银行存款、现金管理制度

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高校银行存款、现金管理制度

高校银行存款、现金管理制度一、总则为规范高校的银行存款和现金管理，保障高校资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合高校实际情况，特制定本制度。

二、银行存款管理1. 银行账户管理（1）高校应按照国家有关规定，在银行开设基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户等，并明确账户的使用范围和管理责任。

（2）高校财务部门负责统一管理银行账户，严格执行账户开立、变更、撤销等程序，严禁未经批准的账户开立和使用。

（3）高校财务部门应定期对银行账户进行对账，确保账务一致，发现不符情况应及时查明原因并予以纠正。

2. 银行存款收支管理（1）高校财务部门应按照国家有关法律法规和财务管理制度，对银行存款的收支进行严格管理，确保收支合规、合法。

（2）高校财务部门应建立银行存款收支审批制度，明确审批权限、程序和责任，确保收支审批合规、合法。

（3）高校财务部门应建立银行存款收支核对制度，对银行存款收支进行定期核对，确保收支准确、及时。

3. 银行存款风险管理（1）高校财务部门应加强对银行存款的风险管理，防范资金安全风险，确保资金安全。

（2）高校财务部门应建立银行存款风险评估制度，定期对银行存款风险进行评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施。

（3）高校财务部门应建立银行存款风险预警制度，对可能出现的风险进行及时预警，并采取相应的应对措施。

三、现金管理1. 现金管理原则（1）高校应按照国家有关法律法规和财务管理制度，对现金进行严格管理，确保现金安全、合规。

（2）高校应实行现金收支两条线管理，明确现金的收支范围和审批程序，确保现金收支合规、合法。

（3）高校应建立现金收支核对制度，对现金收支进行定期核对，确保现金收支准确、及时。

2. 现金收支管理（1）高校财务部门应按照国家有关法律法规和财务管理制度，对现金的收支进行严格管理，确保收支合规、合法。

（2）高校财务部门应建立现金收支审批制度，明确审批权限、程序和责任，确保收支审批合规、合法。

银行现金存款管理制度

银行现金存款管理制度第一章总则第一条为规范银行的现金存款管理行为，保障客户资金安全，提高存款管理效率，根据相关法律法规和监管要求，制定本制度。

第二条本制度适用于银行在存款业务中的现金存款管理，包括但不限于大额存款、小额存款、定期存款、活期存款等各类存款业务。

第三条银行应当遵守国家法律法规和监管规定，加强现金存款管理，建立健全存款管理制度，确保资金安全和经营稳健。

第四条银行应当建立健全风险管理体系，加强内部控制，提升现金存款管理水平，防范和化解各类风险。

第五条银行应当建立适当的现金存款管理报告机制，及时向监管部门和内部管理层汇报存款情况和风险状况。

第六条银行应当通过各种方式向客户宣传存款保险制度，明确存款保险的范围和金额，提升客户对存款的信心。

第七条银行应当遵循“合法、合规、合理、安全”的原则，依法合规经营，保障客户权益，维护金融秩序。

第八条银行应当建立健全反洗钱、反恐怖融资等制度，对现金存款进行严格审核和监控，确保交易活动合法合规。

第二章现金存款管理第九条银行应当根据存款金额大小、期限长短等因素，分类管理现金存款，规范存款业务操作流程。

第十条银行应当建立完善的现金存款登记制度，每笔存款都应当有明确的登记记录，包括存款金额、存款人信息等。

第十一条银行应当对现金存款进行认真核算，确保存款金额的准确性，以免发生差错或遗漏。

第十二条银行应当加强现金存款的保管和监督管理，对存款现金进行安全保障，确保现金安全。

第十三条银行应当建立现金存款的清分和清点制度，及时处理存款的结算和清算工作，确保账务的准确性和及时性。

第十四条银行应当建立现金存款的核查和复核机制，确保存款资金来源合法，避免违法犯罪行为对存款业务的影响。

第十五条银行应当对存款现金进行定期盘点和检查，发现问题及时处理，防范风险。

第十六条银行应当建立健全的现金存款风险防范机制，加强对现金存款风险的识别和评估，采取有效措施加以规避。

第三章存款安全管理第十七条银行应当建立现金存款安全管理制度，加强对存款操作人员的培训和管理，提高工作人员的安全意识。

现金与银行存款的管理制度

现⾦与银⾏存款的管理制度现⾦与银⾏存款的管理制度1、公司库存现⾦量最⾼额为10000元，超过库存限额应及时存⼊银⾏，如有特殊情况应及时向领导汇报，以加强完全保卫。

2、出纳员必须严格执⾏《现⾦管理暂⾏条例》规定的现⾦开⽀范围。

不属于现⾦开⽀范围的业务应当办理转帐结算。

3、存折由总经理保管，如需⽀款、存款由出纳员和另外⼀⼈到总经理那⾥领取存折及⾝份证。

并填写存折领取登记表。

存折领取登记表的填写，⾸先核对表上的⾦额与存折上的⾦额是否相符，经核对⽆误后，出纳员与持⾝份证⼈签字，然后由出纳员填写⽀款、存款的事由。

还折时，填清还折时间和存折上的⾦额，经总经理核对⽆误后，⽅可离去。

4、对公司取得的货币收⼊必须及时⼊帐。

5、对借出款项必须执⾏严格的审批程序，严禁擅⾃挪⽤借出货币资⾦。

6、出纳员应当定期核对银⾏帐户（每⽉⾄少⼀次）从银⾏索取当⽇对帐单，经详细核对⽆误后存档，如核对有误及时查明原因，作出处理。

7、出纳员每⽇及时编制记帐凭证、登记帐簿，每⽇业务终了进⾏帐务核对，每天由财务主管牵头盘点⼀次库存，发现现⾦短款应及时查明原因，属于出纳员疏忽造成短款应由出纳员负责补齐短款。

如发现长款，查明原因报董事长处理。

8、银⾏预留印鉴及其他印鉴的管理。

公司财务专⽤章、总经理的名章由总经理保管，现⾦收讫，转帐收讫由现⾦员保管。

9、出纳员对各种⽀票必须认真保管，使⽤时按编号顺序登记，⽀票如有丢失，必须及时向总经理报告，并向银⾏办理报失⼿续。

10、出纳员每⽇下班前或第⼆天上班后⾃觉向总经理报经复核⽆误的现⾦⽇报和银⾏⽇报。

11、奖惩规定：①擅⾃挪⽤或借出货币现⾦，罚款并⾃动离职。

②以上所有制度如有⼀项没执⾏，扣30分。

现金及银行存款管理办法

现金及银行存款管理办法一、总则1.1 本办法旨在规范我司现金及银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率。

1.2 本办法适用于我司全体员工及各部门，涉及现金及银行存款的收付、存储、保管、使用等环节。

二、现金管理2.1 现金收入（1）各部门在收到现金时，应及时开具收据，并在收据上注明款项来源、金额、日期等信息。

（2）收到现金后，应在当天将现金存入银行，不得坐支。

2.2 现金支出（1）各部门需提前申报现金支出计划，经财务部门审核批准后，按照批准金额领取现金。

（2）现金支出需凭有效发票、收据等原始凭证报销，严禁虚报、冒领。

2.3 现金保管（1）各部门应指定专人负责现金保管，确保现金安全。

（2）现金保管人员应定期进行现金盘点，确保账实相符。

三、银行存款管理3.1 银行账户管理（1）公司应在具备合法资质的银行开设银行账户，并报财务部门备案。

（2）公司银行账户不得出借、出租或转让给他人使用。

3.2 银行存款收付（1）公司各项收入应及时存入银行，不得截留、挪用。

（2）公司各项支出应通过银行转账方式支付，原则上不得使用现金。

3.3 银行存款核对（1）财务部门应定期与银行对账，确保银行存款账面余额与实际余额相符。

（2）如发现账务不符，应及时查明原因，并采取措施予以纠正。

四、监督检查4.1 财务部门应加强对现金及银行存款的监督检查，确保资金安全。

4.2 公司设立举报渠道，对违规行为进行严肃查处。

五、责任追究5.1 违反本办法规定的，公司将视情节轻重，对相关责任人给予相应的处罚。

5.2 涉嫌违法犯罪的，公司将移交司法机关处理。

六、附则6.1 本办法解释权归公司财务部门。

6.2 本办法自发布之日起实施，原有规定与本办法不符的，以本办法为准。

七、现金使用规范7.1 现金使用范围（1）公司日常经营活动中，原则上不得使用大额现金，单笔现金支付不得超过规定的限额。

（2）特殊情况需使用大额现金的，应提前向财务部门申请，经批准后方可执7.2 现金报销（1）员工因公产生的合理现金支出，需在规定时间内提交报销申请，并提供相关原始凭证。

医院现金、银行存款管理制度

医院现金、银行存款管理制度
1、现金和银行存款是医院主要的货币资金，为正确执行国家有关规定，保证货币资金安全，特制定如下制度：
2、严格执行现金管理制度，保证日清日结，逐笔登记进行核算，把当日收入的现金存入银行。

3、现金必须执行收支两条线，不许坐支，挪用，不得以白条抵现金，零支不得超过银行执行的现金限额。

4、根据审核人员审定后的付款凭证付款，并加盖“付讫”戳记。

5、出纳员根据办理完毕的收付款凭证，按顺序登记现金日记账。

核算出当日金额填制日报表交会计人员。

6、出纳员坚持每天到收费处收费，保证现金安全。

7、收费人员必须及时将收入的现金票据交出纳员。

8、严格支票管理，支票由银行往来出纳专人妥善保管，遵守银行的有关规定，接受银行监督。

9、建立领用支票登记薄，领用支票需经财务主管人员销号，由领用人按号码逐张登记，并在用途栏写明批准开支的项目，交回时准确。

10、出纳员根据审核无误的收付款凭证，逐项逐笔登记银行存款日记账，做到日清日结。

11、收到支票应进行审查并送银行，及时进行银行存款对账工作，月末逐笔核对银行存款调节表，清理未达账项。

12、不准向外单位、个人转借账户或代存，代借现金。

13、加强支票管理，不签空白、空头、远期支票。

作废支票要妥善保管和处理。

现金银行存款管理制度

现金银行存款管理制度
为确保资金的安全、合理规范资金的使用，结合公司的情况制定如下细则：
1、资金使用授权制度，明确资金调度的条件、权限和程序，凡用款在一万元以内（含一万元）由李钢华批准后方可使用。

一万元以上由总经理（孙总）批准方可使用，并由财务部长审批，严禁未批准使用资金。

2、现金保管与盘点制度，加强现金库存额的管理，超过库存额现金及时存入银行，并不定期地进行现金盘点，确保帐实相符，做到日清月结。

3、票据管理和使用，明确各种票据的购买、保管、领用、转让、注销，并防止空白票据遗失和被盗用，严格履行签字或盖章手续。

4、印鉴的保管和使用，按规定需要有关负责人签字或盖章的业务必须严格履行签字或盖章手续。

5、银行存款定期核对，每月至少一次，并编制平衡表，使用帐面余额与银行对帐单余额一致。

6、现金、银行存款的收支活动的各种票据必须形成完整的文字记录，并做好相应的保管工作。

7、对现金、银行存款的内部审计监督，定期或不定期对货币资金业务进行内部审计监督，货币资金授权批准制度的执行，支付印鉴的保管情况，票据的保管情况等。

8、对现金、银行存款的账面余额与库存现金进行定期或不定期盘点，由出纳盘点两名会计复核，并做相应的盘点表。

公司财务部
2010年12月16日。

银行存款现金管理制度

银行存款现金管理制度一、引言在现代社会中，银行作为金融机构的重要组成部分，扮演着资金存储、流通和管理的角色。

银行存款的现金管理制度对于保障金融机构的资金安全和顺利运营至关重要。

本文将围绕银行存款现金管理制度展开讨论，分析其意义、目标和执行具体措施等方面的内容。

二、意义银行存款现金管理制度的建立和执行，对于维护金融机构和客户的利益、保障资金安全以及提高银行业务效率具有重要的意义。

具体来说：1. 保障资金安全：银行作为资金存储的场所，必须具备强大的安全保障措施，以防止资金的丢失和被盗。

存款现金管理制度的建立和执行，可以提高资金管理的规范性和安全性，保障客户资金的安全。

2. 提高运营效率：合理的存款现金管理制度可以提高金融机构的运营效率。

通过科学合理的资金流动计划和处理方式，避免资金积压和闲置，提高资金的利用率，减少运营成本。

3. 促进金融创新：有效的存款现金管理制度可以为金融机构的发展和创新提供保障。

通过规范的现金管理流程和风险控制，银行可以更加安全地进行金融交易和创新，推动金融市场的发展和繁荣。

三、目标银行存款现金管理制度的目标是确保银行资金的安全性、流动性和盈利能力。

具体目标如下：1. 提高资金安全性：确保存款现金的安全，防范各种风险，包括盗窃、伪造、虚假交易等，保障客户的利益。

2. 提升资金流动性：确保存款现金在合适的时间和地点得以充分利用，减少资金积压和闲置，提高流动性和运营效率。

3. 提高盈利能力：通过科学合理的资金运作和投资，提高存款的收益率，增加银行的利润，为金融机构的可持续发展提供支持。

四、执行措施为了达到上述目标，银行可以采取以下一些具体的执行措施：1. 设立金融安全团队：银行应设立专门的金融安全团队，负责监督和管理存款现金的流动情况，确保资金安全。

2. 制定严格的资金流动规程：银行应制定详细的资金流动规程，明确各种资金处理的标准和流程，保障资金的流动性。

3. 建立风险控制机制：银行需要建立科学的风险控制机制，通过风险的评估、监测和处理，防范各种可能的风险。

现金及银行存款管理制度

现金及银行存款管理制度一、前言为规范并加强现金及银行存款管理，保障财务资金的安全及合理利用，制定本管理制度。

二、管理范围本管理制度适用于企业及相关单位的现金及银行存款管理工作。

三、现金管理1. 现金收支（1）现金收入应根据财务汇总及登记，由财务部门统一管理，确保财务资金来源合法及真实。

（2）现金支付应严格按照财务预算及授权程序进行，不得私自挪用或违规支付。

（3）现金库房应定期盘点并登记，存放在专人保管的保险柜内，不得存放其他物品。

2. 现金保管（1）现金应根据规定存放于指定的现金库房内，确保安全。

（2）现金库房应有专人负责，并定期进行盘点和验货，确保现金数量准确无误。

3. 现金报销（1）现金报销应按照公司相关规定和程序进行，报销单据必须真实有效。

（2）现金报销应通过财务部门审批，不得出现私自报销的情况。

四、银行存款管理1. 银行账户（1）企业应在正规银行开立账户，将资金存入银行账户，确保资金的安全和流动。

（2）每个账户应有专人管理，并进行定期对账，确保账户余额的准确性。

2. 存款管理（1）企业应根据资金的流动情况，合理安排存款期限和存款数量，确保流动资金的充足。

（2）对于闲置资金，应尽快存入银行进行理财或定期存款，获取更多的收益。

3. 资金调拨（1）资金的调拨应严格按照公司内部审批程序进行，不得私自调动或挪用。

（2）调拨的资金应明确用途，并经过相关部门的审批和核准。

五、违规处理对于违反现金及银行存款管理制度的行为，将给予相应的处理，包括但不限于口头警告、书面警告、通报批评、责令整改、取消资金权限、停职检查、追究法律责任等。

六、其他规定1. 本制度由财务部门负责解释和执行。

2. 本制度自发布之日起生效，如有补充、修改或废止的，由公司领导部门负责决定并公布。

七、结语通过以上制度的规范管理，可以有效保障企业财务资金的安全和合理利用，提高财务资金的使用效率和安全性。

希望全体员工严格遵守本制度，并将其落实到日常工作中，共同维护公司的财务安全和稳定发展。

现金和银行存款管理制度

XXXXXX有限公司现金及银行存款管理制度（送审稿）202X年X月X日制定现金及银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强现金及银行存款管理，提高工作效率，健全现金及银行收付制度，严格执行现金结算纪律，特制定本制度。

第二条本制度是根据国家《现金管理暂行条例实施细则》、《支付结算办法》以及其他财税的有关规定，结合公司的具体情况制定的，本制度将随着国家相关政策及公司的实际情况的变化予以修改和完善。

第二章现金管理第三条公司现金的收支原则上是由基本户开户银行监督管理，由人民银行监督开户银行，因此公司只能在基本户开户银行办理现金收支业务(公司一般户可以存现金但不可支出现金，出纳可以根据实际情况选择就近公司账户存现金），公司基本户开户银行为中国工商银行股份有限公司平昌支公司。

第四条职责：公司出纳负责现金收支业务的具体办理(原则上出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作)，由财务负责人制订相关制度、流程并提交公司负责人审批并执行。

第五条公司现金使用额度原则上由基本户开户行核定，结合公司的实际情况由出纳向基本户开户银行申请额度为5万元作为公司现金支出，特殊情况经财务负责人、公司负责人审批后可增加备用金额度。

第六条公司现金提取由出纳提起申请-会计和财务负责人审核-公司负责人审批后，向基本户开户银行开具支票提取，可提前与银行协商准备部份5角、1元、5元、10元、50元零钞。

第七条公司的经济业务往来，必须通过银行进行转账结算。

根据《现金管理暂行条例实施细则》及结合公司的实际情况，公司只能在下列范围内使用现金支付：(一)职工工资(具备条件的应当积极开展由银行代发工资)、各种工资性津贴；(二)个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；(三)支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；(四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；(五)收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款；(六)出差人员必须随身携带的差旅费；(七)结算起点以下的零星支出(结算起点为1000元)；(八)确实需要现金支付的其他支出(因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的情况，由出纳书面申请经财务负责人签字盖章交开户银行审查批准后，予以支付现金)。

现金及银行存款管理制度

现金及银行存款管理制度为规范公司货币资金管理，特就现金及银行存款的相关问题做如下规定：第一章现金管理制度1.现金收支1.1设置“现金日记账”，逐日逐笔顺序登记现金收支业务；1.2现金收入的外来原始凭证上加盖“现金收讫”戳记，并由出纳人员签章；1.3如需取现金时，出纳需填写《取现申请单》，须有财务经理、总经理、董事长签字后方可取现。

1.4存取现金5000元以上须二人同行并由公司派专车存取；1.4 现金支出后在原始凭证上加盖“现金付讫”戳记，并由领款人签字；1.5 现金支出范围1.5.1 支付个人劳务报酬；1.5.2 员工工资及报销；1.5.3现金可支付单位结算金额起点1000元以下的零星开支；超过结算起点以上的支出，应报财务部审核并报财务经理批准，方可用现金支付；1.5.4 各种报账必须有批准手续、付款手续和付款凭据1.5.5现金可支付公司各部门临时借用备用周转金。

2. 现金管理2.1 不得为其他单位或个人套换现金；2.2 不准编制虚假用途套取现金；2.3 不准白条顶库；2.4 现金库存限额伍万元人民币；2.5 不准私设小金库；2.6 存放现金必须使用保险柜，保险柜钥匙由出纳专人保管，密码不得外泄，号码必须打乱，并不定期的更换保险柜密码；2．7 财务负责人对库存现金要定期或不定期清查和盘点。

3. 现金记账及盘点3.1出纳人员依据会计人员填制的，经审核的有效凭证进行账务处理；记账凭证逐日、逐笔序时登记现金日记账。

3.2每日业务终了，应盘点库存现金并与现金日记账当日余额进行核对，作到日清月结；3.3现金出现长、缺款时，应及时报告主管经理，并在其他应收、付款中登记，待查明原因，经批准后，列入损益；第二章银行存款管理制度1 .银行存款收入1.1设置“银行存款”日记账，每日逐笔顺序登记银行存款收款业务；1.2收取支票，及时送存银行，不得跨日；2.银行存款支出2.1 单位间往来除特殊情况必须通过银行存款支付；2.2 支付货款，必须填写收款单位详细名称；2.3 预付货款时，必须同时收到相关业务合同复印件方可付款。

银行现金存款管理制度范本

第一章总则第一条为加强银行现金存款管理，确保资金安全，提高工作效率，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及相关法律法规，结合本银行实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本银行所有现金存款业务，包括现金收付、存款、取款、转账等。

第三条本制度遵循安全、合规、高效、便民的原则，确保银行现金存款业务有序进行。

第二章现金收付管理第四条现金收付应严格执行现金管理制度，确保现金收支的真实性、合法性。

第五条客户办理现金收付业务时，应提供有效身份证件和交易凭证。

第六条现金收入应及时入账，现金支出需有合法凭证。

第七条现金收支业务应确保现金余额准确，定期与总行进行核对。

第八条现金收付人员应具备相应的业务知识和操作技能，定期接受业务培训。

第三章存款管理第九条存款业务应严格按照国家法律法规和本银行规章制度执行。

第十条客户办理存款业务时，应提供有效身份证件和开户资料。

第十一条存款账户分为活期存款和定期存款，客户可根据需求选择。

第十二条活期存款可随时存取，定期存款到期后方可取款。

第十三条存款利率按国家规定执行，定期存款利率可根据市场情况进行调整。

第十四条存款业务应确保存款本金和利息的安全。

第四章取款管理第十五条取款业务应严格按照客户提供的身份证件和取款凭证执行。

第十六条取款金额不得超过存款账户余额。

第十七条取款时，银行工作人员应核对客户身份和取款凭证，确保交易安全。

第十八条遇有取款人身份不明或账户异常等情况，应立即报告上级部门，按规定处理。

第五章转账管理第十九条转账业务应确保资金安全、准确、及时。

第二十条客户办理转账业务时，应提供有效身份证件和转账凭证。

第二十一条转账金额不得超过存款账户余额。

第二十二条转账业务应严格执行国家相关法律法规和本银行规章制度。

第六章保密管理第二十三条银行工作人员应严格遵守保密制度，对客户信息严格保密。

第二十四条银行不得泄露客户存款账户信息、交易记录等敏感信息。

第七章附则第二十五条本制度由本银行负责解释。

现金银行存款管理制度模板

第一章总则第一条为加强公司现金和银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部及所属分公司、子公司。

第三条本制度旨在规范现金和银行存款的收付、保管、记账和核对等工作，防止资金流失和财务风险。

第二章现金管理第四条公司现金收支必须遵循国家现金管理法规，严格限制现金使用范围。

第五条公司库存现金限额根据公司规模和业务需要，由财务部门提出，经总经理批准后执行。

第六条公司库存现金收入应及时存入银行，不得坐支现金。

第七条现金支出必须取得合法凭证，按照规定的审批程序办理。

第八条职工工资、津贴、奖金等现金支付，按照公司相关规定执行。

第三章银行存款管理第九条公司银行存款账户的开立、变更和撤销，必须经过财务部门负责人审批。

第十条公司银行存款收支必须通过银行账户办理，严禁使用个人账户进行公司资金往来。

第十一条银行账户的管理和使用，应当遵循以下原则：1. 严格执行不相容岗位相互分离、相互制约和监督的原则；2. 银行账户的开立、审批、使用、核对和清理必须符合国家有关法律法规要求；3. 银行账户的收支与记账岗位分离，经办人员与审核人员分离；4. 支票保管与财务专用章和负责人名章保管分离。

第十二条银行账户的存款余额应当定期核对，确保账实相符。

第十三条未达账项应当及时查对，避免错账损失。

第四章内部控制第十四条公司应当建立健全内部控制制度，确保现金和银行存款的安全。

第十五条公司应当配备具备相应专业知识和实践经验的合格人员，分别担任现金和银行存款业务各个岗位的职务。

第十六条公司主管会计工作负责人对现金和银行存款内部控制的建立健全和有效实施以及资金的安全完整负责。

第五章附则第十七条本制度由财务部门负责解释。

第十八条本制度自发布之日起实施。

具体操作细则一、现金管理1. 每日终了，出纳员应当将现金日记账的现金收付款项逐笔登记入账，并结出余额。

2. 财务部门每月至少对现金进行一次盘点，确保现金实存数与账面数相符。

现金银行存款管理制度模板

现金银行存款管理制度模板一、目的为了加强公司现金及银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，防止财务风险，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有涉及现金及银行存款的业务流程。

三、职责分工1. 财务部门负责现金及银行存款的日常管理和核算工作。

2. 出纳人员负责现金的收付、保管及银行存款的收支业务。

3. 会计人员负责现金及银行存款的账务处理和报表编制。

四、现金管理1. 现金的使用范围仅限于小额支付和公司规定的其他用途。

2. 严格执行现金盘点制度，每日对库存现金进行盘点，确保账实相符。

3. 现金收入必须及时存入银行，不得坐支。

五、银行存款管理1. 公司应在信誉良好的银行开设账户，并严格控制账户数量。

2. 银行账户的开立、变更和注销必须经公司财务负责人批准。

3. 银行存款收支必须通过公司账户进行，不得使用个人账户办理公司业务。

六、收支管理1. 所有收支业务必须取得合法有效的凭证，并按照规定程序进行审批。

2. 出纳人员必须根据审批后的凭证办理现金收付或银行存款的收支。

3. 收支业务完成后，出纳人员应及时通知会计人员进行账务处理。

七、银行对账1. 财务部门应定期与银行进行对账，确保银行存款余额与公司账面余额一致。

2. 发现未达账项应及时查明原因，并进行相应处理。

八、监督检查1. 公司财务负责人应定期对现金及银行存款的管理情况进行监督检查。

2. 对于违反本制度的行为，应追究相关人员的责任。

九、附则1. 本制度由财务部门负责解释。

2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定同时废止。

3. 本制度如遇国家法律法规或公司内部管理需要调整，应及时修订。

请根据公司实际情况对上述模板进行适当调整和补充。

银行存款及现金管理制度

银行存款及现金管理制度一、总则1.1 为加强我行银行存款及现金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本制度。

1.2 本制度适用于我行各部门及全体员工，包括总行、分行、支行及营业网点。

二、银行存款管理2.1 银行账户管理2.1.1 我行应在具有经营资质的金融机构开设银行账户，并严格遵守国家有关银行账户管理的法律法规。

2.1.2 开设银行账户时，应提交相关资料，经财务部门审核后，报行长审批。

2.1.3 银行账户变更、撤销时，应按照相同程序办理。

2.2 存款操作规范2.2.1 存款业务操作应遵循以下原则：（1）及时性原则：存款应及时办理，确保资金安全。

（2）准确性原则：存款金额、账户等信息应准确无误。

（3）完整性原则：存款业务相关资料应齐全、完整。

2.2.2 存款业务操作流程：（1）办理存款业务时，应核对存款人身份及存款金额。

（2）存款业务完成后，应及时打印存款凭证，由存款人签字确认。

（3）存款业务的相关资料应归档保存。

三、现金管理3.1 现金收支管理3.1.1 现金收入（1）现金收入应严格按照国家法律法规及我行相关规定执行。

（2）现金收入应及时入账，严禁坐支现金。

3.1.2 现金支出（1）现金支出应遵循合理、合规、节约的原则。

（2）现金支出应严格按照审批程序办理。

3.2 现金库存管理3.2.1 现金库存应遵循以下原则：（1）安全性原则：确保现金安全，防止丢失、被盗。

（2）适度性原则：根据业务需要，合理控制现金库存。

（3）合规性原则：遵守国家法律法规及我行相关规定。

3.2.2 现金库存管理操作规范：（1）建立现金库存台账，每日进行现金盘点。

（2）现金库存应定期与财务部门进行对账。

（3）发现现金短缺或溢余，应及时查明原因，并按规定处理。

四、监督检查与责任追究4.1 我行应建立健全银行存款及现金管理的监督检查制度，定期对各部门执行本制度情况进行检查。

4.2 对违反本制度的部门或个人，应视情节轻重，给予相应的纪律处分或经济处罚。

公司现金银行存款管理制度

第一章总则第一条为加强公司现金和银行存款的管理，确保资金的安全、合规和高效使用，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部及所属分支机构、子公司。

第三条公司现金和银行存款的管理遵循以下原则：1. 安全性：确保资金安全，防止资金损失、挪用和被盗。

2. 合规性：遵守国家法律法规，遵循财务会计制度。

3. 效率性：提高资金使用效率，确保资金及时到位。

4. 透明性：加强资金管理，确保资金使用情况公开、透明。

第二章现金管理第四条公司现金收支应严格按照国家现金管理的规定执行，遵守现金收支审批程序。

第五条公司设立现金出纳，负责现金的收付、保管和核算。

出纳人员不得兼任其他职务。

第六条公司库存现金限额根据业务需要和实际需求确定，一般不超过企业、单位3-5天的日常零星现金开支。

第七条现金收支必须取得合法、有效的凭证，包括但不限于收据、发票、支票等。

第八条现金收支应按日编制现金日记账，及时核对现金余额，确保账实相符。

第三章银行存款管理第九条公司银行存款账户应严格按照国家规定开设，并报上级主管部门备案。

第十条公司设立银行账户管理员，负责银行账户的开设、变更和注销。

第十一条银行存款收支应严格按照国家规定执行，遵守银行结算纪律。

第十二条银行存款收支必须取得合法、有效的凭证，包括但不限于支票、汇票、电汇等。

第十三条银行存款收支应按日编制银行存款日记账，及时核对银行存款余额，确保账实相符。

第四章资金审批第十四条公司资金支出应严格按照审批权限和程序执行。

第十五条资金支出审批权限如下：1. 1000元以下（含1000元）的支出，由部门负责人审批。

2. 1000元以上至5万元的支出，由财务部门负责人审批。

3. 5万元以上至10万元的支出，由公司总经理审批。

4. 10万元以上及以上的支出，由董事会审批。

第五章监督检查第十六条公司财务部门负责对现金和银行存款管理制度的执行情况进行监督检查。

第十七条对违反本制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款、解除劳动合同等处分。

银行存款、现金管理制度

银行存款、现金管理制度一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。

各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。

二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。

经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。

三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。

四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。

五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。

六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；(4)出差人员必须随身携带的旅差费；(5)按现行结算起点以下的零星支出。

七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。

八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。

九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。

十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。

一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。

各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。

二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。

经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。

三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。

四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。

五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。

现金管理制度(五篇)

现金管理制度一、银行存款管理相关规定：(一)严格执行国家对单位银行的管理规定，按照有关规定在银行开立账户。

(二)银行账户只能用于本研究所业务范围内的资金收付，不得事于本研究所业务无关的经济活动。

(三)银行账户必须保密，非业务需要不准外泄。

(四)银行支票由出纳保管，各部门需领用支票(不包括现金支票，仅指转帐支票)，必须由经办人填制付款申请单，经部门经理总经理批准，由财务部门核算无误后，方可领取支票。

(五)财务部支票保管者，对领用的支票建立领用登记手续，使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。

对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。

支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。

(六)支票填妥后由印签保管者加盖印鉴，领取的所有支票，必须填写清楚日期及收款单位全称，不允许远期支票、空头支票。

不允许转让，抵押。

不允许签发与发票实际内容，实际金额不符的支票。

(七)支票必须做到随签发，随盖章，不得事先盖章备用，严防支票遗失而造成经济损失。

使用发票前，需填写“支票领用单”，然后将支票按批准金额填写，填写日期、收款单位、用途、加盖印章。

对填错的支票，要盖“作废”章，妥善保管。

支票付款时，将写有收款人签名的存根撕下，作为相关凭单的单据。

(八)银行预留印鉴的使用实行分管并用制，即由出纳保管，法人代表和会计私章由会计保管，不准由一人统一保管使用。

印鉴保管人临时出差由其委托他人代管。

因业务需要领用印鉴时填写“公章领用申请表”。

(九)每月下旬去银行拿当月的回单，取回的回单作为单据附在凭单后面入账。

二、现金管理相关规定：.(一)本研究所日常用的现金由出纳保管在财务室保险柜里，出纳员要妥善保管柜内存放的现金和有价证券;私人财物不得存放入内。

(二)库存现金不得超过限额，不得以白条抵作现金。

现金收支做到日清月结，确保库存现金的账面余款与实际库存额相符。

(三)严格现金收支管理，除一般零星日常支出外，其余货款、项目支出等都必须通过银行办理转账结算，不得直接兑付现金。

银行存款、现金管理制度

银行存款、现金管理制度一、总则1.1 为加强我行银行存款、现金管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及我行实际情况，特制定本制度。

1.2 本制度适用于我行各部门及全体员工，包括但不限于现金收付、存款、提款、库存现金管理等活动。

二、银行存款管理2.1 银行账户管理（1）我行应在具有资质的金融机构开设银行账户，并报财务部门备案。

（2）银行账户的开户、变更、撤销等手续，由财务部门负责办理。

2.2 存款操作规范（1）各部门应按照财务部门的规定，将收入及时存入银行，不得挪用、坐支。

（2）存款时，应核对存款金额、账户名称等信息，确保准确无误。

2.3 对账管理（1）财务部门应定期与银行进行对账，确保银行存款账务准确。

（2）对账过程中发现问题，应及时查明原因，并采取相应措施予以解决。

三、现金管理3.1 现金收入（1）各部门在收到现金时，应及时开具收据，注明款项来源、金额等信息。

（2）现金收入应于当日下班前送交财务部门，不得留存部门内部。

3.2 现金支出（1）各部门因业务需要使用现金，应提前向财务部门申请，经审批后方可领取。

（2）现金支出应严格按照预算执行，不得擅自变更用途。

3.3 库存现金管理（1）各部门应设立专门的现金保管人员，负责库存现金的安全。

（2）库存现金不得超过规定的限额，超过部分应及时送交财务部门。

四、监督检查4.1 财务部门应加强对银行存款、现金管理的监督检查，确保各项规定得到有效执行。

4.2 对违反本制度的部门或个人，将按照我行相关规定给予处罚。

五、附则5.1 本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不符的，以本制度为准。

5.2 本制度的解释权归财务部门所有。

如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。

四、现金使用规范4.1 现金使用的范围（1）各部门应严格按照国家相关法律法规及我行规定，控制现金使用范围。

（2）现金使用主要用于小额零星支出、应急支出及特殊情况下无法使用非现金支付方式的情况。

现金及银行存款具体管理制度

现金及银行存款具体管理制度一、总则1.1 为加强公司现金及银行存款的管理，确保资金安全、合规、高效运作，根据国家相关法律法规及公司财务制度，特制定本制度。

1.2 本制度适用于公司各部门及子公司现金及银行存款的管理。

1.3 公司现金及银行存款管理应遵循以下原则：（1）合法性原则：严格遵守国家法律法规及公司规章制度；（2）安全性原则：确保资金安全，防范资金风险；（3）流动性原则：保持资金合理流动性，满足公司正常经营需求；（4）效益性原则：提高资金使用效率，实现资金增值。

二、现金管理2.1 现金收入管理（1）各部门应严格按照公司收费标准及规定，及时、足额收取现金；（2）现金收入应于当日下班前送交财务部门，严禁坐支、截留、挪用现金；（3）财务部门应对现金收入进行严格审核，确保现金收入的合规性、真实性。

2.2 现金支出管理（1）公司各部门应遵循“先审批、后支付”的原则，严格控制现金支出；（2）单笔现金支出超过一定金额（如5万元），需提交公司领导审批；（3）现金支出必须有合法、有效的原始凭证，严禁无据支付、虚列支出。

2.3 现金安全（1）各部门应加强对现金的安全管理，确保现金存放安全；（2）财务部门应定期对现金进行盘点，确保现金账实相符；（3）严禁将现金借给他人或违规出借现金。

三、银行存款管理3.1 银行账户管理（1）公司应在合规的金融机构开设银行账户，并严格按照国家相关规定使用；（2）银行账户的开设、变更、注销等手续，应由财务部门统一办理；（3）严禁违规多头开设银行账户、使用他人账户进行收付款项。

3.2 银行存款收支管理（1）公司各部门应按照公司规定，及时将收入款项存入银行账户；（2）银行存款支出应遵循“先审批、后支付”的原则，严格控制；（3）财务部门应定期与银行对账，确保银行存款账实相符。

3.3 银行存款安全管理（1）财务部门应加强对银行存款的安全管理，防范资金风险；（2）严禁违规办理银行存款质押、担保等业务；（3）加强对银行预留印鉴、网银密码等关键信息的安全保管。

现金及银行存款管理制度范文

现金及银行存款管理制度范文现金及银行存款管理制度第一章总则第一条为了规范公司的现金及银行存款管理，保证资金的安全性和有效利用，制定本制度。

第二条本制度适用于公司的现金及银行存款管理工作。

第三条公司的现金及银行存款管理工作应遵循公开、公平、公正的原则。

第四条公司的现金及银行存款管理工作由财务部门负责，具体岗位职责由相关岗位负责人确定。

第五条公司的现金及银行存款管理应与法律法规要求相符，严禁违法违规操作。

第二章现金管理第六条公司现金管理应坚持安全、高效、便捷的原则，确保资金的安全和使用的及时性。

第七条公司现金应分为备用金、小额现金和零用金三个层次管理。

备用金由财务部门负责统筹使用，用于应急或日常支出。

小额现金由相关部门负责人负责统筹使用，用于办公及其他日常开支。

零用金由员工个人领取，用于日常交通及其他个人开支。

第八条公司应设立现金保管柜，由专人负责保管现金，并定期对现金进行盘点。

第九条公司现金的核算应准确、完整，必要时应进行专项审计。

第十条公司对现金使用情况应及时进行核对，发现问题应及时处理，确保公司现金的完整性。

第三章银行存款管理第十一条公司的银行存款应由财务部门统一管理，确保公司资金的安全和规范使用。

第十二条公司的银行存款应选择银行信誉良好、服务质量高的金融机构进行存管。

第十三条公司应开设多个银行账户，避免集中存管，降低资金风险。

第十四条公司的银行账户应定期进行复核，确保账户余额的准确性。

第十五条公司的银行账户授权人应定期更换，防止个人权力过大。

第十六条公司对银行存款情况应进行定期检查，发现问题应及时处理。

第四章监督与检查第十七条公司的财务部门应建立健全监督与检查制度，加强对现金及银行存款管理的监督和检查。

第十八条财务部门应定期对公司的现金及银行存款工作进行检查，对发现的问题及时纠正。

第十九条公司领导应重视现金及银行存款管理工作，定期听取相关部门汇报，提出改进意见。

第五章附则第二十条本制度自颁布之日起施行。