中信银行综合业务培训3
银行营销培训心得体会(15篇)
银行营销培训心得体会(15篇)银行营销培训心得体会1为期三天紧张的培训结束了，但自我感觉意犹未尽，某某商服务质量信息公司的老师们给我们带来了非常新颖的观念。
我虽工作多年，但对市场营销、管理、策划工作还是知之甚少，通过这次的培训学习，使我对营销有了更深一层的认识，学习到了一些新的营销方面知识，懂得了在实践中锻炼出一个高绩效的营销队伍，对我们银行的发展是多么的重要。
结合了自已工作实际，通过认识，学习、自查、我感觉受益匪浅，学到了很多新的理念和工作技巧，受益良多。
思考之余，将培训学习结束后的心得体会概括以下几点：首先，做为支行行长，要注重个人能力、素质的修炼，要提高自己的思维能力，具有高度的自信心和责任感，注重自身平时的工作礼仪，文明用语，礼貌待人，亲切温和地与人沟通，在良好的氛围之下，发挥团队的组织力量，真正地在每天的工作中创造出有气质的、高品味的生活。
培训学习，使我认识到了自身的不足，与他人之间的沟通技巧、语言表达能力有待提高，这在平时的工作中，也带给我许多困惑。
领导、同事都曾给我指出过，但始终不知道如何正确地表达出自己的意思。
通过这次学习，我了解到必须要掌握一些与人沟通的技巧，才能更好地营造融洽、和谐的氛围，拓宽业务覆盖面。
其次，不仅要掌握一些基本的业务知识，还要明确自己的目标和任务，制订出切实可行的计划，带好队伍，做好平时支行的营销工作。
积极发动职工，合理营销策划，充分把握商机，不打无准备的仗。
准备工作的主旨，就是要做到胸有成竹，使下一步的工作有较强的针对性，能够有计划、有步骤地展开。
物质准备工作做得好，可以使客户感受到营销人员的诚意，可以帮助营销人员树立良好的形象，不能丢三落四，言辞激烈，要增强自信，充满信心，回答疑问从容不迫，言语举止得当，更好的取得客户信任。
再次，发展新的客户，开拓新的业务范围，这是发展的经营理念，同时也是对营销人员的要求。
寻找目标客户，不仅要有核心目标，营销人员一定要勤奋、敬业。
商业银行业务培训
商业银行业务培训1. 提高银行员工的专业知识和技能。
通过系统的培训，使员工掌握各种业务操作流程和规范，能够熟练地进行各类交易和业务咨询。
2. 培养银行员工的服务意识和沟通能力。
通过培训，激发员工的服务意识，提高其主动性和积极性，增强员工与客户进行有效沟通的能力。
3. 培养银行员工的风险意识和防范能力。
通过培训，提高员工的风险意识，使其能够及时发现和应对各类风险，保障客户资金安全。
4. 提升银行员工的团队合作能力和工作效率。
培训中注重团队合作和沟通，通过团队合作的案例分析和角色扮演等活动，增强员工的协作和解决问题的能力。
二、培训内容商业银行业务培训的内容主要包括以下几个方面：1. 产品知识培训。
通过系统的讲解和实操，使员工熟悉各种金融产品的特点、优势和使用条件，掌握产品销售技巧，能够提供客户满意的金融产品。
2. 业务流程培训。
通过讲解和操作演示，使员工了解各项业务的具体操作流程和规范，熟悉各类交易的操作细节，提高操作效率和准确性。
3. 客户服务培训。
培训员工如何提高客户满意度，如何主动了解客户需求并提供合适的金融解决方案，以及如何处理客户投诉和纠纷等。
4. 风险管理培训。
培训员工如何提高风险意识，判断和预防各类风险，如身份认证、资金洗钱等，以及如何应对突发事件和紧急情况。
5. 团队合作培训。
通过团队建设和协作训练，培养员工的团队合作能力和解决问题的能力，提高工作效率和团队凝聚力。
三、培训方法商业银行业务培训采用多种方法和手段，结合理论学习和实际操作，提高培训效果。
具体包括以下几种：1. 课堂教学。
通过专业培训师的讲解和演示，系统地传授各种业务知识和技能，培养员工的理论基础和操作能力。
2. 实操操作。
在模拟环境中进行实操操作，让员工亲自操作和体验各种业务，提高其熟练程度和准确性。
3. 角色扮演。
通过角色扮演和案例分析等活动，模拟真实情境，锻炼员工的沟通和解决问题的能力。
4. 培训考核。
对员工进行培训考核，以检验培训效果，及时纠正和改进培训方案，提高培训效果。
中信银行企业文化
中信银行企业文化一、背景介绍中信银行是中国最大的商业银行之一，成立于1987年，总部位于北京。
作为一家国有银行，中信银行一直致力于为客户提供全面的金融服务，包括个人银行业务、企业银行业务、资产管理业务等。
企业文化是中信银行发展的重要支撑，它体现了中信银行的价值观、使命和愿景，是中信银行员工共同遵循的行为准则。
二、核心价值观1. 客户至上：中信银行始终以客户为中心，不断满足客户的需求，提供优质的金融产品和服务。
2. 诚信合规：中信银行坚持诚信经营，遵守法律法规，保障客户的合法权益。
3. 创新发展：中信银行鼓励员工勇于创新，不断推动银行业务的发展和变革。
4. 团队合作：中信银行注重团队合作，倡导员工之间互相支持、互相帮助，共同实现银行的发展目标。
三、使命和愿景1. 使命：中信银行的使命是成为客户信赖的金融伙伴，为客户创造价值，推动社会经济的发展。
2. 愿景：中信银行的愿景是成为全球领先的综合金融服务提供商，为客户、股东和员工创造可持续的价值。
四、企业行为准则1. 诚实守信：中信银行员工要诚实守信，言行一致，严守职业道德和行业规范。
2. 服务至上：中信银行员工要以客户为中心，提供高效、优质的金融服务，超越客户的期望。
3. 创新发展：中信银行员工要勇于创新，不断提升自己的专业能力和创新能力，推动银行业务的发展和创新。
4. 团队合作：中信银行员工要积极参与团队合作，互相支持、互相帮助，共同实现银行的发展目标。
5. 社会责任：中信银行员工要关注社会问题，积极参与公益活动，履行企业的社会责任。
五、企业文化建设中信银行注重企业文化的建设，通过以下方式推动企业文化的发展：1. 培养员工：中信银行为员工提供全面的培训和发展机会，帮助员工提升专业能力和综合素质。
2. 奖励激励：中信银行设立了一系列的奖励制度，激励员工积极工作，提高工作业绩。
3. 内部沟通：中信银行建立了健全的内部沟通机制，鼓励员工积极参与交流和分享经验。
中信银行企业理财专项培训
关于我国的CPI指数
不容忽视的通货膨胀
居住, 13.6%
娱乐教育文化 用品及服务,
14.5%
不容忽视：
食品, 33.6% 目前我国CPI尚 不能真实反映通 货膨胀程度。
交通及通信, 9.0%
烟酒及用品, 5.0%
医疗保健及个 人用品, 11.0% 家庭设备用品
及维修服务,
4.3%
图表：CPI权重比例图
中信理财--人民币理财集合计划
产品特点：
与优质企业债券挂钩、向优质企业发放 资金信托贷款、期限较短、收益稳定
收益率：
预期收益率固定，4.5％－5％
适合客户群：
风险承受能力低、喜好稳定收益
中信理财--人民币理财结构性存款
产品特点：
与黄金、汇率、股票价格挂钩，本金安 全
收益率：
收益弹性较大，收益区间0－12％
理财收
国
入
人
的
工作收入
收
入
结
构
人赚钱
为什么要投资理财
美
国
君子爱财
人
理之有道
的理财 收 收入 入
结 工作 构 收入
钱赚钱
为什么要投资理财
从“万元户”看时代的变迁
十万元户刚起步
万元户，贫困户
百万元户不算富
千万元户有点酷
什么是个人理财?
个人理财，也称个人财务规划，是一 个评估客户各方面财务需求的综合过程 ，它是由专业理财人员通过明确个人客 户的理财目标，分析客户的生活、财务 状况，从而帮助客户制定出可行的理财 方案的一种综合金融服务。
单身
家庭
退休
结婚
置产
退休
收入/经济压力
毕业
银行培训心得体会范文5篇
银行培训心得体会范文5篇银行培训心得体会篇1当接到跟班培训通知的那一刻，内心感到非常的激动，感谢省行国际部、市分行公司业务部、国际部以及支行的领导能够给我这次学习锻炼的机会，同时还要感谢支行的同事们，感谢他们能够分担我的工作。
一个多月的学习让我收获了很多，学到了很多，也体会了很多，下面我将就这一个多月的所学、所感、所悟做下简单总结。
所学：1.进一步的了解了国际贸融产品的定义，产品的特点以及产品的应用;2.掌握了IMEX系统的基本操作3.掌握了信用证的相关办理流程：开立、修改、单据处理、承兑、付款、闭卷等操作4.掌握了国际保函的相关办理流程5.掌握了委托付款、海外代付等相关办理流程所感：省行国际业务部是一个非常团结，非常有正能量的团队，同时也是一个非常有挑战性、非常锻炼个人能力的团队。
来省行学习之前，我一直以为在机关部门工作都比基层行轻松，来了之后才发现原来我的想法是错误的，看到同事们一个个工作时间电话响个不停，一堆堆的单据处理，各个二级行上报的数据统计、指标完成情况分析。
原来国际部的工作并不比基层行轻松。
令我感触最深的主要有两点，第一，加班已是家常便饭，有时候看到国际部的同事们为了尽快统计一些数据报表，为了第二天的会议准备相关材料，为了尽快办理好手中的业务而加班到很晚，甚至周末都赶到办公室加班。
第二，积极主动的营销客户，以前我一直以为营销都是我们基层行的任务，省行国际部只需要下达任务，现在才发现我的想法是大错特错，省行国际部不仅要定期分析任务，下达任务，考核完成情况，同时，省行国际部还要定期走访客户，与客户面对面介绍我们建行的产品。
所悟：随着中国经济进入“新常态”，转变发展方式、加快结构调整成为中国经济运行的“主旋律”。
面对国内外复杂的经济形势、日趋激烈的业内和跨界竞争，建设银行传统业务发展的优势已日趋淡化，国际业务的发展将成为我们建设银行的重中之重，国际业务也并不只是国际业务部的业务，而是我们全行公司部、个金部等部门以及各个支行共同的职责，近年来，国际业务占KPI考核指标的权重也越来越重，同样，国际业务的费用配置也越来越充足。
中信综合业务知识考试
分中心综合室见习经理竞聘试题及参考答案（本卷适用于参与竞聘的分中心综合室员工）满分100分时间100分钟一、不定项选择题（第1-13题每题2分，共26分）1、中信信用卡中心树立了以（A）为核心的企业文化。
A、自信B、信任C、专注D、自强2、中信信用卡中心的核心价值观是（A）A、自信、专注、开放、共赢B、因为自信、所以信任C、建立世界级信用卡中心D、建立独特的品牌与竞争优势3、中信信用卡中心未来发展目标是（A）A、做中国信用卡行业的领先者，建立世界级信用卡中心B、建立世界级信用卡中心C、建立独特的品牌与竞争优势D、做中国信用卡行业的领先者4、报销当月津贴时仅可使用（ B ）时间的发票A 当月发票B 当月及上一月的发票C 上两月的发票D 上一月的发票5、下列加班申报情况中正确的是：( C )A 分中心综合条线员工加班必须遵守《中信银行信用卡中心考勤休假管理办法》的相关规定，可以申报加班的岗位仅为分中心综合室行政专员及行政助理。
B分中心综合条线员工加班申请由综合室经理（含综合室副经理、见习经理）审批即可。
C加班开始及结束都必须录入考勤，若无记录，则视为无效加班。
D员工如因特殊情况外出作业加班无法打卡，可提前上报分中心综合室经理及负责人审批，无打卡记录也可申报加班。
6、下列计算加班的方法中错误的是：（ D ）A 工作日加班加班费=基本工资/实际出勤天数／8×2倍×加班小时数B工作日加班加班费=基本工资/实际出勤天数／8×1.5倍×加班小时数C工作日加班加班费=基本工资/21.75／8×2倍×加班小时数D工作日加班加班费=基本工资/21.75／8×1.5倍×加班小时数7、XX分中心现有的办公场地已不能满足业务发展，准备租赁新的办公场地，进行装修并采购新的办公家具，在多处场地中分中心有比较满意的一处。
分中心负责人和综合室经理先后致电询问相关事宜。
商业银行综合柜面业务实训教学软件操作手册_图文(精)
第三节储蓄柜台特殊业务..................................................................................................................... - 29 -
一.修改密码...................................................................................................................................... - 29 -
一.工前准备流程.............................................................................................................................. - 17 -
银行管理者培训心得体会（精选8篇）
银行管理者培训心得体会我们心里有一些收获后，往往会写一篇心得体会，它可以帮助我们了解自己的这段时间的学习、工作生活状态。
应该怎么写才合适呢？以下是小编帮大家整理的银行管理者培训心得体会（精选8篇），仅供参考，大家一起来看看吧。
银行管理者培训心得体会1为了提高支行服务水平，分行于近期安排大家学习服务管理培训，让我们从根本上了解什么是服务管理以及服务管理的重要性。
随着社会的日益发展，消费者不再只追求商品的质量，更注重服务的质量。
所以，在保证商品质量的前提下，只有不断的提高服务水平，才能屹立在市场经济大潮的峰尖浪端。
一、嬴在真诚服务在服务管理的课程中，我感到怎样处理纠纷至关重要。
例如基金属高风险产品，所以营销人员在销售时必须先了解客户的风险属性，正确判断风险承受能力，用专业的知识向客户讲解并推荐最适合的产品给客户。
这样才能让客户信服，准确的引导其购买，以减少售后纠纷。
尽管如此，由于每天业务量较大难免会产生纠纷。
这时我们当如何处理呢？一旦发生纠纷，客户必然情绪激动甚至气愤难掩。
首先，我们要面带微笑，认真倾听客户讲述，客户急我不急，站在客户的立场上去思考，真正把客户放在第一位，以便及时帮助客户解决现存的问题。
二、嬴在全面服务日常的营销工作分为“售前”、“售中”、“售后”。
为了在以后的营销中更好的做好销售工作，必须有个完善的售后服务。
售后服务就是在售出产品后的一种跟踪服务。
具体表现为我们所说的“客户维护”。
“客户维护”是全面服务的一个重要体现。
在客户购买产品时做好对其个人信息的准确记录。
对客户的信息系统管理，定期访问客户产品的使用情况，以及需要改善的地方。
在有更适合客户的新产品时及时与其联系，及维护客户又做好增量销售，一举两得。
整个学习过程让我受益匪浅，我会将所学的知识与技巧融入到以后的工作中，不断提升业务技能，完善自我。
银行管理者培训心得体会2俗话说：“一年之计在于春”。
三月是温暖的季节，也是我们开始奋斗的季节。
《银行新员工培训》行内转账
2015年1月
一 业务概述 二 交易代码 三 交易说明
四 注意事项
2
一、业务概述
本交易用于中信银行系统内个人账户之间、单位账户之间、个人账 户与单位账户之间、内部账户与单位账户、内部账户与个人账户之间 的本外币资金划转。
本交易分为单节点和简单流程两种，单节点业务可由网点综合业务 受理员、零售受理员办理、中心前台资产业务受理员直接办理；流程 类业务先由网点综合业务受理员、零售受理员办理、中心前台资产业 务受理员进行业务受理，再由中心综合业务复核岗复核办理。
人民币
是否允 预实现 许转账 操作
允许 单节点
外币
是否允 预实现 许转账 操作
允许 单节点
允许 流程类 允许 流程类
允许 允许 允许
流程类 单节点 流程类
允许 不允许 不允许
流程类
允许 允许 允许
流程类 单节点 流程类
不允许 允许 允许
单节点 流程类
允许 流程类 允许 流程类
15
需求功能
本网点个人账户—→本网点单位账户 本网点个人账户—→他网点单位账户（本分行） 本网点个人账户—→他网点单位账户（他分行） 本网点个人账户—→本网点个人账户 本网点个人账户—→他网点个人账户（本分行） 本网点个人账户—→他网点个人账户（他分行） 本网点个人账户—→本网点内部账户 本网点个人账户—→他网点内部账户（本分行） 本网点个人账户—→他网点内部账户（他分行）
贷方发生额并检查是否超限。系统予以信息提示 单位账户与个人账户间不能进行外币转账 单位外币钞户不能转账
12
四、注意事项
系统会控制单位外币资本项下活期存款账户、外商直接投资人民 币专户存款账户的跨客户转账
网点培训心得8篇
网点培训心得8篇网点培训心得篇1我从本次培训中的所感，所想：1.热血沸腾的目标要拟定远期目标，并分别拟定近期的小目标。
我的远期目标是充实自己的专业知识，认真学习完成公司每个部门的工作流程。
近期目标是认真完成营销秘书的每一项工作，精益求精，无纰漏。
2.积极阳光的心态永远保持乐观向上的心态，不消极不抱怨，不传播负能量，正面的接受领导的批评与教导，相信自己可以做到更好。
3.超人般的行动力从思想上根本改变自己的惰性，只要列入计划的必须要按时完成，不拖延不推脱。
第一时间认真完成领导布置的任务。
4.持续不断地学习不仅要学习专业知识，还要多读书充实自己，提高个人修养;学习方总的细心与细致认，真工作的态度;多与身边的同事学习每个人的优点，处处留心皆学问。
5.计划时间管理坚持完成“日事日清”工作，是很有效的时间管理，每天都对自己进行一次自省，总结一天的工作时间是否合理分配，并时时提醒自己完成前一天未完成的工作。
6.高效的团队协作我们营销部是一个团队，我必须要积极配合方总以及部门全体人员完成工作。
7.坚持不懈永不放弃在接触到某个未做过的工作难免会觉得困难，想要退缩逃避，但这样无法实现自我突破与提高，越困难约要坚持。
每次坚持完成一项困难的工作，都会看到自己的成长。
网点培训心得篇2集团为迅速提升营销系统整体作战能力，让团队从以前更多的单兵作战顺利转型到高效能的团队作战。
在短短的两、三个月内，连续组织学习了两次由臧其超老师主讲的课程。
本次学习的主要内容将对我们带领营销团队更好的适应未来竞争环境，实现更大的进步!管理也好，营销也罢!表面上都是技巧，都是工具;深层次上看却是人的心智，是气场;本质上更是人的修身，修心，修为!培训中老师讲到“销售表面是技巧，内在是关系，更是心智和心境”和“管理表面是技巧，内在是能量，更是磁场和气场”，一针见血地阐明了我们在销售和管理过程中更应关注的点和修炼方向。
所谓技巧性的东西，麦肯锡管理咨询机构为我们提供了很完善的工具，如：标杆法，矩阵法等;本次培训中也讲到很多关于提升销售团队效率的方法和技巧，如：管理销售团队的四钩一罩法。
银行培训心得体会范文10篇
银行培训心得体会范文10篇银行培训心得体会篇1为期二十多天的岗前培训就要落下帷幕，这是让人难以忘怀二十一天，紧张而又充实，刺激而又耐人寻味。
在这些日子里，我们从校园走入工行的企业氛围，开始了自己的职场生活。
这次培训，让我们对自己的工作岗位以及公司的优势资源有了更深刻的认识和了解，从而能更快的适应自己的工作岗位，充分发挥自己的'主动性，在做好自己的本职工作的同时，充分展现青年员工的精神风貌，提升工行的整体形象，在工作中发挥更大的作用。
在培训的日子里，我们主要接受了几个方面的职前培训，内容包括银行的服务规范理念、安全防范，个人金融业务、国际业务，银行卡、电子银行、和银行运行管理业务知识；以及大量的模拟柜面操作训练。
内容和形式都很丰富多样，包括讲座，实践，和模拟银行操作等各个方面。
受益颇深，为以后更好的工作打下了一个好的开端和基础。
作为刚走出校门的我来说，银行业务还有很大一部分的盲点和欠缺，而业务培训对于提高我的业务素质是很有帮助的。
业务培训主要包括储蓄员工业务，会计业务和基本技能训练几项内容。
储蓄对于银行的发展很重要，储蓄业务自然也是我们培训的第一项业务内容，主要讲了储蓄的规章制度，业务基本知识，岗位设置及工作流程等，还包括一些操作技巧和流程，内容很多很细；其次是会计业务的讲授，重点关于定、活期一本通业务、存单业务、营业前准备和日间日中轧帐业务、单位存款业务、结算业务及电子银行和银行卡的有关业务，讲的非常详细，具体的操作我们也在模拟银行中大量练习，我们还应在以后的工作中加强学习，稳固强化业务知识；还有关于两大技能的练习，点钞及传票录入，单一的工作非常容易烦，但只能一遍又一遍的刻苦练习才能提高。
培训结束时的考核是个提高质量的好办法，为了取得好的成绩，我们都充满激情的努力练习，为以后的业务熟练打下了夯实的基础。
业务培训是我们以后工作的钥匙，是干好其它工作的前提和基础，而且这项培训还必须在以后的实践中不断学习和充实，才能跟得上工行的业务需求。
中高层管理培训心得8篇
中高层管理培训心得8篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
部分业务增加联动处理 系统联动交易
联动冻结、解冻 （如保证金业务）
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
联动交易－冻结、解冻
如保证金业务 1003定期保证金开户联动冻结、1004定期保证金结清 0824活期保证金解冻出账、0831活期保证金销户
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
部分业务增加联动处理 系统联动交易
联动冻结、解冻 （如保证金业务）
联动收费 (如银行汇票)
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
联动收费－如8503签发银行汇票中收费画面
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
联动收费－如签发存款证明联动收费画面
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培ห้องสมุดไป่ตู้3
设置流程
如：取款业务（定期、通知存款部分支取或结清）、活期保 证金出账结清、定期保证金结清业务都设置简单流程
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
中信银行综合业务培训3
学习改变命运,知 识创造未来
2021年2月24日星期三
第一部分 综合业务集中后操作上的变化 第二部分 业务流程和要点具体介绍
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
部分业务联动处理 系统联动交易
学习改变命运,知 识创造未来
联动冻结、解冻 （如保证金业务）
联动收费 (如银行汇票)
自动销记表外
(如签发对公存款证明)
中信银行综合业务培训3
如：签发对公存款证明 账务平台无需6031手工销记，系统自动处理。
学习改变命运,知 识创造未来
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
增加打印对公存款证明交易
申请书
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
二.业务流程和要点具体介绍
[1000]单位定期存款开户
1)交易类型:单节点交易 2)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证，扫描
回传 。 3)操作要点 1.业务发起时，因定期账号未生成，进账单定期账号可先不填。待记账成功，根
中信银行综合业务培训3
整合交易
原三代系统交易分三步
签发扣账8523
汇票签发8503 扣手续费0017
账务平台交易仅一步
银行汇票签发8503
签发扣账8523 汇票签发8503 扣手续费0017
完成交易 完成交易
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
单位定期底卡
电子底卡
通知存款单底卡
银行汇票底卡
定期登记簿
通知存款登记簿
264登记簿
相关交易:8020底卡查询修改、8021底卡汇总核对、8022底明细核对 8023底卡补建、8024影像补扫、7004影像明细查询
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
8020单位定期存款电子底卡查询
学习改变命运,知 识创造未来
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
1000单位定期开户
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
[1000]单位定期存款开户
4)注意要点 • 大于人民币100万元的需网点前台授权（可以调整）。 • 修改起息日期需授权。 • 直接从客户账转账开定期,如果该笔交易冲账,则原付款凭证
中信银行综合业务培训3
8020电子底卡查询
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
捆绑验印
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
一、综合业务集中后操作上的变化
• 设置交易流程、增加事中复核； • 增加验印控件、防范会计风险； • 进行交易整合、减少画面切换； • 实现账务联动、提高操作效率； • 创建电子底卡、方便查询核对； • 增加打印功能、停止手工填写；
学习改变命运,知 识创造未来
及存单无法再使用。 • 如果在打印完成后，交易未能自动打开建立电子底卡交易
据系统生成定期账号补填即可，可不做补扫处理。 2.录入逻辑控件 • 根据付款账号系统自动判断币种。如果为外币则摘要代码、统计代码和限额
向账号必输，否则摘要代码和限额指向帐号禁输，统计代码为可输。（0871 币账户登记交易不可省略） • 如果是协定利率，则协议利率和到期日必输，而且存期禁输，如果不是协定 率则协议利率和到期日禁输，而且存期必输。
学习改变命运,知 识创造未来
中信银行综合业务培训3
增加验印控件
客户账“先验印后付款”原则，定期、通知存款提前支取或 到期结清也不例外，账务集中系统捆绑了验印交易，只有验印 通过后系统才能发起业务流程。
学习改变命运,知 识创造未来
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单位定期存款结清
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