保险行业新人培训手册
保险行业新人培训手册docP
保险行业新人培训手册---doc-Ｐ————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：ﻩ《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险ﻫ第二节人身保险的特征与分类ﻫ第三节人身保险合同要素与条款ﻫ第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍(平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法ﻫ第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备ﻫ第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术ﻫ第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因ﻫ第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章:寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下,在特定的期间内,某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱,也可能赔钱，这就叫有风险。
２、风险的分类按不同的标准分类,风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类:●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险,其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如:水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险:指可能产生收益和造成损害的风险,其所致结果有三种,即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的,但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性,从根本上消除特定风险的措施。
例如:如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司概况1. 公司简介a. 公司名称、成立时间、注册资本等b. 公司定位、经营范围等2. 组织架构a. 公司各部门及职能介绍b. 公司内部协作机制3. 公司文化a. 公司核心价值观b. 公司愿景和使命c. 公司价值观第二章：保险知识1. 保险基础知识a. 保险的定义和基本原理b. 保险合同的要素和特点c. 保险合同种类和常见险种2. 保险销售技巧a. 保险销售流程和步骤b. 销售技巧和沟通技巧c. 保险销售案例分析3. 客户服务a. 客户关系管理b. 客户投诉处理流程c. 提升客户满意度的方法第三章：产品介绍1. 公司常见产品a. 人寿保险产品介绍b. 财产保险产品介绍c. 健康保险产品介绍2. 产品特点和销售点a. 产品特点和卖点的解读b. 如何根据客户需求推荐产品c. 产品销售技巧和案例分享3. 产品理赔处理a. 理赔流程和要素b. 理赔申请的材料准备和审核c. 如何与客户有效沟通处理理赔问题第四章：培训考核与评价1. 培训考核方式a. 学习笔记和知识测试b. 销售技能演练与模拟案例c. 口头表达和演讲表现2. 培训评价与反馈a. 培训评价的指标和标准b. 培训师与学员的反馈机制c. 培训总结与改进反馈第五章：岗位培训与成长计划1. 岗位职责与要求a. 各岗位的职责和工作要求b. 岗位间的配合与协作2. 培训计划与发展路径a. 入职培训计划b. 专业技能培训和提升计划c. 内部晋升和职业发展路径第六章：公司政策与制度1. 保险业务操作规程a. 保险业务办理流程b. 保险业务管理和操作细则2. 公司员工行为规范a. 企业行为规范和道德伦理b. 历史误导和诚信问题处理c. 岗位纪律和考核机制3. 公司福利与待遇a. 保险公司员工福利政策b. 健康保障和薪资福利第七章：其他信息1. 公司常用工具和系统介绍a. 电子邮件和协同办公软件b. 保险销售系统和理赔系统2. 常见问题解答a. 公司内部常见问题解答b. 保险行业常见问题解答3. 资料和知识库推荐a. 各种保险类别的资料推荐b. 保险相关知识资源推荐以上为保险公司新人培训手册的概述，详细内容可以根据公司实际情况进行补充和细化。
泰康新人培训手册(全套92页面)
泰康企业大学Business University>> 操作手册营销学院新人基础培训在中国加入WTO的今天，国外保险公司纷纷登陆中国保险市场。
中国的保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。
因此，泰康人寿在成立之初就确定了“专业化、规范化、国际化”的发展战略，并以“教育是最大的福利”作为公司的重要经营理念。
新人培训是公司培训的窗口，是各家保险公司树立培训品牌的核心，也是寿险营销人员职业生涯中最重要的培训。
新人能否建立对保险的信心，能否建立对公司的信心，能否建立正确的工作观念，新人培训起着关键的作用。
因此规范新人培训的内容和操作模式，建立新人育成体系，提高新人培训的质量是非常必要的。
为此总公司培训部集各分公司的力量，整合各分公司的资源，编写《业务人员新人培训操作手册》。
《业务人员新人培训操作手册》详细说明了新人培训的课程重点、操作流程和班务管理要点，希望各机构培训管理者、培训讲师●及主管能够认真学习、规范操作，共同提升培训品质，为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。
本手册的编定得到了泰康人寿首席训练官曾恩明博士和培训部助理总经理高铭总的亲自指导，也得到了武汉、济南、昆明、广州、郑州、北京等分公司的大力支持，同时也凝聚了总公司培训部所有伙伴的心血。
因时间紧张，难免有疏漏之处，敬请原谅。
泰康人寿总公司培训部2004年6月总则一、培训目的透过符合成人学习理论的人性化培训，树立泰康培训品牌，提高营销人员在市场上的竞争力。
二、期望效果改头换面、脱胎换骨1、新人充满自信和热忱、养成团队合作精神；2、认同保险行业、对销售充满信心；3、认同泰康人寿的企业文化与经营理念；4、了解保险基本知识与保险销售流程；5、坦然面对工作过程中遇到的困难和挫折；三、主体课程：1、精神建设；2、保险观念；3、商品知识；4、销售技巧；5、行政处理四、参训条件符合公司招聘条件，通过公司面试的新进人员。
太平人寿135工程新人岗前培训保险PPT主打产品概论讲师手册
新人岗前培训(2020版)讲师手册课程名称：主打产品概论总公司教育培训部/个人业务部2020年10月课程计划表投影片操作要领时间工具PPT01讲师自我介绍寿险营销专业流程：名单—约访—接触面谈—建议书制作……；岗前培训技能课程设置是：名单收集、缘故客户约访面谈、三讲，按照专业流程，接下来在客户面前，讲过三讲之后，就进入产品说明。
接下来我们进入产品板块。
产品板块分为三个部分：主打产品概论、福禄双至、福寿连连。
1分钟30秒PPT02概论课程分成三个部分：1、寿险产品五要素。
2、保险需求的多样性。
3、掌握主打产品，迈向成功之路。
30秒PPT03首先让我们进入第一部分：寿险产品五要素。
学了这一部分的内容，我们就可以非常轻松的读懂产品条款。
虽然产品条款看上去非常复杂，但实际上只要抓住产品五要素，了解产品功能，我们就可以看懂一个产品到底是什么意思。
接下来让我们结合代理人培训公共条款部分内容，一起了解产品五要素。
10分钟PPT04 3、保险金额：简单来理解保险金额，即公司赔偿保险金的最高限额。
我们在购买人寿保险的时候，合同当中约定，是10万保额还是20万保额。
比如买重大疾病保险，一旦疾病确诊了等着钱治病的时候，我们看投保的时候，合同上面约定保险金额是30万，就是赔30万。
因为人的寿命不能用金钱来衡量的。
一个人如果不幸身故了，不可能用金钱衡量，不可能像汽车，房产一样，约定出来，评估出来他的价值是多少。
没有人寿保险，实际上人生寿命价值是很难衡量的。
理解保险金额还有两个小要素，第一个要清楚保障期间，就是投保后管到什么时候。
比如说我今天投保了，我会有100万的人身意外伤害的保障。
一旦出现什么身故意外，公司会给我100万，但是你管到我多久，是1年还是10年？到100周岁管一辈子。
当然还有保障期间根据缴费来的，缴费期20年，那就管20年时间。
第二个再理解保险金额的时候，我们还得了解给付方式是什么？因为零现金执行之后，我们所有赔付，都是银行转账的形式，这里的给付方式是指给付保费的倍数。
泰康新人培训手册(全套92页面)之欧阳学创编
泰康企业大学Business University >> 操作手册营销学院 新人基础培训 在中国加入WTO 的今天，国外保险公司纷纷登陆中国保险市场。
中国的保险业面临前所未有的挑战，而寿险行业的竞争就是人才的竞争，人才一靠引进，二靠培养，而培训是培养专业的高素质人才的关键。
因此，泰康人寿在成立之初就确定了“专业化、规范化、国际化”的发展战略，并以“教育是最大的福利”作为公司的重要经营理念。
新人培训是公司培训的窗口，是各家保险公司树立培训品牌的核心，也是寿险营销人员职业生涯中最重要的培训。
新人能否建立对保险的信心，能否建立对公司的信心，能否建立正确的工作观念，新人培训起着关键的作用。
因此规范新人培训的内容和操作模式，建立新人育成体系，提高新人培训的质量是非常必要的。
为此总公司培训部集各分公司的力量，整合各分公司的资源，编写《业务人员新人培训操作手册》。
《业务人员新人培训操作手册》详细说明了新人培训的课程重点、操作流程和班务管理要点，希望各机构培训管理者、培训讲师及主管能够认真学习、规范操作，共同提升培训品质，为一线的业务伙伴提供高品质的培训服务。
本手册的编定得到了泰康人寿首席训练官曾恩明博士和培训部助理总经理高铭总的亲自指导，也得到了武汉、济南、昆明、广州、郑州、北京等分公司的大力支持，同时也凝聚了总公司培训部所有伙伴的心血。
因时间紧张，难免有疏漏之处，敬请原谅。
泰康人寿总公司培训部2004年6月总则一、培训目的透过符合成人学习理论的人性化培训，树立泰康培训品牌，提高营销人员在市场上的竞争力。
二、期望效果改头换面、脱胎换骨1、新人充满自信和热忱、养成团队合作精神；2、认同保险行业、对销售充满信心；3、认同泰康人寿的企业文化与经营理念；4、了解保险基本知识与保险销售流程；5、坦然面对工作过程中遇到的困难和挫折；三、主体课程：1、精神建设；2、保险观念；3、商品知识；4、销售技巧；5、行政处理四、参训条件符合公司招聘条件，通过公司面试的新进人员。
新人转正培训操作手册 保险 银保
课间休息 网点经营诊断分析
网点培训
午餐、休息
顾问式行销
渠道关系维护与沟通
顾问式行销
课间休息 渠道关系维护与沟通
顾问式行销
课间休息
家庭理财规划
顾问式行销
课间休息
家庭理财规划
课间休息 结训典礼
5
泰康银保新人转正培训操作手册（2009）版
（二）培训准备
一、场地布置 1、桌椅摆放（根据参训学员多少而定，后排放置 2 张工作人员和助教桌）； 2、开训典礼主席台：桌布、鲜花、领导名牌等 ； 3、横幅：“泰康银保 分公司第 X 期新人转正培训班”； 4、相应的标语、条幅； 5、报到登记桌、桌布等； 6、名牌：领导名牌、报到处、指引牌、欢迎牌、饮水处、吸烟区、自律区等； 7、课程表张贴； 8、清洁会场。
二、设备准备 1、CD 碟： 课前提示音乐、上场音乐、颁奖音乐、热身操音乐等； 2、音响系统：功放、CD 机、无线麦克风 2 个； 3、教具：笔记本电脑、多媒体投影仪、投影布、白板、白板笔、白板擦、时间提醒牌（10 分钟、
5 分钟、谢谢）； 4、水杯；
三、资料准备 1、培训学员手册、笔记本、笔、A4 纸、胸卡。 2、班主任、助教、讲师、学员胸卡； 3、训前说明与开、结训典礼投影片； 4、编制学员欢迎信、学员报到表、考勤表、座位表、转退训表、讲师授课反馈表、讲师邀请函、
泰康银保新人转正培训操作手册（2009）版
新人转正培训 操作手册
1
泰康银保新人转正培训操作手册（2009）版
目录
（一）培训说明
3
（二）培训准备
6
（三）培训课程说明
8
（四）培训班追踪工具
17
2
泰康银保新人转正培训操作手册（2009）版
太平人寿135工程新人岗前培训保险PPT目标传承要求讲师手册
新人岗前培训(2020版) 传承要求讲师手册课程名称：目标课程传承要求总公司教育培训部/个人业务部2009年10月课程计划表投影片操作要领时间工具PPT01 讲师自我介绍并介绍课程名称1’PPT02本课程目的有三个：第一个是让新人深刻认识目标的重要性，这也是课程最重要的目的，是深刻认识而不是泛泛而谈目标的重要性。
第二个目的是让新人掌握达成目标的两个重要概念，这两个重要概念分别是大目标与小目标的关系及目标与时间进度的关系。
第三个目的是让新人明确寿险营销生涯的第一个阶段目标并制定行动方案，课程最后要将学到的内容转化为行动方案。
2’PPT03目标课程是“1.”的1，目标决定方法，没有目标，习惯及技能的效果会大打折扣，有了目标，习惯和技能的作用才会更好的发挥出来。
目标课程是“启动”课程，目标课程中有对习惯及技能课程内容的总结，但目标课程更重要的意义是启动新人养成好习惯与技能的意愿，同时也启动新人制定自己的前三个月目标及行动方案。
2’PPT04本课程的关键点：首先讲师要充分掌握岗前培训的其他课程，包括3个习惯及5项关键技能。
对本课程而言，讲师要深刻领悟目标的重要性，包括目标的意义及讲解目标的案例，讲师手册中讲解目标意义的案例典型、生动，并做了充分翔实的描述，讲师一定要理解到位，只有这样，才能让学员深刻理解目标的意义。
本课程采用现场实做的方式，一定要保证学员手册人手一份，学员手册中要三张表，分别是三个月总目标表、月目标分解表及达成周目标的行动方案表。
’PPT05这张幻灯片是课程比较重要的投影片，讲解逻辑：先提问大家一个问题，各位转换职业生涯轨道来从事保险的原因是什么？接下来讲师讲解：大家都思考过如何能够成功，普遍接受的观点是有目标有方法一定会成功，即成功=目标+方法。
1’PPT06接下来引发大家思考：在成功公式当中，你认为目标占比多少？方法占比多少？这张幻灯片的操作要点是：请大家用1分钟时间在自己本子上回答这个问题，保证每一位学员都对这个问题进行了思考；一分钟过后，随意选5个学员回答，引起学员对这个问题的重视。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册1. 前言欢迎加入我们的保险公司团队！作为新人，我们希望通过本手册，为你提供必要的培训和指导，以帮助你尽快融入并胜任你的工作。
本手册旨在为你提供有关保险业务、公司政策、流程和工作环境的基本信息。
2. 公司概述2.1 公司使命和价值观•公司使命：为客户提供卓越的保险服务，帮助他们保护财产和降低风险。
•公司价值观：诚信、专业、协作、创新。
2.2 公司历史与业务范围我们公司成立于XXXX年，是一家专业从事保险业务的公司。
我们的业务范围涵盖车险、人寿保险、财产保险等多个领域。
2.3 组织架构在我们公司，有以下部门和职位：•销售部门：负责推广和销售各类保险产品。
•市场部门：负责市场调研、品牌推广和市场营销活动。
•理赔部门：负责处理客户的理赔申请。
•客服部门：负责处理客户的咨询和投诉。
•人力资源部门：负责员工招聘、培训和绩效评估。
3. 岗位介绍3.1 销售代表岗位作为销售代表，你将负责推销和销售公司的保险产品。
你将需要具备良好的沟通和销售技巧，能够与客户建立有效的合作关系，并达到销售目标。
3.2 理赔专员岗位作为理赔专员，你将负责处理客户的理赔申请。
你需要熟悉公司的理赔流程和政策，并能够高效地处理客户的申请，确保客户能够及时获得赔偿。
4. 培训计划4.1 入职培训入职培训是新人必须经历的第一步。
在入职培训中，你将会学习以下内容：•公司的历史和业务范围。
•公司的使命、价值观和文化。
•公司的组织架构和各部门的职责。
•办公守则和团队合作要求。
•公司的产品和服务。
4.2 岗位培训岗位培训将根据不同岗位的需求进行个性化设计。
通过岗位培训，你将会学习以下内容：•销售代表：销售技巧、产品知识和客户关系管理。
•理赔专员：理赔流程、理赔政策和客户服务技巧。
4.3 进阶培训为了进一步提升你的能力和专业素养，我们公司还提供不定期的进阶培训。
这些培训通常包括行业知识、销售技巧和团队管理等方面的内容。
5. 工作环境与福利5.1 工作时间我们公司的工作时间为每周五天，每天8小时，具体时间根据不同岗位的需求而定。
保险公司新人培训手册
保险行业的监管与自律机制
监管机制：政府部门对保险行业进行 监管
自律机制：保险公司和 从业人员遵守行业规范 和职业道德，自我约束
消费者权益保护：保护 消费者权益，维护市场
秩序
谢谢观看
THANK YOU FOR WATCHING
团队建设与成长计划
团队建设
• 增强团队凝聚力：通过团队活动增强团队凝聚力 • 提升团队能力：通过培训和学习提升团队能力 • 激发团队潜力：通过激励和竞争激发团队潜力
成长计划
• 职业规划：为员工制定个人职业规划 • 培训发展：提供丰富的培训资源，促进员工成长 • 晋升机制：建立公平的晋升机制，让员工看到发展希望
保险产品的陈述与推广技巧
保险产品的陈述技巧
• 突出产品特点：强调产品的优势与特点 • 举例说明：用实际案例让客户更容易理解产品 • 专业讲解：用专业的语言和术语解释产品
保险产品的推广技巧
• 挖掘客户需求：针对客户的需求推广相应产品 • 营造氛围：通过活动、演示等方式营造购买氛围 • 跟进回访：定期回访客户，了解客户需求变化
06
法律法规与职业道德
保险行业的相关法律法规
保险法：规范 保险市场的法
律法规
01
保险公司管理 规定：规范保 险公司经营行
为的规定
02
保险代理人和 保险经纪人管 理规定：规范 保险代理人和 保险经纪人行
为的规定
03
保险从业人员的职业道德要求
诚信：遵守法律法规，诚实守信 专业：提供专业、高效的服务 客户至上：关注客户需求，提供优质服务
保险公司新人培训手册
01
保险公司概述及行业背景
保险营利为目的的金融机构 • 通过收取保费承担风险 • 为客户提供风险保障服务
保险新人培训操作手册
保险新人培训操作手册前言本操作手册旨在为保险行业新人提供一份全面的培训指南，帮助新人快速上手并掌握保险业务的操作流程。
本手册适用于所有保险公司的新员工，无论其担任何职位。
在开始阅读操作手册之前，请确保您已经熟悉保险行业的基本概念，并具备一定的基础知识。
如果您感到不够了解，建议您先学习相关的保险基础知识。
目录1.保险行业概述2.保险产品与服务3.销售技巧与沟通技巧4.保险合同的签订与理赔流程5.客户管理与维护6.公司制度与规范1. 保险行业概述保险是一种经济活动，主要通过制定合同，在事故或风险发生时提供经济赔偿。
保险行业包括保险公司、保险代理人和保险经纪人等组成。
保险业务可以分为人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域。
2. 保险产品与服务保险产品是保险公司提供给客户的具体产品，常见的有寿险、车险、意外险等。
保险服务是指保险公司在销售保险产品的同时，为客户提供的一系列服务，包括投保咨询、理赔服务等。
3. 销售技巧与沟通技巧在保险行业，销售技巧和沟通技巧非常重要。
销售技巧包括推销技巧、销售礼仪等，通过这些技巧可以更好地与客户进行沟通和销售。
沟通技巧包括倾听、表达和解释等技巧，可以帮助销售人员更好地了解客户需求并提供相应的解决方案。
4. 保险合同的签订与理赔流程4.1 保险合同的签订流程保险合同的签订是保险业务的重要环节，需要注意合同的有效性和合法性。
保险合同的签订流程包括投保申请、核保、承保等环节。
4.2 保险理赔流程保险理赔是指保险公司根据保险合同约定，向客户提供经济赔偿的过程。
保险理赔流程包括赔案登记、资料齐全性审核、赔款支付等环节。
5. 客户管理与维护在保险行业，客户管理与维护是非常重要的。
保险公司需要建立客户档案，定期和客户沟通，及时解答客户疑问，保持客户关系的稳定与良好。
6. 公司制度与规范保险公司有一套成熟的公司制度与规范，作为新人，需要了解和遵守这些制度与规范。
包括公司内部流程、规章制度、职业道德规范等。
中国人寿保险培训
中国人寿保险培训第一章寿险的差不多知识第一节风险与保险第二节人身保险的特点与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍〔平安保险公司〕第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前预备与接触第一节接触前预备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的缘故第二节拒绝处理的原那么与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一节风险与保险一、风险的定义、分类与计策1、险的定义风险是指在特定客观情形下，在特定的期间内，某种缺失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这就叫有风险。
2、风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类：●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即缺失和无缺失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险：指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即缺失、盈利和无缺失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的显现是不能幸免的，但我们可采取一些方法来防范风险。
3、防范风险的计策●幸免风险是指设法回避缺失发生的可能性，从全然上排除特定风险的措施。
例如：假如可怕显现航空事故，能够不乘坐飞机来幸免此类事故的发生。
这是一种消极的计策，并不是所有的风险都能够用此种方法来幸免的。
关于天灾、战争等人力不可抗拒缘故所产生的风险，这种方法全然没有作用。
●操纵风险采取有效手段来排除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通治理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于缺失频率高而缺失程度轻微的风险。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司介绍1. 公司背景我们是一家知名的保险公司，成立于20世纪90年代，总部位于城市中心的商务区。
经过多年的发展，我们已成为行业的领导者，拥有庞大的客户群体和广泛的业务范围。
2. 公司使命我们的使命是为客户提供全面、可靠、个性化的保险解决方案，帮助他们保护自己、家人和财产。
3. 公司文化公司秉承诚信、专业、创新和团队合作的价值观，鼓励员工不断学习进取、追求卓越。
第二章：保险基础知识1. 保险概念保险是一种以互助为基础的经济合作组织，它通过收取保费，为客户在意外事件发生时提供经济赔偿和服务。
2. 保险分类主要的保险分类包括人寿保险、医疗保险、车险、财产保险等。
3. 保险产品保险公司提供多种保险产品，包括寿险、医疗险、意外险等。
员工需要熟悉各种产品的特点和销售技巧。
第三章：销售技巧1. 客户洞察了解客户的需求和痛点，根据客户的情况提供个性化的保险解决方案。
2. 沟通技巧员工需要善于倾听客户的需求，通过积极的沟通和引导，使客户明白保险的价值和重要性。
3. 产品推介在推介产品时，员工需要清楚表达产品特点和优势，提供详细的信息和示例。
第四章：业务流程1. 客户接待员工需要友好地接待客户，提供必要的帮助和支持。
2. 咨询和报价根据客户的需求，员工需要咨询客户，并提供产品报价和方案。
3. 保单申请员工需要帮助客户填写保单申请表格，核对相关信息的准确性。
4. 理赔服务当客户遭受损失时，员工需要帮助客户提交理赔申请并跟踪处理进度。
第五章：法律和合规1. 保险法律法规员工需要了解相关的保险法律法规，并严格遵守。
2. 内部合规政策公司有一系列的内部合规政策，员工需要遵守并执行。
第六章：职业发展1. 岗位晋升公司鼓励员工通过学习和提升能力，争取岗位的晋升和更好的发展机会。
2. 培训和学习公司提供定期的培训和学习机会，员工需要积极参与，并不断提升自己的专业知识和技能。
第七章：员工权益和福利1. 薪酬政策公司有公正和透明的薪酬政策，根据员工的贡献和能力给予相应的报酬。
保险行业新人培训手册
保险行业新人培训手册第一部分：保险行业概述保险是一种金融交易，通过合同将经济风险从一个实体转移给另一个实体。
保险行业在现代社会扮演着重要角色，为个人和组织提供金融保障。
在这部分，我们将介绍保险的定义、种类以及行业发展趋势。
保险的概念保险是一种通过合同转移风险的金融机制，保险公司承担被保险人遭受损失的责任，以换取保险费。
保险种类•人寿保险：保障被保险人的生命和健康，为其家人提供经济保障。
•财产保险：保护财产免受风险影响，如汽车保险、房屋保险等。
•意外保险：保障被保险人在意外事件中的医疗费用和损失。
行业发展趋势随着科技的发展和消费者需求的变化，保险行业正在经历革新。
数字化、智能化和个性化已成为行业发展的关键趋势，保险公司需要不断创新来适应市场变化。
第二部分：保险销售技巧保险销售是保险行业中的关键环节，成功的保险销售员需要具备一定的技能和知识。
在这部分，我们将介绍保险销售的基本技巧和策略。
客户沟通与客户沟通是保险销售的首要任务，销售员需要有效地与客户沟通，了解其需求和风险承受能力。
产品知识销售员需要深入了解公司的保险产品，包括产品特点、保障范围和理赔流程，以便为客户提供专业的建议。
销售技巧•建立信任：与客户建立信任关系是销售成功的关键，销售员需要展现专业、真诚和负责的形象。
•解决问题：了解客户的需求和问题，为其提供定制化的解决方案。
•跟进服务：销售完成后不应该停止，销售员需要保持与客户的联系，提供售后服务和建议。
第三部分：保险理赔流程保险理赔是客户购买保险的关键目的之一，保险公司需要保证快速、公平地理赔。
在这部分，我们将介绍保险理赔的基本流程和注意事项。
理赔流程•报案：被保险人在发生保险事故后需要及时向保险公司报案。
•理赔申请：被保险人需要填写理赔申请表并提供相关证明材料。
•审核和结案：保险公司将对理赔案件进行审核，合格后进行理赔。
注意事项•保持沟通：被保险人在理赔过程中需要与保险公司保持沟通，提供必要信息。
02岗前培训操作手册(版)
四、班级操作
事前准备 了解培训需求 向领导汇报 下发培训通知 讲师训前会 主管会 辅导员训前会 教学物品准备 教室布置
事中操作
报到 开训 讲师及课程包装 氛围营造 班会 早会 班干会 追踪 结训
事后追踪总结
完成培训小结 培训资料存档 追踪代理人参
训、报名、上 岗三个指标
电话 短信 接放学
❖辅导员制度的建立
❖详见—— 三、辅导员工作职责及制度
新华保险第35期组训专员培训班
二、班主任工作职责
掌握训练要求，结合实际制定培训计划； 做好教学保障，协助授课讲师安排教学； 负责与助教、辅导员沟通，并安排相应工作； 及时向领导报告进展情况，反馈教学信息，做好培训总结； 及时与主管、推荐人沟通学员的培训情况； 以身作则，严于律己，为学员做表率； 做好宣传和引导，树立公司品牌，维护公司形象； 教育学员遵守公司规章制度和管理规定； 关心和爱护学员，活跃班级氛围； 适时激励，帮助学员解决实际问题。
❖1.班级氛围营造
❖ 强调团队概念及团队合作精神 ❖ ——一个都不能少！
❖ 营造积极向上的班级氛围，力争成为影响 力中心 ❖ ——班级中仅有一种声音！
❖ 设置“学习园地”，张贴内容精彩的学员 课后作业 ❖ ——通过学员影响学员！
新华保险第35期组训专员培训班
❖2.提高外勤参与度
❖主管的参与
❖需要做好对新人的“关怀 工程”，即“三个一”：
提升业务人员 的增员信心
应对未来的市 场竞争
是安身立命的 本钱
是建立个人工 作威望的最好 切入点
是理解寿险行 业的窗口
锻炼洞察力、 沟通能力、非 行政管理能力 最好的舞台
新华保险第35期组训专员培训班
新华保险第35期组训专员培训班
保险行业新人培训手册(doc 72页)
保险行业新人培训手册(doc 72页)《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍（平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章：寿险的基本知识风险的出现是不能避免的，但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
●控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
●自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
此种作法适用于损失频率高而损失程度轻微的风险。
●转移风险指为避免承担风险损失而有意识地北将损失和与损失有关的后果转嫁给其它单位和个人承担。
例如：A、产权转让、租赁、合营这种方式虽然转移了经营风险，但也全部或部分损失了经营利益。
B、投保保险，即通过保险合同把风险转移给保险公司。
这种方式只需损失少量保险费而达到风险转移的目的。
因此说保险是风险转移最直接最有效的方式。
二、保险的定义、作用及分类1、保险的定义根据《中华人民共和国保险法》第2条规定：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
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保险行业新人培训手册
简介
本手册旨在帮助保险行业新人快速了解保险行业基础知识和技能，以做好工作准备。
本手册将涵盖以下内容：
1.保险行业概述：介绍保险行业的定义、分类、发展历程和
市场规模。
2.保险产品和服务：介绍常见的保险产品和服务种类，包括
人寿保险、财产保险、健康保险和车险等。
3.保险销售技巧：提供有效的保险销售技巧和方法，帮助新
人提高销售能力。
4.保险理赔流程：介绍保险理赔的基本流程和注意事项，帮
助新人了解理赔工作流程。
5.法律和监管：介绍保险行业的法律法规和监管制度，帮助
新人遵守相关法规和规定。
6.职业发展：提供保险行业职业发展的建议和指导，帮助新
人规划职业生涯。
1. 保险行业概述
保险行业是指通过收取保险费用来对个人或企业的风险进行补偿的经济活动。
保险行业可以分为人身保险和财产保险两大类。
人身保险主要包括人寿保险、健康保险和意外险等；财产保险主要包括车险、财产险和责任险等。
保险行业的规模庞大，并且在全球范围内得到广泛应用。
2. 保险产品和服务
2.1 人寿保险
人寿保险是最基本的保险形式之一，旨在为投保人提供在意外事件
中保障自身及家庭利益的保障。
人寿保险一般包括定期寿险、终身寿险、重大疾病保险等。
2.2 财产保险
财产保险主要为投保人的财产提供保障，包括车辆保险、住宅保险、商业保险等。
其中，车辆保险包括交强险、商业车险等，能为车辆所
有人提供相应保障。
2.3 健康保险
健康保险是为了提供医疗费用报销、重大疾病保障等服务的保险类型。
健康保险主要包括医疗费用保险、重大疾病保险等。
2.4 其他保险产品和服务
除了人寿保险、财产保险和健康保险，还有一些其他类型的保险产
品和服务，如意外保险、旅行保险、年金保险等。
3. 保险销售技巧
3.1 建立信任关系
在保险销售过程中，与客户建立良好的信任关系非常重要。
了解客
户需求，提供切实有效的建议和解决方案，能够增加客户对你的信任。
3.2 充分了解产品和政策
作为保险销售人员，深入了解所销售的产品和相关政策是必不可少的。
只有了解产品和政策，才能够为客户提供准确的信息和专业的建议。
3.3 与客户沟通协调
保险销售是一个需要与客户进行良好沟通的过程。
了解客户的需求
和意向，并根据客户的要求提供相应的解决方案。
3.4 销售技巧培训
不断提升自己的销售技巧也是非常重要的。
多参加培训，学习销售技巧和经验，提高自己的销售水平。
4. 保险理赔流程
4.1 理赔申请
客户在遭受保险事故后，需要向保险公司提出理赔申请。
理赔申请表需要详细填写保险事故的情况和损失金额等相关信息。
4.2 理赔审核
保险公司收到理赔申请后，将会对申请进行审核。
审核过程中，保险公司会和客户进行沟通，核实相关事实和损失，以便判断是否符合理赔条件。
4.3 理赔支付
通过审核后，保险公司将向客户支付相应的理赔金额。
理赔支付可以通过银行转账、支票等方式进行。
5. 法律和监管
5.1 保险法律法规
保险行业依据相关法律法规进行经营和管理。
新人需要了解保险法律法规，确保自己在业务操作中不违反相关法律法规。
5.2 保险监管机构
保险业务受到保险监管机构的监管。
新人需要了解保险监管机构的职责和权力，以及监管机构对保险业务的监管要求。
6. 职业发展
6.1 学习与培训
保险行业是一个以学习和培训为基础的行业。
新人需要不断提升自己的知识水平和技能，多参加相关培训和学习，为自己的职业发展打下基础。
6.2 建立人脉
在保险行业，人脉关系非常重要。
通过与同行和上级建立良好的人脉关系，可以帮助自己得到更多的机会和资源。
6.3 规划职业生涯
对于新人而言，规划职业生涯是非常重要的。
新人应该明确自己的职业目标，并制定相应的计划和行动，为更好的发展做准备。
结论
本手册提供了保险行业新人所需的基本知识和技能，帮助他们更好的适应工作环境和任务需求。
通过学习本手册，新人将能够快速了解保险行业的概况、产品和服务，掌握保险销售技巧，熟悉保险理赔流程，了解保险行业的法律法规和监管制度，并规划自己的职业发展。
希望本手册能够为保险行业新人的工作带来帮助和指导，使他们能够在保险行业中获得更好的发展和成长。