对私银行卡业务操作培训课件

银行卡附属卡申请新增
• 进入银行卡附属卡申请新增界面，录入项比照CCBS系统5211交易：
• 客户银识行别流卡程领比照卡银行-新卡主开卡申卡请、新增预中的制流卡程，添加打印申请书按钮，提供免填单场景
界面打印申请书：
便捷按钮，方便柜员 进行身份核查
点击客户识别后，可在当前页 面进行客户信息补录或修改
银行卡选号交易界面
选择相应的卡种名称
银行卡主卡申请新增
• 进入员工渠道，选择“个人开销户银行卡银行卡主卡申请新增”：
可通过以下两种方式进行搜索： • 输入交易码检索，例：5210 • 交易名称模糊检索，例：主卡申请
银行卡主卡申请新增
• 录入客户三要素，进行客户识别，如需修改客户信息可在当前页进行：
银行卡附属卡申请新增
• 补录客户信息空值或修改相关信息后，点击“银行卡附属卡申请”按钮：
暂时不启用，仍 由客户填写纸质 的理财卡申请表
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银行卡附属卡申请新增
• 进入银行卡附属卡申请新增界面，录入项比照CCBS系统5211交易：
已已知知主主卡已卡卡知卡号主号录卡录入申入请编号
完成录入点击提交
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若客户未填写申请书，可点击 该按钮进入打印申请书界面
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入申请书录入界面，反显客户信息，录入申请要素，打印申请书后点击进入交易按钮 进入领卡界面：
录入申请要素后，点击该按钮 直接打印开户申请书，减少客 户及柜员录入，提高效率
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡领卡界面，添加银行卡收费便捷按钮简化柜员操作：
• 2. 预制卡（龙卡通[磁条卡及IC卡]，结算通卡[借记卡]，分行特色借记卡、联名 卡）开户无需打印“领卡签收单”，直接将开户信息打印在个人开户申请书上即 可；预约卡（理财卡、结算通准贷记卡等）开户时，需打印“领卡签收单”（使 用“通用机打凭证”打印）。
便捷按钮，方便柜员 进行身份核查
点击客户识别后，可在当前页 面进行客户信息补录或修改
银行卡主卡申请新增
• 如果需要维护客户手机号码信息，可点击相关按钮进行操作：
添加手机号码 短信验证功能， 确保客户信息 真实性
点击“选择”按钮即可 将该手机号优先显示在 查询结果界面，还可对 手机号进行新增删改
点击该按钮可以进入 移动电话维护界面
对私银行卡业务操作培训课件
目录
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银行卡开卡流程 银行卡换卡流程 银行卡基础交易 银行卡销户交易 银行卡特殊交易
银行卡分类
银行卡
借记卡
信用卡
龙卡通
理财卡
准贷卡
贷记卡
储蓄卡
私人卡
Leabharlann Baidu
生肖卡
财富卡
理财银卡
理财白金卡
联名卡
理财金卡
银行卡分类
复合金融IC卡
金融IC卡
金融IC借记卡
金融IC准贷记卡
1. 首先读取芯片进行交易，当芯片不能被识别时，自动降级读取磁条进行交易。 2. 金融IC卡具有电子现金功能 ，电子现金账户属于非实名、不验密、不挂失、 不计息的借记性质账户，仅支持圈存、消费、查询等功能。电子现金账户仅支持 人民币结算 。 3. 电子现金账户余额上限遵循监管机构相关规定确定为1000元（含）人民币。
银行卡主卡申请新增
• 点击便捷按钮进入客户经理维护和客户等级维护：
反显三要素，避免柜员
客
重复录入
户
经
理
维
护
客
点击查询显示客户等级
户
维护情况
等 级
客户等级目前暂定为白 金卡B*、金卡C*;（*代
维 护
表阿拉伯数字0，9-1）
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
对收费标志进 行选择录入
银行卡主卡申请新增
• 补录客户信息空值或修改相关信息后，点击“银行卡主卡申请”按钮：
暂时不启用，仍由客户填 写纸质的理财卡申请表
银行卡主卡申请新增
• 进入申请新增录入界面，录入项目比照CCBS系统的5210交易，添加便捷按钮简化柜员
操作：
申请理财卡时可通过便捷按
钮进行客户经理和客户等级
维护
也可在左侧的菜单选择客 户经理和客户等级维护
银行卡分类
银行卡分类
各类银行卡开卡方式
龙卡通
理财卡 准贷卡
预制方式 预约方式
各类开卡方式简介
• 预制卡开卡方式： • 预制卡：网点向后台申请打制成品卡，先生成银行卡卡号。客户申 请办卡时，柜员录入相应客户信息后直接领卡。
• 预约卡开卡方式： • 预约卡：客户先到网点申请办卡，柜员录入客户信息后产生制卡文件， 后台打制成品卡后由客户前来领卡。
领卡种类选择“5 -预制卡” 时，需选择是否开通ATM转 帐，若选择开通还需要选择 每日限额（默认为5万元）； 若选择不开通的，不可在 ATM自助渠道进行转帐
领用预制卡时可点击该按钮收 取新开卡工本费和年费
录入营销人员编号、岗位，默认为本柜员的编号
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡领卡界面，添加银行卡收费便捷按钮简化柜员操作：
员工渠道：客户身份核查
员工渠道：身份证件核查维护
员工渠道：客户信息新增与维护 员工渠道：客户经理维护
白金卡、金卡
员工渠道：客户等级维护
银行卡选号5146
员工渠道:主卡（附属卡）申请新增
打印“银行卡申请回 执”，交客户签字
即时制卡5215
日终跑批制卡
网点领到成品卡后，通知客户前来领卡 员工渠道：银行卡领卡
提供快捷签约电子渠道按钮
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡收费界面：
点击查询，反显需要 收取金额，再点提交 点击尾箱，可联动配款页面
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 进入银行卡收费界面：
银行卡领卡-新开卡、预制卡
• 注意事项：（银行卡领卡）
• 1. 如需领用磁条卡，则点击“划卡”按钮。如需领用IC卡，则点击“划IC卡”。 如领新开预制卡时，可点击卡号右侧的便捷按钮“银行卡收费”收取年费和新开 卡工本费，划卡后，选择现金或转账方式收取，点击查询按钮，查询应收取的费 用，提交即完成收费。
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
默认不开通ATM转 转标志，如选择开通， 系统自动开通的金额 为“50000”
录入营销人员 编号、岗位， 默认为本柜员 的编号
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
银行卡主卡申请新增
• 进入银行卡主卡申请新增界面：
可点击“银行卡附属卡申请” 快捷按钮进行附属卡申请录入
理财卡预约开卡流客程户出具身份证件
填写“乐当家理财卡申请表”
交由客户经理至OCRM系统进行客户评定
打印“中国建设银行XX分行个人中高 端客户资格审批意见通知书”，交有权人审批
客户经理填写“乐当家理财卡开卡凭证”
将申请表、通知书、开卡凭证、 身份证件复印件交易柜面办理申请操作
留存身份证件 复印件
理财卡预约开卡流程