重庆工商大学期末复习资料金融学第七章 投资银行和保险公司

第七章投资银行和保险公司

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。错选、多选、漏选或未选记-1分）。

1.投资银行起源于

A．17世纪初B．18世纪中叶C．19世纪末D．20世纪30年代2.投资银行发展最具代表性和开创性的是

A．美国B．德国C．英国D．中国

3.被公认为是美国投资银行创始人

A．摩根B．罗曼兄弟C．索罗斯D．普敦睦

4.美国将投资银行和商业银行严格分开的著名法案是

A．中央银行法B．商业银行法C．格拉斯-斯帝格尔法案D．金融服务现代化法案

5.投资银行的基本特征是

A．代理发行债券B．综合经营资本市场业务

C．充当融资中介D．资产证券化业务

6.最为典型的投资性金融中介机构是

A．投资银行B．资产管理公司C．财务公司D．依托公司

7.对不同期限资金进行转移，使资金能够灵活运用，这体现投资银行中介职能的A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介

8．为投资者和融资者提供融资渠道，同时降低双方的投资和融资风险，多样化地化解投资风险，这体现投资银行中介职能的

A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介

9.为资金供求双方提供信息服务，减少市场信息加工和合约的成本，减少监督和管理的成本，为投资银行扩展市场和客户咨询提供便利，这体现投资银行中介职能的

A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介

10.提供交易支付同，为各种金融资产转换和变现保持通畅的渠道，实现资产有

效转换，这体现投资银行中介职能的

A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介

11.投资银行最基本、最本源的业务是

A．证券发行B．证券交易C．理财顾问D．企业并购

12.最早发明风险分散这一保险基本原理的国家

A．中国B．法国C．意大利D．美国

13.在各类保险中起源最早、历史最长的保险是

A．火灾保险B．海上保险C．意外保险D．信用保险

14.海上保险发源于

A．匈牙利B．奥地利C．意大利D．智利

15.享有“现代保险之父”之誉的是

A．巴菲特B．巴蓬C．巴萨利D．巴署松

16．投资银行作为经纪人进行证券交易的收益来源是

A．证券收益B．客户佣金C．保证金收益D．结算费用

17．证券公司属于

A．证券管理机构B．证券经营机构C．证券交易机构D．证券股务机构18．投资银行经营中最首要面临的风险是

A．信用风险B．利率风险C．汇率风险D．市场风险

19．投资银行为新兴公司在创业和拓展时期融通资金常常使用的渠道是

A．发行股票B．银行借款C．民间借贷D．私募基金

20．投资银行开展项目融资业务，一般选择的项目是

A．风险投资项目B．技改工程项目C．基础设施项目D．企业基金项目二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分）。在每小题列出的五个备选答案中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。错选、多选、未选均记-1.5。

1.投资银行的作用表现为

A．媒介资本资金的供求B．建立我层次证券市场C．优化市场资源配置D．推动产业结构升级E．为资金需求者提供信用担保

2.投资银行在企业并购中的作用表现为

A．寻找目标公司B．提供信息C．帮助筹集资金D．并购能力评估E．协议谈判

3.属于财产保险的是

A．机动车保险B．责任保险C．货物运输保险D．种植业保险E．航空保险

4.属于寿险的是

A．人寿保险B．人身意外伤害保险C．健康保险D．养老保险E．年金保险

5.保险的基本职能有

A．分散危险B．补偿损失C．积蓄基金D．监督危险E．消除风险6.保险的派生职能有

A．分散危险B．补偿损失C．积蓄基金D．监督危险E．消除风险7．投资银行可以承销的证券有

A．本国中央政府债券B．本国地方政府债券C．国际金融机构债券D．外国政府债券E．企业发行的票

8．投资银行在企业并购中的作用是

A．资产评估B．提供信息C．帮助筹集资金

D．承销债券E．制作文件

9．投资银行从事资产管理业务涉足

A．现金管理B．国债管理C．新股申购

D．企业年金管理E．固定资产变现

10．开展保险活动的一般业务流程包含

A．保险展业B．业务承保C．保险理赔

D．附带种分类E．防灾减灾

三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10）根据所给资料和要求列出必要的计算过程，最终结果保留两位小数。

（无）

四、简述题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）。简述要点并作相应的解释或说明。

1.简述投资银行的业务类型。

2.简述保险公司的经济功能。

3.简述保险公司的主要业务。

4.简述投资银行与商业银行的区别。

5．简述保险公司一般业务流程。

五、材料分析题（本大题共1小题，共10分。）阐明主要观点并逐一加以论述。背景资料：在中国，广义的投资银行是指证券公司，狭义的投资银行是指证券公司和商业银行的投行部门。

对于中国的证券公司而言，其未来的发展方向是：从目前净利润的极度依靠股票经纪业，升级为以财富管理为中心的投研业务来赚取利润大头。

对于商业银行和证券公司的投行部门，他们未来的发展方向是：证券公司的投行部做大做强股权和债权直接融资业务，并往上游的PE和下游的以REITS和CDS为创新产品的金融衍生产品市场发展壮大；商业银行的投行部除了不能参与股权直接融资业务外，其发展方向与证券公司投行部类似。

请回答以下问题：

1．证券公司和投资银行有何区别？

2．投资银行和商业银行的投资银行业务的发展方向有何不同？

六、案例分析题（本大题共1小题，每小题10分，共10分）。阐明主要观点并逐一加以论述。

案情介绍:2011年4月25日，某运输公司为涉案车辆投保车损险、第三者责任保险、车上人员责任及不计免赔特约险，保险期间自2011年4月27日0时起至2012年4月26日24时止。保险单特别约定部分载明，保险车辆因翻斗在非正常状态下而发生或造成的损失，保险人不予赔付。

2011年6月8日0时30分，许某驾驶投保车辆在通州区张家湾铁建搅拌站院内由东向西行驶时，车辆发生侧翻，造成该车右侧、驾驶室和液压系统损坏，许某受伤。该事故经交警部门认定，许某负全部责任。事故发生后，运输公司向保险公司报险，保险公司工作人员对事故车辆进行了勘查。后该运输公司将事故车辆送至修理厂维修，支出修理费4万余元。