投融资业务培训
融资融券业务培训教材(PPT)
账户开立与资金划转
介绍客户在证券公司开立信用 账户、资金划转的流程。
偿还融资与融券
阐述客户偿还融资款项、归还 融券证券的流程及规定。
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常见问题解答
融资融券业务风险揭示
解答客户关于融资融券业务风险的疑 问，如市场风险、信用风险等。
交易规则疑问解答
针对客户在交易规则方面的疑问进行 解答，如保证金比例调整、交易限制 等。
证券。
2024/1/25
均值回归策略
利用证券价格偏离均值 的程度，进行反向操作
。
配对交易策略
选取相关性较高的证券 进行配对，利用价差变
化进行交易。
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统计分析策略
运用统计方法分析历史 数据，寻找价格波动的 规律并制定相应的投资
策略。
操作技巧分享
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资金管理
合理分配资金，控制风险敞口 ，避免过度交易。
监管政策出台背景及目的
监管政策体系架构
2024/1/25
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关键条款解读与影响分析
标的证券选择与标 准
信息披露与报告制 度
2024/1/25
投资者适当性管理 要求
保证金比例、折算 率等核心参数设定
风险控制措施及违 规处罚规定
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未来政策走向预测
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逐步完善融资融券业务 监管政策体系
加强投资者教育与风险 提示工作
止损止盈
设定合理的止损止盈点，及时 止损控制风险，保护盈利。
仓位控制
根据市场情况和自身风险承受 能力，调整仓位大小。
关注市场动态
密切关注政策变化、市场新闻 等动态信息，及时调整投资策
投融资培训简报
投融资培训简报篇一亲爱的朋友们，你们知道吗？最近咱们参加了一场超级实用的投融资培训，那场面，那效果，简直绝了！培训一开始，讲师就大声说道：“大家想想，资金就像我们航行中的燃料，没有它，我们的商业大船怎么能跑得远？”这一下子就把大家的注意力都抓住了。
这次培训的关键点那可真是不少。
首先，关于如何寻找靠谱的投资渠道，讲师给我们举了好多实际的例子。
比如说，就像挖宝藏一样，我们得知道哪儿可能藏着宝贝。
“你们说，那些新兴的科技行业是不是就像未被开发的宝藏地？”讲师这样问我们。
数据显示，近三年来，科技行业的投资回报率平均能达到 30%以上！这可不是小数目啊。
然后，讲到融资策略的时候，那更是精彩。
讲师说：“这就好比下棋，每一步都得精心谋划。
”他给我们分析了不同规模企业的融资策略，小公司可能更适合找天使投资，就像刚学走路的孩子需要有人扶一把；大公司呢，上市融资也许是个不错的选择，那场面就像巨龙腾飞。
有数据表明，采取合适融资策略的企业，成功率能提高至少 50%。
接下来的行动项也很明确。
咱们得回去好好梳理自己的商业计划，就像整理自己的房间一样，把优点和潜力都清楚地展示出来。
还要多参加一些投融资的交流活动，多结交人脉，这就跟交朋友一样，朋友多了路好走嘛！这次培训让我深深明白了，投融资可不是一件简单的事儿，得用心、用脑、用策略。
咱们得像勇敢的战士一样，在这个战场上冲锋陷阵，才能赢得最终的胜利！篇二嘿，伙伴们！来跟你们讲讲最近参加的这个投融资培训，那真是让我大开眼界！培训刚开始，一位经验丰富的专家就激动地说：“投融资就像是一场刺激的冒险，充满了未知和挑战！”这话一下子点燃了现场的气氛。
培训中的关键点一个接一个。
在讲到投资风险评估时，专家形象地比喻：“这就好比走钢丝，得时刻保持平衡，稍有不慎就会掉下去。
”他还列举了一系列数据，过去五年中，因风险评估不足而导致投资失败的案例竟然高达 30%，这可太惊人了！再说融资的时机把握，专家强调：“这就跟种庄稼一样，得看准季节，早了晚了都不行。
投融资业务培训
投融资业务培训一、投融资业务的基本概念和目标投融资业务是指企业或个人为了达到经营发展的目标，通过各种方式寻求资金的过程。
它包括两个方面，一方面是寻求投资的企业或个人，另一方面是提供投资的机构或个人。
投融资业务的目标是实现企业或个人的经营发展目标，通过融资获得资金，将资金投入到具有潜在收益的项目中，获取利润回报。
同时，投融资业务也推动了整个经济的发展和创新。
二、投融资业务的基本模式1. 直接融资：即企业或个人直接向投资者寻求资金。
这种模式的代表是企业发行股票或债券，个人向亲友或风险投资机构借款等。
2. 间接融资：即通过金融机构来获取资金。
这种模式的代表是企业向银行贷款，个人通过信用卡消费等。
3. 私募融资：即通过向特定的投资者进行融资，如私募基金、天使投资等。
4. 公募融资：即通过向公众发行证券来融资，如股份制企业发行股票等。
三、投融资业务的流程和关键环节1. 项目筛选和准备：企业或个人寻找具有潜在收益的投资项目，进行市场调研、商业计划书编制等工作，以为投资者提供充分的信息和理由。
2. 投资者寻找和筛选：投资者通过市场调研、资本市场信息咨询等方式寻找具有投资价值的项目，进行尽职调查、风险评估等工作。
3. 谈判和协议签署：双方就投融资条件和方式进行谈判，达成一致后签署投资协议。
4. 资金到位和投入项目：投资者向企业或个人提供资金，企业或个人将资金投入到项目中进行实际经营。
5. 监督和管理：投资者对项目进行监督和管理，确保项目按预期发展，并及时进行调整和优化。
四、投融资业务的注意事项和风险控制1. 了解市场和项目的风险：在进行投资前，投资者应该充分了解市场情况和项目的风险，制定相应的风险控制措施。
2. 做好尽职调查：投资者在选择投资项目时，应该进行充分的尽职调查，包括对项目的经济和财务状况、管理团队的背景和能力、市场竞争状况等方面的了解。
3. 选择合适的投资方式：根据自身的风险承受能力和投资目标，选择合适的投资方式和期限，降低风险。
企业投融资管理培训讲义
企业投融资管理培训讲义1. 简介企业投融资是指企业通过各种渠道筹集资金，以实现企业开展和运营的一种经济活动。
企业投融资管理那么是指在这个过程中，进行资源配置、风险管理和收益优化的活动。
本讲义将介绍企业投融资管理的根本概念、方法和工具，帮助学员深入理解和掌握这一领域的知识与技能。
2. 投融资风险管理2.1 投融资风险概述•风险的定义和特征•投融资过程中的风险类型•风险管理的重要性2.2 风险评估与分析•风险评估的目的和方法•风险分析的工具和技术•风险评估与分析案例分析2.3 风险控制与预警•风险控制的原那么和方法•风险预警的重要性和手段•风险控制与预警的实践3. 投融资决策分析3.1 投资决策根本概念•投资决策的定义和特征•投资决策的分类•投资决策的根本原理3.2 投资决策分析工具•财务分析工具•投资评估指标•敏感性分析和决策树分析3.3 投资决策案例分析•实际案例分析•案例讨论和总结4. 融资策略与工具4.1 融资策略的选择•融资策略的意义和目标•债务融资与股权融资的区别与选择•融资策略的决策实践4.2 融资工具和市场•债务融资工具的种类和特点•股权融资工具的种类和特点•融资市场的主要特点和情况4.3 融资案例分析•实际融资案例分析•案例讨论和总结5. 投融资管理案例分析5.1 综合案例分析•综合运用投融资管理知识和技能•独立进行投融资决策和风险评估•案例分析和总结5.2 案例讨论和总结•学员对案例的分析和思考•课程总结和学习心得分享6. 总结本讲义介绍了企业投融资管理的根本概念、方法和工具。
通过学习本讲义，学员可以深入了解企业投融资管理的理论和实践，提升自己的投融资决策能力和风险管理能力。
希望学员能够运用所学知识和技能，为企业的开展和运营做出更加明智的决策和管理。
参加投资融资培训心得体会
参加区投融资工作专题培训心得体会——为了提高我区平台公司的融资能力，进一步完善投融资服务体系，探索多层次、多形式的金融服务模式，xx区于2023年2月20日至22日举办了为期3天的投融资工作培训班，福绵区平台公司中层以上干部参加了培训。
这次培训领导非常重视，由区委副书记、区长xx同志作开班和结业讲话，区委党委、纪委书记xx上廉政党课，各金融机构分别作了产品介绍，听后收获很大。
结合自身工作，体会如下：作为平台公司融资部门负责人，要思考如何在现有条件下实现多层次、多形式地进行融资。
其实融资有2条路径——直接融资和间接融资，直接融资即发行债券或上市，目前我们公司不具备直接融资的条件；现阶段我们公司只有选择间接融资路径也即向金融机构借款，要向金融机构借款企业就要达到金融机构的要求。
首先要有合格的借款主体。
什么样的借款主体才合格呢，一是主体合法，有营业执照，特许经营行业应取得经营许可证；二是企业评级优良，企业信用等级划分为三等十级，信用程度由高到低依次表示为：AAA级、AA级、A 级、BBB级、BB级、B级、CCC级、CC级、C级、D级，AA级以上为信用良好，至少要Ａ级以上；三是信用记录良好，贷款无逾期，不是黑名单；四是项目或所处行业符合国家政策支持，即不是国家限制的行业。
另外银行找合格的主体同时要避免涉隐性债务客户，银行不得对涉及隐性债务企业提供新的流动资金，不得为涉及隐债企业参与专项债项目提供融资，项目融资需要报政府出具函件，银行确认其不涉及政府隐性债务方可为企业提供授用信，隐性债务主体以单一法人主体为口径不以集团为口径。
其次作为农业银行融资合作要素之一的是要有合理的借款用途（解决贷款干什么的问题），这其中包含四点：一、借款用途明确、合法。
如建园区、修水利、光伏发电、棚改等。
二、贷款不能用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
三、贷款不能用于财政性支出。
四、贷款不能用于公益性项目。
再有作为农业银行融资合作要素之一的是充足的现金流（解决贷款怎么还得问题）。
投融资培训心得体会范文
作为一名参与投融资培训的学员，我有幸在这次培训中收获颇丰。
通过为期一周的深入学习，我对投融资领域有了更为全面和深入的认识，以下是我的一些心得体会。
首先，投融资培训让我认识到融资的本质。
过去，我认为融资就是借钱，但通过这次培训，我了解到融资是将他人的资金转化为自己的资金，以实现项目发展的过程。
在这个过程中，融资者需要充分了解市场需求、项目前景、融资渠道等因素，以降低融资风险，提高融资成功率。
其次，培训课程让我掌握了多种融资方式。
在培训中，我们学习了股权融资、债务融资、并购重组等多种融资方式。
股权融资是指企业通过出让部分股权来吸引投资者，债务融资则是企业通过发行债券、银行贷款等方式筹集资金。
并购重组则是指企业通过收购、合并、重组等方式进行融资。
这些融资方式各有优缺点，企业应根据自身情况和市场需求选择合适的融资方式。
再次，培训课程强调了风险控制的重要性。
在投融资过程中，风险无处不在。
如何识别、评估和控制风险是融资成功的关键。
培训中，我们学习了风险评估、风险控制、风险转移等风险管理体系。
通过学习，我明白了风险控制的重要性，并掌握了如何在实际工作中进行风险控制。
此外，培训课程还让我们了解了金融市场的最新动态和趋势。
在当前经济形势下，金融市场风云变幻，企业需要紧跟市场步伐，及时调整融资策略。
培训中，我们学习了金融市场的运行机制、政策导向、市场风险等知识，为我们在实际工作中应对市场变化提供了有力支持。
最后，培训课程培养了我们的团队协作能力。
在培训过程中，我们通过小组讨论、案例分析等形式，共同学习、共同进步。
这种团队协作精神让我深刻认识到，在投融资领域，一个人的力量是有限的，只有团队协作，才能取得更好的成果。
总之，这次投融资培训让我受益匪浅。
通过学习，我不仅掌握了投融资领域的专业知识，还提升了自身的综合素质。
在今后的工作中，我将把所学知识运用到实际工作中，为企业发展贡献力量。
以下是我对这次培训的几点建议：1. 增加实战案例分享，让学员更直观地了解投融资过程。
金融融资投资股权证劵之融资融券基础知识培训材料新
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投资者
四融资融券业务的模式
目前模式
转融通推出后
融资融券
证券公司
担保
转融通
证券金融公司
无业务往来关系
证券公司是融资融券业务的主体;与客户建立业务关系
证券金融公司只能向证券公司提供资金和证券的转融通， 不与客户发生业务关系
10
+ ∑（融资买入证券市值 － 融资买入金额）×折算率 ·········融资盈亏
+ ∑[（融券卖出金额 － 融券卖出证券市值）×折算率] ··········融券盈亏
－ ∑ 融券卖出金额
···················融券卖出所得资金
－ ∑ 融资买入证券金额 × 融资保证金比例 ················融资已用保证金
融券
借证券来卖出，证券公司出借证券 给客户出售，客户在到期日前返还 相同种类和数量的证券并支付费用。 俗称“卖空”。
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二融资融券交易与普通交易有何不同
➢ 客户事先是否需要有足额的资金与证券 普通交易需要实行全额保证金制度;而融资融券交易不需要;
➢ 财务杠杆效应不同 普通交易没有财务杠杆效应，而融资融券交易具有财务杠杆效 应。
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五基本概念解读
21 融资买入
指投资者向证券公司提供担保物后;借入证券公司资金买入交易 所上市的证券的行为;
22 融券卖出
指投资者向证券公司提供担保物后;借入证券公司的证券并卖出证 券的行为;
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五基本概念解读
23 普通信用买入、卖出
指客户通过信用账户买入 卖出可充抵保证金证券的行为;
24 卖券还款
企业投融资提升培训计划
企业投融资提升培训计划一、培训简介企业为了持续发展，需要不断进行投融资活动，以获取资金支持和实现业务增长。
然而，投融资活动对企业来说是一个复杂的过程，需要对市场、风险和金融工具等方面有深入的了解和熟练的操作技能。
因此，为了帮助企业提升投融资能力，本培训计划旨在为企业员工提供全面的培训，使他们能够更好地理解和处理投融资方面的问题，提升企业的管理水平和竞争力。
二、培训目标1. 提升员工对投融资市场的认识和理解，使他们能够对市场变化做出准确的判断和决策。
2. 培养员工的风险管理意识和技能，帮助他们更好地应对在投融资过程中可能遇到的风险。
3. 增强员工的金融工具操作技能，使他们能够熟练运用各种金融工具进行投融资活动。
4. 培养员工的团队合作意识，提升团队间协作的能力，以保证投融资活动的顺利进行。
三、培训内容1. 投融资市场概况- 投融资市场的基本概念和特点- 投融资市场的主要参与者和角色- 投融资市场的运作机制和规则2. 投融资市场分析- 投融资市场的趋势和规律分析- 投融资市场中的风险和机遇分析- 投融资市场的监管和政策分析3. 投融资决策分析- 投融资决策的基本原则和方法- 投融资决策的风险评估和控制- 投融资决策的实施和监控4. 金融工具和操作技能- 股票、债券、基金等金融工具的基本知识和操作技能- 外汇、期货、期权等衍生金融工具的基本知识和操作技能- 金融工具的风险管理和交易策略5. 投融资案例分析- 典型的投融资案例分析- 案例分析中的问题定位和解决- 案例分析中的教训和经验总结6. 团队协作培训- 团队合作的重要性和原则- 团队合作的技巧和方法- 团队与团队之间的协作和沟通四、培训方式1. 专业讲座：邀请资深的投融资专家进行专业讲座，深入讲解投融资市场概况、分析方法、决策原则和金融工具的操作技能。
2. 实战演练：通过模拟投融资案例，在实际操作中让员工深入了解投融资市场的运作规律和风险管理的要点。
国企投融资部门培训计划
国企投融资部门培训计划一、培训目标1. 加强投融资部门员工的专业知识和技能，提高团队整体素质和能力；2. 使员工深入了解投融资业务的相关政策法规和市场发展动态，能够灵活应对各种风险和挑战；3. 增强员工的沟通能力和团队合作意识，培养团队精神和执行力；4. 提升员工的职业素养和综合能力，为更好地为企业发展服务奠定基础。
二、培训内容1. 投融资政策法规及市场分析（1）国家有关投融资政策法规及最新变化；（2）市场发展动态与趋势分析；（3）经济金融形势分析及对企业投融资的影响。
2. 投融资业务流程与方法（1）企业融资的基本概念和分类；（2）债权融资、股权融资和并购重组等各项融资方式的实施方法；（3）融资项目管理、风险管理和财务控制。
3. 投融资法律风险及合规管理（1）企业在投融资活动中的法律风险及对策；（2）投融资活动的合规管理及相关法律问题；（3）风险评估与防范。
4. 资本市场运作（1）企业上市的相关政策和程序；（2）企业融资的各项资本市场运作；（3）资本市场的投资和融资模式。
5. 投融资业务谈判技巧（1）谈判的策略和技巧；（2）谈判沟通的有效手段；（3）谈判的心理分析和行为模式。
6. 团队协作与领导管理（1）团队协作的原理和方法；（2）领导管理的有效手段和方法；（3）团队沟通的有效方式。
7. 创新思维与问题解决（1）创新思维的培养和方法；（2）问题解决的思维模式和技巧；（3）情景模拟与应对技巧。
三、培训方法1. 课堂讲授。
邀请行业资深专家进行专题讲座，以案例分析和互动讨论的形式深入探讨业务相关知识和技能。
2. 案例分析。
结合企业实际业务案例进行深入分析和讨论，引导员工了解实际操作中的风险和挑战，并学习分析和解决问题的能力。
3. 角色扮演。
通过角色扮演和模拟演练培养员工的谈判沟通能力和团队协作意识，提高实际操作技能。
4. 学员实践。
鼓励学员在培训结束后将所学知识和技能应用到实际工作中，培养实际操作能力。
政府投融资讲座培训课件ppt12)
04
05
缺点：需要建立有效的监管 机制，确保PPP项目的合规
性和可持续性
03
政府投融资的风险与控制
政策风险
政策变化
政府政策的变化可能导致 项目投资环境的不稳定， 增加投资风险。
政策执行
政策执行的不确定性可能 导致项目进展受阻，影响 投资回报。
政策监管
政府对投融资活动的监管 加强，可能对项目产生负 面影响。
政策法规完善
02
不断完善投融资相关政策法规，为市场主体提供更加明确的指
导和规范。
政策创新
03
鼓励政策创新，探索新的投融资模式和工具，提高政府投融资
的效率和效益。
市场环境的变化趋势
市场主体多元化
鼓励更多市场主体参与投融资活动，形成多元化的投资主体格局 。
市场竞争加剧
市场竞争将更加激烈，要求政府和企业提高投融资能力和管理水 平。
风险管理加强
加强对投融资风险的管理，建立健全风险防范和应对机制 。
绩效评估完善
完善投融资绩效评估体系，对投融资活动进行全面、客观 、准确的评估。
信息披露规范
加强信息披露规范，提高投融资活动的透明度和公信力。
06
总结与展望
对政府投融资的认识与理解
政府投融资的定义与性质
政府投融资是指政府为了实现特定的经济社会发展目标，通过一定的渠道和方式筹集资金 ，并运用这些资金投资于基础设施、公共设施和产业发展的活动。
未来发展的政策建议
为了推动政府投融资的健康发展，需要制定一系列的政策措施。包括加强规划管理、完善政策体系、创 新投融资模式、加强监管和风险控制等方面。同时，也需要加强人才培养和队伍建设，提高政府投融资 的管理水平和效率。
融资融券业务知识培训
融资融券交易需要注意的问题
信用账户内的总资产和总负债的比例要维持在一定的 风险水平之上，否则存在被强制平仓的风险
维持担保比例 指客户资产与其融资融券债务之间的比例。 计算公式： 维持担保比例 =（现金+信用证券账户内证券市值） /（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用） 维持担保比例低于140%，将会面临强制平仓的风险。 例：客户信用账户资产总值为100万元，融资买入深发展 100000股，市价5元，不考虑手续费及息费的情况下， 其维持担保比例为：（100万+50万）/50万=300%
融资融券业的A股市场，融资融 券业务的发展必然趋势！
历史长 规模大
美国 日本
1933年 1954年
16%-20% 12%-21%
台湾香港
1990年
40%左右
国内融资融券发展
• 2006年6月，中国证监会发布《证券公司融资融券试点管 理办法》，随后沪深证券交易所发布了《融资融券交易试 点实施细则》，中国证券登记结算有限责任公司发布了 《融资融券试点登记结算业务实施细则》，中国证券业协 会发布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风 险揭示书必备条款》。2008年10月经国务院同意，证监 会宣布将启动融资融券试点。2010年1月8日，国务院原 则同意开展证券公司融资融券业务试点。2010年3月31日 融资融券交易试点正式启动。
什么是保证金可用余额?
• 保证金可用余额是指投资者用于充抵保证 金的现金、证券市值及融资融券交易产生 的浮盈经折算后形成的保证金总额，减去 投资者未了结融资融券交易已用保证金及 相关利息、费用的余额。
融资融券交易与普通证券交易的区别
• 第一，是否可以借入资金或证券从事证券 交易
融资融券业务培训课件
风险评估模型构建
运用现代金融工程技术和大数据分 析，建立融资融券业务风险评估模 型，实现风险量化管理。
实时监控与预警
通过系统对客户信用状况进行实时 监控，一旦发现客户信用状况出现 异常波动，及时发出预警信号。
市场风险应对措施
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03
市场趋势分析
密切关注国内外经济形势、 政策变化及市场动态，定 期发布市场分析报告，为 客户提供决策支持。
01
随着投资者对融资融券业务需求不断增长，市场规模有望继续
扩大。
竞争格局逐步优化
02
头部券商将凭借资本实力、风险定价能力等优势，进一步巩固
市场地位。
业务创新不断涌现
03
围绕客户需求，券商将推出更多创新产品和服务，如个性化融
资融券方案、智能投顾等。
技术创新对业务影响探讨
1 2
提升业务处理效率 通过引入人工智能、大数据等技术，实现业务自 动化处理，提高融资融券业务处理效率。
02 融资融券交易规 则与流程
交易规则解读
01
02
03
04
融资融券交易定义
解读融资融券的基本概念、交 易方式及参与主体。
标的证券范围
明确可进行融资融券交易的证 券品种及范围。
保证金制度
阐述保证金比例、计算方式及 调整机制。
交易限制
介绍融资融券交易中的买卖限 制、持仓限制等规定。
业务流程梳理
客户申请与征信
机构投资者
包括证券公司、基金管理 公司、保险公司等，具有 专业投资能力和风险管理 经验的机构。
活跃交易客户
在证券市场中交易频繁， 对融资融券业务需求较大 的客户。
产品设计创新思路
投融资法律业务培训
投融资法律业务培训投融资法律业务培训一、引言投融资法律业务是指在企业进行投融资活动过程中所涉及的法律事务。
投融资法律业务培训旨在参预投融资活动的工作人员深入了解相关法律法规，提高其法律意识和风险防范能力，从而更好地参预和管理企业的投融资活动。
本将详细介绍投融资法律业务培训的内容和步骤，以供参考。
二、培训内容1. 投融资法律基础知识1.1 投融资法律框架概述1.2 投融资合同与协议1.3 投融资法律风险及处理方法2. 公司法律事务培训2.1 公司设立与注销2.2 股权融资与股东权益保护2.3 公司重组与并购3. 资本市场法律事务培训3.1 证券发行与上市3.2 上市公司信息披露与合规3.3 股票交易法律规定与监管4. 金融法律事务培训4.1 银行与信贷法律制度4.2 金融产品与金融交易4.3 金融监管与反洗钱法律风险5. 知识产权法律事务培训5.1 商标与专利法律保护5.2 商业秘密与著作权法律保护5.3 知识产权合同与争议解决三、培训步骤1. 需求调研与课程设计1.1 了解培训对象的背景和需求1.2 根据需求设计培训课程大纲2. 讲师招聘与安排2.1 寻觅具备相关经验的讲师2.2 安排讲师的培训时间和地点3. 培训材料准备与制作3.1 采集相关的法律文书和案例资料3.2 制作培训所需的PPT和手册4. 培训活动组织与实施4.1 确定培训的时间和地点4.2 组织参预者签到和分发培训材料4.3 进行培训内容的讲解和互动5. 培训效果评估与总结5.1 分发培训满意度调查问卷5.2 对培训反馈进行总结和分析5.3 提出培训改进的建议和措施四、附件1. 投融资法律业务培训课程大纲2. 投融资合同与协议范本3. 公司设立与注销相关法律文件模板4. 股权融资与股东权益保护案例分析5. 证券发行与上市法律规定概述五、法律名词及注释1. 投融资：指企业通过发行股票、债券等方式筹集资金，进行投资2. 法律风险：指企业在投融资活动中可能遭遇的法律问题和风险3. 公司重组：指企业通过合并、分立、收购等方式进行组织架构调整4. 证券发行与上市：指企业将股票或者债券发行给公众投资者，并在证券交易所上市交易5. 商标与专利：指企业在商品或者技术上取得的独有的法律保护权。
投融资学习培训心得体会(精选)
投融资学习培训心得体会（精选）
第三，了解不同的融资工具和渠道是投融资学习中的关键。
在学习中，我们学习到了融资的多种方式，包括股权融资、债务融资、并购重组等。
每一种融资方式都有其特点和适用范围，企业需要根据自身的情况选择适
合的融资方式。
此外，还需要了解融资渠道，包括商业银行、风险投资基金、政府资金等。
不同的融资渠道有不同的准入门槛和要求，企业需要进
行综合评估并选择最适合的融资渠道。
最后，风险控制是投融资过程中必不可少的一环。
在学习中，我们学
习到了风险评估的重要性以及如何制定有效的风险管理策略。
企业要充分
了解自身的风险和挑战，并采取相应的防范措施。
例如，可以通过分散投资、建立风险管理体系、加强内部控制等方式来降低风险。
同时，企业还
需要密切关注市场和行业的动态变化，并及时调整投资策略和风险管理策略。
总结来说，投融资学习培训使我对投融资有了更深刻的认识，并学到
了很多实用的技巧和知识。
通过学习投融资，我了解到了投融资在企业发
展中的重要性，以及如何制定和实施有效的投资策略和融资方案。
在未来
的实践中，我会将这些学到的知识和技巧应用到实际的投融资工作中，提
升自己的能力并为企业的发展做出贡献。
地方投融资培训班发言稿(3篇)
第1篇大家好！今天，我非常荣幸能够站在这里，与大家共同参加这次地方投融资培训班。
在此，我谨代表全体学员，向组织本次培训班的领导和工作人员表示衷心的感谢！首先，让我们共同回顾一下我国地方投融资的发展历程。
近年来，随着我国经济社会的快速发展，地方投融资在国民经济中的地位和作用日益凸显。
地方投融资不仅为地方基础设施建设、产业升级、民生改善提供了有力支撑，而且为全国经济稳定增长注入了新的活力。
然而，在地方投融资高速发展的同时，我们也面临着一些挑战和问题。
为了更好地推动地方投融资工作，提高地方投融资管理水平，我们举办这次培训班，旨在帮助大家提升投融资能力，为地方经济发展贡献力量。
以下是我对本次培训班的几点思考：一、深刻认识地方投融资的重要地位和作用地方投融资是推动地方经济发展的重要手段。
我们要深刻认识到，地方投融资对于完善基础设施、优化产业结构、提高民生福祉具有重要意义。
一方面，地方投融资可以弥补财政资金不足，为地方经济发展提供资金支持。
另一方面，地方投融资可以引导社会资本参与地方经济建设，促进经济结构调整和产业升级。
二、把握地方投融资的发展趋势随着我国经济进入新常态，地方投融资面临新的机遇和挑战。
我们要密切关注以下发展趋势：1. 政策导向：国家层面将继续加大对地方投融资的支持力度，推动地方投融资政策创新。
2. 产业升级：地方投融资将更加注重产业转型升级，引导资金流向战略性新兴产业和现代服务业。
3. 结构优化：地方投融资将更加注重结构调整，优化债务风险，提高资金使用效率。
4. 政策创新：地方政府将积极探索创新投融资模式，如PPP、特许经营等。
三、提升地方投融资管理水平1. 完善政策体系：我们要根据国家政策导向，结合地方实际，制定和完善地方投融资政策，为地方投融资工作提供有力保障。
2. 加强项目管理：我们要建立健全地方投融资项目管理机制，确保项目质量、进度和效益。
3. 优化债务风险防控：我们要加强债务风险监测和预警，严格控制债务规模，防范化解债务风险。
投融资培训感想心得体会
近期，我有幸参加了公司举办的投融资培训，通过这次培训，我对投融资业务有了更加深入的了解，对投融资管理团队的运作思路有了更广阔的视野。
以下是我对此次培训的心得体会。
首先，培训内容丰富，涵盖面广。
在培训中，我们学习了融资的多种方式，包括股权融资、债务融资、并购重组等。
这些融资方式在实际操作中各有特点，需要根据企业自身情况和市场环境选择合适的融资方式。
此外，培训还涉及了融资渠道、融资风险、项目评估等方面的知识，使我对投融资业务有了全面的认识。
其次，培训注重理论与实践相结合。
在培训过程中，讲师不仅讲解了投融资的基本理论知识，还结合实际案例进行分析，让我们更好地理解投融资业务在实际操作中的运用。
例如，在讲解股权融资时，讲师以一家企业的股权融资案例为切入点，详细分析了股权融资的优势、劣势以及在实际操作中应注意的问题，使我们受益匪浅。
再次，培训提高了我的业务能力。
通过这次培训，我对投融资业务的风险控制有了更深入的认识，学会了如何识别和评估融资风险。
同时，培训还让我了解了融资过程中的法律、财务等方面的知识，提高了我的业务处理能力。
此外，培训还促进了团队成员之间的交流与合作。
在培训过程中，我们来自不同部门的同事共同学习、共同探讨，分享了各自在工作中遇到的投融资问题及解决方法。
这种交流与分享不仅增进了同事之间的了解，还促进了团队整体业务水平的提升。
最后，我对公司举办这次培训表示衷心的感谢。
这次培训不仅拓宽了我们的视野，提高了我们的业务能力，还增强了团队凝聚力。
在今后的工作中，我将继续努力学习投融资业务知识，为公司的发展贡献自己的力量。
总之，这次投融资培训让我受益匪浅。
我相信，在今后的工作中，我会将所学知识运用到实际工作中，为公司创造更大的价值。
同时，我也期待公司能举办更多类似的高质量培训，助力员工成长，推动公司持续发展。
投融资业务培训
发行债券
研究债券发行的条件、流程和 优缺点，包括企业债券、可转 换债券等，以满足企业长期资
金的需求。
股权融资
分析股权融资的利弊，包括稀 释股权、控制权转移等风险， 以及私募股权、风险投资等融 资方式，为初创期或成长期的
企业提供资金支持。
融资案例分析
01
深入研究国内外典型融资案例
通过对国内外典型融资案例的深入研究，分析不经济环境、行业发展趋势 、公司基本面、市场竞争等多个 角度深入剖析案例，提炼投资经 验。
案例总结
总结案例的成功与不足之处，为今 后投资提供参考和借鉴。
03
融资业务培训
融资策略制定
了解企业战略和财务目标
制定融资策略时，需要充分了解企业的长期战略和短期 财务目标，以确保融资计划与企业的战略规划相一致。
投资机会识别
掌握如何发掘潜在的投资机会，通过基本面分析和技术分析等手 段，对股票、债券、基金等金融产品进行评估和筛选。
风险控制与投资组合管理
学习如何控制投资风险，通过资产配置和定期调整投资组合，实 现风险与收益的平衡。
融资业务实践
融资渠道与方式
了解不同的融资渠道和方式，包括股权融资、债权融资、资产证 券化等，并学习如何根据企业特点和需求选择合适的融资方式。
强化风险管理意识
通过培训、宣传等方式，提高全员的风险 管理意识和技能。
持续优化风险管理流程
不断优化风险管理流程，提升风险管理的 效率和效果。
05
投融资业务实践与案例分 析
投资业务实践
投资策略制定
了解不同类型的投资策略，包括价值投资、成长投资和趋势投资 等，并学习如何根据市场环境和风险偏好制定适合自己的投资策 略。
投融资国企培训计划
投融资国企培训计划1. 背景介绍投融资是企业发展的重要环节，而国有企业在投融资领域有着独特的地位和作用。
国有企业在承担国家战略任务、推动经济发展和改善居民生活等方面发挥着重要作用，其投融资决策对于企业发展和国家经济具有重要意义。
然而，由于国有企业在经营机制、管理体制、利益分配等方面与民营企业存在差异，导致其在投融资领域面临着一些特殊的挑战和问题。
因此，针对国有企业的特点和需求，开展一系列专门的投融资培训是非常必要的。
2. 培训目标本次培训旨在帮助国有企业相关部门和人员提升投融资能力，加强风险意识，提高投资决策能力，规范企业投融资行为，创新投融资模式，提高投融资效率，推动企业健康发展。
具体目标包括：- 了解国有企业投融资的特点和挑战- 掌握投融资相关法律法规和政策- 提高风险识别和风险管理能力- 增强投资决策的科学性和有效性- 推动投融资创新和转型升级3. 培训内容（1）国有企业投融资特点和挑战：探讨国有企业在投融资领域面临的独特情况，重点分析国有企业在资金来源、目标市场、决策流程、政策支持等方面的特殊性，以及由此带来的挑战和问题。
（2）投融资法律法规和政策：介绍国家和地方在投融资领域的相关法律法规和政策，包括国有企业投融资审批流程、税收政策、融资渠道、外资进入条件等内容，帮助企业全面了解和熟悉相关规定。
（3）风险意识和风险管理：通过案例分析和模拟演练等方式，培训学员对各类投融资风险及其管理方法进行深入了解和掌握，提高投融资中的风险识别和处理能力。
（4）投资决策能力：重点培训企业管理层和决策者，提高其对市场情况和行业趋势的了解，增强投资决策的科学性和有效性，提高企业资金使用效率。
（5）投融资创新和转型升级：探讨如何通过国有企业自身改革和创新，推动投融资模式的创新和转型升级，实现企业可持续发展和长期竞争力。
4. 培训方式本次培训将采取多种方式进行，包括专家讲座、案例分析、角色扮演、讨论交流、实地考察等形式，以期培训学员全面、深入地理解和掌握投融资相关知识和技能。
融资融券业务培训(自学版)
流动性风险管理
流动性风险的定义
流动性风险是指在市场交易不活 跃或流动性不足的情况下，证券 公司无法及时平仓或变现而给自 身带来损失的可能性。
融资融券利用少量自有资金通过杠杆效应 放大投资规模。
风险管理
提高市场流动性
融资融券有助于投资者进行风险管理，实 现风险对冲。
融资融券有助于提高市场的交易活跃度和 流动性。
融资融券业务的发展历程
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试点阶段
融资融券业务在中国证券 市场经历了数年的试点阶 段，逐步放开。
快速发展阶段
随着市场成熟和政策支持， 融资融券业务进入快速发 展阶段。
融资融券交易；同时，应定期对客户的信用状况进行评估，及时调整客
户的融资融券额度。
市场风险管理
市场风险的定义
市场风险是指在市场行情波动下，融资融券交易的标的证券价格发生不利变动而给证券公 司带来损失的可能性。
市场风险的来源
市场风险的来源主要包括证券市场价格波动、利率波动和汇率波动等方面。
市场风险的管理措施
成熟阶段
目前，融资融券业务已成 为中国证券市场的重要交 易方式之一。
融资融券业务的参与者与市场环境
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参与者
融资融券业务的参与者主要包 括投资者、证券公司、商业银
行等。
法律法规
融资融券业务需遵守相关法律 法规，如《证券法》、《证券
公司监督管理条例》等。
监管政策
监管部门根据市场情况调整融 资融券业务的政策，以维护市
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• 适用对象：流动资金贷款流动性强，适用于有中、 短期资金需求的工、商企业客户。
• 在一般条件下，银行根据“安全性、流动性、盈 利性”的贷款经营方针和《流动资金贷款管理办 法》，对客户信用状况、贷款方式进行调查审批 后，作出贷与不贷、贷多贷少和贷款期限、利率 等决定。
款； *长期贷款：期限在五年（不含五年）以上的各项贷款。 3.透支： ◆ 透支是指银行允许其存款户在事先约定的限额内，超过存款余额支用
款项的一种放款形式。广义的银行透支概念还包括财政透支，即财政 部门在财政存款支用完毕以后，在规定限额内继续签发支票，其款项 由银行垫支。存款户对透支放款应支付利息，并有随时偿还的义务。
借款人通常是为建设、经营该项目或为该 项目融资而专门组建的企事业法人，包 括主要从事该项目建设、经营或融资的 既有企事业法人；还款资金来源主要依 赖该项目产生的销售收入、补贴收入或
抵质押物的类型
• 不动产抵押 • 动产抵押 • 证券质押 • 客账抵押 • 权利质押
不动产抵押
◆不动产抵押即借款人提供如：土地、房屋等不动产抵押，从银行 或其他债权人取得贷款。
委托贷款
• 银行委托贷款是指银行推出的个人委托贷款， 即委托人为银行的个人委托贷款。银行推出个 人委托贷款，主要是发挥银行信用中介的职能， 为民间借贷的双方牵线搭桥，并充当监督和见 证者。
• 银行委托贷款是指A借款给两人和银行签订《委 托贷款协议》A把钱打入银行，由银行转借给B。 银行作为监督和见证人前期对A进行调查和了解 并负责监管资金安全和后期本金追偿。这样做 的目的在于借助银行的风控能力让程序更加符 合相关规定。
或第三者的财产作为抵押发放的贷款； • ◆质押贷款：指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人
或第三者的动产或权利作为质物发放的贷款； • ◆保证贷款：指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人
承诺在借款人不能偿还贷款时,按约定承担一般保证责任或者连带责任 而发放的贷款。 • 连带责任是指依照法律规定或者当事人的约定，两个或者两个以上当事 人对其共同债务全部承担或部分承担，并能引起其内部债务关系的一种 民事责任。
客账抵押
• 客账抵押，是指企业把应收账款作为抵押品而向 银行取得的贷款，银行发放的以应收账款作为抵 押的短期贷款，也称为“客账贷款”。
• 这种贷款一般都为一种持续性的信贷协定。同时， 银行的准入条件以及对贷款主体企业和客账对应 企业的要求相对较高。
权利质押
• 权利抵押，是指以法律规定的各种财产权利作为抵押物客 体的抵押。
• 授信按期限分为短期授信和中长期授信。短期授 信指一年以内（含一年）的授信，中长期授信指 一年以上的授信。
授信与贷款的区别
• 授信不能等同于贷款。授信是一种风险控制的 总的概念。贷款是银行或其他信用机构向借款 人所作的借款,须在一定期限内归还,并支付利 息。客户对银行的需求不仅包括贷款，还有票 据、信用证等。授信包括了银行的表内、表外 业务，票据贴现和开信用证也要纳入授信总额 范围。
3. 违反国家外汇管理规定；
4. 建设项目按国家规定应当报有关部门批准而未取得批准 文件；
5. 生产经营或投资项目未取得环境保护部门许可；
6. 在实行承包、租赁、联营、合并（兼并）、合作、分立、 产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿 原有贷款债务、落实原有贷款债务或提供相应担保；
7. 有其他严重违法经营行为。
• 票据贴现的种类还可以根据票据的不同分为银行票据贴现、商业票 据贴现、债券及国库券贴现三种。
• 票据贴现和发放贷款，都是银行的资产业务，都是为 • 客户融通资金 ，贴现与贷款一样同属于银行信贷范畴
二、从贷款主体看有法人信贷业务、个人信贷业务。
*其中法人信贷业务包括项目贷款、流动资金贷款、小企 业贷款、房地产企业贷款等
◆不动产抵押是一种物权担保，因此，它具有物权的排他性和追及 性等一般特征，同时由于抵押权的特殊性，使其又有自身的 特 征，从而也有别于动产抵押等其他担保。
◆在银行所有的贷款业务中，房产抵押贷款最受各银行青睐。因此 该类贷款银行准入条件相对宽松，不论是本公司内部融资或者第 三方中间业务应积极找寻该类项目。
• 流动资金贷款按期限可分为临时流动资金贷款、 短期流动资金贷款和中期流动资金贷款：
• 1. 临时流动资金贷款：期限在3个月（含）以内， 主要用于企业一次性进货的临时性资金需要和弥 补其他支付性资金不足。
• 2. 短期流动资金贷款：期限3个月至1年（不含3 个月，含1年），主要用于企业正常生产经营周 转资金需要。
动产质押
• 动产质押 • 动产质押是指借款企业以其合法拥有的动
产（包括原材料、库存产品、采购商品等）作 为质物，向银行申请融资的一种授信担保形式。
证券质押
• 证券质押，即以各种有价证券如：股票、汇票、 期票、存单、债券等作为抵押，取得短期贷款。
• ◆有价证券是非现金的具有价值的金融性凭证， 它有许多种：股票、债券、银行存单等；抵押 贷款就是将你手中的证券交给银行（或者其他 金融机构），或者将股票之类的证券过户到银 行名下或者一个独立帐户之下。银行可以根据 你拿去的证券当前市场价值，依据各不同银行 规定的抵押率，确定可贷金额。
L/O/G/O
投融资业务培训
银行贷款类业务
融资业务种类
主要包含以下几大类业务： 银行贷款类 信托类 保理业务 中短期资金过桥业务等
银行贷款的定义及分类
• 银行贷款： • 是银行作为贷款人按照一定的贷款原则和
政策，以还本付息为条件，将一定数量的 货币资金提供给借款人使用的一种借款行 为。这种借款行为有贷款对象、条件、用 途、期限、利率和方式等因素构成。而这 些因素的不同组合，就形成了不同的贷款 种类。
• 企业信用状况标准如下：优秀级：（）90分及以上。企 业各项经济指标很好，经营管理状况好，经济效益很好， 有很强的清偿与支付能力，市场竞争力强，企业信誉度 高。良好级：（）80-89分。企业各项经济指标良好， 经营管理状况较好，经济效益良好，有较强的清偿与支 付能力，企业信誉度良好。较好级：（A）70-79分。 企业有一定的经济实力，经营管理状况尚可，经济效益 稳定，有一定的清偿与支付能力，企业信誉度尚可。一 般级：（）60-69分。企业各项经济指标一般，经营管 理状况一般，清偿与支付有一定难度，存在风险。较差 级：（）50-59分。企业各项经济指标较差，经营管理 状况较差，清偿与支付有较大难度，存在较高风险。差 级：（B）49分及以下。企业各项经济指标差，经营管 理状况差，清偿与支付有很大难度，存在高风险。
分类
一、按贷款期限分类可分为三类：活期贷款、定期贷款和透支。 1.活期贷款： ◆在贷款时不确定偿还期限，可以随时由银行发出通知收回贷款，这种贷
款比定期贷款灵活主动。 2.定期贷款： ◆是指具有固定偿还期限的贷款，按照偿还期限的长短，又可分为短期贷
款、中期贷款和长期贷款。 *短期贷款：期限在一年以内（含一年）的各项贷款； *中期贷款：期限在一年（不含一年）以上五年（含五年）以内的各项贷
• 企业固定资产投资活动包括：基本建设、 技术改造、开发并生产新产品等活动及 相关的房屋购置、工程建设、技术设备 购买与安装等。
贷款特点：
固定资产贷款与一般短期贷款相比，有如 下特点。
贷款用途通常是用于建造一个或一组大型 生产装置、基础设施、房地产项目或其 他项目，包括对在建或已建项目的再融 资；
公司客户统一授信
统一授信的内涵 是指银行对单一法人客户或地区统一确定最高综
合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险 管理制度。 国内银行的授信分类 1．公开统一授信 2．内部统一授信
内部统一授信流程图
开户行调查
有权审批行审查
有权审批行 信贷部门审批
客户评价
审批单户单项 需求时使用
公司公开统一授信操作流程图
不符合规定
客户申请
开户行受理与调查
客
户
否决
有权审批行审查
评 价Βιβλιοθήκη 有权审批人审批银企签订授信协议
具体授信等级与标准
• 中国银行的客户信用等级分为级、级、A级、级、级、 B级、级、级、C级和D级，共十个信用等级。 —A级， 信用度分别为“特优、优、良”，客户信用很好，整 体业务稳固发展，经营状况和财务状况良好，资金负 债结构合理，经营过程中现金流量较为充足，偿债能 力强。—B级，信用度分别为“较好、尚可、一般”， 客户信用较好，现金周转和资产负债状况可为债务偿 还提供保证，授信有一定风险。—C级，信用度分别 为“较差、差、很差”，客户信用较差，整体经营状 况和财务状况不佳，授信风险较大，应采取措施改善 债务人的偿债能力和偿债意愿，以确保银行资金安全。 D级，信用度为“极差”：主要表现客户信用很差， 授信风险极大。
3、票据贴现
• 票据贴现是对持票人来说，贴现是将未到期的票据卖给银行获得流 动性的行为，这样可提前收回垫支于商业信用的资本，而对银行或 贴现公司来说，贴现是与商业信用结合的放款业务。
• 贴现市场的交易种类大致可分为两类，一是票据持有人向商业银行 或贴现公司要求贴现换取现金的交易，这种交易占贴现市场业务的 大部分；另一种是中央银行对商业银行或贴现公司已贴现过的票据 再次进行贴现，为银行和贴现公司融通资金。再贴现是中央银行控 制金融与信用规程的一个重要手段。
公司客户（法人）贷款业务分类
短期贷款 周转性流动资金贷款 临时贷款 通知贷款 活存透支贷款 票据贴现贷款 其他短期贷款
中长期贷款 基本建设贷款 更新改造贷款 房地产贷款 银团贷款 项目贷款
目前银行针对公司客户主要的贷款种类
流动资金贷款 委托贷款 固定资产贷款和项目融资
流动资金贷款
• 流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程 中临时性、季节性的资金需求，保证生产经 营活动的正常进行而发放的贷款,或银行向借 款人发放的用于满足生产经营过程中长期平 均占用的流动资金需求的贷款。