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
现金管理类产品是我们为客户实现对其现金、银行存款及货币 等价物等广义现金进行统筹规划和管理而提供的系列产品，旨 在帮助客户获得和保持最佳现金流。
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
是否会认为老师的教学方法需要改进？ • 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭 • “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我
笨，没有学问无颜见爹娘 ……” • “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
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君得利『资产管理公司』
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
创新及另类投资 产品
✓收益率高：平均7日年 化收益达4% ✓收益稳定：收益极其 稳定，堪比固定收益 ✓本金安全：投资品种 风险低，安全性高 ✓流动性好：随时赎回， 资金T+1可用，T+2可取
客户群体
✓对流动性要求较 高的客户 ✓经常购买银行理 财产品的客户 ✓银行储蓄客户
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君得利『资产管理公司』
传统产品 现金管理类 固定收益类 权益类
• “5万=40万”， 5万君得利收益相当于40万银行活期存 营销术 款利息；“您的储蓄新存折”
语 • 管理费的50%，即0.29%/年，每千万销售保有量获得2.9
分支收 万元/年（每月兑付） 益
基本信息
货币类产品，首次认 购最低金额为人民币 5万元整，追加参与 新增参与资金的最低 金额不受限制。
产品卖点
创新及另类投资 产品
基本信息 产品卖点
公司以债券质押，每日报各期限品种固定利率， 向客户融入资金，到期日向客户返还资金并支 付收益，客户按所报利率获得稳定收益。
盘后资金仍可委托，第二日开盘前到帐，资 金高效运转 所见即所得，报价即确定收益 资金实时到账，不错过任何投资机会 零费用 节假日仍正常计息 富易中点击即实现，无需转账