人寿保险理财产品实训案例：人身保险业务实训报告
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《保险理财实训》
报告书
专业：金融保险专业
班级：1131班
学号：
姓名：
指导老师：
案例：
王明（男）（夫），41岁，身份证号：；在南宁市江南进出口有限公司工作，无驾照，年薪10万；
居地地址：南宁市江南区曙光三村2-102室；2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，一周后治愈出院。
黄红（女）（妻），40岁，身份证号：；是新阳中心小学老师，无驾照，年薪8万； 2005年2月8日因宫外孕手术住院切除左侧卵巢，3月24日治愈出院。离异再婚三个月，
王小明（子）（男），19岁，身份证号：；广西大学英语专业大一学生；2007年9月3日因跑步跌倒，导致左侧小腿骨折，后治愈。非黄红所生；王明亲子，
【实训一】人身保险产品建议书的设计与说明
请各小组在三人中选择一人作为被保险人，投保人为黄红；设计一份建议书，身故受益人均为另外两位。主险为：平安智盈人生终身寿险（万能型）；（电子版请附后）
【实训二】人身保险投保书的填写及其它投保资料的准备
1.人身保险（个险渠道）投保提示书（文本格式）
2.医疗保险附加特别说明（文本格式）
3.业务员报告书（文本格式）
4.人身保险产品建议书（实训一的结果）
5.人身保险投保书（实训二要的一个结果）
【实训三】核保（危险选择）
个人背景：点数男性，41岁，已婚， 0
无重大疾病史，2008年5月21日因急性阑尾炎住院手术治疗，治愈 0 家族史：
父亲58岁死于心肌梗塞 0
母亲76岁健康 0 体检结果：身高178CM，体重101KG 30 胸围102CM，腹围98CM 0
血压168/105MMHG 110
心率90次/分，律规整 0
中度收缩期杂音 25
其他身体检查未见异常 0
尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 50
尿糖：阴性 0
心电图：T波倒置，深度<3MM 100
胸部X光示双肺纹理增多 50 职业:贸易公司经理 0 嗜好:吸烟25支/天 25
总计点数: 390 加费等级表:
个人背景：点数女性，40岁，已婚， 0
无重大疾病史，2005年因宫外孕手术切院左侧卵巢，治愈出院。 0
家族史：
父亲60岁健康 0
母亲55岁健康 0
体检结果：身高158CM，体重51KG 0 胸围93CM，腹围75CM 0
血压168/105MMHG 110
心率90次/分，律规整 0
中度收缩期杂音 25
其他身体检查未见异常 0
尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 0
尿糖：阴性 0
心电图：T波倒置，深度<3MM 0
胸部X光示双肺纹理增多 0
职业:贸易公司经理 0
嗜好:吸烟 0
总计点数: 135
个人背景：点数男性，19未婚， 0
无重大疾病史， 0
家族史：
父亲41岁高血压 0
母亲40健康 0
体检结果：身高175，体重101 0 胸围102，腰围90 0
血压90/70MMHG 0
心率90次/分，律规整 0
无杂音 0
其他身体检查未见异常 0
尿蛋白：阳性（30MG/DL）复查（一） 0
尿糖：阴性 0
心电图：T波倒置，深度<3MM 0
胸部X光示双肺纹理增多 0
职业:贸易公司经理 0
嗜好:吸烟 0
总计点数:
根据给出的核保资料，评定点数，并给出核保费率的同时，再进一步参考生存调查结果；
【实训四】契约调查
一、契约调查报告的内容
（一）首部：
（二）综合意见记录栏
（三）尾部：
二、契约调查的重点：调查重点为：母子感情（道德危险因素）
三、完成一份契约调查报告；
四、完成核保结论
五、保单承保