心得体会 理财心得体会2篇

理财心得体会2篇

若只如初见

xx年的11月19日到11月23是我们中国人寿xx省分公司组织开展银保理财经理主管晋级培训的日子，我有幸参加了这次培训。像这样专门对银保理财经理主管的培训，今年是第一次，我们是首期。我同来自全省各市州的90名伙伴一起学习交流，老总们的讲话，讲师们的授课，使我有所思，有所得，有所悟。

谢总的讲话犹言在耳，他从战略的高度，思想的深度上精准的告诉了我们组建理财队伍的意义和作用。他说过分的依赖银行柜台不是长久之计，而且受制于人。在银行柜台出售理财产品大多是短期的趸交，这样既不能给公司带来很高的收入，而且与客户之间无法建立良好的深厚的关系，这样的销售发展是不持续的，最重要的是理财产品过多的依靠投资，和保险的真谛背道而驰，这是我们保险行业很尴尬的现状和局面。我们现在建立理财队伍，就是要组建一支政治素质好，业务技术精，服务质量高的专业队伍从事更为专业化现代化市场化创新型的以服务带动营销的团队，使我们逐渐的成为国寿的中流砥柱。我们理财队伍的强大与否直接影响着中国人寿未来事业的兴衰。

投入多少收获多少，参与多深领会多深。人寿保险这个行业真的是需要我们的全心投入和积极参与，投入，我可以认为是活动量、拜访量的投入，全心的投入，不断的拜访，我们的客户会积少成多。

想没客户来签单，都难。然后其中我们广泛撒网，重点培养，把小鱼养成中鱼，中鱼养成大鱼，一点一滴，一丝一线。大把大把的钞票就自然而然的到手了。参与，我可以认为是深入的工作和研究，在工作中找方法，在不断的成功和失败中总结分析，最后成为一个可以轻松搞定客户的老手和高手，任他几路来，我只一路去，让自己时刻主动，促成签单迎刃有余，把寿险营销做到艺术的层面，这就是我们的参与多深领会多深。

学而能用是真学，学而能行是真知。通过这几天的学习和交流，我系统的加深了对我们工作的理解。我们的工作要有计划，要有目标。毕竟我们是直接的现实的滴水成冰的和钱打交道，开到单，收到钱，这是我们检验一切的标准。目标是标准，计划为目标服务，我们应该做好行事历，落实基本法，切实履行监督帮扶管理机制，经营好早夕会，轻松，活泼，愉快，保质保量的做好我们的工作。活动量是我们寿险人的呼吸，专业的知识和技巧是我们前进路上的能量。相信听话照做成功，我们要学要知要用要会要成功要快乐，那样我们所走的寿险人生路就算完美。

合理的要求是训练，不合理的要求是磨练。我们的寿险营销路上不可能一帆风顺，合理的要求来自公司来自领导，我们要接受要达成，这是基础，不合理的要求来自于自己，我们要给自己树立一道又一道的客户多少保费多少的峰峦，我们要去攀爬要去翻越，用我们坚强的意志力，用我们百折不挠，不服输不满足不放弃的精神。当然，我们还要有技巧和方法，我们应当结伴而行，与我们的伙伴携手前进，

我们只有完美的团队，没有完美的个人，这样我们权衡着是以最小的付出得到最大的回报，这也是中国人寿最主要的路线，何乐而不为呢？

总而言之，作为个人要有学习和思考的精神，既要全面专业的学习，又不是哪里的经验和方法都可以拿来主义，山东泰安或者荆门的经验在黄石也许会出现淮南成橘淮北为枳的弊端，我们应该批判吸收。推广而言，我们的老师我们的主管我们的精英介绍的方法和经验，我们要用心学，但也应当独立思考，只要我们自己拿得出更好的成果和更多的保费，那我们就是最棒的。作为寿险营销员，我们就要形成自己的独特的一套方法，用我们自己的价值观来组建自己的团队，这样我们就可以把工作做得信手拈来，其乐无穷。

理财学习心得体会

1、好的习惯（生活习惯、工作习惯）其实就是好的理财；

2、高利润的都有高风险；(高收益都伴随高风险)

3、细节决定成败（如老板亲自经营、服务太差、原材料的采购等）；

4、对人来说，要分清什么是最重要的：钱和生命；（朋友和敌人）

5、观念需要改变，思考的角度需要改变；（高度决定视野、角度改变观念、尺度把握人生）

6、不要把偶然当成必然；（一次赚钱不叫赚，持续赚钱才叫本事）

7、忘却时间就是犯错；（时间能创造奇迹、也能改变命运和习惯：买东西，赌场）

8、理财靠的是时间和复利，投资靠时间来赚钱；

9、不要忘记该记住的，记住该忘记的；

10、追求短期收益的是投机、追求长期收益的是投资；

11、贪婪和恐惧是人类所有悲剧的根源，是投资失败的唯一原因；

12、长得丑不是你的错，出来吓人就是你的错（范跑跑－北大中文系）；

13、机构理财就是借力使力－－借势；

14、财富是时间、是价值，而不是数和货币单位；

15、要知道钱是做什么的，不要浪费的钱；

16、投资理财：保本最重要（本金是利润的来源）；

17、富人：赚得越来越多，赚得不会变少；(保险是让财富不变少的唯一的经济工具)－－有钱不是数越多越有钱，而是花的越九越有钱；

18、分清谁是朋友谁是敌人；

19、通过别人的努力达到自己的目的就是管理；

20、银行：短期存款最安全、长期存款最危险（通货膨胀）；

21、信息决定股票的价格；

22、玩股票玩的就是心态（选对行业和公司并长期持有）；

23、基金投资要中长期，不要随时出入；

24、不动产不动最安全，一旦动起来最危险（房产－－适合中短期）；

25、有钱、有学历未必聪明和有头脑；

26、一切为了活的更好去规划，活着不是为了理财；

27、理财的三点：收益性、安全性（合法性）、流动性；

28、财一定要理，但不能自己理－－专业的人做专业的事儿（沃伦˙巴菲特－股神：人人都懂投资，我赚谁钱）；

29、只要精神不倒，年级再大也很年轻（快乐的活着）；

30、投资是保险公司的利润最主要的来源；

31、投资中安全性：是指保本、合法、不会被灭失；

32、自由：我想做什么就做什么，这不是自由；我不想做什么就不做什么，这才是自由；

33、理财要分清手段和目的；

34、保险是让爱和财富变得永久的金融工具；

35、改变一个人命运的在于晚上八、九点钟还在学习；

36、专业年代：赚自己会赚的钱，不会的让会的去做，专业的人作为专业的事儿；

37、在过去30年，中国人学会了赚钱，但没有学会花钱；

在过去30年，中国人学会了发财，但没有学会理财。

38、赚钱手段，生活是目的；

39、赚做自己最擅长的赚的钱，再用钱去买别人的服务；

40、思路决定出路

内容仅供参考