重庆工商大学期末复习资料金融学第七章 投资银行和保险公司
重庆工商大学期末复习资料金融学第四章金融机构概述参考答案
第四章金融机构概述参考答案一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。
错选、多选、漏选或未选记-1分）。
1.A2.B3.C4.A5.C6.D7.B8.C9.A10.B11.B12.A13.D14.D15.B16.C17.D18.B19.D20.D二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分。
在每小题列出的五个备选答案中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。
错选、多选、未选均记-1.5分。
）1.BCDE2.ABC3.ABE4.ABCD5.ABCDE6.BCE7.ABCD8.BC9.ABCE10.ACDE三、计算题（本大题共3小题，每小题5分，共15分。
）根据所给资料和要求列出必要的计算过程，最终结果保留两位小数。
无。
四、简述题（本大题共5小题，每小题6分，共30分。
）简述要点并作相应的解释或说明。
1.答:（1）根据是否属于银行系统，分为银行金融机构和非银行金融机构。
（2）按照是否能够接受公众存款，分为存款类金融机构与非存款类金融机构。
（3）按照从事金融活动的目的不同，分为金融管理机构和金融运行机构。
（4）按照金融机构的业务性质，分为商业性金融机构和政策性金融机构。
除上所述，金融机构还有其他一些分类依据。
如依据资本大小和工作人数的多少可分为大、中、小型金融机构；依据活动领域的不同，分为区域性金融机构和全球性金融机构等。
2.答:（1）经营对象与经营内容的特殊性。
一般经济单位的经营对象是具有一定使用价值的商品或普通劳务，经营内容主要从事商品生产与流通活动；而金融机构的经营对象是货币资金这种特殊的商品，经营内容则是货币的收付、借贷及各种与货币资金运动有关或与之相联系的各种金融业务。
（2）经营关系与经营原则的特殊性。
一般经济单位与客户之间是商品或劳务的买卖关系；而金融机构与客户之间主要是货币资金的借贷或投资的关系。
金融理论与实务-投资银行与保险公司
金融理论与实务-投资银行与保险公司(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：28，分数：14.00)1.在美国银行业发展早期，商业银行的业务范围不包括______∙ A.短期存贷款∙ B.包销∙ C.证券买卖∙ D.承销（分数：0.50）A.B. √C.D.解析：[解析] 在美国银行业发展的早期，商业银行的业务范围非常广泛，除了经营短期存贷款业务外，商业银行还兼营证券买卖和承销业务。
2.在1929年～1933年世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的______∙ A.证券业务∙ B.股票业务∙ C.融资业务∙ D.投资业务（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 在1929年至1933年的世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的证券业务。
3.美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》的年份是______∙ A.1999年∙ B.2000年∙ C.1998年∙ D.2010年（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 1999年年底，美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》，允许银行、证券、保险机构跨业经营，金融混业经营得到法律认可。
4.罗伯特·库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是______∙ A.凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行∙ B.只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行∙ C.投资银行业务仅包括部分资本市场业务∙ D.只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行。
《金融学》期末复习题
《金融学》期末复习题一、单项选择题1 货币的两个最早、最基本的职能是（）A 价值尺度和贮藏手段B 流通手段和支付手段C 支付手段和贮藏手段D 价值尺度和流通手段2 由商业银行或其他金融机构授给企业或消费者个人的信用称为（）A 商业信用B 银行信用C 消费信用D 国家信用3 出票人要求付款人在约定期限内支付一定款项给持票人的书面支付命令，这种票据是（）A 支票B 汇票C 本票D 信用证4 在多种利率并存的条件下，起决定作用的利率是（）A 基准利率B 公定利率C 市场利率D 短期利率5 以下业务中属于商业银行的表外业务是（）A 结算业务B 信托业务C 承诺业务D 代理业务6 目前，在商业银行的全部资金来源中占最大比例的是（）A 负债B 存款C 自有资本D 借款7 信托最突出的特征是对信托资产的（）分割A 使用权B 所有权C 租赁权D 代理权8 金融市场是指以（）为交易对象A 金融资产B 银行资产C 实物资产D 货币资产9 一般而言，票据贴现可以分为三种，分别转贴现、再贴现和（）A 中介融资B 间接融资C 贴现D 直接融资10 目前世界上最主要的黄金市场在伦敦、苏黎世、纽约、（）等地A 多伦多B 新加坡C 香港D 巴黎11 回购协议交易的特点是：金融大，期限短，风险小，但（）A 利润较高B 收益较高C 收益较低D 利润较低12 以下能够被中央银行直接掌控的经济变量是（）A 基础货币B 税率C 批发价格指数D 派生存款13 假设一经济体正处于通货膨胀状态，则中央银行采用（）政策措施A 公开市场上买入国债B 下调再贴现率C 上调存款准备率D 增加对银行的再货款14 通货紧缩往往伴随着（）的增加A 失业率B GDPC 财政收入D 居民收入15 动态外汇是指（）A 外汇的产生B 外汇的转移C 国际清算活动和行为D 外汇的储备16 通常情况下，一国的利率水平较高，则会导致（）A 本币汇率上升，外币汇率上长B 本币汇率上升，外币汇率下降C 本币汇率下降，外币汇率上升D 本币汇率下降，外币汇率下降17 国际收支所反映的内容是（）A 与国外的现金交易B 与国外的金融资产交换C 全部对外经济贸易D 一个国家的外汇收支18 （）也称为“全面金融危机”A 银行危机B 债务危机C 货币危机D 系统危机19 金融监管的传统对象是国内银行业和（）A 集体投资机构B 贷款协会C 非银行金融机构D 银行附属公司20 现代租赁的主要性质是（）A 租赁物品B 借贷资金C 融资融物的结合D 经营租赁21 货币在表现商品价值并衡量商品价值量的大小时，发挥的职能是（）A 价值尺度 B支付手段 C 贮藏手段 D流通手段22 人民币是（）A 实物货币B 代用货币C 信用货币D 金属货币23 货币的本质特征是充当（）A 特殊等价物B 一般等价物C 普通商品D 特殊商品24 现代经济中最基本的、占主导地位的信用形式是（）A 国家信用B 商业信用C 银行信用D 国际信用25 中央银行负责制定并执行国家的（）A 经济政策B 货币政策C 产业政策D 外贸政策26 世界上第一家中央银行是（）A 英格兰银行B 美国联邦储备银行C 意大利银行D 瑞典国家银行27 在需求膨胀、供给短缺、经济过热、通货膨胀严重的时期，就采用的财政政策和货币政策的配合形式是（）A 松的财政政策和松的货币政策B 紧的财政政策和紧的货币政策C 紧的财政政策和松的货币政策D 松的财政政策和紧的货币政策28 外汇市场是指经营外币和以（）的票据等有价证券买卖的市场A 外汇计价B 本币C 外币计价D 本币计价29 回购协议市场是指通过（）进行短期资金融通交易的场所A 交易形式B 定购协议C 交割期限D 回购协议30 按交易对象，把金融市场分货币市场、资本市场、黄金市场、外汇市场和（）A 金融工具B 货币资金C 利率市场D 保险市场31 由于工人工资普遍上涨导致的通货属于（）A 需求上拉型B 成本推进型C 结构型D 隐蔽性32 站在生产商的角度看，反映工业品价格变动的指标是（）A CPIB PPIC 国内生产总值平减指数D 道琼斯工业指数33 融资性租赁中出租人承担下列责任（）A 为承租人购置设备B 对设备质量负责C 承担设备老化风险D 负责保养和维修设备34 在货币的供给长期大于货币需求的情况下，往往产生（）现象A 通货膨胀B 通货紧缩C 利率上升D 财政赤字35 凯恩斯认为（）是造成经济萧条，通货膨胀的主要原因A 供给不足B 有效需求的不足C 生产技术落后D 经济泡沫36 从法律角度看，保险是一种（）A 损失分摊方法B 保险人与被保险人之间的收入分配关系C 合同行为D 保险人与被保险人的商品交换关系37 浮动汇率制度下，汇率由（）决定A 货币含金量B 波动不能超过规定幅度C 中央银行D 市场供求38 发生金融危机之后，首先受到损害的是（）A 整体经济B 财政C 金融机构D 居民39 商业银行又称为（）A 货款银行B 投资银行C 储蓄银行D 存款银行40 大额可转让定期存单（CDs）是由（）发行的，可以在市场上转让的存款凭证A 二级市场B 一级市场C 商业银行D 交易市场二、多项选择题1 信用工具又称金融工具，它具有以下几个特点（）A 收益性B 偿还性C 流动性D 风险性2 中央银行的资产业务有（）A 政府货款B 商业银行贷款C 金银外汇储备D 证券买卖3 属于货币市场的金融工具主要有（）A 票据B 可转让大额定期存单C 信用卡D 股票4 凯恩斯认为，持有货币的动机主要是（）A 预防动机B 交易动机C 保值动机D 投机动机5 中央银行货币政策的“三大法宝”包括（）A 法定存款准备金率B 贴现率C 再贴现率D 公开市场业务6 通货膨胀的主要测定目标是（）A 消费价格指数B 批发价格指数C 国内生产总值平减指数D 上证指数7 影响派生存款扩张的因素有（）A 法定存款准备金率B 超额准备金率C 现金漏损率D 利率8 货币供给的主体主要有（）A 中央银行B 商业银行C 财政局D 税务局9 在直接标价法下，使用的外币单位是（）A 一B 十C 百D 万10 货币危机的爆发容易引起（）A 证券市场危机B 银行业危机C 经济危机D 债务危机11 利息的计算方法有（）A 单利法B 复利法C 年金法D 现值法12 决定利率水平的因素有（）A 平均利润率B 借贷资本的供求关系C 央行的货币政策D 汇率13 基础货币的构成内容包括（）A 流通中的货币B 银行系统准备金C 派生存款D 有价证券14 成本推动型通货膨胀又可分为（）A 工资推荐论B 利润推进论C 体制因素D 结构因素15 资本市场主要由以下几个子市场组成（）A 同业拆借市场B 中长期信贷市场C 短期证券市场D 国库券市场16 通货紧缩的主要测定目标是（）A 消费价格指数B 批发价格指数C 国内生产总值平减指数D 上证指数17 国际经济学家对通货紧缩的成因主要有（）两种观点A 产能过剩论B 需求下降论C 需求拉上论D 成本推动论18 下列各项中，属于货币政策操作指标的是（）A 货币供应量B 基础货币C 利率D 税率19 在直接标价法下，本币数额增加表示（）A 外币币值不变B 本币贬值C 外汇汇率上涨D 本币汇率下降20 属于资本市场的金融工具主要有（）A 股票B 公司债券C 抵押贷款D 信用证三、名词解释1 利率2 股票3 货币市场4 同业拆借5汇率6 信用7 货币8 保险9 通货膨胀10 商业银行四、简答题1 商业银行的主要职能包括哪些？2中央银行的资产业务包括哪些？3 简述股票的特征4 简述中央银行货币政策的“三大法宝”5简述商业银行的表外业务6 简述金融危机的特征五、论述题1 通货膨胀的成因有哪些？对经济有哪些影响？2 国际收支失衡的原因有哪些？政府调整国际收支平衡的措施有哪些？。
重庆工商大学期末复习资料金融学第六章 中央银行
第六章中央银行一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。
错选、多选、漏选或未选记-1分）。
1.世界上最早形成的现代中央银行是A．瑞典银行B．英格兰银行C．荷兰银行D．芬兰银行2.美国联邦储备体系建立于A．1656年B．1694年C．1913年D．1933年3.中国人民银行组建于A．1905年B．1908年C．1928年D．1948年4.在中央银行制度普遍推行时期，世界各国改给或新设立的中央银行有A．29家B．43家C．50家D．164家5.我国对银行业的监管职能正式从中央银行分离出来的时间是A．1995年B．1998年C．2003年D．2011年6.《中国人民银行法》颁布的时间是A．1986年1月B．1992年2月C．1995年3月D．1998年10月7.中国人民银行现行的“九行两部”机构设置开始于A．1995年B．1998年C．2003年D．2008年8．中央银行可以开展的业务是A．为企业担保B．向消费者发放货款C．办理再贴现D．动产买卖9.全球大多数国家地区中央银行都采用的是A．一元中央银行制B．复合中央银行制C．跨国中央银行制D．准中央银行制10.美国联邦储备体系采用的中央银行制度是A．一元中央银行制B．二元中央银行制C．复合中央银行制D．准中央银行制11.中国人民银行在1983年以前采用的是A．单一中央银行制B．复合中央银行制C．跨国中央银行制D．准中央银行制12.从广义而言，再贴现属中央银行的A．贷款业务范畴B．存款业务范畴C．中间业务范畴D．代理业务范畴13.中央银行贷款业务与商业银行贷款业务最大的不同在于A．贷款期限长短B．贷款资金规模C．贷前调查D．不以盈利为目的14.中央银行进行证券买卖的目的是A．基础货币调节B．资产储备C．市场调控D．获取收益15.再贴现业务从本质上讲，是中央银行向商业银行发放的A．信用贷款B．抵押贷款C．质押贷款D．保证贷款16.中央银行发行债券的目的是A．融资B．投资C．调节基础货币D．控制信贷规模17.中国人民银行资本结构形式是A．国家所有制B．集体所有制C．多国所有制D．无资本形式18.作为金融企业的最后贷款人的机构是A．中央银行B．政策性银行C．投资银行D．财政部19.欧州中央银行是典型的跨国中央银行，它成立于1998年7月，其总部是在A．美国纽约B．瑞典斯德哥尔摩C．希腊雅典D．法国法兰克福20.香港作为准中央银行制最为典型的地区之一，其货币发行不集中在金融管理局，而是由商业银行代理发行，不能发行港币的是A．渣打银行B．汇丰银行C．中银银行D．花旗银行二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分。
投资银行学期末考试考点归纳
投资银行学期末考试考点归纳一、名词解释（5个*2分）投资银行：投资银行是指主营业务为资本市场业务的金融中介机构。
分拆上市：横向并购：横向并购（Horizontal Merger）是指具有竞争关系的、同属于一个产业或行业、生产或销售同类产品或提供相同服务的企业之间发生的并购行为。
纵向并购（有一个）：纵向并购（Vertical Merger）是指从事相关行业或某一项生产活动但处于生产经营不同阶段的企业之间的并购行为，即生产和经营上互为上下游关系的企业之间的并购行为。
做市商制度：做市商制度是指某些特定的证券交易商，不断向公众交易者报出某些特定证券的买卖价格，并在所报价格上接受公众买卖要求，为投资者承担某一证券的买进和卖出的一种交易制度。
债券的期限：自营业务：证券自营业务就是指投资银行用自有资金或依法筹集资金在证券市场以盈利为目的并独立承担风险的证券交易活动。
二、判断题20个,20分三、选择题20个单选，20分股票的性质，股票的基本知识并购的动机、经营的协同效应：经营协同效应就是指通过企业并购使企业生产经营活动效率提高所产生的效应。
并购后企业的价值将大于并购前单个企业价值之和，整个经济的效率将由于这样的企业并购活动而得到提高。
股票的特征：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性企业债券是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券，但是，金融债券和外币债券除外。
本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在一年以上期限内还本付息的有价证券。
试点初期，试点公司限于沪、深证券交易所上市的公司及发行境外上市外资股的境内股份有限公司。
证券交易的特征主要表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性。
通常来说，咨询业务包括提供信息、建议、意见并收取手续费的所有活动。
具体来讲，咨询业务是一种以合同关系为基础，以知识、信息、经验、技术和技能为载体，针对客户的需要提供信息、建议或方案的综合性研究决策活动。
投资银行学复习资料
投资银行学复习资料1.投资银行的定义：指经营所有资本市场业务的金融机构，主要业务包括证券发行承销、证券交易、兼并与收购、企业融资、基金与资产管理、研究与咨询顾问、风险资本运作管理以及金融衍生产品开发与创新等业务。
2.投资银行的称谓：商人银行：投资银行在大多数欧洲国家被称为商人银行；证券公司：日本、韩国等国及我国称为证券公司；华尔街金融公司：在美国成为华尔街金融公司。
3.投资银行的性质：投资银行属于非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
投资银行是证券市场和股份公司制度发展到一定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体之一4.投资银行的特点（区别于其它相关行业）1投资银行属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的重要标志2投资银行主要服务于资本市场，这是区别于商业银行的重要标志3投资银行业是一个智力密集型行业，投资银行家的智力因素带来的无形资产，是投资银行最重要的资产，是创造超额利润的第一要素。
能否拥有一流或超一流的投资银行家，是衡量其是否是一流或超一流投资银行的最重要标志之一，投资银行常常不惜重金聘请超一流人才4投资银行业是一个资本密集型行业，现代投资银行涉足大资本的运作，在资本市场上呼风唤雨，业务范围已远远超出了传统投资银行的概念，资本实力的强弱，直接影响着投资银行的运作能力，同时也体现了抵御市场风险的能力5投资银行是一个富于创新性的行业，投资银行的生命力就在于创新，因为投资银行的收益最终来自于技术创新、市场创新、金融创新带来的超额利润，投资银行的创新价值是任何机构都不可替代的5.投资银行具体类型：1金融控股集团公司（一站式的金融超市），花旗（CITI）、摩根大通（JP Morgan & Co.）东京三菱UFJ 、瑞穗、三井住友、汇丰（HSBC）、瑞银（UBS）、德意志银行（Deutsche Bank）中信（CICC）、光大、平安2全能型投资银行，高盛、摩根斯坦利（Morgan Stanley）、美林（Merrill Lynch）日本：瑞穗CB中国：中金公司（CICC）、银河证券3专业型投资银行，美国：Sandler O’ Neil、Greenhill中国：易凯资本（ChinaeCapital）、东方高圣6.投资银行的具体业务：1证券承销2证券经纪与自营买卖3私募发行4并购顾问5理财业务6咨询服务7基金管理8风险投资9项目融资10金融工程11资产证券化7.投资银行的业务特点：广泛性，综合性，专业性，网络化，创新性8债券发行市场的构成：一按照发行人划分1美国政府债券市场a 国债b市政债券(我国：国债)2美国企业债券市场a公司债券b 机构债券（我国:公司债券、金融债券、企业债券）二按照发行与交易市场划分1国外：交易所、场外市场2我国：交易所（如记帐式国债、无记名国债）银行间债券市场（如记帐式国债）柜台市场（如凭证式国债）9债券发行考虑因素：1发行金额2期限3.偿还方式4.票面利率5.付息方式6.发行价格7.收益率8.税收效应9.发行费用10.担保10债券成本的确定：通货膨胀、发行方式、发行费用对债券成本的影响。
2022年重庆工商大学专业课《金融学》科目期末试卷A(有答案)
2022年重庆工商大学专业课《金融学》科目期末试卷A（有答案）一、选择题1、当一国货币升值时，会引起该国外汇储备的（）A.实际价值增加B.实际价值减少C.数量增加D.数量减少2、面值为100元的永久性债券票面利率是10%，当市场利率为8%时，该债券的理论市场价格应该是（）元。
A.100B.125C.110D.13753、中国最早的铸币金属是（）。
A.铜B.银C.铁D.金4、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。
A.大额可转让存款单B.银行承兑汇票C.金融债券D.国库券5、下列不属于长期融资工具的是（）。
A.公司债券B.政府债券C.股票D.银行票据6、10.如果复利的计息次数增加，则现值（）A.不变B.增大C.减小D.不确定7、下列属于衍生金融工具的是（）A.股票B.债券C.商业票据D.期货合约8、持有货币的机会成本是（）。
A.汇率B.流通速度C.名义利率D.实际利率9、19.下面观点正确的是（）。
A.在通常情况下，资金时间价值是在既没有风险也没有通货膨胀条件下的社会平均利润率B.没有经营风险的企业也就没有财务风险；反之，没有财务风险的企业也就没有经营风险C.永续年金与其他年金一样，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同D.递延年金终值的大小，与递延期无关，所以计算方法和普通年金终值相同10、以下的金融资产中不具有与期权类似的特征的是（）。
A.可转债B.信用期权C.可召回债券D. 期货11、无摩擦环境中的MM理论具体是指（）。
A.资本结构与资本成本无关B.资本结构与公司价值无关C.资本结构与公司价值及综合资本成本无关D.资本结构与公司价值相关12、优先股的收益率经常低于债券的收益率，原因是（）。
A.优先股的机构评级通常更高B.优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权C.当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权D.公司收到的大部分股利收入可以免除所得税13、其他情况不变，若到期收益率票面利率，则债券将。
《金融学概论》第七章
《金融学概论》第七章姓名： [填空题] *_________________________________1. 商业银行的负债业务主要包括存款业务和（） [单选题] *A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务(正确答案)D.现金资产业务2. 下列属于商业银行资产业务的是（） [单选题] *A.票据承兑B.支付结算C.吸收资本D.证券投资(正确答案)3. 商业银行获得收入的最主要途径是（） [单选题] *A.负债业务B.资产业务(正确答案)C.表外业务D.存款业务4.以下不属于混业经营模式的优点的是（） [单选题] *A.规模经营B.分散风险，调整灵活C.金融服务多样化D.管理容易(正确答案)5.银行在大城市设立总行，在本市及全国内外各地普遍设立分支行的制度是（）[单选题] *A.单一银行制B.总分行制(正确答案)C. 持股公司制D.美国银行6.以下不属于商业银行投资有价证券的目的的是（） [单选题] *A.谋取收益B.稳定市场汇率(正确答案)C.实现资产多样化D.提高资产流动性7.标志着美国银行制度从法律上终结了单一银行制的法律条文是（） [单选题] *A.《麦克法登法》B.《金融服务现代化法》C.《跨州银行法》(正确答案)D.《美国联邦银行法》8. 存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的（） [单选题] *A.现金资产业务(正确答案)B.贷款业务C.结算业务D.证券投资业务9. 票据贴现属于商业银行的（） [单选题] *A.资本业务B.资产业务(正确答案)C.负债业务D.表外业务10.在金融混业经营中采用全能银行形式的国家是（） [单选题] *A.美国B.英国C.德国(正确答案)D. 意大利11.商业银行负债业务经营的核心是（） [单选题] *A.资本金B.存款(正确答案)C.同业拆借D.向中央银行借款12.以下不属于总分行制优点的是（） [单选题] *A.便于商业银行吸收存款，扩大经营规模B.便于中央银行宏观管理C.有利于银行业自由竞争(正确答案)D.可避免过多的行政干预13.以下不属于总分行制缺点的是（） [单选题] *A.容易形成垄断B.增加了银行内部控制难度C. 不利于自由竞争D.总分行制本身与经济横向开放性发展存在矛盾(正确答案)14.花旗银行属于（） [单选题] *A.单一银行制B.总分行制C.银行控股公司制(正确答案)D.连锁银行制15.以下不属于商业银行的存款业务的是（） [单选题] *A.活期存款B.定期存款C.储蓄存款D.在途资金(正确答案)16.支票存款指的是（） [单选题] *A.活期存款(正确答案)B.定期存款C.活期储蓄存款D.定期储蓄存款17.对于可转让支付命令账户书法不正确的是（） [单选题] *A.以支付命令书代替支票进行转账结算B.没有转账次数限制(正确答案)C.可按平均余额支付利息D.账户开立人限定为个人和非营利机构18.以下不属于货币市场存款账户的是（） [单选题] *A.不设定开户对象B.无利率上限的限制C.可通过签发支票或电话通知，向第三方支付D.可按平均余额支付利息(正确答案)19.次级债券指的是（） [单选题] *A.资本性债券(正确答案)B.一般性债券C.企业债券D.国家债券20.资产转换理论又称（） [单选题] *A.商业贷款理论B.可转换理论(正确答案)C.预期收入理论D.负债管理理论21.以下不属于商业银行投资有价证券的目的的是（） [单选题] *A.谋取收益B.实现资产多样化C.提高资产的流动性D.带动企业积极投入到有价证券中(正确答案)22.当商业银行久期缺口为正值时，银行净值与市场利率的关系是（） [单选题] *A.正相关B.负相关(正确答案)C.不相关D.不确定1. 商业银行的组织形式有（） *A.单一制(正确答案)B.总分行制(正确答案)C.银行控股公司制(正确答案)D.连锁银行制(正确答案)E.跨国联合制2.贴现和贷款的区别主要表现在（） *A.利息收取时间不同(正确答案)B.流动性不同(正确答案)C.融资期限不同(正确答案)D.风险性不同(正确答案)E.借款人身份不同(正确答案)3.下列属于商业银行负债业务的是（） *A.存款(正确答案)B.向中央银行借款(正确答案)C.发行货币D.发行金融债券(正确答案)E.票据贴现4.下列属于商业银行资产业务的是（） *A.定期存款B.公司类贷款(正确答案)C.票据贴现(正确答案)D.购买有价证券(正确答案)E.存放同业款项(正确答案)5.信贷的原则有（） *A.品德(正确答案)B.连续性(正确答案)C.担保(正确答案)D.经营条件(正确答案)E.资本(正确答案)6.以下属于所有者权益的是（） *A.实收资本(正确答案)B.资本公积(正确答案)C.盈余公积(正确答案)D.未分配利润(正确答案)E.库存现金7.商业银行的经营原则（） *A安全性原则(正确答案)B流动性原则(正确答案)C盈利性原则(正确答案)D以人为本的原则E诚实守信的原则8.银行负债管理理论包括（） *A.生命周期理论B.可转换理论C.银行券理论(正确答案)D.存款理论(正确答案)E.购买理论(正确答案)9.对于分业经营模式的评价书法正确的有（） *A.有利于培养专业化的管理人才(正确答案)B.有利于银行业内部协调管理(正确答案)C.有利于银行业安全稳健经营(正确答案)D.有利于金融业的充分竞争E.有利于金融业资源共享10.资产管理理论包括（） *A.生命周期理论B.可转换理论(正确答案)C.预期收入理论(正确答案)D.商业贷款理论(正确答案)E.银行券理论11.以下属于混业经营的缺点的是（） *A.存在道德风险(正确答案)B.管理难度大(正确答案)C.存在风险传递(正确答案)D.不易形成规模经济E.不利于自由竞争12.单一银行制的优点主要有（） *A.可以防止银行垄断，有利于自由竞争(正确答案)B.有利于银行与政府和工商企业协调关系，集中全力为本地区经济服务(正确答案)C.银行业务经营灵活性较大(正确答案)D.有利于管理层旨意的快速传递，便于管理(正确答案)E.有利于银行业的发展13.以下属于总分行制优点的有（） *A.分支机构广泛，便于商业银行吸收存款，实现规模经济(正确答案)B.有利于风险分散(正确答案)C.便于银行使用现代化管理手段，加快资金周转(正确答案)D.便于中央银行宏观管理(正确答案)E.有利于提高银行业的竞争力(正确答案)14.以下属于存款业务创新的存款工具的是（） *A.大额可转让定期存单(正确答案)B.可转让支付命令账户(正确答案)C.自动转账服务账户(正确答案)D.货币市场存款账户(正确答案)E.协定账户(正确答案)15.以下属于大额可转让定期存单的特点的有（） *A.不记名可流通转让(正确答案)B.存款起点有限制(正确答案)C.不能提前支取(正确答案)D.不能在二级市场流通转让E.可采用固定利率，也可采用浮动利率(正确答案)16.以下属于超级可转让支付命令账户特点的有（） *A.转账次数无限制(正确答案)B.设有最低存款余额限制(正确答案)C.设有平均余额限制(正确答案)D.利率高于普通可转让支付命令账户(正确答案)E.账户开立人限定为个人和非营利机构(正确答案)17.属于商业银行的借款业务的是（） *A.从中央银行借款(正确答案)B.同业拆借(正确答案)C.发行金融债券(正确答案)D.从国际金融市场贷款(正确答案)E.所有者权益18.从发行目的看。
金融市场学期末复习资料卷子答案
《金融市场学》期末复习资料一、解释下列名词金融衍生工具债券基金证券同业拆借市场回购协议股票行市银行承兑汇票普通股债券现值投资基金远期外汇交易金融期货金融期权看涨期权看跌期权远期升水套期保值交易1、同业拆借市场的支付工具有（本票），（支票），（承兑汇票），（同业债券），（转贴现），（资金拆借）。
2、金融衍生工具具有（风险性），（流动性），（虚拟性），（定价的高科技性）的特点。
3、套利有（抛补套利），（非抛补套利）两种形式4、可转换公司债券具有（债券性），（股票性），（期权性）三大基本特征5、股票有几种交易方式（现货交易）（期货交易）（信用交易）（期权交易）。
6、（本票）是指出票人签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
二、单项选择题1.按（D）划分为货币市场、资本市场、外汇2.（B）是货币市场区别于其它市场的重要特市场、保险市场、衍生金融市场。
征之一。
A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交A.市场交易频繁B.市场交易量大C.市场交易对象易灵活D.市场交易对象固定3.金融市场的宏观经济功能不包括(B)。
经纪人。
A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能4.(A)一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场5.(C)金融市场上最重要的主体。
A.政府B.家庭C.企业D.机构投资者6.家庭在金融市场中的主要活动领域(B)。
A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场7.(B)成为经济中最主要的非银行金融机构。
A.投资银行B.保险公司C.投资信托公司D.养老金基金8.商业银行在投资过程当中，多将(D)放在首位。
A.期限性B.盈利性C.流动性D.安全性A佣金经纪人B.居间经纪人C.专家经纪人D.证券自营商10.(C)货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A.官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率11.一般来说，(C)出票人就是付款人。
投资银行学考试复习资料 重点
投资银行学1019328 杨金宇名词解释1.投资银行:在资本市场上从事证券发行、承销、交易及相关的金融创新和开发等活动，为长期资金盈余者和短缺者提供资金融通服务的中介性金融机构。
2.融资租赁:是指当企业需要筹措资金添置必要设备时，可通过租赁公司代其购入所选择的设备，并以租赁方式将设备租给企业，通过分期支付租赁费，期满时可以取得该资产的所有权。
3.保荐制：所谓保荐制，具体是指由保荐人（券商）负责发行人的上市推荐和辅导，核实公司发行文件中所载资料的真实、准确和完整，协助发行人建立严格的信息披露制度，不仅承担上市后持续辅导的责任，还将责任落实到个人（保荐代表人）。
（通俗地讲，就是让券商和责任人对其承销发行的股票负有一定的持续性连带担保责任。
）4.市政债券：是指由地方政府及其代理机构或授权机构发行的一种债券，也称地方政府债券或地方债券。
5.保证金交易：是指交易人凭借自己的信誉，通过缴纳一定数额的保证金取得经纪人的信用，在委托买进证券时，由经纪人贷款，或者在卖出证券时，由经纪人贷给证券来买卖证券的形式。
6.证券经纪业务：是指证券经营机构接受客户委托为其提供代理进行证券买卖服务，并收取佣金的法律行为。
是大多数投资银行重要的基础性业务之一。
7.证券自营业务：是指投资银行运用自有或依法筹集的资金，直接参与证券交易活动并承担证券交易风险的一项业务。
证券自营业务以营利为目的，赚取的利润为价差和股利。
8.做市商业务：是指投资银行为证券交易营造市场，通过证券交易报价为证券市场创造流动性的一项业务。
9.杠杆收购：是企业兼并的一种特殊形式，其实质在于举债收购，即收购方以目标公司的资产做抵押，运用财务杠杆加大负债比例，以较少的股本投入（约占10%）融得数倍的资金，收购成功，使其产生较高盈利能力后，再俟机出售的一种资本运作方式。
LBO主要分为管理层收购（MBO）和机构收购（IBO）两类。
10.管理性收购：又称经理层融资收购，是指目标公司的管理层或经理层利用借贷所融资本购买本公司的股份，从而改变本公司所有者结构、控制权结构和资产结构，完成由单纯的企业管理者到股东的转变,进而达到重组本公司并获取预期收益的一种收购行为。
《金融学》期末复习各章节重点汇总
《金融学》各章的重点第二章信用与金融一、本章的教学目标基本要求：通过本章的学习，要求掌握信用的基本概念、特点和信用的构成要素；了解信用的产生和发展；信用的作用；全面认识和理解信用对现代经济发展作用的两面性。
初步掌握现代信用的主要形式及特点；明确直接融资与间接融资的关系；了解直接融资工具和间接融资工具。
重点：信用的概念、基本特点；商业信用与银行信用的关系、国家信用；消费信用及其形式；信用对现代经济发展作用的两面性；信用与泡沫经济；直接融资与间接融资的关系。
难点：金融学意义上信用及其特点；信用、信贷与金融之间的相互关系；商业信用与银行信用的关系；消费信用的形式；民间信用的形式和特点；直接融资工具和间接融资工具。
二、本章的关键问题1.信用的基本概念与特点；2.信用的构成要素(5点)；3.信用对现代经济发展的积极作用；4.商业信用与银行信用的关系；5.民间信用及其特点；6.消费信用的概念及形式；7.直接融资的优点及其局限；8.间接融资的优点及其局限。
三、本章重要的名词概念1. 信用2. 商业信用3. 消费信用4. 赊销5. 民间信用6. 买方信贷7. 直接融资8. 间接融资注：以上加粗和下划线的系重中之重内容。
第三章利息与利率一、本章的教学目标基本要求：通过本章的学习，要求掌握利息和利率的基本概念；了解利率的一般分类；掌握利率的计量方法；理解利率决定理论；掌握影响利率变动的一般因素；了解利率的一般功能和作用，利率发挥作用的环境与条件；了解我国现行的利率管理体制和实行利率市场化的积极意义。
重点：利率的分类；利率决定理论；影响利率变动的一般因素；利率发挥作用的环境与条件。
中国的利率市场化问题。
难点：单利和复利；官定利率、公定利率和市场利率的关系；证券投资收益率的计算（重点债券到期收益率和即期收益率）；可贷资金理论；二、本章的关键问题1.西方有哪些典型的利率决定理论？2.西方主要利率决定理论与马克思利率决定理论的比较；3.利率变化的影响因素？我国的利率变动有何特点？4.利率与汇率的联动关系。
自考金融理论与实务复习重点七
自考金融理论与实务复习重点七第七章保险第一节保险的概念和职能识记：保险是以契约形式确立双方经济关系，以缴纳保险费建立起来的保险基金，对保险合同规定范围内的灾害事故所造成的损失，进行经济补偿或给付的一种经济形式。
保险的基本职能是组织经济补偿。
保险补偿包括危险转移、损失分摊和实施补偿等内容。
领会：保险属于经济范畴，它所揭示的是保险的属性，是保险的本质性东西。
从本质上看，保险体现的是一种经济关系，表现在：(1)保险人与被保险人的商品交换关系;(2)保险与被保险人之间的收入再分配关系。
从法律意义上说，保险是一种合同行为，即通过签订保险合同，明确双方当事人的权利与义务，被保险人以缴纳保费获取保险合同规定范围内的赔偿，保险人则有收受保费的权利和提供赔偿的义务。
可见，保险乃是经济关系与法律关系的统一，因此有了保险的定义，它具有三个特征：1、保险是集合众多单位和个人的经济互助关系。
2、保险费率是运用科学的方法计算出来的，所谓科学的方法即大数法则。
3、保险人与被保险人是一种权利对等关系。
保险实施补偿要以双方当事人签订的合同为依据，其补偿的范围主要有以下几个方面：1、被保险人因灾害事故所遭受的财产损失;2、被保险人因灾害事故使自己身体遭受的伤亡和保险期满应给付的保险金;3、被保险人因灾害事故依法对他人应负的经济赔偿;4、被保险人因另一方当事人不履行合同所遭受的经济损失应用：分析保险在现代经济生活中的意义?保险是以契约形式确立双方经济关系，以缴纳保险费建立起来的保险基金，对保险合同规定范围内的灾害事故所造成的损失，进行经济补偿或给付的一种经济形式。
保险的基本职能是组织经济补偿。
保险补偿包括危险转移、损失分摊和实施补偿等内容。
第二节保险的种类和原则识记：按照保险标的进行分类可分为财产保险、人身保险、责任保险、信用保证保险。
按照经营动机分类，可分为营利保险和非营利保险。
按承保方式分类，可分为逐笔保险、预约保险、流动保险和总括保险。
大二金融期末考试知识点
大二金融期末考试知识点一、宏观经济学知识点1. GDP（国内生产总值）及其计算方法2. 消费者物价指数（CPI）与生产者物价指数（PPI）的意义和计算方法3. 通货膨胀和通缩的原因及对经济的影响4. 货币政策与财政政策的区别与作用5. 经济增长与经济周期的关系二、货币银行学知识点1. 货币的职能与货币供给的决定2. 金融中介与货币创造过程3. 货币政策工具：存款准备金率、贷款利率、再贴现率的调整对经济的影响4. 银行与公司的信贷关系及信贷风险管理5. 货币市场与资本市场的区别与联系三、投资学知识点1. 投资的定义、目标与特点2. 投资组合理论和资产定价模型3. 风险与收益的权衡与资产配置4. 股票、债券、衍生品等投资品种的特点与分析方法5. 投资评估与投资决策的方法与工具四、企业金融学知识点1. 企业价值与股权融资与债权融资的关系2. 企业资本结构与融资成本的影响因素3. 企业投资决策与现金流量的关系4. 财务报表分析：利润表、资产负债表、现金流量表的解读和分析方法5. 资本预算决策与投资回报率的计算方法五、证券投资学知识点1. 证券市场的组织与功能2. 股票市场与股票投资的基本知识3. 债券市场与债券投资的基本知识4. 期货市场与期货投资的基本知识5. 证券投资分析方法：基本分析与技术分析六、国际金融学知识点1. 汇率与外汇市场的基本知识2. 国际收支平衡与汇率制度3. 国际金融市场与国际资本流动4. 外汇交易与外汇风险管理5. 跨国公司与国际融资的基本知识七、金融市场与金融机构知识点1. 金融市场的分类与功能2. 证券交易所与证券经纪商的作用3. 银行与非银行金融机构的特点与业务范围4. 金融投资基金与保险公司的基本知识5. 金融市场监管与金融稳定性的重要性八、金融风险管理知识点1. 金融风险的类型与识别方法2. 金融风险度量与评估方法3. 风险管理工具：保险、衍生品与风险对冲4. 金融风险监管与风险控制5. 金融危机与金融风险对经济的影响以上为大二金融期末考试的知识点，希望能对你的复习有所帮助。
《金融学》期末复习题答案完善版--bingo
《金融学》课程复习题一、判断并改错1.纸币之所以作为流通手段，是因为它本身具有价值。
( F )2.税务局向工商企业征收税款时，货币执行支付手段职能。
( T )3.商业票据不能作为信用货币的形式。
（F）4.可以签发支票的存款被称为存款货币，定期存款不能签发支票，因而不是货币。
（F ）5.作为价值尺度和支付手段职能的货币必须是现实的货币。
（F ）6.判断民间借贷是不是高利贷的一个关键界限是：是否显著超出现代信用关系中的利率水平。
（T ）7.银行信用与商业信用是相互对立的，银行信用发展起来以后，克服了商业信用的局限性，因而会取代商业信用。
(T)8.消费信用是与住房和耐用品的销售紧密联系在一起的。
（T ）9.基准利率一般属于长期利率。
（F ）10.在市场经济国家，中央银行发布的利率就是无风险利率。
（F ）11.名义利率是指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率。
（T ）12.管制利率的基本特征是由政府有关部门直接制定利率或利率变动的界限。
（T ）13.金融体系是指一国一定时期金融机构的总和。
(T )14.在我国，经纪类证券公司可从事证券承销、经纪、自营业务。
（F ）15.投资银行的主要资金来源是吸收存款。
（T ）16.我国的财务公司是由大经济集团组建并主要从事股票和债券的发行。
（F ）17.我国1994年成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业银行三家政策性银行。
（F ）18.通知放款是商业银行之间的短期资金拆借。
（F ）19.商业银行的最基本职能是充当企业之间的支付中介。
（F ）（F ）20.我国在1995年颁布的《中华人民共和国商业银行法》中确立了混业经营的原则。
21.商业银行的全部资金来源就是吸收外来的资金。
（F ）22.信用证、信用卡和证券投资都是商业银行的表外业务。
（F ）23.商业银行的表外业务就是中间业务。
（F ）24..中央银行独占货币发行权是中央银行区别于商业银行的根本标志。
（T ）25.最早全面发挥中央银行功能的是瑞典银行。
金融理论与实务-投资银行与保险公司
金融理论与实务-投资银行与保险公司(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：28，分数：14.00)1.在美国银行业发展早期，商业银行的业务范围不包括______∙ A.短期存贷款∙ B.包销∙ C.证券买卖∙ D.承销（分数：0.50）A.B. √C.D.解析：[解析] 在美国银行业发展的早期，商业银行的业务范围非常广泛，除了经营短期存贷款业务外，商业银行还兼营证券买卖和承销业务。
2.在1929年～1933年世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的______∙ A.证券业务∙ B.股票业务∙ C.融资业务∙ D.投资业务（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 在1929年至1933年的世界性经济大危机中，美国商业银行大量破产倒闭，许多经济学者将其原因归咎于商业银行的综合性业务经营，尤其是经营风险较大的证券业务。
3.美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》的年份是______∙ A.1999年∙ B.2000年∙ C.1998年∙ D.2010年（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 1999年年底，美国国会颁布《金融服务业现代化法案》，废除《格拉斯—斯蒂格尔法》，允许银行、证券、保险机构跨业经营，金融混业经营得到法律认可。
4.罗伯特·库恩对投资银行作出的四种定义中，包含的金融机构最为广泛的是______∙ A.凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行∙ B.只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行∙ C.投资银行业务仅包括部分资本市场业务∙ D.只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行（分数：0.50）A. √B.C.D.解析：[解析] 凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行。
重庆工商大学期末复习资料货币金融学17级
I) efficient market hypothesis; J) behavioral finance; K) Fisher effect; L) cost-push inflation;
M) arbitrage; N) financial engineering; O) balance of payments; P) automated teller machine;
有效市场假说；17、欧洲美元；18、不兑现的纸币；19、金融工程；20、费雪效应。
【英文】A) Eurodollars; B) dollarization; C) central bank; D) deleveraging; E) credit easing;
F) adaptive expectations; G) constrained discretion; H) discount loans;
9、美元化的优点可以完全避免对本国货币进行投机性冲击的可能性。（ ）
10、流动性陷阱是凯恩斯提出的一种假说，指当一段时间内利率降到很低的水平，
市场参与者对其变化不敏感，对利率调整不再作出反应，货币供给的变化对利率没有影
响，导致货币政策失效。（ ）
★★★
三、专业术语中英文配对（在答卷对应的表格内填入与阿拉伯数字对应专业术语的英文
D）范围经济
8、我国当前的中央银行的职能由（
）承担。
A）中国人民银行
B）中国农业发展银行
C）中国进出口银行
D）国家开发银行
9、我国当前实行分业经营、分业监管，下列业务活动应归属中国银行保险监督委员会
监管的是（
）。
A）债券发行业
B）股票交易业务
C）证券经纪业务
D）存款与贷款业务
2024年投资银行学复习题答案
2024年投资银行学复习题答案
1. 投资银行的主要业务包括哪些？
2. 简述首次公开募股（IPO）的过程及其重要性。
3. 什么是并购（M&A），并解释其在企业战略中的作用。
4. 描述投资银行在证券发行中的作用。
5. 投资银行如何进行风险管理？
6. 什么是杠杆收购（LBO），并解释其对企业财务结构的影响。
7. 投资银行在资产管理中扮演什么角色？
8. 什么是投资银行的财务顾问服务？
9. 描述投资银行在企业重组中的作用。
10. 投资银行如何参与国际金融市场的交易？
11. 什么是股权融资和债务融资，它们在投资银行业务中的重要性是什么？
12. 简述投资银行在私募股权和风险投资中的作用。
13. 什么是投资银行的自营交易业务？
14. 投资银行如何利用衍生金融工具进行风险对冲？
15. 描述投资银行在企业上市前的辅导和准备过程中的角色。
16. 投资银行如何评估和定价新发行的证券？
17. 什么是投资银行的资产管理业务，它包括哪些服务？
18. 投资银行如何进行市场研究和分析？
19. 简述投资银行在债券发行中的作用。
20. 投资银行如何帮助企业进行国际扩张？。
投资银行学攻略期末复习资料
✧第一章投资银行主要从事证券发行与承销(一级市场)、经济业务（二级市场）证券交易、策划并组织企业并购、参与基金管理与投资、风险投资以及为企业投资融资提供咨询和顾问等金融服务类业务，是资本市场上的一种金融中介机构。
四、投资银行与商业银行的区别与联系1、商业银行与投资银行业务不同2、商业银行与投资银行融资手段不同3 、商业银行与投资银行融资服务对象不同4、商业银行与投资银行融资利润构成不同5、商业银行与投资银行管理原则不同表外业务1、投资银行的基本功能✓（1）提供金融中介功能✓（2）推动证券市场的发展✓（3）提高资源配置效率✓（4）推动产业集中✧第二章投资银行的业务种类✓ 1.证券承销 2.证券经纪 3.证券自营 4.企业并购 5.项目融资✓ 6.资产管理 7.风险投资 8.顾问咨询 9.基金管理 10.资产证券化1.证券承销✓投资银行的证券承销业务是指投资银行为企业或政府公开发售债券或股权证券，也称初级市场业务。
✓对公司证券的承销，可分为公募和私募。
✓公募发行的承销方式：包销和代销2.证券经纪证券经纪业务是指投资银行在市场上充当经纪人的角色，按照投资者的委托指令在证券交易所买入或者卖出证券并收取佣金的业务。
是投资银行最大的收入来源。
3.证券自营和做市证券自营业务是指投资银行以自主支配的资金直接参与证券交易，承担交易风险，并且获得资本利得和股利收入的业务。
也属于二级市场业务2.2.1 投资银行在其业务运营中扮演不同的角色1中间或居间人2金融专家和顾问策划并组织金融市场活动；定价评级；创新金融工具以规避风险；资产管理和代人理财；上市辅导和发行路演。
3资金和信用提供者✧第三章证券经纪业务，是证券经营机构代理证券发行人发行证券的行为证券承销业务的分类包销（全额包销和余额包销，有风险）:指承销商将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
发行人不承担风险，风险转到投资银行身上。
重庆工商大学期末复习资料金融学第九章 货币市场
第九章货币市场一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。
错选、多选、漏选或未选记-1分）。
1.货币市场上的金融工具的最长期限是（）A．10天B．1天C．1个月D．1年2.短期政府债券最早出现在（）A．英国B．美国C．法国D．日本3.从狭义上说，短期政府债券就是指（）A．中央政府债券B．地方政府债券C．政府机构债券D．国库券4.国库券通常采用的发行方式是（）A．平价发行B．溢价发行C．贴现发行D．议价发行5.国库券拍卖发行过程中，每个购买者支付的价格都不相同，这是（）A．英国式招标B．美国式招标C．荷兰式招标D．德国式招标6.国库券拍卖发行过程中，最终发行价格按所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同的购买人支付相同的价格，这是（）A．英国式招标B．美国式招标C．荷兰式招标D．德国式招标7.在我国，进入同业拆借市场的金融机构必须经过严格审批，审批机构是（）A．财政部B．中国人民银行C．银监会D．证监会8.同业拆借市场形成的源于（）A．再贴现政策B．公开市场业务C．存款准备金政策D．消费者信用控制9.在我国同业拆借市场中，拆借期限最为普遍的是（）A．1天B．1个月C．3个月D．6个月10.SHIBOR是中国培育的货币市场基准利率，每天对外公布的时间是（）A．9：30B．11：30C．13：30D．15：0011.同业拆借市场最早出现在（）A．英国B．美国C．法国D．日本12.货币市场子市场中，历史最为悠久的是（）A．国库券市场B．同业拆借市场C．回购市场D．商业票据市场13.银行在资金短缺时，可以将贴现买入的商业承兑汇票再向同业其他银行或贴现公司进行贴现，这种行为称为（）A．背书B．贴现C．转贴现D．再贴现14.商业银行在急需资金时将贴入票据再向中央银行进行转让的行为称为（）A．背书B．贴现C．转贴现D．再贴现15．买断式回购与质押式回购的主要区别在于（）A．标的券的所有权归属不同B．标的券的使用权归属不同C．标的券的种类不同D．标的券的期限不同16.资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方返还本金和按约定回购利率计算的利息，逆回购方向正回购方返还原出质债券，这种回购方式是（）A．质押式回购B．抵押式回购C．担保式回购D．买断式回购17.正回购方(资金融入方)将债券卖给逆回购方（资金融出方)的同时，交易双方约定在未来某一日期，由正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券的融通交易行为称为（）A．质押式回购B．抵押式回购C．担保式回购D．买断式回购18.证券持有人在卖出证券获得资金的同时，与证券买入方签订协议，约定未来的某一日期由证券的出售方按照约定的价格再将证券买回来的行为称为（）A．回购B．逆回购C．贴现D．再贴现19.证券的买入方在获得证券的同时，与证券的出售方签订协议，约定在未来的某一日期按照约定的价格再将购入的证券如数卖出的行为称为（）A．回购B．逆回购C．贴现D．再贴现20.回购的本质是（）A．以证券为质押品的质押贷款B．以不动产为抵押品的抵押贷款C．以票据为质押的贴现贷款D．证券买卖行为二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分。
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第七章投资银行和保险公司
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每小题列出的四个备选答案中只有一个是最符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。
错选、多选、漏选或未选记-1分）。
1.投资银行起源于
A．17世纪初B．18世纪中叶C．19世纪末D．20世纪30年代2.投资银行发展最具代表性和开创性的是
A．美国B．德国C．英国D．中国
3.被公认为是美国投资银行创始人
A．摩根B．罗曼兄弟C．索罗斯D．普敦睦
4.美国将投资银行和商业银行严格分开的著名法案是
A．中央银行法B．商业银行法C．格拉斯-斯帝格尔法案D．金融服务现代化法案
5.投资银行的基本特征是
A．代理发行债券B．综合经营资本市场业务
C．充当融资中介D．资产证券化业务
6.最为典型的投资性金融中介机构是
A．投资银行B．资产管理公司C．财务公司D．依托公司
7.对不同期限资金进行转移，使资金能够灵活运用，这体现投资银行中介职能的A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介
8．为投资者和融资者提供融资渠道，同时降低双方的投资和融资风险，多样化地化解投资风险，这体现投资银行中介职能的
A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介
9.为资金供求双方提供信息服务，减少市场信息加工和合约的成本，减少监督和管理的成本，为投资银行扩展市场和客户咨询提供便利，这体现投资银行中介职能的
A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介
10.提供交易支付同，为各种金融资产转换和变现保持通畅的渠道，实现资产有
效转换，这体现投资银行中介职能的
A．期限中介B．风险中介C．信用中介D．流动性中介
11.投资银行最基本、最本源的业务是
A．证券发行B．证券交易C．理财顾问D．企业并购
12.最早发明风险分散这一保险基本原理的国家
A．中国B．法国C．意大利D．美国
13.在各类保险中起源最早、历史最长的保险是
A．火灾保险B．海上保险C．意外保险D．信用保险
14.海上保险发源于
A．匈牙利B．奥地利C．意大利D．智利
15.享有“现代保险之父”之誉的是
A．巴菲特B．巴蓬C．巴萨利D．巴署松
16．投资银行作为经纪人进行证券交易的收益来源是
A．证券收益B．客户佣金C．保证金收益D．结算费用
17．证券公司属于
A．证券管理机构B．证券经营机构C．证券交易机构D．证券股务机构18．投资银行经营中最首要面临的风险是
A．信用风险B．利率风险C．汇率风险D．市场风险
19．投资银行为新兴公司在创业和拓展时期融通资金常常使用的渠道是
A．发行股票B．银行借款C．民间借贷D．私募基金
20．投资银行开展项目融资业务，一般选择的项目是
A．风险投资项目B．技改工程项目C．基础设施项目D．企业基金项目二、多项选择题（本大题共10小题，每小题1.5分，共15分）。
在每小题列出的五个备选答案中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码分别填写在下列表格中。
错选、多选、未选均记-1.5。
1.投资银行的作用表现为
A．媒介资本资金的供求B．建立我层次证券市场C．优化市场资源配置D．推动产业结构升级E．为资金需求者提供信用担保
2.投资银行在企业并购中的作用表现为
A．寻找目标公司B．提供信息C．帮助筹集资金D．并购能力评估E．协议谈判
3.属于财产保险的是
A．机动车保险B．责任保险C．货物运输保险D．种植业保险E．航空保险
4.属于寿险的是
A．人寿保险B．人身意外伤害保险C．健康保险D．养老保险E．年金保险
5.保险的基本职能有
A．分散危险B．补偿损失C．积蓄基金D．监督危险E．消除风险6.保险的派生职能有
A．分散危险B．补偿损失C．积蓄基金D．监督危险E．消除风险7．投资银行可以承销的证券有
A．本国中央政府债券B．本国地方政府债券C．国际金融机构债券D．外国政府债券E．企业发行的票
8．投资银行在企业并购中的作用是
A．资产评估B．提供信息C．帮助筹集资金
D．承销债券E．制作文件
9．投资银行从事资产管理业务涉足
A．现金管理B．国债管理C．新股申购
D．企业年金管理E．固定资产变现
10．开展保险活动的一般业务流程包含
A．保险展业B．业务承保C．保险理赔
D．附带种分类E．防灾减灾
三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10）根据所给资料和要求列出必要的计算过程，最终结果保留两位小数。
（无）
四、简述题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）。
简述要点并作相应的解释或说明。
1.简述投资银行的业务类型。
2.简述保险公司的经济功能。
3.简述保险公司的主要业务。
4.简述投资银行与商业银行的区别。
5．简述保险公司一般业务流程。
五、材料分析题（本大题共1小题，共10分。
）阐明主要观点并逐一加以论述。
背景资料：在中国，广义的投资银行是指证券公司，狭义的投资银行是指证券公司和商业银行的投行部门。
对于中国的证券公司而言，其未来的发展方向是：从目前净利润的极度依靠股票经纪业，升级为以财富管理为中心的投研业务来赚取利润大头。
对于商业银行和证券公司的投行部门，他们未来的发展方向是：证券公司的投行部做大做强股权和债权直接融资业务，并往上游的PE和下游的以REITS和CDS为创新产品的金融衍生产品市场发展壮大；商业银行的投行部除了不能参与股权直接融资业务外，其发展方向与证券公司投行部类似。
请回答以下问题：
1．证券公司和投资银行有何区别？
2．投资银行和商业银行的投资银行业务的发展方向有何不同？
六、案例分析题（本大题共1小题，每小题10分，共10分）。
阐明主要观点并逐一加以论述。
案情介绍:2011年4月25日，某运输公司为涉案车辆投保车损险、第三者责任保险、车上人员责任及不计免赔特约险，保险期间自2011年4月27日0时起至2012年4月26日24时止。
保险单特别约定部分载明，保险车辆因翻斗在非正常状态下而发生或造成的损失，保险人不予赔付。
2011年6月8日0时30分，许某驾驶投保车辆在通州区张家湾铁建搅拌站院内由东向西行驶时，车辆发生侧翻，造成该车右侧、驾驶室和液压系统损坏，许某受伤。
该事故经交警部门认定，许某负全部责任。
事故发生后，运输公司向保险公司报险，保险公司工作人员对事故车辆进行了勘查。
后该运输公司将事故车辆送至修理厂维修，支出修理费4万余元。
后运输公司将保险公司告上法庭，要求保险公司给付车辆修理费。
保险公司辩称，事故是由于运输公司车辆在翻斗未落实的情况下发生的，依据双方保险条款特别约定，保险司不予赔偿；如果法院认为保险公司应该承担赔偿责任，依据公平原则，应扣减10%的残值费用。
一审法院经审理判决后，保险公司不服，上诉至二中院。
二中院经审理认为，运输公司与保险公司之间存在合法有效的保险合同关系。
该运输公司投保的车辆在保险期间发生保险事故，该保险公司应当在保险责任限额内承担保险赔付责任。
因保险公司在一、二审期间提交的证据均不足以证明保险车辆发生侧翻系由于翻斗未落实所致，故对保险公司的该上诉理由，不予采信。
保险公司上诉提出依据公平原则应从赔付的款项中扣减10％的残值费用，该主张缺乏事实依据，不予采信。
请回答以下问题：
1．对运输公司来讲，购买保险有什么作用？
2．汽车保险属于哪种类型的保险？
3．保险公司在经营中如何防范信用风险？。