贵金属从业考试试题

金融服务与金融产品第一单元金融服务1（单选题）金融服务主要体现在（ C ）上。

A金融工具 B金融中介机构 C金融业务 D 金融市场价格解析：金融服务体现在金融体系的业务上。

从理论上来看，金融服务是金融机构运用货币交易手段融通金融物品，使金融活动参与者和顾客共同受益的活动。

广义的金融服务指整个金融业发挥其多种功能促进经济和社会发展的行为。

具体来说，金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括投融资、信贷、储蓄、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。

2（单选题）证券类金融服务包括（ D ）。

A汇兑业务B防灾防损C结算服务D证券承销解析：证券类金融服务主要由证券公司，交易所，投资基金公司等提供的服务组成，主要为证券投融资活动提供各种专业协助，促成证券发行与交易的达成。

证券公司的服务包括：证券承销发行，风险投资，兼并收购，资产证券化，项目融资，财务顾问及投资咨询等。

3（单选题）金融服务的环境包括（ B ）。

A风险管理B金融生态环境C大气污染D自然环境解析：随着金融改革的创新，金融体制的更加灵活开放，金融服务的环境不断优化，金融服务环境主要包括：金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境这几个方面。

第二单元金融产品1（单选题）以下哪种金融产品的买卖双方权利和义务不对等？ ( C ) A股票 B期货 C期权 D 互换解析：期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。

相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。

总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有履行期权的义务。

2（单选题）以下哪种金融产品不属于货币市场产品？( D )A同业拆借 B商业票据 C短期政府债券 D私募基金解析：货币市场有七大产品：同业拆借、银行承兑汇票、商业票据、大额可转让定期存单、回购协议、短期政府债券、共同基金。

3（单选题）期货交易是指交易双方在集中性的市场以（ B ）的方式所进行的期货合约的交易。

A自动竞价 B公开竞价 C自由竞价 D非公开竞价解析：期货交易是指交易双方在集中性的市场以公开竞价的方式所进行的期货合约的交易。

4（多选题）期货交易的功能是（）。

A价格发现功能 B风险转移功能 C稳定市场功能D投机功能解析：期货交易的功能包括：风险转移功能、价格发现功能、投机功能。

5（单选题）金融衍生产品包括：远期、期权、期货、基金。

( B )A正确 B错误解析：金融衍生产品可以分为远期、期权、期货、互换（掉期）四大类，基金不属于金融衍生产品的范畴。

6（单选题）期货具有保值、投机和价格发现的功能。

( A )A正确 B错误解析：期货具有风险转移（套期保值），投机和价格发现功能。

第三单元贵金属交易在金融服务和金融产品中的定位1（单选题）在黄金衍生品市场中，以下哪种是标准化的场内交易产品（ A ）。

A黄金 B黄金投资基金 C黄金凭证 D纸黄金解析：世界黄金市场衍生工具可分为标准化的场内交易品种和非标准化的场外交易品种。

标准化的场内交易产品，指产品交易要素标准化程度较高的黄金市场衍生品，其交易的场所大多为官方认可的较为规范的市场，主要品种包括黄金期货、期权、黄金等。

2（单选题）不属于投资者为达到保值增值目标，适合长期持有的贵金属产品是（ D ）。

A投资性金条 B投资性金币 C实物黄金D纸黄金解析：纸黄金是一种账面上的虚拟黄金交易，适合短期投资者赚取价差，但不能进行实物交割。

这是一种黄金投资的衍生交易形式。

3（多选题）基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括（）。

A工业原料需求 B官方储备需求 C投资需求 D投机需求 E消费需求解析：基于黄金金属属性产生的对黄金的需求包括：官方储备需求（官方储备是央行用于防范金融风险的重要手段之一），投资需求（由于具有储值与保值的特性，对黄金还存在投资需求），投机需求（投资者也可以利用金价波动，获取价差收益）。

4（多选题）实物黄金包括（）。

A金币 B金饰 C金条 D纸黄金解析：实物黄金主要分为金条、金饰、金币三大类。

5（多选题）为了实现资产保值增值，投资者应购买以下哪种贵金属产品？( )A投资性金条 B纪念性金条 C投资性金币 D纪念性金币解析：投资者要是实现资产保值增值，应购买投资性金条或者金币，这类品种价格围绕国际黄金价格波动（国内金条价格参照上海黄金交易所报价），交易成本较低，原则上较容易被回购。

纪念性金条和金币的价格还受收藏价值和工艺技术的影响，加工成本较高，不容易被回购，而且主要是为了满足收藏爱好者的需要。

课程测验1（单选题）我国金融市场的主要监管机构是（ A ）。

A中国证券监督管理委员会 B中国人民银行 C中国证券业协会 D中国保险监督管理委员会解析：中国证券监督管理委员会是我国金融市场的主要监管机构。

2（单选题）金融体系包括（ C ）。

A制度体系 B结构体系 C金融机构体系D组织体系解析：金融体系主要包括金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境三方面。

3（单选题）家庭在金融市场中的主要活动领域为（ B ）。

A货币市场 B资本市场 C外汇市场 D 黄金市场解析：多层次的的金融市场体系包括资本市场、货币市场、外汇市场等，家庭在金融市场中的主要活动领域为资本市场。

4（单选题）以下不属于短期资金市场的有（ A ）。

A公司债券市场 B国库券市场 C同业拆借市场 D可转让存单市场解析：期限较长、资金来源更加稳定是公司债券市场的特点之一。

5（单选题）期权实际上就是一种权利的有偿使用，下列关于期权的多头方和空头方权利与义务的表述，正确的是（ C ）。

A期权多头方和空头方都是既有权利，又有义务B期权多头方只有权利没有义务，期权空头方既有权利又有义务 C期权多头方只有权利没有义务，期权空头方只有义务没有权利 D期权多头方既有权利有有义务，期权空头方只有义务没有权利解析：期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。

相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。

总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有履行期权的义务。

6（单选题）在进行期权交易的时候，需要支付保证金的是（ B ）。

A期权多头方 B期权空头方 C期权多头方和期权空头方 D都不用支付解析：期权又称选择权，实质上是一种权利的有偿使用，当期权购买者支付给期权出售者一定的期权费后，购买者就拥有在规定期限内按双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产合约的权利。

期权买卖双方的权利和义务是不对等的，然而，买方要付给卖方一定的保证金（期权费），这又体现了双方交易的公平性。

7（单选题）某投资者买入一份美式期权，则他可以在（ D ）行使自己的权利。

A到期日 B到期日前任何一个交易日 C 到期日后某一交易日 D A和B解析：期权履约方式包括欧式、美式两种。

欧式期权的买方在到期日前不可行使权利，只能在到期日行权。

美式期权的买方可以在到期日或之前任一交易日提出执行。

8（多选题）黄金的属性有（）。

A商品属性 B货币属性 C投机属性 D投资属性 E金融属性解析：商品属性、货币属性、投机属性、投资属性、金融属性皆为黄金所具有的属性。

9（多选题）债券市场是一种（）市场。

A资本 B货币 C直接融资 D 间接融资解析：债券融资与股票融资一样，同属于直接融资，而信贷融资则属于间接融资。

在直接融资中，需要资金的部门直接到资本市场上融资，借贷双方存在直接的对应关系。

而在间接融资中，借贷活动必须通过银行等金融中介机构进行，由银行向社会吸收存款，再贷放给需要资金的部门。

10（多选题）金融衍生产品包括（）。

A基金 B期权 C互换 D股票解析：金融衍生产品主要包括远期，期货，期权，互换四大类。

11（多选题）下列各项中有关商品和金融远期合约正确的说法是（）。

A它们不在场内进行交易 B它们涉及交纳保证金 C它们有标准且公开的合约条款 D它们由私下协议达成解析：商品和金融远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定时点，按照事先商定的价格，以预先确定的方式买卖一定数量的某种商品或金融资产的合约。

每一笔交易，交易双方直接见面，在场外进行，私下达成协议。

12（多选题）期货的品种可以分为哪两大类？ ( )A股指期货 B外汇期货 C商品期货D金融期货解析：期货可以大致分为两大类，商品期货与金融期货。

商品期货中主要品种可以分为农产品期货，金属期货（包括基础金属与贵金属期货），能源期货三大类；金融期货中主要品种可以分为外汇期货、利率期货（包括中长期债券期货和短期利率期货）和股指期货。

13（多选题）金融服务的分类有（）。

A银行服务 B商品服务 C保险服务D间接融资解析：金融服务主要分为银行类金融服务，保险类金融服务，证券类金融服务三大类。

14（多选题）金融互换的主要目的是（）。

A降低筹资成本 B进行宏观调控 C进行资产负债管理D转移和防范中长期利率和汇率变动风险解析：金融互换的功能包括：①降低筹资成本,提高资产收益；②优化资产负债结构，转移和防范利率风险和外汇风险；③空间填充功能。

15（多选题）代理发行、代购代销有价证券是（）的主要业务。

A证券公司 B证券交易所 C商业银行D保险公司解析：证券公司，证券交易所，商业银行均可以对证券进行代理发行和代购代销。

投资仲裁与投资者保护贵金属投资分析1（单选题）持有贵金属，相对于其他金融资产其没有违约风险。

( A ) A正确 B错误解析：不是任何人的负债，不存在违约风险。

2（单选题）布雷顿森林体系崩溃后，金银等贵金属已完全不具备货币性。

( B )A正确 B错误解析：金银的避险性特征十分明显，依然是一种隐性的货币。

1（单选题）进行证券投资技术分析的假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是（ C ）。

A市场行为涵盖一切信息 B证券价格沿趋势移动C历史会重演 D投资者都是理性的解析：因为心理因素，做出相同选择，历史才会重现2（多选题）技术分析的要素包括（）。

A价格 B成交量C时间D空间3（单选题）在识别圆弧形时，成交量也是很重要的。

无论是圆弧顶还是圆弧底，在它们的形成过程中，成交量的过程都是两头小、中间大。

（ B ）A正确 B错误解析：两头大、中间小，才可能趋势反转4（单选题）出现在顶部的看跌形态是（ A ）。

A头肩顶B旗形C楔形 D三角形解析：其他三个都存在上升、下跌两种5（单选题）股市中常说的黄金交叉是指（ A ）。

A现在价位站稳在长期与短期之上，短期又向上突破长期B现在价位站稳在长期与短期之上，长期又向上突破短期C现在价位位于长期与短期之下，短期又向上突破长期D现在价位位于长期与短期之下，长期又向上突破短期6（单选题）和均为正值时，属多头市场。

向上突破是买入信号；向下跌破只能认为是回落，做获利了结。